业务工作总结汇总

工作总结是当代年轻人的重要成长方式。根据自身的工作情况，编写详细的工作总结报告，可使我们在不断的反思、吸取教训、目标优化的过程中，对自身进行科学合理的评价，改进自身的工作不足之处，从而得出有利于自己成长的宝贵经验。以下是小编收集整理的《业务工作总结汇总》的相关内容，希望能给你带来帮助!

第一篇：业务工作总结汇总

业务工作计划模板汇总

时光在流逝，从不停歇;万物在更新，而我们在成长，又将迎来新的工作，新的挑战，工作计划也应跟上时间的脚步了。工作计划怎么写才能发挥它最大的作用呢?下面是关于业务工作计划5篇，仅供参考，欢迎大家阅读。业务工作计划 篇1本人于1998年7月毕业于昭通师范高等专科学校中师部，同年8月被分配到炉房乡中心学校任教至今，从事过小学语文、数学、综合科及中学数学等教学工作，其间担任过村完小教研组长、乡中心学校办公室主任及乡中心学校教导副主任等职，现担任初中数学教学及教导处师训工作。

我在1998年8月至20xx年7月期间，主要从事小学教学工作，在此期间，我所担任的课程教学成绩良好，尤其是在体育、音乐教师短缺的情况下，主动承担了学校体育、音乐等课程的教学工作，学生兴趣浓，学习成绩进步快。20xx年9月，我在炉房乡学校行政领导的关心下，被调入乡中心校任教，第二年竞聘为乡中心校办公室主任。在这几年的教育教学工作中，得到了我校许多老教师尤其是我们行政领导的帮助，在增长自己综合能力和不断探索教育教学规律的过程中，积累了一些粗浅的认识和看法，现作如下总结：

一、思想政治素质方面

自1998年参加工作以来，我坚持四项基本原则，政治立场坚定，拥护党的路线、方针政策，拥护改革开放，思想上、行动上和党保持一致，模范执行学校行政的各项决议和学校的各项规章制度。工作上能勇挑重担，服从组织分配，工作勤奋，任劳任怨，作风民主，以身作则，工作大胆，富有创新和进取精神。近年来，年终考核多次被评为优秀。

二、教教育育教学工作方面

(一)转变观念，探究新的教学方法

在教学中注意理论与实践相结合，注意搜集学生在实践中遇到的实际问题，结合理论教学从理论上解释出现的问题，提出解决问题的方法和措施，并积极培养学生的动手能力。不断提高教学质量，教学效果评价良好。

作为一个教师，传统的“灌输式”、“填鸭式”的教学模式，因其呆板、僵滞而早已明日黄花。必须不断地探索并采用符合中小学生实际的教学方式，强调师生共同活动，克服教师为中心的倾向，激发学生的情感和兴致，变封闭型教学为开放型教学，从而使双方真正领略愉快教学的美学价值，并取得了较好的教学效果。

作为一个行政管理人员，我不仅肩负着自我提高义务，还有领导本乡成员共同进步的责任。特别是在素质教育大力推进的今天，新老方法的矛盾，教育观念的转变，教学方法的改革探索中，组织教师进行讨论，结合自己教学工作中的得失，以学生为主体，认真总结，从而探索学生健康发展的正确教育发展道路。

(二)热爱学生、尊重学生、相信学生

尊重学生是教育原则和教育本质的要求。教师把学生当作发展中的人，并创造各种条件引发他们无限的创造力和潜力。我相信学生在我的主导作用下能管好自己，而不能每一件事情都担心他们干不好最后每一件事情都由自己做，结果学生对老师形成强烈的依赖。首先，我充分发挥班干部的主体作用。在一定意义上说，创建和谐的班集体，班干部是决定性的因素。

，曾经，我总担心班干部没有能力，不敢“下放”权力，连背定理定义这样的小事都由自己亲自处理，结果是管得太多太死，班里氛围较死，不有活力，班干部能力也没能提高，自己又很累。后来，我逐渐领悟到：教学要发挥学生主体能动性。于是，我着手对以往模式的“改革”，“下放”权力，相信学生，一方面减少了自己的工作量，另一方面给了学生自主锻炼的机会，从而获得了双丰收。

(三)运用现代化教学技术提高学生学习兴趣和教学质量

多媒体能把文字、图像、声音、动画和视频信息等众多信息集于一体，能在视觉、听觉上产生一定的刺激，引起学生的注意，激发学生的学习兴趣，使学生产生强烈的学习欲望，从而形成学习动机。能使抽象的概念具体化，静态的知识形象化，无序的内容系统化，使枯燥的哲学理论不再枯燥，也有利于学生对知识的获取、记忆。真正让教育尊重和发展学生的主体意识和主动精神,培养和形成学生的健全个性和精神力量,使学生生动活泼的健康的成长。

三、个人素质提高方面

工作之余，除了积极参加教师继续教育培训之外，还认真学习了《教师法》、《教育法》、《义务教育法》等法律法规，真正做到依法治教。随着素质教育的大力推进，为更好地适应现代教育观念，我认真学习了《教育观念的转变与更新》、《课程的反思与重建》、《走进新课程》等书籍。为了充实自己的头脑，增长自己的知识，我于20xx年至

20xx年期间在云南师范大学(专科)数学与应用数学专业修完全部课程，20xx年10月又考入四川师范大学(本科)数学系学习，今年9月将修完全部课程。业务工作计划 篇2

我于今年5月份来到公司，根据公司的需要，目前在公司配合xx主任和xxx主管处理公司事务和负责网络信息发布的工作。在这段时间里，我从贾主任和陈海燕主管身上学习了很多知识。他们的工作热情，让我深刻理解对待工作的态度，他们的耐心指导，使我短时间适应公司的工作环境。在工作中，我一定会多沟通、多协调，积极主动，创造性的开展工作。我会严格要求自己，认真及时做好领导安排给我的每一项任务。

目前行业环境和整体经济形势都处在下行空间，作为公司员工，应该明确形势，同时更应发挥主观能动性，明确思想认识，齐心协力，与公司同舟共济。

经过两个月的工作，我已经熟悉公司的工作环境，能从整体上把握公司的工作流程，但同时也发现自己不足改进之处，有时候办事不够干练，对工作的预见性和创造性不够;业务知识方面特别是与客户接触沟通方面没有足够经验，所以我的沟通技巧还不够熟练。

在今后工作中，我一定配合xxx主管工作，结合自己的以往的工作经验，以下几点是我对工作地要求。

1、不断加强业务学习，配合xxx主管工作，熟悉业务工作，熟悉公司的工作，做到心里有数，思路清晰。

2、接待日常客户来电，来函等咨询业务，为销售做好后勤工作。最重要得是做好换位思考，能充分理解、领会主管的意图，随时做好辅助工作。

3、处理业务交给的报表，文件，单据，资料。

4、接受客户的相关投诉，及时做好记录，及时联系相关业务人员处理

5、细心踏实，能够为主管处理细节的工作。料理所有小事。做好主管和客户的桥梁，及时反映自己看到的问题，对所有工作做好查询记录，对于工作中出现的问题，及时与主管沟通解决。

6、良好的工作情绪，积极向上，有目标有方向，在工作中配合主管业务，为主管分担工作提出合理的建议，在专业不懂的问题及时请教学习，不断的提高自己，力争尽早的做到独档一面。

我在今后的工作中会配合xxx主管完成各个时间段的销售任务。并在完成销售任务的基础上努力提高销售业绩。业务工作计划 篇3

转眼间又要进入新的一年-xx年了，新的一年是一个充满挑战、机遇与压力开始的一年，也是我非常重要的一年。出来工作已过4个年头，家庭、生活和工作压力驱使我要努力工作和认真学习。在此，我订立了本工作计划，以便使自己在新的一年里有更大的进步和成绩。

一、熟悉公司新的规章制度和业务开展工作。公司在不断改革，订立了新的规定，特别在诉讼业务方面安排了专业法律事务人员协助。作为公司一名老业务人员，必须以身作责，在遵守公司规定的同时全力开展业务工作。

1、在第一季度，以诉讼业务开拓为主。针对现有的老客户资源做诉讼业务开发，把可能有诉讼需求的客户全部开发一遍，有意向合作的客户安排法律事务专员见面洽谈。期间，至少促成两件诉讼业务，代理费用达8万元以上(每件4万元)。做诉讼业务开发的同时，不能丢掉该等客户交办的各类业务，与该等客户保持经常性联系，及时报告该等客户交办业务的进展情况。

3、第三季度的“十一”“中秋”双节，还有xx奥运会带来的无限商机,给后半年带来一个良好的开端。并且，随着我对高端业务专业知识与综合能力的相对提高，对规模较大的企业符合了《中国驰名商标》或者《广东省著名商标》条件的客户，做一次有针对性的开发，有意向合作的客户可以安排业务经理见面洽谈，争取签订一件《广东省著名商标》，承办费用达7.5万元以上。做驰名商标与著名商标业务开发的同时，不能丢掉该等客户交办的各类业务，与该等客户保持经常性联系，及时报告该等交办业务的进展情况。

4、第四季度就是年底了，这个时候要全力维护老客户交办的业务情况。首先，要逐步了解老客户中有潜力开发的客户资源，找出有漏洞的地方，有针对性的做可行性建议，力争为客户公司的知识产权保护做到最全面，代理费用每月至少达1万元以上。

二、制订学习计划。学习，对于业务人员来说至关重要，因为它直接关系到一个业务人员与时俱进的步伐和业务方面的生命力。我会适时的根据需要调整我的学习方向来补充新的能量。专业知识、综合能力、都是我要掌握的内容。

