第一篇：p2p风控管理系统
P2P急需第三方风控系统
P2P急需第三方风控系统，推动市场自律自治与规范化运作
互联网金融的兴起，是一场自下而上的突破金融压抑的平民化行为。金融服务的门槛化，为互联网金融提供了市场需求空间，如P2P等创新金融模式的出现拓展了中小金融消费者的金融服务空间，缓解了其金融压抑。与此同时，由于中国金融系统的分工市场化程度不高，行业也日趋暴露出难以管控的敞口风险，甚至使金融风险呈失范状态。
央行即将公布的《指导意见》坚持鼓励创新、防范风险、健康发展等的总体原则，并在此基础上根据法无授权不可为、法无禁止皆可为之理念，明确政府应该为、必须为的行权边界和负面清单制度，发挥市场自律自治能力，若如此，将为互联网金融的健康发展提供制度保障。
其次，培育市场的自律自治能力是护航互联网金融健康发展的根本保障。互联网金融秉承的核心理念是众包服务和共享金融，而众包服务和共享金融的根基是金融市场分工的专业化、精细化。
一个有效的互联网金融系统，不是单纯向用户提供便利的金融交易平台那么简单，而是需要一个类似独立第三方支付的第三方风控服务系统的支持，将正规金融系统的信用中介功能转换为独立的市场风控中介服务。其好处是，如同第三方支付分离会计与出纳功能，第三方风控服务主体，不仅有助于外部化验证P2P平台等所提供信息的有效性，促进信息的有效和对称，避免互联网金融平台承担风险识别功能而导致自身信用不独立。
随着行业的井喷式爆发，许多新兴的平台根本没有能力构建一套价值千万的风控系统，也并不清楚对接征信数据的规则，商务谈判、接口调试，也将花费大量时间，而且小微金融机构通过扫街的获客方式，无法满足互联网金融快速放贷的需求。作为第三方风控平台提供商，神州融通过连接一切服务，为行业提供了最为匮乏的基础设施，包括征信数据的接入、决策引擎、第三方支付、资产证券化、对接电商平台各种信贷场景，为小微金融机构提供包含一整套信贷流程的业务管理系统，包括贷前调查、贷中审批和贷后的催收，降低其开展业务的门槛，提高机构的风控能力，促进行业的快速健康合规发展。
神州融大数据风控平台帮助金融机构实现信贷资产生产过程的数字化管理与量化评级，从而增加金融资产转让和交易中的透明度和可信度，促进金融资产交易。通过与理财平台的对接，彻底解决理财资金收益与风险的有效匹配，推动理财平台“去担保化”的发展，实现P2P真正意义上的规范化运作，推动大众理财与普惠金融业务的融合、可持续健康发展。
当前要促进互联网金融的健康发展，需要构建的是监管他律与市场自律相得益彰的制度和生态系统，让监管在法律授权的范围内护航市场秩序正义，让金融市场分工的市场化生成众包和共享金融系统，派生出市场内生性的自我矫枉和自律自治能力。
第二篇：合规风控管理年知识竞赛
单选题：
1. 公司在处理和预防流动性危机过程中，以下那种描述不正确?C.由于公司„
2. 在一个创业板上市公司中拥有股份已达该公司总股本5%以上的股东或公司的实际控制人通过深交所交易系统买卖该上市公司股票，其每增加或减少股份数达到该上市公司总股本的()时，应委托上市公司在该事实发生之日起两个交易日内作出公告，公告内容包括股份变动的数量、平均价格、股份变动前后持股情况等。A.1%
3. 证券公司委托专业资质的外部专业机构对公司合规管理有效性进行评估，每()年至少进行一次。B.3年
4. 任何情况下，不得向境外传递()秘密载体。C.绝密级
5. 对党员的纪律处分，必须经过()讨论决定，报党的基层委员会批准。C.支部大会
6. 在《股票质押式回购交易业务协议》中，下列()不属于融入方的权利。C.待购回期间，依据业务协议的约定支付利息
7. 各单位如果发生或发现重大风险事件，应在当日立即将相关情况和拟采取的应对措施口头向分管领导、公司主要领导报告，如果发生或发现一般风险事件，应在当日立即将相关情况口头或邮件向分管领导报告。同时告知合规与风险管理中心操作风险与流程管理部。在风险事件发生或发现后的()内向合规与风险管理中心报送《风险事件报告表》。C.3个工作日
8. 公开发行公司债券，可以申请一次核准，分期发行。自中国证监会核准发行之日起，发行人应当在()内完成首期发行，剩余数量应当在()内发行完毕。C.一年，两年
9. ()，是劳动争议仲裁委员会和法院容易采纳的最有力证据。D.违纪员工签字的书面材料
10.根据《深证交易所上市公司股东及董事、监事、高级管理人员减持股份实施细则》，董监高在任期届满前离职的，在其就任时确定的任期内和任期届满后的()个月内，不得转让其所持该公司的股份。B.6
11.证券公司在与证券营业部之间应采用至少()不同运营商或不同介质的通信线路，建立安全、可靠通讯连接，且线路带宽能够满足营业部业务需要并留有冗余。B.2条 12.在深交所中小板和创业板首次公开发行股票，都必须具备的发行条件是()。A发行人都应当是合法存续三年以上的股份有限公司
13.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，应当要求客户进行更新。客户没有在()天内更新且没有提出合理理由的，应当按照法律规定或与客户事先约定，对客户采取限制措施。C.90天
14.劳动合同终止和劳动合同解除一样是劳动关系的终结，所不同的是()。A劳动合同终止不是出于
15.关于风险管理组织架构，下列哪一种说法正确?D.经济、自营
16.证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循()，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问业务。B.诚实信用原则
17.监事会应当包括股东代表和适当比例的公司职工代表，其中职工代表的比例不低于()。监事会中的职工代表由公司职工通过职工代表大会、职工大会或者其他形式民主选举产生。B.1/3
18.A型和B型证券营业部应至少配备()持续供电方式。A一种
19.股票类结构化资产管理计划，是根据资产管理合同设定的投资范围，投资于股票或股票型基金等股票类资产比率不低于()的结构化资产管理计划。C.80%
20.针对重要事项提出的合规咨询，应采取()的形式。A书面咨询
21.公司无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险属于以下哪种风险?D.流动性风险
22.证券公司应当在()内将签订的定向资产管理合同报中国证券业协会备案，同时抄送证券公司住所地、资产管理分公司所在地中国证监会派出机构。B.5日
23.证券公司不采纳合规总监审查意见的，应当将有关事项提交()决定。A董事会
24.证券公司分支机构被证券期货行业自律组织采取书面纪律处分的，每次扣()分。B.0.25
25.证券公司向客户提供的《客户须知》用来向客户介绍其应当了解的内容，下列不属于其内容的是()。D.全权委托投资
26.根据《证券公司风险控制指标管理方法》，证券公司风险覆盖率必须持续不得低于()。C.100%
27.各部门为客户开立账户或者办理其他业务时，应审查客户是否属于下列恐怖活动组织及恐怖活动人员名单，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应通过电话等方式在第一时间向合规部门报告，病最迟应在相关业务发生后()小时内正式报告合规部门。合规部门在接到报告后最迟应在不超过业务发生后()小时内向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告，同时以电子形式或书面形式向人民银行上海报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施。A.
