风险投资协议详解

2022-06-29

第一篇：风险投资协议详解

股权投资意向书详解[范文]

股权投资意向书

篇一：投资意向书范文

甲方：武汉碳谷投资管理有限公司

乙方：武汉格瑞林建材科技股份有限公司

鉴于：

1、甲方系依法注册成立的企业法人。

2、乙方系依法设立的股份有限公司，正在增资扩股。

3、甲方愿意参与乙方的增资扩股活动。

据此，为充分发挥双方的资源优势，促进乙方的快速发展，为股东谋求最大回报，经甲、乙双方友好协商，就甲方参与并认购乙方增资扩股股份事宜达成如下意向条款：

第一条认股及投资目的

甲、乙双方同意以发挥各自的优势资源为基础，建立全方位、长期的战略合作伙伴关系，保证双方在长期的战略合作中利益共享，共同发展。

第二条认购增资扩股股份的条件

1、增资扩股额度：甲方出资人民币3000万元认购乙方增资扩股的股份，认购价格及所持有的股份数量待甲方尽职调查后双方协商确认。

2、本次增资扩股全部以人民币现金认购。

第三条甲、乙双方同意，在乙方收到甲方存入的认购款项后，向甲方开出认购股份资金收据。

第四条双方承诺

一、甲方承诺：

1、甲方向乙方用于认购股份的资金来源正当，符合乙方公司章程和中国境

内相关法律法规的规定。

2、符合乙方关于认购增资扩股股份的条件，积极配合乙方完成本次增资扩股活动。

二、乙方承诺：

1、待甲方完成尽职调查并得到甲方投委会批准后即签订正式投资合同。

2、在甲方本次认购股份的资金全部到位后完成相关法律手续，办理工商变更。

第五条由于不可抗力的原因，如战争、地震、自然灾害等等，致使双方合作项目中止执行或无法执行所造成的损失由双方各自承担。

第六条本协议未及事宜，双方另行协商或签订补充协议加以确定。

第七条本协议书一式两份，甲、乙双方各执壹份。

甲方：武汉碳谷投资管理有限公司乙方：武汉格瑞林建材科技

股份有限公司

签名(章)：签名(章)：

法定代表人：法定代表人：

日期：日期

篇二：投资意向书范文 xxxx公司 (以下简称“甲方”或者“公司”) 是总部注册在开曼群岛的有限责任公司，该公司直接或者间接的通过司和关联企业，经营在线教育开发、外包和其他相关业务。总公司、子公司和关联企业的控股关系详细说明见附录

公司结构

甲方除了拥有在附录一中所示的中国的公司股权外，没有拥有任何其他实体的股权或者债权凭证，也没有通过代理也没有和其他实体有代持或其他法律形式的股权关系。

现有股东目前甲方的股东组成如下表所示：

股东名单股权类型股份股份比例

黄马克/ceo 普通股 5，000，000 50%

刘比尔/cto 普通股 3，000，000 30%

周赖利/coo 普通股 2，000，000 20%

--- 合计： 10，000，000 100%

投资人 / 投资金额

某某vc (乙方)将作为本轮投资的领投方(lead investor) 将投资：美金150万

跟随投资方经甲方和乙方同意，将投资：美金100万

投资总额美金250万

上述提到的所有投资人以下将统称为投资人或者a轮投资人。

投资总额250万美金(“投资总额”)将用来购买甲方发行的a轮优先股股权。

本投资意向书所描述的交易，在下文中称为“投资”。

投资款用途

研发、购买课件 80万

在线设备和平台 55万

全国考试网络 45万

运营资金 45万

其它 25万

总额 250万

详细投资款用途清单请见附录二。

投资估值方法

公司投资前估值为美金350万元，在必要情况下，根据下文中的“投资估值调整”条款进行相应调整。本次投资将股股份，每股估值0.297美金，占公司融资后总股本的 41.67%。

公司员工持股计划和管理层股权激励方案

现在股东同意公司将发行最多1，764，706股期权(占完全稀释后公司总股本的15%)给管理团队。公司员工持股实施。

所有授予管理团队的期权和员工通过持股计划所获得的期权都必须在3年内每月按比例兑现，并按照获得期权时的 a轮投资后的股权结构

a轮投资后公司(员工持股计划执行后)的股权结构如下表所示：

股东名单股权类型股份股份比例黄马克普通股 5，000，000 27.63%

刘比尔普通股 3，000，000 16.58%

周赖利普通股 2，000，000 11.05%

员工持股普通股 1，764，706 8.75% a轮投资人(领投方) 优先股 5，042，017 25.00% a轮投资人(跟投方) 优先股 3，361，345 16.67%

------------------ 合计： 20，168，067 100%

投资估值调整公司的初始估值(a轮投资前)将根据公司业绩指标进行如下调整： a轮投资人和公司将共同指定一家国际性审计公司(简称审计公司)来对公司2010年的税后净利(npat)按照国际进行审计。经ifrs审计的经常性项目的税后净利(扣除非经常性项目和特殊项目)称为“2010年经审计税后净利

如果公司“2010年经审计税后净利”低于美金150万(“2010年预测的税后净利”)，公司的投资估值将按下述 2010调整后的投资前估值=初始投资前估值 × 2010年经审计税后净利 / 2010年预测的税后净利。 a轮投资人在公司的股份也将根据投资估值调整进行相应的调整。投资估值调整将在出具审计报告后1个月内执行轮投资人发新的股权凭据以后立刻正式生效。

