信用社日常业务自查报告

信用社日常业务自查报告（通用11篇）

篇1：信用社日常业务自查报告

信用社日常业务自查报告

我社按上级联社规定对日常业务进行“回头看”，对2014所办理的业务进行全面自查，现将自查情况汇报如下：

一、柜台业务管理情况

在重要凭证管理中，我社坚持做到凭证使用真实、合法、准确、完整，无伪造、编造、故意毁灭等行为。针对作废银行卡及时做到剪角并登记上缴，在2014，作废卡共11张，已按规定做处理；柜员办理业务完毕离柜时，按规定及时将现金和印鉴入柜落锁保管，将系统退到登陆界面，并将柜员卡做好保管；在授权业务中，能做到手续齐全，进行分级授权制度。柜员变更权限时填写变更申请表，逐级审批。

二、现金管理情况

我社严格执行库存现金限额管理制度，不存在超库存现象；库存现金做到账实相符，不存在白条，费用，股金顶库现象；不存在钞不离柜空存空取办理现金业务，通过存空取调整现金库存限额的现象。

三、对客户公开内容情况

对客户公开内容主要是办理业务的收费标准。我社营业厅内悬挂《河北省农村信用社金融服务收费价目公示》牌，并在办理业务时，对客户的疑问进行详细，耐心的回答。在今后业务中，将继续做到收费合规、透明，合理。

以上是对2014业务进行的自查，通过自查，发现在日常业务办理中存在着很多不足。在今后业务中，将按照业务操作手册合规，合理的办理每一笔业务，避免案件风险的发生。

篇2：信用社日常业务自查报告

1、建立对被代理机构的审慎尽职调查和全行统一的内部审批制度及流程

2、建立持续性跟踪评价机制

3、对违规行为和重大风险的被代理机构建立退出机制

4、建立对代销产品去全行统一的内部审批制度和流程

5、定期跟踪评价代销产品的业绩表现

6、建立对代销产品的有效退出机制

7、制定本行代销产品清单并在营业场所公示供客户参考

8、建立投诉举报机制，并设立专门渠道

9、联社审计部门定期对代销产品进行审计

10、四河信用社

篇3：信用社日常业务自查报告

一、数据分析 (以手机银行后台数据为例)

(一) 全行手机银行的使用频率三个月依次降低 (明细见图表)

查询频率, 汇款转账频率连续三个月逐月降低。本行交易金额除去1月份的数字稳定在7千万左右。说明营销质量不够, 在客户细分营销中没有抓住核心客户群体。

其中以X网点为例:发卡量比W网点高, 但是各项使用频率均排在全行倒数。查询比例0.138, 汇款频率0.003, 转账频率0.05远低于全行平均数字。说明客户群体锁定存在问题。类似的还有AA网点发卡不平衡, 绝大部分是1月份增长, 并且动户率很低。I和K网点此类问题也较突出。

AB网点的行内汇款频率三个月逐月升高, 说明客户使用依赖度在逐步提高, 而AB的客户数主要是年初签约的, 近2个月增长不明显。主要原因根据走访应该是周围专业市场比较集中, 个体工商户多。营销找对了客户群体。

Q网点的使用频率在全行排在前列。说明客户引导的比较到位。而且Q的发卡量年初的保有量不高, 主要是近3个月营销的。

(二) 整体渠道利用率不高, 价值未得到体现

收款申请和付款确认这个远程软POS的概念未得到利用, 整整三个月只发生过10+21笔。说明有11笔付款确认来自江苏省其他联社对我行客户发起的, 使用价值有待挖掘。

行内转账额度大, 安全可靠, 免手续费, 24小时不间断服务, 相比其他银行的此类渠道具有优势, 但是目前发展现状也不佳, 全行在0.3, 就是3个人一个月才用一次。

跨行汇款的弊端是行号的查询较为繁琐和不便。因此使用频率远低于其他行内和查询功能。只有0.016。每100个人, 一个月才用1.6次。还需要做一些市场行为来弥补我们的渠道不利和客户引导。

总结:营销过程中, 渠道优势没有完全体现, 价值挖掘的不充分, 客户结构有待调整, 市场定位存在问题, 劣势还有待通过市场行为和客户引导来弥补。业务还需要花精力做扎实。

二、网点走访沟通

通过与一线工作人员的沟通发现, 目前行内的主要存在以下几个问题

(一) 营销缺乏战斗力

营销主动性太弱, 没有营销的意识理念, 缺乏营销技巧。通过暗中调研统计, 不同时段在不同的网点共统计到115人次的客户在柜面办理业务, 其中接受过主动营销的只有7人。柜面营销率只占6%, 外勤的营销主要是结合贷款户展开。

在W网点调研期间有一个客户来行里办理新开户, 大堂经理数次想将电子银行的申请表递给客户, 却迟迟不敢动作。缺乏营销的勇气和方法。

当营销人员遭遇到成本壁垒的时候缺乏手段和方法化解。网银的动态令牌40元, 手机银行每个月5元的服务费, POS的1%扣点费率以及2000的押金。当客户对成本产生恐惧心理后, 营销人员没有方法去化解导致营销成功率不高。

有人提议电子银行业务不应该有任务, 等客户需要电子银行渠道的时候再推介等等, 都体现出营销人员缺乏战斗力。

(二) 自身业务素质有待提高

对于电子银行的业务了解程度不够, 对于网上银行和手机银行的汇款手续费, 交易限额不能准确的说出, 对其他银行的同类产品也不了解。对自身产品的体验不足, 导致在营销的时候缺乏说服力。业务介绍浮于书面, 流于表面。

(三) 网点行长不重视

对于电子银行的业务考核, 奖金分配存在问题。部分网点 (N网点) 存在分配不公现象。奖金由行长进行分配, 导致营销人员不能完全地体现出多劳多得的原则。由此缺乏营销的积极性。行长对于电子银行业务的不重视是业务发展缓慢的最根本原因。行长的观念不改变, 是无法带领一线人员进行业务拓展的。

基层员工希望能够总行将任务下达到个人, 奖励也直接分配到个人。

(四) 柜面窗口资源利用率不够

多数网点的内勤柜员是不参与电子银行考核的。以T网点为例, T网点反应他们的电子银行业务拓展70%靠柜面营销, 他们的柜面业务吞吐量在170-180笔每人天, 柜面压力在全行排在前列, 但是照样可以有间隙做营销。S网点也是主要靠内勤在营销。但是S网点的2, 3月份基本没有新增客户, 说明内外勤的营销均停止下来。N网点的内勤是完全不参与营销的。其他网点主要是靠外勤在业务拓展。当然电子银行业务的发展靠外勤去营销没有错。但是目前我行柜面的资源还远远没有得到挖掘。全员营销的意识还没有落实到实处。

柜员主要的反应是没空营销, 一推介客户就排队, 然后就会造成不良影响, 导致客户流失, 忙的时候顾不上。

(五) 客户的接纳程度太低

乡镇的网点反应客户群体缺失。年轻人在外务工, 网络普及不够, 信用观念不强, 刷卡消费意识缺失。

(六) 任务进度与时间进度两根轴的观念不强

根据走访沟通, 多数营销人员不关注或者不清楚任务进度完成情况与时间进度的比较。电子银行业务的普及开展不够平滑。突击完成, 集中办理比较普遍, 业务不够日常化。

(七) 柜面压力比较大

新农保的客户集中冲击柜面, 对柜面造成压力。柜面压力承受不平衡。个人走访的几天时间内感觉柜面的业务吞吐量还不到城市商业银行的一半。排队现象出现时间点比较集中, 如果有个大堂经理在排队的时候指导分流。提高自助设备的利用率会有一定的效果。

(八) 硬件环境不够完善

基层反应大堂经理缺失给他们的营销带来困难和不便。没有时间讲解和沟通。大堂的卫生情况做的也不够。整体内在形象有待提升。

总结:如果让基层领导观念改变, 将电子银行业务真正纳入到日常工作中去是电子银行业务开展必须做到位的基石。业务拓展做到日常化, 经常化, 习惯化。营销人员的奖惩制度明朗精确到人, 是营销激情的源泉, 考核制度的合理化, 细化工作是发展的动力源泉。有了基础和动力, 方法和经验靠慢慢地积累。客户群体观念的缺失, 自问是否已经把现有的客户都拿下, 对不接受的客户有没有做到多次回访。I网点的一个企业户不接受电子银行业务, 通过对老板女儿的推介成功地将业务导入。这样的营销案例告诉我们, 正面无法突破的时候是否有侧面可以导入。价格壁垒, 业务吞吐量过大, 柜面压力大, 客户观念弱, 硬件环境不达标等等因素都是外因。归根结底是因为内因的营销欲望不强烈, 电子银行业务推广意识不到位导致。全员要有一个意识, 简单的事情轮不到你去做, 要做事情就不能简单草草了之。

