外币兑换业务范文

第一篇：外币兑换业务范文

外币兑换业务操作规程

一、范围：所有住店客人。

二、外币兑换操作规程

(一)兑换外币现钞的基本操作规程

1.顾客交来外币和有效身份证件，前台经办人需鉴定外币币种并核点金额，审定币种是否是中国银行可兑换的现钞外币，外币铸币不予收兑，停止流通的外币现钞，止付的旅行支票不予收兑，经鉴定流通情况、识别真伪无误后，填写一式三联“外币兑换水单”(简称兑换水单)，并复印顾客有效身份证件。然后将兑换水单交给顾客签名确认，经办人加盖本人名章(或签名)，经值班经理复核并清点现金及加盖兑换业务公章后，发给顾客兑换水单第二联，并要求顾客当面清点人民币。

2.填制“外币兑换水单”时必须清晰填写③国籍、⑤护照或身份证件号码、⑧日期、⑥姓名及签字、住址(酒店)、⑨外币币别、⑩金额、⑾扣贴息(旅行支票必须填)、净额、⑿牌价、⒀实付人民币金额、摘要等内容，填制《非居民个人外汇收支情况表》详细内容包括①姓名、③国别、在境住址、联系电话、⑤身份证件名称号码、入境目的(商务/旅游/探亲三选一)、资金使用方式(结汇)、资金使用性质(其它经常项目)、⑦填报人签字(收银员)、⑧填报日期等并复印顾客有效身份证件留存。(详细填写见附件)

3.外币兑换实行单人操作的经办人自行承担复核职责，大额外币兑换(等值美元1000元以上)要经他人复核、复点。

4.经办人办理居民个人代兑业务，应严格执行《国家外汇管理局关于规范居民个人外汇结汇管理有关问题的通知》的要求，即每一笔兑换业务都应该验居民个人提供的有效身份证件，并复印留底身份证件作水单附件，另将目前整套水单印刷文字“请妥善保存，在六个月内出境时可凭本人护照和此水单兑回外汇”划去，在水单第二联上加盖“不可兑回外币”字样的戳记。

5.居民、非居民个人外币现钞每天兑换额最高为等值5000美元(含)，超过此限额应到银行办理。

(二)、兑换外币旅行支票(T/C)的基本操作规程

1.顾客持外币旅行支票要求兑换人民币，前台经办人应先审查是否属于可兑入的外币旅行支票(可买入旅行支票币种为美元、日元、加拿大元、澳大利亚元、英磅、欧元、港币、瑞士法郎、新加坡元、瑞典克朗，可买入的旅行支票品牌公限于运通、VISA、万事达、通济隆)，进行币别、金额、支付范围、有效期及真伪、持失等情况的鉴别，符合兑换条件方可受理。确认可兑换后，请持票人在支票指定复签位置上当面复签。经办人要认真核对支票的初、复签是否相符。如对复签有怀疑或持票人事先已经复签，必须要求持票人在支票背面再行复签名。确认初、复签完全一致后，请顾客出示身份证件查验，并将其证件名称、号码摘抄在兑换水单上，复印顾客有效身份证件留存。

2.填制一式三联兑换水单，实付人民币金额的计算按支票外币金额先扣除千分之七点五的贴息，计算出外币净值后按当天现汇买入价计算应付人民币金额予以填列，其他要素及《非居民个人外汇收支情况表》内容的填列同兑换外币(详细填写见附件)。填制完毕，请顾客签名确认，经办人加盖本人名章(或签名)，经值班经理复核并清点现金及加盖兑换业务公章后，发给顾客兑换水单第二联，并要求顾客当面清点人民币。

3.居民、非居民个人旅行支票每天兑换额最高为等值10,000美元(含)，超过此限额应到银行办理。

4.旅行支票初、复签字母大小写必须相同，字迹相同，可使用中文签名，但不能使用印章;初、复签字体粗细不同的不予兑付，个人旅行支票不可转让。

三、“外汇兑换水单”及业务公章的管理、使用要求。

(一)针对中行对我酒店多次专项检查，存在空白兑换水单预先加盖“兑换业务公章”的情况，现把外币兑换业务公章交给前台值班经理保管，外币兑换水单由总出纳从银行领出专人保管，前台经兑主管从总出纳处领用水单，使用时经值班经理复点单、款后加盖公章。

(二)设立“外汇兑换水单交接登记簿”，前台经兑主管交班时，交接双方应在交接簿上登记，并列名交接凭证的数量和号码、交接时间、移交人、接收人。每天营业结束后进行兑换水单盘点，核对实物是否帐实相符。

(三)经兑主管领用的水单及业务公章要妥善保管，丢失水单或公章要及时查找并向经理报告。“外币兑换水单”必须顺号使用，并于交班时作交接记录(值班经理保管的公章在交班时好要作交接记录)。因填错或其它原因作废的水单，应整套保留，不得自行销毁。对作废的水单应注明作废原因并加签业务经办人名字，在各联水单上加盖“作废”字样的戳记，并交回总出纳处。

