投资业务工作流程

第一篇：投资业务工作流程

投资顾问工作流程

上午

8：30-8：40浏览财经消息，了解包括政策面、重大市场消息，关注全球市场消息面及其走势。

8：45-9：00参加晨会，分享交流当日大盘看法，热点板块，个股评析。

9：00-9:25做好每日早盘消息解读，并在已建立的名下客户QQ群、营销群、聚宝盆理财群、投资体验群客户飞信群、群发消息。 10：00—10：40 看盘分析，上网查询有关资料，为营业部投资顾问小组、经纪人的客户服务提供咨询支持。

11：00-11：30到现场客户室巡视，保持与客户沟通，帮忙解决问题，了解客户需求，掌握客户动态并及时反馈客户需求。

中午：在群里发午盘评述，大致说明当天早盘市场走势、板块情况。 下午：

13：00—14：00 查看各网站有关早市的评论.查看营业部定阅的各大研究机构的分析报告。

14：00-15:00浏览活跃个股券商研究报告，配合宏观经济及基本面分析个股今后走势，做股票备战池。

15:00-15：30收盘播报，结合大盘评述当日盘面情况，对下一交易日进行预测。

15:30-16:00学习新的交易品种新的交易规则或参加营业部组织的学习。 其他事宜

1、做一周收盘总结，月收盘评述。

2、不定时盘中解读，包括短线个股解析，及时把相关个股发到几个群里。

3、精选每月投资策略，或季度投资策略，并将相关策略报告发送员工，客户电子信箱。不定时为客户邮寄研究报告、定时为客户发送E-mail。

4、电话回访已有客户，对已有客户进行二次开发，介绍投顾服务，对有意向的进行整理导入另外群里进行更好的服务，包括每日的个股操作指导等。

5、每日电话回访5-10个客户，介绍公司投顾方面的服务，对有签约意向的客户进行重点关注，后续继续跟踪，可约客户见面后细谈投顾咨询服务。

6、处理移户客户，解答咨询客户及现场客户相关事宜。

7、准备周末投资者报告会课件资料。

8、配合公司集合理财产品销售及基金销售业务。

第二篇：投资公司贷款业务操作流程

公司担保业务操作流程

一 为保证贷款业务的规范化、制度化和程序化，防范和控制担保风险，特制定本流程。

二 贷款业务应遵守国家的法律、法规，遵循自愿、公平、诚实信用和合理分担风险的原则。

三 安全性，效益性 流动性原则

贷款业务程序如下：

(1) 借款人申请

(2) 公司受理(客户经理约谈，收集相关材料)

(3) 资料初审

(4) 贷款评审

(5) 签订合同(借款人立借款借据)

(6) 抵押登记(办理权证抵押公证)

(7) 担保收费(收取利息 服务费 贷款保证金等相关费用)

(8) 发放贷款

(9) 贷后管理

(10) 代偿和追偿

(11) 贷款终结

贷款业务程序细化列示：

个人申请 -《个人借款申请表》

西安佰弦投资管理有限公司借款申请书

- 个人提供贷款申请材料

贷款受理 -《贷款受理登记表》

贷款初审审核空白合同文本(风控经理、总经理，行政总监)，填写《合同- 正式签订合同，借款人立借据，收集归档

抵押登记日常检查、重点检查

-《贷后检查表》贷款展期(逾期)报告还贷收据复印件

- 注销抵(质)押登记- 退还抵押、代管原件

贷款方式为抵押或质押，应提供的材料为：

1、抵押物、质物清单;

2、抵押物、质物权力凭证;

3、抵押物、质物评估资料;

4、保险单;

5、借款人同意抵押、质押的意见书;

6、抵押物、质物为共有的，提供全体共有人同意抵押的声明;

7、抵押物、质物为海关监管的，提供海关同意抵押或质押的证明;

8、抵押物、质物为国有企业，提供主管部门及国有资产管理部门同意抵押或质押的证明;

9、其他有关资料。

注意事项

1、提供的材料除复印件外，同时应提供原件备验;

2、提供的材料复印件要加盖手印签字;

3、法人代表授权委托需法人代表亲笔签字授权;

4、公司受理人可根据担贷款项目和企业的实际情况进行删除和添加;