三、市场走访

对某市场的商户进行了走访调研

市场中有36.4%的客户表示在我行开过户, 63.6%的客户表示是农行的客户并使用农行的电子银行渠道, 原因是使用很多年了, 习惯了。其他建行和工行比例不高。但是我们对该市场的电子银行普及度不够。调查发现只有9%的客户接受过我行工作人员的电子银行业务推介, 并且还没有采用。绝大部分的客户使用我行是因为与他们发生业务往来户也是农信。27%的农行客户表示接受过农行工作人员的营销推介。

对于电子银行业务的了解程度不高, 表示嫌麻烦, 怕不安全, 占了绝大部分。费用也是他们突出考虑的一个问题。基本店面里都配有电脑和网络, 在我消除他们的安全顾虑, 以及表示在费率上比柜面会有所优惠的时候, 72.7%的人表示愿意试试看。

感受:在与客户交流过程中针对性地介绍我行的产品优势, 突出了全江苏省农信汇款免费, 消除安全顾虑, 价格壁垒上, 动态令牌的价格以及手机银行的服务费, 我通过引导客户以长远角度看。忽略掉办理成本, 突出手续费率上的优惠。只要你使用, 不但不亏钱还能赚钱的理念推销出去, 将成本化整为零。客户的接受度还是令人满意的。目前市场内农行占有率是客户的固有使用习惯, 通过积极营销市场渗透空间还很大。

四、市区商户走访

通过对市区近40家商户的走访其中我行的POS的覆盖率为27.3%。主要的竞争对手是江苏银行和中行。 (下转第92页) (上接第82页) 中行的一种电话刷卡机, 可以刷银行卡据说没有手续费率, 没有押金, 但是不能刷信用卡。其中碰到某网点边上的一家商户表示建行多次找他让他安装建行的POS, 但是他仍然希望能在我行办理, 因为靠的近, 方便。由于代码证和法人代表章的问题还没有批下来。

还有14.3%的商户没有安装POS, 原因是没有太大的需求。餐饮店表示每次消费金额不大。没有人上门营销过。还有是因为组织机构代码的问题导致安装不成功。

对于2000元的押金问题客户表示不是太大的问题, 主要1%的费率客户表示比较在意。

感受:客户对于安装一台POS主观上没有太大的抵触, 毕竟安装后多一种结算渠道, 提升形象。主要担心的是对账问题和费率问题。费率基本都统一为1%, 主要是告知客户可以免收假钞, 还可以防止收银员多收, 错收。并且引导客户将成本往下游转嫁。卖东西的时候要刷卡就别打折了, 转移客户对于1%费率的关注度。展望装了之后的方便和安全可靠, 对于押金和机构码等复杂的手续说明是因为防止有人申请了POS后搞套现, 所以国家管理比较严格, 请他谅解的同时突显出他通过审核的优越感。

五、总结

(一) 电子银行业务在行内的价值体现还有很大的提升空间 (目前10%) ;

(二) 自身的观念和业务能力需要统一 (30%) ;

(三) 营销主动性和技巧有待提高 (10%) ;

(四) 总行层面可以搞一些市场宣传活动来提升客户的电子银行使用习惯;

(五) 考核分配制度需要落实到个人;

(六) 支行行长的重视程度决定了业务拓展的动量;

篇4：信用社日常业务自查报告

报告

根据《延安市金融工作办公室关于对全市小额贷款公司和融资性担保机构开展现场检查的通知》（延金融发[ⅩⅩ]年63号）文件精神要求，ⅩⅩ县中小企业信用担保中心（以下简称“我中心”）及时成立检查准备工作组，对单位成立以来资金使用、业务开展和财务管理情况进行了全面自查，认真查找问题、制定整改措施。现汇报如下：

一、基本情况

我中心是经ⅩⅩ县机构编制委员会审批成立（塞编发[2003]22号文），并在ⅩⅩ县事业单位登记管理局注册登记的全县唯一从事下岗失业人员、中小企业和农村主导产业贷款担保的事业单位，从业人员14人，编制14人。其中：大专以上学历8人，中级以上职称5人。

（一）担保基金管理

1、担保基金拨入。截止ⅩⅩ年7月底，累计由县财政拨入担保基金1340万元。其中：2003—2008年，县财政按每年按50万元新增小额贷款担保基金累计拔入300万元；2006年，县财政拨入农村主导产业基金240万元；2010年，县财政拨入扶持县工业园区企业基金800万。

2、担保基金使用。截止ⅩⅩ年7月底，在保中小企业2笔，担保基金800万元。累计垫付以前各项贷款损失本息225.1万元，其中垫付乡镇企业2笔，39万元；主导产业120万元；小额贷款34笔，

收到期主导产业担保贷款52万元。担保贷款的回收，提高了资金利用率，为进一步开展融资担保业务提供必要的资金保障。

（四）检查内容自查情况

根据现场检查内容要求，结合业务工作开展情况进行了自查。我中心成立几年来，没有非法吸收存款、高利放贷、非法理财、非法集资等问题。具体结果如下：

1.市场准入规范。针对担保基金规模小、数量少实际，及时扩充了资本金，由财政一次性注入担保基金800万元，使注册资本金达到1340万元，符合融资性担保机构资本金要求。

2.业务开展规范。按照单位职责规定主要开展了以下岗失业人员、中小企业和农业主导产业项目企业为对象的担保贷款扶持业务。没有偏离主业现象及从事非法借贷、非法集资等违法行为，建立了反担保措施，担保资金运行规范安全。

3.业务行为规范。制定了《ⅩⅩ县中小企业信用担保管理办法》，规范业务运行操作。准备金提取、风险集中制度和投资达到规定要求，没有发生不正当竞争和暴力追债行为。

4.管理人员和从业人员队伍规范。我中心的专业技术人员符合管理人员具备规定的任职资格条件要求，没有违法违纪行为，其他从业人员也具备规定的任职资格条件。

二、存在的问题

1.资金规模小、制约担保业务发展。由于受担保基金筹集规模小的制约，使得扶持下岗失业人员再就业、中小企业和农村主导产业项

乡农民工、退伍复转军人、大学生等这些就业群体开展小额贷款扶持工作，为政府减轻就业再就业压力而尽职尽责；二是要继续持持发展林果、畜牧、棚栽三大农业主导产业，促进农业产业化发展，增加农民收入；三是要重点扶持具有地方特色的中小企业发展，使产品开发战略品牌化、企业经营公司法制化。

2、研究制定融资性担保业务执行收费管理机制，努力筹措壮大扶持地方非公有制经济发展担保基金。以前，由于发放办理担保贷款是贯彻落实政府政策性指示，今后，随着我中心融资担保机构的批复成立，要根据省市领导部门规范开展融资担保业务工作要求，进一步借鉴兄弟企事业单位开展收费担保业务工作的有效成果，结合实际情况，将抓紧研究制定简便实用的收费管理机制，扩大担保业务范围，实施担保收费工作。同时就担保基金筹集规模问题重点抓好以下工作：一是要尽最大努力回收到期担保贷款，提高担保基金利用率；二是要积极申请地方财政拔入足量的资金，确保担保贷款业务工作进一步扩面增量发展的资金需求；三是要积极申请设立中小企业（农业主导产业）担保基金，通过担保贷款投入转变财政扶持地方非公有制经济发展方式；四是要狠抓财政生产借款资金回收，全力盘活沉淀资金，充分利用财政闲置资金（又称“财政间隙资金”），逐步纳入中小企业担保基金管理使用，不断壮大地方非公有制经济发展规模。

篇5：日常自查报告

日常评估自查报告

一、企业基本情况：

企业情况简介：企业地址，开业日期，性质。一般纳税人认定日期，企业所得税国税还是地税征收，企业土地面积及房产面积，是否租赁，主要设备列举。生产的主要产品及产品归属的行业，生产工艺和生产环节描述，职工总人数及生产工人人数，企业纳税情况简介：评税销售收入＊＊万元，其中，出口销售万元，主要销售客户列举；进项税额万元，其中：固定资产抵扣进项税额万元，计算应纳增值税万元，调整固定资产抵扣后税负率%，留底税额和存货变动情况。

进项税额分析，抵扣率为17%、13%、7%、3%等情形分析，主要材料购进客户列举，运费抵扣抵扣比例是否正常，海关完税凭证抵扣是否真实，企业所得税国税管辖的对利润总额，应税所得额，所得税，应纳税所得额占销售收入的百分比，是否符合国税的预警要求，下脚料申报情况。

