保险经纪业务合作协议

保险经纪业务合作协议（通用9篇）

篇1：保险经纪业务合作协议

XX财产保险股份有限公司XX分公司

XX保险经纪有限公司

业务合作框架协议

二0一四年四月

甲 方：XX财产保险股份有限公司XX市分公司 住 所：XXX 法定代表人或负责人：XXX 联 系 人：XXX 联系电话：XXX 营业执照编号：XXX 保险许可证号码：XXX

乙 方：XX保险经纪有限公司 住 所：XXX 法定代表人或负责人： XXX 联 系 人：XXX 联系电话：XXX 营业执照编号：XXX 保险许可证号码：XXX

为加强合作，更好地为投保人和被保险人服务，甲、乙双方根据《中华人民共和国保险法》、《保险公司管理规定》、《保险经纪机构监管规定》以及相关法律法规规章和其他保险监管规范性文件的规定，经平等协商，就共同开展保险经纪业务合作达成如下协议：

一、总则

（一）甲、乙双方本着平等互利、公平诚信、有偿服务、互相协作、共同发展的原则开展业务合作，为投保人、被保险人提供高效、优质的保险服务。

（二）根据《中华人民共和国保险法》等法律、法规、规章和其他保险监管规范性文件，遵照中国保监会相关文件和通知的精神，甲、乙双方应当在符合当地保险监管部门政策与行业自律要求的前提下，进行业务合作。

二、合作范围

甲、乙双方应在各自的经营范围、经营区域内，在符合监管要求的前提下，开展保险业务合作。甲、乙双方的业务合作范围为中国保险监督管理委员会批准甲方经营的保险业务。

甲、乙双方各自开展客户服务；按月（或根据需要）进行沟通和研讨；根据需要共同进行市场调查、产品和服务条款研发，开展客户关系维护活动。

三、甲方权利、义务

（一）甲方对乙方提供保险经纪服务的保险业务有权决定是否承保及承保的具体条件。

（二）甲方应为乙方就甲方保险产品进行的保险经纪服务提供必要的信息、资料及相关支持与服务。

（三）甲方应根据乙方的要求，协助乙方对投保人拟向甲方投保的保险标的进行风险评估，为乙方就投保人与甲方订立保险合同而进行的保险经纪服务提供必要的支持。

（四）甲方对于乙方提供保险经纪服务的保险业务，在法律、法规允许的范围内，应尽量满足投保人的保险需求。

（五）甲方应对乙方提供保险经纪服务达成的保险业务提供完善的理赔、防灾防损等服务。甲方应给予乙方及时出单、核保、理赔、保全等相关支持。

（六）甲方应按照约定向乙方支付佣金。

（七）甲方不得避开乙方直接与乙方介绍的客户签订(含续订)保险合同。

四、乙方权利、义务

（一）乙方有权要求甲方成立专属服务部团队，专门为选择甲方保险产品的乙方客户提供保险服务。

（二）乙方有权要求甲方提供有关保险产品条款、费率表等有关单证；乙方为投保人拟定投保方案时，有权向甲方就承保条件、费率等提出修改建议。

（三）乙方的客户与甲方订立保险合同的，乙方有权根据不同项目、投保标的、风险状况，按照双方协商确定的比例和方式要求甲方支付佣金。

（四）乙方有权协助被保险人或受益人向甲方进行索赔，或要求甲方提供其他与保险有关的服务。

（五）乙方有义务督促投保人按时缴纳保险费。

（六）乙方应根据投保人的需求及甲方保险产品的实际情况，如实、合理地向投保人介绍或推荐甲方的保险产品。

（七）乙方应如实、及时地将所掌握的可能影响保险合同效力及保险费率的有关重要事项告知甲方，并及时将已知的保险标的危险程度增加的事实告知甲方。

（八）发生保险事故后，乙方应如实、及时向甲方提供所了解的保险事故的有关情况，配合甲方的事故调查及理赔定损工作。

五、保险费与佣金的结算

（一）保险费支付

保险费按照如下第 2种方式支付: 方式

1、乙方代收保险费。乙方应当使用客户资金专用账户代收保险费。乙方收到投保人的保险费后，应当在3个工作日内支付至甲方账户。

甲方账户信息如下： 收款人： 开户行： 账 号：

方式

2、甲方直接向投保人收取保险费。乙方应督促投保人按协议约定及时向甲方支付保费。

（二）佣金支付

1.除非另有约定，甲方按保险费的一定比例支付给乙方保险业务经纪佣金，具体标准按每笔协商约定执行。

2.除非另有约定，原则上在每月终了后5个工作日内对保险中介业务进行核对，由甲方签发佣金确认函；乙方在收到佣金确认函后2个工作日内开具佣金发票；甲方在收到佣金发票后5个工作日支付佣金。

乙方账户信息如下：

收款人：XXX保险经纪有限公司 开户行：XXX银行XXX支行 账 号：XXX 3.需要加快佣金结算周期的，双方根据实际情况另行议定。

六、反洗钱条款

1.甲乙双方应共同遵守反洗钱相关法律法规和监管规定，有效履行反洗钱义务。

2.乙方代理客户与甲方开展保险业务时，应当提供甲方识别客户身份所需的客户身份信息，必要时，还应当依法提供客户身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