公司估值依据公司的财务预测，详见附录三。

反稀释条款 a轮投资人有权按比例参与公司未来所有的股票发行(或者有权获得这些有价证券或者可转股权凭证或者可兑换股

在没有获得a轮投资人同意的情况下，公司新发行的股价不能低于a轮投资人购买时股价。在新发行股票或者权益投资人的购买价格时，a轮优先股转换价格将根据棘轮条款(ratchet)进行调整。

资本事件 (capital event) “资本事件”是指一次有效上市(请见下面条款的定义)或者公司的并购出售。

有效上市

所谓的“有效上市”必须至少满足如下标准： 1. 公司达到了国际认可的股票交易市场的基本上市要求; 2. 公司上市前的估值至少达到5000万美金; 3. 公司至少募集2000万美金。

出售选择权 (put option) 如果公司在本轮投资结束后48个月内不能实现有效上市，a轮投资人将有权要求公司- 在该情况下，公司也有义务或者全部的a轮投资人持有的优先股，回购的数量必须大于或等于： 1.a轮投资人按比例应获得的前一个财年经审计的税后净利部分的10倍，或者 2.本轮投资总额加上从本轮投资完成之日起按照30%的内部收益率(irr)实现的收益总和。

拒绝上市后的出售选择权

本轮投资完成后36个月内，a轮投资人指定的董事提议上市，并且公司已经满足潜在股票交易市场的要求，但是董要求的情况下，a轮投资人有权要求公司在任何时候用现金赎回全部或者部分的优先股，赎回价必须高于或等于： 1. 本轮投资额加上本轮完成之日起按照30%内部报酬率(irr)实现的收益总和; 2. a轮投资人按比例应获得的前一个财年经审计的税后净利部分的25倍。

未履行承诺条款的出售选择权

如果创始股东和公司在本轮投资完成后12个月内，没有完成下文“签署和完成交易的前提条件和交易完成后的承诺后承诺条款，公司必须按照a轮投资人要求部分或者全部的赎回本轮发行的优先股;赎回的价格按照本金加上本轮30%内部报酬率(irr)实现的收益的总和。

创始股东承诺

所有创始股东必须共同地和分别地承诺公司将有义务履行上述出售选择权条款。转换权以及棘轮条款 (ratchet) a轮优先股股东有权在任何时候将a轮优先股转换成普通股。初始的转换率为1:1。a轮优先股的股价转换率将随着股，或类似交易而按比例进行调整。

新股发行的价格不能低于a轮投资人的价格。在新发行股票或者权益性工具价格低于a轮投资人的购买价格时，a根据棘轮条款(ratchet)进行调整。

清算优先权

当公司出现清算，解散或者关闭等情况(简称清算)下，公司资产将按照股东股权比例进行分配。但是a’轮投资执行分配前获得优先股投资成本加上按照20%内部回报率获得的收益的总和(按照美金进行计算和支付)。

在公司发生并购，并且i) 公司股东在未来并购后的公司中没有主导权;或者ii) 出售公司全部所有权等两种情况述任何情况下，a轮优先股股东有权选择在执行并购前全部或部分的转换其优先股。如果该交易的完成不满足清算条权废除前述的转换。

沽售权和转换权作为累积权益

上述a轮投资人的出售选择权和转换a轮优先股权是并存的，而不是互斥的。

公司和现有股东以及他们的继任者承诺采取必要的、恰当的或者可采取的行动(包括但不限于：通过决议，指定公请，减少公司的注册资本等)来执行上面提到的赎回或者回购优先股。

强卖权 (drag along) 创始股东和所有未来的普通股股东都强制要求同意：当公司的估值少于美金xx百万时，当多数a轮优先股东同意其他a轮优先股股东和普通股股东必须同意该出售或者清算计划。

公司治理

本轮投资完成后，董事会将保留5个席位，公司和现有股东占3个席位，a轮投资人占2个席位(投资董事)。董召开一次。

除了以下所列的“重大事项”，董事会决议必须至少获得3个董事其中至少包括1名投资董事肯定的批准才能通过准需要得到所有董事书面肯定的批准才能通过。该条款同样应用在公司的所有子公司和其他控制的实体中。

需要所有董事批准生效的“重大事项”包括但不限于如下方面： (a) 备忘录和公司章程的修订; (b) 收购、合并或者整合;出售或者转移的资产或者股东权益超过人民币xx元;转移、出售并且重购公司注册建立或者注资任何合资公司;清算或者破产; (c) 变更注册资本;变更股本，发行或者销售其他类股凭证，发行超过金额人民币yy元的公司债; (d) 为不是子公司或者母公司的第三方提供担保; (e) 变更或者扩展业务范围;非业务范围内的交易和任何业务范围之外的投资; (f) 分红策略和分红或其他资金派送; (g) 任何关联方交易; (h) 指定或者变更审计机构;变更会计法则和流程; (i) 任命高层管理人员，包括ceo，coo，cfo; (j) 批准员工持股计划; (k) 确定上市地点，时间和估值; (l) 批准公司的业务计划和预算;任何单笔支出超过人民币20万元的或者12个月内累积超过人民币10 a轮投资人的股东权利

公司全体股东间通过协议保证拥有但不限于如下权利：知情权(information right)、查阅权(inspection right)registration right)、附属登记权(piggyback registration right)、新股优先购买权(pre-emptive rights优先取舍权(right of first refusal)、跟随权(tag-along right)以及创始股东的锁定周期。创始股东的股票“创始股东销售限制“条款)。上述权限除了登记权和原始股东锁定期之外将在公司有效ipo之后失效。

创始股东售股限制从本次投资完成之日起到上市后9个月内，所有创始股东的股票交易受限：即在没有得到a 轮投资人的书面同意情况下，创始股东的股票(包括任何形式的期权，衍生品，抵押品或者这些股票相关的安排)