知己知彼，方能百战不殆，在这方面还希望业务经理给与我支持。

三、增强责任感、增强服务意识、增强团队意识。积极主动地把工作做到点上、落到实处。我将尽我最大的能力减轻领导的压力。

以上，是我对xx年的工作计划，可能还很不成熟，希望领导指正。火车跑的快还靠车头带，我希望得到公司领导、部门领导的正确引导和帮助。展望xx年，我会更加努力、认真负责的去对待每一个业务，也力争赢的机会去寻求更多的客户，争取更多的单，完善业务开展工作。相信自己会完成新的任务，能迎接xx年新的挑战。业务工作计划 篇4

内容导读：

在此新春佳节已宣告接近尾声，我奇雨公司迎来年轻朝气三岁生日喜庆之际，通过20xx年过去一年各项工作的紧张有序开展，及业务创收、市场拓展、市场细分定位、新老客户资源的维护与管理等各方面的经验总结，本部团队本着“既看出力，又看业绩”等客观综合评价考核的业务推广及执行理念，充分认识到作为文化传播行业新入者自身存在的不足。

20xx年是特殊又关键的一年，由于国外次贷危机骤然发生，相续国内各行业市场环境出现诸多不稳定性，使得本行业我部各项工作开展，在一定程度上也同样面临着各类客户下单量有所减少的严峻挑战。

总结过去，思考现在，把握将来。为更好，更有效配合我公司各环节、各部门，在新一创造出更辉煌更骄人的成绩，结合实际存在的问题缺陷，熟思后，20xx年第二季度，我准备做出并将修正性地实施如下计划。

一、业务开展工作流程：图例

主动联系下单型 信息收集与统计分析 客户类型定位

非主动联系下单型 信息反馈

综合比较型 方案修正改进 下单 完成提交任务 后续收款 材料选择供应

二、客户资源管理及实施概要

1、 进行信息的收集与统计分析，根据接单类型的差异，完整精要地建立相关的客户资源管理档案，必要时包括中介商，各种各种供应商，以及同行业同类竞争者产品的相关详细资料。

2、 积极了解当前各行业各种竞争环境，包括经济环境以及公共环境，并不失时机地明了、掌握本行业及相关制约行业的发展规律和前景，通过自己独到的市场眼光和敏锐的商业嗅觉，洞悉其中万变的发展轨迹和发展势头。争取以尽可能高的命中率，即成功率，迅速抓住身边各种稍纵即逝的业务订单和相关信息。

3、 时刻注意跟进和完善客户的信息更新，建立客户的拜访，以及回访记录。

4、 根据客户的资金信用状况，经营规模，人员素质，及其自身内部运作管理能力，对客户进行等级划分，在根据公司政策、市场具体情况等因素前提下，决定近期内我们该要下大力气的目标客户。

5、 同客户所在的公司或单位相关部门，保持良好的通讯联系，建立数据库，对相关信息进行时段性跟踪分析，尽最大努力提高新老客户的回头率，乘势打造我们奇雨的新型全方位服务模式，和服务品牌。

三、业务团队的组织与带领、及行动计划的制定

1、业务团队的相关业务工作开展，可根据市场活跃的程度，及需求强度，考虑采取区域划分专人负责制的办法进行管理，好处有几点，如下：

(1) 专人专区负责，业务人员对地理物情等各种环境不陌生，有利于增强自信心，便于业务工作的有效开展。

(2) 服务专区内，新老客户对外派的业务人员，无论从心里还是从视觉印象上都比较容易接受，可在一定程度上增强我方人员在客户心中的可信任感。提高外访、洽谈的成功率。

(3) 俗话说“金杯银杯，不如老百姓口碑”，在如今科技和通讯等各种传播技术手段都相对发达的商品经济市场，对于各种技术和资金都尚欠成熟雄厚的中小企业，要想获得更丰更高的订单增量，其中潜在客户的市场开拓，实在缺少不了70%~80%新老顾客的言语推荐、及经验传授。而且采取这种方式具有颇强的“连带效应”。

(4) 有利于员工的能力、业绩等各项考核指标的量化跟踪，且从业务员自身职业规划等长远的角度来说，也具有相当重要而深远的意义。(各种具体落实方案，此暂不赘述)

2、 做为业务团队的业务员，身负完成公司业绩指标的艰巨任务，本部对各个既定划分区域的业务员自身的业务技能和自我管理能力要求都相当高。不过我们会考虑实时给予一些相对强度的控制、沟通、协调和督导。

3、 在激烈的市场竞争中，更需要要求外线工作人员保持极其高频率和足够数量的联络次数，及拜访次数。以期用行业内相对稳定的成交额和连续的专业客户服务，令竞争对手于短期内极难打破和摧毁我们建立起来并拥有的区域客户群和局部市场。

4、 完成公司广告业务目标任务，及时反馈近期市场和客户信息，配合其它部门统筹开展工作。

5、 引领本部团队，主动开展各种实践经验，感悟，心得的全面相互学习，从一定程度上增强我们团队人员的业务技能，以及自身素质。并对相关外务运行成本费用等，采取一系列切实可行，行之有效的指导和控制措施进行管理和监督。

四、业务经理基本职能的陈述、及近期内战略性行动方案计划

(一)基本职能的介绍与陈述

1、 策划、并组织有关的各种市场活动，管理、参与跟进有关的项目咨询，与相关的媒体保持良好的工作联系。

2、 建立数据库，进行跟踪分析，争取为公司提供真实可靠，既精确又有价值的市场信息。不失时机地洞察相关行业发展趋势。

3、 获得并千方百计争取保持公司方面要求的最低业务总利润。

4、 建立完善，科学切实可行的业务长远管理制度。在公司总经理的领导下积极开展各项工作，并积极争取为公司业务方面的管理提供专业的、可靠的、最新的参考依据。

5、 制定月度、季度等时间段的工作目标，以及撰写相关的季度工作总结。并负责本部门员工的工作分工，考勤，培训，带领业务部人员团结协作，有计划，有效率地组织和开展工作，完成公司规定的业绩指标。

6、 鼓励和引领本部门人员，积极开展各种学习，交流活动，介绍新思想，推广新经验提高整体业务人员的综合素质。

7、 完成公司领导临时分派的其他工作。

(二)近期战略性行动方案

1、 制定月度、季度等的工作计划

(1) 在季度工作开展第一期，以市场的铺垫以及对市场进行热身推动为主，充分利用现有各种资源，尽最大努力和最大限度开拓广告市场，打响奇雨于漳州各区县，区域市场知名度。

(2) 而在3月份，由于经过1月、2月很多单位各种迎新宣传计划的大量进行，3月份一般将极有可能沉浸在一个不长不短比较低迷的广告时期。我们将会充分利用好这段时间，积极补充各种相关知识，加紧联络客户感情，以及通过各种渠道、方式千方百计，提前准确地做好下一轮广告业务市场再次活跃的工作开展准备。

(3) 在4月份的时候，由于要迎来“5·1 劳动节，农历的端午节等节庆的缘故，各种媒体，通讯单位，旅游，食品，服装鞋帽，酒店餐饮，甚至行政事业单位等，通常都会有一定的节假日惯性宣传行动。而此，我们广告业务市场一般同时也将迎来一个小小的高峰期。并且，随着夏季气候不断转热，各种季节性饮品，沐浴、清洗用品，防晒，蚊虫用品等的广告也会相继下单投放。

2、 制定相关的，个人及团队的学习计划

(1) 做市场拓展，相关从业人员需要根据不停变化的市场形势、局面，不断调整工作方法，经营思路。学习，对于做业务这一块的人员来说显得非常重要，因为其直接影响到相关业务人员与时俱进的思维，和将来业务方面表现出来的生命力。

(2) 我们将会适时的根据需要调整我的学习的强度和方向，以期补充新的能量。如：产品知识、营销知识、投放策略、数据、媒体运作管理等相关广告的知识都是我要掌握的内容，知己知彼，方能百战不殆。

3、 加强自身思想、精神文化建设

(1) 增强全局意识，增强责任感以及团队意识。

(2) 争取以全新的精神面貌，和十分的饱满的工作热情，积极主动把职责内各项工作落到实处，以期尽可能大的减轻公司各方，领导等的管理压力。业务工作计划 篇5

我们****公司作为以营销为主的公司，销售的好坏注定了整个公司的发展以及未来方向。

文员不是简单的往凳子上一坐，听听电话，发发文件就可以，需要的是眼活手快、会写能跑。因此，今后我要加强这方面的锻炼与学习每次发过传真后，过三五分钟都要打电话跟本人确认她收到没有。随时跟进客户的货出来没有，什么时候发，货到了没有。这些教会了我做事，做人都要有责任心。对自己负责，对公司负责，对客户负责。这样别人才能更信任你。赵领导给我们讲过一个故事，说有一老板让他的下属去菜市场看看土豆多少钱。他回来了说1块钱一斤。老板问他，土豆还有多少货啊，豆角多少钱一斤啊?他答不上来了。通过这个故事，我就知道我的工作能力还差得远呢。我要了解的永远不是个一个点，而是一个面。我要能举一反三的想到很多问题，因为我的工作职责是助理，所以我更要把领导需要用到的一切信息都搜集齐全。

而作为销售助理，我必须认真努力，用自己最大的努力帮助公司提高销售业绩，这样我才能算是一个合格称职的销售助理，我也有信心能成为一个成功的销售助理

我的计划分别有几个部分构成：

1、 提高自己的专业知识以及加强对公司产品的认知，熟悉公司的运作方式。

2、 好的协助销售同事完成任务，帮助公司提高销售业绩

3、 好必要的备忘

4、 做好公司的档案建立工作以及保密工作，分项建立工作电子档案和客户电子档案，这样便于以后的查询

5、 负责起草拟定公司各种规划、计划、标书、决定、通知等文件书面材料

6、 做好各种迎检和客户接待的工作

7、 协调各位同事的工作任务，积极协调配合各部门认真完成工作任务，增强工作人员的思想业务素质和整体合力

8、 做好重要会议的筹备工作以及记录工作

下面总结自己的缺点：

有时出错多了，就过分小心了，一点小事也不敢做了，怕出错。所以有时会事事问，不免有时会让人觉得烦。我觉得这是一个很不好的现象。也是自己的一个弱点。怕挨骂，怕担责任。不过以后我会改进的。没有错误怎么会有改进，不犯错误又怎么知道什么是对的。不挨骂就更不知道自己错在哪，更不会对自己有全面的认识。打电话不积极。虽然每天都有打电话的规划，但是每次要打时总是要先盯着电话几钟。感觉很难。做事缺乏主动性。领导说一句就做一句等等.....

