关于电信诈骗

2024-05-24

关于电信诈骗（精选8篇）

篇1：关于电信诈骗

关于防范电信诈骗的提醒

各办学单位：

近年来，利用电话、短信等方式进行虚假信息诈骗犯罪十分猖獗，多数手机持有者均收到过犯罪嫌疑人发来或打来的各种虚假信息，更有利用家长爱子心切，用电话冒充“孩子受重伤”、“孩子被绑架”的假象诈骗钱财。部分学生家长、群众被骗，损失惨重。电信诈骗犯罪现已成为侵害群众利益、影响群众安全感的突出犯罪问题，而且此类犯罪手段不断地翻新，欺骗性和再生性极强。为切实提高广大师生以及学生家长对电信诈骗犯罪的识别和应对能力，特提醒如下：

一、要充分认识开展防范电信诈骗宣传教育活动的特殊重要性。电信诈骗具有境外或省外遥控、异地提款转款、快速洗钱出境等特点，公安机关打击处理和追赃减损工作难度大。骗子往往购臵多个短信群发器，把七八部手机和群发器连接起来，以每天群发数千条短信的速度发送到全国多个省市。所用手机号均不记名，座机号多是网络虚拟电话。诈骗团伙内部组织严密，分工细致。购买手机、开银行账户、打电话（发短息）、转账、取款，每个环节都有专人负责。诈骗团伙通常设立了多级账户，层层转账，并能短时间内迅速取款。许多当事人发现上当受骗后再报案，往往已错过最佳破案时间，造成无法挽回的经济损失。因此，增强自我防范意识，及时识别电信诈骗犯罪伎俩，不给犯罪分子以可乘之机，是遏制此类案件、避免财产损失的关键所在。

二、大力拓展防范电信诈骗宣传教育工作的手段和渠道。针对电信诈骗犯罪案件规律特点，我办收集归纳了《十四种常见的电信诈骗手段》（见附件）。各办学单位要在安全教育内容中强化防范电信诈骗这一部分，开展专题教育活动，采取多种形式宣传教育，使广大师生及家长普遍了解电信诈骗的形式、手段、特点以及和危害，掌握必要的防范技能，切实筑牢思想防线，做到“三不一要”：

不轻信：不要轻信来历不明的电话和手机短信，不管不法分子使用什么花言巧语，都不要轻易相信。一般情况下，要及时挂掉电话，不回复手机短信，不给不法分子进一步布设圈套的机会；

不透露：巩固自己的心理防线，不要因贪小利或心理恐慌而受不法分子诱惑、恐吓。无论什么情况，都要保持冷静，不向对方透露自己及家人的身份信息、住址、存款、银行卡等情况。学校方面要做好学生及学生家长通讯方式、家庭住址等信息的保密防范工作，避免因信息泄露让不法分子有机可乘。如遇情况，可拨打110报警或深圳市反信息诈骗专线0755-81234567求助咨询，或向亲戚、朋友、同事、学校核实情况；不转帐：学习了解银行卡常识，保证自己银行卡内资金安全，绝不向陌生人汇款、转账；

要及时报案：万一上当受骗或听到亲友被骗，请立即向公安机关报案，可直接拨打110或深圳市反信息诈骗专线0755-81234567，并提供骗子的账号和联系电话等详细情况，以便公安机关开展侦查破案。

在此基础上，特别要组织好学生回家宣传活动，将相关信息传递到家庭每名成员。切实提高防电信诈骗的知晓率和普及率，形成防范电信诈骗犯罪的浓厚氛围。

家庭是社会的细胞，学生是祖国的未来，我们应让每个学生、每个家庭了解如何防范电信诈骗，提升师生、学生家长乃至全社会对电信诈骗的认识和安全防范能力。各办学单位要认真组织落实，开展好相关安全防范工作和宣传教育，让电信诈骗在我教育系统无机可乘，大幅降低此类案件的发生。

区教育局安委办 2013年9月25日附件：

十四种最常见的电信诈骗手段

1、“爸妈：我的钱卡丢失，速汇学费和生活费至我同学的工商银行卡上，卡号为XXXXXX。”

受骗对象:有子女在外地读书的家长

分析：由于子女在外地读书，有许多不确定因素，家长收到这类短信，如果一旦与子女联系不上(比如关机、手机没电等)，可能就会稀里糊涂上当。

提醒：首先心态要保持平静，切忌慌乱中做出决断。立即拨通子女电话，一问便见分晓。如果诈骗短信中提到“手机没钱了”，这是骗子设的计，当事人可先给子女的手机缴费，再联系，立马真相大白。一时联系不上，还可与子女的同学、朋友、领导、老师等联系，同样可避免上当。

