银行支行的可行性报告

报告在当前的社会发展阶段，已经成为常见的事后总结方式，报告的内容，是以严谨、准确为特点的，有效的报告一般都具有哪些要素呢？今天小编为大家精心挑选了关于《银行支行的可行性报告》，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。

第一篇：银行支行的可行性报告

银行支行副行长的述职报告

*支行副行长**述职如下：

2005年，按照**支行行级负责人工作分工，本人元月份主要分管公司部、房地产金融业务部、风险管理部、老干部办公室，2～8月份分管计财部、风险管理部、信贷审批部、老干部办公室，10～12月份分管风险管理部、信贷审批部、老干部办公室，9月份在常州培训中心学习，银行支行副行长的述职报告。现将我一年来的履职情况述职如下：

一、主要业务指标完成情况

对公存款时点新增2.8亿元，日均新增3.8亿元;

公司类贷款新增8.7亿元;

中间业务收入实现5640万元，完成省分行计划的106%;

累计发放公司类房地产贷款4.76亿元，累计回收4.75亿元;累计发放个人住房贷款53165万元。

二、履岗情况

1.加强自身修养，提高管理水平。

积极参加党委中心组理论学习，坚持集中学习与自学相结合，积极参加省分行和**支行组织的各类集中培训，学习内容主要有领导科学、管理科学、创新思维、经营战略和策略、风险投资等。在常州培训中心学习期间，系统学习管理理论和案例，开阔了视野，丰富了知识，经营管理水平得到了明显提升。

坚持做到廉洁自律，以身作则，勤奋工作，坚守职责，对所分管的工作，做到让党委放心，让同志们满意。作为支行领导班子中的一员，既要以身作则，管好做好所分管的工作，又要搞好团结，当好参谋和助手。我与所有的班子成员都能搞好团结，主动、虚心听取大家的意见，自觉维护班子的团结和协作，对党委的决议坚决服从，从不搞特殊化。对自己分管的工作，能积极主动地思考问题、解决问题，勇于承担责任，圆满完成了各项工作。

2.贴近市场，贴近客户，树立科学的发展观。

根据工作分工，我一月份分管公司业务部、房地产金融业务部等部门的工作。一月份推出了“开门红”竞赛活动，为全年业务的健康稳定发展奠定了基矗在业务发展中，我行始终树立科学的发展观，找准业务发展的着力点，以市场为中心，以客户为重点，积极拓展市常初步完成了对市场和客户细分工作，对存款余额达100万元(含)以上的客户进行大规模、详细的摸底、梳理与细分，并针对我行的客户结构现状，制定具体的营销计划：对高端优质客户，如交通、事业类等行业客户，网点大客户、重点客户等，提供“融智”服务，提升营销层次，以此增强客户对我行的满意度和依存度;对普通客户，开展“激活中小账户、提升账户贡献度”特色活动，通过电话、走访等形式加强沟通，重点推介我行的特色业务、产品，适时营销，激活账户，提升对我行的贡献度，如针对睡眠户，激活为先，提高账户的利用率，逐步挖潜，增加存量。在房地产金融业务发展方面，采劝调查细分市尝研究整合资源、优化信贷结构”的经营策略，大力发展优质客户，如营销了**房地产、对外贸易发展总公司等大型客户，充分储备优质楼盘资源，推动了个人住房贷款业务的健康、稳步发展。在业务发展的同时，我们十分注重调整信贷业务结构、优化信贷资源配置。根据客户信用等级的不同，以利率为杠杆，在我行规定的范围内进行不同程度的利率调整，逐步退出一些资产规模孝经营一般、对我行贡献度小的企业，把有限的资源投入到优质客户、优质资源上，争取以有限的资源实现价值的最大化。同时，在巩固和挖掘原有客户的基础上，创新营销机制，积极拓展新的业务领域，对符合国家产业政策、总行信贷政策的重点行业、重点客户加大信贷资金的投放，促进了我行客户和业务结构逐步趋于合理。

