第一篇：xx银行礼品管理办法
XX公司礼品管理规定
青岛德才分公司礼品管理规定
为加强公司礼品管理，更好的为接待和对外联络工作服务，本着节约、实用和交流、开放的原则，充分发挥礼品在交往中的作用，特制定本规定。
一、本规定所称礼品指：
由公司批量定制或购置的专门用于对外公关工作或业务交往，以公司名义向有关单位、个人赠发送的纪念物品。
二、礼品的购置
礼品的购置或定制要根据对外开展工作的需要，原则上由公司统一安排制作和购买。
三、礼品的入库与保管
1.行政人员负责礼品的管理，做好接收和登记工作。
2.礼品入库前，行政人员应认真检查质量并清点数量，并填写礼品入库清单。
3.行政人员对仓库中的礼品每季度清点一次，并将礼品清单表上传至公共区，方便相关有礼品需求部门合理利用资源。
4.行政负责定期向财务部报送相关礼品消耗登记报表。
四、礼品的领取发放
1.礼品的领取和发放须履行审批手续，应提前填写《礼品申请表》注明领用人、领用物品、领用用途等相关情况，经部门总监签字批准后，凭《礼品申请表》方可到行政人员处进行申领、登记。
2.《礼品申请表》可在公共区下载或到行政人员处索取。
3.预算内送给单人礼品金额小于1000元的，报部门总监批准;超过1000元(含)的，报总经理批准。
4.部门总监不在，急需领用礼品的特殊情况下，可在电话请示部门总监后先行领取所需礼品，待部门总监回来后立即补签。
5.所有领取礼品须赠送至相关客户，员工一律不得私自占用公关礼品。 6.申请人领取物品后因故未能送出的礼品要及时退回至行政人员处，由行政人员重新进行入库登记。
五、本规定及本规定中未尽事宜由行政部负责解释。
第二篇：工商银行信用卡积分换礼礼品列表
工商银行信用卡积分换礼可兑换礼品的编号、礼品名称及型号和所需积分，方便工商银行信用卡持卡人。
工商银行信用卡积分换礼礼品列表：
礼品编号 礼品名称及型号 所需积分
201 PINKO浴室两件套 6,000
202 澳西奴面巾方巾礼盒 10,000
203 特百惠水杯450ML 15,000
204 怡莲多用花形靠垫/YL09-G020 25,000
205 膳魔师双层隔热旅用杯DF-1030C 30,000
206 膳魔师保温杯TPB-1500OR/BL 35,000
207 澳西奴绣花三配套 40,000
208 沙宣吹风机VS901CN 40,000
209 美的电熨斗YQ261B 60,000
210 乐扣保温型方形餐盒手提袋套装(小)HPL823RB/3P 70,000
211 松下婴幼儿理发器ER3300W 80,000
212 美的电水壶17S19B 80,000
213 松下儿童理发器ER353A 90,000
214 澳西奴缎纹印花四件套 120,000
215 惠普MINI110 1021TU笔记本 1,700,000
216 亚都小水柱YC-X100加湿器(岁末总动员) 50,000
217 罗技 无限黑貂 RX650 鼠标(岁末总动员) 50,000
218 乐扣百纳箱(岁末总动员) 55,000
219 澳西奴华夫格纯棉浴衣(岁末总动员) 60,000
220 好易通(besta) 牛津辞典王 CD580电子词典 CD500+升级版 牛津高阶第七版(岁末总动员) 160,000
221 希捷FreeAgentGo320G硬盘(岁末总动员) 230,000
222 汉王电纸书N516上上版(岁末总动员) 800,000
223 乐扣超值套装(岁末总动员)20,000
224 澳西奴时尚素色大浴巾(岁末总动员)30,000
501 创能活力健身四件套 CN06-Q115 30,000
502 美的体温计 JW71B 70,000
503 香山电子秤 EB9009 80,000
504 欧姆龙电子血压计 HEM-8021 90,000
701 瑞士维士军刀-标准经济型运动员3.3603 60,000
702 松下剃须刀ES3833G405 100,000
703 飞利浦HQ7360剃须刀 600,000
704 TISSOT男表TO28.410.11.037.00 1,400,000
705 汉王砚鼠MK222(岁末总动员)120,000
401 怡莲舒适美臀垫LY-G023 30,000
402 松下脱毛器ES2082P 120,000
403 松下毛孔清洁器EH2513 180,000
404 松下按摩棒EV2610 250,000
405 SWATCH时尚手表SFK331G 500,000
601 探路者绒面野餐垫 35,000
602 KING CAMP 餐具包KG2706 40,000
603 熊猫望远镜10×25 50,000
604 探路者途克登山杖 60,000
605 《高尔夫》半年刊 80,000
606 探路者萨托20L背包 90,000
607 探路者维亚中空棉睡袋 130,000
608 QQ休闲椅 140,000
