第一篇：理财规划师考试大纲
2012年理财规划师考试
考前复习注意事项
一、国家理财规划师的培训对象及培训现状
培训对象 从事银行、基金、证券、保险、财税、投资等相关工作的高级管理人员及企事业单位相关人员和有志于从事理财规划的人员
国内培训现状 改革开放以来，中国GDP年均增长达到9.5%。是世界上增长最快的国家，这个速度是同期世界经济年均增速的3倍。中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分人的理财观念从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长，中国已经成为全球个人金融业务增长最快的国家之一。目前，理财规划的概念在金融行业已经逐渐为人所知，尤其是在保险公司和商业银行，很多保险公司和商业银行已经设立了专门的个人理财工作室或理财部，为客户提供相应的理财服务。鉴于社会对理财规划师的强烈需求和理财规划师国家标准的缺位，国家职业鉴定中心组织有关专家根据我国国情制定了《理财规划师国家职业标准》，并于2003年1月23日开始施行，从而将理财规划正式确定为一门职业。2005年8月，国家职业鉴定中心委托北京东方华尔金融咨询有限公司和中国人民大学财政金融学院在北京举办了首期理财规划师试点培训班。学员随后参加由国家职业鉴定中心举办的国家理财规划师试验性鉴定考试，考试科目全部合格的学员被授予理财规划师国家职业资格证书。
二、2012国家理财规划师考试(ChFP)报考指南
证书等级 理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师(国家职业资格三级)、理财规划师(国家职业资格二级)、高级理财规划师(国家职业资格一级)。目前国家劳动和社会保障部已开展助理理财规划师和理财规划师认证工作，但尚未开展高级理财规划师认证工作。
报
(
毕1)连续业从名事本职证业工条作6书年以上件 。 。
1、助理理财规划师(具备以下条件之一者)： (2)具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业
(3)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
(4)具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。 (5)具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准2(
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(2)取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。 (3)取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。 (4)具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取后
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(5)具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书(6)具有本专业或相关专业大学本科学历证书，连续从事本职业工作5年以上。 (7)取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。
3、高级理财规划师(具备以下条件之一者)： (
)
连
续
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事
本
职
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年
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上
。
(2)取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。 (3)取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 (本标准中相关专业是指：经济学、管理学、法学)。
考试时间：
理财规划师二级：每年5月中旬、11月中旬 理财规划师三级：每年5月中旬、11月中旬成考
试
绩结
束
公后
30
布个
工
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日
证公
布
书鉴
定
发结
果
放 。
公布成绩后2个月内开始发放证书。
三、复习方法
2011年理财规划师考试已进入备考阶段。备考前考生朋友们都很关注该怎么复习,怎么选课的问题,根据考生个人经验，特再次总结了几点复习方法如下:
考试时间
理论部分1个半小时
实操部分2个小时(可使用理财专业计算器)综合考试1个半小时(理财二级考试科目)
题型
职业道德理论知识题型分为：单选、多选和判断题实际操作题型分为： 单选和多选题综合考试时间 : 案例分析题
复习指南★
随着本项考试热度的逐年提高，考试难度也在逐渐加大，因此需要考生们做更多的复习准备：
1、多看书。
因为基础知识试卷的选择题量特别大，而且知识点很分散，需要考生对教材特别熟悉。 在复习的最初阶段，可以先将教材泛读一遍，并将各章节要点整理一下，形成自己的逻辑脉络，然后再根据自己的复习情况逐一熟悉和更新;最好坚持在每天的 新知识学习结束后将当日内容复习一遍，加深记忆;考试前，总结历年考试题及《理财规划师基础知识》、《理财规划师专业知识》，系统的将教材熟悉一遍。
2、多做题：类似的全国统考认证，没有太多技巧可言，更多的是需要强制记忆。 多做题，以求熟能生巧，在每章内容学习结束后，作为小结，复习一遍该章的内容，并将《理财规划师基础知识》、《理财规划师专业知识》上该章的复习题做 一遍;在结束了基础和提高阶段的学习后，可以开始做历年考试试题(注意：该部分的习题至少要做两遍以上);考试前一周，将《理财规划师基础知识》、《理财 规划师专业知识》的模拟题做一遍。
3、结合案例，增加对理财规划师相关理财知识的理解和把握。
大家论坛理财规划师考试专区内有很多理财方面的实际应用案例和相关解析，您可以结合案例来增加对各章节的理解，同时，如果有问题的话，可以在论坛和其他考友相互交流，在加深了对知识点理解的同时也增添了备考的乐趣，同时也有助于我们实际应用能力的提高。
今天的介绍到此为止，明天的同一时间再会!