6、24
28.在我国，证券公司应当委托()维护其客户及自有证券账户。B.中国证券登记结算有限责任公司
29.证券营业部负责人应当()至少强制离岗一次，强制离岗时间应当连续不少于()。B.每3年;10个工作日
30.证券公司合规总监对高级管理人员和下属各单位的合规性专项考核占总考核结果的比例不得低于()。B.15%
31.一般情况下，股票质押回购的回购期限不超过()。C.3年
32.基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入()。C.基金财产
33.公司与关联自然人发生的应当提交董事会审议的关联交易为()。A交易金额在三十万元以上的关联交易
34.()是研究报告质量的第一责任人，应当基于客观、扎实的数据基础和事实依据，采用科学、严谨的研究方法和分析逻辑，审慎提出研究结论。A署名的证券分析师
35.经济补偿按劳动者在本单位工作的年限，六个月以上半满一年的，按一年计算;不满六个月的，向劳动者支付()工资的经济补偿。A半个月
36.以下关于投资冷静期的说法正确的是?()A私募证券投资基金合同应当
37.下列不属于挂牌流程的是()。C.股票发行
38.私募基金的合格投资者是指具备相应的风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的个人()。B
39.根据《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》，下列哪项是资产管理合同所允许的()。C.结构化
40.证券公司应编制年度报告，并在每个会计年度结束之日起()个月内向中国证监会报送。C.4
41.上市公司大股东的股权被质押的，该股东应当在该事实发生之日起()日内通知上市公司，并按交易所有关股东股份质押事项的披露要求予以公告。B.2
42.各级纪律检查委员会要把处理特别重要或复杂的案件中的问题和处理的结果，向()党的委员会报告。A同级
43.证券公司应指定公司内部审计部门或者委托外部审计机构，定期对公司及分支机构信息技术管理工作进行审计，公司总部接受信息技术审计的频率不低于()。C.每年一次
44.以下哪些是私募投资基金募集机构及其从业人员推介私募基金时允许的行为?D.节选
45.按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，公开侧业务的工作人员需参加保密侧业务并接触内幕信息的，或公开侧业务的工作人员被动接触到保密侧业务的接触内幕信息的，应当履行()程序。C.跨墙审批
46.对个人购买符合规定的商业健康保险产品的支出，允许在当年(月)计算应纳税所得额时予以税前扣除，扣除限额为()。B.2400元/年
47.以下选项中，关于证券从业人员执业行为规范的禁止性要求表述错误的是()。D禁止证券从业人员及直系
48.各单位应在每季度结束之日起()个工作日内，汇总本季度所有关联交易事项报法律部门。A 5
49.获得融资融券业务批准的证券公司应当按照规定，向()申请换发《经营证券业务许可证》。B.公司登记机关
50.下列是劳动争议调解组织的有()。A企业劳动争议调解委员会
51.依据协会《发布证券研究报告执业规范》第七条，可以使用的信息来源不包括()。A上市公司董秘微信朋友圈发布的传闻信息
52.以下关于投资冷静期的说法正确的是?A私募证券投资基金
53.以下哪一项不属于持续督导工作底稿的内容()。D行业研究报告
54.证券公司应确保证券营业部关键系统和关键设备的管理员用户密码实行专人管理，采用不低于8位的复合密码，每()至少更换一次。A半年
55.公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构注册。未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。前款所称公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象资金累计超过()，以及法律、行政法规规定的其他情形。C200人
56.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，投资者分为()。B普通投资者和专业投资者
57.关于证券研究报告发布的合规要求，下列说法错误的是()。C证券研究报告正式发布前，制作
58.下列各项不属于内幕信息的是()。D公司营业
59.()负责证券公司与客户之间的资金结算，()负责托管机构与所托管集合资产管理计划或定向资产管理客户之间的资金结算。D证券公司;托管机构
60.用人单位在制定、修改或者决定有关劳动报酬、工作时间、休息休假、劳动安全卫生、保险福利、职工培训、劳动纪律以及劳动定额管理等直接涉及劳动者切身利益的规章制度或者重大事项时，应当经()讨论，与工会或者职工代表平等协商确定。D 职工代表大会或者全体职工讨论
61.按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司已经或可能掌握敏感信息的，应当将该敏感信息所涉及公司或证券列入()。A观察名单
62.代销R5(高风险)等级的私募类金融产品，除公司客服中心对客户进行回访外，分支机构还需按要求，在()对客户进行回访。D产品销售期结束后
63.固定资产是指单位价值在()元(含)以上、使用年限在一年以上的物品。C 5000
64.关于风险管理组织架构，下列哪一种说法正确?()D经纪、自营
65.风险偏好是根据公司发展战略目标、外部市场环境、风险承受能力、股东的价值回报要求等因素确定的公司对待风险和收益的基本态度以及愿意承受的风险总量。目前，公司整体的风险偏好为()。C愿意承受中等的风险
66.关于发布证券研究报告，下列说法正确的是()。B证券投资咨询机构授权其他机构刊载
67.证券公司开展融资融券业务所接受的单只担保股票市值与该股票总市值的比例的监管预警标准值为()。D20%
68.以下不是我国休假制度的是()。D调休
69.公司与关联人发生的应当经董事会审议通过后提交股东审议的关联交易为()。D且，净资产5%以上
70.根据《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》，以下()不属于证券期货经营机构。C信托公司
71.根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户业务指南》的相关要求，开户代理机构 件资料，确保凭证真实、有效、完整、便于检索。证券账户业务纸质凭证资料自证券账户注销之 件资料应()。C不得少于20年;长期保存
72.各分支机构可以通过国家企业信用公示系统网站或者() 对客户注册信息，完成普通机构信息核查。A全国组织机构代码
73.《劳动合同法》第9条第三款规定，对规章制度或重大事项，工会或者职工认为不适当的 协商予以修改完善，并由()进行监督检查。A工会
74.各总部、分支机构应按照反洗钱要求妥善保存反洗钱工作档案，保存期限应不少于：()。C 5年
75.证券公司经纪客户开展债券质押式融资回购交易的，回购标准券使用率不得超过()。B 90%
76.证券公司不采纳合规总监的合规审查意见的，应当将有关事项提交()决定。A董事会
77.对于每笔股票质押回购初始交易，融出方初始交易应付金额为()。A初始交易成交金额
78.证券公司提供证券投资顾问服务时与客户签订的证券投资顾问服务协议不包括()内容。A证券投资顾问的执业资格编码
79.公司内幕知情人登记表(档案)至少保存()年，供公司自查和相关监管机构查询。D 10年
80.内幕消息知情人发生对外泄露公司内幕信息、利用公司内幕信息进行内幕交易、建议他人利用 造成严重后果的，应当()。C给予当事人解除
81.证券公司资本充足、公司治理与合规管理、全面风险管理、信息系统安全、客户权益保护和 一定问题，按具体评价标准每项扣()分。B 0.5分
82.港股通投资者T日卖出港股的资金，()日可取。C T+2
83.关于境外个人投资者开立B股账户时“证件类别”的选择，台湾个人投资者选择“通行证”，港澳 外个人投资者选择“护照”。A身份证 84.受托证券公司保存合格投资者的委托记录，交易等资料的时间应当不少于(C)年。C. 20年
85.所有境外投资者持有同一上市公司A股数额合计达到或超过该公司股份总数的(C)%时，深交所于次一交易日开市前通过该所网站公布境外投资者已持有该公司A股的总数及其占公司股份总数的比例。C. 26%