3.甲方应为乙方提供反洗钱培训等必要协助。

七、保密条款

（一）甲、乙双方在履行本协议过程中，均有责任和义务对获得的对方及投保人商业信息严格保密。

（二）由于泄密造成不当影响和损失的，由泄密方承担责任。

（三）本协议解除或履行完毕后，本条款继续有效。

八、协议终止与解除

（一）协议到期后自然终止。

（二）经双方协商一致后，协议效力终止。

（三）协议双方中任一方若违反协议中的任一条款，另一方有权要求解除协议。

（四）在终止本协议后，各方依据本协议及保险合同应当承担的义务仍需继续履行。

九、违约责任与争议解决

甲、乙双方应遵守本协议，违反本协议规定的应承担违约责任，给对方造成经济损失的应负赔偿责任。

甲、乙双方在履行本协议时发生争议的，应通过友好协商解决。协商解决不成的，可依法向有管辖权的人民法院起〃诉。

十、其他事项

（一）本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期叁年。

（二）本协议未尽事宜，双方应签订补充协议予以确定，补充协议与本协议具有同等法律效力。补充协议与本协议有不一致之处，以补充协议为准。

（三）乙方提供保险经纪服务的保险业务〃续保时，甲方也应向乙方支付相关业务的佣金，除另有约定外仍按此前佣金标准执行。

（四）任何一方需变更本协议的，应书面通知对方，经双方协商一致后本协议方可变更。

（五）本协议一式肆份，甲、乙双方各执两份。

甲方:XX财产保险股份有限公司

乙方：XXX保险经纪有限公司

XX分公司

（盖章）（盖章）

法定代表人或授权代表签字

法定代表人或授权代表签字

年 月 日 年 月 日

篇2：保险经纪业务合作协议

本协议是用户(以下简称“用户”或“您”)与深圳众诚泰保险经纪有限公司(以下简称“众诚泰”或“我们”) 订立的有效约定。我们依据本协议的规定向您提供保险经纪服务，用户必须完全同意 和接受本协议，才能够享受我们提供的保险经纪服务。

本协议条款与您的权益具有重 大关系，请您在同意接受本服务前确认，您已经充分阅读、理解并接受本协议的全部内容。 您通过网络页面点击“同意”或以其他方式选择接受本协议，即表示您完全同意和接受本协议的全部条款。

您确认，在您使用本保险经纪服务(以下简称 “本服务”)时，您是具有中华人民共和国法律规定的完全民事权利能力和民事行为能力的，能够独立承担民事责任的自然人， 或者是在中国大陆地区合法开展经营活动或其他业务的法人或其他组织。不具备前述条件的，您应立即终止使用本服务。

您同意，委托众诚泰作为您的保险经纪人，授权我们根据您的指令向您提供包括但不限于：选择保险公司、选择保险产品、办理投保手续、代收保险费、协助索赔等相关服务。

您同意授权深圳众诚泰保险经纪有限公司(以下简称“众诚泰”或“我们”)代办保险索赔相关事务，并在本人指定银行帐户收到众诚泰公司垫付的保险金款项后，同意将保险金索赔权转让给众诚泰公司，不再向保险人提出保险金的给付要求。

您同意，我们有权根据保险产品中标明的佣金收取标准(如有)，向您收取保险经纪佣金。

您知晓，您选择使用本服务要求您提供个人信息，您需保证您所提供的所有信息是真实的、合法的、正确的、完整的。本协议所指个人信息是指您使用本服务时需要提供的个人信息， 包括但不限于个人姓名、身份证号码、年龄、性别、职业、家庭成员等。

您确认，在您投保时，应使用您本人的账户进行保险费支付或者由您授权委托的其他人账户进行保险费的支付。

您认可，当您所投保险险种发生退保时，所退保的保险费用将会原路退回保险费支付人账户。

您同意，为了提供本服务的技术需要，我们有权采集、获取或在系统内保存您的个人信息。我们将严格确保您的个人信息的安全。

您承诺，对使用本服务过程中您发出的所有指令的真实性、有效性、合法性承担全部责任，我们依照您的指令进行操作的一切风险由您自行承担。

您认可，在我们有合理理由怀疑您提供的资料错误、不实、过时或不完整的情况下，我们有权暂停或终止向您提供部分或全部本服务，您将承担因此产生的一切责任，我们对此不承担任何责任。

您认可，如果您违反本协议的约定;或违反本网站或其他关联公司网站的条款、协议、规则、通告等相关规定，而被终止提供服务的，我们有权暂停或终止向您提供部分或全部本服务，您将承担因此产生的一切责任，我们对此不承担任何责任。

您使用本服务时同意并认可，可能由于保险公司系统问题、相关作业网络连线问题或其他不可抗拒因素，造成本服务无法提供，对此我们不承担任何责任。

您同意，基于运行和交易安全的需要，我们有权暂停提供或者限制本服务部分功能,或提供新的功能，在减少、增加或者变化任何功能时，只要您仍然使用本服务，表示您仍然同意本协议或者变更后的协议。

您同意，我们有权随时对本协议内容进行单方面的变更，并以在本网站公告的方式予以公布，无需另行单独通知您; 若您在本协议内容公告变更七日后继续使用本服务的，表示您已充分阅读、理解并接受修改后的协议内容，也将遵循修改后的协议内容使用本服务; 若您不同意修改后的协议内容，您应停止使用本服务。

您同意，应就您所知的与保险业务有关的事实和信息向保险公司如实告知，并就保险标的或者被保险人的有关情况如实回答保险公司提出的询问，以便保险公司做出是否接受该保险业务的决定。否则保险人有权依法解除合同，对合同解除前发生的保险事故不承担赔偿或者给付保险金的责任，并不退还保险费。

本协议之效力、解释、变更、执行与争议解决均适用中华人民共和国法律，没有相关法律规定的，参照通用国际商业惯例或行业惯例。

篇3：保险经纪业务合作协议

中国石油集团总会计师王国樑、中国太平保险集团董事长王滨, 以及双方有关部门和单位负责同志出席签约仪式。中国石油股份公司财务总监周明春、中国太平保险集团副总经理彭伟分别代表双方在战略协议上签字。

根据双方协议, 中国石油与中国太平保险集团将发挥各自综合经营特色, 实现强强联合、优势互补, 在企业年金、企业财产保险业务、双方保险公司合作、员工福利和保险经纪五大领域开展合作, 在推动资源整合、搭建合作平台、创新营销模式和经营跨境业务等方面展开广泛深入的探索与实践。

篇4：保险经纪业务合作协议

摘 要：保险经纪业务课程是我校高职金融保险专业的必修课程，也是一门实践性很强的综合性课程。总结了我校为适应保险市场对高职人才需求的变化，基于保险经纪业务岗位需求开发的保险经纪业务课程的实践与探索。该课程教学基本要求以保险经纪从业人才培养目标为依据，突出实际保险经纪业务应用能力的培养。

