农业银行合规计划

2022-07-11

在开展一份新的工作或者任务之前,你是否会感到紧张和迷茫?而一份好的计划能为新的工作制定方向,更加胸有成竹。那么计划要如何书写呢?以下是小编整理的关于《农业银行合规计划》,仅供参考,大家一起来看看吧。

第一篇:农业银行合规计划

银行合规建设心得体会:加强合规建设,打造合规领先银行

国际银行业的发展经验表明,合规建设是银行业稳健经营持续发展的保障。我国自独立的银行监管部门中国银监会成立以来,强化了“管风险”和“管内控”的监管理念,加大了对银行内控机制建设的引导和监督评价。银监会主席刘明康多次强调指出, 合规是银行业稳健运行的一个基本内在要求和基础,银行业金融机构要深刻理解合规风险管理与合规文化建设的科学内涵,运用科学发展观与时俱进地抓好合规风险管理机制建设。

农发行新野支行的发展过程也正是一个建章立制、完善公司治理、强化内部控制、规范经营的过程。正在开展的合规建设也是促进农发行稳健经营、建设公众透明银行和价值领先银行的重要手段和保障。

一、合规建设必须坚持两手抓

合规建设是杭商行面临的一项新课题。合规建设可以分为两个层面,一是制度层面,即根据合规管理的基本准则与已有的实践经验,建立健全合规管理的制度与办法,规范合规管理流程与机制,从制度上保证合规管理“有章可循”;二是文化层面,即要通过制度建设,培育合规文化,让每位管理者、每位员工从思想上深刻认识和理解合规管理对银行发展、对自身发展的重要意义,从而在实际管理与工作中自

觉遵守法律法规和监管规则,最终使合规文化成为员工行为的硬约束。

二、加强制度建设是做好合规建设工作的前提

合规,简而言之就是遵从法律法规、监管规定、银行制度和道德规范。因此,立“规”是合规建设的前提和基础。农发行新野支行根据监管部门的要求和自身业务发展需要,已经在风险管理与内部控制方面建章立制,出台并执行了一系列的“规范”,这是农发行新野支行得以有效和正常运转、实现经营管理目标的重要保障。但是,随着农发行规模的不断扩大、业务种类的增加特别是金融创新的快速发展对银行业制度建设和风险管理提出了更加严峻的挑战。农发行必须根据银行自身发展的要求,进一步完善制度建设,尤其是加强内部控制制度建设,才能保证合规经营。只有在加强制度建设、建立内部控制机制的基础,才有“规”可依,才能“合规”管理、“合规”经营。

同时,合规管理本身也是银行业一项核心的风险管理活动。因此,农发行将从组织架构与工作机制两方面推进合规管理,设置独立的合规管理部门,建立起经营层面的合规风险管理制度、组织架构和工作机制,明晰合规管理与风险管理部门、内部审计部门的工作侧重点与协调机制;建立起与业务部门的协作机制,使业务部门支持合规部门实施合规风

险监测与评估,合规部门促进业务部门防控合规风险,建立起合规部门与其他部门高效、规范的沟通与合作机制。

三、培育良好的合规文化是合规建设的重中之重

对于银行经营管理而言,制度建设只是基础,制度执行至关重要。很多事例表明,往往并不是制度不完善而是制度不执行才导致了案件发生。这说明,立“规”之后的“合”规更重要。“合”规就是要全体人员有意愿遵守规范,这种“意愿”很大程度上不是依靠制度建立的,而是需要形成一种机制,形成一种价值取向,即合规文化。合规文化属于企业文化的范畴。巴塞尔银行监管委员会提出的合规原则中就明确指出,“合规应从高层做起,应成为银行文化的一部分”、“当企业文化强调诚信与正直的道德行为准则,并由董事会和高级管理层作出表率时,合规才最为有效”;银监会刘明康主席也强调,“要倡导和培育良好的合规文化”。合规文化与信贷文化、风险文化一样,本质上是“贯彻银行的职业道德规范和企业价值准则,明确员工的行为准则”,确保为银行创造价值而不是损害银行利益。

农发行一直以来重视企业文化建设,倡导树立“诚信、创新、效率、尊重、责任”的企业核心价值观,加强以“严格管理、诚信为本、追求效率、勇于创新、敢于负责、注重团队、爱行敬业”为基本内容的企业文化建设,为农发行实打造中国价值领先银行提供文化保障。今年,根据“强化管

理、从严治行”的整体部署以及合规建设的要求,农发行将在建设企业文化特别是合规文化方面突出员工行为规范要求,包括明确鼓励和禁止的行为;在完善规章制度的基础上,加强制度执行力度;推行覆盖所有岗位的问责制,包括制定明确的岗位责任制,实施差异化的薪酬制度,开展竞职竞岗,执行严格的问责办法;根据合规机制建设的要求完善绩效考核机制,并将绩效考核机制作为培育合规文化的重要组成部分,培育正确的绩效文化与尽责文化;加强合规意识教育,让每位员工理解合规经营、合规管理、合规操作的重要性,让每个员工都了解、熟悉、掌握法律、法规、监管规定和制度规定,并成为道德约束的行为规范,成为员工的自觉行为;提倡从点滴做起,从小处着手,辩证分析合规经营与银行的成本和风险控制、资本回报等经营的核心要素正相关的关系,确立违规加大风险成本、合规就是创造价值的理念;形成全员遵守制度和规范、恪守职业操守的良好合规氛围,为农发行稳健经营、价值提升提供有力保障。

第二篇:银行合规心得体会-银行合规心得体会

第一篇:银行合规范文

通过对总行##视频会议和建总函〔#〕##号、建总函〔#〕##号文件“合规经营”方面的学习,使我有了很大的收获,现将学习心得汇报如下:

一、学习合规,提高认识。

首先,我们学府分理处召开了全体员工的专项会议,对市行下发的“##视频会议和建总函〔#〕##号、建总函〔#〕##号文件”,以及合规经营有关文件进行了全面而又认真的学习,尤其是对“合规手册”进行了全面的了解和掌握,为此我还认真地做了学习笔记,使得我和同事