86.合格投资者的投资本金锁定期为(C)。上述所称本金锁定期是指禁止合格投资者将投资本金汇出境外的期限。C. 3个月
87.本金锁定期自合格投资者累计汇入投资本金达到等值(B)美元之日起计算。B. 2000万
88.当日交易结束后，单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票超过限定比例的，合格投资者应当在(D)交易日内对超过限制的部分予以减持，并按照有关规定及时履行信息披露义务。D. 5天
89.境外投资者的境内证券投资，应当遵循下列持股比例限制：单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的(B).B. 10%
90.境外投资者的境内证券投资，应当遵循下列持股比例限制：所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的(C)。C. 30%
91.中国证监会自收到完整的申请文件之日起(D)个工作日内，对申请材料进行审核，并征求国家外汇局意见，作出批准或者不批准的决定。决定批准的，颁发证券投资业务许可证;决定不批准的，书面通知申请人。D. 20
92.申请人应当在取得证券投资业务许可证之日起(D)内，通过托管人向国家外汇局提出投资额度申请。D. 1年内
93.国家外汇局自收到完整的申请文件之日起(D)个工作日内，对申请材料进行审核，并征求中国证监会意见，作出批准或者不批准的决定。决定批准的，作出书面批复并颁发外汇登记证;决定不批准的，书面通知申请人。D. 20
94.证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录和内部管理、业务经营有关的各项资料，不得遗失、隐匿、伪造、篡改或毁损。上述资料的保存期新不少于()年。D 20
95.证券公司分支机构被证券期货行业自律组织采取书面纪律处分的，每次扣()分。C 0.5
96.根据《关于保险机构投资证券交易问题的通知》相关规定，保险机构投资证券应当履行严格的决策程序，不得通过过度交易等方式，向服务券商输送利益。保险机构年度分配给有关联关系的服务券商交易佣金，不得超过总交易佣金的()。B 30%
97.关于健全的全面风险管理体系，下述描述正确的是()。D以上全对
98.一般情况下，股票质押回购的回购期限不超过()。C 3年
99.党组织对违犯党的纪律的党员，应当本着惩前毖后、治病救人的精神，按照错误性质和情节轻重，给以()。B 批评教育直至纪律处分
100. 各分支机构应至少每年一次开展对客户和员工的反洗钱政策和知识宣传，至少每年一次对本部门员工进行一次全面培训。C 1年;1年
101. 因信息技术管理制度不健全、违反信息技术管理制度及操作流程、操作失误、应急处置不当等原因造成的信息安全事故属于信息安全责任事故。对信息安全责任事故进行内部责任追究，并在采取内部责任追究措施的()个工作日内将有关情况报告证券公司住所地证监局。B 10
102. 下面关于证券公司分类评价中市场竞争力指标说法错误的有()。B代理买卖证券业务收入
103. 业务部门提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每()个月提交一次接续报告。B 3个月
104. 用人单位自用工之日起满()不与劳动者订立书面劳动合同的，视为双方已订立了无固定期限劳动合同。B一年
105. 证券公司合规总监对高级管理人员和下属各单位的合规性专项考核占总考核结果的比例不得低于()。B 15% 106. 集合资产管理计划应当面向合格投资者推广，合格投资者累计不得超过()人。C 200 107. 向投资者销售证券期货产品的机构应当()开展一次适当性自查，形成自查报告。C每半年
108. 证券公司专职合规管理人员由()考核。B合规总监 109. 下列哪一项不是市场风险的计量指标：()。D违约概率
110. 合规总监应具备中国证监会规定的资质条件，由()聘任或者解聘。合规总监不得兼任与合规管理职责相冲突的职务，不得分管与合规管理职责相冲突的部门。A 董事会
111. 发行后股东人数累计不超过()的定向发行需要到证监会核准。C 200 112. 客户申请转托管、撤销指定交易和销户的，应当接受客户申请并完成其账户交易结算后()交易日内办理完毕，法律法规等另有规定的从其规定。A 2个 113. ()依法对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理。B中国证监会
114. 证券公司从事自营业务时，严禁利用内幕信息进行交易，下列说法中不属于内幕交易行为的是()。D自营业务
115. 收发涉密载体，应当履行()手续。A清点 116. 基金注册登记机构的主要职责包括()。B发放红利
117. ()对本单位的会计工作和会计资料的真实性、完整性负责。A单位负责人
118. 证券公司资本杠杆率不得低于()。C 8% 119. 下列选项错误的是()。D私募基金管理人
120. 以下()属于持续督导对挂牌公司治理情况的关注内容。D以上都是
多选题：
1. 致使劳动合同终止的情形包括：ABCDE全选
2. 合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者(简称合格投资者)在经批准的投资额度内，可以投资于下列人民币金融工具：ABD
3. 私募基金募集期间，应当在宣传推介材料(如招募说明书)中向投资者披露如下信息：ABC
4. 根据证券法的规定，证券公司为了有效防范公司与客户之间、不同客户之间的利益冲突，必须将()业务分开办理。不得混合操作。ABCD全选
5. 下列主体中，属于证券期货专业投资者的有()。ABCD全选
6. 证券公司应当树立()的合规管理理念。ABCD全选
7. 证券期货经营机构发行的资产管理计划不得投资于不符合国家产业政策、环境保护政策的项目(证券市场投资除外)，包括以下哪些情形：ABC
8. 证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告，应该载明的事项有()。ABCD全选
9. 证券投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，下列做法错误的是()。ABCD全选
10.下列关于要约收购的说法，正确的有()。A收购要约约定C出现竞争D在要约收购
11.市场风险识别活动包括但不限于以下方面：()ABCD全选
12.以下从基金财产计提的费用是()。BCD 13.证券公司因违法违规行为被中国证监会及其派出机构实施行政处罚、监管措施或者被司法机关刑事处罚的，应当给予相应扣分，以下关于扣分说法正确的是()。ABCD全选
14.挂牌尽职调查在公司治理方面主要关注()。ABCD全选
15.2016年12月9日，中国证券登记结算有限责任公司、上海证券交易所、深圳证券交易所共同发布了《债券质押式回购交易结算风险控制指引》，该指引中规定了相关风控指标包括()。BC
16.对存在以下情形之一的客户，业务部门应拒绝为其开立账户或者办理其他业务：ABCD全选
17.按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，下列说法正确的是()。ABCD全选
18.免于按关联交易履行审批报送义务的事项包括()。ABCD全选
19.证券公司对单一客户融资(含融券)业务规模与净资本的比例不得超过5%，其中，单一客户融资(含融券)业务包括以下哪几项业务()。ACD
20.保荐机构的下列人员需要同时在发行保荐书和发行保荐工作报告上签字的有()。AC
21.下列债券中仅限合格投资者中的机构投资者认购或交易的是()。ACD
22.证券公司应加强重要信息系统及关键设备的日志管理，设置必要的日志记录模块并建立定期分析日志的工作机制。其中，()。ABC
23.以下关于证券公司各层级合规管理职责说法正确的是()。ABCD
24.以下属于内幕消息的有：()。ABC
25.客户开户时二代证无法识别，可请客户提供以下()身份证明材料之一作为身份证明辅助材料。ABC
26.证券公司开展各项业务，应当合规经营、勤勉尽责，坚持客户利益至上原则，并遵守的基本要求有()。ABCD全选
27.受托证券公司应当委托代理协议中与合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者(简称合格投资者)合格投资者约定，如果合格投资者违法违规使用账户，或者存在可能严重影响正常交易秩序的其他异常交易行为，受托证券公司可以()。ABCD全选 28.公众投资者可以认购及交易的债券品种是()。ABCD全选