关键词：保险经纪业务;实践;探索

在中国的保险市场迅速发展，保险中介机构监管日渐完善的同时，保险经纪人——一个崭新的黄金职业，已经在中国的保险市场和社会经济中扮演越来越重要的角色。我校为更好地适应保险市场对高职人才需求的变化，通过几年的时间，在广泛调研的基础上，校企合作共同探索开发了保险经纪业务课程。

一、教学内容的探索

（一）课程设置

首先以典型岗位分析为基础，确定人才培养规格。经过深入企业进行大量调研，详细搜集、分析、整理保险经纪业务的典型岗位，其主要从事保险经纪营销员、保险经纪客服专员等岗位工作。通过典型岗位分析，提炼典型工作任务和职业能力要求，确定培养目标，明确人才培养规格。培养具有良好的职业道德和风险意识，以及必备的保险理论知识与较强职业能力的高素质技能型人才。

（二）教学内容

保险经纪业务内容选取以典型工作任务为依据，以职业素质和职业能力要求为标准，进行课程构造和内容整合。形成保险经纪人行业认识、保险经纪公司申请设立与监管、保险经纪人服务内容、保险经纪人业务流程、保险经纪人风险管理五大学习情境和下属学习单元，进行教学设计。每个学习单元根据学习内容、学习标准、学习建议、对学生的评价建议、教学建议进行整体课程设计和单元课程设计，充分发挥学生的主体性，有效培养学生的专业能力、方法能力和社会能力。

二、教学方法与手段的探索

保险经纪业务课程将学生作为课程学习的主体、教师作为组织者、引导者、促进者与检查者。由教师与企业专家共同实施互动式教学活动，通过校内保险经纪公司运营环境仿真情境训练，学生边学边做，培养学生具备保险经纪营销员、保险经纪客服专员的职业素质和职业能力。

（一）教学方法

1.任务驱动式行动导向教学法

本课程以保险经纪业务为导向，每一个学习情境都设计工作任务，通过“阅读案例—理解概念—设计方案—模拟实施—小组互评—总结评价”完成保险经纪业务的教学活动;以快速准确完成任务为目标，培养学生的职业能力、专业素质。

2.讲授教学法

本课程采用的讲授法不同于传统的教师讲授，是教师精讲，启发学生独立思考。教师向学生解释概念、描绘情境、叙述案例和阐明规律。有三种具体方式：（1）讲述，侧重于生动形象地描绘某些事物现象，如叙述保险经纪案例发生、发展的过程，使学生形成鲜明的表象，并从情绪上得到感染。（2）讲解，主要是对一些较复杂的保险经纪的概念、条款和原理等，进行较系统而严密的解释和论证。（3）讲演，教师就课程中的某一问题进行有理有据、首尾连贯的论说，这种方法主要用于保险经纪行业职业道德等问题的讲解。

3.启发式教学法

本课程根据教学目标、教学内容、学生的水平，运用各种教学手段，采用启发诱导办法传授知识、培养能力，使学生积极主动地学习。运用启发式教学方法，可以培养学生分析问题、解决问题的能力，通过经历问题的解决过程，激发学生的自主学习热情，激发学生的创造热情，培养创新能力。

4.案例分析教学法

保险经纪业务是一门应用性与操作性很强的课程。要学好这门课程，必须在掌握理论的基础上融会贯通，灵活运用。这就要求在教学过程中，为学生提供接触实际的机会。案例教学正是通过对实际保险经纪业务活动的再现，让学生应用所学理论分析与解决实际问题，从而将相关理论变成解决问题的有用工具。

5.小组互动教学法

在课程学习过程中，每个学习单元均以小组工作为形式，以真实的工作任务为载体，每项任务设计组长、组员。针对教师提出的任务，组长接受任务、布置任务给每一位组员。组长组织组员开展一系列的合作性学习，共享资源，共同讨论修改，之后共同完成任务。最后，采用组员自我评价、组长评价组员、组员评价组长、组间互相评价等方法，评价每一个学生对自己负责工作的完成情况;每一个组长在整个活动中表现出的组织能力、授权能力、冲突处理能力、激励组员能力;以及每一个小组表现出的团队协作能力。通过这样的实践活动锻炼学生的沟通表达能力，也培养学生的组织协调能力，增强学生的责任心和耐心。

6.情景模拟、角色扮演教學法

学生以小组形式，针对教师提出的任务，以角色扮演、情景对话的形式进行情景模拟。通过精心创设模拟情境，调动学生的学习热情，使学生跨越时空、如同身临其境，从而对保险经纪实际业务产生真切的体验和感悟。通过角色扮演可消除学生对理论与实际的陌生感、距离感，使学生融入课堂，积极主动参与教学，自主学习。

7.企业观摩教学法

在本课程学习之前，组织学生到保险经纪公司校外实训基地参观。观摩企业真实的工作环境，让学生了解保险经纪公司真实的工作内容，切身感受保险经纪公司的职场氛围。通过与客服岗位上往届毕业生的交流，了解客服工作对客户的重要意义，以及保险经纪企业对专业人才的核心素质、核心能力的要求，从而对保险经纪工作产生真切的体验和感悟，为学生今后的课堂学习及顶岗实习打下基础。

8.企业专家辅导

聘请来自保险经纪企业一线具有实践经验的专家，为学生进行专项训练辅导。企业一线的业务骨干、技术能手，精通保险经纪企业实务，聘请他们对学生的学习训练进行辅导，能够使学生在校所学更加符合保险经纪企业真实的业务，有效培养学生的职业素质能力。

（二）教学手段

本课程采用包括工学结合的自编教材、学习指南、企业案例、学习资料、保险实训室模拟、多媒体课件、学院网络课程、互联网、保险经纪业务软件等多种教学手段，给学生创造丰富的学习资源和良好的学习环境。

1.工学结合的自编教材

自编教材包括《保险经纪业务（学生用书）》和《保险经纪业务（教师用书）》，王静主编，即将由中国财经出版社出版发行。本教材是校企合作共同开发，以工作过程为导向，体现工学结合、高职特色。与纸质教材配套的还有包括PPT、案例、习题的电子教材。