利益冲突和披露

必须完全披露创始股东或者核心人员现有的或者潜在的和公司利益的冲突，以及为了发现和避免上述冲突所采取的

核心人员核心人员是指董事会成员和公司的高层管理团队成员。核心人员中的公司雇员必须和公司签订符合a轮投资人要求的雇佣合同必须包含保密条款和竞业限制条款(详细的条款有待确定)。和创始股东签订的雇佣合同必须保证创始支机构从本轮投资结束开始全职工作至少3年。

如果创始股东无法履行其雇佣合同，必须根据从本轮投资完成之日到不能履行合同之日的时间周期，按如下的比例轮投资结束时的股份：

(a) 本轮投资完成之日起到一年(含)：70%原始股份;

(b) 本轮投资完成后一年到两年(含)：50%原始股份;

如果有效ipo在本轮融资结束后3年内发生，那么上述要求也将自动失效。

保证条款和承诺条款 (representations， warranties and covenants) 详细的条款将由领投方的律师起草并征求多方意见。

公司和现有股东必须做如下保证并在最终的法律文件中取用如下承诺条款： 1. 公司已经向a轮投资人提供了所有与投资决策相关的资料和信息，并且这些信息和材料是真实的，准确的，正人; 2. 从本轮投资完成之日起，公司将拥有开展业务所必须的资产，许可和执照，这些业务包括公司现在开展的业务投资完成后要开展的业务;

3. 关联方原来管理的合同必须无成本的转移到公司;如果合同无法转移或者仍然在转移的过程中，公司和创始股便在不需要补偿相关方的情况下享受合同带来的收益;

第二篇：188A投资移民详解,附EOI打分表

188A投资移民详解，附EOI打分表

澳大利亚一直以来是许多国内资产人士的梦想移民国。作为高福利大国，澳洲也凭借自身宽松的投资移民政策吸引着一大批投资人士，而作为投资额度最小，同时也是投资移民澳洲最方便的方式，澳洲188A投资移民签证受到了国内人士的追捧!

188A

什么是188A签证?

澳大利亚188A商业创新类签证属于澳洲商业移民(Business Innovation and Investment Visa)，通常也被称为“澳洲投资移民”，相当于原来很多人所熟悉的16

3、164等移民签证。此签证申请对审计要求相对较松，更加注重公司营业额;同时对投资金额要求不高，投资方式可灵活变通。该类签证适合企业，股东。

1申请条件：

1. 取得州政府“意向申请”(EOI)邀请; 2. 55岁以下或州政府豁免年龄要求; 3. 评分达到65分或以上;

4. 夫妻名下个人及家庭净资产不低于80万澳元，且能够合法转移到澳大利亚 5. 成功的经商背景，参与日常管理; 6. 过去4年，有2年：

>公司销售额超过50万澳元(最多2家公司相加); >最少拥有30%股份

>如1家公司销售额不到50万澳元，可以最多2家相加。如公司销售额30-40万澳元，必须占股51%。如超过40万澳元以上，占股30% 7. 188签证可以申请延长2年： >证明有必要在澳洲管理自己的公司 >过去2年在澳洲运营的公司里有股份

8. 不得参与任何不被澳洲政府允许的商业或者投资行为。

2申请流程：

1. 评估及签约：评估资格并设计移民方案，及签约移民代理合同; 2. 意向申请：向州政府递交“意向申请”(EOI); 3. 审计：由澳洲/香港注册会计师进行审计;

4. 正式申请：获得邀请后向移民局递交全套资料;

5. 补件信：递交正式申请后6-8月将收到移民局的补件信;

6. 面试或免面试：如需面试，递交补件信后约1个月移民局发出面试通知，申请人前往香港参加面试，本公司会对申请人进行培训，并委派专业人士陪同面试; 7.体检及获批信：身体检查合格后即可获取四年临时签证;

8.后续服务：申请人成功赴澳，本公司将提供安家等众多后续服务;

什么是商业甄选(EOI)系统?

商业甄选系统(EOI)具体打分制度如下，大家可以从下面的这张打分表里详细的了解，自己到底可以打多少分：

商业甄选系统(EOI)打分表

看过这个打分表，可能就会说，“哎呀，我哪一项都拿不到满分!”“我没有雅思成绩，也没有学历加分是不是过不了这个甄选系统啊!”。对于这些不禁皱眉的朋友，众行君想说，请大

家别担心，这个甄选系统也不是要你奔着拿满分去的，所以只要你达到了65分，就可以被邀请。

举两个例子：

一位青壮年的大中型企业主只要营业收入达到200万澳元，资产满足最低80万澳元的要求，即使没有任何英语和学历方面的加分，打分也可达到65分。

一位企业主，他的营业额在50万澳元以上，如果他还有4年以上经商经历，净资产多些，也容易达到65分要求。

188A转888永居需要满足以下条件：

主申请人持4 年临时签证期间，满足2 年创业要求;

申请前2 个财年，主申请人持股不低于30%;如是上市公司则不低于10%;

申请前1 个财年，年营业额至少30 万澳币;如持股不足51%，年营业额至少40 万澳币;

以下三个条件中满足两个：

a)夫妻名下个人及家庭净资产60 万澳币;

b)公司净资产20 万澳币;

c)雇佣两名当地全职员工;

创业2 年期间主申请人累计住满1年(维州住满22个月)。

“术业有专攻，要移民，找鑫海，专业定制式移民服务。” 澳洲188A商业移民政策申请审核标准相对宽松;对投资金额要求相对较低;188A申请通过后，配偶可代替主申请人在澳洲做生意;投资方式可灵活变通;无英语要求。GlobaLink提醒如果想要直接拿澳洲绿卡，那么雇主担保移民也是不错的选择!