二、对评估人员提出疑点，根据指标分析异常原因：分析企业的材料成本，占销售收入的比例；生产工人工资成本占销售收入的比例，生产工人人数及生产工人工资总额；能耗分析，分析占销售收入的比例；制造费用分析，制造费用划分可抵扣的、不可抵扣的。抽查主要产品成本构成，可抵扣的部分占销售收入比例，与总体实际比例相符否。

三、自查发现问题：应注明增值税税款所属月份。说明查补后税负率为多少？其他比率的修正结果。企业所得税的

要求说明纳税调整内容及总调整

金额，对相应的所得税款及弥补亏损额。

学习“规范教师日常行为教育活动”后的

自查自纠报告

勺窝乡希望小学在2014年5月份组织我校全体教师学习了规范教师日常行为教育活动。通过本次的学习，我结合自身的教育教学实践活动，深深地做了回顾与反思，对自己做了自查自纠，具体内容如下：

一、自查

本次的学习，使我受益匪浅，但是在学习的过程中，难免会有些不足之处。特别是在自己的教育教学工作中还没改掉的坏习惯，如上课的时候同学们总是说话，我就会稳不住大声的吼学生，他们就会感觉到害怕。作为教师，不应该这样做，要关爱学生，理解学生，当学生犯错误时要好好的教育学生，不能吼学生，更不能打学生，要以理服人。不能酒后上课，上课不能打接电话，也不能在课堂上吸烟，要规范自己作为一名

人民教师的日常行为规范，做一名优秀的人民教师。

二、自纠

本次的学习对于我们年轻教师是很有用的，通过本次的学习，我对规范教师日常行为有了更多的理解，并在课堂上能够克制自己，如不酒后上课，上课不打接电话，也不在课堂上吸烟等。但是还有些细节没有做到，如上课的时候同学们总是说话，我就会稳不住大声的吼学生，他们就会感觉到害怕。作为教师，不应该这样做，要关爱学生，理解学生，当学生犯错误时要好好的教育学生，不能吼学生，更不能打学生，要以理服人，以学生为本。

总之，不管怎么样，作为一位人民教师，要不断的学习教育教学理论知识，规范教师日常行为教育条例，并在自己的教育教学实践中改进自己的不良行为，争做一名优秀的人民教师。

拟 写 人：马泽

拟写时间：2014你6月30日

商场消防疏散通道日常管理

自查报告

我商场经营以超市、百货、珠宝、服饰、餐饮、电玩、娱乐、影院等多业态，形成以购物、娱乐、餐饮、休闲为一体的大型综合性商业企业。结合综合卖场不同管理要求和经营特点，我们把安全生产、综合治理着为重点工作来抓，现将卖场消防疏散通道日常管理自查如下：

一、疏散通道数量达标。我商场是市级一级重点单位，五商大厦项目严格按审批规划设置了足够的疏散通道，疏散通道、疏散楼梯和安全出口的数量、宽度严格按设计到位，商场四周、中部共设置有六处通道。

二、商场安保部落实每日2小时制安全巡查。我商场是人员密集场所，安保部每天都严格落实了2小时安全巡查制度，并进行登记，对疏散楼梯和安全出口进行检查，未发现安全出口、疏散楼梯、疏散通道被封堵和占用，确保疏

散通道、安全出口的畅通。

三、消防指示标志齐全、完好。商场内部、疏散通道内消防安全疏散指示标志安装齐全、完好，应急照明灯都处于正常状态。

四、常闭式防火门处于正常状态，损坏的及时维修，并按照消防技术标准要求采用优质材料。

五、我商场消防设施先进齐全，设有自动喷水，防排烟系统，自动灭火，消防广播联动系统。

六、宣传教育工作到位。在公共区域张贴安全提示、标识，利用广播30分钟播颂一次安全知识，利用游走字幕15分钟播放一次宣传内容。我商场每年定期组织应急疏散演练，将防火常识和逃生自救知识纳入员工岗前培训内容，不断增强员工的安全意识。

以上是我商场日常工作中所做的工作，我们将继续加强安全管理及排查工作，建立长效机制，巩固管理成果。切实将安全生产落实到位，杜绝安全隐

患。不断完善各项规章制度，进一步规范日常管理工作。

二〇一四年八月六日

富顺华英医院

关于创“一甲”申扱日常监管自查报告

县卫生局：

为了加强医院日常工作管理, 进一步推动我院各项工作更加科学化、规范化、制度化，我院于3月5日组织相关人员，对照《医疗机构管理条例》、《医疗机构校验管理办法》、《四川省医疗机构不良执业行为记分管理办法》、《自贡市一级综合医院评审与复查日常监管考核暂行办法》标准进行了自查，现将自查结果报告如下：

一、医院执业行为

医院无伪造、涂改、出卖、转让、出借《医疗机构执业许可证》的行为；《医疗机构执业许可证》、《放射诊疗许可证》已定期校验；《母婴保健技术服务执业许可证》效期到2014年12月31日。无遗

弃患者，或因收费等原因延误急危重患者治疗造成严重后果的行为；无未经变更登记，医院擅自改变名称、主要负责人、诊疗科目、类别、经营性质、服务方式或执业地点的行为；医院无超出核准登记的诊疗科目范围开展诊疗活动；无未经批准开展非医学需要的胎儿性别鉴定及选择性别的人工终止妊娠手术。

无疏于管理，致使麻醉、精神药品流失，造成不良后果的情况；无违反医院消毒、感染管理有关规定，造成严重的医院内感染性疾病暴发、传播；无未经卫生行政部门批准，擅自开展需经审批的有关医疗技术的；无未取得《医疗机构制剂许可证》，擅自配制和使用医疗治疗用制剂的；无使用未经国家有关部门批准的药品、医疗器械、1

消毒剂、消毒器械、一次性使用医疗用品或者使用假劣药品、过期、失效药品及违禁药品、消毒剂的情况；无未取得《医疗广告审查证明》发布医疗广告的，《医或疗广告审查证明》超出有效

期，发布医疗广告的情况；无发布虚假、违规医疗广告，或者发布医疗广告的内容与卫生行政部门核发的《医疗机构执业许可证》内容不一致的情况；无未经许可，擅自开展医师多点执业；医院未使用非卫生技术人员从事医疗卫生技术工作；医院已设立临床用血管理组织，己建立岗位责任制，制定相关规章制度、技术操作规程和质量管理体系；医院一直使用卫生行政部门指定县人民医院和市中心血站提供的血液；无自采供血行为, 成份输用血达100%,医院未将用血量和经济收入作为工作考核指标。

无暂缓校验期内医院发布医疗服务信息和广告或开展门诊业务，收治新病人；无违反规定购买、保管、使用、销毁毒麻和精神类药品；无违反《侵权责任法》涂改、伪造、隐匿、销毁病历资料；开展诊疗活动中使用的医疗文书均为本医院标识；无违法买卖、出借或转让标有本医院标识的票据、病历、处方笺以及各种检查的报告单、医学证明

等文书及药品分装袋、制剂标签等行为；无出具虚假证明文件或出具虚假医学检查报告；医疗废弃物己按照规定进行分类收集、存放、运输、交接及无害化处理，医院对污水均按规定处理后排放；无擅自提高服务收费价格、分解收费、重复收费；无雇佣“医托”；对血液预定、接收、运送、入库、储存、出库、及库存预警等已进行有效管理；巳指定人员负责血液的收领、发放工作，均已在血液发放和输血时进行核对，巳严格执行临床输血技术规范，未发生临床用血不良事件；已建立并严格执行临床用血申请管理制度和临床用血评价及公示制度；已按照相关要求在输血前履行知情告知义务签署知情同意书，已建立并严格执行临床用血医学文书管理制度；未将临床用血相关知识培训纳入继续教育内容，新上岗医务人员已接受岗前临床用血和无偿献血相关知识培训及考核；已对放射诊疗工作场所、放射性同位数储存场所和防护设施进行

放射防护检测，已定期进行放射诊疗设备及其相关设备稳定性检测、校正和维护保养；已组织放射诊疗工作人员接受专业技术、放射防护知识及有关规定的培训和健康检查，能按照规定使用安全防护装置和个人防护用品。

关于使用大型医疗设备及工作人员有《大型医用设备上岗合格证》资质, 因我院目前沒有大型医疗设备, 故不存在大型医用设备上岗合格证及资质问题；加强医师外出会诊管理, 并制定了规章制度；已按规定对医院相关信息、诊疗科目、诊疗时间、医疗服务价格、收费情况等进行公开，医院有规定和执行医务人员佩戴胸卡上岗。