在新的一年里我会继续努力，把自己的缺点改正，相信自己一定能够做好，相信自己一定会在成长中得到更大的进步!

第二篇：担保业务培训知识汇总

1、什么是贷款?

贷款是银行或其他信用机构，按照一定利率和必需归还等条件，把货币资金提供给需要者的一种借贷活动。他是有条件的让渡信用资金，借款人不许到期还本付息的价值运动形式。

2、什么是贷款人?什么是借款人?

贷款人是指在中国境内依法成立的经营贷款业务的中资金融机构。

借款人是从经营贷款业务的中资金融机构取得贷款的法人、其他经济组织、个体工商户及自然人。

3、什么叫贷款期限?

是根据借款人的生产经营周期、还款能力和贷款人资金供给能力，由借贷双方商议后确定的，并在借款合同中载明的贷款时间长短的具体限定

4、什么叫利息?什么叫利率?

利息是货币所有者因贷出货币或货币资本而从借款人手中获得的报酬

利率是指一定时期内利息额与本金的比

5、什么叫流动资金贷款?

银行根据贷款原则，按照一定的利率，用于解决企业对流动资金需要而发放的贷款。工业企业、商业、服务业、外贸、农业，以及凡是经当地工商行政管理部门批准、持有正式营业执照、有一定自有资金、经营正当、有偿还能力并且贷款承担能力的个体经营户，农村的多种经营专业户、重点户都是流动资金贷款的对象

6、什么叫出口信贷?

是出口国官方金融机构或商业银行，以优惠利率向本国出口商、进口方银行或进口商提供的贷款

7、什么叫贸易融资贷款?

是指银行对进口商和出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资和信用方便

包括：信用证打包放款、出口议付、出口托收贷款、信托收据贷款、提货担保、信用证远期汇票贴现及应收账款买入、福费廷、国际保理、海外代付、短期信用保险项下贷款、出口商业发票融资。

8、什么叫信用证打包放款?

是指出口商收到境外开来的信用证，在采购这个信用证有关的出口商品或生产出口商品时资金出现短缺，以信用证作抵押，向银行申请贷款，用于该产品的加工包装及运输的过程中出现的资金缺口

9、什么叫押汇?进口押汇?出口押汇?

押汇是指贷款人以买卖货物作为抵押品的汇票贴现。

进口押汇是指签订买卖合同后，进口方请求开户行，向出口放银行开立保证付款文件，一般是信用证并寄给出口商，出口商见证后寄回汇票和提货单据，由进口方银行代为购买汇票和提货单据，作为抵押，到期提示进口商付款。进口商无力支付或拒付，银行不予交单并有权处理货物。

出口押汇是签订买卖合同后，向进口商发出货物后收到各种单证，根据有关条款向出口商开发汇票，进口商不能立即支付汇票票款，出口商为尽快收回货款，将汇票和单据交给出口方银行，请求汇票贴现。银行议付单据后同一贴现，收下汇票和单据然后把汇票票款扣除贴现利息后支付给出口商

10、出口押汇条件是?

(1)企业应在申请行开立人民币或外币往来账户，办理进出口结算业务，并在押汇融资业务项下核算一切开支;企业自信看良好，履约能力强，收汇记录好，有一定外贸经验

(2)出口的商品为企业主要出口创汇产品，适应市场需求，过得外销售网络通畅

(3)企业应具有健全的财务会计制度，能按时向银行提供财务报表，接受银行对生产经营及财务实施审核，出口押汇款项应用于合理资金周转

(4)开证行及议付行所在地政局及经济稳定，无外汇短缺或严格外汇管制，无金融危机，且开证行自身资信可靠，经营作风稳健，没有故意挑剔单据不符点而无理拒付的不良记录

(5)信用证条款清晰符合国际惯例

11、什么叫贴现?

贴现就是银行在票据到期前把票据买入的信用活动。即工商企业为取得现金，，以未到期的票据向银行融通资金，申请贴现，银行按照市场利率扣取自贴现日到到期日的利息，然后将票面余额支付给持票人票据归银行所有，票据到期时银行按票据所载金额持票向发票人或背书人兑取现款。

12、什么交按揭

是指用预购商品房进行抵押贷款。指按揭人将预购的房产产权抵押给按揭受益人作为还款保证，还款后，按揭受益人将物业产权归还给按揭人

13、什么是信用证?信用证的内容有哪些?

信用证是银行应开证申请人的要求并按照其指示对第三人开具的标有一定金额，在一定期限内平符合规定的单据付款的书面保证文件

内容有： (1)信用证的种类、性质、编号、金额、开证日期、有效期及到期地点、开证申请人和受益人的名称、地址、联系方式。

(2)汇票的出票人、付款人、期限及出票条款

(3)货物描述

(4)最迟装船期、装运港、目的港、运输方式、运费支付方式、可否分批或转运

(5)要求的单据：比较常见的有发票、装箱单、提货单、保险、原产地证明

(6)特殊条款

(7)附加条款

(8)对银行索汇指示

(9)开证行对受益人和持票人保证支付的责任语句

14、信用证当事人及信用证特点?

信用证申请人、开证行、汇票出票人、汇票受益人、通知行、议付行、偿付行、受票人

特点：(1)是一份独立的法律文书(2)开证行负有第一性付款责任(3)只管单据不管货物

15、什么叫票据?票据的种类?

票据是有一定格式的，约定由出票人或付款人按照指定日期无条件支付一定金额，并可以流通转让的债务凭证

种类：

(1)汇票，是出票人向受票人签发的，要求对方在规定时间内对受益人或支票人无条件支付一定金额的书面命令 (2)支票，活期储户向银行发出的一种要求付款凭证，银行根据凭证支付一定金额给指定人或持票人

(3)本票，是发票人以本人为付款人的票据

(4)期票是一种定期付款票据

16、什么是承兑?承兑汇票?

承兑是付款人在票据未到期前，在票据正面签字表示承担支付票面金额的行为

承兑汇票是受款人或支票人为确定票据所在权利，查明付款委托是否真实，以确保票据到期取得飘在所在款项而向付款人提出正式承诺付款的要求。付款人承认付款后在票据上签字并记载“承兑”或“照办”字样

17什么是担保?担保一般方式?

担保是为确保债权人债券得以顺利实现，以债务人或第三人的信用或特定财产来督促债务人履约的制度

一般方式有：保证、抵押、质押、留置、定金

18、什么是保证保证的方式有哪些?

保证是保证人与债权人约定，当债务人不能按期履行债务时，由保证人才未履行或承担责任的行为

一般保证是保证人与债权人约定，债务人无法履行债务时，由保证人承担保证责任。

(一般保证在主合同纠纷未经审判或仲裁，并就债务人财产依法强制执行依然不能履行债务前，对债权人可以拒绝承担责任)以下情况不得拒绝

(1)债务人变更住所，是债权人要求其履行债务发生重大困难 (2)人民法院已经受理债务人破产案件中止执行程序

(3)保证人书面放弃前款权利的

连带责任保证是指合同中约定保证人与债务人对债务负有连带责任(担保公司与客户，担保公司与银行签订的一般都是连带责任保证)

19、什么是最高额保证?

保证人对债权人与债务人在一定时期内连续发生的若干比债务，在最高额内承担保证责任

20、保证合同内容

(1)被保证主债权的种类、数额

(2)债务人履行债务的期限

(3)保证的方式

(4)保证期间

(5)保证的范围

(6)双方认为需要约定的其他事项

21、保证人具有的条件

有清偿债务能力的法人、其他组织或公民

22、哪些组织或个人不能成为保证人?

(1)国家机关，国务院批准除外

(2)幼儿园、学校、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体(盈利为目的的应该可以) (3)企业的职能部门分支机构，批准授权范围除外

23、自然人、法人?

自然人是基于自然规律出生的人

法人是依法成立的，拥有一定财产和经费，有名称、组织机构和场所，其能够独立承担民事责任的组织。

24、什么是抵押、抵押人、抵押权人、抵押物?

抵押是债务人或第三人以不转移所列抵押财产占有，将该财产作为债权担保，当债务人不履行债务时，债权人有权依法以该财产折价或以拍卖、变卖该财产所得价款优先受偿

抵押权人即为债权人，抵押人是债务人，抵押物是提供担保的财产

25、什么是最高额抵押

是指抵押人与抵押权人协议，在最高限额内，以抵押物对一定时期内连续发生的债权作担保。

26、什么叫在建工程抵押?