澳大利亚项目优势

◆移民大国：1981年实行商业移民政策，每年接受数十万移民; ◆顶级福利：从摇篮到终老的全方位福利待遇，生活无虑;

◆ 宜旅宜居：全球最宜居城市，气候宜人，世界花园，PM2.5接近0; ◆ 轻松易得：无语言、学历要求，6-12个月快速获得身份;

◆ 选择多样：188A、188B、188C、132多个项目可供选择，适合各类申请人; ◆ 高成功率：资金来源解释相对宽松，文件准备更符合中国实情; ◆ 一举两得：获得澳洲永久居民身份即可享受新西兰公民待遇。

第三篇：中国邮政储蓄银行手机银行投资理财问题详解

1、如何在手机银行查询基金产品

所有手机银行客户可以查看基金产品信息，持有已加办理财类业务的手机银行签约账户的客户可以办理基金购买、基金定投。

具体操作步骤如下：

1登录手机银行，点击“投资理财—基金—基金产品查询”链接。 2输入“基金代码/名称”，点击【查询】按钮进行查询;或者点击“基金公司名称”链接，进行基金产品查询。基金代码/名称输入框提供模糊查询。

3点击“基金代码”链接，可以查看基金产品的详细信息。

4显示基金产品详细信息，点击【购买】按钮，跳转到基金购买页面;点击【定投】按钮，跳转到基金定投页面;点击【返回】按钮，返回基金产品查询首页。

要需注意的是若账户未加办理财类业务，则需要持有效证件至柜台加办理财类业务，并保证该账户已签约手机银行;若账户未签约手机银行，请至中国邮政储蓄银行柜台签约。

2、如何在手机银行查询我持有的基金信息，办理基金购买、定投、赎回、转换、修改分红方式

持有已加办理财类业务的手机银行签约账户的客户通过“我持有的基金”功能可以查看客户在所有渠道持有的基金。

具体操作步骤如下：

1登录手机银行，点击“投资理财—基金—我持有的基金”链接。 2选择某一产品，点击“基金代码”链接。

3显示持有基金详细信息，同时，客户可办理购买、定投、赎回、转换、修改分红方式等操作。

需要注意的是若账户未加办理财类业务，请持有效证件至柜台加办理财类业务，并保证该账户已签约手机银行;若账户未签约手机银行，请至柜台签约。

3、如何在手机银行进行基金购买

持有已加办理财类业务的手机银行签约账户的客户通过“基金购买”功能可以办理基金认购或基金申购。具体操作步骤如下：

1登录手机银行，点击“投资理财—基金—基金购买”链接。

2输入“基金代码/名称”，点击【购买】按钮进行购买;或者点击“按照基金公司查询基金产品”链接，查询基金产品。

3选择某一只基金进行购买，系统判断客户是否开通相关基金公司TA账户，点击【确认】按钮，办理基金TA账户开户操作。

4点击【下一步】按钮，确认开通基金TA账户开户。 5点击【下一步】按钮，完成基金TA账户开户操作。

6成功办理基金TA账户开户后，系统判断客户是否已进行过风险评测，若没有查询到风险测评结果，系统显示风险提示,点击【开始评测】按钮跳转到风险评测问卷页面;点击【取消】按钮跳转到基金购买首页。

7客户完成风险评测，系统显示评测结果。点击【已阅读建议并继续购买】按钮，系统判断客户风险承受力是否大于等于此产品的风险等级。

8若客户风险承受力低于产品的风险等级，系统显示风险提示;点击【确定】按钮，进入基金购买详情页面;点击【取消】按钮，返回基金购买首页。

9输入“购买金额”，点击【下一步】按钮。 10根据客户类型输入认证方式，点击【确认】按钮。 11系统回显成功信息。

需要注意的是若账户未加办理财类业务，请持有效证件至柜台加办理财类业务，并保证该账户已签约手机银行;若账户未签约手机银行，请至柜台签约。

4、如何在手机银行进行基金定投

持有已加办理财类业务的手机银行签约账户的客户通过“基金定投申请”功能可以办理基金定投。

具体操作步骤如下：

1登录手机银行，点击“投资理财—基金—基金定投”链接。 2点击“基金定投—基金定投申请”链接。

3输入“基金代码/名称”，点击【定投申请】按钮进行定投申请;或者点击“按照基金公司查询基金产品”链接，查询基金产品。

4选择某一只基金进行定投申请，系统判断客户是否开通相关基金公司TA账户，点击【确认】按钮，办理基金TA账户开户操作。

5点击【下一步】按钮，确认开通基金TA账户开户。 6点击【下一步】按钮，完成基金TA账户开户操作。

7成功办理基金TA账户开户后，系统判断客户是否已进行过风险评测，若没有查询到风险测评结果，系统显示风险提示,点击【开始评测】按钮跳转到风险评测问卷页面;点击【取消】按钮跳转到基金定投申请首页。