以上总分400分，自查得分400分，无扣分。

二、医疗质量监督管理、未发生重大安全生产责任事故；无由于医疗质量、医疗行为、医疗服务等方面的过错、过失引发医疗纠纷，且处置不力或未依法依规处置，造成严重

社会群体性事件或恶劣的社会影响；无发生一

级医疗事故，医院负完全或主要责任；已按照《医疗质量安全事件报告暂行规定》规定，向核发其《医疗机构扰业许可证》的卫生行政部门报告医疗质量安全事件。、无发生一级医疗事故，医院负次要责任或发生二级医疗事故，医院负完全或主要责任；无连续发生同类医疗事故，不采取有效防范措施；无连续发生同类原因不明患者死亡事件，同时，存在管理不善因素；无管理混乱，无严重事故隐患；未设立医患关系办公室，但有指定部门统一承担医院投诉管理工作。、医院有专职部门或人员负责医疗质量安全事件信息报告工作；已开展医疗争议舆情监测，积极配合卫生行政部门舆情监测工作；对医疗质量安全事件积极应对，无因处理不正确造成严重影响的； 实验室及其从事实验活动的管理

符合《医疗机构临床实验室管理办法》和《病原微生物实验室生物安全管理条例》规定，无违规开展工作造成不良后果的。

医院无发生二级医疗事故，医院负次要责任或发生三级医疗事故、医院负完全或主要责任的情况。

以上共300分，自查得分300分，无扣分。

三、行政管理

在发生重大自然灾害、突发重大伤亡事故、传染病流行或者其他严重威胁人民生命健康的紧急情况时，无不服从卫生行政部门调遣的情况；无抗拒卫生行政执法监督或者拒不改正违法违规行为。无发生重大安全生产责任事故，隐瞒、谎报、缓报、漏报；发生

突发公共卫生事件均按有关法律法规及时采取有效控制措施，无隐瞒缓报、谎报、漏报造成严重不良影响。、已开展廉洁自律工作，并制定反对商业贿赂和杜绝医生索要红包的工作

制度；未发现有违规违纪行为，造成不良社会影响；对卫生执法监督部门反馈的不良执业行为记录均能进行整改落实；有行风群众满意度评议制度。、能按照规定向卫生行政部门报告医疗事故或重大医疗过失行为；能配合卫生行政部门接待和处理投诉、信访等工作；能按要求建立卫生监督执法日常监督专项档案；无擅自组织义诊活动，均由卫生行政部门安排，向卫生行政部门申请备案；能按时或按相关要求在规定系统报送医院病案首页信息；医院群众满意度不定期抽样评议结果均达合格。

以上共300分，自查得分300分，无扣分。

总分1000分，自查得分1000分，无扣分。

特此报告，请审核！

富顺华英医院

二0一四年三月五日

幼儿园安全和日常管理自查情况

总结

我园依据教育局《转发广东省教育厅〈关于加强幼儿园管理工作的通知〉的通知》精神，为保护全园师生的人身安全，维护教育教学秩序，对安全工作和日常管理进行自查，总结如下：

一、建立安全工作领导小组

园长为安全工作第一责任人并对本园安全工作全面负责，同时与教师、司机、门卫、保育员、厨工层层签订责任书，做到安全工作的每项具体措施有专人负责，各负其职。

二、完善制度、规范管理

结合本园实际，根据工作需要各部门各岗位建立了针对性的规章制度。如：《安全检查制度》、《安全保卫制度》、《健康检查制度》、《司机安全教育制度》、《门卫值班制度》、《门卫巡逻制度》、《安全巡查制度》、《人员进出登记制度》、《幼儿接送制度》等50多种。做到层层落实安全责任，事事有人管。

三、加强安全的宣传、管理，做

好安全防范工作

我园将安全工作放在首位，将安全工作贯穿于幼儿管理的全过程和各个环节。落实每学期有安全教育月、每月有安全教育周，每周有安全教育日。我们利用多种

形式，如：游戏、放vcd等对幼儿进行安全知识教育，培养幼儿的安全防范意识和自我保护能力。成立安全应急小组，建立各类应急预案。如：火灾、食物中毒、交通事故、传染病、房屋倒塌等。明确责任人，对不同类别不同程度的突发事件均明确有关部门、岗位和人员的责任，分工负责。万一发生意外事故，立即启动安全紧急预案，马上拔打求救电话，第一时间抢救受安全威胁的人员，会同有关部门妥善处理并及时将情况分类上报。

四、食品卫生安全和卫生防疫管理工作

平时做到保持园内干净清洁。对名类食品的采购、加工等环节做到严格把

关，规范操作，并由保健医生经常检查卫生状况，采取严格的监管措施，防止食物中毒事故的发生。如：食物要确保煮熟煮透后才可供餐，食物留样72小时，不得允许家长或者其他人员带食品进入幼儿园供幼儿食用，餐具消毒工作，做到一冲、二洗、三消毒、四保洁，食用蔬菜加工做到一洗、二浸、三烫、四炒。

积极配合防保所做好传染病的预防，做到早发现早隔离，为传染病的传播控制把好第一关。每年组织员工到龙岗妇幼保健院进行身体健康检查，凡不合格者不能上岗。

五、保教工作管理

我园认真执行《幼儿园工作规程》的规定，根据幼儿年龄特点，采用活动分组教学，使幼儿从游戏中获得知识。平时授课采用直观的、解释性的、活动的、游戏化的多种方法，使学习更加深刻、生动。根据不同主题、不同的节日，按时更换主题壁画，为幼儿增添了节日欢乐气氛，促进幼儿心理的健康及有利

于良好习惯与心理素质的形式。全园教职工热爱幼儿，尊重幼儿，做到使幼儿一进园就感受到大家庭的温暖，感受到生活在轻松、愉快、平等、和谐、宽容、谅解、相互尊重和信任的集体气氛中。

六、收费管理

我园认真落实区物价局有关文件精神及执行有关教育收费管理的政策规定，严格按物价局审批的项目、收费标准实施收费。有建立收费管理机构和制度，执行教育收费公示制度，让家长自主选择和监督。

仍有做得不够的地方，定会努力完善。

幼儿园

篇6：信用社日常业务自查报告

关于创“一甲”申扱日常监管自查报告

县卫生局：

为了加强医院日常工作管理, 进一步推动我院各项工作更加科学化、规范化、制度化，我院于3月5日组织相关人员，对照《医疗机构管理条例》、《医疗机构校验管理办法》、《四川省医疗机构不良执业行为记分管理办法》、《自贡市一级综合医院评审与复查日常监管考核暂行办法》标准进行了自查，现将自查结果报告如下：

一、医院执业行为

（一）医院无伪造、涂改、出卖、转让、出借《医疗机构执业许可证》的行为；《医疗机构执业许可证》、《放射诊疗许可证》已定期校验；《母婴保健技术服务执业许可证》效期到2014年12月31日。无遗弃患者，或因收费等原因延误急危重患者治疗造成严重后果的行为；无未经变更登记，医院擅自改变名称、主要负责人、诊疗科目、类别、经营性质、服务方式或执业地点的行为；医院无超出核准登记的诊疗科目（许可项目）范围开展诊疗活动；无未经批准开展非医学需要的胎儿性别鉴定及选择性别的人工终止妊娠手术。

（二）无疏于管理，致使麻醉、精神药品流失，造成不良后果的情况；无违反医院消毒、感染管理有关规定，造成严重的医院内感染性疾病暴发、传播；无未经卫生行政部门批准，擅自开展需经审批的有关医疗技术的；无未取得《医疗机构制剂许可证》，擅自配制和使用医疗治疗用制剂的；无使用未经国家有关部门批准的药品、医疗器械、消毒剂、消毒器械、一次性使用医疗用品或者使用假劣药品、过期、失效药品及违禁药品、消毒剂的情况；无未取得《医疗广告审查证明》发布医疗广告的，《医或疗广告审查证明》超出有效期，发布医疗广告的情况；无发布虚假、违规医疗广告，或者发布医疗广告的内容与卫生行政部门核发的《医疗机构执业许可证》内容不一致的情况；无未经许可，擅自开展医师多点执业；医院未使用非卫生技术人员从事医疗卫生技术工作；医院已设立临床用血管理组织，己建立岗位责任制，制定相关规章制度、技术操作规程和质量管理体系；医院一直使用卫生行政部门指定县人民医院和市中心血站提供的血液；无自采供血行为, 成份输用血达100%,医院未将用血量和经济收入作为工作考核指标。