27、是指抵押人为取得在建工程继续建造的资金贷款，以其依法取得的土地使用权及在建工程投入资产，以不转移占有的方式抵押给贷款银行作为偿还贷款履行担保的行为

28、抵押合同内容：

(1)被担保主债的种类、数额

(2)债务人履行债务期限

(3)担保物的种类、数量、质量、所有权权属或使用权权属、所在地

(4)抵押担保范围 (5)当事人认为需要约定的其他事项

29、可以做抵押的财产：

(1)抵押人所有的或是依法有权处理的房地产、土地使用权及地上附着物

(2)抵押人所有的或依法有权处理的机器设备、交通工具及其他财产

(3)抵押人依法有权处分的国有土地使用权

(4)依法可以抵押的其他财产

30、法律规定禁止抵押的财产：

(1)自留地、耕地、宅基地等集体土地所有权用地

(2)国家土地所有权

(3)幼儿园、学校、医院等以公益为目的事业单位、社会团体的教育、医疗卫生设施和其他公益设施不得作抵押

(4)所有权或使用权不明或有争议的财产

(5)依法被查封、监管、扣押的财产

(6)其他依法不等抵押的财产

(抵押财产未经抵押登记，不得对抗善意第三人)

31、抵押登记去哪里办理?

(1)以无地上附着物的土地使用权抵押的，为核发土地使用权证书的土地管理部门

(2)以城市房地产或乡镇、村企业的厂房等建筑物作抵押的，为县级以上地方人民政府规定部门，一般是房管局。 (3)以林木抵押的，为县级以上林木主管部门

(4)以航空器、船舶、车辆抵押的，为运输工具登记部门(车辆为车管所，船舶为船务局)

(5)以企业机器设备和其他动产抵押的，为财产所在地工商行政管理部门

32、什么是期房、现房、二手房?

期房是指预售商品房，是从开发商取得的《商品房预售许可证》可以公开销售开始，直到取得以前的商品房

现房开发商已经办妥所有项目的《房屋所有权证》的商品房

二手房相对于开发商手里的商品房而言，是房地产产权交易二级市场俗称

33、开发商的“五证”“两书”?

五证：《国有土地是有权证》《建设用地规划许可证》《建设工程规划许可证》《建设工程施工许可证》《商品房预售许可证》

两书：《住宅质量保证书》《住宅使用说明说》

34、什么叫质押?种类?

质押是指债务人或第三人以转移所有动产或权利的占有，以该动产或权利为债权担保，当债务人不能履行债务时，债权人可将该动产或权利依法进行折价或以拍卖、变卖所得款项获得优先受偿

分为动产质押和权利质押

35、哪些权利可以设定权利质押?

(1)汇票、本票、支票、存单、提货单、债券仓单 (2)依法可用于质押的股份、股票

(3)依法可转让的商标权、专利权、著作权中的财产权

(4)依法可质押的其他权利

36、什么叫留置?

留置是指因保管合同、运输合同、加工承揽合同中发生的债权，债务人不履行债务的，债权人有留置权，债权人按照合同约定占有债务人的动产，债务人不按照合同约定的期限履行债务，债权人有权依法留置该财产，以该财产折价或以拍卖、变卖该财产价款优先受偿

37、什么是反担保?反担保常见方式

反担保是债务人或第三人为获得担保人的担保，而由债务人或第三人的向担保人提供担保

是债务人或第三人向担保人承诺或设定物的担保，在担保人因代偿债务人债务而受损失时，向担保人清偿

实质就是担保人获得对债务人的清偿权

方式有：保证、抵押、质押

38、履约保证是什么?工程履约保证是什么?

履约保证是业主要求投标中标人提供的履约保证，也包括总承包商要求分包商提供的履约保证。履约合同担保了承包商按合同履行责任

工程履约保证是在工程建设活动中，根据法律法规或合同约定，由保证人向业主提供的，保证承包商不履行合同责任时，由担保人代为履行或承担责任的法律行为。

39、财产保全是什么?财产保全担保是什么? 财产保全是在诉讼中或诉讼前遇到有关的财产可能被转移、隐匿、毁灭等情况，从而可能造成对利害关系人权益的损害或可能使法院将来的判决难以执行或不能执行时，根据利害关系人的申请或法院决定，对被申请人的财产或有争议的标的物采取的查封、扣押、冻结等强制性措施，使其在法院有效监控之下的司法行为。

财产保全担保是申请人在申请财产保全时向人民法院提供的担保，如果因保全错误为被申请人或案外人造成损失，申请人或担保人应予以赔偿的制度。

40、什么叫追偿?方式有哪些?

追偿是被担保债务人不能按期足额偿还债权人债务，根据《保证合同》约定，由担保机构作为保证人向债权人清偿全部债务后，担保人就拥有了对债务人的全部债权，在此情况下，根据事前签订的《委托担保合同》规定，担保机构向被担保企业要求实现债权的过程。

方式有：

(1)与被担保企业重新制定还款计划

(2)追偿反担保保证人

(3)行使抵押权

(4)行使质押权

(5)起诉

41、什么是公司?公司种类?组织机构有什么?

公司是依照法定程序设立的、以盈利为目的的商事组织

种类有有限责任公司和股份有限公司 有限责任公司是指股东以其出资额为限对公司承担责任，公司以其全部资产对公司债务承担责任的企业法人。

股份有限公司是把公司的全部资本分成等额股份，股东以其所持股份对公司承担责任，公司以其全部资产对公司债务承担责任的企业法人

一般组织机构有股东会、董事会、监事会

第三篇：人民银行业务系统、业务术语英文简称汇总

中国现代化支付系统……………………CNAPS 大额支付系统……………………………HVPS 小额支付系统……………………………BEPS 清算账户管理系统……………………SAPS 支付管理信息系统……………………PMIS 支付业务统计分析系统………………PSAS 支付业务监控系统……………………PMCS 中央银行会计集中核算系统…………ABS 国家金库会计核算系统………………TBS 城市处理中心…………………………CCPC 国家处理中心…………………………NPC 前置机系统……………………………MBFE 支票影像交换系统……………………CIS 支付信用信息查询系统………………PCIS 中央银行会计核算数据集中系统……ACS 中央银行会计监督系统………………ACCS 中央债券综合业务系统………………CBGS 行名行号管理系统……………………BCMS

一、中国现代化支付系统

中国现代化支付系统(China National Advanced Payment System,简称CNAPS)是中国人民银行按照我国支付清算需要，利用现代计算机和网络通讯技术所开发建设的，用于处理各银行、清算组织办理异地、同城各种支付业务及其资金清算和货币市场交易的资金清算应用系统。它是各银行、清算组织和货币市场的公共支付清算平台，是人民银行发挥金融服务职能和实现货币政策职能的重要核心支持系统。

现代化支付系统共有4个主要的应用系统，分别是： (1)大额实时支付系统(HVPS)：处理同城和异地跨行之间和行内的大额贷记及紧急小额贷记支付业务，人民银行系统的贷记支付业务以及即时转账业务等。支付指令实时处理，全额清算资金。

(2)小额批量支付系统(BEPS)：处理同城和异地纸凭证截留的商业银行跨行之间的定期借记支付业务，人民银行会计和国库部门办理的借记支付业务，以及每笔金额在规定起点以下的小额贷记支付业务。批量发送支付指令，轧差净额清算资金。

(3)清算帐户管理系统(SAPS)：是支付系统的辅助支持系统，集中存储清算账户，处理支付业务的资金清算，并对清算账户进行管理。

(4)支付管理信息系统(PMIS)：是支付系统的辅助支持系统，集中管理支付系统的基础数据，负责行名行号、应用软件的下载，提供支付业务的查询查复和计费,以及统计监测等服务。

支付管理信息系统(PMIS)包括支付业务统计分析系统(PSAS)和支付业务监控系统(PMCS)两个子系统：

1.支付管理信息系统(Payment Management Information System-PMIS)

支付管理信息系统是中国现代化支付系统的支持系统，包括基础数据管理、行名行号管理、运行控制、计费管理，以及支付业务统计分析、支付业务监控等系统，是一个多功能模块的分散式的管理信息系统。

2.支付业务统计分析系统(Payment Statistical and Analysis System-PSAS)

支付业务统计分析系统是PMIS的重要组成系统，提供资金流量流向、支付业务量等多方面的统计分析处理，供中国人民银行及其授权的用户使用。

3.支付业务监控系统(Payment Monitor and Control System-PMCS)

支付业务监控系统是PMIS的重要组成系统，提供支付系统运行状况、异常支付业务等数据的实时监控，供中国人民银行支付结算司及其授权的用户使用。

二、中央银行会计集中核算系统

中央银行会计集中核算系统(Central Bank Centralized Accounting Book System-ABS)是人民银行采用集中核算方式处理会计业务，并与支付系统或电子联行联接，办理资金汇划和为金融机构提供资金结算服务的网络系统。

三、中国银行国库会计核算系统

中国银行国库会计核算系统(Central Bank Treasury Book System-TBS)是为适应财政国库管理制度和中国现代化支付系统建设而开发的，为适应国库单一账户核算体制的改革，加快国库资金汇划速度，地市级(含)国库会计核算系统与支付系统城市处理中心连接办理支付清算业务，县(市)级国库的支付清算业务通过国库系统发送地市提交支付系统处理。

国家处理中心(National Processing Center，简称NPC)，是连接支付系统所有城市节点和特许参与者的中枢节点，负责接收、转发各CCPC和接收、处理特许参与者的支付指令，以及资金清算的一组硬件和软件系统的总称。

城市处理中心(City Clearing Processing Center，简称CCPC),是支付系统的城市节点，连接NPC和各直接参与者，负责在NPC和直接参与者之间接收和转发支付指令的一组硬件和软件系统的总称。

商业银行前置机系统(Member Bank Front End,简称MBFE)，是摆放在商业银行等银行机构，连接支付系统CCPC，并负责接收、发送通过支付系统处理本行支付业务的系统。