2、让你分不清真假的钓鱼网站。

受骗对象:用网银进行网上购物或者网上转账的群体分析：犯罪分子利用国外租赁的服务器，制作了一个酷似真实银行网站的假网页，然后会在伪造的购物网站上放臵精美的商品低价出售，然后在一旁设臵各大银行等金融机构的链接图标，当你点击时，就进入了跟上述金融机构一模一样的假冒网页盗取你的网银账号和密码，然后盗取你的钱。另一种方式则是放臵一些明显低于市场价的热门产品，或者高薪招聘人员，让你通过网上银行交纳费用。

提醒：不要相信过于低廉价格的商品，同时将常用网上银行的网址牢记，每次登录网上银行以前再检查一遍浏览器的网址看是否正确，以此防范伪装的钓鱼网站。

3、“我的那张卡磁条坏了，请把钱直接汇到XX银行账户就可以了，户名XXX。”

受骗对象:外出旅游或欠他人钱者

分析：骗子使用一种可任意显示手机号码的手机黑客软件，获取受害人欠他人钱等相关资料，再诈骗钱财。假如你刚好要进行一笔转账或者要还别人的钱，收到此条短信就很可能上当受骗。

提醒：与确需汇款的人联系，确认信息的真伪。切记，汇款前确认对方身份再行动。

4、“电脑预测彩票中奖号码、推荐代炒股票保证盈利，不赚不收费。”

受骗对象:彩民或股民

分析：利用你的投机心理，以需要收取少量会员费、服务费等手段骗钱。

提醒：投资时要查询此类机构和人员的业务资格，不要盲目支付会员费或授权他人代理操作账户管理及交易事项，最好去投资公司现场看看。一旦涉及到电话告知转账、汇款等情况，必须通过各种途径进行身份确认。

5、“恭喜您获得某公司十周年庆典抽奖活动X等奖，公司电话XXXXX。”

受骗对象:贪图钱财者

分析：当你拨通电话后，会有人“核实身份确认中奖”，后告诉你需缴纳“手续费、保证金、税费”等，收到钱后便消失。

提醒：不要轻信中奖信息，天上不会掉馅饼。

6、“顾客您好!您已经在某超市透支消费XXXX元，垂询电话XXXXX”

受骗对象:刷卡消费人群

分析：这类骗局让你打电话到预先设臵好的号码，然后冒充银行人员行骗，告诉你需进行银行卡升级保护，然后借机将卡内资金转入其他账户。

提醒：短信里留的电话，可通过114查实，不能轻易转账。

7、“本人有数所高校的补录招生指标，欲购者从速。”

受骗对象:落榜考生及其家长

分析：这类短信诈骗多发生在每年高校招生录取期间，常见的招生骗术为：声称认识学校的人，可追加招生名额；录取过程中，声称认识学校的人可点招；新生报到时，声称因有学生没来报到，可以补招、补录，顶替名额。通常伪造高校的公函、印章、录取通知书等。

提醒：考生和家长多了解当前的招生政策和基本知识，一些考生落榜后或成绩不理想，不要心存侥幸。

8、“免费提供长期贷款，无担保，立等可办,电话XXXXX。”

受骗对象:急需大笔资金者

分析：一旦有人与其联系上，便以需预交保证金、月利息、送款担保费等名义骗钱。

提醒：不要轻信网络、短信等得到的贷款信息。

9、“我是某电信局(公安局、检察院)的，您的电话已欠费，而且您的银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪，请配合。”

受骗对象:中老年人

分析：骗子往往演双簧，一人扮演电信部门人员，其他同伙则冒充警察，以保护被害人卡内资金安全为由，要求按指示转账。

提醒：主动到电信部门查询，诈骗就难以得逞。

10、“我是XXX税务局(财政局、车管所)，现在国家下调了购车附加税率(购房契税)，向你退还税金。”

受骗对象:购车或购房一族

分析：骗子往往冒充税务或车管所工作人员，打电话到家中通知你“购买的汽车、房屋可退税”，并留下“税务局”电话。一旦与所谓的“税务局”联系后，立即让事主到银行自动取款机上进行退税转账操作，实则是将事主卡内资金转入自己的账户。

提醒：汽车退税都需车主携带相关证件到税务部门当场办理，不可能通过电话远程操作。发现此情况，最好到税务、车管等部门核实。

11、“喂，猜猜我是谁？我是你老朋友哎!贵人多忘事，连我都记不得了？”