3.提高风险意识，强化风险管理，努力实现“双降”。

2005年，我行把提高资产质量和防范案件作为工作的重要工作之一，进一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立长效机制，将降低不良资产和防范案件“攻坚战”向纵深推进。根据总行开展的“降不良防案件抓管理促发展”攻坚战活动总体部署，我行提出了“创新监管方式、加强监管力度、扩大监管范围、保证监管效果”的工作思路，以保证信贷资产质量“双提双降”为风险管理工作的出发点和落脚点，风险管理工作围绕“压缩存量不良贷款、遏制新增不良贷款”开展，述职报告《银行支行副行长的述职报告》。 工作中主动思考，大胆探索、勇于创新，始终坚持事前预防与事后管理并重，把风险防范贯穿于信贷管理的全过程。在对存量不良贷款全力压缩的同时，加强对存量正常贷款和增量贷款的预警和基础管理工作，从贷前、贷中、贷后三个环节严格履行信贷监管的职责，保证信贷业务稳健运行。同时,积极开展“风险管理平台工程”推广工作，按照制度化、规范化、精细化的要求，加强基础管理和内控建设，完成场所文件编制、风险平台建设等各项准备工作，共编写场所文件120份，目前，试运行已经结束，推广工作进展顺利，为全面提升风险防控能力，促进业务健康发展奠定了基矗

4.转变工作理念，建立以资本为核心的风险和效益约束机制，加强财务资源管理

一是认真学习领会落实省分行经营与计财工作会议精神，不断修正经营管理行为。开办专门的学习培训班，组织全行所有的管理人员、客户经理、专职贷款审批人、会计主管等核心人才分批次学习了省分行经营与计财工作会议精神，并详细学习了现代商业银行经营管理知识，包括股份制公司结构、全面风险管理要求、价值创造能力提升、经济增加值、经济资本回报率等基本概念的计算、影响因素等，从观念灌输到强制约束，使价值最大化成为全行各级经营管理人员的自觉评定标准和行动准则。

二是及时修订出台新的综合考评办法，调整和完善员工工资分配办法。为充分发挥综合考评在业务发展中的政策导向作用，我行及时对综合考评办法进行了修订，坚持“按劳分配、效率优先、兼顾公平、公平竞争、规范管理、易于操作”的原则，引入利润指标，贯彻差别化管理，综合考虑网点经营特点、市场发展潜力、投入产出效益、人员规模等因素对全行进行经营目标考核，指标设置更加科学合理，大大激发了全行的经营活力，调动了员工积极性。

三是加大成本管理力度，严格控制费用支出。先后制定了《关于加强本级费用支出管理的通知》、《关于下达2005年本级费用预算的通知》等制度规定，进一步明确了费用预算编制程序、费用审批流程和各归口管理部门成本管理责任，严格费用管理制度。自觉维护财务预算的强制性和严肃性，从优化支出结构入手，严格审批程序，加大重点项目压缩力度，最大限度发挥费用支出的有效性。对本部费用实行预算制，费用归口管理部门和经营部门按照费用类别制定详细具体的费用压缩措施，重点压缩本部的低值易耗品、计算机耗材、招待费、宣传用品费、印刷费等费用支出项目，切实制止不合理的各项支出。优先保证营业网点刚性费用的前提下，大力压缩车辆使用费、维修费、水电费等营业网点的非人力费用。

四是加大闲置资产处置力度，减少不合理资本性占用。全面贯彻价值管理的经营理念，最大限度压缩闲置资产。成立闲置资产处理小组，抽调专门人员，专职进行闲置资产清理、压缩，优化资本性占用结构，提高经营绩效。根据实际情况制定了详细的资产处置方案，对符合处置条件的房产、车辆，已按程序处置完毕。成功拍卖4处闲置房产，压缩净值300多万元;完成5台闲置运钞车的处置工作，压缩净值近14万元。