8客户完成风险评测，系统显示评测结果。点击【已阅读建议并继续购买】按钮，系统判断客户风险承受力是否大于等于此产品的风险等级。

9、若客户风险承受力低于产品的风险等级，系统显示风险提示;点击【确定】按钮，进入基金定投申请详情页面;点击【取消】按钮，返回基金定投申请首页。

10输入“每次定投金额”，选择“每次定投周期”、“每次定投日期”,点击【下一步】按钮。

11根据客户类型输入认证方式，点击【确认】。 12系统回显成功信息。

需要注意的是若账户未加办理财类业务，请持有效证件至柜台加办理财类业务，并保证该账户已签约手机银行。若账户未签约手机银行，请至柜台签约。

5、如何在手机银行进行基金定投查询及变更

持有已加办理财类业务的手机银行签约账户的客户通过“基金定投查询及变更”功能，可以查询所有渠道办理的基金定投计划，并可修改定投金额、定投周期、定投扣款日。

具体操作步骤如下：

1登录手机银行，点击“投资理财—基金—基金定投”链接。 2点击“基金定投—基金定投查询及变更”链接。 3选择某一定投记录，点击“基金代码”链接。 4点击【修改】或点击【全部更改】按钮 5输入新定投参数，点击【下一步】按钮。

6根据客户类型输入认证方式，点击【确认】按钮。 7系统回显成功信息。需要注意的是若账户未加办理财类业务，请持有效证件至柜台加办理财类业务，并保证该账户已签约手机银行。若账户未签约手机银行，请至柜台签约。

6、如何在手机银行进行基金定投撤销

持有已加办理财类业务的手机银行签约账户的客户通过“基金定投撤销”功能，可以查询所有渠道办理的基金定投计划，并可撤销定投计划。

具体操作步骤如下：

1登录手机银行，点击“投资理财—基金定投”链接。 2点击“基金定投—基金定投撤销”链接。 3选择某一定投记录，点击“基金代码”链接。 4点击【下一步】按钮。

5根据客户类型输入认证方式，点击【确认】。 6系统回显成功信息。

7、如何在手机银行进行基金赎回

持有已加办理财类业务的手机银行签约账户的客户通过“基金赎回”功能，可以对自己持有的所有基金办理赎回。

具体操作步骤如下：

1登录手机银行，点击“投资理财—基金—基金赎回”链接。 2选择某一基金产品，点击“基金代码”链接。

3输入“赎回份额”，选择“巨额赎回标志”，点击【下一步】按钮。 4根据客户类型输入认证方式，点击【确认】按钮。 5系统回显成功信息。

8、在手机银行如何进行基金转换

持有已加办理财类业务的手机银行签约账户的客户通过“基金转换”功能，可以对自己持有且允许转换的基金办理转换。

具体操作步骤如下： 1登录手机银行，点击“投资理财—基金—基金转换”链接。 2选择某一基金产品，点击“基金代码”链接。

3输入“转出份额”，选择“可转入基金名称”，点击【转换】按钮。 4根据客户类型输入认证方式，点击【确认】按钮。 5系统回显成功信息。

9、如何在手机银行进行基金撤单

持有已加办理财类业务的手机银行签约账户的客户可以通过“基金撤单”功能可以取消前一交易日日终后至本交易日日终前的基金交易。

具体操作步骤如下：

1登录手机银行，点击“投资理财—基金—基金撤单”链接。 2点击“交易类型”链接。

3根据客户类型输入认证方式，点击【撤单】按钮。 4系统回显成功信息。

10、如何在手机银行修改基金分红方式

持有已加办理财类业务的手机银行签约账户的客户通过“基金分红方式修改”功能，可以修改已购买基金的分红方式。

具体操作步骤如下：

1登录手机银行，点击“投资理财—基金—基金分红方式修改”链接。 2选择某一基金产品，点击“基金代码”链接。 3客户“选择新的分红方式”，点击【修改】按钮。 4根据客户类型输入认证方式，点击【确认】按钮。 5系统回显成功信息。

需要客户注意的是，若账户未加办理财类业务，请持有效证件至柜台加办理财类业务，并保证该账户已签约手机银行。若账户未签约手机银行，请至柜台签约。

11、如何进行基金交易明细查询

持有已加办理财类业务的手机银行签约账户的客户通过“基金交易明细”功能可以查询所有渠道本人最近半年内的基金交易明细。查询起止日期为三个月之内。

具体操作步骤如下：

1登录手机银行，点击“投资理财—基金—基金交易明细”链接。

2客户输入“起始日期”、“截止日期”，选择“交易类型”，点击【查询】按钮，或点击“7天/1个月/3个月”链接(默认当天为结束日)，查询基金交易明细。

3选择某一条记录，点击“交易类型”链接。

4显示基金交易明细详细信息，点击【返回】按钮，返回基金交易明细首页。需要注意的是若账户未加办理财类业务，请持有效证件至柜台加办理财类业务，并保证该账户已签约手机银行。若账户未签约手机银行，请至柜台签约。

12、如何在手机网银进行国债信息查询

所有手机银行客户通过“国债产品查询”功能可查询到中国邮政储蓄银行目前正在代销和历年代销的所有期次的凭证式国债和储蓄国债(电子式)产品。

具体操作步骤如下：

1登录手机银行，点击“投资理财—国债—国债产品查询”链接。 2输入“发行”，选择“国债品种”，点击【查询】按钮。温馨提示：客户可以查看1999年至今中国邮政储蓄银行承销的国债产品信息。

3选择某一只国债产品，点击“券种代码”链接。

4显示国债产品详细信息，点击【返回】按钮，返回国债产品查询首页。

13、如何在手机银行查询我持有的国债信息

持有已加办理财类业务的手机银行签约账户的客户通过“我持有的国债”功能，可以查询本人持有的凭证式国债、储蓄国债(电子式)产品信息。

具体操作步骤如下：

1登录手机银行，点击“投资理财—国债—我持有的国债”链接。 2选择某一类型的国债链接。

3选择某一国债，点击“券种代码”链接。 4显示持有国债详细信息，点击【国债收益试算】按钮，进入国债收益试算页面;点击【返回】按钮，返回我持有的国债首页。

需要注意的是若账户未加办理财类业务，请持有效证件至柜台加办理财类业务，并保证该账户已签约手机银行。若账户未加办理财类业务，请持有效证件至柜台加办理财类业务，并保证该账户已签约手机银行。