们对合规经营有了更加深刻的认识。

其次,通过学习,纠正了我以往“重经营、轻管理”的错误认识。与同事们达成了一种共识:即:微小的违规行为会积累成严重的合规风险,严重的合规风险会使建行经营遭受重创,甚至导致生存危机。而加强合规管理可以减少违规风险或违规而被处罚的损失,还可以保护员工少犯错误,激发员工奉献价值。

最后,由于加强了合规管理最终吸引到更多的优质客户来我单位,扩大客户回报价值,还可以增强网点的持续竞争力,提高建行的声誉。

二、及时整改,亡羊补牢。

通过学习,我对自己在“#年网银事件”的错误上有了更加深刻的认识和领悟。事情发生在##年末,当时我单位为了完成网上银行业务交易量,动员全单位上下人员都想办法,为网银这一新兴业务努力做营销工作,力争将该项任务指标完成。我是对工作很勤奋的人,为此我下了很大的心血对客户进行了大

力宣传,但是,由于当时网上银行是刚刚开始发展,客户对这项新兴业务的心理接受能力还远远不够,加之当时临近年末,距市行下达的任务指标还相差甚远,为此,我们全体员工都非常着急。银行合规心得体会后来大家听说可以在网上进行自由划款,而且不受任何限制,于是大家就商量都将自己账户的存款在两个帐户之间来回划转。当时我也认为这些均是合法的帐户,钱也都是合法的资金,在网上正常的划转,既能熟悉网银业务,又能争取将该项任务指标完成,于是我也学着在网上做了几笔这样的划转。但在今年4月份,经过内审检查后才知道,这样做是属于虚假的网上交易。当时我还有些不理解,存款自由、取款自愿,这是我们一贯奉行的原则。但是通过这次合规学习,我深深感受到了自己对合规经营意识的缺乏和对规章制度的学习有很大的不足,也为自己的无知犯错而深深懊恼不已。尽管办理的笔数不多,金额也不大,有没给建行造成什

么损失,但毕竟也是一种网络资源的浪费。而且更突出地体现出我对合规意识的淡薄与有关法规的无知。今后我将吸取这个经验教训,再不做这种“只顾小家而损害大家的行为,”要在合规经营上,狠下工夫,将合规合法作为网点经营的第一要旨来抓,在工作中严格遵照建行的规章制度办事。发生上诉事件后,我也进行了认真的整改。首先,将自己的违规账户进行了全面的清理,又对本单位所有员工的账户以及亲戚、朋友的账户也进行了认真梳理,将其中存在风险的可疑类账户进行销户处理,并杜绝今后此类账户的发生。其次,牢固树立合规人人有责,从我做起的观念,从现在做起,员工间相互监督,在全员认识中形成合规有理,违规有害,违法有罪的思想观念。最后,合规经营需要建立长效机制,我和我单位的员工将合规经营意识深入我们的每一天经营和每一笔业务当中,将合规和监管有效互动起来,干部、员工互相监督,相互监管,对坚

持合规的给予表彰,对违规行为坚决抵制,绝不搞下不为例的姑息纵容。

三、合规经营,初见成效。

通过正确认识和整改后,这段时间我们单位的合规工作取到了一些可喜的效果。首先,合规经营最大限度地减少了员工在业务操作中易犯的工作失误和渎职,保护了员工工作的积极性。自从进行合规要求以来,我单位的柜面业务差错率下降了%,一些由于工作疏忽而易犯的小毛病,在员工互相监督下,得到明显改善。成功堵截了用假身份证开户事件5起,婉拒因证件不齐而要求违规存取款事件35起,人情违规办业务43起,截获假币65笔,金额达4865元。现金库存超限额情况预警通报也再也看不到我单位的身影了。尽管在刚开始执行合规管理的时候遇到个别客户的不理解,甚至发生投诉事件,但最终都得到了客户的认可。合规经营创造价值。我们做过调查,问客户为什么我单位人很多,还需要排队,而不去别的人少的单

位办理业务?得到的回答都比较一致:“你们单位比较正规。”我们在做基金业务宣传的时候,也从不给客户许诺,更不做某某基金买了会有多少、多少的回报的误导性宣传,相反,总是在委婉地告戒客户注意防范风险。但我单位的基金销售量并没有因此而减少,相反还在递增。这就应了一句俗语:“黄金有价,诚信无价”。所以我的感觉在建行更应该遵从“黄金有价合规无价”的服务原则。因为大多数客户是不会青睐那些经常违规或被处罚的银行的,他们更会忠诚地选择对他们服务周到又有安全感的银行,只有合规的银行才能增强其持续竞争力,而这种竞争力恰恰是给我们银行带来财富收入和剩余价值的不懈源泉,更能够提升了我们建行在客户中的信誉和社会地位。

第三篇:银行合规演讲稿与银行合规演讲稿汇编

最新银行合规演讲稿 3 篇与银行合规演讲稿汇编 3 篇

最新银行合规演讲稿 3 篇

【篇一】

所谓合规,它是银行内部一项核心的风险管理制度,要求确保银行的经营与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织实施制定的有关准则,以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。

合规的道理人人都知道,人人都会讲。执行起来效果却并不理想。xx 省农村信用社 xx 市办事处本着加大合规文化教育广度和深度的目的。让全市员工都参与到了此次锐智”合规文化“情景训练营中来。训练营的老师非常专业,教学目的十分明确。教学采用讲授、情景模拟、分析总结、互动分享相结合的方式。在教学与互动的交替中,把合规文化建设的重要性,违规操作的根源以及怎样做好”合规人“,一一呈现在每个学员的面前。