2.多媒体教学设备

充分利用计算机、多媒体课件、电子白板等现代化教学手段，增加学生学习的兴趣，提高学生学习的主动性和积极性。

3.网络教学平台

网络教学平台包括学院网络课程、互联网可供学生自主学习和在线测试，能够有效激发学生的学习热情，培养学生自主学习的能力。

4.保险经纪业务软件

通过操作保险经纪业务软件进行技能训练，学生通过模拟操作，感受真实的保险经纪业务活动。有效训练学生保险销售能力、客户服务能力等。

三、教学实践取得的成果

（一）本课程突出职教特色

坚持“实用为主”的原则，以培养学生实际保险经纪业务应用能力为目标，突出教学内容的实用性和针对性，将掌握基础保险理论能力和实际操作能力的培养有机结合起来。为适应保险经纪行业对从业人员保险业务操作能力的需求，加强面对客户开展和处理保险业务的能力培养已成为当务之急。为此，加强“实际操作”的培养和训练，即加强对保险知识的实际应用和仿真模拟训练，使“学”与“用”更紧密地结合，具体体现“培养实际保险经纪业务应用能力”的方向和目标，以满足21世纪经济发展对高职人才的需求。

（二）本课程自编教材特色

教材是实现教学目标的主要手段，也是实施教学思想和教学模式的载体。保险经纪作为一个相对较新的行业，市场上相关教材为数很少，无法满足我们突出实务能力的特色需求。我们在大量企业调研的基础上，通过校企合作共同开发，以工作过程为导向，自编了体现工学结合、高职特色的配套教材：《保险经纪业务（学生用书）》和《保险经纪业务（教师用书）》，该教材由我校王静老师主编，保险经纪企业专家任副主编，即将由中国财经出版社出版发行。

1.教材模式特色

该教材努力体现以工作过程为导向的职业教育特色，在借鉴以往各类教材的基础上，通过企业人员的参与，更新观念、更新内容、更新要求，充分体现了国家对职业教育加强实用性教学的要求，是高职高专保险教材的新突破。

2.教材内容特色

一是主体性。以学生为主体。该教材以讲授法和任务驱动教学法为其编写思想，每个学习情境围绕一个主题，为学生提供了真实的实训任务。根据各种任务把教学内容设计为知识理解、分组讨论、收集素材、设计方案、模拟表演及学生教师评价等环节。使学生在完成各项任务过程中，学习掌握知识，锻炼实际工作能力。

二是实用性。该教材把培养学生一定的实际操作能力作为重要任务，明显加强与保险经纪实际工作联系密切的实用场景的演练，特别是保险经纪服务能力的训练。

参考文献：

[1]王光伟，孙杰芳.我国保险经纪业的发展方向[J].特区经济，2014（2）：119-122.

[2]赵强.分析国际保险经纪公司状况探究我国保险经纪业发展对策[J].上海保险，2014（2）：50-55.

[3]刘文反.保险经纪行业发展现状及经营模式分析[J].现代经济信息，2013（15）：423，451.

[4]苏庆社，王稳.保险经纪公司价值的理论分析[J].保险研究，2013（7）：12-21.

[5]郝芸婕.论保险经纪服务的策略[J].中国保险，2012（12）：36-37.

作者简介：王静，女，北京电子科技职业学院讲师，心理学硕士。研究方向：金融保险、高等职业教育理论与实践。

张春辉，女，北京电子科技职业学院讲师，管理学硕士。研究方向：金融保险、高等职业教育理论与实践。

彭爽，女，北京电子科技职业学院讲师，管理学硕士。研究方向：金融保险、高等職业教育理论与实践。

边海宁，女，北京电子科技职业学院讲师，经济学硕士。研究方向：金融保险、高等职业教育理论与实践。

篇5：保险经纪业务合作协议

经 纪 合 作 协 议

甲方名称：中国人民健康保险股份有限公司 分公司 乙方名称： 经纪公司 签约日期： 年 月 日

1协议编码编码规则：中介机构代码二位（经纪PN）+公司机构代码六位（规则为二位分公司代码+四位支公司代码）+四位流水号，共12位。甲方：中国人民健康保险股份有限公司 分公司 地址： 单位负责人： 联系部门： 联系人： 电话： 传真：

乙方： 地址： 许可证编号： 机构负责人： 联系部门： 联系人： 电话： 传真：

经纪公司

一、总 则

第一条 为了保证和维护甲、乙双方的合法权益，根据《中华人民共和国保险法》、《保险经纪机构管理规定》等保险法律、法规的有关规定，本着“规范操作、相互信任、互惠互利、长期合作”的原则，经友好协商，签订本保险代理协议。