14、如何在手机银行查询国债交易明细

持有已加办理财类业务的手机银行签约账户的客户通过“国债交易明细”功能，可以查询所有渠道最近半年内的凭证式国债或储蓄国债(电子式)交易明细。查询起止日期为三个月之内。

具体操作步骤如下：

1登录手机银行，点击“投资理财—国债—国债交易明细”链接。

2客户输入“起始日期”、“截止日期”，选择“国债类型”、“交易类型”，点击【查询】按钮，或点击“7天/1个月/3个月”链接(默认当天为结束日)，查询国债交易明细。

3选择某一条记录，点击“券种代码”链接。

4显示国债交易明细详细信息，点击【返回】按钮，返回国债交易明细首页。需要客户注意的是若账户未加办理财类业务，请持有效证件至柜台加办理财类业务，并保证该账户已签约手机银行。若账户未签约手机银行，请至柜台签约。

15、如何在手机银行进行理财产品信息查询

所有手机银行客户可以通过“理财产品查询”功能可以查看当前可购买和已销售的个人理财产品信息。

具体操作步骤如下：

1登录手机银行，点击“投资理财—理财产品—理财产品查询”链接。 2输入“理财产品编号/名称”，点击【查询】按钮进行查询，理财产品编号/名称输入框提供模糊查询;或者选择“正在销售产品”、“已销售产品”链接查询理财产品。

3选择某一产品，点击“产品编号”链接。

4显示理财产品详细信息。点击【返回】按钮，返回理财产品查询首页。

16、在手机银行如何查询我持有的理财产品持有已加办理财类业务的手机银行签约账户的客户通过“我持有的产品”功能可以查询所有渠道客户持有的人民币理财产品。

具体操作步骤如下：

1登录手机银行，点击“投资理财—理财产品—我持有的产品”链接。 2选择某一产品，点击“产品编号”链接。

3显示持有理财产品详细信息，点击【追加投资】按钮，进入追加投资页面;点击【终止投资】按钮，进入终止投资页面;点击【提前赎回】按钮，进入提前赎回页面;点击【返回】按钮，返回我持有的产品首页。

需要注意以下几点：

1)购买的人民币理财产品，需待产品成立后才能查询到持有份额，日日升产品当天购买当天即可查到持有份额。

2)若账户未加办理财类业务，请持有效证件至柜台加办理财类业务，并保证该账户已签约手机银行。” 若账户未签约手机银行，请至柜台签约”。

17、手机银行理财产品交易时间有什么限制

人民币理财产品交易时间为：8：30-17：00，请在交易时间段内进行交易，特殊理财产品的交易时间会略有不同，日日升产品交易时间为每个工作日8：30-15：00。

18、手机银行如何进行理财追加投资

持有已加办理财类业务的手机银行签约账户的客户通过“理财追加投资”功能可以在主动投资期内对持有的理财产品追加购买一定的金额。

具体操作步骤如下：

1登录手机银行，点击“投资理财—理财产品—理财追加投资”链接。 2选择某一产品，点击“产品编号”链接。

3系统判断客户是否已进行过风险评测，若没有查询到风险测评结果，系统显示风险提示,点击【开始评测】按钮跳转到风险评测问卷页面;点击【取消】按钮跳转到理财追加投资首页。

4客户完成风险评测，系统显示评测结果。点击【已阅读建议并继续购买】按钮。

5显示协议书条款，点击【我已阅读并同意该协议】按钮。 6输入“追加投资金额”，点击【下一步】按钮。7根据客户类型输入认证方式，点击【确认】按钮。

8系统回显成功信息。需要注意的是：

1)客户只能对其持有且处在主动追加投资期的人民币理财产品进行追加投资操作

2)追加投资人民币理财产品，追加投资金额不得小于该理财产品的递增金额，且需为递增金额的整数倍。

3)人民币理财产品交易时间为：8：30-17：00，请在交易时间段内进行交易，特殊理财产品的交易时间会略有不同，日日升产品交易时间为每个工作日8：30-15：00。

4)已经持有理财产品的客户可以办理理财追加投资，未持有理财产品的客户不能办理;若账户未加办理财类业务，请持有效证件至柜台加办理财类业务，并保证该账户已签约手机银行。若账户未签约手机银行，请至柜台签约。

19、手机银行如何办理理财产品的提前赎回或终止投资

持有已加办理财类业务的手机银行签约账户的客户通过“提前赎回/终止投资”功能可以对本人持有的理财产品办理提前赎回或终止投资。

具体操作步骤如下：

1登录手机银行，点击“投资理财—理财产品—提前赎回/终止投资”链接。 2选择某一产品，点击“产品编号”链接。

3输入“提前赎回份额”或“终止投资份额”，点击【下一步】按钮。 4根据客户类型输入认证方式，点击【确认】按钮。 5系统回显成功信息。需要注意的是：

1)客户可以对其持有且处在提前赎回期或终止投资期的人民币理财产品进行赎回/终止操作;

2)人民币理财产品部分赎回/终止投资期后的留存份额必须大于等于最低投资金额。

3)、人民币理财产品交易时间为：8：30-17：00，请在交易时间段内进行交易，特殊理财产品的交易时间会略有不同，日日升产品交易时间为每个工作日8：30-15：00。

