反假货币网络建设论文

中国人民银行盐城市中心支行摘要随着我国经济实力的日益增强，人民币伴随着商品贸易和服务贸易在全球范围内扩展，逐步以各种方式跨境流通。下面是小编整理的《反假货币网络建设论文(精选3篇)》的相关内容，希望能给你带来帮助!

反假货币网络建设论文 篇1：

关于建立反假货币长效机制的实践与思考

摘要：反假货币工作是一项社会系统工程，如何建立反假货币长效机制，切实维护正常的货币流通秩序，保护人民群众的切身利益，是当前反假货币工作的一个重点课题。本文针对天津市反假货币工作的特点，进一步加强和改进反假措施，并提出了相应的对策建议。

关键词：金融服务；货币反假；现金管理

一、天津市反假货币工作机制建设情况

近年来，天津市反假货币工作严格按照国务院反假货币联席会议的要求，始终坚持“群防群治、打防并举、常抓不懈”的原则，紧紧围绕服务地方经济金融发展的大局，努力构建“一个体系”、打造“三个平台”，着力推进反假货币长效机制建设，反假货币工作社会化氛围日渐形成。

（一）构建反假货币工作组织体系

一是人民银行天津分行作为天津市反假货币工作的牵头单位，切实发挥反假货币联席会议的作用，主动加强与政府部门的联系和沟通，定期会同地方政府组织召开会议，研究解决反假工作中存在的问题，联席会议各成员单位认真履行职责，加强沟通协调，在防范和打击制贩假币犯罪活动等方面，形成整体工作合力，加快了反假货币工作的社会化进程。二是结合货币流通区域的特点，建立了天津市静海县、河北省大城县、文安县三个地区的跨区域反假货币工作协调机制，适时召开三地区联席会议，研究解决实际问题。三是全面落实反假货币工作责任制，通过会议部署和下发文件等方式，把反假货币工作责任分解落实到天津市各金融机构、各职能部门和有关的责任人，使全市的反假货币工作步入了制度化、规范化的轨道。

（二）打造反假货币工作宣传平台

一是建设城乡两级反假货币宣传网络。2007年，人民银行天津分行与天津市邮政公司签订《反假货币宣传合作协议书》，借助其城市社区邮政服务中心和农村邮电服务站，在全市建立起886个城市社区反假货币工作站和3052个农村地区反假货币工作站，并在2008年统一升级为人民币知识宣传站。宣传站主要负责所辖区域的反假宣传培训、向社会提供货币识别鉴别、钱币知识和爱护人民币宣传等服务，目前宣传站共有义务宣传员6000余名，已成为全市反假货币体系中的一支重要力量。二是充分发挥各金融机构在反假货币宣传工作中的主力军作用，组织专门力量深入农村地区宣传，组织流动宣传车、宣传牌，结合文化、经贸和传统节日等重大活动，深入农村、城乡结合部、农贸市场和大型批发市场等场所宣传，扩大宣传覆盖面和影响力。三是开展形式多样的宣传活动，大力宣传有关反假货币政策、法律、规章制度，普及货币防伪知识。每年都组织反假货币宣传月活动，围绕年度反假货币工作重点开展集中宣传；2007年，根据总行反假货币工作“七个一”工程要求，举办了天津市反假货币知识竞赛、文艺演出等群众喜闻乐见的活动；2008年，结合天津市作为奥运协办城市的实际，制定奥运年反假货币宣传工作方案，加大工作力度，提高宣传的有效性。

（三）打造反假货币工作监督管理平台

一是制订完善了反假货币工作管理制度及配套措施，使反假工作做到有章可循，同时，加大对反假货币管理工作的监管力度，督促金融机构严格执行《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》。二是建立了由各金融机构联席会议成员及所辖营业网点负责人组成的反假货币工作网络，负责日常反假货币管理工作。三是加强业务技能培训。2007年以来，对义务反假宣传员进行2次反假货币知识集中培训。加强对金融机构一线临柜人员的反假货币法规、货币防伪技能的培训。2008年初，建立了由人民银行和各金融机构货币鉴定能力突出的一线工作人员组成的反假货币技能人才库，通过定期研讨交流，取长补短，提高了工作人员依法办事能力和货币防伪技术水平。