我怀着提升自己,规范自己合规行为的心态来参加本次训练。老师首先让我们做了一组习题,由此抛出了”合规“的概念;和我们一

起分析违规的根源,指出了超越”本我“的"方法。从”致命快递“到”荆棘取水“等情景项目中一次次的感受到违规操作容易,合规操作的难度。经情景训练让我认知了只有合规操作,才能圆满地完成各项工作任务。我们知道,”本我“是违规操作的根源,经验和坏习惯是合规操作的最大包袱,而同业的激烈竞争却是违规操作的最大诱因。要想合规操作,形成良好的合规文化,必须立志改变现状,从思想上、行动上来一次彻底的革命:主动改变自己,将合规文化融入自己的血液,深入到骨髓里,做合规操作的主人。

”合规文化“情景训练生动有趣,寓意深刻。老师抛砖引玉的讲解和分析点亮了我思绪的火花,让我的思维无拘无束的自由飞翔…… 锐智”合规文化“情景训练让我明白了合规文化建设势在必行:

一、合规文化建设是我们信用社可持续发展的需要 xx 农村信用社风雨历程 60 年,从小到大,从弱变强。是几代信合人艰苦努力工作的成果。在目前的新形势下,外要符合监管日趋严格的要求、提高同业竞争力,内要自我发展、自我完善,打造信合核心竞争力。推动合规文化建设,有利于促进信用社可持续健康发展。发展要靠科学,而这个”科学“就是合规与发展相辅相成,相互促进。合规是发展的前提。只有在合规制度下的发展才能更长远。与此同时,”持续发展“又会有效促进”合规经营“。两者相互关联、相互依托形成科学发展的良性循环。

二、合规文化建设是信用社在同业竞争中屹立不倒的根本

对于合规,有人说过”顺风顺水时容易忘记合规,竞争激烈时容易被迫违规“。如果不小心被迫违了规,那么,我们就面临着被淘汰的危险。竞争越是激烈,我们越要合规操作,这才是信合发展的根本。正如老师讲的,农村信用社不能再做”井底之蛙“,放眼望去是外资银行、国内各大商业银行、股份制银行你争我夺的激烈竞争。如果再不从温暖的襁褓中挣脱出来,积极地参与合规,规范自己的行业行为,我们将会被时代所抛弃。我们应该知道,自从我国加入了 WTO,外资银行便迅速”登陆“,他们参股国内银行,推广汽车消费信贷、进军中国的信用卡市场……外资金融机构带着大量的资金和丰富的银行从业经验在中国抢占原本属于我们国内的高端客户和广阔的金融市场。与此同时,国内各大银行也在纷纷调整策略:规范行业行为,调整公司治理机制,处置不良资产,加大与外资银行合作、纷纷上市……调动一切资源提升竞争力。在这种严峻的形势之下,农村信用社绝不能坐以待毙。还在为短时间内飞跃式的发展而沾沾自喜吗?仅仅硬性条件上的”拿来主义“和”跨越式的发展“是不够的。我们还需要软条件的导航——那就是合规文化。当前的农村信用社抗风险能力弱,风险管理建设还处于初级阶段,加强合规文化建设就是要对违规经营进行预防,对风险进行监控、评估和预警,就是要避免因未能遵循合规法律、规则和准则,而遭受到的法律制裁或监管处罚、重大财务或声誉的损失。

三、合规文化建设是增强团队凝聚力和提升全社形象的基础

合规文化建设必然形成”合法经营“、”合规经营“的良好经营理念。当这种理念与个人的价值观、利益观相一致时,团队与个人就会融为一体,实现强大的团队凝聚力。在这种人人合规的工作氛围中,势必营造出更加专业的银行从业队伍。这个更加专业的队伍会用更高层次的标准来提高、完善自己,提升服务意识和服务质量,为客户提供全方位的,快捷、方便、安全的优质金融服务,全面提升信用社在社会及客户心目中的品牌形象。

四、合规文化建设是打造员工核心竞争力的必经之路 21 世纪的竞争,是人才的竞争。农村信用社的发展需要建立一批优秀的高素质的专业人才。新的人才要引进,老的员工素质要提高。而”合规“是金融人才专业的象征。从事金融行业的工作,就要锤炼自身的合规意识和合规行为。当我们每一位员工都具备合规管理的行为操作者,有这种强大的动力和氛围必将营造出一支坚不可摧的”合规队伍“。这就是信用社的核心竞争力;这,就是是每一位信合员工的核心竞争力!

合规文化建设是信合发展的需要,怎样做一名优秀的”合规人“? 有人说”人人都希望改变,但都拒绝被改变“。这透视出人自身才是自己最大的敌人。如何超越邪恶的违规根源”本我“,成就”超我“,做好一名合规操作者,要的就是主动改变。将这种改变转换为行为,形成良好的合规操作习惯。当良好的习惯形成,不良的坏习惯就得以根除。简言之,合规文化就是将合规制度形成一种个人职业习

惯,将这种合规习惯酿成一种浓浓的合规氛围。这种氛围就是合规文化,这种习惯就是合规文化。

”合规操作,人人有责“。在自上而下的合规文化建设中,我们要充分定位好自己的角色,扮演好自己的角色。做好合规文化建设的参与者、执行者、建议者和监督者。

作为合规文化建设的参与者,要积极投身进去,亲身感受,把自己融入到浓浓的合规氛围中。现在的合规情景训练正是我们参与合规文化建设的一个阶段,我们要好好把握这个机会,给自己的观念来个彻头彻尾的洗礼。在今后的工作中,把合规观念制度落实在行动中。

作为合规文化建设的执行者,要从我做起,从小事做起。主动学习各种金融法规、行业制度章程,学习联社的规章制度和各项业务操作流程。深入学习,深刻理解。在平时的工作中,从细微处着手,时时合规,事事合规。