公司客户经理负责贷款受理，核实顾客提交材料的完整性和真实性，审理受理条件，提出受理意见。对符合贷款条件的贷款正式受理，建立顾客档案及档案编号，登记《贷款受理登记表》、《贷款申请人材料清单》及按材料清单提供的材料作为贷款资料的附件，经公司贷款风控经理审核签字后归档。

第三篇：基金投资业务流程：范本

关于印发杭州市创业投资引导基金业务流程的通知

杭州高科技创业投资管理有限公司、杭州通汇创业投资有限公司、杭州泰邦创业投资有限公司：

为进一步贯彻落实“市政府办公厅批转市财政局等六部门《关于杭州市创业投资引导基金管理办法(试行)》的通知”(杭政办[2008]号)，规范运作创业投资引导基金，经研究制定并公布《杭州市创业投资引导基金业务流程》，请遵照执行。

2008年4月14日

杭州市创业投资引导基金业务流程

为了进一步搞好创业投资引导基金工作，按照《杭州市创业投资引导基金管理办法》规定，现制定引导基金业务流程如下：

一、阶段参股业务流程。按照《杭州市创业投资引导基金管理办法》规定，在杭州市高科技投资有限公司(以下简称“高投公司”)下设立全资子公司——杭州高科技创业投资管理有限公司(以下简称高科技创投公司)，由高科技创投公司作为出资主体与阶段参股合作者正式签订《阶段参股合作协议》。高科技创投公司要按照《杭州市创业投资引导基金管理办法》和杭州市创业投资引导基金管理委员会工作目标，负责合作项目商务接洽等工作。

(一)申请受理。根据国家发改委等十部委《创业投资企业管理暂行办法》规定，享受国家、地方创业引导基金阶段参股扶持的创业投资企业必须报经杭州市发改委备案。

境内外各基金管理公司、投资银行、资产管理、创业投资等公司有意与杭州市创业投资引导基金合作，直接与杭州高科技创投公司联系接洽。

(二)筛选。高科技创投公司对有意向合作的创业投资企业提供的相关

书面材料进行初步审查，筛选出符合我市引导基金管理办法规定的合作对象条件的创业投资机构。

(三)接触、洽谈、项目立项、尽职调查。高科技创投公司与筛选出的创业投资企业进行接触，洽谈合作意向，在合作项目立项后，拟定合作方案，并立即进行尽职调查。

(四)确定合作意向方案。高科技创投公司对于经尽职调查确认符合引导基金阶段参股合作对象条件的，按照管理办法规定的合作要求进行基础性谈判，确定合作意向方案，经高科技创投公司对合作意向方案进行初审论证后，双方签订《阶段参股合作意向书》。

(五)评审。高科技创投公司须成立独立的评审委员会，将《阶段参股合作意向书》报管委会审查决定前，由高科技创投公司按照评审规程(评审细则另定)，对上报的《阶段参股合作意向方案》进行评审。评审规程如下：

1、评审委员会组成。评审委员会人数暂定为7人，其中：市发改委、市财政局、市科技局、杭州市高科技投资有限公司有关人员各一名;杭州市创业投资行业自律协会代表及社会专家3人。

2、评审方式。采取评审会议票决制度，高科技创投公司需提前五天将评审会议通知及有关材料送达各评审委员。评审结果采用署名票决制，合作意向方案评审通过须经半数以上评审委员表决同意。

3、评审结果公示。经评审委员会评审通过的阶段参股合作项目，在市级以上媒体(报纸、网站)上公示，公示期为2周。

(六)审批。经评审委员会评审通过和媒体公示的阶段参股合作项目，由高科技创投公司向“杭州市创业投资引导基金管理委员会”(以下简称管委会)提出书面申请，申请书送达“杭州市创业投资引导基金管理委员会办公室”，提交管委会审定批准。

(七)实施。经管委会批复后，合作各方签定《阶段参股合作协议》，由高科技创投公司依据阶段参股合作方案实施。

(八)投资项目监督管理。高科技创投公司不参与参股企业的日常经营和管理，根据事前约定拥有对参股企业的监督权。高科技创投公司对阶段参股创业投资企业的投资区域、投资比例、资金去向及投资绩效等运行情况进行监督检查，每半年由高科技创投公司向“杭州市创业投资引导基金管委会”报告监督检查情况和处置建议，必要时可以先组织、委托社会中介机构对阶段参股创业投资企业进行专项审计。