（四）打造反假货币工作动态监测平台

结合实际，创新工作方式方法，建立了以部分金融机构网点组成的反假货币工作动态监测反馈机制，形成较完整的反假货币监测、分析、报告和信息交流机制，通过对假币犯罪活动情况的监测，使各方及时掌握假币犯罪活动的最新动态。同时，还针对监测中发现的一些苗头性、倾向性问题，及时通过召开现场会等方式，通报情况、分析原因、研究对策，协调各单位的行动，充分发挥各单位的优势，形成打击的合力，提高打击假货币犯罪的整体效果，努力营造全社会防假打假的氛围，压缩假币生存空间，减少假币的社会危害，维护经济金融和社会秩序稳定。

（五）反假货币工作取得初步成效

一是市民反假货币意识有了明显提高，反假货币的能力有所增强。据走访调查，目前天津市农民、小商贩及普通市民基本上掌握了人民币的一般防伪特征，收到面额在10元以上人民币，都要查看一下是否是假币，误收假币的现象明显减少。二是反假货币社会化氛围初步显现。人民银行借助于反假货币工作平台，及时向政府领导及相关部门通报反假工作的最新动向，提出反假货币工作措施和建议，积极争取地方政府支持并参与反假货币工作，反假货币工作形成了由政府推动、相关部门配合、全社会广泛参与的良好局面。三是基层人民银行履职能力得到了显著提升。人民银行充分发挥管理人民币流通的职能，在加强与政府协调配合和服务社会的同时，人民银行的地位有了明显的提升，社会公信力得到进一步增强。

二、当前工作面临的主要困难和问题

（一）反假货币工作相关政策措施亟待完善

一是假币没收程序需要规范。根据《中华人民共和国人民币管理条例》第三十三条规定，中国人民银行、公安机关发现伪造、变造的人民币，应当予以没收，加盖“假币”字样戳记，并登记造册。公安机关应当将没收的伪造、变造的人民币解缴当地中国人民银行。按照这一规定，公安机关采取的假币没收程序与金融机构应该是相同的。可实际上，公安机关并没有“假币”戳记章和“假币收缴凭证”。通行做法是，公安机关发现假人民币后，直接携带假人民币来到人民银行，由人民银行开具没收收据进行没收。二是反假费用分摊方式有待明确。近年来，为了巩固宣传成果，扩大宣传阵地，反假货币费用支出也不断增加，而目前基层人民银行经费偏紧的情况下，金融机构实际上承担了相当一部分费用，在一定程度上影响了金融机构反假货币工作的积极性。三是现行的反假奖励政策不利于调动金融机构临柜人员反假货币工作的积极性。中国人民银行2005年10月份实施的反假货币奖励办法，取消了对金融机构临柜人员收缴假币的奖励政策，给假币收缴工作带来了一定的影响。

（二）商业银行鉴定机构在反假货币工作中的作用没有得到充分发挥

人民银行授权的鉴定机构主要分布在四家国有商业银行的分行及区县一级分支机构，近年来，这些鉴定机构的作用有所弱化。主要表现在：商业银行以利润最大化为目标，把追求经济效益作为工作的重心，对假币鉴定机构的社会公益性工作重视不够，使之处于边缘化状态。部分商业银行鉴定机构人员调整和流动频繁，专业从事假币鉴定人员数量较少，也没有假币鉴定印章和假币鉴定书，遇有公众申请鉴定，大多是推到人民银行。

（三）假币识别鉴定技术手段仍比较落后

目前，假币鉴定主要采取以伪钞鉴定仪识别与人工鉴定相结合的方式。据调查，天津市各银行机构配备的鉴定机具仍存在仪器老化、更新不及时等问题，假币鉴定大多在点验钞机上识别后，再进行人工识别。随着假币制假技术的提高，识别鉴定技术手段己不能完全适应当前反假货币鉴定工作的需要。此外，在实际工作中，对外币、缺污损人民币、普通纪念币、贵金属纪念币、退出流通的旧版人民币的鉴定存在一定困难。