29.证券公司应配备专职合规管理人员的部门有()。ABC
30.私募基金信息披露义务人应当向投资者披露的信息包括：()。ABC
31.合规审查的对象包括()。ABCD全选
32.关于挂牌公司的监管体系，以下正确的是()。BCD
33.非公开发行公司债券，可以申请在()转让。ABCD全选
34.国家秘密的密极分为三种，分别为()。ABC
35.代销私募类金融产品时应做好客户风险承受能力、()三匹配。BD
36.证券投资顾问向客户提供投资建议的依据，包括()。AD
37.证券公司开展自营业务，应当按照监管部门和证券交易所的要求报送自营业务信息，报告内容包括：()。ABCD全选
38.某主板上市公司向下列对象非公开发行股票，则需要锁定36个月的情形有()。ABCD全选
39.代销私募类金融产品签约的双录的影音资料，应做到以下几点：()。ACD
40.根据《深圳证券交易所上市公司股东及董事、监事、高级管理人员减持股份实施细则》，具有下列情形之一的，上市公司大股东不得减持股份：()。ABD
41.证券公司应建立数据管理制度，包括不限于分级管理、访问控制、数据安全、数据备份等内容，并充分利用成熟的安全技术确保数据的()。ABCD全选
42.以下哪些属于公司信息披露义务人?A高级管理人员C实际控制人、控股股东
43.以下哪些属于存续期内需要及时披露临时报告的重大事项?ABCD全选
44.重大信息是指对集团公司股票及其衍生品种交易价格可能或者已经产生较大影响的信息，包括：()。ABCD全选
45.全面风险管理，是指证券公司董事会、经理层以及全体员工共同参与，对公司经营中的以下哪些风险进行准确识别、审慎评估、动态监控、及时应对及全程管理?()ABCD 46.关于员工证券账户管理，下列说法错误的是()。全选A员工部门负责人B员工任职C在全国中小D员工不得
47.关于协助执法业务，以下说法正确的是：()。A执法机关B已冻结C未指定
48.关于限制清单标的，下列说法正确的是()。全选A不得发布B不得发布C不得开展D不得开展
49.公众投资者可以认购及交易的债券品种是()。ABCD全选
50.根据《上海证券交易所上市公司股东及董事、监事、高级管理人员减持股份实施细则》所称股份总数，是指：()。ABC
51.应当提交公司董事会审议的关联交易事项包括()。AC
52.根据《劳动合同法》规定，劳动者有()情形的，用人单位提前三十日以书面形式通知劳动者本人或者额外支付劳动者一个月工资后，可以解除劳动合同。ABC
53.证券公司分类评价指标主要包括()。ABD
54.关于挂牌公司的监管体系，以下正确的是()。BCD
55.下列属于《资产证券化基础资产负面清单》规定的资产为：()。ABCD全选
56.证券公司备案发起设立的集合资产管理计划，应当提交()材料。ABCD全选
57.根据证监会和财政部《证券结算风险基金管理办法》的规定，证券结算风险基金用于()造成的证券登记结算机构的损失，其来源之一是结算参与人按照相关证券品种成交金额的一定比例缴纳的资金。ABCD全选
58.《全国中小企业股份转让系统业务规则(试行)》规定的挂牌条件包括()。ABCD全选
59.保险资金管理人开展产品业务，禁止出现的情形包括：()。ABCDE在产品下设立
60.代销金融产品签约专员应满足以下几项条件：()。BD
61.自营业务中涉及()的重大决策应当经过集体决策并采取书面形式，由相关人员签字确认后存档。ABC
62.我国劳动法规定的基本社会保险有()。ABCDE全选 63.关于私募基金备案，下列说法正确的是：()。AC
64.证券公司应当建立并实施有效的管理制度，防范其从业人员()。ABC
65.对于存在下列()情形的客户，证券公司不得为其开立融资融券信用账户。BCD
66.证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应当将公司基本信息通过()进行公示，方便投资者查询、监督。ABD
67.股票质押回购待购回期间，标的证券产生的()，一并予以质押。ABC
68.证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列哪些行为?()ABDE
69.党的纪律处分有五种：()。ACDE
70.内幕信息知情人是指内幕信息公开前直接或者间接获取内幕信息的人，包括但不限于()。ABCD全选
71.根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户业务指南》的相关要求，各开户代理结构应定期对投资者账户信息进行核对，并保存工作底稿。以下说法正确的有()。ABCD全选
72.证券公司经营融资融券业务，应在证券登记结算机构分别开立下列()账户。ABCD全选
73.下列说法不正确的是()。全选A涉密人员B无线电话C U盘D紧急情况下
74.根据《劳动合同法》规定，劳动者有()情形，用人单位可以解除劳动合同。A在试用期B严重违反C严重失职
75.证券公司被中国证监会授权履行相关职责的单位采取措施的，比照自律组织执行分类评价扣分。下面属于证监会授权履行相关职责的单位包括()。ABCD全选
76.证券公司应将各层级子公司的合规管理纳入统一体系，具体事项包括()。ABC
77.以下属于内幕信息的有：()。全选A公司的经营B公司的重大投资C公司生产经营D公司营业用
78.营业部在客户开户时，发现客户身份存疑的，应当要求客户补充下列()材料。ABC
79.公司反洗钱工作管理体系组成包括：()。ABCD全选
80.公司反洗钱工作应遵循以下原则：()。ABCD全选
81.根据中国结算要求，自2016年5月3日起，各营业网点在为私募基金管理人开户前核实其“私募基金管理人编码”时，可通过以下哪些途径进行查询()。AD
82.公司股东享有的权利包括()。全选A决定公司B审议批准C审议批准D对公司
83.以下哪些是私募基金的合格投资者?AB
84.涉及挂牌公司的，可能因信息披露违规或不及时面临()。ABCD
85.《上海证券交易所公司债券存续期信用风险管理指引(试行)》规定了哪些机构的存续期管理职责?()。AB
86.关于使用新媒体工具从事发布研究报告业务的各项合规管理要求，下列说法正确的是()。CD
87.以下有关虚开发票的描述正确的有()。ABCD全选
88.按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司的业务部门需要其他部门派员跨墙 请，并经其审批同意。AB
89.根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户业务指南》的相关要求，各开户代理机构应 并保存工作底稿。以下说法正确的有()。ABCD全选
90.业务部门有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与下列名单相关的，应当 B中国政府C联合国安理会D中国人民银行
91.以下有关上市公司定期报告披露的描述正确的有()。全选A一季度报告B半年度C三季度D年度
92.特殊机构及产品证券账户的开立、信息变更、关联关系维护、休眠账户激活业务，可以在 A北京B上海C深圳
93.客户临柜开户的，营业部柜台经办人员应履行必要的身份验证程序。下面选项中，属于客户 A采用身份证B通过公安身份
94.证券公司应当对在经营管理及执业过程中违反法律、法规和准则的责任人或责任单位进行合规问责 A建议C知情D检查
95.存在以下()情形的，债券受托管理人应当召集债券持有人会议。A拟变更BCD全选
96.根据《证券期货投资者适当性管理办法》的规定，稳健型普通投资者可以直接购买下述哪些风险 A R1 B R2 C R3
97.业务部门在识别或者重新识别客户身份时，可以采取以下措施：()。全选A要求客户B回访C实地D向公安
98.申请合格投资者资格的，应当达到下列资产规模等条件(ACD): A. 资产管理机构C. 证券公司D. 商业银行
99.合格投资者出现下列情形之一的，其托管人应当在该事实发生之日起5个工作日内将有关情况报上交所备案(ABCD全选)
100. 当日交易结束后，如遇所有境外投资者持有同一上市公司A股数额合计超过限定比例的，沪深两交易所将按照后买先卖的原则，向合格投资者委托的证券公司及托管人发出平仓通知。合格投资者应当自接到通知之日起的5个交易日内，对超过限制的部分，根据股份类别按照正确顺序予以平仓(DBAC)：
101. 合格投资者有下列行为之一的，国家外汇管理局依据《外汇管理条例》等相关规定予以处罚，并可调减其投资额度直至取消(ABCD)：