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第二篇：ChFP理财规划师考试介绍
金考网理财规划师(http:///chfp/)
考试简介
在我国，随着金融服务业的发展，金融机构不断推出产品创新和服务创新。个人理财成为金融机构竞争的主要策略。在金融机构由“产品为中心”向“客户需求为中心”的服务模式的转型中，其个人理财业务能力将决定金融机构的市场竞争力。因此，银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构迫切需要专业的个人理财规划师及对其从业人员进行专业的理财培训。
据《证券时报》的数字，在过去6年中,中国理财业务每年的市场增长率达到了18%，2005年我国理财市场规模将达到250亿美元。
与此相对比的是，我国理财规划人才短缺。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国，大约58%的家庭得到了专业管理。因此，理财规划师将成为今后炙手可热的新兴职业。
目前，我国保险业、银行业等领域的理财规划从业人员的年收入一般也都在10万元人民币以上。
报考条件
理财规划师(具备以下条件之一者)
(1)具有大专学历，申报前从事本职业工作4年以上，经理财规划师正规培训达标准学时数，并取得结业证书。
(2)取得相关专业学士学位，申报前从事本职业工作1年以上，经理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
(3)取得相关专业硕士学位，申报前从事本职业工作1年以上，经理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 ――高级理财规划师(具备以下条件之一者)
(1)具有大专学历或学士学位，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事理财规划师工作5年以上，经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
(2)具有非金融专业的硕士学位，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事理财规划师工作3年以上，取得一定的工作成果(含研究成果、奖励成果、论文着作)，经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书; (3)取得金融专业硕士以上(含硕士)学位或其他专业博士学位，取得理财规划师资格证书后，连续从事理财规划师工作2年以上，有一定的工作成果(含研究成果、奖励成果、论文着作)，经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书
职业等级
本职业共设三个等级，分别为：
助理理财规划师(国家职业资格三级) 理财规划师(国家职业资格二级) 高级理财规划师(国家职业资格一级) 认证情况
为了适应市场需要，2003年初，劳动和社会保障部借鉴成熟市场经济国家该行业的相关经验.并结合我国经济发展实际，颁布了《理财规划师国家职业标准》，将理财规划师职业作为正式职业，并为此成立了国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会。专家委员会由著名经济学家萧灼基教授担任名誉主任，中
金考网理财规划师(http:///chfp/)
国人民大学副校长陈雨露教授担任主任，委员均为来自国内著名高等院校和金融机构的杰出学者和专家。
理财规划师考试一般为每年两次。经过三年的考试认证，不断摸索、总结经验。理财规划师的考试认证受到了金融业和社会相关各界的热烈响应。2006年6月，国家职业资格考试认证机构组织各大财经院校相关专家、各大金融机构的领导和专家，联合编写了统一的理财规划师职业资格培训教程。2006年7月20日，国家颁布了最新的.《理财规划师国家职业标准》。考试认证越来越规范化、科学化，完全客观的题型特点也为应考人员提供了一定的便利。理财规划师考试认证系统基本完善，在全国范围铺开。
理财规划师的学习、培训、考试、认证，已经成为金融机构人员、企业财务人员、大学财经职业预备人员热烈追捧的一个方向。可以说，目前参加理财规划师的学习和考试认证，正当其时。
认证机构
为了适应市场需要，2003年初，劳动和社会保障部借鉴成熟市场经济国家该行业的相关经验.并结合我国经济发展实际，颁布了《理财规划师国家职业标准》，将理财规划师职业作为正式职业，并为此成立了国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会。专家委员会由著名经济学家萧灼基教授担任名誉主任，中国人民大学副校长陈雨露教授担任主任，委员均为来自国内著名高等院校和金融机构的杰出学者和专家。
理财规划师考试一般为每年两次。经过三年的考试认证，不断摸索、总结经验。理财规划师的考试认证受到了金融业和社会相关各界的热烈响应。2006年6月，国家职业资格考试认证机构组织各大财经院校相关专家、各大金融机构的领导和专家，联合编写了统一的理财规划师职业资格培训教程。2006年7月20日，国家颁布了最新的.《理财规划师国家职业标准》。考试认证越来越规范化、科学化，完全客观的题型特点也为应考人员提供了一定的便利。理财规划师考试认证系统基本完善，在全国范围铺开。
理财规划师的学习、培训、考试、认证，已经成为金融机构人员、企业财务人员、大学财经职业预备人员热烈追捧的一个方向。可以说，目前参加理财规划师的学习和考试认证，正当其时。
第三篇：2012年理财规划师考试复习方法
考前复习注意事项
一、国家理财规划师的培训对象及培训现状
培训对象