609 苹果Apple iPod shuffle (4GB) MP4播放器 300,000610 Canan IXUS 110 照相机 1,200,000
611 夏普 SH9130c手机 1,500,000
612 Titleist高尔夫球392(岁末总动员)230,000
613 诺基亚 N97mini 手机(岁末总动员)2,000,000802 诚达晒之宝汽车遮阳罩 150,000
803 城际通工行版GPS 800,000
102 电脑包 10,000
103 电子电影通票 15,000
104 读卡器 20,000
106 旋转商务U盘4G 50,000
107 爱康体检卡 180,000
108 海航旅业500元旅游券 180,000
109 ETC电子标签-速通卡 200,000
110 50元哈根达斯礼券(岁末总动员) 25,000
111 100元中石化加油卡(岁末总动员) 55,000
112 500元中石化加油卡(岁末总动员) 230,000
113 1000元中石化加油卡(岁末总动员) 450,000
114 商务U盘4G(岁末总动员)40,000
115 ETC电子标签-速通卡(岁末总动员)180,000
301 特百惠650ml油壶 25,000
302 美的电饭煲YJ308F 40,000
303 双立人刀叉组合四件套02782-004 60,000
304 双立人亨克斯科隆系列道具两件套(多用刀/中片刀) 100,000306 利仁电饼铛2008F 150,000
307 九阳JYDZ-33豆浆机 200,000
308 特百惠一号米仓 200,000
309 格兰仕微(光)波炉G80D23CSP-Q5 400,000
310 乐扣保鲜盒HPL844(岁末总动员) 15,000
311 九阳JYDZ-33豆浆机(岁末总动员)160,000
312 双立人炖锅(岁末总动员)250,000
第三篇：XX银行数据管理办法
第一章 总 则
第一条
为了提高我行经营管理的信息化水平，贯彻执行数据管理体系规划，规范数据管理和具体实施流程，加强各级经营管理机构的数据管理和应用能力，树立和发挥数据的资产价值，特制定本办法。
第二条 本办法适用于我行企业数据架构管理、数据标准管理、数据质量管理、主数据管理、元数据管理、数据安全管理、数据生命周期管理、数据基础平台管理、数据应用以及数据需求与规划管理共十项数据管理领域的管理活动。
第三条
本办法所指数据是在我行经营管理和日常操作中通过计算机系统形成和存储的数据，可以分为内部数据和外部数据，内部数据指我行业务运营管理过程中产生的数据，外部数据指从我行以外的来源取得的数据。
第四条
我行数据管理体系建设的总体方针如下：
(一)提供可用、可信数据，打造可靠的应用基础。
(二)围绕数据应用、价值呈现推动数据管理建设。
(三)以高效的应用服务能力，支持全行业务发展和创新。
-1- 第五条
本办法是指导全行数据管理活动的纲领，是建立、完善和落实数据管理体系的基础，我行数据管理制度和细则都应在本办法规定的基础上制定。
第二章 组织与职责
第六条
数据管理组织架构是通过建立与全行数据管理和应用工作相适应的组织机构和岗位，并明确各层级权责，保持内部沟通顺畅，确保全行数据管理战略的实施。我行数据管理组织的构成分为三个层次，自上而下划分为决策层、管理协调层以及执行层。
第七条
数据管理决策层是全行数据管理的最高决策机构，由信息科技指导委员会、信息科技管理委员会组成。
信息科技指导委员会的主要职责包括：
(一)审批全行数据管理整体方针和策略。
(二)定期听取信息科技管理委员会对数据管理工作的 汇报。
信息科技管理委员会的主要职责包括：
(一)审议数据战略目标和策略、体系规划、政策制度 以及数据管理领域的重大事项。
(二)统筹资源，协调解决数据管理领域重大事项。
(三)对全行数据管理工作进行监督评价。
-2- 第八条
数据管理协调层是数据管理各领域工作的直接领导与组织部门，设立数据管理领导小组及秘书。
数据管理领导小组设组长、副组长各一人，及小组成员若干。组长由信息科技部负责人担任，副组长由资产负债管理部负责人担任;小组成员由软件开发中心、数据中心、电子银行中心、公司银行部、个人银行部、小微企业银行部、小企业信贷中心、信贷监控部、评审部、国际业务部、票据业务部、资金部、信用卡部、财务部、会计结算部、风险管理部、资产管理部、稽核部、合规部、人力资源部和运营管理部负责人担任。
数据管理领导小组的主要职责包括：
(一)负责组织各领域业务专家、总行各部门及分支机构开展数据管理相关工作，包括但不限于数据质量管理、数据标准管理等方面内容;协调并推进数据管理相关工作并监督落实，发布数据管理相关文件并向上汇报。
(二)针对特殊任务组建专项小组并予以指导。
(三)对于数据管理领域的重大事项，由数据管理领导小组决定是否上报信息科技管理委员会进行审议。