102. 合格投资者有下列情形之一的，应在1个月内变现资产并关闭其外汇账户，其相应的投资额度同时作废(AC)：A. 证监会已撤销其资格许可;C. 国家外汇管理局依法取消合格投资者投资额度;
103. 国家外汇管理局可以根据我国经济金融形势、外汇市场供求关系和国际收支状况，对合格投资者(ACD)予以调整。A. 资金汇出时间、C. 汇出金额、 D. 汇出资金的期限。
104. 合格投资者在经批准的投资额度内，可以投资于在本所交易或者转让的以下证券品种(ABD)：A. 权证、B. 资产支持证券(ABS)、D. 新股发行申购。
105. 合格投资者可以自行或委托托管人、境内证券公司、上市公司董事会秘书、上市公司独立董事或其名下的境外投资者等行使股东权利。合格投资者行使股东权利时，应向上市公司出示下列证明文件(全选ABCD) 106. 证券公司为客户办理特定目的的专项资产管理业务，应当充分了解并向客户披露()等相关重大事项。全选A基础资产B基础资产C有无担保D投资目标
107. 除下列情形外，任何人不得动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金：()。全选ABCD 108. 公司的关联人包括()。全选A集团B集团C公司D公司
109. 根据信息安全事件对投资者合法权益造成损害，或者对证券期货市场造成不良影响的程度，信息安全事件分为()。全选A特别重大B重大C较大D一般
110. 关于私募基金备案，下列说法正确的是：()。A私募基金管理人应当在各类私募基金募集完毕后办理基金备案手续C私募基金管理人应当向基金业协会办理基金备案手续
111. 根据《劳动合同法》规定，用人单位出现()情形之一的，劳动者可以立即解除劳动合同。ABCD 112. 关于挂牌公司的信息披露，以下正确的是()。A挂牌公司B主办券商D挂牌公司
113. 证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息()。B证券投资顾问服务的内容和方式C投资决策
114. 证券公司主要依据下列哪些情况对客户进行初次风险承受能力评估()。全选A财务与收入B专业知识C经验和偏好D年龄 115. PB系统需符合的合规要求包括()。A关闭B对客户
116. 进行债券交易，应订立书面形式的合同。合同应对()等要素做出明确的约定，其书面形式包括同业中心交易系统生成的成交单、电报、电传、传真、合同书和信件等。全选ABCD 117. 分支机构在加强消防安全管理切实提高“整改火灾隐患能力，扑救初起火灾能力，引导人员疏散能力，消防安全知识宣传教育培训能力”的同时，要让员工知晓的消防设施、设备包括()。ABCD 118. 印章作为公司对外行使权力的重要工具，应当给予高度的重视和保护。印章管理人员应履行以下义务()。ABC 119. 风险控制指标管理原则包括：()。全选A全面B审慎C动态D职责落实 120. 基金募集机构向投资者销售基金产品或者服务时，禁止出现以下行为：()ABC 121. 公司开展场外期权业务，严格禁止与符合以下条件之一的交易对手建立新的业务关系。对于已建立业务关系的交易对手，应立即中止后续业务合作，并向合规部门报告。()ABCD全选
122. 按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司应当按照需知原则管理敏感信息，确保敏感信息仅限于()知悉。BD 123. 证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构不得担任财务顾问的情形包括()。BCD 124. 照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司的业务部门需要其他部门派员跨墙协作的，应当事先向()提出申请，并经其审批同意。AB 125. 私募基金运行期间，发生以下哪些事项的，私募基金管理人应当在5个工作日内向基金业协会报告?()全选ABCD 126. 根据《深圳证券交易所上市公司股东及董事、监事、高级管理人员减持股份实施细则》，董监高在任期届满前离职的，在其就任时确定的任期内和任期届满后()个月内，不得转让其所持该公司的股份。B 6 127. 发行人应当就下列事项聘请具有保荐机构资格的证券公司履行保荐职责()。ABD 128. 以下选项中，属于开户有效身份证明文件的是()ABD 129. 划分证券产品或者服务风险等级时应当综合考虑以下因素()。 130. 税收具有()。ABC 131. 实际从事证券投资顾问业务，并符合下列条件的公司员工，可申请证券投资咨询业务(投资顾问)执业资格类别：()。全选ABCDE 判断题：
1. 同一用人单位与同一劳动者只能约定一次试用期。对
2. 作为一线业务员，应当自觉履行一线的合规与风险管理职责，落实和执行合规与风险管理制度。对
3. 公司开展自营业务，应加强自营业务资金的调度管理和自营业务的会计核算，由非自营业务部门负责自营业务所需资金的调度。对
4. 证券公司告知投资者不适合购买相关产品后，投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品，证券公司在确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者后，应当就产品高于其承受能力进行特别的书面风险警示，投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品。对
5. 证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。对
6. 证券公司设合规总监。合规总监是高级管理人员，直接向董事会负责，对本公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行审查、监督和检查。对
7. 党员受到开除党籍处分，三年内不得重新入党。错
8. 证券公司分支机构禁止从事资金拆借、借贷、担保以及自营债券回购。对
9. 就同一事项对证券公司实施多项行政处罚、监管措施、纪律处分、自律监管措施的，按最低分扣分。错
10.禁止证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人利用内幕信息从事证券交易活动、泄漏内幕信息，或者建议他人买卖该证券。对
11.非公开发行公司债券的，不得采取公开或者变相公开方式进行推介。对
12.客户的资金账户应当在证券营业部现场开立，证券账户应当在证券营业部或者证券登记结算机构现场开立，法律法规及中国证监会另有规定的从其规定。对
13.用人单位应当严格控制劳务派遣用工数量，使用的被派遣劳动者数量不得超过其用工总量的10%。对
14.使用微信等自媒体工具发布、刊载或转发证券研究报告和研究分析人员发表评论意见或者解读证券研究报告等行为，视同发布证券研究报告进行统一管理。对
15.证券投资风险揭示书内容与格式要求由中国证监会制定。错
16.公司对客户洗钱风险进行评估，并对客户进行风险等级划分。客户风险等级由高到低分为高风险、中风险、低风险三级。错
17.对兼职合规管理人员进行考核时，合规总监所占权重应当不超过50%。错
18.对私募证券投资基金在2018年1月1日前运营过程中发生的增值税应税行为，未缴纳增值税的，应当补缴。错
19.任何部门和个人不得伪造、涂改、出借、转让证照。对
20.按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司应当对掌握敏感信息的业务部门的办公场所人员进出情况进行监控。对
21.非公开发行公司债券应当向合格投资者发行，每次发行对象不得超过二百人。对
22.在内幕信息披露前按照相关法律政策要求需经常性向相关行政管理部门报送信息的，在报送部门、内容未发生重大变化的情况下，必须以一事一记的方式填写内幕信息知情人档案。对
23.根据国家关于档案保管期限的规定，各类档案的保管期限分为永久、30年、10年三种，划分时凡介于两种保管期限之间的，一律按“就高不就低”的原则执行。对
24.私募证券投资基金管理人可以为主要投资于非标资产的资产管理计划提供投资建议服务。错
25.合规总监不能履行职务或缺位时，应当由证券公司董事长或经营管理主要负责人代行其职务，代行职务时间不得超过一年。错
26.公司应将各部门反洗钱工作情况纳入各部门合规管理目标考核范围。各总部、分支机构应将反洗钱工作情况纳入本部门员工考核范围，考核结果与员工的岗位聘用、薪酬分配等有机结合。对