5.加强信贷审批质量管理，提高审批效率。

信贷审批工作是控制信贷风险、提高资产质量的总闸门，在各项工作中显得尤为重要。我行从严把信贷审批质量入手，不断提高信贷审批质量。根据业务要求和审批流程，对各网点上报的审批项目做出了承诺，对一般额度授信项下采取会议审批方式单笔信贷业务，保证1个工作日内审批完毕;对低风险信贷业务，各网点到指定的审批点进行审批，保证随到随批;信用等级认定采取与授信项下项目同时上会审批，保证2个工作日内出具认定结论;对于个人类信贷业务，1-7笔在4个工作时内完成，8-15笔在1个工作日内完成，15笔以上在2个工作日内完成审批;对于上报省行审批的项目，单笔上报项目3个工作时内审查完毕。同时，做好项目回访及调研工作，多次组织审批人到贷款企业进行项目调研，现场交流，使理论和实际相结合，同时，按照省分行的要求完成了关于开发区信贷业务调查、棉纺织行业、房地产、个贷业务等专项调研活动，通过对贷款项目的分析、调研，进一步提高贷款质量，防范信贷风险，对贷款决策的客观性起到了较好的作用。

6.加强老干部管理工作，保持老干部队伍思想稳定。

认真贯彻落实党中央、国务院有关老干部工作的方针政策，在落实老干部“两项待遇”，政治待遇基本不变，生活待遇略为从优的原则，切实做到了政治上尊重老同志、生活上关心老同志。行里举行重大活动，召开工作会议、职工代表大会等都请老同志代表参加，认真听取他们意见，引导他们为建行事业的改革与发展献计献策继续做出贡献。采取集中与自学相结合的学习方式，组织他们学习党的十六大会议精神及四中全会精神，学习建行系统的相关文件规定，为配合加深对“三个代表”重要思想的理解，组织他们到洛阳参观学习等，使他们开阔了眼界、更新了观念，促进了对改革的理解和支持，增强了对建设有特色的社会主义事业的信心，普遍反映很好。鼓励离退休干部上老年大学，通过报名参加的绘画、电脑班的学习，进一步充实丰富了他们的晚年生活。积极组织老干部参加门球、台球、钓鱼、书画比赛等有益于身心健康的文体活动，使老干部的生活质量得到提高。

三、履职期间廉洁自律，严格要求自己，无重大工作失误。

第二篇：关于某银行某支行筹建情况的报告

**支行汇报材料

在分行的大力支持下，在**支行全体筹备人员的共同努力下，目前各项筹备工作进展顺利。在此，向**行长、各位行领导、分行各部门的大力支持表示衷心感谢。

下面，按支行筹备工作、开业庆典准备情况及今后主要工作三个部分进行专题汇报。

一、**支行筹备工作

在**行长的直接关心下，我们总结兄弟开业的成功经验，结合**支行的实际情况，开展了支行的筹备工作。开业筹备的这段实践证明，**支行的员工队伍是一支能吃苦、能打硬仗的队伍。

**支行的筹备工作自**年**月**日接到湖北银监会的批复后正式开始。2009年*月*日，分行正式成立了以**总经理牵头的**支行筹备组。由此开始，我们按照网点建设、人员培训和前期市场开发三条战线共同推进的模式，全面推动**支行的筹备工作。

1、网点建设和职能部门沟通协调。网点办抓紧时间，高质、高效地完成了**支行的选址、报批、设计等诸多工作，并就设计中存在的实际问题筹备组进行了多次、细致的沟通;筹备组也就装修中存在问题与房东进行了多次协调，并召开现场会解决房东与装修队伍的问题，在这个过程中，得到了分行行政部的大力支持。目前，装修已接近尾声。在筹备过程中，筹备组主动拜访**区政府、**区政府、**街道办、**街道办、**区城管局、**区交通大队等政府职能部门，得

1 到了职能部分的支持。

2、人员培训。今年3月，分行按照业务条线制订了培训计划和方案，各业务部门抽调业务骨干参与培训工作。通过集中面授、跟班学习、模拟操作等途径，进一步提升了从业人员的整体素质，筹备组按照支行培训计划安排，集中支行人员着重进行理论素养、规章制度、企业文化、业务操作、服务规范、职业操守等方面进行了业务培训，并进行了岗位对口实习，大大提高了实际操作水平。通过培训，全体员工均能适应各自工作岗位的要求，已具备上岗操作能力。