从事银行、基金、证券、保险、财税、投资等相关工作的高级管理人员及企事业单位相关人员和有志于从事理财规划的人员
国内培训现状
改革开放以来，中国GDP年均增长达到9.5%。是世界上增长最快的国家，这个速度是同期世界经济年均增速的3倍。中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分人的理财观念从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长，中国已经成为全球个人金融业务增长最快的国家之一。
目前，理财规划的概念在金融行业已经逐渐为人所知，尤其是在保险公司和商业银行，很多保险公司和商业银行已经设立了专门的个人理财工作室或理财部，为客户提供相应的理财服务。
鉴于社会对理财规划师的强烈需求和理财规划师国家标准的缺位，国家职业鉴定中心组织有关专家根据我国国情制定了《理财规划师国家职业标准》，并于2003年1月23日开始施行，从而将理财规划正式确定为一门职业。2005年8月，国家职业鉴定中心委托北京东方华尔金融咨询有限公司和中国人民大学财政金融学院在北京举办了首期理财规划师试点培训班。学员随后参加由国家职业鉴定中心举办的国家理财规划师试验性鉴定考试，考试科目全部合格的学员被授予理财规划师国家职业资格证书。
二、2012国家理财规划师考试(ChFP)报考指南
证书等级
理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师(国家职业资格三级)、理财规划师(国家职业资格二级)、高级理财规划师(国家职业资格一级)。目前国家劳动和社会保障部已开展助理理财规划师和理财规划师认证工作，但尚未开展高级理财规划师认证工作。
报名条件
1、助理理财规划师(具备以下条件之一者)：
(1)连续从事本职业工作6年以上。
(2)具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
(3)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
(4)具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。
(5)具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
2、理财规划师(具备以下条件之一者)：
(1)连续从事本职业工作13年以上。
(2)取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。
(3)取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。
(4)具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。
(5)具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
(6)具有本专业或相关专业大学本科学历证书，连续从事本职业工作5年以上。
(7)取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。
3、高级理财规划师(具备以下条件之一者)：
(1)连续从事本职业工作19年以上。
(2)取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
(3)取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
(本标准中相关专业是指：经济学、管理学、法学)。
考试时间：
理财规划师二级：每年5月中旬、11月中旬
理财规划师三级：每年5月中旬、11月中旬
成绩公布及证书发放
考试结束后30个工作日公布鉴定结果。
公布成绩后2个月内开始发放证书。
三、复习方法
2011年理财规划师考试已进入备考阶段。备考前考生朋友们都很关注该怎么复习,怎么选课的问题,根据考生个人经验，特再次总结了几点复习方法如下:
考试时间
理论部分1个半小时
实操部分2个小时(可使用理财专业计算器)
综合考试1个半小时(理财二级考试科目)
题型
职业道德理论知识题型分为：单选、多选和判断题
实际操作题型分为： 单选和多选题
综合考试时间 : 案例分析题
复习指南★
随着本项考试热度的逐年提高，考试难度也在逐渐加大，因此需要考生们做更多的复习准备：
1、多看书。
因为基础知识试卷的选择题量特别大，而且知识点很分散，需要考生对教材特别熟悉。 在复习的最初阶段，可以先将教材泛读一遍，并将各章节要点整理一下，形成自己的逻辑脉络，然后再根据自己的复习情况逐一熟悉和更新;最好坚持在每天的 新知识学习结束后将当日内容复习一遍，加深记忆;考试前，总结历年考试题及《理财规划师基础知识》、《理财规划师专业知识》，系统的将教材熟悉一遍。
2、多做题：类似的全国统考认证，没有太多技巧可言，更多的是需要强制记忆。
多做题，以求熟能生巧，在每章内容学习结束后，作为小结，复习一遍该章的内容，并将《理财规划师基础知识》、《理财规划师专业知识》上该章的复习题做 一遍;在结束了基础和提高阶段的学习后，可以开始做历年考试试题(注意：该部分的习题至少要做两遍以上);考试前一周，将《理财规划师基础知识》、《理财 规划师专业知识》的模拟题做一遍。
3、结合案例，增加对理财规划师相关理财知识的理解和把握。
大家论坛理财规划师考试专区内有很多理财方面的实际应用案例和相关解析，您可以结合案例来增加对各章节的理解，同时，如果有问题的话，可以在论坛和其他考友相互交流，在加深了对知识点理解的同时也增添了备考的乐趣，同时也有助于我们实际应用能力的提高。
最后，预祝各位学员2012年考试成功!