27.定向资产管理业务的投资主办人可以兼任其他资产管理业务的投资主办人。错
28.证券期货普通投资者和专业投资者一旦确认，不可以互相转化。错
29.各单位如果发生或发现的风险事件属于重大事项，即应按照《申万宏源证券有限公司重大事项报告规定》相关要求向办公室报告，也应按照《风险事件报告工作指引》要求向合规与风险管理中心报告。对
30.公司将风险管理工作纳入对各部门、各分支机构、各子公司的绩效考核内容，但是对各部门、各分支机构、各子公司的奖惩和员工的薪酬待遇与风险管理考核结果不挂钩。错
31.印章使用遵守审批程序、管理程序，无手续或手续不全不得使用。可以在空白的介绍信、合同、公文用纸上用印。错
32.合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者可以转让投资额度给其他机构和个人使用。错
33.由签约资格的员工本人直接营销和管理的客户，须由签约人员本人完成代销金融产品的签约工作。错
34.股东人数未超过200人的公司申请其股票公开转让，中国证监会豁免批准，由全国中小企业股份转让系统进行审查。对
35.根据年报披露，某客户(持股5%以上的股东，上市公司第3大股东)与上市公司第1大股东为一致行动人。该客户以其所持股份在我司开展股票质押业务，进行违约处置时，其一致行动人的减持行为会影响对该客户的违约处置进度。对
36.参与媒体咨询活动的人员，可以不具有证券投资咨询执业资格。错
37.根据《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》，基金募集机构要按照风险承受能力，可以将普通投资者由低到高分为三级：C
1、C
2、C3三种类型。错
38.证券公司应做好客户资料、交易数据等电子信息的分类、发布、使用、保存、归档和销毁等安全管理工作，防范敏感信息数据的外泄和不正当使用的事件发生。对
39.在全国中小企业股份转让系统挂牌的公司可以发行优先股。对
40.会计档案的保管期限分为永久、定期两类，定期保管期限一般分为10年和30年。会计档案调阅、复制、借出，应履行登记手续，严禁篡改或损坏。对
41.董监高因违反上海证券交易所业务规则，被上海证券交易所公开谴责未满6个月的;根据《上海证券交易所上市公司股东及董事、监事、高级管理人员减持股份实施细则》，上市公司董监高不得减持股份。错
42.我国劳动法的劳动标准包括：工作时间、最低工资标准、最低就业年龄、法定经济补偿标准、劳动保护。对
43.各总部、分支机构应根据业务实际和内部操作规程，配备专职或兼职的反洗钱岗位人员。反洗钱岗位人员应至少具备3年以上金融从业经历。对
44.相对于专业投资者，普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。对
45.证券公司应采取部署防火墙设备、安装安全软件等措施防范信息系统受到病毒等恶意软件的感染和破坏，并指定专人定期维护安全设备或软件，确保其安全可靠。对
46.董事、高级管理人员违反法律、行政法规或者本章程的规定，损害股东利益的，股东不可以向人民法院提起诉讼。错
47.劳动保护包括安全生产、女工保护、未成年人保护等。对
48.挂牌公司报送股票发行备案材料，中介机构只需要对本次公司股票发行的认购对象中私募投资基金管理人或私募投资基金的备案情况进行核查。错
49.《中国共产党廉洁自律准则》是专门针对领导干部廉洁从政而制定的法规。错
50.公司开展场外期权业务，针对每一笔期权交易都需要与对手签订SAC主协议或补充协议。对
51.公司开展新三板做市业务，为提高做市服务质量，可与伙伴做市商进行报价沟通并交换做市策略。对
52.2017年7月1日起，购买方为企业的，取得增值税普通发票上必须填写购买方的纳税人识别号或统一社会信用代码。不符合规定的发票，不得作为收税凭证。对
53.接受合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者(简称合格投资者)委托的证券公司应当勤勉尽责，加强对合格境外机构投资者交易行为的管理。如发现合格投资者的证券交易活动存在或者可能存在违规行为，应当予以制止并及时向证券交易所报告。对
54.中国结算以实现每项交易如期交收为原则，对每一交易日的B股实施T+3滚动式交收。对
55.融券专用证券账户用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，不得用于证券买卖。对 56.公司与关联法人发生的交易金额在三百万元以上的关联交易，应当提交董事会审议。错
57.目前我司面向机构客户提供的算法交易策略即可以帮助客户形成选股、择时等投资决策，也可以帮助客户优化母单拆分、减少市场冲击等交易执行效果。对
58.按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，跨墙人员在获取的敏感信息已公开后即可回墙。错
59.某客户(非上市公司持股5%以上的股东)在我司开展股票质押式回购业务，将其持有的上市公司定向增发股票(占总股本0.5%)作为标的券全部质押在我司，该股份2017年12月29日解除限售。若客户违约，股份解除限售前，质押券不可在二级市场卖出;股份解除限售后，质押券在二级市场卖出时将不受减持限制。对
60.证券期货经营机构设立结构化资产管理计划，该资产管理计划可嵌套投资其他结构化金融产品劣后级份额。错
61.在全国银行间同业市场进行交易本金和利息的支付都必须以转账方式进行，不得收付现金。对
62.直接持有或者租用交易所交易单元的合格投资者无须签署风险揭示书，可以直接参与债券的认购和交易。对
63.按照《外国人在中国就业管理规定》，外国人在中国就业，应当持职业签证入境，凭职业签证办理《外国人就业证》，办理外国人居留手续。对
64.在全国银行间同业市场交易的债券可以在中央结算公司托管和结算，也可以托管到证券交易所。错
65.证券账户开立后的当天可用于申报证券交易和非交易业务。错
66.A型证券营业部应设机房。B型和C型证券营业部可不设机房，但网络及通信等设备应集中放置 对
67.投资者信息发生重大变化的，基金募集机构要及时更新投资者信息，重新评估投资者风险承 能力告知投资者。 对
68.公司进行收购、重大资产重组、发行证券、合并、分立、回购股份等重大事项，除按照本制度 外，还应当制作重大事项进程备忘录并妥善保存，并督促备忘录涉及的人员在备忘录上签字 对
69.证券公司应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料，对匹配方案、告知 报告等的保存期限不得少于10年。错
70.分支机构在办理遗产继承非交易过户时，如果继承人能够临柜签署《资产权属承诺函》，则 明或判决材料，即可办理股份和资金的非交易过户。 错
71.根据2014年中国证券监督管理委员会下发的《关于规范证券公司客户交易结算资金存放管 公司挪用客户交易结算资金。但证券公司可以以“保客户取款”，“保结算交收”使用其他客户或者 错
72.中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B) 大类11个级别。对
73.《证券公司信息隔离墙制度指引》中所称信息隔离墙制度，是指证券公司为控制内幕消息及 采取的一系列管理措施。对
74.中国证监会可以委托中国证券业协会对证券公司的全面风险管理能力、合规管理能力、社会 对
75.挂牌公司进行股票发行时，股票认购期结束之后即可使用募集资金。错
76.证券投资咨询机构就同一问题向不同客户提供的投资分析或者建议应当一致。对
77.董事为履行职责，有权及时获得公司经营管理信息，有权阅知总经理办公会议纪要和相关资料 务会议。对
78.合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者原则上在我国境内办理证券交易业务所委托的境内证券公司最多不超过3家。(错)
79.合格投资者开立多个证券账户参与深交所证券交易的，一个证券账户只能指定在一家境内证券公司。(错)
80.接受合格投资者委托的证券公司应当勤勉尽责，加强对合格投资者交易行为的管理。如发现合格投资者的证券交易活动存在或者可能存在违规行为，应当予以制止并及时向本所报告。(对)
81.受托证券公司应当在委托代理协议中与合格投资者约定，如果合格投资者违法违规使用账户，或者存在可能严重影响正常交易秩序的其他异常交易行为，受托证券公司可以拒绝其申报委托、并实施平仓，或者终止双方的委托关系。(错)