全国支票影像交换系统(CICS/National cheque image clearing system) 综合运行影像技术和支付密码等技术，将纸质支票转化为影像和电子信息，实现纸质支票截留，利用网络技术将支票影像和电子清算信息传递至出票人开户行进行提示付款，实现支票全国通用的业务处理系统。

总中心 (NCCC/national cheque clearing center) 全国票据影像交换系统的核心节点，负责系统的运行和管理，接收并转发全国业务;建立全系统的支票业务登记簿并集中存储所有票据影像信息。

分中心 (RCCC/ regional cheque clearing center) 全国票据影像交换系统的二级节点，按照经济区域或省级行政区域设立，负责辖内票据交换机构的支票影像信息和电子清算信息的接收和转发。

票据交换所 (CH/ACH clearing house/automated clearing house) 全国票据交换系统的基层网点，负责通过前置机发送和接收票据交换业务数据，可根据票据交换机构的委托代为采集支票影像信息及录入电子清算信息，按规定格式组成支票业务报文。

前置机 (CHFE/clearing house front end) 全国票据交换系统中用于发送和接收票据交换业务数据的系统设备，可安装在票据交换所和采用集中接入模式的商业银行。

票据交换机构 (POA/participant of ACH) 全国票据影像交换系统的参与者，通过全国票据影像交换系统办理跨区域支票业务的金融机构。

银行机构代码 (BC/bank code) 指按照中国人民银行规定的编码规则编制的,用于识别银行身份的唯一标识。

提出行 (BFD/PBE bank of first deposit/payee bank) 又称收款行或收款人开户行，指根据收款人委托提出支票，通过全国票据影像交换系统向出票人开户行提示付款的票据交换机构。

提入行 (PBY/paying bank) 又称付款行或付款人(出票人)开户行，指通过全国票据影像交换系统提入支票业务报文，进行核验后发出回执确认付款或作出退票处理的票据交换机构。

提出支票业务报文 (CCI/cheque clearing institution) 支票截留后用于提示付款的电子指令，由支票业务的电子清算信息和影像信息组成。

小额业务代理行 (ABI/agent of BEPS institution) 受未参加小额支付系统的票据交换机构委托，代为办理支票业务回执业务的小额支付系统参与者。

小额业务代理行可以为支付系统直接参与者或间接参与者。

支票回执业务包 (RIOCCI/return item of cheque clearing institution) 用于记载提入行付款核验结果的小额支付系统批量包。

逾期撤销 (AOI/abrogate of overdue instituion) 全国票据影像交换系统对在规定期限内未收到提入行业务处理回执的支票业务报文作自动撤销处理。

支付信用信息查询系统(Payment Credit Information Inquiry System-PCIS)

支付信用信息查询系统是企业和个人信用信息基础数据库的重要子系统，是面向社会公众的基于Web模式的公共信息查询系统。

PCIS系统通过采集、加工、分析银行结算账户违规行为、空头支票信息、信用卡恶意透支信息、银行承兑汇票垫付信息、商业承兑汇票违规信息、信用证垫付信息等违规支付信息，建立健全支付信用的信息披露和违约惩戒制度，有效促进相关当事人恪守信用、履行义务，大力推动非现金支付工具的发展，逐步改善票据信用环境，提高社会整体信用水平。

行名行号管理系统(Bank Code Mangement System,简称BCMS)，是利用互联网平台和浏览器技术实现支付系统参加单位行名行号信息申报、审查、下发和管理的自动化处理。

凭证影像监督系统IAS 中央银行会计核算全国数据集中系统ACS

这二个已经是正式命名立项

补充：

PICP--联网核查身份信息系统

TIPS--国库业务信息系统(税库银横向联网系统)

TPS--国库收支统计分析系统

MAS--中国反洗钱信息监测分析系统

中央银行会计凭证影像事后监督系统(IAS)：IAS是运用影像技术，将原始会计凭证转化为影像电子信息，实现利用影像进行事中控制、事后监督和会计凭证电子化管理的业务处理系统。

其结构与组成：IAS由后督子系统(AAS)和凭证影像子系统(IMS)组成，子系统之间相对独立、通过接口进行数据交换。AAS导入凭证影像信息，IMS导入核算数据和监督结果数据，通过数据共享实现系统整合。

FIMS 中国人民银行财务综合管理系统

第四篇：银行授信业务自查报告汇总

小企业信贷业务合规与信用风险自查情况报告合规经营是办理信贷业务的基本要求，信用风险管理是确保我行信贷资产安全的有力保证。为此，我们所有的信贷经营活动都必须符合相关的法律法规、信贷政策和监管制度要求。近日，?分行根据总行《关于开展小企业业务合规风险及信用风险检查的通知》的精神，结合自身实际情况，在辖内全面开展了小企业信贷业务专项自查。现就我行自查工作情况报告如下：

一、总体情况。市分行领导高度重视此次自查工作，专门成立了由?副行长任组长、?风险主管参与指导，小企业中心、风险部等部门负责人为成员的工作小组，认真梳理?年以来的各项信贷业务风险点、经营管理的薄弱环节，严格按照总行通知要求和相关业务制度规定逐户、逐个风险点进行认真排查。本次共检查了年月至今?笔信贷业务，金额共?万元，检查覆盖率达。针对检查出现的问题，我行采取了不放过的原则，明确责任，逐一落实核查、整改责任部门和责任人，并要求风险隐患不查清不放过、原因分析不透彻不放过、整改措施不落实不放过，对存在的问题，进行全面整改，消除风险隐患，进一步提高了信贷经营管理水平。

三、下一步措施。通过本次自查，信贷人员的合规意识得到了增强;屡查屡犯的顽症得到了整治;信贷基础管理的薄弱环节得到了消除;风险管理能力得到了提高。为了促进小企业信贷业务健康快速发展，下一步我行将采取以下措施：、强化业务培训。信贷经营环境越来越复杂，风险管理的要求越来越高。只有不断提高客户经理的合规意识和风险意识，才能适应小企业信贷业务经营的管理要求。为此我行将强化培训，重点培训信贷业务知识、宏观政策、信贷政策和财务分析技术进一步提高信贷人员的风险意识，强化风险监测、风险预警和风险处理的能力。同时加强对信贷人员业务交流，使每一位客户经理都能明政策、知产品、用制度，实现小企业工厂标准化作业、规范化经营、动态化监控、精细化管理。、强化责任意识。认真贯彻总行颁布的《员工职业操作守则》，积极促进信贷人员依法办事、合规操作，使合规理念贯穿于业务经营活动始终，渗透到业务操作各个环节。只有不断加强信贷人员的责任意识，才能不断提高我行的精细化管理水平。、培育合规文化。合规经营是银行稳健运行的基本要求，也是防范金融案件的前提条件，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。培育合规文化，增强员工的风险防范意识、制度执行意识、尽职履责意识和自我保护意识，让合规的观念和意识渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，营造时时合规、事事合规的良好氛围。、加强贷后管理。针对小企业规模小、资金流动性变化快的特点，在贷后管理中要更加注重防范和控制风险。严格贷款三查制度，严格抵押担保手续，严格小企业准入和退出制度。强化动态监控与管理。如发现风险信息，立即预警，并及时采取防范、化解措施，确保信贷资金安全。支行自查报告为贯彻落实年银监局对我市行信贷业务的专项治理工作。我行信贷人员积极开展学习讨论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。现将自查情况汇报如下：

一、自查情况与总体评价、通过自查我行全体信贷人员都能够合规操作、顾全大局，不为眼前利益所动，站在我行与客户的角度去想问题、做工作。、不计较个人得失，办理信贷业务时恪守原则，不怕吃苦，勇于奉献。、能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到干一行、爱一行、专一行，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信贷人员。、恪守规章制度能够按照国家金融法令，有关法规制度和我行信贷管理条例，具体办理信贷的相关业务，严格遵守信贷员八不准和十严禁。在办理信贷业务的过程中，严格按规章制度进行贷款调查、审查审批，无违规放贷行为。对于调查中存在的风险隐患，也认真分析加以讨论，尽可能规避风险。对于贷后检查中发现存在问题的，及时加以关注，防控不良。

二、自查发现存在的问题、学习信贷业务不够深入，因我行为新开办信贷业务网点，信贷员均为新培训上岗员工，实践经验不足，在信贷业务的发展和产品的认知方面不够深入，对客户的风险把控能力不足。、工作还不够积极主动，有时候只求过得去，不求过得硬。、工作缺乏创新，按部就班;许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭主观。

四、下一步改进措施和有关建议在以后的信贷工作中，我要兢兢业业，时刻保持清醒头脑，思想上不能有任何的懈怠，踏踏实实工作，老老实实做人。通过这次对个人存在问题的剖析，我的思想受到了洗礼，得到了净化，在以后的工作中我一定会做好每一件事，努力争当一名优秀的信贷员。今后的努力方向。一是始终坚持抓信贷业务学习，不断为自己充电。二是进一步提高风险防控意识和自我防范能力，警惕各种腐败思想的侵蚀。三是坚持按章办事，努力执行好各项规章制度，把制度落实到实处。在发展贷款业务的同时，防控好贷款的不良和逾期。信贷管理部合规风险自查报告根据总行合规部门要求，现将风险管理部合规风险以及采取的措施报告如下：

一、信贷人员风险管理意识淡薄以及采取的措施。部分支行信贷发放未严格执行信贷发放操作程序，贷款发放把关不严。使相当一部分信贷管理人员淡薄了风险意识，甚至会出现第一手调查材料就存在虚假、谎报、瞒报等不真实反映的瑕疵行为。我部门针对此项合规风险采取的措施：加大检查力度，严格执行贷款三查责任制，对三查出现的问题进行直接问责，定期开展风险培训工作。