3、前期业务开发。**支行筹备组在维护原有客户的基础上，进行了细致扎实的市场调研和新客户开发、储备工作，并取得了**成绩。**支行的存款规模从筹备初期的约**亿元，到目前已超过20亿元，贷款从筹备初期的约**亿元，到目前已超过**亿元。

二、开业庆典准备情况

根据分行安排，定于**月**日在**支行门前举行隆重的开业庆典，目前开业庆典的各项准备工作正在顺利进行。

(一)庆典活动准备工作

1、分行办公室正在与有关广告公司进行联系，就活动的场地布置，舞台搭建，讲话、揭牌、剪彩、签字的流程，节目表演，抽奖活动，摄影、摄像等进行详细的安排、准备工作。

2、**支行拟于开业庆典当日在《**晚报》等主流媒体的重要版面发布同贺广告。

3、**支行准备邀请**区政府、**区政府、相关职能部门和分行管理部门领导，客户代表约300人参加开业庆典，有关请柬、来宾确认、礼品等工作已在准备中。

(二)**支行业务的准备情况 第一阶段

1、目前主要经营指标 (1)存款

截止**月**日，**支行全口径存款时点余额**亿元，其中对公存款**亿元，储蓄存款**万元。

(2)贷款

截止**月**日，**支行贷款余额**亿元。

**支行现已申报授信客户**户,申报授信额度**亿元*。 目前已批复授信客户**户，批复授信额度**亿元*。

从客户结构上看，申报授信额度**亿元中存量客户新增**万元，新开发客户新增**亿元。

第二阶段

2、开业庆典当日经营目标及措施

为实现**支行的高起点、高标准开业，按分行部署，我们力争**月**日全口径时点存款达到**亿元，其中储蓄存款达到**万元，贷款余额达到**亿元。从汇总的情况看，新增存款的来源主要是以下个方面：

(1)、

3 (2)是储蓄存款新增2500万元。**支行现已完成零售业务的初期市场调研，对地区同业情况，市场以及社区需求情况进行了调查。并已同支行周边地区56个社区社区居委会建立了经常性的沟通机制，已准备好在支行周边发送宣传品3万份，及张贴海报50余张。初步与部分客户达成了意向，确保开业时储蓄存款余额达到5000万元。

三、2010年主要工作 主要经营目标

全口径存款时点余额确保20亿元，力争30亿元;本外币对公存款时点余额确保18亿元，力争20亿元，本外币对公存款日均余额确保13亿元，力争15亿元;国际业务结算量4000万元，实现中间业务收入4500万元，贷款不良率为0，完成经济利润总额4500万元。储蓄存款新增8000万元，力增1亿元。

总体工作思路

新支行以“新”立足，以“新客户、新业务、新形象”为主要工作内容，以“保利润、控风险、促发展”为主要营销思路，围绕战略客户及重点项目大力拓展新的资产、负债业务来源;突出新支行周边的机构及企业类客户开发;加强零售业务的基础工作;实行团队营销，规范内部管理，以新的起点、新的高度，展现新支行新风貌。

(一)、公司业务

工作策略：存量客户——深度开发战略客户;延伸开发机构客户;广度开发同业客户;择优开发中小客户

4 新客户——系统开发企业链上下游客户;成片开发周边区域客户;重点开发生产贸易型、创新业务客户

(二)、零售业务

业务定位：“聚焦财富，服务高端，低调私密，专业全面”，将主要资源集中于中、高端客户。宣传上，强调**支行的高端定位，强调**支行的私密性，强调**支行的专业性，在产品上，争取分行零售部的支持，为客户提供最好的理财产品，在服务上，设计对贵宾客户的延伸服务方案，为客户提供多元化的服务。