（四）反假货币宣传站的职能定位问题还有待进一步探讨

目前，在各地建立的反假货币宣传站、反假货币宣传服务站或人民币知识宣传站，其中一项主要的职责是为村民和社区的居民提供假币鉴别服务，普及宣传人民币反假知识，由于其不具备假币收缴的职能，在开展宣传提供服务的同时，发现假币如何处理是一个值得探讨的问题。目前，天津市人民币知识宣传站采取的做法是，劝说持币人主动上交人民银行、公安机关或者办理人民币存取款业务的金融机构，对持币人有没有上交，无权过问，可能会造成被发现的假币重新流入社会的现象。

（五）全员反假货币素质需要进一步提高

从人民银行来看，目前基层人民银行从事反假货币工作年龄偏大的人员较多，年轻同志偏少，从事具体操作性工作的人员较多，具备法律专业知识和较强调研工作能力的高素质人员较少。从金融机构来看，商业银行反假队伍技能素质参差不齐，在处理假币收缴业务时常常会出现当事人不满或发生假币纠纷的情况。从社会角度看，在市民反假意识和识假能力得到提高的同时，被动持有假币的问题值得关注。由于一些地区人民币相关法律法规知识的宣传教育工作开展得不够深入，一些误收假币的群众存在侥幸心理，不主动将假币上缴银行，总想等待机会用出去，造成了少数受害人被动持有假币的问题。

三、进一步加强和改进反假货币工作的对策建议

（一）健全完善适合基层反假货币工作实际的协调联动机制

一是地方政府应将反假货币工作纳入社会治安综合治理范畴，与成员单位签订目标管理责任书，并定期召开专题会议，研究落实反假工作的具体事宜。二是人民银行要切实发挥好牵头作用，认真履行反假货币工作联席会议办公室的职责，制定反假货币工作的具体计划和活动方案，加强组织协调、检查监督、情况汇集与通报。公安、工商、教育和宣传等部门要各司其职，各负其责，加强配合沟通，全力支持工作。三是各金融机构要从目标、计划、人员、经费等方面落实反假货币工作。通过广泛的宣传发动，引导社会公众自觉参与反假活动，自觉抵制假币并举报假币违法行为。

（二）制定完善反假货币工作相关政策及配套措施

一是尽快对《中华人民共和国人民币管理条例》和《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》进行修订完善，由人民银行直接负责货币真伪鉴定管理，以增强货币鉴定的严肃性和权威性，同时，进一步明确和细化公安机关、人民银行假币收缴或没收的操作程序，以及纪念币和退出流通人民币等的鉴定方法。二是积极向地方政府申请专款，对在反假货币工作中作出贡献的单位和个人给予奖励，以充分调动反假货币工作人员的积极性。三是建立金融机构反假货币工作业绩年终考核评比制度，对尽心尽责履行反假货币职责，完成反假货币工作任务的金融机构和个人给予奖励，对敷衍塞责、不负责任的，予以通报批评。

（三）多方并举筹集反假货币工作经费

反假货币工作是社会系统工程，在开展反假培训和宣传方面，仅靠人民银行的力量是远远不够的，必须通过多种途径解决反假经费不足的问题。一是人民银行总行要根据经济发展和反假形势的需要不断加大基层人民银行反假经费的投入，保障日常反假工作的正常开展。二是充分发挥金融机构在反假工作中主力军的作用，通过筹集奖励基金等多种形式，奖励在反假工作中取得成绩和作出重大贡献的人员。三是加大政府对反假货币费用的投入。把反假货币经费列入各级地方政府的财政预算，这样既可以解决经费不足的问题，更有助于提高各级地方政府领导和参与反假货币工作的主动性。

（四）加大反假货币宣传培训工作力度

要进一步加大对人民币管理相关法律法规的宣传，提高市民的法律意识。加强对反假货币宣传站、反假货币宣传服务站的工作人员和义务反假货币宣传员的业务培训，切实提高其业务技能。对所有反假货币宣传服务站的工作人员和义务反假货币宣传员，进行统一上岗资格的业务培训，培训合格后上岗。

（五）加强反假货币检查监督工作

一是人民银行成立“货币真伪鉴定中心”，向公众公布联系电话，专门负责对金融机构收缴的假币进行最终裁定，及时处理社会公众投诉和疑难币的裁决。二是加大对金融机构执行假币收缴制度情况的检查力度，监督检查反假人员上岗持证和收缴鉴定程序，以及收缴的假币账务和实物保管情况。对金融机构不依法执行假币收缴的行为和不向社会提供鉴别假币机具的行为等，依法给予严肃处理。三是深入基层反假货币工作服务站、宣传点，了解掌握新情况，及时研究和解决反假货币工作中的新问题，督促指导服务站、宣传点履行好职责。