作为合规文化建设的建议者,要善于总结和发现。对于不同的岗位和操作流程中的漏洞、不足。我们要找到风险防范措施并提出合理化的建议。让信用社的制度、流程更加完善合理。

作为合规文化建设的监督者,要随时保持警惕,提醒自己和他人:合规重于一切。监督并纠正违规行为,要勇于同违规违纪行为作斗争。

合规文化建设工程浩大,贯穿农村信用社改革发展的全过程。我们必须全员参与,全面树立合规经营理念,强化合规基础工作,形成

良好的合规文化氛围。让信用社的管理更严格,经营更精细,服务更专业,操作更规范。为农村信用社的跨越式发展插上腾飞的翅膀。

【篇二】

曾经,我问过很多人这样一个问题:你认为风险最大、最容易出事故的行业是什么?不同的人有着不同的答案。有人说交通警察,有人说战地记者,也有人开玩笑说,不会是城管吧?不过,我身边更多的人认为是银行和医院。因为银行掌管着人们的钱,而医院掌管着人们的命。而金钱和生命,最能考验人心。

作为 xx 农信社的一员,我们每天都在和金钱打交道。就如鱼游于沸鼎之中,燕巢于飞幕之上。稍有疏忽就可能造成无法挽回的损失。因此,我们在办理业务时,每一个环节都要严格遵守各项规章制度,做到存款无透支,账务无积压,结算无事故,计息无差错,记账无串户;账账,账据,账实,账款,账表,内外账相符,等等等等。

我眼中的合规是一颗职责心,对客户,对自我,对单位;我眼中的合规是一种约束力,没有死角,没有情面,没有侥幸;我眼中的合规更是一份使命感,为进步,为发展,为提高。合规,既是我们的工作要求,也是我们银行从业者的保护伞。但是在工作中,总有人抱怨检查太频繁,手续太复杂,登记的内容太多,要求太严格……但恰恰是这些规定在保护着我们。如果没有合规操作,就犹如“盲人骑瞎马,夜半临深池”。同样,我们也不能一味的迎合客户,为了客户满意就把规章制度抛诸脑后。正所谓“满意是纲,放心是常,合规操作是保

障”。风险无小事,合规我先行,勿置制度于身外,勿将险境当捷径,不卖人情关,不因面子关而放弃原则,才能合众人之力,规万千之险。

只有每个人都坚持合规操作,才能联合农信的众人之力,抵御风险,成就我们。世界第八大奇迹的金字塔,它的石块之间并没有任何的粘连物,全靠着石块本身的重量积压在一起,历经五千年风雨,塔基依然坚固如初。我们就如同金字塔的塔基,只有将合规精神彻底融入到一言一行之中,才会令我们更加稳重、坚固,使我们更加紧密的联合起来,将农信社牢牢筑成一座宏伟的金字塔,历经金融市场的千万考验而屹立不倒。

离娄之明、公输子之巧,不以规矩不成方圆;师旷之聪,不以六律,不能正五音。合众人之力,规万千之险,让我们将合规文化贯彻到每个农信人心中,将合规操作进行到底!

【篇三】

作为一个“坐长板凳的人”,在银行工作时间久了,对合规的理解,也深了一层。回望合规教育那些事,原来事事都那么深入人心。从原生家庭的影响,到入职第一站的教育,再到此次合规“金句”的征集,原来,合规两个字,一直在我们的内心深处。

小时偷针 长大偷金

人在少年时的经历和记忆,总在我们的秉性中刻下或深或浅的痕迹。小小年纪,父母给我们的规矩教育之一,就有“小时偷针,长大偷金”的“恐怖主义”教育。事实说明,这招,管用。

“小时偷针,长大偷金”这句话告诫我们,不要小偷小摸,小偷小摸要不得,以后会成惯偷,会犯大错。类似的话语,母亲还教育我们,“金子不挨人家的黄,银子不挨人家的白”,意即不要占别人、或者“公家”一点一滴的便宜。

巧合的是,这话居然有一个验证。村里有一个信用站的站干名叫张万勤,工作干得颇为出色,终于盼到信用社招聘站干,这可是“洗脚上岸”改变身份的好机会呀,可惜,一查,居然在账目上出了问题。村里老老少少一片唏嘘,纷纷以此为鉴教育自家孩子讲规矩,守本分,只得自己应该得到的,不要有非分之想。这颗种子,就这么早早地种在了我们心里。

“小时偷针,长大偷金”的教诲就这样伴随着我们的童年。没有质疑,只有遵从。听着,记着,照做,以为就是真理。渐渐明白,父母关于规矩方面,予以我们的说教虽然简单而浅显,但其实也包含着防微杜渐、慎初、慎独等等深厚的道理。感谢父母,在我们向世界张望的时候,及早植入规矩意识,它和与人为善的心态一样,成为我们受益一生的宝贵财富。

不要吃一时的饭 要吃一生的饭

1993 年上班的第一站在沙道观信用社。当时的沙道观信用社风头正劲,各种现场会在沙道观信用社接连召开,前两年毕业的校友也相继分在沙道观信用社工作。

彼时信用社的当家人是龚主任。上班第一天,他就交代我:“不要吃一时的饭,要吃一生的饭。”刚刚端上公家饭碗的我并没有很理解这句话之于合规教育的意义,但后来两个师兄不同的去向,才让我明白,合规——堪称职业生涯的“灵魂”。

大师兄聪颖过人,围棋下得身边无敌手。龚主任有意栽培,带他见客户,学信贷。慢慢地看到大师兄“阿诗玛”不离手,各种阔绰。有一天客户来办理贷款,他跟客户说:“没有借据了今天。”会计看着大半本借据,惊讶得张大了嘴巴。大师兄不得已离开了单位。后来听说去了深圳,聘了渣打,再无消息。

二师兄稳打稳扎,制度执行百分百。龚主任爱才心切,让他当会计,学管理。话说二师兄一手漂亮的硬笔书法,阿拉伯数字书写练得如钢板印刷,更绝的是,他整理的会计档案一件件像艺术品,会计履职样样到位,真是做到“铁款铁账铁算盘”。以至于当时流传一句歇后语“付军当会计---没得谈头”,各种账务展评、核算管理屡获第一。一切按照制度要求做到极致,很快他调县城,做联行,成为青年人中的榜样。