(四)填写水单必须准确、清晰、内容齐全，加盖经办人名章，交顾客留存的第二联必须加盖兑换业务公章。填写水单时，货币符号与金额之间不要留空挡，以防有人添加数字套汇。兑换水单必须套写，严禁单联更改。货币符号或金额若写错，不能涂改，须重新填制正确水单，填错的水单按作废水单处理。

在上缴的外币兑换业务完成后发现假钞，不合规票据，水单填写不规范等业务差错，受到国家外汇管理局罚款，有关的损失、费用及责任由相关经办人员自行承担。

中山香格里拉大酒店有限公司财务部

2006年06月14日 填写外币兑换水单及收支情况表代码注释：

1客人姓名; ○2客人出生地点; ○3客人国籍; ○4客人出生日期; ○5客人护照号码; ○6客人签名; ○7收银员签名; ○8兑换日期及时间; ○9外币兑换币种; ○10兑换金额; ○11扣贴息(旅行支票必须填); ○12兑换牌价; ○13实付人民币金额 ○有关外币兑换水单的填写及注意事项详细见附件。

第二篇：阳江市十一郎酒店外币兑换业务操作程序

十一郎连锁酒店

外币兑换业务操作程序

1、 根据饭店与银行签订的代兑外币业务协议内容规定，银行向提供一定数额的兑换周转金，由外币兑换专人管理。单设保险柜并建立严格的交接制度。

2、 兑换员每天早上要按下载的银行公布的外汇牌价及时更换显示牌上的牌价表。

3、 准备好当天使用的《外币兑换证明》，检查是否联号，有无缺号现象。

4、 当客人办理兑换时，经办员必须请客人填写《外币兑换证明》。填写内容必须齐全完整一致，不得涂改。

5、 经办员接过客人所要兑换的外币现钞或旅行支票和填写齐全的，合规的《外币兑换证明》及有效证件后，审核《外币兑换证明》的填写内容是否与客人的证件相符。核点外币现钞或旅行支票的金额，币种与《外币兑换证明》上的外币金额栏内的金额数字，货币符号是否相符。鉴别外币现钞或旅行支票的真伪，审核是否属于兑换范围。

6、 办理旅行支票兑付业务时，必须要求客人在柜台上当面进行复签，并认真核对旅行支票的初签、复签是否一致，初复签与客人证件上的签字及《外币兑换证明》上的签字是否一样。

7、 经审核上述内容符合要求后，经办人在牌价栏内写上当日人民币市场现钞买入价，计算出兑换人民币的数额，填写在实付人民币金额栏内。兑换旅行支票时，将外币金额扣除贴息数额，得出

十一郎连锁酒店

净额写在净额栏内，乘以外汇买入价，得出实付人民币数额，填写在实付人民币金额栏内。在摘要栏内注明现钞(CASH)或旅行支票(T/C)，在《外币兑换证明》一式三栏加盖经办人个人名章，经复核员符合无误后，加盖清晰的外汇兑换专用章。

8、 将应付人民币连同《外币兑换证明》第二栏、可认证件一同交予客人复点。

9、 兑换员在兑换过程中，必须查阅银行发送的紧急通告。

10、 所有外币兑换员必须经过专业培训，持证上岗。

第三篇：银行信用卡兑换外币手续费一览

外汇兑换手续费，准确地说应该是“国际结算费”，它是指实际消费币种与信用卡结算币种不同时，国际卡组织向发卡银行收取的一笔货币中间转换手续费。举例来说，假设您去欧洲旅行，但带了一张Visa的人民币-美元双币卡，那么您所消费的欧元在入账时就需要换成美元，在这一过程中，就产生了外汇兑换手续费，通常，发卡银行会向持卡人收取这笔费用。外汇兑换手续费在账单中不会单独列出，所以很多持卡人并不在意。

之前闹得沸沸扬扬的Visa与银联的恩怨纠葛牵动着不少持卡人的心，在不少媒体的报道中，都提到了未来一旦无法在境外使用银联渠道刷卡，会产生外币兑换手续费。那么这笔费用究竟从何而来，持卡人真的无法避免吗?

从目前国内各家银行给出的收费标准看，大部分按消费金额1.5%收取，也有个别银行的标准较低或较高。例如，上海银行各双币卡均按消费金额1%收费，工行Visa卡、农行Visa卡也仅收1%，而交通银行则按消费金额1.75%的标准收取，在被调查的部分银行中，浦发银行2%的标准是最高的。

境内持卡人之所以喜欢走银联通道是因为无论在全球哪个地方，只要通过银联渠道刷卡，消费金额都会直接按汇率转换为人民币入账，并不产生任何兑换手续费，不会增加持卡人的用卡成本。不过，在了解了外汇兑换费产生的方式后我们发现，只要持卡人刷对了卡片，这笔费用同样不会产生。

所谓的刷对卡片其实就是尽量选择与当地币种相同的卡片。时下最热门的当属欧洲游，受欧元贬值影响，境内不少血拼族把目光瞄准了欧洲，而想要进一步降低购物成本就需要备一张欧元卡。

中国银行、工商银行、中信银行都推出了以欧元为结算币种的卡片。其中，工行欧元双币卡与中信欧元双币卡都有人民币、欧元两个账户，且两者均有年费减免待遇，持卡人不仅可以减少外币转换成本，同时不必为年费担忧。