（三）无暂缓校验期内医院发布医疗服务信息和广告或开展门诊业务，收治新病人（急救除外）；无违反规定购买、保管、使用、销毁毒麻和精神类药品；无违反《侵权责任法》涂改、伪造、隐匿、销毁病历资料；开展诊疗活动中使用的医疗文书均为本医院标识；无违法买卖、出借或转让标有本医院标识的票据、病历、处方笺以及各种检查的报告单、医学证明等文书及药品分装袋、制剂标签等行为；无出具虚假证明文件或出具虚假医学检查报告；医疗废弃物己按照规定进行分类收集、存放、运输、交接及无害化处理，医院对污水均按规定处理后排放；无擅自提高服务收费价格、分解收费、重复收费；无雇佣“医托”；对血液预定、接收、运送、入库、储存、出库、及库存预警等已进行有效管理；巳指定人员负责血液的收领、发放工作，均已在血液发放和输血时进行核对，巳严格执行临床输血技术规范，未发生临床用血不良事件；已建立并严格执行临床用血申请管理制度和临床用血评价及公示制度；已按照相关要求在输血前履行知情告知义务签署知情同意书，已建立并严格执行临床用血医学文书管理制度；未将临床用血相关知识培训纳入继续教育内容，新上岗医务人员已接受岗前临床用血和无偿献血相关知识培训及考核（ⅹ）；已对放射诊疗工作场所、放射性同位数储存场所和防护设施进行放射防护检测，已定期进行放射诊疗设备及其相关设备稳定性检测、校正和维护保养；已组织放射诊疗工作人员接受专业技术、放射防护知识及有关规定的培训和健康检查，能按照规定使用安全防护装置和个人防护用品。

（四）关于使用大型医疗设备及工作人员有《大型医用设备上岗合格证》资质, 因我院目前沒有大型医疗设备(如核磁共振等), 故不存在大型医用设备上岗合格证及资质问题；加强医师外出会诊管理, 并制定了规章制度；已按规定对医院相关信息、诊疗科目、诊疗时间、医疗服务价格、收费情况等进行公开，医院有规定和执行医务人员佩戴胸卡上岗。

以上总分400分，自查得分400分，无扣分。

二、医疗质量监督管理

(一)、未发生重大安全生产责任事故；无由于医疗质量、医疗行为、医疗服务等方面的过错、过失引发医疗纠纷，且处置不力或未依法依规处置，造成严重社会群体性事件或恶劣的社会影响；无发生一

级医疗事故，医院负完全或主要责任；已按照《医疗质量安全事件报告暂行规定》规定，向核发其《医疗机构扰业许可证》的卫生行政部门报告医疗质量安全事件。

(二)、无发生一级医疗事故，医院负次要责任或发生二级医疗事故，医院负完全或主要责任；无连续发生同类医疗事故，不采取有效防范措施；无连续发生同类原因不明患者死亡事件，同时，存在管理不善因素；无管理混乱，无严重事故隐患；未设立医患关系办公室，但有指定部门（院办公室）统一承担医院投诉管理工作。

(三)、医院有专职部门或人员负责医疗质量安全事件信息报告工作；已开展医疗争议舆情监测，积极配合卫生行政部门舆情监测工作；对医疗质量安全事件积极应对，无因处理不正确造成严重影响的； 实验室及其从事实验活动的管理符合《医疗机构临床实验室管理办法》和《病原微生物实验室生物安全管理条例》规定，无违规开展工作造成不良后果的。

(四)医院无发生二级医疗事故，医院负次要责任或发生三级医疗事故、医院负完全或主要责任的情况。

以上共300分，自查得分300分，无扣分。三、行政管理

（一）在发生重大自然灾害、突发重大伤亡事故、传染病流行或者其他严重威胁人民生命健康的紧急情况时，无不服从卫生行政部门调遣的情况；无抗拒卫生行政执法监督或者拒不改正违法违规行为。无发生重大安全生产责任事故，隐瞒、谎报、缓报、漏报；发生

突发公共卫生事件（含放射事件、院感事件、传染病疫情等）均按有关法律法规及时采取有效控制措施，无隐瞒缓报、谎报、漏报造成严重不良影响。

（二）、已开展廉洁自律工作，并制定反对商业贿赂和杜绝医生索要红包的工作制度；未发现有违规违纪行为，造成不良社会影响；对卫生执法监督部门反馈的不良执业行为记录均能进行整改落实；有行风群众满意度评议制度。

（三）、能按照规定向卫生行政部门报告医疗事故或重大医疗过失行为；能配合卫生行政部门接待和处理投诉、信访等工作；能按要求建立卫生监督执法日常监督专项档案；无擅自组织义诊活动，均由卫生行政部门安排，向卫生行政部门申请备案；能按时或按相关要求在规定系统报送医院病案首页信息；医院群众满意度不定期抽样评议结果均达合格。

以上共300分，自查得分300分，无扣分。总分1000分，自查得分1000分，无扣分。特此报告，请审核！

富顺华英医院

篇7：装饰企业日常业务核算实例

2010年1月5日, 本司收到连锁餐饮企业A门店的工装请求, 预计报价85万。

1月8日本司进行全面预算, 并与甲店协商完毕, 签订工装合同一份, 合同约定:A店的工装合同总价款85万元;工期为3个月, 如期完成工程另奖励3万元。

核算解析:以上经营活动, 并不满足收入确认条件, 企业更多的是从是否承接业务做决策, 财务部门收到以上信息不做处理。

一、2011年1月15日该装饰项目开工, 预计总成本72万元, 当月底, 工程实际领用公司材料5万元, 工装项目负责人吴工借支5万元, 到达异地工地, 并已调度好分包施工队, 工程结算收到A店装饰预付款项20万元;月底, 公司支付当期分包人工费用3万元, 预计完成总工程进度15%。

核算解析:借:其他应收款-吴工50000

贷:银行存款50000

借:工程施工-材料-A店50000

贷:原材料50000

借:银行存款200000

贷:工程结算-甲店200000

借:工程施工-人工-A店30000

贷:银行存款30000

(核算要点及注意事项: (1) 此处装饰工程涉及时间不过半年, 可不考虑完工成本进度; (2) 支付人工费用应列好施工人员名册及工资表, 附上身份证等信息, 并关注个人所得税的扣缴义务, 本例中所反映分包人工理解为预付人工工资, 从谨慎管理考虑, 这时所付人工费用通常未达工薪个人所得税起征点, 直接用“工程施工-人工”核算, 后期承包人结算款项凭结算结果与合法票据, 入“工程施工-分包”核算; (3) 通常工程开工, 工程项目甲方会支付先期款项, 收款用“工程结算”先归集) 。

二、截止2011年2月28日, 公司统一支付工地采购材料费用24万元, 吴工邮寄回相关差旅费用2万元, 工地相关杂费4万元, 相关费用实行账抵, 当月吴工又借款5万元;当月公司支付当期相关人工费用3.5万元, 预计完成总工程进度60%。

核算解析:借:工程施工-材料-A店240000

贷:银行存款240000

借:工程施工-差旅-A店20000

工程施工-其他-A店40000

贷:其他应收款-吴工60000

借:其他应收款-吴工50000

货:银行存款50000

借:工程施工-人工-A店35000

贷:银行存款35000

(核算要点及注意事项: (1) 工程材料采购由装饰公司统一审批付款, 是加强企业内部控制的常见做法; (2) 项目负责人的工地支出经有效审批后直接抵减借支, 工地的杂费包括对外联系沟通、垃圾清理、消防办理等费用) 。

三、2011年3月, 吴工报销个人差旅费用1.5万元, 从其他B工地转入材料2万元;月底公司支付当月相关工资费用3万元, 预计完成总工程进度90%。

核算解析:借:工程施工-差旅费-A店15000

贷:其他应收款-吴工15000

借:工程施工-材料-A店20000

贷:原材料20000

借:原材料20000

贷:工程施工-材料-B项目20000

借:工程施工-人工-A店30000

贷:银行存款30000

(核算要点及注意事项: (1) 关注工地之间材料调拨, 通过虚拟总仓操作, 可加强物流管理, 从其他工地调回材料冲减其他工地成本, 工地的材料应做好工地的台账, 加强工地材料的管理; (2) 工程后期往往施工人员相对减少趋势, 在实务中常见。)

四、2011年4月8日, 工程完工并交付A店使用, A店对施工满意, 当天打款40万, 由于按期完成工程, 确定尚有28万日待完成A店总部付款流程后支付, 4月10日, 在当地开具建筑安装业发票。