受骗对象:企业老板、经理

分析：一句“猜猜我是谁”，让受害人误将骗子当成老朋友或老同学。骗子会在适当时机向受害人提出借钱要求，受害人往往念旧情不忍拒绝。

提醒：收到此类短信，可联系其他同学核实该人身份，不要轻易汇出钱款。

12、“我是黑社会，受人之托，要你身体的某个部位，要想消灾，汇笔钱到XXXXXX账号上。”犯罪分子随机拨打你的手机，自称是XX黑社会组织成员，最近掌握到你干了什么坏事，或者受别人指使委托，要砍掉你的胳膊、腿、手脚，或者对你妻子、孩子进行伤害。想要避祸免灾，必须将钱款存入指定的银行账号。

分析：慑于犯罪分子的淫威，或者出于胆小怕事的心理，一部分社会经验不足的学生可能在接到这种“黑社会”的恐吓电话时会手足无措，进而按照犯罪分子的要求乖乖的汇钱。

提醒：收到此类短信，大可不必过于担心，应及时向老师、父母或者当地公安机关反映，就可避免被骗。犯罪分子为取得你的信任，经常会在作案过程中使用某种任意显号软件，将来电显示的号码变成某些特殊号码，比如“110”、“10000”、“10086”等，甚至是你亲属或朋友的号码，遇到这种情况你只要回拨该号码，犯罪分子的谎言就会不攻自破。如果实在无法辨别，请及时报警，谨防上当受骗。最简单有效的办法，就是对上述电话或陌生电话不予理睬、立即挂断，决不可轻易将自己的钱款汇出去。一旦发生电信诈骗案件，首先要保存好转款凭证、对方账号等相关证据材料，并且一定要及时报警，以便警方串并案侦破。

13、“你的孩子从二楼摔下来，颅脑受伤，伤情严重。现在医院抢救，要赶紧交押金做手术（我已垫付部分押金和手术费，还差钱）”犯罪分子冒充事主小孩学校的老师，称事主孩子在学校突然晕倒，或者从楼上掉下来脑部受伤，情况紧急需做手术，要求事主赶紧给医院汇款押金。当家长拨打孩子电话无人接听或者一时半会联系不上学校老师对自己小孩受伤情况进行确认时，在诈骗分子的电话不断催促下，家长往往会在非常短暂的时间内进行汇款。受骗对象：学生家长（特别是一时间无法联系到孩子的家长）

分析：此类诈骗，诈骗分子往往能够在电话中准确说出自己孩子的姓名年纪学校等信息，使得家长更易对其产生信任。

提醒：学校向家长公布学校教务处的统一查询电话，便于家长和学校联系。家长第一时间应该和学校进行联系，核实情况，切忌慌乱。

14、“你孩子在我手中，马上打XXXX元过来”犯罪分子说完会立即挂断电话，并在后续不断的打过来电话催促家长交赎金，甚至发来类似孩子的“哭声”或“呼救声”，给家长造成极度恐慌。歹徒凶神恶煞，根本不给家长话语权，而且犯罪分子的电话均未显示号码或只显示“私人”两字，无法回拨，这时候的家长容易手足无措，爱子心切，堕入犯罪分子设臵的陷阱。

受骗对象：学生家长

分析：此类诈骗嫌疑人作案均是获取了学生家长的信息后，针对家中老人、妇女为目标，并且利用其心理特点，作案时使用电话先播放小孩被绑后的“呼救声”的录音，后要求将赎金打入指定账户，且要求不许报警，否则“撕票”。

提醒：接到类似“小孩被绑架”的电话时，首先要冷静，要第一时间报警，并想法联系上所谓“被绑”的小孩，确认其是否安全。如无法联系学生，应立即跟学校联系，核实其安全情况，切莫轻信所谓的绑架诈骗。对于无法核实的信息，通过亲人或邻居及时报警。同时，保存相关诈骗信息，以便警方侦查。

篇2：关于电信诈骗

各位：

近日，我市高校电信诈骗案件呈高发态势，电信诈骗成为当前校园安全管理中的突出问题。我校也发生数起电信诈骗案件，在一定程度上危害了广大师生的财产安全，扰乱了学校的正常管理秩序。为了提高广大师生的安全防范意识，防止受骗上当，特作以下安全提示，并请各学院、部门利用会议、媒介等多种途径，进行广泛宣传、提醒。

一、诈骗分子常用手法

1.利用手机短信、电话、邮寄传递和网络等通信手段，冒充教育、电信局、税务、金融、公、检、法、司等部门工作人员，虚构提供贫困补贴、提供就业与兼职机会、受骗者卷入经济刑事案件、收到法院传票等实施诈骗。