迥异的结局,是对合规理念坚守的不一。经不住诱惑,“吃一时的饭”,失去了饭碗;守得住规矩,“吃一生的饭”,成为佼佼者。原来,我们的未来,都是我们自己所选择和所坚持的。

联想起新员工分配,有的希望支行离家近一些,有的希望支行效益好一些,有的希望支行年轻人多一些。这些,比起合规教育严一些,哪个因素应该更看重呢?职业生涯第一站,跟对“师傅”学规矩,守规矩,难道不更重要么? 清白的良心是温柔的枕头 合规的底线是职业的保障 今年的“合规金句”征集活动,让我们对合规文化、合规银行建设有了更多的回望和思考。

我们所在的荆州农商银行,掌门人接力擘画合规文化建设的大篇章,让农商银行坚守定位,回归本源,质效并重,行稳致远。

我们看到,人人合规成为一种自觉。新的联防联控责任体系,让我们在自律的基础上,加强他律和互控,你我他互相监督和帮助,密织安保案防的“互联网”。

我们看到,事事合规成为一种必须。在“顶格处罚”的今天,外资银行开放力度加大的今天,违规势必付出惨重代价。事事合规不仅来自于监管部门的压力,更来自于农商银行合规经营的内生动力。

我们看到,处处合规成为一种常态。制度先行、操作实训、检查监督、风险评估,常态管理一环套一环,减少了心存侥幸和下不为例,从管理层到执行层,处处都是按制度来,按规矩办。

越来越多的变化,还在悄然发生。

一直很喜欢一句丹麦谚语——清白的良心是一个温柔的枕头。它告诉我们不要做亏心事,否则寝食难安。

如果要给这句谚语续一句呢?我愿意写上——合规的底线是职业的保障。

是的,清白的良心是温柔的枕头,合规的底线是职业的保障。无数个你我一起坚守合规底线,做合规银行建设的一砖一瓦,农商银行的合规银行建设目标,有“后浪”们的跟进,一定会得以全面实现。

银行合规演讲稿汇编 3 篇

银行合规演讲稿汇编 3 篇

【篇一】

尊敬的各位领导、各位同事:

大家好!

在这金风送爽,月满西楼的良宵,有幸与大家汇聚在这里探讨我们的企业文化,感到十分荣幸。在此向精心组织本次活动的各位领导及同仁,表示真挚的感谢!

马上就是国庆节了,借此机会也预祝在座的各位同仁节日愉快!

我演讲的题目是:让合规文化常驻心头!

首先,请允许我提一个问题,大家在过马路遇到红灯时,是行?还是停?不容置否,当然是停!为什么要停?一是因为交通法有规定:经过交通红灯时,行人车辆必须停;二是因为有风险,若强行通过红灯,既会违犯交通法规,也会带来交通事故。所以,我们必须遵守规章,避免风险。

我们企业提倡合规文化,也就是要求我们遵守规章,避免风险。个人浅见:合规就是合乎规范,包括大大小小的规章制度和规则秩序。过马路时“遵守”红灯停,绿灯行“就是合规,在会计工作中按章操作,尽职尽责就是合规。而会计工作是银行业的一项基础性工作,它在银行的经营,核算及管理等方面一直发挥着举足轻重的作用。鲁迅先生曾说过:当打开窗子时,有清新的空气涌进屋来,同时进来的还有苍蝇、灰尘及臭气”。这就要求我们在会计工作中要注重防范风险,树立合规理念。多年来,会同支行致力于合规文化的建设,建立了‘’合规得益,违规失益“的内控奖惩机制,发扬了我行的团队精神,形成了全员参与风险控制的氛围。违规与差错明显下降,于 2009 年荣

获了”三铁“美誉,为股改的全面胜利,为农行的成功上市提供了强有力的支持!

合规文化就是要求大家要有奉献精神。就拿我行来说,会计部经理石革命同志舍小家为大家,带领本部班子成员加班加点,对每一笔业务,每一张传票,都过细审查,要素是否齐全,操作是否合规。定期不定期进帐务核对,确保账账相符,帐款相符,帐实相符,年复一年,日复一日,从根本上堵塞漏洞、防范案件、降低风险;内勤主任侯美玲同志更是高标准、严要求,苦练专业技能,提高自身素质的同时尽职尽责,每天第一个到办公室,最后一个离开,特别是在迎接检查前近一个月时间里,从来没有下午 6 点以前下班回家的日子;联行柜的杨金梅同志因为等候赶换票据不合规,要素不全的客户,无数次下班摸黑到家。

合规文化就是要求全员参与。我个人理解合规文化最重要的特征就是大众性。我们日常强调的人人合规,让合规的观念和意识深深扎根于每一个从业人员的头脑中,并渗入到企业经营的各个流程、各个环节。只有全员合规,才能保证规章管理制度在执行阶段即能够得到遵守,才能保证合规管理的效率与效果。合规文化对我们银行事业而言,简单地说就是要使我们所有经营活动符合相应的金融法律法规、符合人民银行的监管规定、规则。

合规文化就是要防范风险。如今,社会经济飞速迅猛发展,而风险无时不在,对于我们金融行业,特别是前台服务窗口,更是处处有风险,最需慎重,时刻需要一双火眼金睛。2008 年 9 月 8 日,我会

同城中支行开户单位”会同润际硅业有限责任公司“,当时的帐户余额 560 多万元,该公司经办人员说公司业务发展,需要变更印鉴,会计主管审核时发现原印鉴没有盖齐,认为不符合会计基础管理中的帐户变更要求,不同意办理。该公司经办人员先后多次到柜台争吵,会计主管利用休息时间上门了解情况,得知原来是该公司内部股东发生经济纠纷,想通过变更印鉴转移帐户资金。正是因为主管会计有防范风险的意识和火眼金睛,才成功地阻截了该帐户资金的流失,确保了客户资金不受损失!朋友们,同志们,560 万啊!可见,防范风险是多么重要!合规文化是何等必要!