(九)退出。高科技创投公司负责引导基金阶段参股股权的退出工作，在引导基金退出阶段参股创业投资企业时，根据《杭州市创业投资引导基金管理办法》和《阶段参股合作协议》的有关规定，报管委会批准后，实施股权转让等具体工作。

二、跟进投资业务流程。杭州市投资控股公司和杭州财开投资集团公司(以下分别简称杭控和财开公司)要按照《杭州市创业投资引导基金管理办法》分别设立国有全资子公司——杭州通汇创业投资有限公司和杭州泰邦创业投资有限公司，受托管理引导基金。两子公司作为引导基金受托管理机构，

以投资主体身份与跟进投资合作者签订《跟进投资合作协议或合同》。杭州通汇创业投资有限公司和杭州泰邦创业投资有限公司要按照《杭州市创业投资引导基金管理办法》和杭州市创业投资引导基金管理委员会工作目标，负责与被跟进投资和被投资企业进行商务接洽等工作。

(一)申请受理、洽谈。根据国家发改委等十部委《创业投资企业管理暂行办法》规定，享受国家、地方创业引导基金跟进投资扶持的创业投资企业必须报经杭州市发改委备案。

合作方的境内外各基金管理公司、投资银行、资产管理、创业投资等公司有意向与杭州市创业投资引导基金合作，可以直接与市、区两级创业投资引导基金和杭州通汇创业投资有限公司、杭州泰邦创业投资有限公司商议洽谈。

(二)方案确定、评审和实施。杭州通汇创业投资有限公司和杭州泰邦创业投资有限公司须对被跟进创业投资企业和被投资企业经营业绩、财务和资信状况进行充分了解，通过筛选、立项调查、尽职调查等程序，确定各方(包括市区两级创业投资引导基金、被投资企业)合作意向方案，按照公司内部决策委员会决策程序审定后，签定《跟进投资合作协议或合同》。协议或合同书须报备“杭州市创业投资引导基金管理委员会办公室”。

(三)投资项目后续监督管理。杭州通汇创业投资有限公司和杭州泰邦创业投资有限公司在对跟进投资项目履行出资义务后，按事前约定对所投项目进行持续跟踪管理，及时了解和掌握被投资企业生产经营和财务状况，每半年向“杭州市创业投资引导基金管委会”报告监督检查情况和处置建议。

2008年4月9日

第四篇：金石投资公司担保业务操作流程

贷款业务操作流程

原则

一 为保证贷款业务的规范化、制度化和程序化，防范和控制担保风险，特制定本流程。

二 贷款业务应遵守国家的法律、法规，遵循自愿、公平、诚实信用和合理分担风险的原则。

三 安全性，效益性 流动性原则

贷款业务程序如下：

(1) 借款人申请

(2) 公司受理(客户经理约谈，收集相关材料)

(3) 资料初审

(4) 贷款评审

(5) 签订合同(借款人立借款借据)

(6) 抵押登记(办理权证抵押公证)

(7) 担保收费(收取利息 服务费 贷款保证金等相关费用)

(8) 发放贷款

(9) 贷后管理

(10) 代偿和追偿

(11) 贷款终结

贷款业务程序细化列示：

个人申请 -《个人借款申报表》

- 个人提供贷款申请材料

贷款受理 -《贷款受理登记表》

贷款初审准备空白合同文本(借款合同、担保合同、抵押合同)他项权力证书或抵(质)押登记表(登记机关签章)-担保收费(利息 服务费 贷款保证金等)日常检查、重点检查 -《贷后检查表》贷款展期(逾期)报告还贷收据复印件

- 注销抵(质)押登记

- 退还抵押、代管原件

贷款方式为抵押或质押，应提供的材料为：

1、抵押物、质物清单;

2、抵押物、质物权力凭证;

3、抵押物、质物评估资料;

4、保险单;

5、借款人同意抵押、质押的意见书;

6、抵押物、质物为共有的，提供全体共有人同意抵押的声明;

7、抵押物、质物为海关监管的，提供海关同意抵押或质押的证明;

8、抵押物、质物为国有企业，提供主管部门及国有资产管理部门同意抵押或质押的证明;

9、其他有关资料。

注意事项

1、提供的材料除复印件外，同时应提供原件备验;

2、提供的材料复印件要加盖手印签字;

3、法人代表授权委托需法人代表亲笔签字授权;

4、公司受理人可根据担贷款项目和企业的实际情况进行删除和添加;