核算解析:借:银行存款400000

应收账款280000

贷:工程结算-A店680000

借:营业税金及附加30000

贷:应交税金-应交营业税30000

借:应交税金-应交营业税30000

贷:银行存款30000

(核算要点及注意事项: (1) 交付使用当天, 合同义务基本完成, 可确认收款权利; (2) 装饰业营业税率3%, 当期工程已近尾声, 在能确定收入金额时, 异地工程应在施工当地开具建安业发票, 在异地开票需在企业当地开具外出经营证明等资料, 开具发票时一并缴纳施工当地城市维护建设税、教育费附加等税费; (3) 建安企业计税依据本有合同金额扣除打款分包款项来确定的说法, 但装饰工程分包通常受资质限制, 开票的营业额通常以确认收入全款开票) 。

五、至4月30日, 公司统计、审核并支付工地所欠材料费用12万元, 公司支付其中5万元;分包承包人回司, 办理付款手续, 暂以现金付其分包费用5万元;打款3万给吴工, 要求其负责办理施工现场后续事宜。

核算解析:借:工程施工-材料-A门店120000

贷:银行存款50000

应付账款-材料70000

借:工程施工-分包-A门店50000

贷:库存现金50000

借:其他应收款-吴工30000

贷:银行存款30000

(核算要点及注意事项: (1) 工程已完工, 应统计、审批支付材料费用, 确定项目材料成本; (2) 工程完工后, 还应支付分包部分承包利润部分的款项, 支付分包款项注意留存一定款项, 等行办理分包结算; (3) 开店后, 还有根据门店营业需要补加修理工程、支付设备租金等事务处理, 工程项目负责人通常后期才能离开工地) 。

六、2011年5月, 吴工从A店工地回司, 办理A店施工期间差旅费用2.5万元, 工地杂费1.8万, 并结清借支, 同时, 与公司A店分包承包人办理结算手续, 确定尚需支付分包款项4万元, 最后办理整个工程结算。

建议财务核算:借:工程施工-差旅费-A店25000

工程施工-其他-A店18000

库存现金12000

贷:其他应收款-吴工55000

借:工程施工-分包-甲店40000

贷:应付账款-分包商40000

借:主营业务成本-A店733000

工程施工-毛利147000

贷:主营业务收入-A店880000

借:工程结算-A店880000

贷:工程施工-材料-A店430000

工程施工-人工-A店95000

工程施工-差旅-A店60000

工程施工-其他-A店58000

工程施工-分包-甲店90000

工程施工-毛利-甲店147000

(核算要点及注意事项: (1) 两个结算是工程财务工作的关键, 一个是分包结算, 一个是工程结算; (2) 工程分包结算财务必须提供准确的相关人工支付信息, 并在支付尾款时收取合法的票据, 这里有部分是施工人员到施工现场的差旅费用, 缺口应该还是要求分包到税务代开劳务发票; (3) 工程结算应注意提供给相关人员准确、相关的成本信息。)

参考文献

[1]《注册会计师全国统一考试教材会计》 (2009年版与2012年版) .

[2]《中华人民共和国营业税暂行条例2008年11月10日国务院令第540号》.

篇8：信用社自查报告

一． 加强组织领导，安排部署到位

我社按活动要求，成立了以社主任万福正同志为组长，信用社副主任为信贷组长、各网点负责人为成员的合规文化建设年活动领导小组，明确了工作小组的工作职责；及时贯彻落实上级有关合规文化建设年活动的指示精神；加强对全社合规文化建设年活动工作的督促和检查；定期或不定期的召开合规文化建设活动分析会，学习各项规章制度，对合规文化建设年活动工作进行总结分析，确保合规文化建设年活动不流于形式。工作领导小组及时召开动员大会，深入思想发动，全面部署活动工作目标，落实措施及要求。

二．

认真自查，堵塞漏洞

坚持规章制度执行情况自查和对操作流程与贷款“三项治理”检查相结合，尽可能发现操作业务中存在的问题和漏洞，及时提出整改意见和措施，将合规文化建设年活动逐步引向深入。

1．开展对合规管理组织架构是否健全、合规职责是否明确清晰、合规工作是否正常开展并在组织上得到全面保障的自查。

2．对主要业务规章制度的落实和执行情况，重点是各项制制度执行是否走样，各个环节是否操作到位，监督到位，会计对帐制度落实情况，单位银行结算账户开销户管理，个人结算账户管理，银行卡管理，大额现金（转账）交易管理，授权审批管理，票据业务及重要空白凭证管理，业务操作流程等进行了全面检查。从检查的情况看，我社各营业网点的职工均能比较严格执行各项规章制度，严格落实会计出纳基本制度；严格执行“十六项基本规定”，做到了“五无”、“六相符”；均能按照操作流程办理每一笔业务，各种重空及抵押品入库保管，各岗位能做到相互配合、相互监督，从制度执行上杜绝了各种隐患。

3．对贷款“三法一指引”执行情况和贷款“三项治理”工作的检查；对贷款程序合规性以及贷款手续有效性进行了检查。不存在逆程序办理贷款、自批自贷、违反规定向关系人发放贷款等行为，贷款审批符合内部授权、授信管理规定，借款合同、担保合同印章、签名与预留印鉴、签名一致、有效，借款人身份证、贷款证、营业执照等贷款资料真实有效。

4．对岗位设置、工作职责边界、安全保卫等进行了检查。经查我社及辖属各营业网点能够较好地执行农村信用社安全保卫规章制度。

5．全社员工结合本岗位实际，认真查找工作中存在的问题和不足，并及时写出自查报告，签订整改承诺责任书。

三．存在的问题

通过自查，依然找出了各网点业务操作人员日常工作中存在的不足之处：

（一）部分员工在营业室内操作OA系统进行身份核查或办理其他查询业务时，未做到人走退屏，人离章收；部分网点办公桌因年久失修，不能锁闭，致使部分员工在离柜时钱款、印章、凭证等虽捡入抽柜保管但不能锁闭，存在一定风险隐患。

办理授权业务时，对业务凭证审查不严、或根本不审核、授权时未仔细审核屏幕内容、机械地进行授权操作，存在一定风险；授权后未及时在相关凭证上签章；有时存在不是本人授权或代为授权，这都严重违反相关规定，存在风险隐患。

（二）在重要空白凭证管理上要加强。在以往工作中，对于从联社领回的重要空白凭证，有时未及时入库保管。每次领回凭证种类和数量较多，未坚持对每一类重空进行逐份清点到位；在对作废银行卡的管理上还有待加强。

（三）个别员工在部分重要业务办理时只顾先减少客户的等候时间、而对身份核查不及时；

（四）柜员卡管理不到位：由于我社网点较多，事情多，人员少，又是复核制操作方式，在办理对公业务、转账业务时，需同时进几张卡才能正常营业，对于人员较少卡多的情况，我社存在一人多卡情况。

（五）信贷方面存在的问题：一是贷后检查不及时或检查内容过于简单、格式化；二是在办理业务是存在未通过联往及时核对身份证信息；三是信贷人员的借款借据存在交接不规范等。

（六）其它方面：如纪律性还不是很强，集中开会时存在员工不穿工作服、手机未关闭或调到震动、环境卫生虽然比以前有所提高，但依然存在打扫不彻底等。

通过对自查发现的问题进行分析：一是业务量确实增大，但员工配置不足，上班时间精神高度集中，超成精神疲劳；二是个别员工的政治思想素质和业务素质有待进一步的提高且认识存在一定的偏差，防范意识尚待加强。

四．整改措施及今后工作思路

今后，我社将继续加强对员工的政治思想教育，深入持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。

（一）加强学习，继续深入合规文化建设，使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期组织全社员工集中学习，通过学习综合操作系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保员工更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保全社员工在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。

（二）加强对员工的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，规范员工言行，加强对“九种人”实行不定期排查，同时对重要岗位人员及“九种人”定期实行交心谈心，帮助员工树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的认识，提高合规操作意识，消除麻痹思想，使大家真正认识到“合规创造价值、合规保障发展”的重要性。

（三）积极组织全社员工以操作风险防控为主题进行讨论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。

（四）以科学的发展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格按照联社的有关规定，组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。

****信用社

篇9：信用社合规自查报告

我叫，今年岁，学历，从事信用社工作年，年至年在信用社工作，年至今在联社工作，现任。现将合规自查报告如下：

一、思想进步，政治坚定。多年来，组织上的培养，领导和同事们的支持和帮助，造就了我敢于坚守规章，踏实做事，作风正派，求真务实，谦让容人的品格。我始终认为，干好事业靠的是忠诚于事业，靠的是一丝不苟的责任心。我服从党的领导，听从单位安排，积极参加单位组织的各项活动。做到政治坚定、清正廉洁，努力学习三个代表，实践三个代表。在日常行为中严格要求自己，以积极向上的世界观、人生观、价值观指导自己的工作和学习，本份做人，踏实做事，力求做一个勤奋、上进的人。

