农行代发工资操作步骤

2023-01-26

第一篇：农行代发工资操作步骤

农行企业网银（智锐版）代发工资操作流程

制作者：gs木佳

一、制作工资文件

1、将制作好的工资文件的表头和表尾全部删除(这个和以前的代发工资的一样)→ 第一列序号、第二列姓名、第三列卡号第四列金额、第五列备注

→【全选】工资表→右键【设置单元格格式】选择→【文本】→点【确定】按钮。

2、点【另存为】按钮，在出现的对话框如图：

保存类型选择为CSV(逗号分隔)点【保存】→点【确定】→点【是】→点【最小化按钮】(千万不要点【关闭按钮】)。这样你要上传的文件就制作好了。

二、企业网银操作：

1、登录你的企业网银(这里以智锐版为例)。登录的你会吧?不用我多说的。

2、点【付款业务】→点【代发工资】→点【工资文件格式(本行)】→点【新建】→点【输入项目名称】→点【下一步】→点选择【非定长格式的定义】→(注意分隔符定义的逗号一定要在英文输入法状态下输入，顺序号的序号一定要和你的工资文件里的列对应，不能出错)点【确定】按钮

3、点【付款业务】→点【代发工资】→点【代发工资】→点【上传工资文件(本行)】→点选择你刚才定义的文件格式

→点【浏览】，在出现的对话框里选择你制作的CSV格式的工资文件

→然后输入总金额和笔数，点【确定】就OK了。

第二篇：农行通过企业网上银行代发工资

农行通过企业网上银行代发工资.txt31岩石下的小草教我们坚强，峭壁上的野百合教我们执著，山顶上的松树教我们拼搏风雨，严寒中的腊梅教我们笑迎冰雪。农行企业客户网上银行代发工资 2009-04-30 23:50:28| 分类：农业银行业务 | 标签： |字号大中小订阅 .

1、企业操作员登陆网银，选择“系统管理”—客户端下载—下载并运行，将企业客户端程序装入电脑。

2、企业制作好工资表格(EXCEL表格式)，编号、姓名、帐号、金额。(其中姓名、帐号为文本格式，金额为数字格式(小数点后两位)，不能有空格)。

3、双击运行企业客户端程序(ABCClient)，可不用在线更新。选择文件管理—格式转换，在右边择业务类别：代付业务，在“是EXCEL文件”前打上勾，并输入起始行，帐户栏、姓名栏、金额栏位置，点“文件浏览”选好EXCEL工资表所在路径，点击“开始转换”，输入一个转换后的文件名开始转换，提示转换成功即可。此时已生成两个换转后文件，一个是工资的文本格式，另一个是提示转换总笔数及总金额，以便核对(每个工资文本不超过1000笔，超过1000笔，自动分割为两个文本文件)。

4、工资的文本格式做好后，企业操作员登陆网银，选择“代付业务”中的“批量代付业务文件上传”，按系统提示选的对业务种类(工资、奖金)，批量文件(点击浏览，找到刚做好的工资文本)，然后录入总金额、总笔数，按“确认”，成功后提示“交易成功”。(工资总额不超过企业设置单笔转帐限额)

5、企业复核员登陆网银，选择“复核打印”中的“批量代付交易复核”，对总金额、总笔数、和文件总人数进行复核(点击“查看明细”按钮可以查看该批代付文件(工资)的明细纪录，明细记录以列表形式显示)，审核通过选择“同意”。并自动连动到“发送”界面，将核对帐号与户名一致框内打上勾，点击发送，提示已提交处理。

6、工资发放成功后，查看帐户的明细，是否完全成功，如有不成功，此笔工资总额当日日终回滚企业帐户，再支付成功的工资总额。企业录入员登陆网银，选择“代付业务”，“批量代付业务结果查询”查看交易记录。可以下载打印成功与不成功的清单。请修改好工资表中不正确的帐号和户名，确保下次工资发放成功。网上代收代付业务上传文件格式说明