2.诈骗分子经常虚构事实，危言耸听，让受骗者心烦意乱，失去辨别能力。例如, 诈骗分子会先问受骗者得罪谁，称有人出价购买受骗者某器官，并说出受骗者、受骗者家人尤其是其孩子的相关信息，要求受害人将钱款打入指定账户，并警告受骗人不许报警。已有教授、领导被骗，损失惨重。

3.诈骗分子谎称是当当客服，打电话给受骗者，称误以货到付款的方式将订单发出，为避免受骗者重复付款，要求受骗者按照链接邮件提示进行退款，在受骗者打开邮件后，划转受骗者网上银行帐户中的资金。4.伪造钓鱼网站，虚构退税和退费，谎称无担保贷款、虚假中奖、盗用QQ冒充熟人，诱人上当受骗。

5.冒充办案人员的诈骗分子通常要求受骗者录制电话口供，套去银行账户和个人信息，并故意让受骗者听到其往来通话，让受骗者感到被牵进案件当中，银行账户资金即将被冻结或没收。诈骗分子会提出为受骗者申请“国家金融保单”等所谓的安全账户，要求受骗者尽快把银行账户的原有资金全部转入安全账户。

6.其他电信诈骗的手段还包括：以退学费、社保返现、银行卡透支等为名实施诈骗，不一一列举。

二、防范诈骗的措施

1.不要有“贪图便宜”、“一夜暴富、“天上掉馅饼”的心理。2.注意保护个人信息资料，不可随意注册、填写自己的身份、手机号码、银行卡号等私人信息。

3.发现可疑信息或接到可疑电话时，及时向保卫处和公安部门求证。发现上当受骗不要有侥幸心理，应及时采取措施，尽量减少损失，并迅速保存涉案证据，及时报案。

4.在做好自身防范的同时，积极向周围的亲人、朋友做好宣传，特别是大一同学要加强自我防范意识，提高警惕，切勿上当受骗。

三、警方防骗提示

1.请不要完全相信来电显示。诈骗分子使用的任意显号软件，可以冒充和任意显示任何单位的任何号码。犯罪分子还经常会让受骗者拨打114核实电话号码真伪。2.教育管理部门一般不会直接与学生个人联系，更不会要求学生提供个人账号。

3.公、检、法机关和金融等部门的电话是不同的电话平台，不能相互直接转接。

4.公检法机关不会采用电话取证的方式，开展案件的调查取证工作。

5.没有任何单位建立所谓的“安全账户”。6.对“000”开头的国际网络电话要谨慎接听。7.接到可疑电话，请拨打110电话报案或咨询。

8.防骗基本原则：不轻信，不透露，不转账，及时报案。保卫处24小时报警电话：65904110

保卫处

篇3：关于电信诈骗

笔者建议应当从国家层面应尽快增设“国家反电信网络诈骗宣传周”, 将全民防范电信网络犯罪宣传活动成为常态, 每年定期进行防范电信网络诈骗犯罪的宣传活动, 建议国家定在每年8月21日 (徐玉玉因电信诈骗致死事件) 为国家反电信网络诈骗宣传周起始日, 之所以选择这个日子主要有3层意义:首先是对我国电信网络诈骗案猖獗气焰的一种严重警示;其次是时刻提醒广大群众提高电信网络诈骗的警惕意识;最后是对这位无辜受害大学生最好的祭奠。

推行实施“国家反电信网络诈骗宣传周”应当有组织、有内容、有规模。每年宣传周活动应该由专门的机构联合举办, 要有明确的宣传主题, 举办各种丰富多彩的系列宣传活动, 营造出全民参与预防电信网络犯罪的良好氛围。为积极配合宣传周工作取得实际成效, 需做好以下4点工作。

首先注重宣传手段和形式的多样化, 增强宣传的影响效果。移动互联网时代用于宣传的渠道和形式种类较多, 因此我们要广泛利用现代信息手段, 发挥宣传手段多样化的优势, 广泛利用电视广播、社区电子屏幕、微博、微信、短信等媒介, 向广大群众开展形式多样的电信网络诈骗防范宣传, 还可以通过制作《防电信网络诈骗指南》等宣传手册、宣传单, 通过发送或播放宣传音频、视频, 悬挂宣传横幅、现场咨询解答等形式, 向群众普及防范电信网络诈骗的常识, 进一步扩大宣传覆盖面, 增强宣传效果。

