第一篇：融资融券开户简易指南
融资融券开户步骤
一、客户征信(首日办理)：
第一部分
(一)本人持身份证原件及复印件。
(二)现场查询时如实填写《个人信用报告本人查询申请表》;
(三)现场领取本人信用报告。
(四)地址：经七路382号，经七路与纬五路丁字路处路南，电话：0531-86924114。
二、资格申请(首日办理)：
第一部分融资融券推荐人()电子录入：
《融资融券业务申请表》
《融资融券业务申报审批表》
第二部分投资者需要提交的材料：
(一)沪、深股东账户卡;
(二)身份证;
(三)融资融券测试卷(现场填写);
(四)信用报告;
(五)居住证明(现场填写);
三、开户(等一周左右，带着身份证和股东卡)
第一部分推荐录像环节(推荐人办理，用时20分钟左右);
录像包括：推荐人向客户宣读《融资融券交易风险揭示书》的过程，客户签署《融资融券交易风险揭示书》、《融资融券合同》和《融资融券业务规则》的过程，录音录像的内容必须连续、清晰，并制作成光盘。第二部分投资者填写表单(柜台办理，用时1小时左右)：
(一)信用证券账户注册表;
(二)融资融券开户协议;
(三)客户信用资金银行存管协议;
(四)客户交易结算资金第三方存管开通申请表;
(五)网易邮箱用户服务条款;
(六)E.T卫士身份认账产品使用协议及风险揭示书(建议客户填写保证书，不用E.T卫士)
(七)客户业务申请表、证券账户注册资料变更申请表、创业板投资风险揭示书、客户风险承受能力测评问卷;
第三部分修改网易邮箱密码(本人修改)。
第三部分开通信用资金账户第三方存管业务(也可以在转移担保物之后办理)
四、转移担保物(建议开户第二天，也可选择办理或不办理不使用，带着身份证和股东卡)
第一部分转担保物
柜台办理(每只股票20元，注意提前查询所持有股票的折算率和闲置资金情况)
注意：(1)只有同名的普通证券账户与信用证券账户之间方可进行担保物转入;
(2)申请转入的证券品种必须在公司发布的可充抵保证金证券范围内;
(3)股改限售股份和已解除限售存量股份不能作为担保物，不接受上市公司董事、监事和高级管理人员持有的自身上市公司股票作为担保物;
(4)当全体客户的单只担保股票的市值与该股票总市值比例超过10%时禁止客户转入该股票;
(5)转入的担保物(包括证券和资金)不超过客户金融资产(包括银行存款、股票、基金、期货权益及债券、黄金、理财产品(计划)等资产)的1/2，不超过客户全部资产的1/4;
(6)公司不接受将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结等司法措施的证券作为担保物。
第二篇：国泰君安融资融券开户流程
融资融券开户流程：
1、 选定好有融资融券业务资质的证券公司进行开户
不是所有的证券公司都可以办理融资融券业务。2010年3月，国泰君安证券作为首批试点融资融券的券商之一，多年来在融资融券业务领域取得了丰富的经验，愿为客户提供高效优质的服务。
2、 与拟开户证券公司确定是否符合投资资质，国泰君安证券融资融券客户资质要求为：
账户资金要求：10万元;
开立资金账户时间：满六个月;
具有一定的投资经验。
3、 带齐相关证件：
个人投资者：身份证、普通证券账户沪、深市股东卡前来营业部办理;
机构投资者：有效期内的营业执照(副本)或民证部门和其他主管部门颁发的注册登记
书原件;组织机构代码证(副本);税务登记证(副本);法定代表人身份证原件、经办 人身份证原件;公章、法人章。
4、 投资者需与证券公司签订融资融券合同、风险揭示书等文件
对融资融券合同的如下内容，投资者应当特别关注和了解：
(一)融资、融券的额度、期限、利(费)率、利息(费用)的计算方式;
(二)保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金证券的种类及折算率、担保债权范围;
(三)追加保证金的通知方式、追加保证金的期限;
(四)投资者清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利;
(五)担保证券和融券卖出证券的权益处理等。
5、开立信用证券账户和信用资金账户，关联信用三方存管。
投资者用于一家证券交易所上市证券融资融券交易的信用证券账户只能有一个。信用证券账户与其普通证券账户的姓名/名称应当一致;投资者在本公司只能开立一个信用资金账户。