计划前往日本的消费者可以申请一张中行日元招财猫卡片，该卡是JCB组织与国内银行合作推出的唯一一张含日元账户的信用卡。卡片首年免年费，开卡一年内刷卡消费满五次即可免次年年费。

中国银行还推出了英镑国际卡与港币卡，这两种卡片均为单币种卡，需要收取一定的年费。如果持卡人未来在英国、香港地区刷卡需要面临外币兑换手续费，倒也不妨申请这两张卡。

此外，银联和万事达合作发行的双币卡目前仍可以在境外走银联通道，准备出境的游客不妨准备一张带有万事达标记的双币卡，或者在带有Visa标记的双币卡之外，再准备一张银联标准卡，在可走银联通道的地方用万事达双币卡或银联标准卡，就可以避免刷Visa双币卡可能带来的额外费用。

第四篇：外币储蓄业务

一、 单选题

1. 通过( )可以联动本币储蓄业务余额增加

A结汇转存

B 收汇转存

C 收汇结汇

D 购汇转存 2. 通过( )可以联动外币储蓄业务余额增加

A结汇转存

B 收汇转存

C 收汇结汇

D 购汇转存 3. 下列哪个卡种可以作为外币账户载体(

)

A 绿卡

B 绿卡通主卡

C 绿卡通副卡

D 淘宝卡 4. 外币活期一本通续存的交易代码是(

)

A 700102

B 700202

C 700602

D 700702 5. 外币活期一本通开户交易成功后，需要在外币活期一本通存折上加盖(

)

A 储蓄专用章

B 业务专用章

C 现金专用章

D 转讫专用章 6. 目前我行外币储蓄存款利率较工、农、中、建几个国有银行( ) A(略高)

B (略低)

C(一样)

D(有高有低) 7. 客户在我行办理外币储蓄业务享受如下优惠政策()

A (积分兑奖) B(免填单) C(利率优惠) D(本币储蓄免排队) 8. 活期储蓄一个币种一种资金形态子账户在一卡/折内有( )个 A 1

B 2

C 3

D 多

9. 定期储蓄相同币种相同资金形态子账户在一卡/折内可有( )个 A 1

B 2

C 3

D 多 10. 美元活期利率为(

)% A 0.125

B 0.15

C 0.1

D 0.02 11. 定期一年期美元利率为(

)% A 1.0

B 1.125

C 1.25

D 1.35 12. 欧元定期一个月、三个月、六个月、一年、二年的利率分别为(

)% A 0.25

0.4

0.85

1.25

1.5

B 0.45

0.65

1.125

1.25

1.3125

C 0.25

0.35

1.125

1.25

1.5

D 0.1

0.25

0.6

1.25 13. 客户输入密码错误次数累计超过( )次，账户将会被锁定。 A

B 3

C 5

D 7 14. 客户向储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值( )美元以下(含)的可以在本行直接办理;超过上述金额的，客户须凭本人有效身份证件及经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或客户原存款银行外币现钞提取单据在本行办理。

A 2000

B 5000

C 8000

D 10000

15. 客户提取外币现钞当日累计等值( )美元以下(含)的，可以在本行直接办理;超过上述金额的，客户须先凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向本行所在地外管局事前报备。 A 2000

B 5000

C 8000

D 10000 16. 客户开户实名证件变更，应由本人持新旧实名证件原件，在()网点办理账户实名证件信息修改。

A 原开户

B 全国任一网点

C 市县任一网点

D 省内任一网点 17. 若打印输出的客户户名超过(

)位字符，在存折、凭单“户名”上方的空白处手工填写完整户名，加盖名章。 A 10

B 20

C 30

D 40 18. 16周岁以下(不含)中国公民，应由()代理开立个人外币储蓄账户，出具代理人有效实名证件以及账户使用人的居民居民身份证或户口簿。 A 父母

B 本人

C 监护人

D 哥哥

19. 若客户享受税收优惠，经审核批准后，则(

)使用同一协定税率。 A 客户所有账户

B 客户所有活期账户

C 客户所有定期账户

D 客户经审核批准的一本通账户 20. 协定税率的操作权限，是由(

)操作，(

)授权。 A 普通柜员 综合柜员

B 综合柜员

支行长 C 普通柜员 支行长

D 普通柜员

无需

21. 美元子账户每日每户累计存款最高限额为(

)万美元(含) A 20

B 10

C 2

D 50

22. 整存整取账户起存金额为(

)美元(含) A 1

B 10

C 50

D 100 23. 整存整取子账户部分提前支取只允许办理(

)次。 A 1

B 2

C 3

D 4 24. 一本定期一本通可开立(

)个子账户 A 24

B 36

C 48

D 96 25. 代理办理等值()万美元以上(含)现金存款或取款业务时，应联网核查代理人和被代理人的有效实名证件并留存复印件或影印件，同时登记代理人的姓名、联系方式、身份证件信息。 A

0.5

B 1

C 2

D 5 26. 活期一本通撤销折交易必须为该一本通存折中所有账户均已(

) A 余额在等值5000美元以下

B 余额在等值10000美元以下 C 余额为“零”