系统要求批量代收代付文件是文本(后缀为txt)文件，每条记录由顺序号、账号、户名、金额四个字段构成，且字段必须严格按照此顺序排列，之间用半角逗号分隔，每条记录占一行，例如：000001，9559900089814012345，张三，1215.42。经测试，Microsoft Office Excel逗号分隔值文件"CSV(逗号分隔)(*.csv)"格式的也可以正确上传，而且更便于操作。说明如下：

(1)各单位的文件格式一般为Excel格式，如果不是Excel格式，要先转换为该格式，然后进行后续操作;

(2)将文件内容顺序简化调整为:顺序号、卡号(账号)、户名、金额四个列;

(3)卡号(账号)的类型定义为数值，小数点保留位数为0(账号因位数过长在csv格式中显示为科学计数法，只要点击账号单元格显示为正确的账号就不影响正常使用)，金额栏类型定义为数值，小数点保留位数为2，其他定义为常规类型。

(4)将修改好的文件另存为"CSV(逗号分隔)(*.csv)"格式。以上操作完毕后，该文件即可作为批量文件上传。在上传文件前，必须仔细核对序号、账号、户名、金额等要素，某条记录的账号不正确仅造成该条记录批量业务的失败，不影响整批的业务，可将该条记录修改后追加补录到其他批次的文件重新上传。

把EXCEL文件另存为TXT文件,退出后打开文本文件,是每个单元格之间有空格,复制一个空格,Ctrl+H把空格粘贴在查找内容中,替换为中输入",",全部替换就OK了

第三篇：中间业务批量代发工资详细步骤

首先，无论委托单位是做代发工资还是代收水电费，无论是新客户还是老客户都必须在中间业务平台上创建该委托单位所对应的单位编号和产品代码。

1，先要确认该单位必须有一个在我联社开立的对公账号，没有的话，需要开一个。 2，为这个单位开立一个我联社的内部账户，可以通过322001交易进行开立。 3，用811001交易为该单位签约一个单位编号，需要注意的是： a，单位编号为自动生成，无需手输;

b，单位账号必须填写该单位在我联社开立的对公账号;

c，联系人姓名、单位地址、单位电话是起到辅助作用的要素，建议输入完整。 4，用811002交易为该单位增加一个产品，需要注意的是：

a，只有2个产品可以增加：S03代发产品和S04代收产品，开折和开卡这两个产品无需增加，每个单位都会有开折和开卡产品;

b，业务类型必须选择“0-批量业务” ;产品种类必须选择“代理发放工资” ; c，过渡科目账号必须输入第2步中开立的对应这个单位的内部账户;

d，代理业务类型如果是S03则必须选择“ 2-代发” ，如果是S04则必须选择“1-代收” ;

e，第三方联网标志必须选择“0-不联网” ; f，产品摘要码必须选择“1006”或者“1007” 。

以上4步做完以后，这个单位就可以进行批量开折、批量开卡、批量代收或者批量代发工资了。

开始代发工资，分两种情况：

1.该单位的每个员工在我联社没有账户，需要新开账户，然后签约并代发; 2.该单位的员工在我联社已经有账户，无需新开户，直接签约并代发。

一、举例客户无账户实现代发或代收的步骤：

1，开户交易：“812001数据导入”，选择“开户”，可以选择手工录入或本地文件，如果是手工录入，则按照屏幕提示分别录入‘用户姓名’、‘证件种类’、‘证件号码’。如果选择‘本地硬盘’那么请看1-1的步骤，做完1-1的步骤后再继续往下作。以下为1-1的步骤

/************************************************* 若客户选择‘本地硬盘’那么请准备以下文件格式的纯文本文件，格式为：

卡折标志，用户姓名，开户金额，证件类型，证件号码格式说明：卡折标志不能为空，1-折，2-卡;