数据管理领导小组秘书由数据管理领导小组任命，可由数据质量管理岗相关人员兼任。其主要职责包括：负责全行数据管理的日常事务的组织协调，组织召开数据管理相关各类会议等。
-3- 第九条
数据管理执行层负责全行数据管理工作的具体执行，设立数据管理执行组。
数据管理执行组由总行各部门数据质量管理岗、数据架构管理岗、数据需求管理岗、数据管理岗的任职人员组成。其中，数据质量管理岗、数据架构管理岗、数据需求管理岗由信息科技条线一部三中心委派人员担任;数据管理岗由总行各部门委派人员担任，且应至少确保一名在职员工担任或兼任，部门应包括：资产负债管理部、软件开发中心、数据中心、电子银行中心、公司银行部、个人银行部、小微企业银行部、小企业信贷中心、信贷监控部、评审部、国际业务部、票据业务部、资金部、信用卡部、财务部、会计结算部、风险管理部、资产管理部、稽核部、合规部、人力资源部和运营管理部。
数据管理执行组的主要职责包括：
(一)数据质量管理岗、数据架构管理岗和数据需求管理岗负责各项具体工作的推进，包括制定和完善数据管理各个领域的专项工作规章制度和流程，指导推进各部门、分支行数据管理工作，数据管理相关项目的立项和验收，以及数据管理系统的功能需求及系统管理。
(二)总行各部门数据管理岗代表本部门长期参与数据管理工作，负责整理和反馈数据标准、质量等相关工作需求，在部门内部宣传和提高数据管理意识。
-4- 各分支机构参与数据管理执行工作，履行数据管理相关职责，主要负责按照数据标准和数据质量管理要求进行数据的录入与维护工作，并按照各项数据标准与数据管控制度开展本机构数据管理工作。
数据管理执行组中各岗位人员的变动及调整，需报数据管理领导小组批准。
第三章 数据管理
第一节 企业数据架构管理
第十条 本办法所称企业数据架构管理是通过对全行数据模型、数据分布、数据流转的管理，在全行范围内提供一个促进数据资产存储、集成、使用、访问和传输的框架结构组件，从而支持数据的集中管理和分析应用。
第十一条
业数据架构的管理内容包括：针对信息需求制定数据架构规划，定义和维护数据架构原则与规范，开发和
-5- 维护数据模型，明确可信数据源与数据流，明确数据分布与存储情况，审核系统设计是否符合数据架构整体设计等。
第十二条
企业数据架构管理的目标包括：
(一)统一业务与技术认识，奠定沟通基础。
(二)优化数据共享、支持不同系统间互操作。
(三)统一视角，指导信息管理与建设。
(四)方便评估业务流程和应用变更影响。
第十三条
企业数据架构管理应遵循以下管理原则：
(一)可信数据源原则：在明确定义全行各数据主题的基础上，确定需要共享数据的源系统，由相应系统的业务管理部门在该数据源系统内完成数据的创建、更新和删除操作。
(二)数据分布减法原则：减少不必要的数据冗余，简
-6- 化数据存储分布。对于跨系统使用的关键数据，原则上规划唯一的主要数据存储。如由于性能等原因必须存在冗余数据，应建立可靠的机制确保数据同步，建立清晰的冗余数据使用约束，确保不因冗余数据影响业务正确性。经由数据架构评审决定，在全行层面统筹规划管理数据整合
(三)数据完整性原则：在全行数据架构中体现业务现状和需求所需的数据，统筹考虑缺失数据的弥补方案。
第十四条
企业数据架构管理工作包括：
(一)制定我行数据架构规划，定义和维护数据架构原则与规范，组织识别并确定全行数据源系统、数据血缘关系，审核系统设计是否符合企业数据架构规范，并协调指导相应数据源系统的业务管理部门完成数据维护工作。
-7-
(二)根据我行数据架构规划构建各应用系统的数据架构及数据模型，维护各系统的数据架构及数据模型相关文档，确保各应用系统符合我行总体的数据架构规划。
第二节 数据标准管理
第十五条
本办法所称数据标准是一整套数据规范、管控流程和技术工具，用以确保我行的各种重要信息，包括产品、客户、组织、协议等，在全行内外的使用和交换都是一致、准确的。
数据标准体系包括基础类数据标准和分析类数据标准两部分。数据标准的主体由数据定义和分类、业务属性、技术属性和标准代码构成：
(一)数据的定义和分类：明确业务主题的概念、本质、内涵，以及其在我行的分类体系。
(二)业务属性：对数据项应遵循的业务规则的统一定义与解释，如信息大类、信息小类、中文名称、英文名称、
-8- 业务含义等。
(三)技术属性：业务应用对数据项技术规则的统一要求与定义，如数据类别、数据类型、数据格式、缺省值等。
(四)标准代码：明确数据标准定义中所涉及的公共代码的取值和业务含义，如代码名称、业务含义、编码规范、技术属性等。
第十六条
数据标准管理内容包括：建立数据标准体系框架与规划，对包括数据的定义和分类、业务属性、技术属性和标准代码在内的数据标准进行制定、评审、发布与维护，执行并监督数据标准在各系统中的落地，审核系统设计是否符合数据标准管理规范，建设并维护数据标准平台等。
第十七条
数据标准管理的目标包括：