可以关联信用三方存管的银行有：工商银行、农业银行、兴业银行、建设银行、中国银行、招商银行、交通银行、浦发银行、光大银行、中信银行。
第三篇：融资融券的开户门槛和流程
一、融资融券开户门槛
1、客户在国泰君安开立股票账户18个月以上且无不良记录，不限营业部;
2、客户股票账户内资产市值达到人民币50万元以上，仅开户时符合即可。
备注：现在有许多营业部已经条件放宽了，开户时间调整为6个月。(具体可以去他们的网站sh.gtja.com咨询一下在线人员，我上次去咨询过的，感觉服务还不错。)
二、融资融券开户资料
个人投资者在向本公司申请融资融券业务时，需提供以下资料原件：
(一)个人身份证明材料;
(二) A股普通证券账户卡;
(三)融资融券业务知识测试卷;
(四)居住证明资料，包括但不限于客户最近连续3个月的固定电话费、移动通讯费、水电煤(燃)气费、有线电视费、物业管理费等交费凭据、有效的物业租赁合同等(至少提供其中一项);
选择提交材料项目如下：
(五)中国人民银行的信用报告(个人查询版);
(六)工作证明;
(七)收入证明;
(八)A股账户以外其他金融资产证明;
(九)非金融类资产证明，如房产、汽车等;
(十)其他包括学历、职称和家人支持情况等。
三、融资融券三方银行有：
工商银行、农业银行、建设银行、交通银行、招商银行、兴业银行、中国银行 信用账户和普通账户可指定同一家银行
(同银行卡下，信用账户内资金转至普通账户，需通过三方银行周转，当日即可转账成功)
四、融资融券开户流程如下：
1.个人投资者具备申请资格，通过融资融券基础知识测试、填写融资融券业务申请表并提交材料(融资融券的额度混用，可专门申请)任何时间都可办理。
1. 10个工作日内营业部确认授信结果，个人投资者在申请通过后，在交易时间段，签署相关合同，开立信用账户。
2. T日，投资者可以进行账户激活，包括：网易邮箱密码更改、三方银行确认。
3. T+1日，投资者从普通账户内向信用账户转入担保物。
4. T+2日，信用账户可以交易。
上面的这些东西我都是在这个国泰君安的官网上找的sh.gtja.com,里面有很详细的介绍，还有在线人员可以咨询详情，如果还有不明白的朋友不妨去咨询看看。
第四篇：融资融券
一、融资融券利息
(1)融资融券手续费用：融资融券的交易手续费和普通交易手续费是一样的标准。
(2)融资利息：按照每年9.1%(截止2011年8月17日)的利率收取利息。融券利息：按照每年11.1%(同上截止)的利率收取利息。注意：此利率为人民银行的半年活期贷款利率分别加三个百分点和五个百分点，按实际情况随时调整。此为年利率，实际计算时要除以360天的会计结算时间。利息是按照客户实际使用的金额来计算而非融入金额。按天计算，随合约了结。
二、合同或合约即将到期监控是怎样规定的?
(1)融资融券交易系统在客户合同或合约到期前5个交易日对信用账户进行预警，并自动短信通知，通知客户到期日前自行了结全部负债，归还所欠公司债务。
(2)合约的时间是180天无法延期;合同是1年，到期客户无异议，顺延一年。顺延也到期后需注销信用股东帐户和资金帐户，如需继续交易则按开户流程重新申请。
(3)当合同或合约到期日时，客户仍未自行了结负债，公司融资融券部向客户发送平仓通知，告知公司在合约或合同到期日的下一交易日对信用账户进行强制平仓。
三、客户融资或融券的当天可以用这笔资金或证券直接操作买入卖出吗?
(1)客户融资或融券并不是直接把资金和股票划到客户的账户上，而是通过做融资融券的申报，从我公司的账户上做相应的操作。
(2)客户做融资申报，公司用公司账户里的资金做买券操作，股票划到客户的账户上，客户融资买到的股票当天在账户上不能卖出，但可以卖出账户上的其他股票用得到的资金还资，也可用其他股票直接做融资抵押 ;客户做融券申报，通过公司的账户把证券卖出资金划到客户的账户上，资金当天可用，客户可用这笔资金做买券还券。变相实现T+0交易。
四、信用账户的普通买入可以进行国债回购或买卖基金吗?
只要是普通买入非融资买入，和平时的股票债券等操作完全一样;在未存在未了结合约的情况下，普通卖出股票后的资金可以用于国债回购;超出款项回到客户信用账户的资金余额里。
五、强制平仓条件是什么?