开户金额必须为0.00。

证件类型：2位字符，根据系统标准数据输入，如01-身份证

证件号码：18位字符，如证件种类为“01-身份证”时，必输为15位或18位

文本通过USB拷贝到终端后，请执行812003交易进行目录转移，录入对应的单位和产品代码以及文件名，程序自动将该文件放到指定的目录。

注意：建议文件名中要带本机构号，若单位提供的文件名不带机构名，那么请柜员将其重命名。

****************************************************/ 数据录入完成后请记住录入的本批次的批次号。

2，“812002批量开户/转帐”，进行开户上传，在交易类型里选择“上传批量数据”，批次号输入刚刚录入的那个批次的批次号。

3，如果笔数不多，那么过几分钟后，用“812002批量开户/转帐”，进行开户结果的接收，选择“接收批量结果”。批次号也是刚刚数据上传的那个批次号。批量开户全部完成后，必须马上做

4、5两步，否则无法继续代发工资!! 4，用“明细记录查询打印导出(813001)”做导出文件，输入导出文件名后，会自动生成两个文件一个名字为“XY_.....” (XY为大写字母)，一个名字为“DL_....”(DL为大写字母)，其中XY_打头的文件是批量协议签约的文件，DL_打头的文件是批量代收或批量代发的文件。其格式如下：

协议签约格式：

用户编号，用户名称，币种，用户账号，账号类型，个人证件种类，个人证件号码格式说明：用户编号：最大不得超过30位字符

用户名称：最大不得超过20位字符，10个汉字

币种：2位字符，根据系统标准数据输入，如01-人民币用户账号：最大不得超过32位字符账号类型：1位字符，0-活期，3-卡

个人证件种类：4位字符，根据系统标准数据输入，如01-身份证

个人证件号码：18位字符，如证件种类为“01-身份证”时，必输为15位或18位

代发或代收格式：

用户编号，用户名称，用户账号，金额

注：协议格式文件，即‘XY_’打头的文件在第5步用;代发或代收格式的文件，即‘DL_’打头的文件，可以交给代理单位，让代理单位去修改代发或代收的金额后，再给到我联社，也可以由柜员根据单位提供的每个员工代发工资的钱数来更新金额这项。

如果交给代理单位，那么请执行“812003”交易进行目录转移，选择“2-从中间业务目录转到USB目录”，录入对应的单位和产品代码以及文件名，程序自动将该文件放到指定的目录，然后再通过终端对USB的操作拷贝给USB盘。

5，做批量签约，此步骤非常重要!!! 用“批量协议管理(811009)”，“文本名称”就是在第4步中导出的批量协议签约的文件，注意：此时输入文件名要带‘XY_’。

注：由于用户编号是在开户的时候自动生成的，因此文件导出的时候自动给每个新开户的人加上了用户编号，柜员无需输入用户编号

6，用“新开户打印(813003)”交易，进行批量打印存折。

7，开始代发，用“数据导入(812001)”交易，选择“转账”，然后利用“本地硬盘”作为导入途径，文本名称则录入代发或代收单位给我们的文件名。切记：这个文件的格式一定要是我们在新开户之后导出的代发或代收的文件格式。

★如果使用第四步导出的“DL_....”的那个文件，那么可以在网格里更改金额。

8，数据导入完后必须从单位的对公账上划钱给内部账，否则无法代发。

9，“812002批量开户/转帐”，进行批量代发或批量代收的上传

10，如果笔数不多，则用“812002批量开户/转帐”，进行批量代发或批量代收的接收结果。

11，代发或代收全部完成后用“明细记录查询打印导出(813001)”进行查询或打印。也可以做导出代发文件，那么这个文件名前面也自动加上‘DL_’,若委托单位通知我们下个月代发还使用这个月的数据，那么这个导出的文件就可以作为我们下一次继续代发的格式文件了。