(一)提升数据质量：统一数据定义，明确数据填写及处理要求，提供管控方面的保障，为管理决策提供准确、全面的数据，并提升统计效率及报送准确率。
(二)提升IT实施能力：提升IT系统的数据模型设计效率，降低各系统间集成的复杂度，提高系统间交互效率。
(三)提升整体业务效率：统一业务语言，明确业务规则，规范业务处理过程，有效提升业务效率。
第十八条
数据标准的制定应以业务为导向，遵循前瞻性和实用性的原则，并符合外部法定标准。应为数据标准设置准入原则，重点关注行内多处使用、频繁交换的数据。
-9- 第十九条
数据标准管理工作包括：
(一)组织制定我行各数据标准的定义和分类、业务属性、技术属性和公共代码集。
(二)依据已制定的数据标准，推进各信息系统的标准落地。
(三)根据实际需要提出数据标准需求，进行数据标准的制定、审核和维护。
第三节 数据质量管理
第二十条
本办法所称数据质量是指数据满足我行业务需求与业务规则的程度，主要从完备性、一致性、有效性、唯一性、时效性、精确性和真实性等维度对数据进行描述和度量。
第二十一条
数据质量管理内容包括：定义业务规则、识别数据质量问题，并进行有效的解决;同时持续监控和报
-10- 告数据质量问题，确保我行数据质量的持续提升，以满足业务需要;通过数据质量管理活动的反馈，修正数据标准等其他数据管理活动的内容等;组织制定数据质量考核方案，并组织开展数据质量考核工作。
第二十二条
数据质量管理的目标包括：
(一)规范我行数据质量的日常监控、分析、评估、改进和考核工作。
(二)形成我行数据质量主动管理机制，持续优化数据质量，支持全行业务运行、管理分析和领导决策，提升数据资产的业务价值。
第二十三条
数据质量管理应遵循以下原则：
(一)由数据的消费者确定数据质量需求。
-11-
(二)定义适当的度量规则来确保数据符合数据质量要求。
(三)确定数据项的可信数据源，从源头保证数据质量。 第二十四条
数据质量管理工作包括：
(一)制定、审批并发布数据质量管理工作的制度和流程，数据质量监控、提升、考核方案;组织数据质量的评估与考核。
(二)组织数据质量问题的分析;推动数据质量提升工作的实施;协调技术、业务部门进行数据质量管理的度量规则、检核规则编制等相关工作。
(三)根据实际需要提出数据质量度量规则及更新、维护需求，配合执行数据质量监控、分析、改进及评估工作。
-12-
第四节 主数据管理
第二十五条
本办法所称主数据是指在全行范围内跨业务条线、跨系统共享的，相对静态的、描述业务实体的数据集合，是企业关键业务实体的最权威、最准确的数据。
主数据管理范围涉及我行内创建、整合、使用和维护主数据的全过程，包括明确主数据的整合需求、建立主数据体系框架与规划、定义主数据来源、制定主数据整合规则与共享机制、主数据技术支撑等。
第二十六条
主数据管理内容包括：
(一)识别主数据可信数据源，维护主数据整合架构。
(二)在企业范围内按一定业务规则合并主数据信息，保证数据的惟一性与完整性。
(三)利用数据质量管理手段对主数据进行治理，保证主数据的准确性。
(四)实现跨系统信息的一致性、共享性，将主数据信息同步到相关系统中。
第二十七条
主数据管理的目标是保障我行的监管报送、业务运营、管理分析及领导决策中跨业务条线、跨渠道的核
-13- 心数据的唯一性。
第二十八条
主数据管理应遵循以下原则：
(一)以业务和应用驱动主数据管理，从最关键的主数据开始建设。
(二)规范数据问责制和数据所有者，确保每个主数据有且只有一个拥有者。
(三)建立有效的主数据管理制度和流程。
(四)审慎应用匹配规则，确保所做的所有归并和更改是可可逆。
第二十九条
主数据管理工作包括：
(一)定义主数据业务管理流程，识别主数据来源，并规划主数据管理系统的建设方案。
(二)建设与维护主数据管理系统。
(三)进行常规性主数据同步与共享，并进行主数据源的识别。
第五节 元数据管理
第三十条
本办法所称元数据是描述数据的数据，用来描述数据的业务涵义、技术涵义、加工处理过程、覆盖范围、
-14- 逻辑和物理结构、数据的所有者和提供方式等相关信息。
元数据可分为业务元数据、技术和操作元数据以及管理元数据。业务元数据定义和业务相关的数据信息，用于辅助定位、理解、及访问业务信息。技术元数据定义在IT的基础架构中对数据的说明，如数据的存放位置、数据被访问时的名称、数据的存储类型、数据的血缘关系、数据整合、数据关联情况和数据在IT环境之中的流转等内容。操作元数据主要是系统日常运行产生的操作数据。管理元数据记录数据的责任部门以及数据访问权限等。
第三十一条
元数据管理是关于元数据的规划、定义、存储、整合、应用与控制等一整套流程的集合。其主要内容包括：元数据的版本、变更、权限控制等流程管理，元数据的获取、检核、存储等内容管理以及元数据的映射分析、影响分析、血缘分析、实体关联度分析、实体差异分析等应用管理。
第三十二条