（责任编辑刘洋）

作者：李文茂

反假货币网络建设论文 篇2：

浅析人民币国际化对反假货币工作的影响

中国人民银行盐城市中心支行

摘 要 随着我国经济实力的日益增强，人民币伴随着商品贸易和服务贸易在全球范围内扩展，逐步以各种方式跨境流通。人民币币值稳定、信誉度高，将成为国内外不法分子竞相模仿和伪造的对象以牟取暴利，人民币反假货币工作将面临更加严峻的考验，本文就人民币国际化进程对反假货币工作的影响进行探讨，借鉴美元、欧元等货币的反假模式探索人民币国际化背景下反假货币工作思路。

关键词 人民币 国际化 反假

一、 我国当前反假货币工作现状

（一）反假货币工作形势。我国是一个现金使用大国，大量人民币现钞在市场上广泛流通为假币的滋生和蔓延提供了生存的土壤。“中国是现金使用大国，也是现金制造大国，目前，人民币现钞印制生产量世界第一。我们有个统计，2005年底市场货币流通量是2.4万亿，至今年11月底，市场货币流通量已达4.23万亿。将近五年的时间，市场货币流通量增长了近80%。”（马德伦，2010年）。

（二）反假货币工作体系。当前，国务院反假货币工作联席会议是我国反假货币工作的最高形式，承担组织开展全国反假货币工作。经国务院批准，1994年建立了由中国人民银行主要负责人为召集人、各有关单位主管负责人参加的国务院反假货币工作联席会议制度，组织、领导全国的反假货币工作，研究、制定反假货币斗争的方针、政策、法规、办法，并要求各省、市、自治区、计划单列市由地方政府牵头，设立相应的组织机构，负责本地区的反假货币工作。各级反假货币工作联席会议办公室设于人民银行，具体负责筹备联席会议工作会议，落实联席会议各项决定的落实及处理日常工作。各级反假货币工作联席会议成立以来，反假货币工作基本形成人民银行为主导，银行业金融机构为主体，各反假货币工作联席会议成员单位协助的三位一体反假模式。在反假宣传方面，以联席会议制度为合作基础，各成员单位共同开展反假货币宣传周、宣传月等集中宣传活动，令广大社会公众掌握基本的人民币防伪技能；在打击假币犯罪方面，银警合作收效甚为明显，银行业金融机构与公安机关就打击制贩假币犯罪活动开展了紧密合作：在信息共享、案情研判等方面建立了沟通交流机制；陆续开展了多次声势浩大的打击假币犯罪活动，在全国范围内捣毁了大量制假窝点，抓获大批违法犯罪分子，对假币犯罪活动形成了高压态势，有效地遏制了假币蔓延势头。

（三）反假货币工作存在的问题和困境。

1．经费缺乏，投入保障难。反假货币工作是一项长期、艰巨的工程，需要持续的投入才能保一方经济金融安全。但是反假货币工作经费不足制约着反假货币工作联席会议成员单位的反假积极性和主动性。另外商业银行在混业经营中重经济效益的追逐，轻社会责任的履行，反假货币工作不能为商业银行带来直接的经济利益，因此存在商业银行重视市场开拓而忽略反假工作经费投入，轻基础知识培训，导致一线柜面人员识别假币能力普遍下降，过多依赖于反假机具，在机具性能升级不及时的情况下留下反假空白。

2．存在薄弱环节。近些年随着全国打击制贩假人民币力度的加大及人民币反假货币宣传的日益普及、深化, 城市居民的反假意识和反假能力不断增强，假币犯罪活动生存空间受到挤压，于是向偏远农村地区转移，“假币坑农、骗农”的事件时有发生，农村留守老人、妇女往往成为受害对象。由于农村金融机构网点少，缺乏反假货币宣传服务长效机制，在反假货币宣传服务站覆盖不到的偏远地区，农民反假知识贫乏, 少数农民法制观念淡薄,以至于在误收了假币、自己的权益受到侵害后, 缺乏向公安机关主动反映情况的意识, 而是设法将所持有的假币花出去, 造成假币在金融体系之外流通，影响人民币作为国家名片的信誉和形象。