其次加强重点人群集中宣传, 提高宣传效率。针对特定人群集中的地区要做好重点宣传, 提高群众防范电信网络诈骗的意识, 达到预防的目的。选择在社区主干道、广场公园以及人群集中的区域, 采取张贴宣传标语、悬挂横幅、摆放展板、宣讲、播放视频等形式, 以更加直观的形式加深群众印象。针对重点区域的企业, 要积极开展组织企业员工学习, 让企业员工了解电信诈骗惯用的伎俩手段, 同时公司应配合电信网络诈骗宣传, 提高防骗意识, 不断完善企业的财务管理制度, 杜绝给电信网络诈骗分子留有余地。“徐玉玉案”的发生, 表明当前在校学生因涉世不深, 已经成为了一些不法分子行骗的主要对象, 广大在校学生应该成为电信网络诈骗宣传普及的重点人群, 为此, 在开展反电信网络诈骗宣传周时, 要组织开展“反电信网络诈骗宣传进校园”活动, 邀请专业人士向广大在校学生义务宣传电信网络诈骗防范常识, 提高学生的防骗意识, 实现一个学生带动一个家庭、家庭辐射社会的防范宣传效应。

再次注重发挥金融机构的宣传教育作用, 确保人民群众财产安全。金融机构的安全是预防电信网络诈骗犯罪的重要环节, 也是要重点宣传的主要对象。发挥金融机构的宣传作用, 尤其是针对大额不明转账、陌生人转账交易等行为进行有效提示, 提高办理金融业务群众的风险防范意识。除此之外, 还应该不断规范金融机构的相关业务, 加强对金融投资理财类、互联网金融公司的日常监管, 确保金融监管部门能够及时发现新型的电信网络诈骗形式, 做到有效阻断, 减少百姓受骗上当情况的发生, 保证人民群众的财产安全。

最后注重对电信网络诈骗源头的法治宣传, 普及对电信网络诈骗犯罪危害的认识。由于电信诈骗犯罪分所在地区较为集中, 当地人对电信网络诈骗犯罪的后果了解不足, 法治观念淡薄。为此, 我们应当选择电信网络诈骗源头地区, 作为开展反电信网络诈骗法治宣传的重点地区, 实施高压、常态化的法治宣传教育活动, 提高该地区群众法律意识, 减少甚至杜绝电信网络诈骗案的发生, 从根源上切断电信网络诈骗的黑色产业链条, 彻底治理一些地区电信网络诈骗成风的风气。

篇4：揭秘电信诈骗大案

按照分工骗术环环相扣

1992年出生的犯罪嫌疑人简某是台湾桃园人，2014年10月经朋友阿耀介绍来到肯尼亚。

“阿耀安排我去吉米那里，让我冒充警察打电话骗人钱。”简某供述，整个团伙在吉米（犯罪嫌疑人之一，负责外联、翻译、接送等）租的别墅里集中居住。按照分工不同，“一线”住在一层，“二线”和“三线”住在二层；老板“胖财”单独住在一层的一个房间里。简某是一名“二线”。所谓“一线”“二线”和“三线”，简某进一步介绍：“一线”大约10来人，在一层客厅接听“客户”（受害人）电话。“用的都是座机，大概有十几部电话，每人一部；另外，还有一个专门操作电脑的人。”“二线”的人都在二层，也有10来人，分别在四五间房里，每个房间有两部座机。“三线”的人少一些，也在二层，在一个房间里打电话。

这个团伙是如何实施诈骗的呢？

办案民警介绍，首先是“一线”里操作电脑的人按照老板给的电话号段，向大陆发送群呼业务，“大陆群众接听到的是一个语音包，说你的医保卡出了问题，要了解更多信息请按9。”

如果受害群众按下“9”键，电话就接通到“一线”的人。“‘一线’的人冒充医保人员，以查询为名套取客户的身份信息，跟客户说他们的信息被盗用。‘一线’都是按照话术单上的内容讲，讲完之后就将电话转到我们‘二线’，同时让人送来一张纸条，上面写着客户的姓名、身份证号码。”简某供述。

“我们二线的人冒充北京市公安局朝阳分局或者顺义分局刑侦队的警员，受理客户的报案，等客户讲完之后，我们会让他们等一下，一会儿给他们回拨过去。”简某供述，“挂完之后，我们用座机给客户回拨过去，冒充刑侦队警官再按照话术单上的内容跟客户讲，说他们身份信息被盗用，涉嫌洗钱，让客户提供姓名、家庭情况、职业、收入等信息，还有他们经常使用的银行账户。”