元数据管理的目标是提供数据的准确说明，帮助理解数据来源背景、关系及相关属性，提高数据的可信度，减少数据冗余性，提升数据共享程度，降低企业IT系统维护成本，提高系统运行可靠性。
第三十三条
元数据管理需要遵循以下指导原则：
(一)建立元数据相关政策和管理办法，树立元数据管
-15- 理和使用方面的清晰目标。建立数据监管制度，赋予元数据管理责任。
(二)统一全行元数据标准，确保全行范围内元数据的互操作性。
(三)从全行角度着眼规划、确保可扩展性。优先管理特别需要全行协调一致的元数据，以尽快获得收效。
(四)最大化用户访问。
第三十四条
元数据管理工作包括：
(一)定义我行元数据及其属性含义，并负责检核、存储、维护各类元数据，提出该平台的建设需求。
(二)元数据管理工具的建设和维护，以及元数据的获取工作。
(三)业务元数据的定义工作。
第六节 数据安全管理
第三十五条
本办法所称数据安全包括数据本身的安全、数据防护的安全和数据存取与使用的安全。
(一)数据本身的安全指采用现代密码算法对数据进行
-16- 主动保护，例如数据保密、数据完整性、不可否认性、双向强身份认证等。
(二)数据防护的安全，主要指采用现代信息存储手段对数据进行保管，例如通过磁盘阵列、数据备份、异地容灾等手段保证数据的安全。
(三)数据存储与使用的安全，其中数据存储的安全是指数据库在系统运行之外的可读性，杜绝非授权访问，建立相应的数据访问策略、检查机制、控制和监控机制。数据使用的安全是指有效地防止数据在录入、处理、统计或打印中由于硬件故障、断电、死机、人为的误操作、程序缺陷、病毒或黑客等造成的数据库损坏或数据丢失现象。
(四)数据查询的安全，指在日常的数据查询过程中建
-17- 立审批制度及流程，防止机密数据外泄。此外，对于查询数据的访问，设置控制措施，确保非业务相关人员接触我行机密数据。
数据安全管理是针对以上管理内容进行计划、制定、执行相关安全策略和规程。确保数据和信息资产在使用过程中有恰当的认证、授权、监控和审计的措施。
第三十六条
出于业务查询分析、监管报送等需求确需查询数据，需经部室负责人及数据管理领导小组批准后方可查询。查询申请中需明确数据使用范围及授权访问人员。涉及敏感信息的，查询人应严格保密，非授权人员无权访问使用。不得使用私人存储介质复制与转存查询数据。除批准的情况外，不得对我行信息进行未经授权的查询。
第三十七条
数据访问授权管理根据“业务必需”原则授予不同用户为完成工作所需的最小数据访问权限。应用系统应设置日志系统控制用户数据查询、使用情况。并定期检查日志，对其中可疑的记录进行分析审核。
第三十八条
数据安全管理的内容包括：定义数据安全标准，划分数据类别、密级，定义数据安全控制及措施，管理用户、密码和用户组成员，管理数据访问视图与权限，监控用户身份认证与访问行为，数据安全工具的使用及选取，
-18- 审计数据安全。我行数据安全管理目标是建立持续有效的数据安全管理体系。
第三十九条
数据安全管理工作包括：
(一)定期评估数据安全策略、规程以及授权范围，在数据安全和利益相关者的需求间获得平衡。
(二)界定数据访问需要、指导权限定义。
(三)持续宣介数据安全管理意识，推动数据安全管理文化建设。
第七节 数据生命周期管理
第四十条
本办法所指数据生命周期是数据从产生到销毁的全过程，包括数据的收集、创建、分发、存储、使用、归档和销毁。
数据生命周期管理是通过一定的方法、流程和工具，在数据生命周期中一致、有效地管理数据，根据业务需求及内外部合规要求，对数据进行收集、创建、分发、存储、使用和归档，直到数据的退出和删除。
第四十一条
数据生命周期管理的范围包括：定义数据生命周期，定义外部数据的获取策略，定义数据备份与恢复
-19- 计划，定义数据保留存储与销毁方案，定义归档数据的检索与使用策略;数据抽取、备份、恢复、存档、存留和销毁活动的执行等。
第四十二条
数据生命周期管理的目标包括：提高数据资产利用率，从而以最低的数据持有成本提供最大的数据利用价值;控制风险，有效合规。
第四十三条
数据生命周期管理遵循以下指导原则：
(一)数据保留与归档时机按照数据商业价值划分。
(二)数据项的保留和归档规则应该由数据所有者定义。
(三)归档的数据应该能够恢复，并且要满足一定的业务时效性要求。
第四十四条
生命周期管理工作包括：
(一)组织和指导各部门、各条线确定数据分类，基于数据分类定义不同的服务级别等级要求，同时指导各部门进行生命周期的具体要素定义、无效数据的识别，推进数据存储及清理的有序管理。
(二)根据不同数据分类的服务级别，定义合理的存储级别，并根据数据的存储级别将数据合理的分布于数据存储环境中，并按服务级别要求进行数据备份和恢复，定期进行数据存档、存留和销毁。
(三)根据实际需要，提出各类数据的生命周期管理要求，并根据具体要素定义执行相应管理要求。
-20- 第八节 各项管理工作之间的关系
第四十五条 数据管理各项工作之间相互联系、相辅相成，之间关联关系包括：