二、 人民币国际化的时代背景

人民币国际化，即人民币走出国门，被他国或地区的市场参与者普遍接受，在较大范围内甚至国际市场上充当一般等价物，发挥货币的各项职能，这是我国综合经济实力发展到一定程度的必然结果。在全球经济一体化和全球化的推动下，中国经济正快速与全球经济融为一体，伴随着跨境贸易和投资的快速增长，中国在国际经济金融体系中的影响力不断增强，人民币国际货币地位的日益提高已成为不可阻挡的趋势。改革开放以来，中国的经济保持着高速增长，并取得了巨大成就。从 1978 年改革开放以来，国内生产总值 GDP 保持了较快的增长，年平均增速保持在9%以上，中国已然成为世界贸易大国和经济大国。1997年亚洲金融风暴尤其是2008年全球金融危机以来，中国持续的经济增长、稳定的货币政策、财政政策、良好的国际收支状况成为人民币国际信誉的保障。2010年下半年开始推广的跨境人民币贸易结算试点使得境外人民币规模迅速扩大，2011年后，人民币国际化步伐再次提速，中国人民银行在年初1号文件《境外直接投资人民币结算试点管理办法》中即明确支持跨境贸易人民币结算试点地区的银行企业可开展境外直接投资人民币结算试点，这些政策措施的颁布为人民币的国际化提供了政策支持。

三、 人民币流通范围扩大对反假货币工作的影响

（一）假币滋生环境和范围扩大。假币流通量与现钞使用量成正比例关系，由于老百姓现钞使用偏好，我国本就是一个现钞使用大国，随着人民币国际化进程的推进，人民币现钞跨境流通量也将逐步增加，流通范围的扩展，流通中人民币的巨大总量给假人民币的滋生提供了温床，假币犯罪活动在更大范围内蔓延，给人民币反假货币工作提出了更多新的挑战，增加了打击假币犯罪工作的难度。

（二）高额利润驱使诱发跨境伪钞制造行为。随着人民币国际地位和价值的提升，制贩假人民币犯罪分子将不仅仅局限于中国国内，国外伪钞制造者也会因巨额利润的诱惑而加入进来，跨境伪钞制造活动将会不可避免，货币伪造技术国际间交流将对反假货币工作提出挑战。

四、美元、欧元反假工作经验

（一）美元反假经验。1944年7月通过的《国际货币基基协定》奠定了美元作为最主要国际储备货币的地位，即使在布雷顿森林体系崩溃以后，国际储备货币多元化，但是在国际硬通货中，美元依然排在首位，因此美元一直是国际制贩假币分子青睐的对象之一，很大一部分美元假钞来自美国之外的国家和地区。为了打击假美元，美国政府成立了专门的反伪造机构，构建了研究和监控体制，利用现代互联网技术建立了“假币档案”。成立于1865年的美国特工处是调查和打击美元伪造的主要机构。其下属的反伪造司和反伪造实验室具体进行假币研究和调查，同时进行货币反假培训。此外美元版本不断翻新和增加调整防伪标识并对公众开展广泛宣传以堵截假币泛滥。

（二）欧元反假经验。一是建立健全法律体系，从欧元酝酿至发行后，欧盟理事会、欧盟委员会和欧洲中央银行等制定发布的有关保护欧元纸币和硬币防范伪造的法规和规范性文件包括条例、框架协议、决定、通知、指引、协议、建议书等7种形式20余个文本，此外一些重要的国际公约也成为欧元反假工作的法律基础。二是构建一个多系统与多层面相结合、高密度、立体化的反假组织网络。欧元纸币与硬币的反假组织网络主要包括行政（以欧盟为首）、银行（以欧洲中央银行为首）与执法（以欧洲警察为首）三个系统，多层面合作体现在各成员国、欧盟委员会、欧洲中央银行和欧洲警察之间互为补充，在技术研发、打击行为、信息共享等方面开展合作。