二、贷款管理不严、内控制度乏力以及采取的措施。一是贷前调查不够深入，对借款人第一还款来源分析不准，重视不够，只片面注重第二还款来源(即借款抵押物的变现处理)二是贷时审查与贷款审批有待加强，部分支行由于人员缺少客观原因，内勤人员参与贷审小组、而参与贷审小组人员对借款人的基本情况所知甚少，难免会造成决策失误，存在未严格执行审贷分离制度的现象。三是疏于贷后管理，重放轻收轻管理思想严重。我部门针对此项合规风险采取的措施：将贷款管理纳入常态化管理当中去，协同审计稽核部门加大对贷款管理以及贷款内控制度执行情况的检查，通过标准行创建，发现问题，积极督促进行整改。

三、追求个人利益，忽视潜在风险以及采取的措施。个别信贷客户经理只顾眼前效益，单纯追求利息收入;对贷款的审查不严，对抵押品低值高估，导致抵押不实;对担保公司担保贷款、小企业抵押贷款的真实性、合规合法性、足值额审查不严，致使贷款在发放前就潜藏着风险。我部门针对此项合规风险采取的措施：建立完善以人为本的教育机制、以控为主的防范机制、以查为主的监督机制、以罚为主的惩治机制和以防为主的宣传机制，严把员工素质关。其次，遵循以人为本的理念，在社会风气十分严峻的情况下加强职业道德、遵纪守法、党风廉政建设教育。第三，加强业务素质培训和法制教育，提高信贷员的两个素质。

四、各种违章违规贷款风险情况。受历史环境影响，部分支行存在各种违规违章贷款，特别是四种贷款和三名贷款。我部门针对此项合规风险采取的措施：进一步规范员工贷款和清理冒名贷款。为了全面贯彻省联社和监管部门的文件精神，我部即将开展了清理违章违规贷款的活动。准备在活动开展过程中，采取了个人自报、支行自查、总行复查自上而下层层落实的办法由各分机构负责人负责各支行逐笔填报相关情况把员工个人贷款和冒名贷款充分暴露同时设立举报电话充分发动群众进行监督。并决定于年下半年开展信贷专项检查活动，对辖区所有支行进行信贷专项检查，针对冒名、顶名贷款，我部门发现一笔查处一笔，绝不手软。

五、信贷资料合规风险以及采取的措施。受传统信贷思想影响，各支行在办理信贷资料过程中，资料五花八门，未严格按照信贷合规的要求来收集办理信贷资料。我部门针对此项合规风险采取的措施：规范贷款资料，统一标准。自年初以来我部严格按照总行号文件要求，制定统一的标准，改变以往信贷报备档案资料要素不完备、手续不合规等缺点，先后对信贷档案资料、分类认定等多项资料进行了统一。

六、信贷统计合规风险以及采取的措施。信贷部门报表较多，我行受条件限制，各支行未安排专职的信贷统计人员，基本上均为信贷会计进行兼职。因工作量较大，各种信贷统计报表错报、漏报、迟报时有发生，我部门针对此项合规风险采取的措施：为规范安徽肥东农村合作银行统计工作行为，强化统计管理，提高统计质量，充分发挥统计信息在我行经营管理中的作用，全面、真实、准确地为各级监督部门和内部决策提供第一手资料，根据省联社统计工作基础工作抓规范、重点工作求突破、整体工作上台阶的总体目标，结合《肥东农村合作银行统计管理办法》和《金融统计制度》及其他有关规定，制定了安徽肥东农村合作银行统计工作考核办法。月月对统计质量不高的支行进行通报批评，有力的保证了信贷统计合规性。

七、信贷档案资料保管风险。自规范档案管理工作以来，从上到下都强化了档案管理工作，达标的同时力求升级，较好的使档案发挥了作用。但由于部分支行对信贷档案缺乏足够的认识，导致信贷档案资料不齐、手续不完善，给今后合规、有效的收回贷款带来了诸多隐患。一、信贷档案重视不够。大多数支行在意识上重文书、会计等档案，轻信贷档案，认为信贷档案无需规范化管理，无目标加以考核管理，管理得好坏一个样，一般上级不会检查信贷档案。

(二)、信贷档案形成不符合规定。有的支行信贷档案在形成过程用圆珠笔书写;有的资料要素不齐，签字甚至缺少印章;有的证件名称与印章名称不相符;有的合同签订主体不相符，存在担保单位不具备担保资格;有的贷款延期不合规，如担保不通知担保人到场签字，致使无法追究担保人承担连带责任;有的抵押物财产共有人未承诺，形成无效抵押，导致贷款到期无法处臵抵押物，使贷款无法收回。

(三)、信贷档案资料收集不齐，混装严重。我部在标准行社验收中检查信贷档案时，发现部分支行的信贷档案资料收集不齐，且收集的信贷资料不按时、按续、不配套;有的大小额混装，有的贷款收回与未收回的混装，致使信贷档案难以查找。

(四)、信贷档案管理不当。部分支行信贷档案在保管过程中不同程度地存在一些问题，一是缺乏档案管理设施;二是信贷档案存放分散，形成谁承办的谁保管;三是不分信贷档案价值大小、时间长短一律订本或打捆收存;四是信贷档案乱放，不利于查找资料，影响工作效率。我部门针对此方面的合规风险所采取的措施：

(一)提高认识，加强领导。信贷人员只有在提高认识的基础上，全过程收集信贷资料，使信贷档案管理达到规范化、制度化、科学化，才能有效化解风险，保全信贷资产。通过成立组织加强领导，解决信贷档案管理工作中的实际存在的问题。同时各支行把信贷档案管理工作纳入全年目标考核，确保信贷档案管理工作日趋合规、完善。

(二)明确范围，认真收集。信贷档案是我行信贷部门在放款业务活动中形成的，又是信贷部门在工作时常要利用的，这就要求信贷客户经理办理贷款时，所有涉及该贷款信贷资料要收集齐全，并及时整理、组卷、编号归档管理。要按照类型分类按户列目录装订，以达到方便和有效利用的目的。信贷档案管理范围除了会计部门形成的会计凭证、帐簿、报表由会计部门整理归档外，具有重要价值的贷款资料均属于信贷档案项目管理范围。

(三)加强培训，提高甄别能力。通过以会代训，以会代学，加强信贷人员的培训，从而提高他们及时识别重要的、有价值的信贷资料，防止因一时疏忽导致资料不齐，诉讼时处于被动的现象发生。同时通过培训，能使他们在办理业务过程根据所收集的信贷资料获取资金风险强弱的信息，以便及时抽回资金，减少损失。

(四)专职管理，提高水平。在人力、物力、财力上对信贷工作给予倾斜，实行四专管理，即建立专用档案室、配备专用档案柜、使用专用档案盒、配备一名具有专业水平专职档案人员，确保信贷档案工作的顺利开展。信贷档案利用的频率较高，为了方便工作，应分层保管，凡是借款户已终结事项的档案，信贷部门在一年内不利用的档案，按照档案管理规定和要求移交单位综合档案室管理，凡是信贷部门需要在日常工作中利用的，对借款户需要作连续反映情况的档案，应留在信贷部门暂存备查，信贷部门人员要认真保管，确保信贷档案资料完整齐全。

(五)遵章守制，规范操作。建全有关档案登记薄，严把借阅手续关，保证档案按时、完整、安全入库，防止遗失。如果信贷员工作变动，应抄列移交清单，在单位负责人的监督下移交。

(六)奖惩并罚，逗硬考核。对信贷档案管理规范、完整和管理混乱的专职人员进行奖励和惩处，并纳入年终考核做为评先的条件。

九、信贷操作合规风险近年来，由于客户经理操作不当而产生的信贷风险时有发生，其长期性、隐蔽性的特点给我行经营带来极大的风险隐患。一是贷款三查制度流于形式。部分客户经理贷款调查不深入、不细致，对借款人、担保人的资信状况、担保能力等情况缺乏实质性的调查评估，不能及时关注借款人经营变化、资金流向情况，形成农村信用社与贷户之间的信息不对称。二是法律意识淡薄，借款手续容易存在瑕疵。在涉及的诉讼案件中，存在因信贷资料不齐全、借款人及保证人签字不真实而失去法律效力的现象。三是对已产生风险的信贷资产保全不及时，催收手段单一，催收主动性差，不能根据情况及时采取不同的清收措施，错过最佳清收时机。我行现有客户经理多名，平均年龄较大，学历较低，同时兼顾存款、中间业务、支农宣传、信用评定、贷款清收等一系列工作。但整体文化素质不高，人均业务量巨大，工作效率低下，接受新文本、新制度、新法律手段的能力较差，不能完全把握规章制度、宏观政策的内涵，合规经营意识和自我保护意识淡薄，对信贷操作风险的防范意识不强。同时，随着社会的开放，泥沙俱下，部分客户经理道德意识削弱，存在一些有悖于金融业职业道德的不轨行为。我部门针对此方面的合规风险所采取的措施：突出人本管理，提升信贷人员素质。明确对客户经理管理的部门，细化客户经理的准入、管理、退出流程，防止部门之间的管理职责重叠或空缺。加强客户经理的思想道德教育和职业操守教育，让其树立正确的职业观和行为准则观。加大业务培训力度，提高客户经理辨别和认识业务操作中各个环节可能出现的风险点，增强客户经理操作风险控制的针对性和约束力。强化内部控制建设和落实。一是准备实施客户经理强制交流制度，有计划、有措施的对在服务区域满一定年限的客户经理予以强制跨区域、跨单位交流，并通过离岗审计发现其是否存在违规放贷现象。二是严格执行贷审会制度。对于客户经理提交的贷款进行严格的资料审查和必要的实地考察。严格岗位分工，明确各岗位在信贷业务操作中的责权划分以及应承担责任，建立和完善责任追究制度。三是加大稽核监督力度，重视贷款外核和实地走访，定期检查与随机抽查相结合，序时检查和专项检查相结合，对重点社、重点人员存在的问题重点检查，做到发现一个查处一个。四是认真执行客户经理服务区域公告制度，并对贷款受理、审查、放贷等各环节进行不定期电话抽查回访，及时与客户进行信息沟通，减少客户与客户经理发生业务的中间环节，避免出现客户经理吃拿卡要现象。完善信贷管理系统功能。提高信贷管理系统使用效率，通过提高技术手段，防范客户经理操作风险，对各类不良行为及时发出预警，对不良客户予以拦截，真正发挥现代科技在信贷管理中的作用。