合规文化就是要求优质服务。比如在工作中,经常会遇到开户资料不全的客户要求开户,支取现金的客户想违规提现,票据要素不全的客户要办理结算等,这时我们的工作人员,要服务更要原则,不能为了片面追求经济效益,更不能碍于亲朋好友的情面而背离规章制度而不顾,轻易违规犯规,给犯罪分子有机可乘,给国家和人民财产造成损失,也给自已带来灾难!当客户的要求不符合规章制度的时候,在牢记‘客户至上,以客户为中心’的规范化服务的同时,应提高与客户沟通能力,耐心细致向客户解释不能办理的原因,在防范风险的同时依然优质服务;其实,合规文化建设更是优质服务,优质服务,也在细微之处,只要持之以恒,合规文化就成为一种习惯,就能形成一种氛围。

目前,我行刚刚上市,已是发展的关键时刻,努力推进合规文化建设,是提高我行经济效益的需要。推进合规文化建设的主要目的,

就是要求大家要有奉献精神,就是要求大家人人参与,就是要求大家要有防范风险的意识;就是要求大家优质服务;从而来提高我行的凝聚力、向心力,降低金融风险,实现企业效益的最大化。古人云:矩不正,不可以为方;规不正,不可以为圆。也就是说:没有规矩,不成方圆。在风险无时不在的金融行业中,努力推进合规文化建设,对规范操作行为,遏制违法违纪和防范案件发生具有积极而深远的意义。只有让我们的自觉地融入到农行的合规文化建设之中,增强合规意识,依法合规操作,防范操作风险,我行的金融事业才能健康发展, 合规文化不光是几句口号,合规文化是一项长期而坚巨的任务,千言万语还得看行动,为了我行事业的辉煌明天,让我们一起行动起来,携手并进,打造合规文化,打造合规农行,时刻保持清醒的头脑,让合规文化常驻心头!最后,七律一首与大家共勉:

金风送爽遍神州,百舸扬帆竟上游 。

前路休言愁万缕,今朝务实利千秋。

由来机遇共风险,自古平湖泛远舟。

寄语同仁常警醒,合规文化驻心头!

谢谢大家!

【篇二】

清晰得记得,xx 年的夏天,带着些期盼、激动与惶恐,开始了我的实习生活。那时候的我根本不懂什么是“合规文化”,每天就沉浸

在学习业务的快乐中,记住一个操作代码,就学会了一项业务,多简单的一件事情啊。没过几天我就学会了所有的业务,而且能独立上岗,我沉静在一种无比的自我满足中。可有一天,1000 元的短款让我得沾沾自喜荡然无存,取而代之是手足无措,最后在师傅的帮助下,联系了客户,找回了短款。虽然我没为我的错误买单,但那忐忑不忘初心情足以让我记一辈子。也从那一刻起,我才明白“会”与“对”没有直接的关系,我开始认真学习业务的流程,同时也将“合规文化”定义成每日不错账。

转眼实习期结束了。我正式定岗了,成为 xx 支行的一名储蓄记账员。因为高沟支行业务种类复杂、业务量大,我已俨然从一名储蓄记账员成长为一名综合柜员,什么对公开户、贷款发放、电子汇兑等,通通不在话下。可当有一天,总行下来检查了,查看了挂失登记簿、开卡申请书、业务传票等,告诉我很多地方不合规。当时我就纳闷了,大家业务都是这么办的啊,而且我又没错账,怎么就错了呢。原来一味追求快速办理业务,很多细节都没顾上,比如挂失登记簿信息不全,申请书无确认签名等,师出同门的我们不认为这是什么大问题,但最终都被罚了款。那时候我认识到,“习惯成自然”的东西不一定是对的,同时也将“合规文化”定义成检查不被罚款。

在基层锻炼 3 年后,我得到了到总行交流学习的机会,接触到了一个我比较陌生的岗位—办公室秘书。当时我的第一感觉是,合规跟我应该不挨边了,因为暂时不用愁错账和罚款的问题了。可现实却告诉我,在这里,我接触的`“合规”不是我三尺柜台所能掌握的东西,

它的范围太广,内容太多。它牵扯到监管合规、经营合规、发展合规等多个方面,贯穿在公司治理、风险管理、业务经营的各个环节。合规是什么,合规是长期调研,研究讨论出的发展计划,合规是经过深思熟虑后出台的一条条规章制度,合规是精心检查后的一张张整改通知书,合规也是认真落实后的一篇篇整改报告……这时我认识到合规文化不是一个简单的定义所涵盖的,它是在防范风险中一个动态知识积累的过程。

我想每个人对“合规文化”的理解是不一样的,“合规文化”的内涵会随着年龄的增长,生活阅历的增加,发生变化。当每个人都以善于发现和总结的心态去对待它,那么它就会为我们的职业生涯撑起一把“保护伞”,给予企业、员工、客户一种理性的爱、深厚的爱和负责的爱。我期待我下一次合规文化的发掘,你呢? 【篇三】

俗话说无规矩不成方圆,强调的就是“规”的重要性。大到一个国家的治理,小到个人的言行举止,无论做什么事都得有个规章制度,这不是约束,而是必需,按“规”行事,一切才有章可循,有据可依。只有按规操作,才能防范不必要的风险,无形之中也创造了价值。

那么,何为合规? 合规不仅仅只是一种规定,也是一种理念,一种文化。从巴赛尔银行监管委员会关于合规风险的界定来看,银行的合规特指遵守法律、法规、监管规则或标准。根据新巴赛尔协议的定义,“合规风险”

指的是:银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则,而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

从内涵上看,合规风险主要是强调银行因为各种自身原因主导性地违反法律法规和监管规则等而遭受的经济或声誉的损失。这种风险性质更严重、造成的损失也更大。合规风险管理本身并不能直接为银行增加利润,对于“合规创造价值”可以这样定义:指通过合规管理增强银行在金融市场的持续竞争力,增加盈利空间和机会,避免业务活动受到限制,为企业创造价值。