五、对人民币国际化背景下反假货币工作思路的探索

（一）加大科研投入，增强人民币防假性能和机具反假性能。一方面，提高科研投入力度，加大对人民币防伪技术研究的支持，大量运用新技术从纸张、油墨及印刷工艺等方面增加人民币的防伪性能，定期翻新人民币版本调整更新人民币防伪标识，使得伪造人民币现钞的成本和难度增加，这可以从根本上抑制人民币伪造行为的发生；另一方面，随着银行业金融机构大批量使用钞票处理机具以提高工效率，银行业金融机构一线人员对反假机具日益依赖已经成为一个趋势，机具反假已经成为人民币反假货币工作的重要组成部分，因此，机具反假性能高低直接引响到反假货币工作的开展，要加强对反假机具使用的管理，确保在用反假机具符合反假工作形势和需要，做到及时更新、升级和淘汰。

（二）进一步完善反假货币工作联席会议制度。联席会议制度是我国反假货币工作组织形式，随着人民币国际化步伐的加快，反假工作形势的日益严峻，需要进一步增强反假货币工作联席会议制度的执行力，夯实合作基础，确保反假合力。首先是人民银行尤其是基层人民银行要强化反假货币工作主导作用，加强对银行业金融机构反假货币工作的引导、监督和检查，督促银行业金融机构履行好反假货币基本职责；其次是银行业金融机构加大对反假货币工作的投入，结合经营目标履行反假职责，筑牢反假货币金融系统防线；最后是加大反假货币工作联席会议制度的约束力，从制度上保证成员单位形成各司其职，互通有无的工作格局，落实责任机制。在反假货币工作联席会议的统一指导下，各成员单位各司其职并密切配合：银行业金融机构在人民银行的指导监督下加大假币收缴力度，关注并记录假币信息为公安机关打击假币行为提供信息和线索；公安部门加大假币案件侦察打击力度；工商部门协助人民银行做好人民币反假宣传及市场管理，新闻媒体为反假货币宣传提供媒介。各成员单位之间的合作不仅仅体现在开展重大打击制贩假币犯罪活动专项活动上，更要在日常的反假宣传、培训等方面开展长期的合作与交流。

（三）加强现有反假货币网络建设并适时延伸覆盖范围。目前我国已基本建成覆盖城乡的反假货币“两个网络”，但是反假货币服务站的构建缺乏长效机制，在人员管理、机具配备、日常宣传活动上存在不足，应加大反假货币“两个网络”的建设力度，加大反假货币宣传服务站的横向纵向交流机制，形成上下联动，纵横左右的区域性和跨区域的反假板块，各反假板块之间利用现代网络技术加大信息交流力度，实现反假信息共享，增强反假网络功能的发挥。随着人民币国际化进程，反假货币网络也相应进行延伸，尤其在边境地区要加大反假货币网络的建设，尤其强化边境地区反假货币网络的建设，在跨境人民币现钞流通大量的地区以反假网络为依托长期开展反假货币宣传教育培训、及时收集假人民币信息，构建预警系统，起到防范假币跨境蔓延、追踪跨境假币信息的作用。

（四）推广非现金支付结算工具，减少现金流通量。人民币现钞流通量大无疑给假币滋生提供了前提，因此推广非现金结算工具，减少公众现金使用量一定程度上有助于减少假币滋生。目前各种非现金结算工具在城市得到广泛使用，而在农村地区一方面由于金融机构网点少，支付结算方式单一，另一方面由于传统的现金使用偏好，现金仍是最主要或唯一的支付手段和工具。因此，优化非现金支付结算环境尤其在农村地区推广非现金支付结算工具，将减少人民币现钞的流通量，有效缩小假币生存空间。

（五）开展国际交流交流合作。为维护人民币国际声誉，在人民币国际化过程中，应分阶段逐渐扩大人民币反假货币工作国际交流范围。在反假货币宣传、钞票防伪技术、打击制贩假币行为上积极探索国际合作道路，首先开展与周边国家之间的反假交流，后逐步扩大范围，构建人民币反假国际合作机制，最终形成反假人民币全球合作网络。

参考文献：

[1]赵枫,王智勇.昆明区域性跨境人民币金融服务中心建设的对策分析.2011.04.

[2]国务院反假货币工作联席会议办公室秘书处.反假与防伪.2009.11.