D 清户 27. 若客户提出撤销存折时，需要由客户提供( )。

A 账户密码

B 凭证印刷号

C 本人有效证件

D 账号 28. 客户代办撤销折必须提供如下信息才能进入交易：()。

A 存折密码

B 凭证印刷号

C 身份证号

D 直系亲属证明 29. 申请人在提出申请开具外币个人存款证明时在邮政储蓄银行有一定金额存款的证明是(

)

A 时点存款证明

B 时段存款证明

C 活期存款证明

D 定期存款证明

30. 申请人自申请之日起至某一日期的时间段内在邮政储蓄银行有一定金额存款的证明是(

)

A 时点存款证明

B 时段存款证明

C 活期存款证明

D 定期存款证明

31. 同一笔存款，原则上能出具(

)份个人存款证明书 A 1

B 2

C 5

D 多

32. 时点证明不对账户进行(

)，办理时点证明后，还可进行时段证明。 A 冻结

B 止付

C 撤销冻结

D 撤销止付 33. 存款证明书的有效期为存款的(

)

A 存期

B 清户日期

C 冻结期限

D 止付期限

34. 我行为申请人开立时段存款证明后，相应外币储蓄账户内的被证明资金即处于()状态

A 正常

B 止付

C 冻结

D 解止付 35. 撤销存款证明时手续费为(

)

A 2元

B 5元

C 10元

D 不收取

36. 在时段存款证明有效期内，客户确有需要，可凭存款证明书原件和本人有效身份证件向(

)提出书面申请，撤消存款证明、解除存款止付。 A 原受理储蓄网点

B 开户行所在地/市联网网点 C 开户行所在省内联网网点

D 全国联网网点

37. 中国邮政储蓄银行对外出具外币个人存款证明书，每份证明书最多只能证明(

)笔子账户明细。 A 1

B 3

C 5

D 7 38. 办理外币个人存款证明时应由普通柜员操作，(

)授权。 A 综合柜员

B 支行长授权

C 两者均可

D 无需 39. 办理外币个人存款证明的机构是(

)

A 开户行

B 县市外币储蓄联网网点

C 省内外币储蓄联网网点

D 全国任一外币储蓄联网网点 40. 办理个人外币存款证明时每份收取(

)手续费。

A 2美元

B 5美元

C 10元人民币

D 20元人民币

41. 开具《外币携带证》时客户需凭(

)、往来港澳通行证、往来台湾通行证、有效签证或签注办理。

A 居民身份证

B 户口簿

C

军官证

D 护照

42. 中国邮政储蓄银行向出境人员核发《外币携带证》的金额不得超过(

)也不得超过邮政储蓄银行外币存款证明(利息清单或取款凭条)的交易金额。 A 等值5000美元(含)

B 等值5000美元(不含) C 等值1万美元(含)

D 等值1万美元(不含) 43. 开立1万美元(不含)以上的携带证需到(

)开立。 A 中国人民银行

B 中国银行

C 中国工商银行

D 外汇局 44. 客户携带( )以下的外币现钞出境，不需要开立个人外币携带证。 A 等值5000美元(含)

B 等值5000美元(不含) C 等值1万美元(含)

D 等值1万美元(不含)

45. 中国邮政储蓄银行出具的《外币携带证》应加盖邮政储蓄银行业务专用章，并自签发之日起(

)天内一次使用有效，逾期作废。 A

30

B 60

C 90

D 180 46. 中国邮政储蓄银行出具的《外币携带证》应加盖邮政储蓄银行(

)，并自签发之日起30天内一次使用有效，逾期作废。

A 储蓄专用章

B 业务专用章

C 现金专用章

D 转讫专用章 47. 出境人员遗失《外币携带证》，需要到(

)持相关材料办理申请补办。 A 开户机构

B 当地外管局

C 交易机构同市县

D 原开具机构 48. 外币携带证丢失后，客户应持当地外管局核准的《外币携带证补办证明》到(

)去办理补办业务。

A 开户机构

B 当地外管局

C 交易机构同市县

D 原开具机构 49. 补办携带证时，在个人携带证上加印( )和“***号的携带证同时作废”字样。

A 交易行号

B 操作员号

C 补发

D 补办 50. 开具携带证由普通柜员操作，(

)授权。

A 综合柜员

B 支行长授权

C 两者均可

D 无需 51. 补办携带证由普通柜员操作，(

)授权

A 综合柜员

B 支行长授权

C 两者均可

D 无需 52. 一本通迁移到绿卡通代码为(

)

A700806

B 700807

C 700808

D 700804 53. 办理定期一本通开户业务交易代码是(

) A 700201

B 700202

C 700203

D 700204

二、 多选题

1. 以下哪个币种不是我行外币储蓄业务经营的币种() A欧元

B澳元 C 港币

D英镑

E日元

F 加元 2. 目前我行外币储蓄业务共经营(

)几个币种

A 美元

B 欧元

C 港币

D 澳元

E 英镑 F 日元

G 加元 3. 2010年下半年，外币储蓄业务增开(

)几个币种 A 美元

B 欧元

C 港币

D英镑

E日元

4. 外币储蓄结汇后转存到本币账户中，其本币账户必须为() A 客户本人活期储蓄账户

B 客户本人活期结算账户 C 客户本人绿卡通账户

D 客户本人定期一本通账户 5. 下列哪些可以作为外币独立的账户载体(

)