工作策略：开业初期，着重基础客户的开发营销，争取在1-2的时间内，获取2万-3万的基础客户，然后再这个基础上，重点发展贵宾客户。

工作方向：抓住一个中心，两类人员，三大市场，四个策略，五项产品来拉动零售业务的开展。

(三)内部管理方面：

1、提高服务品质。**支行目前已经基本具备了一家精品银行的硬件条件，关键是要抓好这只服务队伍。因此，我们要从严要求，加强培训，全面提高柜员的业务水平、操作技能和服务水平，在较短时间内培养出一批业务能手。要从一开始就高标准、严要求，加强服务品质的日常检查，狠抓服务细节管理，强化执行力度。在系统内要做成排名靠前的支行，在区域内要做成有品牌、有影响力、有特色的银行;

2、严格风险管理。一是加强信贷风险管理。二是加强会计人员风险防范意识和能力，防范操作风险和道德风险，确保不出案件，不出事故。

(四)企业文化建设方面：

支行必须拥有自身的企业文化，要有和谐的氛围，我们的员工要有一种雷厉风行的工作作风，面临战机，要做到召之即来，来之能战，战之必胜。同事之间为了工作，要有坦诚相对的勇气，对于工作中存在的问题要直言相对;

四、恳请分行解决的困难

在**支行筹备期间，分行领导和各管理部门都给予了大力的支持，在感谢各位领导的同时，我们还有部分困难恳请相关部门继续给予支持。

1、支行周边高档社区、写字楼较多，电梯宣传牌为主要宣传媒介，但费用较高，平均每块宣传牌费用达600元/月，恳请分行能给予一定的费用支持。

2、开业后，**支行将拥有较多的新员工，恳请人力资源部加强对**支行的培训力度，在开业前，集中安排1周左右的时间对新员工进行集中培训。

3、恳请增加**支行开办费的总体额度。

4、信贷资源

第三篇：筹建邮储银行县支行的工作报告

中国银行业监督管理委员会忻州监督分局##办事处：

依据《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》的相关规定和中国人民银行令(##)第1号文件的要求，中国邮政储蓄银行##县支行筹建工作小组于经过近一年紧张有序的工作，筹建工作已基本完成，总体上具备了开业的各项条件。现就中国邮政储蓄银行##县支行筹建工作情况汇报如下;

中国邮政储蓄银行##县支行在中国邮政储蓄银行山西省分行和忻州市分行的指导下，在##县委、县政府、县人行、县银监局的的密切关注和全程指导下，历时近一年时间基本完成筹建工作。现将筹建工作情况报告如下：

一、新设立机构的名称为：中国邮政储蓄银行有限责任公司##县支行(简称：中国邮政储蓄银行##县支行)

二、选址：对中国邮政储蓄银行##县支行营业场地进行选择和落实。在对##县城区的地理位置进行充分考察后选择了位于##县北大街的营业用房进行租赁商谈。营业场所占地面积168平方米。现已签订租赁合同。

三、对营业场所和办公区域进行装修

银行的装修需符合一系列的安全标准和规范配置的消防设施已符合消防部门的要求。安装联网报警系统和监控录像系统，

已达公安部门的要求。需要进行双电增容以满足用电符合的要求。需要双备份网络布线，以解决计算机通信问题。经过多方协商和努力装修工程将于##年5月底完成。

四、对银行生产系统进行配置和安装调试。

银行业电子化的进程，对于银行业产生持久的竞争优势，降低操作风险，具有决定性的意义。邮储银行系统维护将对配置系统和硬件设施进行安装和调试，确保安全。

五、员工的招聘和培训

造就一支具有理想和信念，业务娴熟，富有团队精神的员工队伍，是办好邮储银行的关键所在。邮储银行筹备组通过面试、考核招聘了部分拟入行的员工，目前正组织其学习业务知识和操作技能，参与筹建工作，在邮储银行##支行获得开业许可后，即可投入正常工作。

六、制订各项内控管理的规章制度，防范和化解风险

银行是高风险行业，只有加强风险管理，从制度建设的源头未雨绸缪，高度重视一切可能产生风险的环节，才能将可能出现事故或案件的风险降到最低。筹备组先后制订了机构设置和职责、安全保卫、财务管理、贷款操作、员工管理、员工行为规范、员工违规行为处理办法、防范和化解风险预案等制度办法，在银行开业的第一天，就按照规范化的要求，严格管理，规范操作，防范各类银行风险。