①T日维持担保比例低于130%，且在T+2日内未采取有效措施使维持担保比例达到150%以上;
②合同或合同到期，客户未及时自行了结;
③司法机关强制执行，公司按司法机关的时间要求对客户信用账户执行平仓操作;
④出现继承、财产分割、遗赠和捐赠;
⑤融券期间，若标的证券发生退市、暂停上市、私有化、要约收购情况时，客户未在规定时间内自行了结。
六、融资融券需要的条件：
首先是那个证券公司得有这个资格，一般大型的才有!
其次是开户要有18个月，现在是暂定，以后可能会调低的，所以要是你先走券商不可以的话，赶快去别的可以的证券公司开一个
普通账户内资产50w以上，没有设立任何抵押和担保;
在以往交易中无重大违约，社会信用记录良好;
通过融资融券业务知识测试和风险测评。
七、融资融券开户如下：
第一步：首先您的投资经验要在18个月以上，资产达到50万以上，符合实名制账户要求，您的资产没有任何的抵押或者担保，就可来开户。
第二步：申请融资融券需要携带身份证和股东卡、人民银行出具的信用报告，还有客户在其他金融机构出具的金融资产的证明。
第三步：到了现场还要填写相关的业务表格。有融资融券业务的申请表，融资融券业务的心理测试题，融资融券知识测试题，还有客户持有限售股的说明情况。
第四步：证券公司审核申请资料，一般需要11个工作日。
第五步：通过后，可以到现场签署融资融券的业务合同和融资融券的风险监视书。
八、请问融资融券标的股有哪些? (1)原来融资融券标的股：上证50指数(50只)和深证成份指数(40只)的共90只成分股。
(2)现在(从2011年12月5号起)融资融券标的股：上证180指数全部180只成分股及深证100指数成分股中除深圳能源和粤电力A的98只股票，总计278只个股。和7只交易型开放式指数基金(ETF)首次被纳为融资融券交易标的，分别是华夏上证50ETF、华安上证180ETF、华泰柏瑞上证红利ETF、交银上证180治理ETF、易方达深100ETF、华夏中小板ETF及南方深成ETF。
(3)现在一共285只
股票明细，上证180指数成分股：输“SZ180”
深证100指数成分股：输“SZ100”可以得到
九、融资融券是那几家券商啊?
目前一共有25家，光大证券，海通证券，中信证券，国泰君安，银河证券，东方证券，招商证券，申银万国，国信证券，广发证券、华泰证券、长江证券、宏源证券、兴业证券等 ，马上就转常规了，基本上所有券商可以搞了。
融资基本上每个券商都可以，融券标的的话，像海通、申银万国比较充足，而ETF标的比较少。
第五篇：融资融券
第七章融资融券业务
知识点701(P218-220)：融资融券业务。
融资融券是指证券公司向客户出借资金供其买入证券或出借证券供其卖出，并由客户交存相应担保物的经营活动。
证券公司经营融资融券应具备：(答案一目了然)。
目前开展融资融券试点，未经证监会批准，任何证券公司不得向客户融资融券，也不得提供相关便利和服务。
□证券公司申请融资融券试点应具备：
1、经营经纪业务已满3年，且未创新试点类证券公司。
2、健全的各项制度。
3、公司高级管理人员近2年无违规情形。
4、近2年风险监控指标持续符合规定，近6个月净资本均在12亿元以上
5、第三方存管
6、已完成交易、清算等的集中管理，不规范账户已集中监控。
7、具备开展试点的人员、技术等条件。
□证券公司申请该业务应提交材料：(1)试点申请书(2)股东会的决议(3)试点实施方案(4)三方存管方案情况说明(5)负责人员的名册及资格证明文件
公司法定代表和业务负责人在申请书上签字，对申请材料的真实性负法律责任。获批后，公司向公司登记机关申请业务范围的变更登记，向证监会申请换发经营证券业务许可证。
□正式开展前还应向交易所申请融资融券交易权限，并提交文件：(1)经营证
券业务许可证及其他有关批准文件。(2)试点实施方案、内部管理制度文件。(3)负责人员名单及联络方式
知识点702(P220-222)：融资融券业务的基本原则。
□基本原则包括：
1、合法合规原则。证券公司向客户融资，应当使用自有资金或依法筹集的资金;向客户融券，应当使用自有证券或依法取得处分权的证券。
2、集中管理原则。业务的决策和主要管理职责应集中于证券公司总部。原则上按“董事会—业务决策机构—业务执行部门—分支机构”的构架运行。董事会负责：基本管理制度，部门设置及职责、业务总规模;业务决策机构由有关高级管理人员及部门负责人组成，负责：业务操作流程、分支机构选择、授信额度等;业务执行部门负责：具体管理和运作，确定对具体客户的授信额度(非业务决策机构职责)，对分支机构业务进行审核。禁止分支机构未经总部批准向客户融资融券，自行决定授信、保证金收取等总部决定事项。