第四篇：《个人理财规划》考试课题
东莞证券有限责任公司 关于《个人理财规划》培训考试及相关事项的通知 各部(室)、营业部：
公司于2010年12月12日组织了以《个人理财规划》为课题的从业人员后续培训，为了检验培训效果，促进学以致用，现定于12月13至24日进行培训考试，具体安排如下：
一、考试方式
开卷考试，小组(2-3人)案例分析形式。
二、考试题目
各部(室)、营业部从老师给出的案例题1-3中选一个课题，参照讲师提供的《理财方案模板》(附件1)完成该课程的作业，可由2-3人共同完成一个理财方案，12月12日上午提前在下午的签到表上签到的同事单独完成一个理财方案。
三、相关要求
参加后续培训选修课的全体人员在完成上述课后考试，提交所在部门分管领导评阅，评出成绩为“优、良、中、及格、差”。同时，各部室、营业部进行内部评比，评选出一份代表部门、营业部水平的理财方案。
四、2009年12月31日前取得证券执业资格证书且未参加11月21日及12月12日公司统一组织的后续培训的人员，应在12月20日前自行在中国证券业协会远程培训系统完成5学时的后续培训选修课(员工自费)。
五、人力资源部将随机抽查考试完成情况，并将上述工作完成情况
纳入月度和年度管理考核范围，发现弄虚作假者，将严肃处理。望予以重视，并按时完成。
附件1：蔡泽宝老师提供的作业案例及《理财方案模板》个人理财案例题.pdSample_理財方案模
f版_Dec2010.pdf
二〇一〇年十二月十四日
抄送：公司领导，存档
东莞证券有限责任公司人力资源部2010年12月14日印发 打字：徐燕校对：杨清焱(共印2份)
第五篇：个人理财规划期末考试答案
一、单选题(题数：50，共 50.0 分)
1以下哪项不属于个人理财与公司理财的不同?()1.0 分 A、
服务对象 B、
经济活动特点 C、
理财能力 D、
理财资本
正确答案： D 我的答案：D 2关于直接买卖外汇，以下说法不正确的是()。1.0 分 A、
利用外币币种间汇率的差价，买卖不同外币的业务 B、
收益相对较低，但风险也小 C、
可24小时操作，及时知道盈亏，需判断各外币币种间汇率的差价走势 D、
在个人投资组合中加入“外汇“，也有助降低风险 正确答案： B 我的答案：B 3“以房养老”的功用不包括()。1.0 分 A、
养老保障 B、
房产交易量减少 C、
国民经济有了新增长点 D、
金融保险产品、业绩、利润新增加点 正确答案： B 我的答案：B 4下列关于全过程理财规划说法错误的是()。1.0 分 A、
理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况。 B、
理财师和客户共同确定理财目标体系。 C、
最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案 D、
对运营中问题不予以解决。 正确答案： D 我的答案：D 5以下不属于税务策划的是()。1.0 分 A、
收入分解转移 B、
收入延期 C、
投资于资本利用 D、
偷税漏税
正确答案： D 我的答案：D 6个人理财与公司理财的区别不包括()。1.0 分 A、
服务对象不同 B、
经济活动特点不同 C、
理财目标相同 D、
决策理性不同
正确答案： C 我的答案：C 7银行的主要四种中间业务不包括()。1.0 分 A、
固定收益理财产品 B、
最高收益理财产品 C、
保本浮动收益理财产品 D、
非保本浮动收益理财产品 正确答案： B 我的答案：B 8利率有自己的体系，它们是可以分层定价的，在我国，当前利率体系分为()。1.0 分 A、
名义利率和实际利率两部分 B、
法定利率和市场利率两部分 C、
通胀膨胀率、名义利率和实际利率三部分 D、
浮动汇率和稳定汇率两部分 正确答案： B 我的答案：B 9关于个人生涯规划的说法错误的是()。1.0 分 A、
首先正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观、确定人生目标。 B、