对于合规,身为一线员工,我个人觉得我们主要从以下两方面做起。

首先,从思想上提升,树立正确观念,增强合规意识。

加强合规操作意识,并不仅仅只是一句话,终究是需要体现在行为上的,只有按照各项规章制度办事,我们才有保护自已的权益和维护广大客户权益的能力,才能减少损失,实现价值最大化。如果不按规定操作,哪怕有时候只是一点点的疏忽都会造成不可估量的损失,正所谓“差之毫里,失之千里”。同时我们各项制度的维护和贯彻不是某一人来执行的,而是要一个集体相互制约、相互监督共同实施,互相配合共同进步,最终才会防患于未然。

由于我们的合规文化建设尚不健全,合规风险管理工作还相对薄弱,导致一些违规问题屡查屡犯,影响了农信社的发展质量,所以我

们目前要做的是把这种理念这种文化深入到平时的言行举止业务操作以及思想意识当中。

其次,从行动上做起,提高业务水平,降低操作风险。

身为网点一线员工,切实提高业务素质和风险防范能力,全面加强柜面营销和柜台服务,是我们临柜人员最为实际的工作任务。在银行业竞争日趋激烈的形势下,我们都很清楚地意识到:只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能争取到更多的客户,赢得更好的社会形象。作为临柜人员,我们跟顾客有着最直接的接触,所以我们的一言一行会直接影响到客户的决定和对我们信合的直观判断。因此,在临柜工作中,我们要规范化,制度化,时刻注意自己的服务态度,谨记要给客户提供优质文明的服务,同时也要虚心学习业务,用心锻炼技能,耐心办理业务,合规操作,正确办理每一笔业务,认真审核每张票据,不徇私不越权,严格执行业务操作系统安全防范,抵制各种违规作业,严格按章操作,尽量把风险降到最低。

任何一个岗位,也许有的看似平凡,实则不然,一个系统是由许多不同的或平凡或不平凡的岗位凝聚而成的,不论处在何种岗位上,我们都要以身作则,严格要求自己,明白是非找准方向,提高思想意识规范言行举止。从身边的点点滴滴小事做起,从本职工作做起,努力工作,踏实做事,本份做人,用自己的实际行动,用高尚的人格品质,用实实在在的人生,来为我们基层事业贡献自己一份微薄的力量。我相信,平凡的一滴水也会折射出太阳的光辉,平常的一块砖也会垒起万丈高楼。

如果我们每一个人都“合规”了,我们这个大家庭就会得发展得越来越快越来越好。从今天起,从现在起,我们一起朝着“合规”努力,将合规进行到底,让自己成为一名严格合规的员工,使我们的大家庭更加井然有序,更加让人信赖,更加迅速、健全的发展!

第四篇:合规述职报告WORD银行员工合规述职报告银行行长合规述职报告

合规述职报告WORD银行员工合规述职报告银行行长合规述职报告

银行员工合规述职报告银行行长合规述职报告

合规述职报告为进一步规范员工的服务行为、 防范合规风险和操作风险、 推动合规文化建设、适应农行不断发展的业务需要,我认真学 习了《银行员工行为守则》 。

并按照要求很抓落实,强化执行, 取得了阶段性成果,现将本人在合规工作中的情况述职如下:

一、强化学习教育,为培育合规文化营造良好氛围 人是业务经营中最根本的因素,也是合规文化和案件防范 的主体。

把人的工作做好,营造浓厚的合规文化氛围,就可以 弥补制度、管理和监督检查中的缺陷和漏洞。

因此,在合规文 化建设中我们始终把员工的思想教育作为合规文化建设和案件 防范工作的一项“治本之策”,放在突出的位置上来抓。

一是 认真组织,严肃纪律。

根据合规活动进度制定了学习计划和配 档表,对合规文化和案件防范有关制度规定、案防素材、警示 教育等内容进行详细部署和安排,明确每周集中学习时间,为 每位员工配发学习笔记本,定期进行检查。

二是采取演讲、展 评等方式,确保警示教育效果。

三是鼓励和培养“有心人” ,让 大家在日常工作中培养学习习惯。

通过学习大家对员工行为规 范有了一个更加全面的认识: “爱岗敬业、 诚实守信、 勤勉尽职、 依法合规”是员工职业操守的四大基本要义,是我行企业文化 重要的精神内核; “保密义务、 利益冲突、 廉洁自律、 公平竞争、 客户关系、日常办公、同事关系、职业形象、监督举报”是员 工处理与客户、银行、同事等关系时应遵循的基本要求,直接 影响员工与农行的品牌形象。

二、作好日常工作,确保合规工作效果 日常工作做深、做细、做透,才能保证规章制度执行到位。

一 是做细员工思想行为排查工作,密切关注员工思想动态。

每月 对本单位员工进行排查,开展与员工谈心活动,随时掌握员工 的所思、所想,因人施教,有针对性的开展工作。

二是做细制 度执行,强化执行力建设。

我们将《员工行为守则》教育检查.

活动作为防范案件活动的一项重要内容,与加强行为纠偏、提 高防控能力结合起来。

通过合规活动开展,规范员工行为,培 育合规文化,完善风险控制体系,严格落实案件专项治理的各 项措施,

切抓好各项检查中的问题整改,努力防控各类案件发 生。

在一些重要的岗位,建立健全多项内控制度,真正形成了 办事有标准、操作有制度、岗位有制衡、过程有检查、事后有 考核的管理规范局面。

通过对发现问题及相关责任人通报处罚, 起到了警示和震慑作用,使全体员工规范操作与合规意识明显 增强。

三是做细合规经营,确保稳健发展。

坚持制度与发展业 务是银行的两大命脉,任何一个不坚持制度而一味发展业务的 银行,或一味坚持制度而不谋发展的银行,都是没有前途的和 不长久的;因此,我们在发展业务时把坚持制度和发展业务有 机地结合起来,四是做细融合文章,形成文化氛围。