(一)数据标准是制定数据质量度量规则的重要依据，数据质量管理过程中的评估和分析结果，为数据标准的维护与更新提供反馈。
(二)数据标准为数据模型的建立提供参考，数据分布和企业数据模型给数据标准的维护与更新提供反馈。
(三)数据架构管理提供数据分布和流转情况，协助数据生命周期管理。
(四)数据生命周期管理需要考虑数据安全管理的原则和指导方针。
-21-
(五)数据质量管理、标准管理、数据架构管理、生命周期管理、安全管理都为主数据管理对行内核心数据唯一性的维护奠定基础。
(六)元数据模块与其他七个模块都发生交互，它负责记录其他数据管理领域的关键信息，为其余七项管理工作提供基础支撑。
第四章 数据应用管理
第一节 数据基础平台管理
第四十六条
数据基础平台是面向业务分析和管理决策 提供的工具支持，可支持复杂的信息检索及快速在线访问，可处理大量数据。数据基础平台是各项数据应用的技术工具支撑。
-22- 第四十七条
数据基础平台的内容包括数据仓库、数据集市、操作型数据存储ODS、ETL等。从数据采集的路径上划分，数据仓库或ODS的数据来源于各类业务系统及外部数据，数据集市的数据来源于数据仓库或ODS，并由数据集市向各类分析类应用供数。
第四十八条
数据基础平台管理工作包括：
(一)数据基础平台的建设和维护。
(二)按照应用与技术规划要求，从企业数据架构和数据标准落地的角度，规划和建设数据基础平台，保障数据基础平台建设满足数据应用的需要。
第二节 数据应用
第四十九条 数据应用是基于全行统一及分散的数据存
-23- 储和应用类系统，提供数据查询、报表定制、数据分析与深入探索等数据支持与运用服务，发挥数据资产价值。数据应用的水平代表了企业数据运用和服务的水平。
第五十条
数据应用的内容包括监管报表、管理报表等报表应用、KPI管理仪表盘、数据查询和业务领域专项分析类应用等。
第五十一条
数据应用管理工作包括：
(一)协调数据标准、数据质量管理等工作在各系统中的落实，并为各系统新建和改造提供数据管理支持。
(二)应用系统和报表技术平台的建设和维护。
第三节 数据需求与规划管理
第五十二条
数据需求与规划管理是统筹数据应用建
-24- 设，搭建全行统一的数据需求入口，使用统一的指标统计口径，并实现全行各类报表全生命周期管理的管控活动，为数据应用和数据基础平台运作创造良好环境。
第五十三条
该领域涵盖需求管理、应用与技术规划、报表生命周期管理以及指标体系管理四个方面。
(一)数据需求包括数据查询、报表制定、数据分析等数据服务需求，数据仓库、数据应用系统等数据密切相关系统建设需求，以及源系统建设需求中数据相关部分等内容。
(二)应用与技术规划是指梳理行内应用系统关系，从整体把握全行业务重点和未来机会，统筹规划全行应用系统建设。
(三)报表生命周期管理是对全行报表全生命周期进行
-25- 统一管理，涵盖报表需求收集、拆分、整合、审核、生成、跟踪维护及退出等。
(四)指标体系管理是面向全行绩效分析、财务管理、风险管理、经营决策等领域的指标口径进行梳理、定义、统
一、维护的管理活动。
第五章 附 则
第五十四条
本办法由信息科技管理委员会批准，信息科技部负责制定、修订和解释。
第五十五条
各部门应根据本办法制定并完善相关操作管理规章制度，报经数据管理决策层审批通过后负责组织落实。
-26- 第五十六条
本办法自20XX年XX月XX日起执行。
-27-
第四篇：XX银行凭证配送管理办法
第一章 总 则
第一条 为了加强对全行重要空白凭证管理，节约成本，简化手续，服务前台，切实减轻前台人员压力，防范凭证领用过程中发生的风险，做好全行重要空白凭证和一般空白凭证及计算机耗材的集中配送，特制定本办法。
第二条 重要空白凭证的配送种类为：银行承兑汇票以外的所有重要空白凭证。
第二章 配送分工和配送时间
第三条 本办法适用于XX银行总行下辖的各支行，各分行暂不执行本办法。
第四条 凭证集中配送的管理职责分工
总行运营管理部凭证管理员负责收集、汇总、分配各支行凭证的种类和数量;
总行保卫部门负责组织实施重要空白凭证在总行和支行间的运送;
与总行签定配送协议的厂方按照双方协议规定负责一般空白凭证、计算机耗材对各支行的直接配送。
第五条 凭证配送实行定期配送，运营管理部凭证管理员根据支行重要空白凭证领用单，每周向支行配送一次。 第六条 凭证配送按照支行所在区域划分为涧西区、西工区、老城区、洛南新区。
第七条 各支行应使用凭证配送专用箱，以保证重要空白凭证的配送中的安全。
第三章 凭证配送的流程
第八条 各支行将所需一般凭证的种类、数量按照《XX银行重要空白凭证领用清单》(以下称“领用清单”)格式以电子邮件的形式上报运营管理部凭证管理员信箱(邮箱8070114)，凭证管理员对支行报送的《领用清单》进行统计整理。
第九条 支行凭证管理员将所需重要空白凭证的种类和数量填写纸质《领用清单》一式三联经支行行长签名并加盖公章，于配送日前一天经双人将《领用清单》放置专用箱内封箱，班后随款箱交押运人员，并进行交接登记。