3、独立运行原则。业务、人员、信息、账户等方面相互分离、独立运行。
4、岗位分离原则。
知识点703(P222-223)：账户体系。
□证券公司应以自己的名义，在登记结算机构开立：融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户;在商业银行开立：融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。
公司在登记结算机构开立：
1、融券专用证券账户。记录融券活动中证券的变化(涉及证券，当然只能在登记结算机构开户)
2、客户信用交易担保证券账户。记录客户交存的担保品(某种有价证券)的变化。(只涉及用于担保目的的证券，当然只能在登记结算机构开户)
3、信用交易证券交收账户。用于融资融券业务的证券结算(是最主要的账户，只用于证券交收，当然只能在登记结算机构开户)
4、信用交易资金交收账户。用于融资融券业务的证券结算(是最主要的账户，只用于资金交收，当然只能在登记结算机构开户)
公司在商业银行开立：
5、融资专用资金账户。记录融资活动中资金的变化，对应融券专用证券账户。(涉及资金的划转，当然只能在银行开户)
6、客户信用交易担保资金账户。用于客户交存的担保资金的变化。(只涉及用于担保目的的资金，资金要划转，当然只能在银行开户)
□客户要在证券公司开立：信用证券账户和信用资金台账;在存管银行开立信用资金账户。
客户在证券公司：
1、客户信用证券账户。记录客户作担保用的证券明细的账户，要和结算公司开立的客户信用交易担保证券账户对账，是该账户的二级证券账户。
2、客户信用资金台账。记录客户在融资融券业务中资金、证券、收益明细的账户(功能类似证券交易中的“客户资金账户”)。
客户在存管银行：
3、客户信用资金账户。记录客户作担保资金明细的账户，要和结算公司开立的客户信用交易担保资金账户对账，是该账户的二级证券账户。
知识点704(P223-224)：客户的申请、征信与选择
应有客户本人向证券公司营业部提出融资融券业务申请。
□证券公司受理后应办理客户征信，内容包括：
1、客户基本资料。
2、投资经
验。
3、诚信记录。
4、还款能力。
5、融资融券需求。
□(可出多选题)对未按照要求提供有关情况、在证券公司从事证券交易不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力、有重大违约记录的客户，证券公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资融券。
□公司根据规定制定选择客户的具体标准：(1)客户在申请营业部从事交易满半年以上;(其他内容一目了然)。
知识点705(P224-228)：融资融券业务合同与风险揭示。
客户只能与1家证券公司签订融资融券合同，向1家证券公司融资融券。客户要签订《融资融券交易风险揭示书》
知识点706(P229-230)：客户开户、提交担保品与授信
客户应开立实名信用证券账户，用于1家证交所的信用证券账户只能有1个(一个交易所一个);只能开立1个信用资金账户。
证券公司向客户融资只能使用融资专用资金账户内的资金;向客户融券只能使用融券专用账户内的证券。
客户开立信用证券账户和信用资金账户应提交材料：身份证、普通证券账户卡和资金账户卡、申请表、银行卡、存管协议。
客户作为保证金的现金和上市证券应分别转入客户信用资金账户和客户信用证券账户。
证券公司对客户融资融券额度不得超过客户提交保证金的2倍，期限不超过6
个月。授信方式两种：一是固定授信，二是非固定授信。
知识点707(P230-233)：融资融券交易操作。
融资买入、融券卖出的申报数量为100的整数倍。
融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价;当天没有成交的，不低于
其前收盘价。
签订合同时，客户本人应向证券公司申报其本人及关联人持有的全部证券账户;
融券期间卖出与所融入证券相同的证券的，客户应当自发生之日起3个交易日内向证券公司申报。证券公司应将客户申报的情况按月报送交易所。
客户融资买入证券后，可通过卖券还款(卖掉融资买入的证券获得的资金)或
直接还款方式向证券公司偿还融入资金。
客户融券卖出后，可通过买券还券(买入新证券还)或直接还券(用自有的证
券还)的方式偿还融入证券。
客户卖出信用证券账户内证券所得价款，须先偿还其融资欠款。
未了结相关融券交易前，客户融券卖出价款除买券还券外不得他用。