为了让受害人深信不疑，诈骗团伙在打电话时还会播放预先录制的背景音，如医院、公安局等场景；同时还使用改号软件，可将来电显示为大陆任何公安机关的电话。

“我们让客户拨打114，查询手机显示的号码是不是公安局的电话。我们会给他一分钟查询时间，到时间再拨过去。”简某说，他们会进一步套问出受害人的账户余额，如果是小额，就由二线直接诱骗对方转账汇款；如果金额较大，就会把电话转给“三线”，由“三线”的人冒充金融犯罪科科长继续跟受害人谈汇钱转账的事。“三线”之一、犯罪嫌疑人许某供述，“我们在跟客户交谈中，知道客户用哪家银行转账，我们就向老板要哪个银行的账号。对方急于向我们证明清白，我们会提供一个‘安全账号’，让对方将钱款转到这个账号，由我们金融犯罪科的人查询，并在电话里按照我们的指示通过ATM进行转账。”

办案民警介绍，“三线”在整个犯罪链条中技术含量最高，有着高明的骗术，能应对受害群众各种问题和质疑。有时候为了一个“大单”，老板甚至会专门请出“优秀”的“三线”上阵，最终目的就是骗得受害人将钱款汇入指定的银行账户。

犯罪嫌疑人如何分赃呢？

据介绍，在一层和二层的客厅里都摆放着一个白板。谁谈成的单子，哪个账号收到钱，在白板上都会有记录。老板每个月结一次账，“一线”拿“底薪+提成”，底薪5000元，提成一般为每单诈骗金额的3%；“二线”只有“提成”，为4%—5%；“技术”含量最高的“三线”能拿到8%。

团伙老板骨干均为台湾人

办案民警介绍，在许多电信诈骗团伙中，老板和骨干都是台湾人，简某、许某所在的诈骗团伙亦是如此——老板“胖财”、“二线”和“三线”均为台湾人，剧本即“话术单”也是由台湾人来编写；“一线”则以没什么诈骗经验的大陆人为主。

老板“胖财”在招募人员时尤其看中那些有诈骗经验、有案底的人员，千方百计网罗到旗下。许某就是其中之一，一到肯尼亚就被委以“三线”的重任，专门冒充“金融犯罪科科长”。

“我本人对电信诈骗的流程比较熟悉，因此胖财找到我，让我和他一起‘开工’。”37岁的许某是台湾台中人，2010年曾因诈欺罪被台中市法院判处有期徒刑7个月，后刑满释放。2014年7月底，他由“胖财”招募到肯尼亚，当年11月因涉嫌犯罪被当地执法部门拘捕关押。今年4月9日，许某被遣返回中国大陆。

为实施诈骗熟背“话术单”

简某也有案底，从小打架、吸毒，高中肄业处于无业状态，曾因吸食k粉被台湾警方处理，自称仍是被台湾警方通缉的在逃人员。据他供述，一到肯尼亚，老板就发给他一份“话术单”，让他照着上面的内容学习，一遍遍背诵，在实施诈骗时才能对答如流。

团伙内部不仅分工明确，管理也极为严格。为确保各个成员专心投入，提高诈骗得手率，各“线”之间还有着严格界限。“‘一线’‘二线’在讲单子的时候，不能有其他人靠近；‘三线’都在一个房子里，除了老板能进去，其他人都不能进去。”简某说。

另据介绍，老板“胖财”为拉人入伙、赢得信服，一般会提前支付一笔薪酬，并许诺给予高薪。例如，“胖财”曾以预支的方式借了10多万元新台币给许某，这让家庭困难的许某感激涕零，勤勤恳恳为其卖命。然而，在诈骗犯罪得手后，“胖财”总是以各种理由拒发工资。

办案民警介绍，台湾电信诈骗起步较早，诈骗的主要对象是台湾民众。随着台湾加大防骗宣传力度，诈骗没有了市场。2002年前后，难以在台湾立足的电信诈骗团伙将眼光投向大陆，开始向福建等地转移，以诈骗大陆群众为主。

诈骗团伙不断翻新“诈骗”剧本

公安部刑侦局副处长张军说，台湾电信诈骗犯罪发达的另一个原因在于，他们能不断翻新剧本，其中公检法的剧本比较“经典”，以受害人账户涉及犯罪案件为由，屡试不爽。

“一线的部分可能有变化，如冒充医保、邮局、快递、歌华有线等，但继而还是会利用民众对公检法的敬畏和信任，冒充公检法机关工作人员，完成诈骗过程。”张军说。最新的诈骗手法之一是开设中国大陆司法机关的“山寨网站”，根据受害人提供的身份信息和照片制成“通缉令”挂在网上，把链接发给受害人；如果受害人是不会上网的中老年人，就通过传真发送“通缉令”，让受害人在又惊又怕中信以为真、落入圈套。