七、 业务经营范围 (一)吸收公众存款

(二)办理汇兑业务;

(三)从事银行卡业务;

(四)代理收付款项及代理保险业务;

(五)代理发行、兑付、承销政府债券;

(六)买卖、代理买卖外汇;

(七)办理协议存款; (八买卖政府债券、金融债券;

(九)办理个人存款证明服务;

(十)提供保管箱业务;

(十一)办理网上银行业务;

(十二)从事银团贷款业务;

(十三)办理小额贷款业务;

(十四)办理基金代销业务;

(十五)办理票据承兑与贴现;

(十六)经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。

八、筹建工作方案

(一)于##年4月1号由市邮政储蓄银行成立筹建工作小组，小组组长为高俊国，兼##县支行负责人。小组成员：康利斌 高小平。

(二)于8月1号完成了管理业务安保人员招聘，安排专人组织岗前培训，拟定行政管理，业务管理部门负责人人选，部门操作人员布置到位。

(三)拟11月1号完成各制度的制定，营业门店装修，布置购置办公用品及设备，做好开业前硬件准备

(四)筹建成员起草设立申请所需材料，待市金融办批准抽检后，立即向区政府主管部门，市金融局呈交单位设立申请。市金融局批准设立后，即使办理注册登记，开立银行结算账户，做好开业前全部准备，力争12月前开始营业。

按照简洁、安全、方便服务客户的原则，筹备工作组确定邮政储蓄银行的营业场所，在监管部门、公安、消防部门的指导下对营业场所进行了装修。公安、消防部门已出具验收报告，确认营业场所符合金融机构的营业要求。

(五)制订了经营方针和发展计划

为确保邮储银行##支行的稳健运行，根据中国银行业监督委员会关于申报机构开业的规定和中国人民银行的相关规定，邮政储蓄银行##县支行 确立了经营宗旨，即：促进##城乡一体化发展，提高社区金融的服务深度和广度，解决农村金融服务不足的现状，促进农民增收、农业增产和农村经济大发展，按照“安全性、流动性、效益性”的经营原则，保持邮储银行的商业可持续发展，增强生存与竞争能力。明确了邮储银行的市场定位，即：在发展传统银行主营业务的同时，积极创新，大力开拓中间业务及代理业务市场。发放贷款充分满足##县内农业、农村经济发展和中小企业与个体工商户的需要。

筹备工作组在历经半年多辛勤的筹备下，在多条战线齐头并进，取得了目前的成果。目前筹备工作正在按预定的目标向前推进。接下来的工作是根据筹备方案，完成开业所需的材料，向监管部门上报各类相关手续，在获得开业批准后，向人民银行申请支付系统行号、同城交换号，领购票据凭证，争取早日在取得经营金融业务许可证后，邮政储蓄银行##县支行正式开业。

中国邮政储蓄银行##县支行筹备工作组

年十月八日

第四篇：某支行关于电子银行业务的自查报告

为了规范电子银行业务经营，防范风险，保证**支行电子银行业务健康、快速、规范发展，特根据总行下发的《关于加强风险管理促进电子银行业务健康发展的通知》对支行所有电子银行交易及签约数据进行全面自查。自xx年年x月止**支行共签约网上银行企业用户x户，个人用户x户，在网上银行的签约、柜台操作、后台操作以及客户经理等银行内部人员的工作管理上规范合理;对企业签约的客户资料实行一户一袋制，个人签约的客户资料专夹保管，各类登记薄完善健全;其中企业客户证书载体出入纪录健全，**支行柜面批量签约**户，系x及x两单位代发户，相关客户资料齐全，所以集中签约是**支行在营销客户，宣传电子银行业务时，客户单位对网银汇款优惠手续费有兴趣，且出具相关委托书委托我支行办理批量签约手续;由我支行柜面统一签约后将签约认证书送其单位，由其单位客户签字确认，同时告知员工自行上网下载证书修改密码所至，从柜面签约到客户签名确认，从客户资料保管到其真实性确认均按规定双人操作、双线传递、主管监督，全面强化风险管理工作，以有效遏止、杜绝风险产生。