客户信用证券账户不得买入或转入规定以外的证券，不得用于从事回购交易。
客户未能按期交足担保物或到期未偿还融资融券债务的，将被强行平仓。
客户融资买入、融券卖出的证券不得超出交易所规定的范围(即“标的证券”)，
包括符合规定的股票、基金、债券和其他证券。
□标的证券为股票的，应符合下列条件：
1、在交易所上市交易满3个月。
2、融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元，融
券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于8亿元。
3、股东人数不少于4000人。
4、近3个月内日均换手率不低于基准指数日均换手率的20%，日均涨跌幅与基准指数涨跌幅的平均值偏离值不超过4个百分点，且波动幅度不超过基准指数波动幅度的500%以上。(基准指数是上证综合指数、深证综合指数和中小板指数)
5、股票已完成股权分置改革
6、股票未被特别处理
交易所按从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据试点进展，从上述规定内的证券选取标的证券的名单公布。
知识点708(P233-235)：保证金及担保物管理。
证券公司融资融券时应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以是标的证券或交易所认可的其他证券冲抵。
□冲抵保证金的有价证券应按规定进行折算：
1、成分股股票(上证180和深圳100)折算率最高70%，其他股票最高65%
2、ETF不超过90%
3、国债不超过95%
4、其他上市基金和债券不超过80%
交易所公布初期可冲抵保证金证券的名单。
客户融资买入证券时，融资保证金比例不得低于50%(杠杆2倍)
客户融券卖出时，融券保证金比例不低于50%(同样杠杆只2倍)
客户融资买入或融券卖出时所使用的的保证金不得超过其保证金可用余额。证券公司向客户收取的保证金及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部资金，整体作为担保物。维持担保比例是客户整体担保物价值与融资融券中债务总和的比例。客户维持担保比例不得低于130%(客户在融资融券债务之外还要加30%以上的自有资产)。当低于130%时，2个交易日内追加，最低比例提高到150%。当比例超过300%时，客户可以使用超出部分的资产。
知识点709(P236-238)：权益处理及信息披露。
权益处理原则：客户融资买入证券的权益归客户所有，客户融券卖出证券的权益归证券公司所有。
□客户融入证券后、归还证券前，应对证券公司进行补偿：
1、证券发行人派发现金红利的，融券客户应当向证券公司补偿对应金额的现金红利。
2、证券发行人派发股票红利或权证等证券的，融券客户应当根据双方约定向证券公司补偿对应数量的股票红利或权证等证券，或以现金方式补偿。
3、配股、增发、优先认购权的，根据双方约定处理。
证券公司应每个交易日22：00前向交易所报送当日融资融券的相关数据。□交易所在每个交易日开始前，向市场公布：(1)前一交易日单只标的证券融资融券交易信息(2)前一交易日市场融资融券交易总量信息。
□证券公司在每月结束后10个工作日内，书面报告当月情况：(1)融资融券业务客户的开户数量(2)对全体客户和前10名客户的融资融券余额;(其他答案一目了然)。 知识点710(P239-243)：融资融券的风险及控制。
□证券公司融资融券的风险：
1、客户信用风险。客户违约，不能偿还到期债务而导致证券公司损失。
2、市场风险。
3、业务规模及集中度风险。业务规模失控带来的各种风险。
4、业务管理风险。
5、信息技术风险。
客户信用风险控制：建立客户选择与授信制度，严格合同管理、履行风险提示，确定折算率、保证金比例等规定，建立健全预警补仓和强制平仓制度。
市场风险控制：
1、单只标的证券的融资余额或融券余量达到该上市可流通部分的25%时，交易所可在次一交易日暂停其融资买入或融券卖出;当降低到20%以下时，次一交易日再恢复。
2、当融资融券交易出现异常，交易所可采取各种措施(具体答案一目了然)。业务规模和集中度风险控制：对单一客户融资或融券业务规模不得超过净资本的5%;接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的20%。
知识点711(P243-246)：融资融券的监管和法律责任。
包括交易所、登记结算机构、存管银行、证监会的监管和证券公司的信息公告、客户查询等监管措施。