第五篇：总裁办公室业务规定汇总

X X有限公司总裁办公室业务规定

第一章

总

则

(目的)

第一条

本规定的目的是，为了加强本公司在业务处理和运行过程中，总裁对部门的指示、命令和希望的传达，以及下属干部对总裁的汇报、报告和请求的联络方面的管理工作。使整个公司的上传下达工作能够及时、准确，保证整个公司的命令与报告系统正常运行，并使公司的人事总务与后勤工作有序化，提高办事效率，保障公司日常经营活动的正常进行。

第二章

命令、指示与决策等管理

(综合管理) 第二条

命令、指示、决策、报告、实施等综合管理，用统一规定的“命令管理簿”进行。总裁的命令、指示，采用统一规定的“总裁指示单”向各干部传达。具体事宜由秘书处理、传递。

(命令管理簿的整理)

第三条

“命令管理簿’’按“办公室”、“项目部”，财务部…‘研究部”和“工业部”等分部门整理、编辑。

(总裁指示单)

第四条

“总裁指示单”由总裁或秘书填定，递交给执行者。

(总裁指示单一式两份)

第五条

“总裁指示单”一式两份，一份递交给执行命令者，一份留在总裁办公室秘书处。

(总裁指示、决策事项的处理)

第六条

总裁指示或决策事项，按“总裁指示单”进行，并逐项填写在“命令管理簿”之中，执行完毕后，“总裁指示单”按执行者分类由秘书保管。

(向总裁报告)

第七条

执行者除特殊情况外，应在接到指示或命令后，在规定完成的期限内将执情况填入“总裁指示单”并将其交回办公室秘书转总裁。“总裁指示单”留在秘书处存。如果在执行过程中遇到问题与变化，在执行之后，必须将变更情况的要点填写在“命令管理簿”有关栏目中。

(执行命令或指示的过程管理)

第八条

组织、召集、通知安排由总裁主持的会议。确定会议内容和程序，向总裁提示需要解决的问题顺序。

(口头命令与指示的处理)

第九条

一些简单而不重要的命令与指示事项，通常以口头的方式传递，没必要把这些命令和指示填写进“命令管理簿’’或“总裁指示单”，但是，办公室秘书必须把这些命令和指示及时记录下来，填写进“业务处理预定表’’中。另外，在紧急事件发生时，总裁的一些命令与指示通常只能以口头方式传递，在这种情况下，事后秘书必须把这些重要的指示与命令，填写进“业务处理预定表”，进入“命令管理簿”之中。

(业务处理预定表的检查)

第十条

秘书必须经常对“业务处理预定表”进行检查，提请总裁对重要的命令事项过目，并告之当日的业务处理事项。

第三章

秘书事务

(收发事务)

第十一条

往来的公函收发，以及公司内外电话、电报和电传的应接与发送。

(接待事务)

第十二条

接待来访的外企业经理人员、政府官员、社区知名人士以及专家学者，安排与总裁会晤的时间和地点，以及准备会晤所必需的资料和文件。

(预约事务)

第十三条

预约和安排来访者与总裁的会晤，并对会晤日程时间表作出安排。

(会议事务)

第十四条

安排总裁出席的各种重要会议，如董事会、部门经理会议、股东大会、宴会、高级会谈、谈判等等，制定日程时间表，准备各种记录文件，与各方进行联系和联络，布置会场，安排各种设施，准备各种资料，以及对会议实施记录和整理会议纪要。

(整理事务)

第十五条

秘书或事务员每日收拾和整理总裁办公桌、书架和文件资料;清扫房间、接待室、会议室和门厅;保持室内干净和空气新鲜;调节室内温度与湿度等等。

(代理事务)

第十六条

代替总裁出席婚丧仪式，前往祝贺与吊唁;如实传达总裁的指示、命令与意见;传递总裁的文件、书信与物品。

(调查事务)

第十七条

按总裁的指示和命令，展开对有关企业内外的专项调查，包括社交调查、企业人际关系调查、总裁业务处理方面调查、命令指示执行情况调查以及有关方面的资料和信息情况收集。

(文书事务)

第十八条

起草各种与总裁业务有关的文件、信件和草案;负责印刷、打印、编辑和校对。

(联络事务) 第十九条

掌握总裁的行踪;确定与总裁保持联系的方式，如电话、电传、电报和信件;并根据事态采取合适的联络方式与总裁保持联系。

第四章

印章事务

(印章的制作与废止)

第二十条

印章的制作与废止由办公室主任提请，并写明制作与废止印章的名称、种类、规格、使用范围、管理责任者以及理由。

(废止印章保存年限) 第二十一条

除特殊情况外，废止印章由办公室加封注明废止时期在保险柜中保存三年，三年后由办公室主任、办公室秘书和办公室其他三人共同销毁并签字留存依据单。

(遗失、损坏和被盗)

第二十二条

印章被盗、遗失和损环时，保管者和管理责任者必须尽早向办公室报告，并书面具明理由，办公室主任必须尽早采取相应的防范与补救措施。

(印章登记)

第二十三条

所有公司印章都必须注册登记，由办公室按“印章注册登记表”分类逐一登记。

(印章的出借)

第二十四条

公司印章带出公司时，必须经责任管理者同意进行登记，由办公室按“印章出借登记台帐”进行填写。

(印章使用范围)

第二十五条

印章使用范围，按有关规定执行。

(手续)

第二十六条

印章加盖由管理责任者负责;他人使用印章，必须提出申请，并由秘书填写“公司印章申请单。”

第五章

日常事务管理

(信件) 第二十七条

信件包括总公司、各分子公司之间以及同社会各部门的往来信件、电报、传真、包裹、传票、文件等。

第二十八条

信件接收及转交由前台秘书承担。

(信件的接收)

第二十九条

除指名某某亲启信件之外，所有普通信件一律由办公室及时开封，并在信件右上角上注有开启日期。

(登记)

第三十条

被开封信件，设专人在“接收信件簿”上逐一登记，写明开封时期，发寄单位，发寄人，信件名称，内容概要，收信部门或科室，与“接收信件簿”一起，交给办公室主任。

(接收信件处理)

第三十一条

办公室主任根据信件内容和“接收信件簿”提示，交付有关人员处理信件，并让处理信件的责任者在“接收信件簿”上签名或盖章。

(信件发送)

第三十二条

公司对外信件一般由办公室统一寄出或发送。

(发送信件处理)

第三十三条

办公室有关人员在“发送信件簿”上逐一填写每一发送件的地址，收信(件)人，发送人，所属部门(科室)，内容概要之后，方能投寄。发送人应将邮局存根注明内容后贴在发信簿后页反面，以确认发出并备查。

(定期杂志、报刊的定阅收发)

第三十四条

办公室前台秘书负责所有报刊的订阅和接受、分发工作并及时送达各部门及个人。

(文件的保管)

第三十五条

办公室文件保管包括所有官方文件、法律文件、重要的往来文件、信函、通知书、报告书、传票、契约合同(副本)、证明书、决议书、调查报告、统计分析报告、各种提案、议案、备忘录、议事纪要、帐簿、投讼文件、决策书、判决书等一切业务书类和文件。

(文件保存年限)

第三十六条

文件保存年限分五等级：

一、永久保存

二、保存十年

三、保存五年

四、保存三年

五、保存一年

(文件保存责任者)

第三十七条

办公室设机要秘书负责对各类文件的保存。在特殊情况下，移交别部门或委托社会专门机构保存。

(保存期间的变更)

第三十八条

在必要的情况下，经部门经理会议讨论之后决定，或延长，或缩短保存期。

(保存责任的移交)

第三十九条

保存责任的移交，须经总裁认可，重要文件原则上准带出本公司，在必要情况下，必须有总裁的指示。

(废除)

第四十条

文件保存期到后，经办公室会议决定予以废除。废除原则上采用焚烧方法。

(接待事务)

第四十一条

除非常熟悉的来访者外，前台秘书必须弄清来者身份、地位、所在单位、姓名、来访目的、有无事先约定等等，然后按下列方式进行接待事务处理。

一、如果是政府要员或其他公司经理、专家学者，通知办公室，由总裁办公室作指示。

二、如果是一般来访者，则先与有关部门联系，作出接待安排。

三、如果求见者不在，或正在会议之中，或正在处理事务，由办公主任指示或出面作出解释和安排。

(电话事务)

第四十二条

接通电话后，首先问好并告诉对方“这里是X X公司办公室”，然后询问对方姓名、单位、身份以及有何事宜。按第四十一条执行。

第六章

后勤保障事务

(安全保卫)

第四十三条

负责全公司的保安、防灾、减灾等全部事务。

(事故)

第四十四条

在发生事故或非常事件时，直接与公安部门联系，及时向总裁作出报告，组织警戒、减灾力量，稳定秩序，积极寻求减灾对策，妥善处理。

(前台)