练习题：

德云社相声出场费，拿到我联社进行批量代发，德云社给我联社的文件为： 8月份德云社出场费：

郭德纲，户口本号120001，相声出场费为1000.00元于谦，户口本号110001，相声出场费为980.88元徐德亮，户口本号120002，相声出场费为500.00元

9月份德云社出场费：郭德纲，出场费2000.00元于谦，出场费300.34元徐德亮，出场费1098元

请柜员拿到该文件后为德云社进行代发相声出场费。

二、举例客户在我农信社有账户实现代发或代收的步骤：

如果单位代发的员工在我联社有账号，那么必须先将每一个员工的账号进行中间业务的协议签约，才能继续做批量代发。若该单位的员工较少，那么可以跳过1，2步，直接使用第3步的811004单笔协议管理一笔一笔的增加协议，若户数比较多的话，那么请柜员准备代发格式的文件后，通过USB拷贝到终端，然后：

1，请执行812003交易进行目录转移，选择“1-从USB目录转到中间业务目录”，录入对应的单位和产品代码以及文件名，程序自动将该文件放到指定的目录。注意：文件名必须带有自己的机构号!

2，执行813005“已有客户协议文件生成”，录入单位和产品代码，录入刚刚从USB拷贝过来的输入文件名，录入输出的文件名后，程序自动生成批量协议格式的文件，并且输出文件名前自动加上 XY_，程序还会自动生成代发的文件(此文件名前自动加上DL_ ,并且用户编号重新按照系统中的顺序排列)，代发的时候用此DL_打头的文件，不要用USB中拷出来的那个原文件。

3，用“单笔协议管理(811004)”或者用“批量协议管理(811003)”做协议和账号的捆绑签约。如果选择批量协议管理，那么“文本名称”处填写刚刚第2步中输出的文件名，注意文件名前必须带XY_ 注：单笔协议签约不需要录入用户编号，程序自动生成最大号;

4，签约协议后，则可以进行正常的代发代收交易了，利用‘一，举例客户无账户实现代发或代收的步骤’里面的第7步到第11步进行代发或代收即可。

第四篇：银行代发工资业务操作规程

江苏**农村合作银行

代发工资业务管理办法及操作规程

第一条

为进一步促进江苏**农村合作银行发展中间业务、规范和完善服务行为，提高竞争能力，同时防范金融风险，根据《中华人民共和国商业银行法》、《支付结算办法》等规章制度，特制定本办法。

第二条

客户申请代发工资应具备以下条件：

1、独立的法人企业或其他经济组织、政府事业单位;

2、客户需在我行开设基本结算账户或一般结算账户，并有经人民银行批准的开户证明;

3、客户有较为完整的财务核算制度与相应的财务核算制度与相应的财会人员;

4、客户提供的员工名单与工资发放表要素完整、真实。第三条

本办法所称代发工资是指由江苏**农村合作银行与客户所在单位签订代发工资协议，并替客户开立活期账户，在工资发放日，各营业机构按照客户单位所提供的工资清单上的金额，将资金转到客户的账户。

第四条

客户单位如委托代发工资，首先要与江苏**农村合作银行签订代发工资协议书，以明确双方责任与可能出现的问题。

第五条

客户单位在代发工资日的前1天，将当月工资清单和支票、进账单及数据软盘送交江苏**农村合作银行营业机构办理转账业务。

第六条

客户单位的职工凭江苏**农村合作银行营业机构发给的存款存折到开户营业机构或实行通存通兑的营业机构办理存取款。第七条、营业机构操作流程。

1、根据客户提供的单位信息及工资发放表，在计算机系统中建立相应的代发工资客户信息档案及员工号等信息;

2、根据客户提供的员工姓名与身份证件号码，开设个人结算账户并建立个人账户信息;

3、工资发放日客户签发转账支票，营业机构依据工资发放表在计算机系统中批量处理个人结算账户转存业务。如客户提供数据格式，经总行信息中心处理后自动转入员工个人结算账户。