第二条

甲、乙双方应本着恪守职业道德、保护双方合法权益、平等互利、诚信协作、有偿服务、共同发展的原则，开展保险经纪业务合作。

二、合作范围

第三条

乙方基于投保人、被保险人的利益，接受投保人的委托，为投保人与甲方订立保险合同提供中介服务，并向甲方收取经纪费用。

第四条 甲方按照双方议定的保险方案签发保险单，承担保险责任，并向乙方支付经纪费用。

第五条 甲、乙双方的合作范围除保险业务外，还包括信息沟通、技术互补、市场协调、产品开发创新等在内的深层次合作。

第六条 甲、乙双方所属机构的业务合作应建立在本协议的基础上。

三、合作期限

第七条 本协议有效期为 年，自20 年 月 日起至

年 月 日止。

第八条 本协议期限届满前，任何一方决定不再履行本协议，应提前 日书面通知另外一方。

四、保险费与手续费结算

第九条 保险费收取和经纪费用支付必须按照收支两条线的原则，乙方不得从保险费中直接扣取经纪费用，同时甲方以实际到帐的保费数（即实收保费）结算经纪费用。

第十条 乙方须按照有关规定开具保险中介服务统一发票交付甲方。

五、甲方的权利和义务

第十一条 甲方不得避开乙方直接与乙方介绍的客户达成保险合同，但在保险合同或本协议到期后未续签的除外。

第十二条 对于乙方就保险责任提出的特别约定内容，自甲方确认接受之日起，甲方不得避开乙方持该特别约定内容直接与乙方介绍的客户洽谈及承保。

第十三条 甲方应及时通知乙方关于投保人犹豫期撤保或合同有效期内解除合同的情况。

第十四条 甲方须向乙方提供开展业务所需要的保险产品及宣传资料，并确保宣传资料内容合法，同时向乙方提供销售技术支持。

六、乙方的权利和义务

第十五条 乙方应在同等条件下将甲方作为首选推荐给相关客户。

第十六条 乙方不得动员已与甲方达成保险合同的客户向其他公司投保类似保险产品。

第十七条 乙方在业务经营过程中，应遵守最大诚信原则，维护投保人和保险人的正当权益。

第十八条

乙方在进行相关的经纪业务时，应严格按照保险产品的内容和甲方的要求向客户介绍甲方的保险产品。

七、业务协作

第十九条 甲、乙双方应严格按照本协议的各项规定操作。未经对方书面许可，甲、乙双方不得将本协议的全部或部分权利进行转让。

第二十条 对于甲、乙双方共同开发的保险产品或共同拟定的保险条款以及相关保险方案，未经对方允许，不得擅自修改。

第二十一条 甲方认为有必要开发新产品时，乙方应积极配合甲方开发新产品并为其产品的报备提供帮助。

第二十二条

甲、乙双方应建立经常性的信息沟通机制和联络渠道，双方均指定专门部门、专人负责,并告知对方负责人的名单和联系方式。

第二十三条 甲乙双方应根据《中华人民共和国反洗钱法》和中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等法律规定要求，相互提供必要的协助，采取有效的客户身份识别措施，共同推进反洗钱方面的合作。

八、保密条款

第二十四条

甲、乙双方应遵循保密原则，无论本协议是否终止、解除或撤销，任何一方均不得复制、印刷或通过任何形式传播对方提供的文件、资料等非公开信息以及合作业务中涉及的相关商业信息。

第二十五条 甲、乙双方应维护客户的合法权益，保守客户的商业秘密或个人隐私，不得将客户的信息用于双方合作业务之外的任何目的。

九、协议的变更、解约和终止

第二十六条 本协议生效后，甲、乙双方任何一方不得擅自变更协议内容。

第二十七条 甲、乙双方任何一方要求解除协议，必须提前﹍日书面通知对方。否则应对就此给对方造成的损失承担赔偿责任。

第二十八条 乙方从事保险代理业务时，有下列情形之一者，甲方有权终止本协议。构成违法的，由乙方承担相关法律责任，因此给甲方造成经济损失的，应当承担赔偿责任：

（一）串通投保人、被保险人或受益人欺诈甲方的。

（二）在保险经纪业务中，有伪造甲方文书、私刻甲方公章等行为的。

（三）违反甲方有关业务规章制度或本协议的规定，经甲方制止仍不改正的。

（四）未及时将客户的投保资料交付甲方造成保险业务未能及时承保并导致投保人与甲方产生纠纷的。

（五）挪用或截留保险金或赔款的。

（六）擅自变更甲方保险条款，更改保险责任、保险费、保险单证内容的。

（七）被保险监管机构收回或吊销《保险经纪业务经营许可证》的。

（八）其他严重损害甲方或者甲方投保人、被保险人、受益人利益的行为。

第二十九条 若乙方违反《保险经纪机构管理规定》及保险监管机构颁布的各项规章制度中的有关规定，甲方有权终止本协议。

第三十条 本协议终止后，对于终止前所签订而仍未到期的 6 保险合同，甲、乙双方仍须承担各自相应的义务。

第三十一条 本协议终止后，甲、乙双方应在本协议终止之日起十日内无条件归还对方提供的相关凭证和重要材料原件。

十、违约责任

第三十二条 甲、乙双方在协议有效期间内，应本着诚实信用、平等互利的原则，严格遵守本协议的规定，违反本协议规定的一方应承担违约责任，给对方造成直接或间接经济损失的，应承担赔偿责任。

第三十三条 在合作过程中，乙方应遵循诚信原则，并履行诚实告知义务，不得串通投保人，被保险人或受益人欺诈甲方、不得挪用、截留保险费、不得擅自变更保险条款，提高或降低保险费率，因此给甲方造成经济损失的，应承担赔偿责任；构成违法的，由乙方承担相关法律责任。

第三十四条 在合作过程中，如甲方未经乙方同意，擅自改变对客户的承保条件或未按本协议规定向乙方支付经纪费用，因此给乙方造成经济损失的，甲方应承担赔偿责任。

十一、争议处理

第三十五条 甲、乙双方在本协议履行过程中如发生争议，应本着实事求是的态度，友好协商解决。如双方不能协商一致，可向协议签订地人民法院提起诉讼。

十二、附 则

第三十六条 本协议未尽事宜，经甲、乙双方协商一致后，可书面方式修改或补充，并作为本协议的组成部分。

第三十七条 甲、乙双方所有员工做出的与本协议不符的明示、暗示、口头或书面的解释、说明或者承诺，均无法律效力。

第三十八条 本协议一式肆份，甲、乙双方各执贰份，均具同等效力。

第三十九条 本协议自双方签字盖章之日起生效。（以下无正文）

甲方：（签章）乙方：（签章）

授权代表：（签字）授权代表：（签字）

篇6：保险经纪业务合作协议

教职员车辆团体保险业务合作协议

甲方：*保险经纪有限公司*营业部

公司地址：

电话：

传真：

乙方：中国财产保险股份有限公司分公司

公司地址：

电话：

传真：

甲、乙双方本着平等互利、公平诚信、有偿服务、相互协作、共同发展的原则，在浙江省玉环县范围内为开展教职员工车辆团体保险业务进行合作之事宜达成如下协议：

一、投保与承保

第一条甲方给予投保人或被保险人的利益，受投保人委托，为投保人与乙方订立保险合同提供中介服务，并向乙方收取经纪费。

第二条乙方作为保险人承保甲方提供的教职员工车辆团体保险。甲乙双方共同组织、宣传、实施教职员工车辆团体保险。

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第三条乙方按照与甲方协商的保险方案和费率出具保险单，承担相应的保险责任，并向甲方支付以全省该险种保费总额为基础的经纪费。