A 外币活期一本通

B 外币定期一本通

C 绿卡通主卡

D 绿卡通副卡 6. 活期一本通存折内的每个子账户由(

)确认其唯一性。 A 账号

B 户名

C 资金形态

D 币种 7. 现阶段，我行可以办理外币储蓄业务的凭证类型有(

)

A 外币活期一本通

B 外币定期一本通

C 绿卡通主卡

D 绿卡通副卡 8. 目前，我行开立的外币储蓄品种按存款种类分为(

) A活期储蓄

B 定期整整

C 通知存款

D 定活两便 9.定期存款存期为(

)

A 一个月

B 三个月

C 六个月

D 一年

E 二年

F三年

G 五年 10. 个人外币账户按主体类别区分为(

) A 储蓄账户

B 结算账户 C 境内个人 D 境外个人 11. 目前我行办理下列哪项业务不收取手续费(

) A 外币一本通凭证挂失

B 凭证密码双挂失

C 密码挂失

D 人工解挂失 12. 客户须凭( )或( )在网点办理密码解锁定。

A 本人开户实名证

B 正确密码

C 外币存折

D 开户凭证 13. 下列属于存取款相关证明材料的是(

) A 客户原存款银行本币现钞提取单据 B 客户原存款银行外币现钞提取单据

C 经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》 D 经外管局签章的《提取外币现钞备案表》 14. 个人有效身份证件包括(

)

A 居民身份证

B 军官证

C 警官证

D 他国护照

15. 客户户名所使用的汉字或字母超过(

)，录入时在最后一位输入“*”号，在存折相应位置旁手工补填完整，加盖名章。

A 10个汉字

B 20个汉字

C 30个英文字母

D 40个英文字母 16. 绿卡通账户现有2000美元存款余额，资金形态为“汇”，现钞存入3000美元，此时账户余额为(

) A USD 钞5000

B USD 汇5000

C USD 钞3000

D USD 汇2000 17. 定期一本通账户每本存折留有108行，奇数行用于记录(

)等交易明细。 A 开户

B 续存

C 部提新户

D 部提旧户

E 冲正新户

F 冲正旧户

18. ( )业务可由代理人代办，需提供代理人实名身份证件。 A 存款

B 取款

C 活期账户转账

D 定活互转 19. 撤销折交易必输项包括：( )。

A 客户姓名

B 凭证印刷号

C 身份证号

D 账号

20. 中国邮政储蓄银行出具外币个人存款证明，分为(

)和(

) A 时点存款证明

B 时段存款证明

C 活期存款证明

D 定期存款证明

21. 下列我行可办理外币个人存款证明的存款凭证有(

) A 外币储蓄一本通账户

B 绿卡通

C 绿卡

D 本币储蓄存单

22. 出具证明的存款止付期限，依据申请人的要求确定，原则上在(

) A 一个月以上

B 三个月以上

C 一年以内

D 二年以内 23. 撤销个人存款证明由(

)操作，(

)授权。 A 普通柜员

B 综合柜员

C 支行长

D 不需授权 24. 下列不能办理个人存款证明的是(

)

A 已被有权机关冻结的存款

B 处于止付状态的存款 C 处于临时挂失状态的存款

D 处于正式挂失状态的存款 25. 办理个人外币存款证明时，针对(

)进行。

A 外币活期一本通子账户

B 外币定期一本通子账户

C 绿卡通主卡外币子账户

D 绿卡通副卡子账户

26. 个人外币携带证是指我行为从(

)支取外币现钞的储户或办理外币兑换购汇的客户，依据国家外汇管理局的相关规定开具统一格式的个人外币携带出境证明。

A 活期户

B 定期户

C 现钞户

D 现汇户

27. 下列哪些凭证可以做为证明申请携带出境的外币现钞资金来源(

) A 利息清单

B 取款凭条

C 开户凭单

D 存款凭条 28. 开具外币携带证可以提供的有效证件有( )

A 居民身份证 B 护照 C 往来港澳通行证 D 往来台湾通行证 E 有效签证或签注

29. 中国邮政储蓄银行出具的《外币携带证》自签发之日起(

)天内可使用(

)次，逾期作废。

A 30

B 60

C 一

D 二

30. 出境人员遗失《外币携带证》后需要到原开具机构申请补办，出入境人员凭《补办证明》向(

)申请，再凭核准件到(

)补办《外币携带证》 A 当地外管局

B 中国人民银行

C 原开具机构

D 开户机构 31. 3. 下列交易代码属于活期交易的是( ) A 700101 B 700102 C 700103 D 700104

三、 判断题

1. 目前我行外币储蓄已经开办了美元、欧元等9个币种( )

2. 客户办理一笔西联汇款收汇转存业务，将款项转存到本人的绿卡通外币账户中，则转存后资金形态为“现钞”。(

) 3. 同一户名下绿卡通与活期一本通/定期一本通可进行互转业务(

) 4.邮政绿卡可以作为外币账户载体。(

)