2009年4月，两岸签署《海峡两岸共同打击犯罪及司法互助协议》，加大了对电信诈骗的联合打击力度，诈骗团伙继而向东南亚、非洲、大洋洲等国家转移，一些团伙还向俄罗斯远东地区转移，实施跨境电信诈骗。

“诈骗的窝点越设越远，像这次的肯尼亚，他们主要是考虑远离中国大陆，增加抓捕难度，从而逃避打击。但不管犯罪嫌疑人跑多远，我们都有信心、有能力将其抓捕归案。”张军说。

“事情发展到今天，都是我自作自受，都是我的报应，但被骗的大陆百姓日子一定更难过。我向这些大陆百姓说声对不起，我愿意接受法律的制裁。我以后一定改过自新，绝不能再做坏事，如果有机会一定从事正当工作。”许某深刻忏悔。简某也表达了悔意：“我一开始就知道是要诈骗大陆老百姓。诈骗是一个错误的行为，是伤天害理的事情，会有因果报应。我要向大陆上当受骗的老百姓真诚道歉，我愿意接受法律制裁，希望得到宽大处理。”

据统计，每年约有100多亿元人民币的电信诈骗犯罪赃款被骗子从大陆卷到台湾，大陆公安机关虽采取各种措施追赃，但至今仅从台湾追缴回20.7万元人民币。

（摘自《法制时报》）

篇5：关于防范和打击电信诈骗的通知

近年以来,我市的电信诈骗案频发,犯罪分子冒充公安、检察、法院等政法部门和电信、银行、邮政等单位工作人员，在境内外设立窝点，利用现代通信技术进行诈骗活动，给人民群众造成了巨大损失。

就在昨日，犯罪分子通过各种途径，调走了我公司的通讯录，从而进行了诈骗行为，幸好在各当事人电话实时联系和沟通下，才避免了本次诈骗事件的发生。目前，犯罪分子还掌握着我公司部分人员的通讯录，请大家提高警惕，以免上当受骗。

罪分子常用的诈骗行为有以下几点，作为小常识，供大家参考。

1、冒充电信、公检法工作人员，通过网络电话拨打事主电话，谎称事主的银行卡涉嫌为犯罪分子洗钱，要求事主将存款转入所谓“安全帐户”。

2、冒充通信部门或警方工作人员向事主拨打电话或发短信，告知其话机欠费。

3、冒充公司领导，直接安排财务人员汇钱到某某账户。

4、你的银行卡被他人恶意刷卡消费、透支或从事贩毒等其他犯罪。

5、邮寄给你的包裹中有毒品，法院有传票要邮寄给你。

6、冒用亲友的QQ视频叫你借钱汇款。

7、发短信“款汇了吗”，叫你将款汇到某某银行卡上。

8、你购买了汽车、摩托车退税的，你中奖了，要交公证费、个人所得税（非常6+1等）。

9、虚构你的亲友被绑架、出车祸、突发疾病住院或因违法要被罚款。

10、其他可疑情形。

如果你遇到上述可疑电话及信息请：

1、保持镇定，挂断电话，及时核实情况。

2、不要将金钱转移到所谓的安全帐户或其他银行帐户上。

3、不要将个人和家庭身份信息告诉对方。

4、不要按对方的提示在银行自动取款机上进行操作。

5、遇有可疑电话、短信，请拨打110报警寻求帮助。

篇6：关于电信诈骗

辖内各单位：

近期全国范围内仍有企业网银客户发生电信诈骗案件，犯罪分子欺诈手段是假冒银行发送虚假短信，谎称口令牌升级信息，诱骗受害人登陆钓鱼网站，骗取密码、动态口令等验证信息，造成客户资金损失。究其本质，仍是犯罪分子利用少数客户对欺诈短信、假冒网站缺乏警惕的弱点而进行的犯罪行为（而非攻破我行网银的安全机制）。时值节日，电信诈骗持续猖獗，为维护我行客户资金安全和我行利益，现再次重申防范工作要求和明确快速处置报案流程如下：

一、加强客户安全教育与风险提示工作

各网点需加强对电子银行客户的安全教育与风险提示，向客户发放或让客户阅读《中国银行股份有限公司网上银行风险提示》（附件1），明确告知客户：提防短信、电话、网络诈骗，切勿向任何人透露网银用户名、密码、动态口令等信息，谨记动态口令牌到期须到网点更换；企业网银客户经办和授权的动态口令牌应分别由不同人员保管，不能由一人保管两个动态口令牌。