[3]马德伦.关于反假人民币的几个问题.中国金融.2011.06.

[4]孟建华.谨防ATM机成为“洗假钱”的通道.中国金融.2008.05.

[5]史敏莉.建立反假货币两个网建设的启示.甘肃金融.2011.05.

[6]蔡春兴.农村反假人民币面临的四重瓶颈.河北金融.2011.02.

作者：荀嵩 王莉 陶一

反假货币网络建设论文 篇3：

农牧区反假货币工作存在的问题及建议

摘 要：近年来，随着反假货币工作的深入开展，假币犯罪高发势头得到有效遏制，维护了人民币信誉和正常的流通秩序。但随着假币犯罪向反假力量薄弱的边远农牧区转移，在地广人稀的边远农牧区反假货币工作依然不容乐观，在开展反假货币宣传的力度与覆盖面上存在较多问题，急需解决，值得持续关注。

关键词：农牧区；货币；反假货币工作

一、基本情况

包头是边远少数民族地区，面积2590.2平方公里，人口279.9万人，北与蒙古国相邻。4个旗县区由于地广人稀，尤其农牧区交通不便，信息闭塞，给反假货币工作带来了一定难度，假币坑农害牧现象时有发生。假币犯罪多发生在边远农牧区和农畜产品收购旺季，且假币仿真度极高，不易辨别。以包头地区为例，近5年的假币收缴统计情况来看，假币收缴数量呈现出曲线上上升，其中农村牧区假币收缴量上升趋势明显。由于地区偏远，文化素质较低差，反假宣传不到位等原因，成为假币非法流通的重灾区，是今后加强反假货币宣传的重要阵地。

二、存在的問题

（一）边远农牧区信息闭塞，反假意识低。

受文化素質和语言文字影响，大部分农牧民对货币知识了解甚少，辨别假币的能力普遍较低。加之很多农牧民群众反假货币及法律意识淡薄，在农畜产品收购季节，极易上当受骗。如2013年春季，包头市达茂旗有一牧民在羊绒收购季节被假币犯罪分子骗取3万多元，使牧民受到了极大的经济损失。当误收假币后，很少报案，而是想方设法把假币再当作货币“流通”出去，将损失转嫁给他人，形成了恶性循环。

（二）边远农牧民居住分散，宣传难度大。

大部分农牧区地广人稀，交通不便，金融机构少。受人力物力所限，很难在农牧区，特别是边远落后的地区开展经常性的反假货币宣传工作。以包头为例：据调查，近5年全辖4个旗县区39个乡（镇）开展反假货币宣传50余次，平均每个旗县每年仅2至3次，宣传力度严重不足。从而使广大边远农牧区成为反假货币宣传的死角，造成反假货币工作难以在农牧区形成人人参与的格局。

（三）边远农牧区金融网点较少，反假力量薄弱。

农牧区反假货币宣传主要依托金融机构网点开展，据调查，包头市共设有乡（镇）39个，乡（镇）设有金融机构网点35个，大部分乡（镇）只有一家金融机构网点，还有部分地区出现金融网点完全空白现象。加之临柜人员把重点放在揽储上，为完成储蓄任务，不得罪客户，发现假币后不予主动收缴，而是退回，使假币再次流入市场，没有真正发挥反假宣传员的积极作用。

（四）机具设备升级滞后，很难适应新的反假货币工作需要。

随着科学技术的飞速发展，犯罪手段的不断升级，假币制作技术也不断提高，这就要求加大机具设备升级的频率。据调查，目前全国点验钞机专业生产企业大约在100家左右，规模较大的企业不到20家，其它都是中小型企业，各生产厂家所生产的点验钞机效能参差不齐，很难做到及时统一升级。

三、对策建议

（一）发挥地方政府职能，建立长效反假货币工作机制。

各级政府要充分认识到新形势下农牧区反假货币工作的重要性，把农牧区反假货币工作作为社会治安综合治理的一项重要工作内容，加强农牧区反假货币工作机制建设，加大财政预算支持，保证反假各项工作的正常开展和运行，积极推动反假货币工作深入开展。如，包头地区4个旗县区在2015年已全部将反假货币工作纳入当地社会治安综合治理的一项考核内容，并与相关单位签订了责任书。