需要明细考察社会经济大环境 C、
考虑如何使自己的知识技能适应社会 D、
无法把握社会前进的脉搏 正确答案： D 我的答案：D 10买车需要考虑的花费一般不包括()。1.0 分 A、 养车费 B、
用购车费做其他投资的收入 C、 维修费 D、
政府补贴
正确答案： D 我的答案：D 11“售出市内大方，换购市郊小房，差价款养老”指的是()。1.0 分 A、
房产反置换 B、
房产置换 C、
货币养老 D、
资产租换
正确答案： B 我的答案：B 12在实现目标过程中，面对具体的任务，改“不可能”为“怎么才能”，这体现的是怎样的习惯?()1.0 分 A、
积极思维的习惯 B、
高效工作的习惯 C、
做计划的习惯 D、
锻炼身体的好习惯
正确答案： A 我的答案：A 13大家关注理财的表现不包括()。1.0 分 A、
全民对理财事项很关注 B、
股民已达到上亿人 C、
理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关注 D、
理财意识观念初步兴起，理财培训、讲座大量开办 正确答案： A 我的答案：A 14发明并很好使用对冲基金的是()。1.0 分 A、 索罗斯 B、 纳什 C、 鲁比尼 D、
萨缪尔森
正确答案： A 我的答案：A 15以下哪项不属于“聚财”?1.0 分 A、
证券投资 B、
储蓄存款 C、
投资获取收入 D、
保险投资
正确答案： C 我的答案：C 16理财首要的是()。1.0 分 A、
评估风险 B、
端正心态 C、
筹集资金 D、
综合分析
正确答案： B 我的答案：B 17研究“以房养老”模式的原因不包括()。1.0 分 A、
老龄化问题突出 B、
人口高龄化 C、
人均GDP很高 D、
养老资源短缺
正确答案： C 我的答案：C 18老人将自有住宅出售给金融保险机构或特设机构，使用权继续保留居住到()为止。1.0 分 A、 死亡 B、 子女成年 C、
子女婚嫁 D、 10年
正确答案： A 我的答案：A 19下列关于个人经济事务管理说法错误的是()。1.0 分 A、
包括个人经济生活、消费支出事务的管理。 B、
个人日常生活中的管理 C、
个人金融和非金融资产的投资管理 D、
个人死后遗产处置计划部属于个人经济事务管理。 正确答案： D 我的答案：D 20以下关于理财组织的优缺点说法不正确的是()。1.0 分 A、
金融保险机构理财：理财人员知识技能不全面，免费服务。 B、
第三方机构理财：只提供服务，不推销产品。 C、
第三方机构技能知识全面 D、
第三方机构免费
正确答案： D 我的答案：D 21一般要以什么为基准，作出决策()。1.0 分 A、 风险性 B、 市盈率 C、 灵活性 D、 稳定性
正确答案： B 我的答案：B 22超额透支，从哪天起支付透支利息?()1.0 分 A、
免息日过后起 B、
一个月之后 C、 40天后 D、 透支之日起
正确答案： D 我的答案：D 23理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使()既能满足客户的流动性要求与风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。1.0 分 A、
投资组合 B、
投资产品 C、
投资风险 D、
投资理念
正确答案： A 我的答案：A 24“以房养老”模式推出的背景不包括()。1.0 分 A、
城市化进程加快，几亿农民将进入城市 B、
城市土地短缺 C、
居民收支预期不确定因素加大 D、
居民生活不需要保障
正确答案： D 我的答案：D 25根据国家相互间的经济情况和供求关系，来相应调整汇率的是()。1.0 分 A、
固定汇率 B、
法定利率 C、
市场利率 D、
浮动汇率
正确答案： D 我的答案：D 26单身期20-30岁，基本的理财目标是什么?() 1.0 分 A、