82.当日交易结束后，如遇所有境外投资者持有同一上市公司A股数额合计超过限定比例的，本所将按照后买先卖的原则，向合格投资者委托的证券公司及托管人发出平仓通知。(对)
83.合格投资者可以转让投资额度给其他机构和个人使用。(错) 84.合格投资者投资额度自备案或批准之日起半年未能有效使用的，国家外汇管理局有权收回全部或部分未使用的投资额度。(错)
85.合格投资者可在投资本金锁定期满后，分期、分批汇出相关投资本金和收益。合格投资者每月累计净汇出资金(本金及收益)不得超过其上年底境内总资产的25%。(错)
86.境外主权基金、央行及货币当局等机构的投资额度不受资产规模比例限制，可根据其投资境内证券市场的需要获取相应的投资额度。(对)
87.合格投资者出现异常交易行为，上交所或深交所对其采取口头警示、书面警示或者其他监管措施和纪律处分的，会员应当及时与合格投资者取得联系，转告本所相关监管信息，督促其配合两所进行相关调查，并保留相关证据。(对) 88.公司每一名员工对风险管理承担勤勉尽责、有效防范、及时报告的责任。包括但不限于：通过学习、经验积累提高风险意识;妥善处理工作中涉及的风险因素;发现风险隐患时主动应对并及时履行报告义务。对 89.证券研究报告可以由该篇报告的署名分析师进行质量审核。错
90.证券公司在代理客户通过大宗交易方式开展上市公司股东及董事、监事、高级管理人员减持股份业务时，证券公司需确保实时处理投资者大宗交易申报的股份数量或资金金额，确保人工申报数据及时纳入交易管理系统，严防清算交收违约风险。对
91.由于目前数据调阅需求较多，调阅紧急程度不一，复杂程度不同，其中客户需求类数据调阅和内部调阅优先级高于司法监管类调阅。错
92.证券投资顾问人员通过网络发布署名文章，可以不注明所在机构名称和个人执业证书编号。错
93.客户身份资料和交易记录的保存期限不得少于10年。错
94.公司自营股票规模(公司持有的股票投资按成本价计算的总金额)不得超过净资本的100%;自营业务规模(持有的股票投资和证券投资基金投资按成本价计算的总金额)不得超过净资本的200%;持有一种非债券类证券的成本不得超过净资本的30%。对
95.留党察看期限最长不得超过二年。对
96.公司按照人民银行的规定履行可疑交易报告义务，并向人民银行上海分行报送可疑交易报告。错
97.客户购买私募基金类产品时，若已自行在线完成风险承受能力测评的，无需再填写私募产品配套的书面风险承受能力调查问卷。错
98.用人单位单方面解除劳动合同时，应当依《劳动合同法》的规定，事先将解除理由通知工会或职工代表。错
99.私募资产管理计划不得通过银行委托贷款、信托计划、受让资产收(受)益权等方式向房地产开发企业提供融资，用于支付土地出让价款或补充流动资金。对
100. 挂牌公司前一次股票发行新增股份没有登记完成前，不得启动下一次股票发行的董事会决策程序。
101. 公司各业务部门、分支机构及子公司负责人应当全面了解并在决策中充分考虑与业务相关的各类风险，及时识别、评估、应对、报告相关风险，并承担风险管理的直接责任。对
102. 证券公司市场竞争力主要根据证券公司经纪业务、投行业务、资产管理业务、综合实力、创新能力等方面的情况进行评价。对
103. 我国劳动法规定了四项强制性的基本社会保险：养老保险、医疗保险、失业保险、工伤保险。错
104. 对于首次公开发行的股票业务，申购资金为T+2解冻，其中T为网上申购日及网下缴款日。错
105. 在全国银行间同业市场进行交易本金和利息的支付都必须以转账方式进行，不得收付现金。对
106. 公司开展场外期权业务,交易对手仅限机构投资者,个人投资者不得参与。对
107. 证券公司向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知可能直接导致超过原始本金损失的事项。对
108. 证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施。对
109. 仅受同一国有资产管理机构控制而不存在其他关联关系的企业，构成公司的关联人。错
110. 证券公司申请融资融券业务资格，则公司最近5年内不可存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。错 111. 证券公司应依法合规办理“港股通”交易清算交收,防止出现客户资金账户透支等问题,严禁挪用客户资金。因风球
112. 等原因导致法人资金延迟交收或客户资金账户出现透支时,证券公司应采取有效措施保证客户交易结算资金安全完整。对
113. 证券公司的董事、监事、高级管理人员和下属各单位应当支持和配合合规总监、合规部门及本单位合规管理人员的工作，不得以任何理由限制、阻挠合规总监、合规部门和合规管理人员履行职责。对 114. 政府和社会资本合作(PPP)项目专项债券是指，由PPP项目公司或社会资本方发行，募集资金主要用于以特许经营、购买服务等PPP形式开展项目建设、运营的企业债券。对
115. 2018年1月1日起，资管产品管理人运营资管产品过程中发生的增值税应税行为，暂用简易计税方法，按照3%的征收率缴纳增值税。对
116. 港股通投资者在港股通交易时间内提交订单依据的港币买入参考汇率和卖出参考汇率，即等于最终结算汇率。错
117. 从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动。对
118. 《劳动合同法》规定，女职工在孕期、产期、哺乳期的，除非劳动者有严重过错，否则单位不得解除劳动合同。对
119. 自然人不得用筹集的他人资金参与定向资产管理业务。对 120. 党员受到留党察看处分，其党内职务保留一年。错
第三篇：P2P进入“全民风控”时代
央行征信中心透露，央行征信中心通过下属的上海资信有限公司，建成了网络金融征信系统(NFCS)。随着央行首次放开个人征信系统，要求包括阿里在内的八家机构做好个人征信业务的准备工作。这使得P2P金融领域期待已久的个人征信牌照成为可能。
P2P在国内虽成为不少理财达人热捧的理财方式，但也频频爆出信用危机。P2P目前首要的问题就是缺乏统一标准的征信体系。
全民风控促成P2P内部征信体系
P2P平台微积金发布六道安全防线组成的风控审核体系，称可提供专业银行级别风控操作流程，并与招商银行启动风险保障金制度、与新 浪支付实现资金全托管;启用该制度及实现资金托管的还有搜狐旗下平台搜易贷以及知名平台积木盒子等。这些举措，都表明P2P行业开始进入了比拼风险控制能力的时代。
不少业内人士相信，随着行业的竞争趋于激烈，收益率的不断下降，相信围绕风控系统所带来的优势会更加凸显。
P2P机构搭建内部征信系统的前提是拥有海量、可靠的数据，并在此基础上进行梳理加工。
其实，P2P平台搭建内部征信系统也是无奈之举。征信体系不完善一直是制约P2P行业发展的重要因素，虽然一些民营机构也开始向
征信领域发力，不过，多家P2P平台表示，更希望接入央行旗下的征信系统。
央行征信市场体系让正规P2P平台更加如沐春风
作为金融领域的P2P行业，对完善的P2P征信系统可谓期待已久，网络金融征信系统的建成，无异于为P2P行业注入了一支强心针。NFCS系统收集并整理了P2P平台借贷两端客户的个人基本信息、贷款申请信息、贷款开立信息、贷款还款信息和特殊交易信息，通过有效的信息共享，帮助P2P机构全面了解授信对象，防范借款人恶意欺诈、过度负债等信用风险。
同时，NFCS系统还可以放大互联网金融的违约成本，降低行业总体经营风险;帮助互联网企业全面掌握融资主体的负债水平和历史交易表现，优化互联网企业信审流程，降低成本;帮助投资人了解投资对象的真实信用水平，为互联网企业被迫超自身能力提供担保获取资金的局面解困。
如果P2P能接入银行征信体系，P2P平台日常运营过程中所收集、整理的借款人信息，可提交到网络金融征信系统和央行征信体系的金融信用信息数据库。通过信息共享机制，帮助其他P2P平台全面了解授信对象，防范借款人恶意欺诈、过度负债等信用风险，在确保平台投资者资金安全的情况下，更能促进P2P行业的健康发展和良性竞争。
此举不但能促进P2P风控系统的升级和完善，对于银行来说也能丰富自己的征信数据库。两者合作为解决小微企业融资难、融资贵问题发光发热，这以符合今年两会关于促进互联网金融健康持续发展的宗旨。
中国的征信市场还在起步阶段，无论是央行建立网络金融征信系统还是P2P平台自建的征信体系最终目的是为了更好的推进金融市场健康可持续发展，这不仅是政府职能部门的目标，同时也是像爵金资产等P2P金融企业应尽的责任。