二、本职工作勤垦认真，严谨负责。

到以来，我自感责任重大，我一直把“爱岗敬业、勤勉进取”作为自己的座右铭，无论干什么，都把业务放在心上，责任担在肩上，尽职尽责，埋头苦干，全身心地投入。我边学习边实践，边工作边学习，我非常重视领导给予的每一次机会，总是竭尽全力，兢兢业业地工作，以回报领导和同事对我的信任。正是基于此，无论做什么，我都脚踏实地，努力工作，无怨无悔。不论是网络系统启动，还是各类财务培训、学习，我都能和科里的同志们共同合作、协调方方面面的事情，通过不懈努力，来提高各信用社的工作效率，实现我们的人生价值。

三、在业务方面有股“钻劲”。无论是在业务学习中，还是在业务管理上，我都坚持走到哪里就学到哪里，向领导学习，向实践学习，向同志们学习，以肯于钻研的学习精神，不给自己留疑问。关于取长补短、学习他人的优点，查找、纠正自己的缺点，识大体，顾大局，真正做到思想上同心，行动上同步，大事讲原则，小事讲风格，能与同志

们戮力同心，携手共进。几年来不断的努力，我在管理方面掌握了较丰富的知识。提高了我在管理中的水平，同时也提高了个人的综合素质。

四、在日常工作中能够尊重领导、团结同事，所在科室多次被评为优秀部室。在日常工作中我坚持做到严于律已、宽以待人，和其他员工融合在一起，团结协作搞好工作。为团体创造一个积极向上、充满活力的环境，在干好工作的同时，努力提高每一个人的综合素质，大家互帮互助，团结协作，力争团队整体升级，因为我深深知道：学无止境。

五、协助主管做好工作，确保各类报表报送的及时准确财会部的数据统计、分析、汇总上报工作所用的时间占全部工作时间四分之一以上，也是部的基础性工作，夯实基础是关健。经过统一法人机构改革，信用社大部分财务工作都回到了联社部，核算工作量增大，这就要求我们继续做好业务指导、审核汇总工作，保证各类报表、报告的报送质量。

六、做好桥梁与纽带的作用。

作为副职，其作用的特殊性要求在工作中及时将上级领导的要求贯彻实施到基层，把基层的意见、要求反馈上来，做好上传下达的工作。加强同各科室的协作，使部在信用社系统整体协调工作中更充分发挥作用。

篇10：信用社安全自查报告

农村信用社联社关于计算机安全检查的自查报告

我县联社2014年10月15日接到转发《金融机构计算机安全检查工作实施方案的通知》的通知后，联社领导班子十分重视，及时召集科技开发部、安全保卫部等部门负责人，按照文件要求，根据实施方案的指导思想和工作目标，逐条落实，周密安排，对全县个配备计算机的信用社和中心机房进行了排查，现将自查情况报告如下：

一、领导高度重视，组织、部门健全

我县联社自2014年设设立信息管理科以来，本着“谁主管理，谁负责“的

指导思想，十分重视计算机管理组织的建设，成立了计算机安全保护领导小组，始终有一名联社副主任担任安全管理领导小组组长，并以信息管理、安全保卫、内部审计等部门负责人为成员。

联社科技开发部为专职负责计算机信息系统安全保护工作的部门，对全县信用社主要计算机系统的资源配置、操作及业务系统、系统维护人员、操作人员进行登记。联社设立专职安全管理员，专职安全员由经过公安部门培训、获得《计算机安全员上岗证》的人员担任。基层信用社设立兼职安全管理员，负责对上属电子网点进行管理、监督，对本单位计算机出现的软、硬件问题及时上报联社科技部门。要求各信用社选用有责任心、有一定计算机知识、熟悉业务操作的人员担任。

我们在当地公安机关计算机安全保护部门的监督、检查、指导下，根据《中华人民共和国计算机信息系统安全保护条例》、《计算机病毒防治管理办

法》、《金融机构计算机信息系统安全保护暂行规定》等法规、规定，建立、健全了各项防范制度，并编制成册，下发到全县20个信用社。在年初，由主管计算机安全的副主任与保卫部门签订了目标责任书，并指定业务骨干担任计算机安全员，切实做到防危杜渐，把不安全苗头消除在萌芽状态。

二、强化安全教育定期检查督促

在我县农信社实施电子化建设的每一步，我们都把强化信息安全教育和提高员工的计算机技能放到同等地位。在实施储蓄网络化过程中，联社专门举办了计算机培训班。培训内容不但包括计算机基础知识、储蓄业务操作流程，还重点讲解了计算机犯罪的特点、防范措施。使全体信用社员工意识到了，计算机安全保护是“三防一保”工作的有机组成部分，而且在新形势下，计算机犯罪还将成为安全保卫工作的重要内容。

随着计算机技术在信用社各项业务中的应用，为进一步提高职工安全意

识和规范操作流程，我们还经常组织人员对基层信用社进行计算机业务系统运行及安全保护的检查。通过检查，我们发现部分人员安全意识不强，少数微机操作员对制度贯彻行不够。对此，我们根据检查方案中的检查内容、评分标准对电子化网点进行打分，得分不合格者，除限期整改外，还根据《驻马店市农村信用社稽核处罚规定实施细则》、《平舆县农村信用社计算机信息系统安全保护实施细则》的有关规定，对有关责任人员如社主任、储蓄所负责人，操作员等，给予经济处罚、全县通报批评等处理。

三、信息安全制度日趋完善

从我县信息管理部门成立之日起，我们就树立了以制度管理人员的思想。为此，根据市办下发的信息科有关文件精神，对照人行中心支行的《科技工作管理制度》，先后制定了《中心机房管理制度》,《中心机房应急措施》，《计算机系统维修操作规程》,《电脑安全保密制度》,《计算机安全检查操作规程》，《计

算机软件开发操作规程》等一系列内部管理制度，让这些制度不但写在纸上，挂在墙上，还要牢记在心上。继而我们又印发了农信联字2号《农村信用社计算机信息系统安全保护实施细则》、31号《农村信用社计算机综合业务系统管理办法》、84号《关于转发《市农村信用社计算机信息系统安全管理办法》的通知》,初步形成了较为完善的计算机内控制度。在以上文件中，要求明确规定了各级微机管理人员、操作员的权限和操作范围，对操作人员的上岗、调离等做出严格规定，详细制定了计算机综合业务系统的管理办法，要求各电子网点记录微机运行日志，对数据每日进行备份，对废弃的磁盘、磁带、报表不得随意丢弃，交由信息部门统一处理。

四、防治计算机病毒

随着联社办公自动化的深入，各部门在处理业务报表、数据和日常办公中越来越多的用到了计算机。为保证各部门的计算机不受病毒危害，联社每台微

机上都安装了实时的查、杀病软件，并及时进行软件升级和定期进行查杀病毒。同时还把计算机病毒预防措施下发至各部门的微机操作员手中，从专机专用、数据备份、软盘管理、实时杀毒、禁用盗版、禁玩游戏等几方面入手，使计算机病毒防治形成制度化。

对照《金融机构计算机信息系统安全检查评分表》的要求，我县农村信用联社在以往的工作中，主要作了以上几方面的工作，但还有些方面要急待改进。

一是今后还要进一步加强与公安机关的工作联系，以此来查找差距，弥补工作中的不足。

二是要加强计算机安全意识教育和防范技能训练，充分认识到计算机案件的严重性。把计算机安全保护知识真正融于“三防一保”知识的学习中，而不是轻轻带过；人防与技防结合，把计算机安全保护的技术措施看作是保护资金安全的一道看不见的屏障。

三是由于工作场地所限，部分营业

篇11：信用社日常业务自查报告

1 企业商业信用政策的有关概念

商业信用, 是指企业之间相互提供的、与商品交易直接相联系的信用形式, 由商品销售方授予购买方信用。

信用政策, 本文专指商业信用政策, 是企业为了指导赊销采取的一系列优惠标准和条件的总称。

2 企业商业信用及应收账款管理的现状及问题

2.1 普遍管理现状

信用销售 (赊销) 由于能够先购买后付款, 对买方有吸引力, 又能加速销售扩大, 给卖方带来利益, 因此近年来赊销比例越来越大。尤其是业务急速扩张的企业, 为了扩大销售, 对商业信用的给予大都较松弛, 易导致应收账款积压。总而言之, 目前企业商业信用及应收账款管理存在的主要问题是风险防范意识薄弱, 管理缺乏整体性。