投资房产 B、 储蓄 C、 炒股 D、
股权投资
正确答案： B 我的答案：B 27关于“资产租换”，表述不正确的是()。1.0 分 A、
租出现居住大房租进小房，用房租差价养老 B、
免除现在出售房屋，日后房价上涨遭受损失 C、
可减轻大城市已老化的人口年龄结构 D、
日后可对住房做再处理
正确答案： C 我的答案：C 28关于银行开展个人理财业务的意义，不正确的是()。1.0 分 A、
是商业银行生存、发展、增加盈利的内在要求 B、
“入世”后银行业市场化，商业化的重要途径 C、
银行自身竞争与开拓市场的需要 D、
防范银行和个人的投资风险 正确答案： D 我的答案：D 29中国的股民数量达到()。1.0 分 A、 3000万 B、 5000万 C、 8000万 D、
超过1亿
正确答案： D 我的答案：D 30以下说法不正确的是()。1.0 分 A、
央行通过货币政策，财政部通过财政政策，都可以给“宏观经济”安上闸门，进而调控经济 B、
宏观调控的双子星座，分别是中央银行执行的货币政策和财政部掌控的财政政策 C、
宏观调控的双子星座，只能综合采用 D、
宏观经济的协调、稳定发展，表现为社会总需求与社会总供给的平衡 正确答案： C 我的答案：C 31基金这种投资方式被喻为什么?()1.0 分 A、 千里马 B、 猪 C、 羊 D、 牛
正确答案： A 我的答案：A 32个人金融理财置于较高位置的原因不包括()。1.0 分 A、
个人结算占总结算量的比例较小，份额保持不变 B、
个人金融总量今日已经占到金融总量的半壁江山 C、
银行资金来源的60%来自于居民家庭的储蓄存款 D、
个人信贷占比在迅速增长之中 正确答案： A 我的答案：A 33被誉为中国“铁娘子”的是()。1.0 分 A、 沈力 B、 杨澜 C、 吴仪 D、 宋美龄
正确答案： C 我的答案：C 34以下说法不正确的是()。1.0 分 A、
市盈率是衡量股票价值的一个重要指标 B、
市盈率是用股价除以每股的收益 C、
市盈率越高，相对来说股价也越高，风险就大;而市盈率低，风险就相对小 D、
市盈率是投资时唯一需要考虑的指标 正确答案： D 我的答案：D 35物价不变从而货币购买力不变条件下的利率是指()。1.0 分 A、
实际利率 B、
名义利率 C、
通胀膨胀率 D、
普通利率 正确答案： A 我的答案：A 36到2040年左右，我国老年人口大概有多少?()1.0 分 A、 2亿多 B、 3亿多 C、 4亿多 D、 5亿多
正确答案： C 我的答案：C 37关于银行重视个人理财，说法不正确的是()。0.0 分 A、
个人金融理财产品研发开始重视 B、
个人金融理财人员受到重视，人才的挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优厚 C、
相关的金融法规制度规定已经修订完善 D、
理财人员、理财产品评比、奖励开始出现 正确答案： C 我的答案：D 38()是一种高级长期投资。0.0 分 A、 储蓄 B、 证券 C、 房地产 D、 汽车
正确答案： C 我的答案：B 39新的养老资源是()。1.0 分 A、
住宅和环境 B、 投资 C、
返聘收益 D、
社会捐赠
正确答案： A 我的答案：A 40教育投资计划主要考虑的教育投资对象是()。1.0 分 A、 父母 B、
客户自身和子女 C、 亲戚 D、 孙子女
正确答案： B 我的答案：B 41以下哪项是权益证券工具?()1.0 分 A、 期权 B、 货币 C、 债券 D、 股票
正确答案： D 我的答案：D 42 解决人口老年化后养老问题的有效途径不包括()。 1.0 分 A、
将住宅作为养老的重要资源 B、
将优美的环境作为养老的重要资源 C、
推出一种新型贷款，整贷整还 D、
以子女资产做抵押
正确答案： D 我的答案：D 43理财方案制作时的注意事项不包括()。1.0 分 A、
理财方案的制作要抓住问题的关键点 B、
要全面考虑 C、