企业文化 是一种渗透在企业一切活动中的理性文化,是企业在长期经营 管理中形成并共同遵守的企业目标、核心价值观 一个集体要 发展,关键的因素就是要有一个团结、融洽、协作具有团队精 神的集体氛围。

发扬团队精神,加强各岗位间的协调、配合的 整体联动,增强员工的协同作战能力,才能促进业务的全面发 展。

活动期间,我重视与员工之间的心灵沟通,关心员工的真 实需求,认真听取大家的意见建议,大家心往一处想,劲往一 处使,员工工作、生活充满了生机和活力,呈现出蓬勃向上的 发展势头。

到9月20日各项存款余额48383万元, 比年初增长18025万元。

个 人产品营销也名列前茅。

我本人在合规建设中,以身作则,严格遵守《员工守则》 和网点负责人职责,遵守作息时间,坚持早来晚走,模范执行 规章制度,在工作中以身作则,身先士卒,在作风上,注重团 体才智,充分发挥民主。

三、存在的不足下一步努力方向 在合规建设中我们取得了一些成绩,但是,也存在一些不 足。

一是对合规学习在方法和组织上还有待加强。

二是对合规.

建设中一些细节问题还有待加强和提高。

三是工作思路、工作 方法、工作能力等方面需要进一步改进和提高。

四是我本人在 执行制度时也有不到位的时候。

五是在管理中还存在温情主义, 强调的多,检查处罚的的少。

在今后的工作中,我们将加强内部管理,切实落实各项规章 制度,履行好监督管理职能,确保安全运营无事故。

同时,加 强员工教育, 切实作好柜台服务工作, 确保各项工作步步提高。

我本人也将廉洁奉公, 为人表率, 切实履行好自己

的岗位职责, 为我行的发展做出自己应有的贡献,不辜负支行和同志们的殷 切期望。

XX 支行:XX.

第五篇:银行合规演讲(合规,从点滴做起)(大全)

合规,从点滴做起

尊敬的各位领导,亲爱的同事们,大家上午好!我是来自白螺分理处的李盼华,我的演讲题目是《合规,从点滴做起》。

我大学即将毕业的08-09学年,正好是全球金融危机加速深化的一年。从百年老店雷曼兄弟的破产到金融巨头AIG被政府救助,许多昔日经营良好的国际金融企业相继倒下。而罪魁祸首,竟然是之前并不起眼的次级贷款。当时人们认为次级贷款收益高,风险小,且整个公司运营状况良好,就开始大量发行次级贷款,正所谓,“千里之堤,溃于蚁穴”, 随着此类贷款审批和监管的放松,小小的次级贷款演变成滔天巨浪,以致一向经营状况良好的美国金融巨头也不得不向其俯首称臣。看来点滴的错误有时候也会带来百分之百的失败。

农业银行是一个大行,在朝着国际一流商业银行迈步的过程中,我行提出了“稳健为上,价值为本,创新立业,公平立行”的办行理念,始终把控制风险、合规经营作为发展的关键所在。而作为普通员工的我们,战斗在经营的第一线,更是要把合规操作时刻牢记于心。柜员的一笔业务操作,信贷员的一笔贷款审批,监管员的一次例行检查,都和农业银行的稳健经营息息相关。违规带来的后果往往是不可估量的,暂且不说像美国国际金融巨头那样倒闭,营业机构的损失、呆账坏账的增多、声誉风险的影响、个人的前途,这些无一不会给我们的工作和生活带来麻烦。

就拿我们所在的柜台来说吧,三尺柜台虽小,风险防范事大。入农行之前的培训课让我记住更多的是金库被盗、挪用客户资金买彩

票、携款潜逃之类的案件,当时对于合规的认识仅仅在于不做这些违法乱纪的事。上班之后我才知道还有更多条条框框的制度来规范我们细小的行为,款箱双人上锁、现金一日两次清点、离岗要签退、凭证印章要入库、严格按规章办理业务,这些点滴的小事,却成了我们安全运营的保证。稳健经营源于合规,合规经营在于点滴。

点滴合规,始于学习。学习好合规知识是我们自觉照章办事、规范操作行为的基础。我们的柜员操作手册、员工违反规章制度处理办法、以及行里有关内控合规的制度文件,都是我们认真学习的对象,了解它才能更好地遵守它,才能够知道什么可以做,什么不可以做。这些制度很全面,几乎包含了我们工作中的每一个细节。我们只有从点滴学起,不放过每一个风险点,才可能在工作中把好每一道风险关。

点滴合规,在于行动。合抱之木,生于毫末,九尺之台,起于累土。小事成就大事,细节决定成败。作为员工,我们要把合规操作当成义不容辞的责任,来不得半点马虎和虚假。作为服务者我们要把客户的事做到尽善尽美,来不得半点疏忽和冷漠。作为自我行为的管理者,更是要注重点滴,从细节做起。我们经手的资金每天几十万、几百万却不过是由0到9几个数字构成,但是错了一位就可能造成巨大损失。我们的传票每天几百张却不过是由一个个的交易码完成,操作不当,就可能留下重大隐患。我们的客户不过是由男和女组成,懈怠一位,我们就有可能失去一群。从点滴做起,多一份行动就会少一份风险,多一份行动就会多一份效益。

点滴合规,形成习惯。一时的把持不是稳健,差一天的合规都是

违规。只有养成合规的习惯,在岗一分钟,合规60秒,才能铸就农业银行屹立不倒的稳健基石。如果我是一名柜员,我可以养成及时核对业务的习惯,如果我是一名信贷员,我可以养成认真审查的习惯,如果我是一名稽查员,我可以养成不放过任何疑点的习惯。我相信,点滴合规的习惯,能够成就工作的完美。

亲爱的同事,我们需要合规,我们想要合规。合规在哪里?仅仅是一句口号在飘荡,仅仅是一些思想在徘徊,或者只是开会时的一些呐喊?合规,让我们从点滴做起吧!