4、员工在工资转存的当日即可办理存折补登业务，并可进行工资的支取。

五、办理代发工资开设的个人结算账户按照规定进行结息处理，销户时需支付个人利息所得税。

附件1：江苏**农村合作银行代发工资协议江苏**农村合作银行代发工资协议

甲方：乙方：(营业机构)

经甲、乙双方协商一致，根据有关金融法规，签订本协议，共同遵守。

第一条

甲方委托乙方代理本单位员工的工资发放，向乙方提供真实、完整的工资发放表。

第二条

甲方向乙方提供的工资发放表符合国家税收政策。第三条

乙方为甲方员工开设个人结算存款账户，在工资发放的当日即可为甲方员工提供支取现金、转账支出等金融服务。

第四条

乙方应确保为甲方代理发放工资的核算质量。

甲方(盖章)：

乙方(盖章)：

法定代表人：

负责人：

年

月

日

第五篇：商业银行代发工资业务操作流程

一、本操作流程涉及我行与代发业务相关的操作全流程，包括代发前批量开卡、开折的操作流程。

二、相关政策

1、支付工资需在基本账户中办理。

2、代发项目包括为企业代发的各种工资、奖金、分红、过节费等各种费用，包括一次性代发及多次代发。

3、企业申请办理代发业务须先按批量形式办理对私开户手续。

(1)、同时申请办理批量开户和代发业务的企业只需签署《代发业务合作协议》一式两份即可，同时与银行签署并提供《濮阳市商业银行集体开户申请书》、《批量代发业务授权书》，加盖企业公章，并提交企业员工的有效身份证件复印件。

(2)、《集体开户申请书》每一页须加盖企业公章，如有涂改，涂改地方必须有经办人签字并加盖公章确认。

(3)、批量开户无起存金额。

(4)、对批量开户的客户身份证件复印件进行联网核查，核实身份信息的真实性;对其中身份信息与联网核查不一致的应要求客户持原件来我行柜台办理开户。

4、企业提供的代发清单上须加盖代发企业的财务章，且签章须与其在银行预留的印鉴内容相符。

代发清单上如有涂改，涂改的地方必须经客户签字并加盖财务章确认。

5、代发手续费为每笔0.5-1元，网点可根据代发企业的具体情况收取或免除。

6、如已经与我行签约的代发企业不能到网点办理代发业务时，网点销售人员(要求双人，且其中一人为营销主管)可上门核对代发企业的身份，并收取用于代发的转账支票、“代发清单”及清单的电子文件，同时做好双方的交接确认工作。代发完毕后，销售人员(要求双人)将代发回单及时送回代发企业，同时做好双方的交接确认工作。

三、代发业务流程

(一)客户申请

1、在我行开立账户的企业(指在我行开立基本、一般、临时、专用等账户的企业)：

(1)、客户提出批量代发工资业务需求。

(2)、签署《代发业务合作协议》(一式两份)、《批量代发业务授权书》并加盖公章。

2、未在我行开立账户的企业：

(1)、如客户未在我行开立企业账户，建议客户在我行开立企业基本账户。

(2)、如客户由于其他原因，不能在我行开设企业基本账户时，申请企业除提供加盖公章的《代发业务合作协议》(一式两份)、《批量代发业务授权书》以及被授权人身份证原件及复印件以外，还须提供以下文件：代发企业的《营业执照(正本或副本)》、《组

织机构代码证(正本或副本)》、法定代表人本人身份证复印件、“企业公章和财务章”及“法定代表人、被授权人印章或签名”的预留印鉴、基本账户开户许可证。

(二)客户申请资料审核与审批

1、营销人员。根据客户类型，检查客户提供的文件，审核文件要素填写是否齐全，并请行长签署《代发业务合作协议》(一式两份)。

2、行长。签署《代发业务合作协议》(一式两份)，并加盖业务专用章。