第十条 保卫押运人员将凭证专用箱运至总行凭证配送中心，与总行凭证管理员进行交接登记。
第十一条 总行凭证管理员在有效监控下，双人开箱，根据支行《领用清单》，配发重要空白凭证，经双人查验复点无误后，在三联领用清单签章处签章确认。一联随凭证入箱落锁，一联凭证管理员留存，一联用于下发凭证时使用。
第十二条 凭证配好的次日，总行凭证管理员将凭证专用箱与保卫部押运人员交接。 第十三条 保卫押运人员将支行的凭证配送专用箱送往支行，与支行交接款箱的人员进行款箱的交接登记。支行应在有效监控范围内，由支行凭证管理员和会计经理双人开锁，对配送的重要空白凭证种类、数量、起止号码进行复核签收并在领取清单上签字确认。支行对《领用清单》需保管一年备查。
第十四条 实行配送的一般凭证和电脑耗材，由总行统筹协调配送厂方，将配送的凭证或耗材送交至支行。配送的厂方将配送的凭证种类、数量以支行为单位填列《领用清单》一式三联，由支行的签收人员在三联《领用清单》上签字确认，配送厂家留存一联，支行留存一联，支行每月1日上缴总行凭证管理员一联，以便凭证管理员与配送厂家核对。
总行对支行所需配送的一般凭证和计算机耗材的需用量和种类，实行计划性定期定量配送管理，支行每季度上报计划。
第十五条 为保证各支行所需凭证能够及时、快速的送达支行，各支行凭证管理员应仔细合理匡算凭证使用数量(如遇节假日应充分考虑凭证的使用量)。
第十六条 支行应严格执行凭证配送计划，如遇特殊情况可出具证明经主管部室经理同意后方可到总行领取所需凭证。
第四章 凭证检查
第十七条 支行接收的凭证实物若同配送的凭证种类或数量不相符时，应立即上报总行运营管理部，总行凭证管理员负责及时查找原因，确认差错原因后，及时对支行错发的凭证进行更正处理。
第十八条 支行重要空白凭证严格按照《《XX银行重要空白凭证及有价单证管理办法》(洛银 [2009] 124 号)规定执行，总行凭证管理员可依据支行的上报需求计划随时对支行重要空白凭证的实际库存量进行抽查。
第五章 附 则
第十九条 支行的凭证领用管理工作纳入对会计经理的考核。
第二十条 本办法由XX银行运营管理部负责修改和解释。 第二十一条 本办法自下发之日起执行。
第五篇：XX银行会计业务印章管理办法
第一章 总 则
第一条 为加强XX银行会计业务印章的管理，规范业务印章的使用，防范业务风险，根据《支付结算办法》、本行《印章管理办法》规定，制定本办法。
第二条 本办法所指的会计业务印章是指我行在办理支付结算、出纳、储蓄等会计业务过程中，在结算票据、会计凭证、报表、证实书等凭据上加盖的会计专用印章，是银行对内外发生权责关系，具有法律效力的重要依据。
第三条 会计业务印章的管理由XX银行总行会计部负责。
第二章 会计业务印章的管理范围
第四条 我行使用的会计业务印章有：
(一)业务公章
业务公章适用范围：开销户申请书、对外出具存款证明、询证函、单位定期存款证实书、单位定期存款存单、单位(个人)结算账户开户协议书、挂失止付通知书;受理客户的储蓄挂失申请书、对公业务的挂失回单、假币收缴凭证、受理有权机关的查询、冻结扣划业务时的相关凭证;以及向行内各部门报送的报表或向同业发出、回复的函件、证明;支行到总行办理出入库业务、财务报销等。该印章每家支行及总(分)行结算中心各一枚，由指定的业务骨干专人保管使用。
(二)汇票专用章
汇票专用章上刻有人民银行支付系统参加行行号。
1、汇票专用章及印模卡片由总行对授权办理银行汇票业务的支行各配备一枚，由支行指定业务骨干专人保管使用。
2、总(分)行结算中心配备一枚汇票专用章，用于在签发银行承兑汇票、办理转贴现(买断式)或再贴现业务。由结算中心指定专人保管使用。
(三)本票专用章
用于加盖在办理签发银行本票业务中涉及的相关凭证上。该印章由总(分)行对授权办理本票签发业务的支行各配备一枚，由支行指定专人保管使用。
(四)结算专用章 结算专用章适用范围：在银行发出委托收款结算凭证时，在第三联加盖结算专用章。商业汇票贴现到期收回时，在汇票背面背书栏内加盖结算专用章。该印章每家支行各配备一枚，总(分)行结算中心根据业务需要确定刻制数量，由指定的业务骨干专人保管使用。
(五)财务专用章
用于同业之间需要加盖财务专用章的重要单证。由总(分)行对经计划财务部批准开立同业存款账户的支行各配备一枚，总行资产管理中心配备一枚，由会计经理或指定的业务骨干保管使用。
(六)业务清讫章
业务清讫章适用范围：前台办理现金收、付款、转账等业务完毕时，加盖在现金收款凭证、缴款单、柜员现金出库单、现金支票、利息清单及收账通知、贷款利息凭证及回单;存款利息凭证及回单;电汇业务、汇票委托书、同城交换借、贷记业务凭证及回单;大、小额支付系统专用凭证及回单;业务系统自动转账产生的记账传票;贴现凭证;经会计部批准使用的特种转账凭证等已进行转账处理的各种凭证及回单等单证上。该印章按支行对外营业的柜台及总(分)行结算中心设置的营业柜台进行配置，由前台综合柜员及结算中心人员保管使用。