需检查客户提出目标的合理性 D、
整个理财过程很少用到数据 正确答案： D 我的答案：D 44关于买房租房取舍的说法错误的是()。1.0 分 A、
年轻人一般一辈子租房 B、
买房还贷最后可能造成两套房的价钱仅拿到一套房 C、
租房每月要交房租 D、
合租负担低，但是生活质量差。 正确答案： A 我的答案：A 45以下哪项不是“以房养老”模式宣传口号?()1.0 分 A、
60岁前养房，60岁后房养老 B、
60岁前抵押贷款买房，长期生活居住 C、
60岁后反向抵押贷款，晚年用房养老 D、
60岁后卖房投资，晚年用票子养老 正确答案： D 我的答案：D 46遗产规划最关键的是()。1.0 分 A、 纳税 B、 立遗嘱 C、
均分遗产 D、
捐赠遗产
正确答案： B 我的答案：B 47关于银行的业务，以下说法正确的是()。1.0 分 A、
对公司单位、个人家庭 B、 对公司 C、
对个人家庭 D、
以上均不正确
正确答案： A 我的答案：A 48在国外，理财更注重于()。1.0 分 A、
拼命赚钱 B、
闲暇消费享受 C、
享受理财过程 D、
丰富生活 正确答案： B 我的答案：B 49被比喻成“下单的老母鸡”的投资是以下哪一项?()1.0 分 A、 股票 B、 债券 C、
银行存储 D、
外汇投资
正确答案： B 我的答案：B 50先按市价买入债券，过一段时间再卖出，主要赚取差价，这是什么交易?()1.0 分 A、
债券回购交易 B、
债券期货交易 C、
债券期权交易 D、
债券的现货交易
正确答案： D 我的答案：D
二、判断题(题数：50，共 50.0 分)
1某种货币的实际价格能完全反映某种货币的真实价值。()1.0 分 正确答案：×我的答案：×
2房产置换是指售出市内大房，换购市郊小房，差价款养老。()0.0 分 正确答案：√我的答案：×
3企业到外部去找资金来源就是我们经常说的融资。()1.0 分 正确答案：√我的答案：√
4储蓄，图的就是一个安全稳妥。()1.0 分 正确答案：√我的答案：√
5随着某种货币市场行情的变化，采取灵活应对的策略，即能避免所有的心理误区。()1.0 分
正确答案：×我的答案：×
6提前做好退休计划可以使自己的退休生活更有保障，同时减轻子女经济负担。()1.0 分 正确答案：√我的答案：√
7社会总需求是货币购买力的总和，是由货币供给形成的。()1.0 分 正确答案：√我的答案：√
8如果要去投资某一家公司的股票，必然就得去分析整个行业产品公司，它的生命周期到底如何。()1.0 分
正确答案：√我的答案：√
9房地产投资是一种长期的高级投资计划。()1.0 分 正确答案：√我的答案：√
10美国需要缴纳遗产税。()1.0 分 正确答案：√我的答案：√ 11公务员的工资很高，这是大家向往公务员工作的主要原因1.0 分 正确答案：×我的答案：×
12对于家庭个人用财包括日常收支购买、生活费开销;子女抚养教育费用;子女结婚成家费用;购建住房用费;医疗保健;养老保障等用费。()1.0 分 正确答案：√我的答案：√
13利率和汇率是绝然分开的。()1.0 分 正确答案：×我的答案：×
14理财规划师一般不会从事新闻媒体的工作。()1.0 分 正确答案：×我的答案：×
15个人理财目标制定应遵从的步骤是：1.自我评价;2.多方照顾;3.分期制定;4.目标抉择;5.重新评价。()1.0 分 正确答案：√我的答案：√
16买股票需要交印花税、证券交易税等。()1.0 分 正确答案：√我的答案：√
17理财规划师需要提供个人资产负债表与个人损益表模板，并帮助客户学会如何自己做好资产负债表和损益表(收入与支出日记账)。()1.0 分 正确答案：√我的答案：√
18期权交易是一种选择权的交易，双方买卖的是一种权利，即双方按约定的价格，在约定的某一时间内或某一天，就是否购买或出售某种债券而预先达成契约的一种交易。()1.0 分 正确答案：√我的答案：√
19近几年，理财规划师职业排名已在前三名。()1.0 分 正确答案：√我的答案：√