第四条保险期限为一年。

第五条保险条件：

教育系统内车辆或由经纪公司出具的证明都可享受本团体优惠方案。并安排专人为教育系统车辆团体提供承保服务。

第六条保险金额及保险费：

1、按电销价格承保（贷款车按担保公司要求承保）。

第七条教职员工在投保时向乙方提供投保教职员工车辆的详细情况。乙方向教职员工提供保险单。

二、理赔服务

第八条甲方或被保险人在发生保险事故后及时通知乙方，并协助乙方调查赔案。

第九条乙方应向被保险人提供专人理赔服务。

第十条乙方应在收到索赔单证之日起1日内做出是否赔偿的决定，万元以下当天赔付；十万元以下三天赔付。

第十一条乙方实行全天候现场查勘制度，设专用报案电话。乙方勘查时当即向保险人及时、详细地介绍理赔程序和所需单证。

三、保全服务

第十二条乙方向甲方提供投保人信息变更、被保险人信息变更、被

保险人信息变更、身故收益变更等保全服务。

第十三条甲方向乙方提供保全申请书、保单原件（复印件）、相关身份证明文件。

第十四条乙方自收到甲方提供的相关文件后3个工作日之内办理完毕。

四、其他

第十五条：

1、享受电销价格：按照承保公司的电话营销价格（保监会规定的最低保费）投保。

2、享受专人服务：乙方按贵宾客户提供点对点服务，安排专人提供足不出户办理承保、理赔服务。

3、绿色通道服务：手续齐全，万元以下当天赔付；十万元以下三天赔付。

4、享受VIP贵宾客户待遇+同期业务推动

5、甲方全程监督乙方承保理赔服务品质并打分，甲方可根据评估有权来调节下的市场分额。服务有投诉按每次投诉100元给车主。此条只限于有效投诉，并保密。

第十六条：

甲、乙双方应对合作事项及其他涉及的所有的文件、资料等非公开信息负保密义务，未经对方许可，任何一方不得以任何方式擅自披露给第三方。

第十七条任何一方违反本协议的约定，都视为违约。违约方应承担

相应的违约责任。

第十八条因本协议的解释、效力、订立、履行等产生的与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。如果协商不能解决，任何一方均可向本协议签订地的人民法院提起诉讼。

第十九条协议未尽事宜，由甲、乙双方另行协商并签署补充协议。如补充协议于本协议有不一致之处，以该补充协议的规定为准。第二十条本协议一式二份，甲、乙双方各执一份，均具有同等法律效力。

第二十一条本协议经双方授权代表签字并盖章后生效，有效期一年，本协议期满之日双方未有异议，本协议规定的有效期自动延续。

甲方(盖章)乙方(盖章)

授权代表人：授权代表人：

篇7：保险经纪委托协议书

甲方（委托方）： 上海国际机场股份有限公司上海分公司 地址： 电话：

乙方（受托方）： 地址： 电话：

甲、乙双方本着自愿、诚实信用和友好合作的原则，就甲方委托乙方代为办理内场车辆保险事宜达成如下协议。

一、甲方全权委托乙方代为办理内场车辆保险事宜。

二、为了保证甲方的利益，乙方将使用或聘请专家为甲方服务，但不得将本协议中的权利或义务分割或转让给第三方。

三、协议执行过程中，乙方承诺将做到：

（一）选择经中国保险监督管理委员会批准设立的、信誉优良的保险公司，为甲方安排保险。

1、维护甲方的合法权益，如实向保险公司转达甲方的声明事项。

2、乙方将根据本委托协议，指定专门人员或聘请专家为甲方提供风险管理顾问服务。

（二）乙方在本协议有效期内将为甲方提供下列风险管理顾问服务：

1、对甲方业务运营过程中的风险进行查勘及评估，提出风险管理建议。

2、就可保风险向甲方提出保险方案(含续保)，就其投保范围、保险价值、赔偿限额、免赔额、保单条款和索赔处理等提出建议。

3、就保险条款与费率向两家以上保险公司询价，条款与费率将根据标的风险的变化或保单的续转予以修订。

4、取得保险公司报价后，衡量不同保险公司的报价并就其保险方案进行可行性分析,为甲方争取最优惠的承保方案，向甲方提交书面报告，提请甲方选择。

5、根据甲方书面确认，安排保险。

6、如果发生保险事故，在接到甲方事故通知后，及时报告保险公司，并安排相关人员尽快赶赴现场，协助甲方人员现场处理，就有关损失索赔处理提出建议，与保险公司或损失理算人协调，以维护甲方的利益。应甲方的要求，与保险公司协商，聘请经验丰富、技术水平较高的保险公估公司，专门为甲方索赔项目提供服务。