4)若账户未加办理财类业务，请持有效证件至柜台加办理财类业务，并保证该账户已签约手机银行。若账户未签约手机银行，请至柜台签约。 20、如何在手机银行中办理理财交易撤单

持有已加办理财类业务的手机银行签约账户的客户通过“交易撤单”功能可以对手机银行渠道发起的当前可撤单交易办理撤单。

具体操作步骤如下：

1登录手机银行，点击“投资理财—理财产品—交易撤单”链接。 2选择某一产品，点击“产品编号”链接。

3根据客户类型输入认证方式，点击【撤单】按钮。 4系统回显成功信息。需要注意的是：

1)客户只能对通过手机银行渠道申请的人民币理财交易进行撤单。 2)“追加投资”交易的撤单需要在产品主动追加投资期内办理。 3)“提前赎回”交易的撤单需要在产品赎回期内办理。 4)“终止投资”交易的撤单需要在约定终止投资期限内办理。

5)人民币理财产品交易时间为：8：30-17：00，请在交易时间段内进行交易，特殊理财产品的交易时间会略有不同，日日升产品交易时间为每个工作日8：30-15：00。

6)若账户未加办理财类业务，请持有效证件至柜台加办理财类业务，并保证该账户已签约手机银行。若账户未签约手机银行，请至柜台签约。

21、在手机银行如何办理理财产品交易明细查询

已加办理财类业务的手机银行签约账户通过“交易明细查询”功能可以查询所有渠道最近半年内的理财交易明细。查询起止日期为三个月之内。

具体操作步骤如下：

1登录手机银行，点击“投资理财—理财产品—交易明细查询”链接。 2客户输入“起始日期”、“截止日期”，选择“交易类型”，点击【查询】按钮，或点击“7天/1个月/3个月”链接(默认当天为结束日)，查询理财交易明细。

3选择某一条记录，点击“产品编号”链接。

4显示理财交易明细详细信息，点击【返回】按钮，返回交易明细查询首页。需要注意的是若账户未加办理财类业务，请持有效证件至柜台加办理财类业务，并保证该账户已签约手机银行。若账户未签约手机银行，请至柜台签约

22、什么是理财账号变更

若客户在柜台撤办理财类业务，或者在柜台变更理财类业务结算账户，客户可以通过该功能将基金系统中变更后的账户状态同步到手机银行中，以保障客户完成投资理财交易。

23、在手机银行如何进行理财账号变更

所有手机银行客户都可变更理财账号。具体操作步骤如下：

1登录手机银行，点击“投资理财-理财账号变更”链接。

2页面回显原储蓄折号/卡号、新储蓄折号/卡号，点击【变更】按钮。 3系统回显成功信息。点击【返回】按钮，返回理财账号变更首页。1) 需要注意的是：

1)变更后的结算账户需为手机银行签约账户，才可以办理投资理财交易。 2)变更后的资金账户若为手机银行非签约账户，点击【变更】按钮后，不能做投资理财交易，提示客户“该账户未签约手机银行，请至柜台签约”。3)变更后的资金账户若为变更后的资金账户若为非手机银行账户，点击【变更】按钮后，不能做投资理财交易，请持有效证件至柜台加办理财类业务，并签约手机银行”。

第四篇：【考点试题】2018年证券从业投资银行业务考题详解十

【考点试题】2018年证券从业投资银行业务考题详解十

2018年证券考试各地时间不相同，考生要决定备考，就要争取一次性通过考试!小编整理了一些证券考试的相关资料，希望对备考生有所帮助!最后祝愿所有考生都能顺利通过考试!

下列关于创业板发行人股票锁定期的表述，符合《深圳证券交易所创业板股票上市规则》的有：(不定项选择)

a.发行人公开发行股票前已发行的股份，自发行人股票上市之日起一年内不得转让。

b.发行人向深圳证券交易所提出其首次公开发行的股票上市申请时，控股股东和实际控制人应当承诺：自发行人股票上市之日起三十六个月内，不转让或者委托他人管理其直接或者间接持有的发行人公开发行股票前已发行的股份，也不由发行人回购其直接或者间接持有的发行人公开发行股票前已发行的股份。

c.如发行人在向中国证监会提交其首次公开发行股票申请前六个月内(以工商变更登记日为基准日)进行过增资扩股的，新增股份的持有人除遵守股票上市之日起一年内不得转让的规定外，还需在发行人向深圳证券交易所提出其公开发行股票上市申请时承诺：自发行人股票上市之日起二十四个月内，转让的上述新增股份不超过其所持有该新增股份总额的50%。

d.自发行人股票上市之日起一年后，如出现因上市公司陷入危机或者面临严重财务困难，受让人提出的挽救公司的重组方案获得该公司股东大会审议通过和有关部门批准，且受让人承诺继续遵守控股股东和实际控制人关于股份锁定承诺的情况，经控股股东和实际控制人申请并经深圳证券交易所同意，控股股东和实际控制人可以转让其直接或间接持有的发行人公开发行股票前已发行的股份。

参考答案：a、 b

解析：

一、《深圳证券交易所创业板股票上市规则》：

5.1.5 发行人公开发行股票前已发行的股份，自发行人股票上市之日起一年内不得转让。

5.1.6 发行人向本所提出其首次公开发行的股票上市申请时，控股股东和实际控制人应当承诺：自发行人股票上市之日起三十六个月内，不转让或者委托他人管理其直接或者间接

持有的发行人公开发行股票前已发行的股份，也不由发行人回购其直接或者间接持有的发行人公开发行股票前已发行的股份。

发行人应当在上市公告书中公告上述承诺。

自发行人股票上市之日起一年后，出现下列情形之一的，经控股股东和实际控制人申请并经本所同意，可豁免遵守上述承诺：

(一)转让双方存在实际控制关系，或者均受同一控制人控制的;