二、涉案电子银行客户快速处置及报案流程

一旦接到电子银行客户关于电信、网络诈骗投诉，受理行应核实客户身份和交易情况，个人客户严格按照《中国银行股份有限公司深圳市分行电信、网银诈骗案件防范和处理工作指引（2012年版）》（圳中银个金[2012]30号，见附件2）的要求，引导客户立即报案，并按照快速处置流程以最短时间临时止付嫌疑人账户，最大限度保全客户资金；企业客户参照个人客户的处理办法按以下流程处理：

1、鉴于核对企业客户真实身份的难度，涉及企业客户受骗的，需引导客户至开户行受理。

2、如入账账户非中行账号，请客户填写《电信诈骗案件情况报告表》（附件3），并引导客户向入账行或收款商户投诉和向公安机关报案。

3、如入账账户为境内中行账户，将嫌疑人账号临时止付5天，账户临时止付的操作为：在核心系统叙作“9081 借方全额冻结”交易，“冻结到期日”栏输入投诉日起5天；“冻结原因”栏选择“10.其他冻结”；“备注”栏输入“疑似电信诈骗案件临时止付，如需解除止付请务必与止付行联系！”。请客户填写《电信诈骗案件情况报告表》、《临时止付申请书》（附件4），要求客户对投诉内容签字确认，同时要求客户立即向公安机关报案，并向我行提供报警回执（可后续尽快补齐），降低由于缺乏账户止付依据而引发客户纠纷和业务风险。

受理行应提醒客户保存好相关案件的信息（如：网上聊天记录、电话录音或是之前登录过的一些网站地址、自助渠道交易回执等），提示临时止付账户有效期为5天，有效期结束后自动解除止付，或账户持有人可以前往柜台进行解除止付，客户如需继续冻结、查询入账账户资金，则应联系法定有权机关出具正式冻结文书，我行将全力配合展开案件处理和调查。

受理行将《报警回执》、《临时止付申请书》、《电信诈骗案件情况报告表》和相关交易查询单交给业务经理级以上人员审核签章后，扫描发送分行保卫部，抄送分行电子银行部。同时复印一式两份，一份作临时止付传票附件，一份专夹保管。

4、如果客户未能提供有效证据、不按照要求办理手续或调查发现情况不真实，不应办理账户临时止付，已止付的账户应办理取消。

5、在嫌疑人账户临时止付期间，如遇嫌疑人向我行投诉账户被止付时，在核实嫌疑人身份真实后，客服中心、网点经办人员应严格按照应答口径（如：最近我行系统正在升级，目前系统繁忙，我行会记录您的情况，查询后给您回复等）做好客户解释说明工作，防止出现纠纷，同时应报告分行保卫部和电子银行部，协同公安机关确定后续的处理方案。

6、在法定有权机关正式冻结嫌疑人账户期间，如遇嫌疑人向我行投诉账户被冻结时，在核实嫌疑人身份真实后，网点经办人员可将冻结情况简单告知嫌疑人，且需立即将情况报告保卫部和拨打110报警。

请各单位高度重视，迅速传达！

分行营业部

篇7：关于电信诈骗

各学院：

据公安机关数据统计，2010年至2013年，江苏省高校电信网络诈骗案件每年升幅均在50%以上。今年1至3月份，高校立电信网络诈骗案件639起（其中网络诈骗514起、电话诈骗101起、短信诈骗24起），比去年同期上升73.1%，占高校案件总量的51.5%，严重影响在校师生的财产安全和校园稳定。根据《关于在全省高校集中开展防范电信网络诈骗宣传活动的通知》（苏公内传【2014】17号）文件精神，现决定在全校范围内开展防范电信网络诈骗宣传主题活动，希望各学院紧紧围绕活动主题，根据学院实际情况，于5月5日-10日开展一次宣传教育活动。具体活动要求如下：

一、切实加强防范宣传活动策划。集中开展一次防范电信网络诈骗宣传活动，增强师生自我防范意识，有效避免案件发生，切实提高在校师生安全感。各学院要充分认识到加强防范宣传工作的重要性和紧迫性，坚定“宣传到位、骗案必防”的信心和决心，组织策划好此次主题宣传活动，确保学院全覆盖、师生全知晓，筑牢师生防范电信网络诈骗的“防火墙”。

二、积极创新防范宣传活动方式。要注重传统与现代、网上与网下、广度与深度相结合，善于创新和运用师生喜闻乐见的宣传方式，全方位、立体式开展防范网络诈骗犯罪宣传工作，切实做到纵向到底、横向到边，最大限度地减少易受害人群，提高广大师生防骗拒骗的能力。以上通知，请认真贯彻落实。各学院宣传活动图片、工作总结，请于5月10日前以电子邮件形式发送到guli@cczu.edu.cn。

学生工作处保卫处白云校区管委会