5. 活期一本通中所有子账户的开户局均默认为存折开户时记录的开户局(

)

6. 绿卡通副卡可以办理外币储蓄业务(

)

7. 邮政储蓄银行外币储蓄账户日均余额不足等值100美元(不含)时，每季度收取人民币3元的小额账户管理费。(

)

8. 绿卡通除本币业务，外币业务只能办理美元相关业务(

) 9. 活期储蓄存款结息日为每年12月20日(

)

10. 活期外币一本通开户时客户必须预留密码，一本通下所有账户使用同一密码。(

)

11. 取款交易的账号和印刷号不可以手工输入，必须通过存折磁条刷入。(

) 12. 客户办理大额存款及无折续存交易时必须填写“中国邮政储蓄外币存款凭单(外储1102)”(

)

13. 开立外币储蓄账户的16周岁以下(不含)中国公民，应由监护人代理开户，出具监护人的有效实名证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿。(

) 14. 代理他人开立个人外币储蓄账户时，代理人应当提供被代理人和代理人的实名证件。使用居民身份证开户的，应通过联网核查公民身份信息系统进行身份证件核查，并打印核查结果。(

)

15. 首次在我行开立外币账户的，系统自动联动客户资料录入交易，需将所有客户信息录入完整。(

)

16. 客户中文姓名拼音录入顺序依照国际惯例名在前，姓在后。(

) 17. 户名录入时，字库中不存在的字或字母，以*代替，并在存折相应位置，手工填写后盖章。(

)

18. 代理开户时，代理人只需提供被代理人的有效实名身份证件。(

) 19. 定期一本通零金额开户时打印一本通存折及子账户信息。(

)

20. 李白办理活期一本通开户，开户金额为“零”，业务办理时资金形态为“现汇”(

)

21. 清户是对子账户而言，而非卡/折本身。(

) 22. 异地存取款需要收取异地手续费，手续费按交易金额的2‰，折成人民币后收取，每笔最低收取20元，每笔最高收取200元。( )

23. 全部提前支取或部分提前支取的部分，按开户日活期储蓄利率计息。(

) 24. 客户首次使用绿卡通办理外币资金存入业务时，会激活卡内相应币种、资金形态的外币子账户(

)

25. 办理撤销折业务时，需将所有子账户进行清户交易，再做撤销折交易(

) 26. 外币个人存款证明是指中国邮政储蓄银行应外币存款人的申请，为其存于邮政储蓄银行的外币个人存款所提供的书面证明。(

)

27. 绿卡通办理个人外币存款证明时，可对所有子账户进行存款证明。(

) 28. 一时间开立的多份时段证明书的有效期必须相同。(

) 29. 撤消存款证明应由客户本人办理，也可由他人代理。(

)

30. 客户外币活期一本通内有现钞5000美元存款余额，开立个人存款证明3000美元后，客户的可用余额为5000美元(

)

31. 若客户申请的证明金额小于活期账户可用余额，可以对剩余部分办理取款手续。( )

32. 时点证明不对账户进行止付，办理时点证明后，还可进行时段证明。(

) 33. 如果账户重复办理了多笔个人存款证明，需将所有个人存款证明逐笔撤销，并收回证明书原件后，方可解除账户的止付状态。(

) 34. 撤销存款证明可以委托他人代办(

)。

35. 外币携带证是指客户携带在我行提取的外币现钞出境的合法证明(

) 36. 外币储蓄网点审核出境人员提供的材料无误后，向其核发《携带证》，并在存款证明(利息清单或取款凭条)原件标注“已办理携带证”字样后网点留存，上缴事后监督。(

)

37. 开具《外币携带证》时可凭居民身份证进行办理。(

) 38. 补办《外币携带证》不可代办。(

)

39. 客户携带总金额在等值5000美元(含)至1万美元(含)的现钞出境，应在我行办理个人外币携带证。(

)

40. 中国邮政储蓄银行出具的《外币携带证》有效期为自签发之日起60天内有效(

)

41. 出境人员遗失《外币携带证》，需要到原开具《外币携带证》的邮政储蓄银行所在市/县网点持相关材料办理申请补办。(

)

42. 全国任一外币储蓄联网网点办理外币携带证及补办外币携带证。(

) 43. 通过交易代码为790201可做人民币账户查询。(

)

答案

一、单选题

1. A 、2. D 、3. B 、4. A 、5. A 、6. A 、7. A 、8. A 、9. D 、10. B、 11. C 、12. B 、13. B 、14. B 、15. D 、16. A 、17. B 、18. C、 19. D、 20. A、21. D 、22. B 、23. B 、24. C 、25. B 、26. D 、27. A 、28. A、 29. A 、30. B、31. D、 32. B 、33. D 、34. B 、35. D 、36. A 、37. C 、38. D 、39. D 、40. D、41. D 、42. C 、43. D 、44. A 、45. A 、46. B 、47. D 、48. D、 49. D、 50. D、51. D 、52. A 、53. A 。