(二)本所认定的其他情形。

5.1.7 如发行人在向中国证监会提交其首次公开发行股票申请前六个月内(以中国证监会正式受理日为基准日)进行过增资扩股的，新增股份的持有人除需遵守5.1.5条的规定外，还需在发行人向本所提出其公开发行股票上市申请时承诺：自发行人股票上市之日起二十四个月内，转让的上述新增股份不超过其所持有该新增股份总额的50%。

二《深圳证券交易所股票上市规则》：

5.1.5发行人公开发行股票前已发行的股份，自发行人股票上市之日起一年内不得转让。

5.1.6 发行人向本所提出其首次公开发行的股票上市申请时，控股股东和实际控制人应当承诺：自发行人股票上市之日起三十六个月内，不转让或者委托他人管理其直接或间接持有的发行人公开发行股票前已发行的股份，也不由发行人回购其直接或间接持有的发行人公开发行股票前已发行的股份。

发行人应当在上市公告书中公告上述承诺。

自发行人股票上市之日起一年后，出现下列情形之一的，经控股股东或实际控制人申请并经本所同意，可豁免遵守上述承诺：

(一)转让双方存在实际控制关系，或均受同一控制人所控制;

(二)因上市公司陷入危机或者面临严重财务困难，受让人提出的挽救公司的重组方案获得该公司股东大会审议通过和有关部门批准，且受让人承诺继续遵守上述承诺;

(三)本所认定的其他情形。

三、《上海证券交易所股票上市规则》：

5.1.4 发行人首次公开发行股票前已发行的股份，自发行人股票上市之日起一年内不得转让。

5.1.5 发行人向本所申请其首次公开发行股票上市时，控股股东和实际控制人应当承诺：自发行人股票上市之日起三十六个月内，不转让或者委托他人管理其直接和间接持有的发行人首次公开发行股票前已发行股份，也不由发行人回购该部分股份。

但转让双方存在控制关系，或者均受同一实际控制人控制的，自发行人股票上市之日起一年后，经控股股东和实际控制人申请并经本所同意，可豁免遵守前款承诺。

发行人应当在上市公告书中披露上述承诺。

四、对于d选项，只有深市主板有此规定，沪市和深市创业板无此规定。

第五篇：【考点试题】2018年证券从业投资银行业务考题详解九

【考点试题】2018年证券从业投资银行业务考题详解九

下列关于上市公司股东大会决议的表述，符合沪深证券交易所上市规则的有：(不定项选择)

a.上市公司应当在股东大会召开二十日前或者临时股东大会召开十五日前，以公告方式向股东发出股东大会通知。

b.上市公司应当在股东大会结束当日，将股东大会决议公告文稿、股东大会决议、股东大会会议记录和法律意见书报送交易所，经交易所登记后披露股东大会决议公告。

c.上市公司发出股东大会通知后，不得延期或者取消股东大会，通知中列明的提案不得取消。

d.股东自行召集股东大会的，在公告股东大会决议前，召集股东持股比例不得低于公司总股份的10%，召集股东应当在发出股东大会通知前申请在上述期间锁定其持有的公司股份。

e.股东大会决议公告应当包括法律意见书全文。

参考答案：a

D有点考的太细。

解析：

一、《深圳证券交易所创业板股票上市规则》：

8.2.1 上市公司应当在股东大会召开二十日前或者临时股东大会召开十五日前，以公告方式向股东发出股东大会通知。股东大会通知中应当列明会议召开的时间、地点、方式，以及会议召集人和股权登记日等事项，并充分、完整地披露所有提案的具体内容。公司还应当同时在本所指定网站披露有助于股东对拟讨论的事项作出合理判断所必需的其他资料。

8.2.2 上市公司应当在股东大会结束当日，将股东大会决议公告文稿、股东大会决议和法律意见书报送本所，经本所登记后披露股东大会决议公告。

本所要求提供股东大会会议记录的，上市公司应当按本所要求提供。

8.2.3 上市公司发出股东大会通知后，无正当理由不得延期或者取消股东大会，通知中列明的提案不得取消。一旦出现延期或者取消的情形，上市公司应当在原定召开日期的至少两个交易日之前发布通知，说明延期或者取消的具体原因。延期召开股东大会的，上市公司应当在通知中公布延期后的召开日期。

8.2.4 股东大会召开前股东提出临时提案的，上市公司应当在规定时间内发出股东大会补充通知，披露提出临时提案的股东姓名或者名称、持股比例和新增提案的内容。

8.2.5 股东自行召集股东大会的，应当在发出股东大会通知前书面通知上市公司董事会并将有关文件报送本所备案。

在公告股东大会决议前，召集股东持股比例不得低于公司总股份的10%，召集股东应当在发出股东大会通知前申请在上述期间锁定其持有的公司股份。

股东大会会议期间发生突发事件导致会议不能正常召开的，上市公司应当立即向本所报告，说明原因并披露相关情况以及律师出具的专项法律意见书。

8.2.6 股东大会决议公告应当包括下列内容：

(一)会议召开的时间、地点、方式、召集人和主持人，以及是否符合有关法律、行政法规、部门规章、规范性文件和公司章程的说明;

(二)出席会议的股东(代理人)人数、所持(代理)股份及占上市公司有表决权总股份的比例;

(三)每项提案的表决方式;

(四)每项提案的表决结果;对股东提案作出决议的，应当列明提案股东的名称或者姓名、持股比例和提案内容;涉及关联交易事项的，应当说明关联股东回避表决情况;