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第四篇：搭建税收风险控管系统 提升税源专业化管理水平
日期：2011-03-11 作者：襄州区国税局 来源：《襄阳国税简报》2011年第2期 【选择字号：大 中 小】
2010年以来，襄阳市国税局按照总局、省局税源专业化管理要求，以襄州区局为试点，通过搭建“税收风险控管导航系统”，整合综合税收征管软件、风险管理系统、电子导航地图等各项功能，实现了数据规集便捷，实时预警提醒，问题跟踪导航，增强了税源控管能力，防范了税收风险，提高了纳税评估和税务稽查的针对性和有效性。
一、搭建税收风险控管导航系统的主要目的
当前，在税收征管上运用的主要是综合税收征管软件，该系统为强化征管发挥了重要作用，但在运用过程中也还存在一些局限，主要表现在以下三个方面：
一是归集信息分散，利用率不高。由于综合征管软件是按户采集录入数据，税收信息分散于各户之中，统计汇总数据需要手工进行，税管员不能直观、全面的掌握辖区纳税人的情况，征管数据利用率较低。
二是数据比对不便，工作量较大。综合征管软件系统直观反映的是当期数据，无法直接与历史数据、同期数据、外部数据和同类型、同行业数据进行自动比对。比如要统计某户企业连续三个月的零负申报情况，需要逐月将企业的申报情况查询后，再进行手工分析比对，操作烦琐。
三是预警功能不足，监控能力受限。综合征管软件对问题企业和税收风险节点缺乏预警提示功能，特别对零负申报企业的自动监控能力不足。比如对管户较多的税管员，每月要逐户汇总分析，费时费力，而且质量并不好。
针对这些不足，该局着手搭建税收风险控管导航系统，以电子地图为基础，将综合征管软件信息资源分户导入各企业的坐标节点，同时完善了数据索引、指标监控、自动比对、状态显示、分类导航、预警提醒等功能，对综合征管软件起到了积极有益的补充。
二、税收风险控管导航系统的主要功能特点
该系统主要有四大功能：一是“七大指标监控”；二是“五项分类管理”； 三是“三色彩灯提醒”；四是“一键操作完成”。
特点之一：“七大指标监控”。为了提高管理的针对性和有效性，根据征管业务需求，确定了7项比较实用的指标纳入系统监控：一是税负水平指标。税负低于行业平均税负30%以内为正常状态，低于平均税负30%—50%时为预警状态；低于平均税负50%以上为异常状态；二是零负申报指标。纳税人正常申报或一个月零申报为正常状态，连续二个月零申报为预警状态，连续三个月以上零申报为异常状态；三是纳税变动指标。本期累计应纳税额偏离同期累计应纳税额30%以内为正常状态，偏离30%—50%时为预警状态，偏离50%以上为异常状态；四是发票比对指标。每月比对普通发票开票金额与申报额，开票额小于或者等于申报销售收入为正常状态，高于申报额30%以内为预警状态，高于30%以上为异常状态；五是按期申报指标。每月申报期前三天已申报或未申报为正常状态，申报期前两天未申报为预警状态，申报期过后未申报为异常状态；六是按期缴税指标。每月初至缴税期限前三天未缴税或已缴税为正常状态，缴税期限前两天未缴税为预警状态，超期未缴税为异常状态；七是两税比对指标。申报的所得税销售收入小于增值税销售收入的为异常状态，申报的所得税销售收入大于或者等增值税销售收入的为正常状态。
特点之二：“五项分类管理”。一是区域分类监控。在系统中以地图和表格两种形式分别将试点单位管辖范围、下属分局管辖范围和各税管员管户区域在系统中标示出来，并可直观显示纳税状态异常与否的相关情况，方便进行有效管理。二是行业分类监控。按照税收综合征管软件系统中关于国民经济的行业分类进行监控，直接点击某个行业，可以快速反映该行业所有纳税人的7大指标正常与否，便于分行业比对分析。三是属性分类监控。按照一般纳税人、小规模企业、个体工商户、其他纳税人进行分类监控，轻点鼠标既可以快速反映该类所有纳税人的基本情况。四是重点税源监控。对襄州区年纳税10万元以上的纳税人进行重点监控。五是数据分析监控。将采集的外部信息和各部门发布的有关数据表格在系统中进行反映，便于综合信息的比对分析。目前已通过财政、质监、工商、地税、医保等部门采集信息2万多条。
特点之三：“三色彩灯提醒”。纳税人所处状态用三色彩灯表示：正常状态为绿灯，预警状态为黄灯，异常状态为红灯。为了清楚反映纳税人的纳税变动增减情况，在红灯上分别注明﹢号或﹣号。﹢号表示的是本期累计纳税较同期增加较大，﹣号表示的是本期累计纳税较同期减少较大，清楚反映纳税变动情况。
特点之四：“一键操作完成”。一是操作简单，突出便利性。税收风险控管导航系统操作方便，基本实现一键完成各种查询。同时，纳税人所处的状态直接采用红、黄、绿灯展示，一目了然。二是图表并用，突出灵活性。导航系统不仅在地图上显示纳税人的位置和状态，还通过表格形式将纳税人相关信息进行展示，两者可相互切换，操作十分灵活。三是综合比对，突出实用性。充分利用征管软件信息数据，实现了自动比对，自动预警。四是多维查询，突出针对性。该系统不仅可以分区域、分行业、分属性、分类别进行查询，而且可实时监控七大指标异常情况，提高了工作效率。
三、运行税收风险控管导航系统取得的初步成效
税收风险控管导航系统投入运行后，有力地促进了税源控管水平的提高，收到了初步成效：
一是减轻了管税负担。系统运用后，税收管理员无需逐户查询分析数据，只需点击鼠标，所辖企业状况即可一目了然。税管员可以从烦琐的数据汇总分析中解脱出来，集中精力投入到征管实际之中，既减轻了工作负担，又提高了工作效率。
二是提高了征管质效。通过五类管理和七大监控，税管员可实时掌握企业纳税状况并有针对性的采取措施，征管质量明显提升。今年元月，襄州区局城区分局税管员刘耀登录导航系统后，发现旭日纺织有限公司监控状态为红灯，经查发现实际税负为0.57%,明显低于该行业1.5%的预警值。经评估发现该企业少记销售，延迟申报，造成少缴税款18万元，补税后企业税负为1.47%，税负水平指标变为绿灯。
三是规范了税收秩序。组织5个工作专班，对导航系统中处于异常状态的纳税人全面开展评估检查，共评估企业95户，清理漏征漏管143户，评估入库税款400多万元，零负申报面由35%下降到10%，减少红灯185个，行业税负明显提升。其中纺织行业税负由1.18%上升到2.15%,化工行业税负由5.2%上升到7%，汽车零配件行业税负由1.5%上升到2.3%，汽车销售行业税负由0.69%上升到1.81%。
四是降低了税收风险。该系统不仅对有问题的纳税人能进行有力的、及时的监控，减少纳税风险。而且大大增强了税收控管的透明度，税管员管户质量的高低，全部置于阳光之下，人人都可监控，对那些收人情税、关系税、不收或少收税款等为税不廉现象也是一个有力的制约，从而也降低了征税风险
第五篇：P2P平台对接央行征信系统
对于国内的网贷平台而已，可能已经没有什么比接入央行征信系统更为急迫的事情了。其背后的根本原因就在于，中国的网贷行业中超过7成以上的借款主体，实际上都是中小微企业的法人或者股东，融资的用途也都是用于企业发展或者经营中的短期借款。对于平台来讲，这部分借款人的业务不可能不做，因为那意味着平台对于潜在市场的主动放弃。但真的要做起来，却不是那么简单的事情。
投融贷网贷平台工作人员认为，对于企业借款主体的征信过程和个人借款者有着相当大的差异。前者不但包括了后者的所有内容，还涉及到企业经营管理本身，例如：业务开展情况、固定资产折旧以后的评估、人力资源管理、股权架构、行业未来发展前景的估测等等。所以此前市场中一种观点认为，在企业借款人的征信工作成本上相对于个人借款者更有优势，这实际上是一种误读。这种优势不但不存在，实际上远比后者更高，过程和评级要素也更为复杂。因此，平台企业对于能够接入央行的征信系统，一直以来就抱有热切的期望和强烈的现实需求。
如果网贷平台能够接入央行征信系统，这将带来几方面的好处：
第一、平台初期的征信成本将大幅下降，工作效率将大幅提高。为了投资人负责，平台必须对每一个借款主体进行线下的资信审核。实践证明，这其中的大部分企业都是不符合平台的审慎标准的，但在这个过程中，平台却不得不为之付出高昂的征信成本。
第二、数据流的反哺。从定义上说，凡是不能在传统金融领域内完成的融资，都属于民间借贷的范畴，同一借款人在不同的信用评价系统中的信用等级有可能是完全不同的。一个在银行内记录非常优秀的借款人，未必在民间就一定也很有信誉。如果能将网贷平台的借款数据向征信系统进行输送，对于同一借款个人的信用数据就能起到完善和补充的作用。
第三、促进借款人信用维护意识的提高。当借款人明白自己在民间的借贷行为也将成为个人信用报告中一个重要组成部分时，相信没有人还会故意拖欠还款，这对于提高全社会公民的信用意识就有正面的促进作用。