二、个人网上银行相互对转虚增交易量疑点核实说明：为顺应我行电子银行发展需要，将建行建成国际一流电子银行的目标要求，**支行结合自身任务加大市场营销力度，积极向客户推销网银业务；

因支行地处城郊，网点客户对新兴业务接受能力较差，此次涉及我支行个人网上银行相互对转共有x人，均是**支行营销的优质客户，其中x、x、x等三人更是我支行发展的省级vip客户，在建行日均存款高达百万以上，由于这些客户签约网银后对网上交易概念较为模糊，在接受**支行宣传后，为更加熟知电子银行业务的情况下，多次重复进行个人网银业务往来的操作，且**支行与xx年年x月x日发现后，当即予以禁止。**支行在接总行非现场审计中对电子银行可疑交易进行核实的通知后又对其全面调查了解：

1、其交易资金是自有资金。

2、单笔交易额最高为八万;

3、sum借贷方发生额相等。由此，排除交易风险问题，但对转交易总额较大，存在虚增交易量的嫌疑，对此，**支行再次要求客户以后一切以真实交易为主，不要再相互对转多笔同数额网银交易，当然，我支行也将在以后的相关宣传方面作出调整，确保不再出现类似情况。

第五篇： xx支行关于电子银行业务的自查报告

为了规范电子银行业务经营，防范风险，保证xx支行电子银行业务健康、快速、规范发展，特根据总行下发的《关于加强风险管理促进电子银行业务健康发展的通知》对支行所有电子银行交易及签约数据进行全面自查。

自200x年x月止xx支行共签约网上银行企业用户x户，个人用户x户，在网上银行的签约、柜台操作、后台操作以及客户经理等银行内部人员的工作管理上规范合理；对企业签约的客户资料实行一户一袋制，个人签约的客户资料专夹保管，各类登记薄完善健全；其中企业客户证书载体出入纪录健全， 。

xx支行柜面批量签约xx户，系x及x两单位代发户，相关客户资料齐全，所以集中签约是xx支行在营销客户，宣传电子银行业务时，客户单位对网银汇款优惠手续费有兴趣，且出具相关委托书委托我支行办理批量签约手续；由我支行柜面统一签约后将签约认证书送其单位，由其单位客户签字确认，同时告知员工自行上网下载证书修改密码所至，从柜面签约到客户签名确认，从客户资料保管到其真实性确认均按规定双人操作、双线传递、主管监督，全面强化风险管理工作，以有效遏止、杜绝风险产生。

二、个人网上银行相互对转虚增交易量疑点核实说明：

为顺应我行电子银行发展需要，将建行建成国际一流电子银行的目标要求，xx支行结合自身任务加大市场营销力度，积极向客户推销网银业务；因支行地处城郊，网点客户对新兴业务接受能力较差，此次涉及我支行个人网上银行相互对转共有x人，均是xx支行营销的优质客户，其中x、x、x等三人更是我支行发展的省级vip客户，在建行日均存款高达百万以上，由于这些客户签约网银后对网上交易概念较为模糊，在接受xx支行宣传后，为更加熟知电子银行业务的情况下，多次重复进行个人网银业务往来的操作，且xx支行与200x年x月x日发现后，当即予以禁止。xx支行在接总行非现场审计中对电子银行可疑交易进行核实的通知后又对其全面调查了解：

1、其交易资金是自有资金；

2、单笔交易额最高为八万；

3、sum借贷方发生额相等。由此，排除交易风险问题，但对转交易总额较大，存在虚增交易量的嫌疑，对此，xx支行再次要求客户以后一切以真实交易为主，不要再相互对转多笔同数额网银交易，当然，我支行也将在以后的相关宣传方面作出调整，确保不再出现类似情况。