7、协助甲方准备索赔文件，定期查询保险公司理赔进度, 并保存索赔的有关数据、资料，定期向甲方提交期内赔案报告。

8、定期拜访并对甲方已保财产与不保财产提出防灾防损建议，应甲方要求参与其防灾防损方案的审定工作。

9、向甲方提供日常风险管理咨询服务。

10、为甲方员工安排风险管理培训（包括保险内容、理赔程序、出险报案方法、联系途径等），并提供服务手册。

11、在必要情况下，利用乙方的国际保险合作关系为甲方的保险寻求国际再保险公司的支持。

（三）乙方在本协议有效期内将为甲方提供下列增值顾问服务：

1、密切关注国内外重大灾害事故，不定期向甲方提供最新重大灾害事故的风险管理与保险知识。

2、为甲方提供与保险有关的法律咨询服务。

五、甲方应履行下列义务：

1、如实向乙方提供所有与上述服务有关的资料与信息。

2、在保单有效期内，如果发生任何保险标的风险性质改变或保险金额变化的情况,需及时通知乙方。

3、当发生任何可能引起保险索赔的事件时，尽快书面通知乙方，并采取适当的保护、施救措施，提供有关保险事故证明文件。

4、遵守国家有关消防、安全、生产操作、劳动保护等规定。

5、按保险合同的要求，按期足额缴付保险费。

六、协议有效期内，甲乙双方应严格保守对方的商业机密：

甲、乙双方在执行本协议过程中不得将获得的任何保密信息泄露给第三方，除以下情况外：

1、通知提供相关服务的专家或顾问；

2、应法律或司法管辖要求而提供；

3、告知承保的保险公司；

4、经对方书面同意。

七、双方来往函件处理：

1、为对方发送重要函件需以书面形式送达或以挂号方式寄至对方营业地址；如使用传真，原件应随后挂号寄送。

2、双方约定：邮寄函件在发出后７个工作日内视作送达，传真件在传送的同时即为收到。

八、报酬与费用：

乙方根据国际惯例，从保险人处取得与甲方保险合同有关的合法佣金（由保险人支付）。

九、协议有效期限：

1、本协议自双方签章之日起生效，有效期1年。

2、在有效期内，若甲方欲终止协议，应提前一个月书面通知乙方；若乙方欲终止协议，则应提前三个月通知甲方。

3、在发生上款情况时，乙方仍应按通常方式采取各种合理措施将正在进行中的本协议服务予以了结。

4、任何一方有下列行为，对方可以单方解除本协议：

（1）违反本协议重要条款，并有继续违反行为。

（2）已经破产或由于财务状况不良而无法正常经营。

（3）未经对方同意，转让本协议项下的权利或义务。

十、司法管辖：

双方发生争议且协商无效时，可通过仲裁机构仲裁或向人民法院提起诉讼。本协议涉及诉讼时，约定以本协议签署地法院为管辖法院。

十一、本协议一式两份，双方各持一份，具同等法律效力，经双方签章后生效。

十二、本协议所有附件为协议不可分割部分。甲方： 乙方： 法定代表人： 法定代表人：（或授权代表）（或授权代表）

篇8：保险经纪业务合作协议

一、银行、保险业务相互交叉渗透发展分析

阿罗在1971年曾将保险定义为一种风险转移和管理的行为, 目前已经被越来越多的人所接受, 而银行则自其诞生开始便存在着信用风险、市场风险和操作风险等等无法规避和无法预知的风险, 同时作为风险管理机构其与保险一样是建立在所谓大数定理以及大量存款人的取款行为是相互独立的基础上的。

据统计, 在20世纪八、九十年代, 经济处于世界领先的美国有超过1000家银行破产, 而这些银行存在一个共同点, 即它们都从事单一的信贷业务, 而无其他业务模式。这种残酷的现实证明传统银行单一的信贷模式不利于其发展, 甚至会导致其组后走上“灭亡”的道路, 其迫切需要开拓新的业务模式, 将自身加上“保险”, 如此银行保险业便呼之欲出了。美国学者本森通过多方考察和评估得出, 银行保险合作可以更加有效地分散和管理风险。虽然银行保险业与传统的银行或者保险这种鲜明的金融机构组织形式不同, 但是它可以称之为两者共有的业务和模式延伸或创新, 而且其组成形式往往是多个金融功能的综合体, 如此其便承载了银行和保险业诸多共性和相较的环节和职能, 从另一个意义上说, 它更像是一种银行和保险业共同孕育出的一个产品, 在体现两者共同特点的同时分担了双方的风险, 两者同时参与同一个风险管理过程, 实现了金融机构之间业务的深度交叉和渗透, 甚至可形成包含全部金融业务的金融集团, 如此不但符合风险分散的风险管理准则, 而且极大程度的减少了交易金额, 经济价值显著。

二、银行、保险业务交叉与渗透的合作模式

由上文可知, 银行保险业可使银行有效实现风险分散, 同时亦可很大程度地减少银行和保险业之间的交易金额, 是鱼和熊掌兼得的发展模式。当前, 西方国家的保险市场上, 银行保险已经发展得如火如荼, 比如最为成功的法国银行保险业, 早在1998年时便实现了其60%保费从银行或邮政网点实现的目标, 而且法国最大的寿险公司CNP更是有八成的保费收入来自银行和邮政网点, 这已经向保险业和银行抛出了橄榄枝。

就我国来看, 在银行为主体的金融体系下, 虽然目前银行、保险以及证券尚处在分管、单管状态, 但很多业界人士已经认识到了银行保险业的潜力和方向, 并且已经取得了一定的成绩。比如我国我国银行代理保险业务的保费收入已超过团体直销业务, 成为人身保险销售的三大支柱业务。据统计, 我国2002年银行代理寿险的保费收入达到388.5亿元, 占人身保费收入的17.1%, 2004年, 这个数字翻了一番达到了795亿元, 占人身保费的25%, 2006年, 全国寿险业银行保险业务突破了千亿元大关, 达到了1175.5亿元, 占人身保费的32.7%。其逐渐上升的趋势已经证明了银行保险业潜力的巨大。此外, 多种金融控股集团模式也相继出台, 比如集银行、政权、保险于一体的光大金融集团比如中国工商银行利用控股的工商亚洲收购了太平保险24.9%的股份等等都是银行保险业的“代表作”。可喜的是, 在我国保险业全面开花的背景下, 东亚、花旗、汇丰等大型外资银行也积极参与我国银行保险业务, 比如汇丰与中国平安联谊。

以中国平安集团银行保险为例, 其下辖中国平安保险海外 (控股) 公司、平安信托投资有限责任公司 (以下称平安信托) , 同时平安信托控股平安银行有限责任公司和平安证券有限责任公司, 其公司体制基本实现了以保险为核心, 涵盖信托、银行、证券的综合金融服务集团, 而且其中各业务之间亦实现了紧密、高效的交叉和渗透, 基本实现了基于客户的多元化服务体系。此种模式通过资本融合的方式, 形成了在品牌、经营战略、营销网络以及信息共享等方面的协同优势, 对于降低集团整体运营成本并从多元化的经营中获取更大收益具有重要意义。并且, 采取金融控股公司的形式, 既可以保持原有产、寿险及相关业务的相对独立性, 又能在集团不同金融业务之间形成良好的“防火墙”, 从而有效控制风险。