（二）切实发挥反假货币联席会议机制作用，推动反假货币工作深入开展。

由政府职能部门牵头定期召开反假货币联席会议，加强协作，形成反假人民币信息网络，真正发挥反假货币联席会议长效机制作用，有效打击假币犯罪，维护地方经济、金融和社会稳定。

（三）充分发挥助农金融服务点点多面广的优势，做好反假货币宣传服务工作。

目前，全市助农金融服务点全覆盖工程已全部建成完工，要充分发挥助农金融服务点遍布基层农村牧区的优势，打破单一服务模式，可采取一点多用的方式，积极创建反假货币宣传服务站点，在为农牧民提供助农取现、查询、转账、手机存值等活动过程中宣传反假货币知识，提高广大农牧民反假货币意识，不断加强基层农牧区反假货币工作。同时，在农畜产品收购旺季利用助农金融服务点转账功能，减少现钞使用数量，能有效遏制假币流通，减少农牧民群众的经济损失。

（四）充实力量，加大基层人民银行反假货币队伍建设。

经常性地举办面向金融机构和企事业单位出纳人员、公安部干警、商场超市收银人员的反假货币知识培训班，提高人员的专业素质和技能，壮大反假专业队伍。结合实际，整合基层反假货币人力资源，基层要打破反假货币工作人员兼职用人制度，结合反假货币工作实际，建议中支或支行要整合现有人力资源，把具有实际操作能力并具备综合分析能力专职人员组合在一起，形成合力，提高反假工作在基层作用的发挥，真正使基层网络建设与当前反假形势达到目标相统一、步调相一致。

（五）规范机具设备使用，满足反假货币工作需要。

积极引导金融机构使用大厂商生产的机具设备，及时进行机具设备升级工作，定期对老旧机具设备进行淘汰处理，使机具设备能够真正发挥鉴别假币作用。加强基层反假货币机具管理。反假货币机具是防伪的主要手段之一。各金融机构在柜台服务中，要积极热情地为客户提高验钞服务，因此，各金融机构要更新或增加先进防伪机具，淘汰陈旧不适应反假货币的防伪机具，在柜台外为客户配置适合反假货币工作验钞机具，帮助客户提高鉴别假币的意识和能力，以减少假币对客户的危害。

（六）加强反假货币联席会议各成员的组织领导

反假货币工作量大、涉及面广，是一项长期的、艰巨的、复杂的综合系统工程，需要全社会共同营造开展反假货币工作的环境，政府部门做为反假货币联席会议主要成员要尽职尽责，加强组织领导，协调反假货币联席会议各成员单位，高度的重视和积极的支持、推动反假工作的开展。各级反假货币联席会议成员单位要各负其责，密切配合、通力协作、齐抓共管，把打击制贩假币犯罪活动列入议事日程，建立完善全社会的反假体系，确保反假货币工作组织、人员、制度“三落实”，以保证反假币工作的正常开展。

（七）建立群众反假举报系统与奖励制度配合公安机关从源头打击假币犯罪

对举报制假、贩假线索的有功人员和主动上缴收假币人员进行奖励，鼓劲公众的反假热情，从而使更多的人参与到反假的队伍中，坚持“追源头、挖窝点、打团伙、破大案”的指导思想，拿出切合实际的方案，采取切实有效的措施，全力配合公安机关开展行动。一是发现制假贩假线索及时进行举报，积极搜集案件线索，加强情报资料的收集工作，摸清假币的分销网络和地下市场，提高新形势下预防、发现、控制、打击制贩假币犯罪活动的能力。二是要集中力量破大案，要把查清假币源头、铲除伪造窝点作为重中之重，把切断假币流通渠道、摧毁贩运网络作为关键环节。三是契而不舍追逃犯，对负案在逃的主犯和技术人员，要逐人列出名单，逐人落实追逃措施和责任，务必将其缉拿归案。四是加强对重点行业、重点地区和重点人员的管理，特别是要加强对印刷、复印等特殊行业的控制管理，及时消除存在的隐患，不给犯罪分子可乘之机。五是结合当地假币犯罪的实际情况，在假币案件重点地区之间建立协调联动机制，形成协调机制和跨地区打击合力，确保取得实质性效果。

作者：王健