二、多选题

1. BF 、2. ABCEF 、 3. BCDE 、4. B C 、5. AB 、6. ACD、 7. ABC 、8. ABD 、9. ABCDE、 10. CD、11. ABCD 、12. A/ B 、13. BCD、 14. ABD、 15. BD、 16. CD 、17. ABCE 、18. ABCD 、19. BD 、20. A/ B 、 21. AB 、22. BD、 23. A/ B 、24. ABCD 、25. ABC 、26. CD 、27. AB、 28. BCDE 、29. A / C 、30. A / C、 31. ABCD 。

三、判断题

1.错 、2. 错 、3. 对、4.错 、5. 对 、6.错、7.错、8.错、9.对、10对、 11.错、12.对、13.对、14.对、15.错、16. 错、17.对、18.错、19.错、20.错、 21.对、22.错、23.错、24.对、25.对 、26.对、27.错、28.对、29.错、30.错、 31.对、32.对、33.对、34.错、35.对、36. 错、37.错、38.错、39.错、40.错、 41.错、42.错、43.错。

第五篇：外汇指定银行对客户远期结售汇业务和人民币与外币掉期业务备案操

【发布单位】国家外汇管理局 【发布文号】汇发〔2005〕70号 【发布日期】2005-10-12 【生效日期】2005-10-12 【失效日期】 【所属类别】政策参考 【文件来源】国家外汇管理局

外汇指定银行对客户远期结售汇业务和人民币与外币掉期业务备案操作指引

(2005年10月12日 国家外汇管理局发布 汇发〔2005〕70号)

国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局;各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行：?

根据《中国人民银行关于扩大外汇指定银行对客户远期结售汇业务和开办人民币与外币掉期业务的通知》(银发[2005]201号)的有关要求，为指导国家外汇管理局分支局和外汇指定银行顺利开展银行对客户远期结售汇业务和人民币与外币掉期业务的备案工作，国家外汇管理局制定了《外汇指定银行对客户远期结售汇业务和人民币与外币掉期业务备案操作指引》(见附件)。?

国家外汇管理局各分局接到本通知后，应即转发辖内支局、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行和外资银行，并结合辖内工作实际，认真落实上述备案申请审核工作的相关要求，切实加强管理。请各外汇指定银行按照相关要求进行备案申请。?

执行中如遇问题请与国家外汇管理局国际收支司联系。联系电话：010-684024

47、68402385。?

特此通知。??

附件：外汇指定银行对客户远期结售汇业务和人民币与外币掉期业务备案操作指引

一、对备案材料的要求

外汇指定银行(以下简称银行)申请开办远期结售汇业务，应当具备《中国人民银行关于扩大外汇指定银行对客户远期结售汇业务和开办人民币与外币掉期业务的通知》(银发[2005]201号，以下简称《通知》)第一条规定的条件。《通知》规定的结售汇业务资格不限年限。

符合规定条件的银行申请开办远期结售汇业务，应提交下列备案材料：?

(一)办理远期结售汇业务的备案报告。?

(二)中国银行业监督管理委员会同意开办衍生产品交易业务的批准文件。?

(三)远期结售汇业务内部管理规章制度。?

1.业务操作规程。应包括交易的签约、报价、交易的受理和审核以及交易平盘等业务流程，明确各环节的审核要求和法规依据。业务操作规程应符合《通知》第四条的相关规定。《通知》中规定的远期结售汇业务外汇收支范围，限于经常项目交易和第1-5类资本与金融项目交易。?

2. 统计报告制度。应包括银行内部产生报表的程序，明确数据的采集渠道是台帐登记手工汇总或是系统登记产生汇总;报表需从不同部门取得数据的，应明确职责部门和职责分工。统计报告制度应符合《通知》附件《远期结售汇业务和掉期业务统计要求》的相关规定。

3.风险敞口和头寸平盘管理制度。应包括头寸计算方式和风险敞口平盘机制，并符合国家外汇管理局结售汇头寸管理有关规定。?

4.定价管理制度。应包括远期结售汇业务定价原理、定价公式以及报价方式;展期、择期以及违约交易的报价处理。?

5.会计核算制度。应包括远期结售汇业务的科目设置;签约、履约、展期、违约与平盘时的会计核算。?

二、备案申请的受理

(一)各类银行须按照《通知》规定的程序提交备案材料。正式受理备案申请之前，国家外汇管理局及其分支局(简称外汇局)应首先确定备案材料的完整性。备案材料不齐全或者不符合法定形式的，应根据《行政许可法》的有关规定尽快告知银行需要补正的全部内容。备案材料齐全、符合法定形式，或者银行按照要求已提交全部补正申请材料的，方可受理备案申请。?

(二)外国商业银行在中国境内两家以上分行拟办理远期结售汇业务，并由其在中国境内分行的主报告行履行备案手续的，各分行均应符合结售汇业务资格、经营合规性，以及前述对备案材料的相关要求。?

(三)银行分支机构办理远期结售汇业务，可在其法人(外国商业银行分行视同为法人)取得该业务资格后，持备案报告和法人书面授权文件向所在地外汇局备案。为提高备案效率，银行分支机构统一由其所在地的管辖行履行备案手续。?