三、银行保险业的发展趋势

鉴于当前银行和保险业互相促进、发展和渗透的现状, 银行保险业已是大势所趋, 鉴于我国逐渐上涨的银行保险业收入额度, 其势必会进一步深化和拓展, 比如从简单型的银保合作向深层次合作过度, 从单纯的销售银保产品模式向更广泛、更深层次的保险产品拓展, 比如与银行主业关联业务产品以及全方位服务类产品均可划为其业务范围, 此外, 在国际金融一体的趋势下, 此种模式自然会大受欢迎。

四、总结

基于银行和保险业务的相互交叉、渗透形成的银行保险业, 已经是世界金融体系积累下的成熟经验, 亦是当前我国正蓬勃兴起、快速发展的新兴业务模式, 其不但在一定程度上降低了银行的风险指数, 而且实现了银行和保险业务的交易“增值”, 可见其是值得深度挖掘和不断思考、实践的新模式。

参考文献

[1]王稳.基于行为经济学视角的银行保险发展模式研究[J]保险研究, 2007 (12)

[2]李俊飞.银行保险发展模式及现阶段我国模式选择[J]中国保险, 2011 (7)

[3]俞俏萍.混业经营模式下的银行保险业务[J]湖北经济学院学报 (人文社会科学版) , 2010 (12)

篇9：保险经纪业务合作协议

业务的前阶段她注重个险业务，并取得了优异的业绩。为了能给客户提供更多的服务，2005年她考取了保险经纪人资格证，2006年加入上海至诚保险经纪公司。进入经纪公司后，她开始将业务重点战略性地转移到团体业务，开发了德国舒勒（Suchler co.）压力机有限公司，共计保费二十多万；随后相继开发了飞利浦光磁（LCD）有限公司、GE通用照明有限公司、APP金光集团等一些世界著名公司。她坚定地把保险是当成自己的人生事业，成为真正的客户家庭的理财规划师，企事业单位的风险管理师。（特约推荐|向日葵保险网 个人博客：http://zhushuhua.xiangrikui.com/blog ）

创先争优打头阵 党群共建当先锋

记太平财产保险宜昌中心支公司总经理、党组书记张平

回顾四度春秋，岁月峥嵘。他，保险专业毕业，1980年开始在宜昌市人民银行工作， 1984年组建人保宜昌公司时由人行保险科调入人保宜昌支公司。在保险这一领域他干了二十几年，在人保宜昌从业务员做到宜昌分公司车险部经理、业务管理部经理等职。2005年7月加入太平财险，任宜昌中心支公司副经理，2008年5月经批准成为太平财险宜昌中心支公司总经理兼党组书纪。他敬业务实，拼搏进取。公司里员工们都誉他为：敬业务实的“领队人”。

在工作岗位上他兢兢业业，带领公司一路向前。2011年他出席太平集团党建工作研讨会。2012年他被选举为中国太平保险集团出席中国保监会系统党代会的代表。（特约通讯员|钱 哨 阮仕钊）

追求诚信 成就你我

记中德安联人寿保险有限公司团队主管陈莉琴

进入保险行业之前，她是一名设计师，但她渴望有挑战性的职业，于是加入了中德安联人寿保险有限公司。她2010年荣获中德安联营销员渠道十周年长期服务大奖，2011年开门红竞赛获得“天下第一部”荣誉宴资格，2011年全国20大杰出精英，2012年开门红全国百强营销精英等诸多荣誉。

十几年的工作经验，让她明白到客户不是在拒绝保险，而是在拒绝态度不够端正、展业不够专业的保险人。有鉴于此，她确定了展业的第一准则：“诚信第一”。展望未来，她对自己的保险事业充满信心！（特约推荐|向日葵保险网 个人博客：http://quick.xiangrikui.com/bloglist/102395.html）

我的保险生活很精彩

记新华黄冈中心支公司经理王齐毅

“对我而言，保险已经是我的生活，我的生活就是保险”80后王齐毅如此调侃自己。他是个标准80后大男孩，然而他在新华五年的寿险经历中却保持着一串令人瞩目的成绩：他是黄冈新华最年轻的督导；连续五年获得优秀员工称号；连续三年被评为优秀组训。他本科毕业后辗转来到黄冈，五年里，时间将他由青涩变得沉稳，也让他进行了角色转换——由新人专员到督导专员；由谋生者到管理者；由自助者到助人者，由大男孩到大丈夫。

五年里，他先后让小池不成为黄冈中支的领先标杆部组，黄梅营业区由当年月均不足5万的保费平台一跃跨到每月近百万的大机构，团风营业区月平台保持在30万以上……谈及到未来，用王齐毅的一句话来说“曾经的我很向往外面的世界，就像一首歌所唱的，外面的世界很精彩，而如今，我觉得，只要脚踏实地，我的保险生活会更加精彩！”（特约通迅员|刘彩琴）

天不酬不勤之人

记中国平安江苏分公司优秀讲师和理财经理谢俊杰

“平平淡淡是真，平平安安是福”谢俊杰说。他从业四年来都把保险当成一项伟大的事业，用心去做，为身边人带去平安。身边的朋友都称他为“工作狂”。2010年江苏省平安一星劳动模范.展业能手；2011～2012年中国平安个人客户经理俱乐部高级会员；平安钻石会员俱乐部会员等荣誉背后都是为之付出的汗水。

谈及今年的工作，他说：“上半年工作目标及个人规划，现在基本上达成。二季度入围了江苏分公司十人峰会优秀主管，入围了全国东区育龙计划，可以去深圳平安大学游学和香港旅游。任重道远，下半年，争取育成两个组，获得更多的收获！雨不润无根之草，天不酬不勤之人！”（特约推荐|保保网 个人网站：http://www.xiejunjie318.com）

编辑: 严倩 1017929018@qq.com