20使用信用卡，即使在非常规情况下也可以省去很多费用。()1.0 分 正确答案：×我的答案：×
21拥有特色资源的正确做法是了解自己拥有的资源，包括自身知识结构、精神状态、身体状态、创新意识、交往能力等，以及自己拥有资源的特点，了解哪些是自己能做好，他人难以具备的资源。()1.0 分 正确答案：√我的答案：√
22实际利率可以为零，可以为正数，但不可以是负数。()1.0 分 正确答案：×我的答案：×
23老年人很有必要购买医疗保险。()1.0 分 正确答案：√我的答案：√
24员工福利及退休计划不包含生育保险和失业保险。()1.0 分 正确答案：×我的答案：×
25诺贝尔基金至今只投资于银行存款和公债，不用于股票投资。()1.0 分 正确答案：×我的答案：×
26市场经济社会，个人不仅拥有了产权属于自己的巨额资产，还有了遵循自己的意愿对自我拥有资产予以自主配置、自主抉择并自行支配使用之权利。()1.0 分 正确答案：√我的答案：√
27无风险会造成通胀。()0.0 分 正确答案：√我的答案：×
28社会关系资源包括各种可以联络、援引的人际关系、信息等。()1.0 分 正确答案：√我的答案：√
29现代社会家庭养老功能急剧弱化，子女养老受到相当局限。()1.0 分 正确答案：√我的答案：√
30中国人口总量大，经济社会发展不平衡，贫富差距拉大，富豪阶层相对数少，绝对数很大。()1.0 分
正确答案：√我的答案：√
31舆论对于理财没有推动作用。()1.0 分 正确答案：×我的答案：×
32杭州理财中心城市的打造是典型的单位理财。()1.0 分 正确答案：×我的答案：×
33理财目标的内容不包括购置居住用房的计划。()1.0 分 正确答案：×我的答案：×
34养老中容易操作的模式有房产置换、房产反置换、出售住房+养老寿险、住房出租+自住养老院。()1.0 分
正确答案：√我的答案：√
35房子养老没有任何风险。()1.0 分 正确答案：×我的答案：×
36家庭理财虽然不可以提高居民生活水准，但可以更好的持家理财。()0.0 分 正确答案：×我的答案：√
37制定个人生涯规划时应当遵循清晰性的原则。()1.0 分 正确答案：√我的答案：√
38分散投资不是无限的分散。()1.0 分 正确答案：√我的答案：√
39教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况。()1.0 分 正确答案：√我的答案：√
40投资理财是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划，投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。()0.0 分 正确答案：×我的答案：√
41存款期越长，就越划算。()1.0 分 正确答案：×我的答案：×
42理财规划师的归宿可能是金融保险证券投资机构或者自己开业。()1.0 分 正确答案：√我的答案：√
43香港、韩国、印度在2000年前后开始引进CFP考试，香港于2001年9月开始举办了CFP注册考试，共86人成为香港首批理财规划师。1.0 分 正确答案：×我的答案：×
44理财规划师在行动中不断渗透合适客户的理财理念，只有从观念上更新最合适的理财理念，才能实现整体的理财规划。()1.0 分 正确答案：√我的答案：√
45教育投资是指对子女的教育投资。()1.0 分 正确答案：×我的答案：×
46国内拼命赚钱，国外闲暇消费享受。()1.0 分 正确答案：√我的答案：√
4780年代留学的基本都是精英。()1.0 分 正确答案：√我的答案：√
48个人生涯规划要求确定自己的优势特色资源何在。()1.0 分 正确答案：√我的答案：√ 49目前金融理财师非常少，未来发展潜力极大。()1.0 分 正确答案：√我的答案：√
50总的来说，买房优于租房。()1.0 分 正确答案：√我的答案：√