(七)对账业务专用章
用于加盖在办理银行与客户之间的余额对账业务中涉及的相关凭证上。该印章每家支行配备一枚，指定专人保管使用。
(八)个人业务单证折专用章
个人业务单证折专用章适用范围：银行对外签发个人存单、存折、发售债券或个人理财业务合约等有价或重要单证。该印章按支行对外营业的柜台进行配置，由前台综合柜员保管使用。
(九)业务受理专用章(含收妥抵用字样)
业务受理专用章(含收妥抵用字样)适用范围：受理客户提交的(含本行和他行)但尚未进行记账处理的各种凭证的回单。该印章总(分)行结算中心配置一枚，支行按对外营业的柜台进行配置。由前台综合柜员及结算中心人员保管使用。
此章用于加盖在付款凭证回单上时，应首先确认付款账户是否有足够款项可以支付。
(十)发票专用章 发票专用章适用范围：河南省金融业利息收入统一发票、河南省金融业代理收款业务统一发票等发票类票据。该印章总(分)行结算中心、财务核算中心各配备一枚，每个支行各配备一枚，由财务核算中心及支行指定的专人保管使用。
(十一)同城清算章
用于同城交换提出的票据，该印章由总行对具有同城清算行号的支行各配备一枚，由支行指定的专人保管使用。
第三章 会计业务印章的刻制和领用
第五条 各支行及部门申请刻制会计业务印章时，由支行或部门填制“印章刻制申请单”(附件2)一式二联，由会计部审批后，交总行办公室统一刻制。“印章刻制申请单”由会计部、办公室各留存一联备案。
第六条 未经总行许可，严禁各支行及部门私自刻制各种会计业务印章。
第七条 会计业务印章刻制完成后，应在会计部、办公室留存印模备案，由办公室通知支行办理领用手续。
第八条 会计业务印章的领取实行当面验印封包、双人拆封原则。即使用部门到总行领取印章时，应双人领用，当面查验印章枚数、印文是否正确，由发放人和领取人共同封包;回支行拆封时，由双人共同进行。
第九条 会计部建立各支行会计业务印章档案备查。
第四章 会计业务印章的管理使用
第十条 各支行应按“重要性”原则分类管理使用会计业务印章。支行有多枚同类会计业务印章的，应按顺序编号，按柜台号依次发放，专柜专用，不得跳号，以明确责任。会计业务印章，必须专人使用，专人保管，专人负责，严禁串柜使用、岗位之间混用，严格执行“章、证、押”三分管的制度。
第十一条 支行向柜组分发会计业务印章时，必须登记“印章交接登记簿”，并由交接双方签字。
第十二条 凡是签章后即具有支付效力的重要空白凭证，其对应的会计业务印章必须做到分管分用。但由综合柜员保管使用的“个人业务单证专用章”、存折、一卡通、一本通、储蓄存单等重要空白凭证可以自管自用，但必须妥善保管。 第十三条 业务经办人员在使用会计业务印章时必须做到“临时离岗，人离章锁”;非营业时间必须将业务印章入库或锁于保险柜中;日终必须将所有营业印章随尾箱入库保管。
业务经办人员不得私自授受会计业务印章。非业务经办人员严禁使用会计业务印章。
第十四条 重要会计专用印章指财务专用章、汇票专用章(含密押器、印模)、本票专用章、结算专用章、业务公章。
重要会计业务印章的保管人员更换时，必须办理严格的交接手续，认真登记“印章交接登记簿”，交接时由支行行长、会计经理监交。
第十五条 会计业务印章应严格按照规定范围使用。严禁错用、串用、提前或过期使用，严禁在重要空白凭证、存款证明、查询、查复等重要单据上预先加盖重要业务印章。
第十六条 建立会计业务印章核对制度。会计业务印章每半年核对一次，由支行与会计部核对，会计部与办公室进行核对。
第五章 会计业务印章的缴销
第十七条 会计业务印章因故停止使用时，支行须填写《印章缴销单》(附件3)一式二联，填明停用原因，在《印章交接保管登记簿》登记最后一手上缴印章的保管人和终止使用时间，同时按照我行《印章管理办法》的规定程序，登记《作废印章保管登记册》，注明停止使用的原因并封存，载明缴章人与缴章时间。封存后的印章要及时上缴总行机要室统一保管、统一销毁。防止待销毁印章滞留在支行，造成会计印章流失事故。
汇票专用章等由上级部门配备的印章停止使用后，要逐级上缴至发放部门统一销毁。
第六章 会计业务印章的检查
第十八条 总行会计部、稽核部负责对本行会计业务印章的管理使用情况进行监督检查，发现问题严肃处理。
第十九条 支行行长(或主管业务副行长)、会计经理要定期对本支行会计业务印章的使用、登记、保管和交接情况进行检查。
第二十条 《印章交接保管登记簿》由支行行长(或主管业务副行长)或会计经理负责保管。
第七章 罚则
第二十一条
对违反本办法的有关责任人员，视情节轻重，按《员工违反规章制度处罚规定》给予处罚。
第八章 附则
第二十二条 本办法由XX银行总行会计部负责解释和修订，原《XX市商业银行会计业务印章管理办法》(洛商银【2006】299号)同时废止。
第二十三条 本办法自二00九年六月一日起执行。