2.2 A公司应收账款案例

A公司是一家大型物流企业, 成立至第三年主要财务状况及经济效益简要如表1所示。

A公司第一年的经营限于停滞。第二年业务拓展取得了效果, 但公司8140万元的收入中有7000万为低毛利业务 (平均毛利1%) , 此业务不垫资, 不产生应收账款。其他业务产生收入1140万元, 产生应收账款950万元, 应收账款占比较大。

第三年A公司开始提高盈利空间。当年实现收入1.06亿元, 其中高利润率业务带来收入6000万元并产生应收账款3900万元, 净利润602万元, 应收账款占比较大。

第四年初A公司计划进行固定资产投资, 预计总投资规模5亿元。A公司自有货币资金近2.4亿元, 安全资金储备5000万元, 实际可投入货币资金1.9亿元, 计划通过银行借款补充。银行要求项目自有资金配比率50%, 因此需A公司投入自有资金2.5亿元, 资金缺口6000万元, 若减少资金安全储备至2000万元, 仍有3000万元缺口。

A公司前三年处于上升期, 货币资金充裕, 进行固定资产投资, 在有银行资金的支持下, 怎么会资金短缺呢?原因如下。

A公司第二年除低毛利业务外, 收入1140万元, 产生应收账款950万元, 回笼率不到17%。2013年公司除低毛利业务外, 收入6000万元, 应收账款近4000万元, 回笼率33%, 应收账款占用天数240天, 若占用天数减少到60天, 会增加货币资金3000万, 可解决资金短缺问题。

综上, A公司若在业务发展的同时, 重视应收账款管理, 资金问题可以解决, 也可以避免财务误判及决策困境, 这凸显了商业信用及应收账款管理在企业管理中的重要性。

3 企业商业信用政策及应收账款管理的管理目标

很多发展中的企业都会利用应收账款的杠杆效应, 扩大销售, 但过度使用也会造成资金沉淀、短缺, 甚至威胁企业生存。因此对其加强管理, 明确管理目标十分必要。

(1) 商业信用政策制定的目标是“赊销有据、赊销有序”, 把商业信用政策制定工作前置到商务谈判阶段, 进行事前风险控制。

(2) 应收账款管理的目标是“加速周转、控制风险”, 控制应收账款规模, 做好事中工作, 使风险可控。

4 企业商业信用政策制定及应收账款管理的思路与对策

4.1 管理思路

4.1.1 企业信用政策的制定思路

目前对企业商业信用政策的制定及应收账款管理的探讨中, 较为统一的认识是应收账款管理应以信用政策制定为起点, 同时信用政策制定又可分为主动提供和被动跟随两种。主动提供是指卖方向买方提供商业信用, 这种情况比较普遍和典型;跟随买方信用的政策运用较少也不具有典型性, 因此不展开讨论。

4.1.2 应收账款管理思路

目前对应收账款管理的观点可以分为两种, 即“内控环境观”和“流程控制观”。内控环境观认为, 应从完善组织机构入手, 促进内控环境改善, 从而优化应收账款管理;流程控制观认为应收账款作为一种重要资产, 应按管理控制流程进行管理, 建立涵盖事前、事中和事后三个方面的全程管理流程。综合两种观点, 应收账款管理应“从改善内控环境入手, 实现全流程管理, 使风险可控”。

4.2 管理对策

4.2.1 完善应收账款管理内控环境

首先, 应从完善组织架构入手, 做到管理、收账、监督三责分离, 设立明确的信用管理部门, 由其牵头进行信用政策的制定与应收账款的管理、考核职能;对销售部门要赋予应收账款催收职能, 由销售部门负责根据收账方案进行应收账款的直接催收;赋予财务部门对应收账款管理的监督职能, 负责进行应收账款存量及回收状况报告, 参与收账方案的制定, 落实考核。

其次, 完善内控环境, 应建立一系列商业信用政策制定及应收账款管理的制度流程:建立项目管理有关制度, 对客户的信用背景调查前置到业务开展的第一步;建立信用政策制定有关制度, 固化客户信用提供的流程与审批权限;建立商务合同管理制度, 使公司商务合同有关条款满足信用及应收账款管理需求;建立信用风险预警制度, 固化对客户信用风险了解、评价与反应的职责与流程;建立应收账款回收制度, 固化应收账款的产生、回收、分析、考核的职责与流程;建立坏账应急反应机制, 针对突发性大额坏账做好应急预案。

4.2.2 应收账款的全流程管理

以下针对企业商业信用政策及应收账款管理中存在的问题, 以流程控制为主线, 提出管理对策。

(1) 应收账款事前管理。对策:通过背景调查, 制定适当的商业信用政策, 控制赊销;应由信用管理部门牵头进行客户背景资料调查及客户档案建立。

企业信用管理部门应牵头通过各种渠道获取客户资料, 如查阅客户历年财务报表, 向信用评估机构咨询了解;向客户开户银行或其他客户了解其资信状况。在获取了相关客户资料后, 建立客户信用档案, 有条件的, 应建立客户资信数据库。并设立专岗对其进行维护, 更新。

信用管理部门对客户进行信用评估应从“五C”入手, 分别是品质 (character) 、能力 (capacity) 、资本 (capital) 、抵押 (collateral) 、条件 (condition) , 分析客户资信品质。同时信用政策的制定还需要考虑竞争对手的情况、企业承担违约风险的能力、企业资本实力及管理层对风险的容忍度。

信用条件制定方面, 企业应当给予客户多长时间的信用期限以及多少现金折扣, 应权衡收益与成本, 择优决断。

销售部门应会同信用管理部门、财务部门共同参与商务谈判, 并在商务合同中标明对账流程、信用政策条款及结算条款。签订商务合同后, 业务正式开展, 销售部门在业务流程完毕后与客户进行业务量核对, 取得其书面确认并开发票, 自此事前管理转入事中环节。

(2) 应收账款事中管理。对策:通过及时的信息传递, 明晰应收账款状态, 通过考核引导, 降低坏账风险。

应收账款报告是应收账款信息传递的起点, 为分析和考核奠定基础, 销售部门要建立应收账款台账, 并向财务部门传递;财务部门应设置专人, 负责根据销售部门传递的信息进行应收账款明细报表填列, 应明细到客户, 要体现应收账款余额、回收、账龄、违约及计息情况;在有条件的情况下, 应收账款明细表的填列可通过信息化手段进行, 实现信息共享, 提高管理效率。

应收账款分析, 重点进行应收账款运营情况和应收账款账龄分析。应收账款运营情况分析, 重点要放在收账款的变现能力方面, 以便提前采取对策, 防止坏账;通常应收账款的账期越长, 发生坏账的概率越大, 因此信用管理部门应根据财务部门传递的应收账款报表进行账龄分析, 关注超期应收账款, 提示销售部门催收。

应收账款考核由公司管理层确定考核导向, 信用管理部门牵头制定考核指标体系, 财务部门提供考核数据。在企业初创期可偏重于销售实现, 但随着企业成长, 有关销售回笼方面的考核权重应逐渐加大。同时应建立应收账款内部计息制度, 将应收账款资金占用的机会成本转化为实际考核成本。

(3) 应收账款事后管理。对策:建立应收账款回收反馈机制, 采用适合的收账政策, 减少坏账损失。

为防止坏账, 企业信用管理部门和财务部门应分别设立应收账款回收台账, 定期进行内部及与客户对账, 按时间顺序逐笔登记应收账款的回收情况并逐笔核销。

对长期拖欠款, 企业信用管理部门应会同财务部门、销售部门分析情况, 制定收账政策, 由销售部门负责催收, 催收时应根据客户拖欠时间的长短采取不同措施, 如:信函催款、电话催收, 最为有效的方法是派人员上门催收, 但对过期很长的顾客, 必要时可诉诸法律。

收账政策合适, 能够使公司应收账款有效回收, 但仍会有部分款项无法收回, 企业应寻求其他处理方式, 如:豁免部分债务, 债权转成股权, 通过法律程序参与其财产分配等, 总之要采取果断措施减少损失。应收账款处置时, 销售部门应做详细检讨, 处置建议由信用管理部门和同财务部门共同做出, 在向公司管理层、治理层报告后, 进行处置。

5 结语

“诚于中, 信于外”之为诚信, 商品社会诚信的发展促成了信用贸易, 随着我国市场经济的发展, 信用贸易业不断发展, 赊销已成为企业参与市场竞争的有力武器。但凡事都有利弊, 若不加约束, 对企业而言便会形成不良应收账款, 导致现金匮乏, 经营困难。相信运用“全流程管理”方法, 处于发展中的企业会找到“业务扩张与应收账款风险可控之间的平衡点”, 实现应收账款管理状况的改善。

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