公司客户经理负责贷款受理，核实顾客提交材料的完整性和真实性，审理受理条件，提出受理意见。对符合贷款条件的贷款正式受理，建立顾客档案及档案编号，登记《贷款受理登记表》、《贷款申请人材料清单》及按材料清单提供的材料作为贷款资料的附件，经公司贷款风控经理审核签字后归档。

第五篇：考察投资企业的工作流程

一、收集该企业相关资料

1、当地工商局收集工商注册及历年变更资料;

2、企业收集最近三年内财务报表;

3、对于较大项目可委托第三方收集资料;

4、了解其公司是否存在抵押、质押及长期贷款等情况。

二、对企业进行考察，与企业进行初步接触

1、要求企业提供项目可行性研究报告或项目建议书;

2、对项目选址及相关部门(发改委、规划、土地等)的批复进行核实;

3、要求企业提供最近一年的资产评估报告和近三年的财务审计报告;

4、对企业现阶段经营情况进行考察，了解企业的经营风险和偿债能力。

注意事项：

1、注意考察时收集企业的相关资料，最好是影像资料;

2、注意观察企业的管理情况，如组织机构情况、现场管理情况、财务管理情况，以此判断该企业的总体运行情况;

三、根据前一阶段成果，召开内部项目分析会，确定谈判条件

拟参加人员：总经理、项目部经理、主管项目经理及项目组 1

成员、财务人员。

四、项目经理与合作方进行洽谈，确定合作方式。 主要包括以下几项

1、确定贷款利率;(注意利率应能被3除尽)

2、确定委代手续费及相关费用(所得税、营业税、印花税、差旅费等)负担问题;

3、确定贷款担保的条件(抵押、质押、保证及第三方担保等);

4、确定是否需要开立共管帐户;

5、确定利息结算方式;

6、确定双方违约的罚则及司法救济的途径。

注意事项：

1、最优委代手续费由借款企业负责;

2、手续费收取有多种方式，注意与银行沟通采取最适合我们的方式;

3、约定司法救济途径时原则上把管辖地设在我公司所在地或设成其它更利于我公司的法院或仲裁机构;

4、贷款担保原则上不采取信用担保方式;

5、利息结算方式原则上季度结算。

四、撰写前期谈判报告，组织召开二次项目分析会，确定最终合作条件

五、项目经理与合作方谈判确定最终合作条件

注意事项：

1、谈判时注意分清主次，争取到我公司想得到的最优条件，必要时可以放弃对我公司的次优条件;

2、谈判时注意不要一次性将我公司的最后底线亮给对方，逐步摊开，为我公司争取最大利益;

3、谈判时结束时，一定要将双方谈好的条件重复确认一次，表达清楚，以免引起岐义。

六、起草相关合同和向银行上报公司与借款人资料。

(一)起草相关合同

1、委托贷款合同(公司—银行)

2、委托借款合同(公司—银行—借款企业)

3、担保合同(公司—借款企业)

4、补充协议(公司—借款企业)

(二)上报资料

注意事项：

商业银行每周四例会确认委贷资格，应在周一或周二之前将资料报送商业银行。

七、办理担保物的登记工作，如设备抵押所需资料：

1、现场核查设备，并制作现场核查记录

2、借款企业就抵押物投保财产险

3、抵押合同

4、委托贷款协议书

5、委托贷款借款合同

6、抵押物所有权或使用权证明

7、现场勘验表

8、双方法定代表人身份证

9、营业执照正本

10、授权委托书

11、银行法定代表人身份证

12、银行营业执照

13、抵押物存放证明

14、企业动产抵押物审批表

15、企业动产抵押物申请书

16、抵押人股东会决议

17、保证书

18、银行委货资格的审批通知书

注意事项：

1、现场核查设备，制作现场核查记录时，注意收集影像资料。

2、借款企业投保时注意一是第一受益人一定要定要为我公司，二是且所投保险不能低于财产基本险，三是以及期限不低于贷款期限，且借款合同签定时保险一定要生效。

3、抵押物所有权或使用权证明一定把好关，且具有法律效力。

八、借款企业向我公司转交保险单、抵押物登记证明。

九、请各部门会签合同审批单，与借款企业签定相关合同。 注意事项：

整个项目的程序要运作统筹方法与进行，合同一旦定稿，可以先请相关部门审阅，以节约时间。

十、双方办理打款手续。

十一、项目的后期监督及总结。