(四)城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行及外资银行提出备案申请后，国家外汇管理局分局(含外汇管理部，以下简称外汇分局)应自受理符合规定条件的备案材料之日起5个工作日内，将备案材料和初审意见上报国家外汇管理局。?

三、远期结售汇业务备案通知书的下达

(一)对于政策性银行、全国性商业银行的备案申请，由国家外汇管理局直接向银行下达远期结售汇业务备案通知书。?

(二)对于城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行及外资银行的备案申请，外汇分局初审后上报国家外汇管理局。由国家外汇管理局通过外汇分局向银行下达远期结售汇业务备案通知书。?

(三)银行分支机构所在地外汇局按照《通知》的规定对银行分支机构的结售汇业务资格和经营合规性进行确认后，向其下达备案通知书。银行分支机构通过管辖行履行备案手续的，应在备案通知书中列明所有申请分支机构的名称。?

(四)外汇局下达备案通知书时应抄送所在地银行业监督管理部门。?

四、人民币与外币掉期业务的备案 ?

(一)已获准办理远期结售汇业务6个月以上的银行可申请开办人民币与外币掉期业务。对于银行开办人民币与外币掉期业务的备案申请，参照远期结售汇业务备案材料的相关要求，凡与远期结售汇业务备案材料一致的可不重复报送，但应注明与远期结售汇业务相同。

已获准办理远期结售汇业务的银行分支机构，可在其法人(外国商业银行分行视同为法人)取得人民币与外币掉期业务资格后，持备案报告和法人书面授权文件向所在地外汇局备案。?

(二)外汇局在审核各项材料的基础上，按照与远期结售汇业务备案相同的程序向银行下达人民币与外币掉期业务备案通知书。?

五、其他问题

远期结售汇业务和人民币与外币掉期业务报表由各银行总行负责向国家外汇管理局报送。外国商业银行分行由其主报告行将中国境内办理远期结售汇业务和人民币与外币掉期业务的各分行统计数据汇总后，报送国家外汇管理局。??

附：

1、国家外汇管理局远期结售汇业务备案通知书(略)?

2、国家外汇管理局人民币与外币掉期业务备案通知书(略)

3、远期结售汇业务和人民币与外币掉期业务备案通知书的说明

附3：远期结售汇业务和人民币与外币掉期业务备案通知书的说明

一、远期结售汇业务备案通知书印制格式

备案通知书按照以下规定的格式印制：?

(一)页边距：上、下为2.54厘米，左右为3.17厘米?

(二)方向：纵向?

(三)纸张：A4?

(四)字体和字号?

1.标题“国家外汇管理局远期结售汇业务备案通知书”为黑体二号并加粗。?

2.次标题“编号：”为宋体小三。?

3.表中文字为宋体三号。?

(五)位置?

1.标题“国家外汇管理局远期结售汇业务备案通知书”和次标题“编号：”居中。?

2.表中“申请备案银行”和“备案审核意见”居中。?

(六)其他：备案通知书的全部内容不得手工填写。?

二、远期结售汇业务备案通知书填写说明?

(一)编号规则?

备案通知书的编号执行分级和顺序两项规则。?

1.根据《中国人民银行关于扩大外汇指定银行对客户远期结售汇业务和开办人民币与外币掉期业务有关问题的通知》(银发[2005]201号)规定的备案管理程序，银行法人由国家外汇管理局统一编号，银行分支机构由国家外汇管理局各分支局统一编号。?

2.银行法人的编号设置三位阿拉伯数字，从001至999按照各银行的备案时间顺序排列，一份备案通知书一个编号。?

银行分支机构的编号设置十三位阿拉伯数字，前六位为银行分支机构所在地的行政区划代码，中间四位为金融机构标识码，后三位从001至999按照各银行的备案时间顺序排列，一份备案通知书一个编号。?

(二)“申请备案银行”栏?

填写申请备案远期结售汇业务的银行法人名称或者其分支机构名称。其中：?

1.对于外国商业银行在中国境内的多家分行由其主报告行履行备案，应在本栏中填写全部分行的名称，并在主报告行后注明“(主报告行)”。?

2.对于同一银行的多家分支机构申请备案，可在本栏中填写“××银行×家分支机构(名单附后)”，同时在另一页列出该银行各家分支机构名称。?

(三)“备案审核意见”栏?

1.对同意备案的，填写：?

“予以备案，自备案通知书下达之日起可以开办对客户远期结售汇业务。?

你行办理对客户远期结售汇业务，应遵照《中国人民银行关于扩大外汇指定银行对客户远期结售汇业务和开办人民币与外币掉期业务有关问题的通知》(银发[2005]201号)等有关规定执行。?

目前远期结售汇业务的范围限于银发[2005]201号文中规定的经常项目交易和第1-5类资本与金融项目交易。”?

2.对不同意备案的，填写：?

“不予以备案。?

理由：……。”?

(四)其他?

国家外汇管理局分支局的名称使用全称，并加盖公章。?

三、人民币与外币掉期业务备案通知书的印制格式、填写说明与远期结售汇业务相同。

本内容来源于政府官方网站，如需引用，请以正式文件为准。