第四十五条

做好前台工作，包括总机值班，了解来访者，制止未经许可者进入办公区。清洁大厅卫生、保障饮水供应，大会议室维护;调整打卡机;打长途登记。

(保安)

第四十六条

任何公司外人员，未获准许不得进入公司，一旦发现，立即向办公室报告。

(防止火灾)

第四十七条

对火种、火源和火灾易发生环节严格防范和查询;检查消防器械，保证消防器械处于良好状态。

(风雨时的处置)

第四十八条

在大风暴雨来临时，进行特别检查与防范。

(值日) 第四十九条

每天下班后，设专人负责关闭大门，切断除传真机以外的电源。

(工作现场的安全)

第五十条

办公室负责对整个公司工作现场和集体宿舍设备、设施和工作场所的安全检查、维修和保养工作。

(防止对社会的危害)

第五十一条

办公室对公司内物品及车辆，要实施监察，防止对社会危害的发生。

(卫生)

第五十二条

对工作现场环境进行监督，保持工作现场环境的监察，保持工作现场干净、清洁和空气新鲜。对公司职工进行卫生和健康教育，对职工的心理健康和服饰卫生实施监督。

(就业限制)

第五十三条

被医生诊断有下列疾病者不得在公司工作现场继续工作，或不得招聘录用。

一、精神分裂患者。

二、梅毒、淋病等性疾病患者。

三、结核病患者。

四、病毒性肝炎患者。

五、癌病患者。

六、接触性传染皮肤病患者。

七、其他医生认为不宜就业者。

第七章

物品管理

(事务用品管理)

第五十四条

控制办公事务用品开支，办公用品由办公室统一购买、保管和分发。

(事务用品类别)

第五十五条

办公事务用品类别规定如下：

一、办公用品(桌椅等)

二、事务器具(文件夹、度量衡器具等)

三、印刷品

四、纸张(复印纸、打印纸等)

五、电器、电料

六、杂物器具(杯、盘、碟等)

七、办公自动化用品(电脑、打印机、复印机等)

八、车辆

九、其他

(购买申请与调查)

第五十六条

除日常低值易耗办公事务用品外，一项500元以上的办公事务用品购买，必须由使用部门提出申请，由办公室核实与调查，上报总裁。

(购买决策)

第五十七条

一项500元以上的办公事务用品购买权限在总裁，由总经理作决策，一项500元以下的办公事务用品购买权限在办公室主任，由办公室主任决策。

(台账) 第五十八条

所有购入办公事务用品都必须填写台账，作好记录。

(物品保管与领用)

第五十九条

办公事务用品设专人保管，用品的领用必须向办公室提出申请，由办公室签字后方能领取。

(事务用品维修)

第六十条

办公事务用品损坏、污染的维修，由各部门向办公室提出申请，由办公室负责维修。

第六十一条

办公事务用品原则上谁使用，谁管理，各使用者负责避免办公事务用品的遗失、被盗、损坏和污染。在办公事务用品遭受损失时，办公室有权追究使用者的经济责任，

(管理责任的转移)

第六十二条

遇到人员离职，事务用品管理责任需转移时，有关部门必须通知办公室，及时办理办公事务用品管理责任转移手续。

(废除)

第六十三条

一切办公事务用品的报废处理权限，原则上在办公室，任何办公事务用品的报废处理都必须经办公室同意。

第八章

固定资产管理

(固定资产管理)

第六十四条

固定资产的转移、让渡、废除、担保、出借的管理责任与权限如下。

一、决策权限在总裁及董事会。

二、固定资产价值管理责任在财务部。

三、固定资产实物管理责任在办公室。

(固定资产实物管理)

第六十五条

固定资产实物管理责任者的确定，由办公室主任指定。

(实物核查)

第六十六条

实物管理责任者，必须每半年按财务部固定资产台帐，逐一对公司内固定资产实物进行对照核查，并把结果分别报告财务部经理和办公室主任。

第九章

车辆管理

(清扫)

第六十七条

必须保证车辆的清洁、卫生。清扫责任者为车辆驾驶员

(使用)

第六十八条

公司内车辆使用，由办公室统一调度与安排。

(交通事故)

第六十九条

车辆违章和发生交通事故，由办公室出面协商、谈判、解决和处理，

第十章

改善提案管理

(目的)

第七十条

通过合理化建议和改善提案管理，提高工作效率，节约开支，提高职工的工作能力以及职工参与经营意识，谋求企业的发展。

(条例) 第七十一条

改善提案管理条例另有规定。

第十一章

人事决策与人事管理

(人事决策与人事管理)

第七十二条

人事决策的最高权限者是总裁，以下是专务董事、常务董事和总裁助理。人事管理由办公室主任负责进行，下设人事秘书。人事决策涉及到各部门时，必须征得各部门主管的认可。

(档案的保存)

第七十三条

办公室全权负责保管和整理、复制有关人事的档案与人事资料。

(报告义务)

第七十四条

各部门必须对每一项人事决策和人事管理工作的实行结果，及时报告给办公室主任。

(定期报告)

第七十五条

各部门负责人必须就所在部门职工的在册人数、出勤情况、调迁以及其他情况，定期向办公室作出报告。

(特殊业务处理)

第七十六条

本规定以外的其他特殊事宜由总裁作出指示与命令。

(权责)

第七十七条

为明确划分各层人员的人事权责，以加强管理，制定了“人事权限划分表”表中所列的权责，各层人员均应确实负责办理，不得以任何借口加以推诿。实施时如遇困难或特别情况发生，得向上一级人员请示后处理之。

(编制)

第七十八条

根据业务处理需要，确定人员编制以及人员数额编制表。

(人力资源研究)

第七十九条

依据编制，定期召开人力资源研讨会，就现有人员称职与否，现有人员流动率，缺勤情况及应储备的人力资源进行评价分析，也作为办公室研究制定人力规划，开拓人力资源来源的依据。

(人员增补申请)

第八十条

人员增补申请程序如下：

一、各单位如需增补人员，先到办公室领取“人员增补申请单”，填妥后，交人事秘书办理。

二、办公室接到申请单后，应调查所申请的人员是否为编制内所需求的，其职位工资预算是否在控制内，其需要时机是否恰当等问题。

三、办公室调查后，即就申请的人员来源做正确的拟办建议，提请总裁核准后，根据指示办理招聘预备工作。

四、人员增补申请单经指示完毕后，均应转回申请单位，办公室凭副本办理。

第十二章 征 聘

(人员征聘)

第八十一条

人员征聘程序如下：

一、办公室收集人员增补申请单，到了一定时候，就开始拟订征聘计划，内容包括如下项目：

1.征聘职位的名称、名额。

2.资格条件限制。

3.职位的预计工资。

4.预定的用人时间。

5.征聘启事或广告稿的拟定。

6.资料的审核方式及办理日期，截止日期。

7.考试方式及日程安排(包括上级主管面试的安排)。

8.场地安排。

9.准备事项(通知、海报、公司宣传材料等)。

二、宣传：即把征聘消息告诉给求职者及大众。如：

1.登报征聘——先拟广告稿，估计广告费用，决定何时登，登在何报上，然后与报社联系。

2.同仁推荐——以海报或公告的形式发布消息。

三、应征信处理

1.发出征聘消息后，会收到应征资料，经审核后，对合格的应征者发出“初试通知单”及“甄选报告单”，通知前来公司应试。

2.不合格者的材料，给予归档，一个月后销毁，但有要求退还的，应予以归还。为了给社会大众一个好印象，对所有未录取者发出“感谢信”。

四、甄选考试：新进人员甄选考试分笔试及面试。

1.笔试包括以下内容：

(a)专业测验(由申请单位拟定试题)。

(b)性向测验。

(c)领导能力测验(适合管理干部级)。

(d)智力测验。

2.面试：由申请部门主管与办公室主任及人事秘书分别或共同面谈。面谈时应注意：

(a)要尽量使应征人员感到亲切，自然，轻松。

(b)了解自己所要获得的答案及问题。

(c)了解要告诉对方问题。

(d)要尊重对方的人格。

(e)将口试结果随时记录于“面试记录表”。

3.如初次面试不够详尽，无法得出有效的判断，可再发出“复试通知书”，安排再次面试。

五、背景调查： 经甄选考试合格，初步决定的人选，视情况应做有效的背景调查。

六、结果评定：

经评定未录取的人员，先发出感谢信，而后将其资料归入储备人才档案中，以备其他时候需要。经评定录取的人员，由办公室及用人主管共同协商，确定进用日期后发给“报到通知单”，并安排职前培训等有关准备工作。

七、注意事项：

应征资料的处理及背景调查时尊重应征者的个人隐私权，注意保密工作。

第十三章

录

用

(录用) 第八十二条

经核定录用的人员，由办公室依据甄选报名单发给报到通知单，请其在报到时携带下列材料。

一、保证书。

二、服务自愿书。

三、员工资料卡。

四、照片资料卡(半身免冠近期的)。

五、户口复印件。

六、身份证复印件。

七、医院体格检查表。

八、学历证明复印件。

(聘任)

第八十三条

干部人员的任用，视情况签发给“聘任书”。

第八十四条

新进人员报到之日，人事秘书就应发给“报到程序单”。

(报到)

第八十五条

人事秘书随后应亲切礼貌地引导新进人员依据报到程序单的顺序，逐项协助办理下列内容。

一、领取员工手册及识别证。

二、制订考勤卡并解释如何使用。

三、若有需要，填写“住宿申请单”。

四、登记参加福利保障及参加工会。

五、视情况引导参观各部门。

(到职通知)

第八十六条

前条函项办理完毕后，人事秘方而填制“新进人员简介及到职通知”，引导新进人员向部门主管报到，由部门主管收存其到职通知后，依“职前介绍表”函项给予说明，关于报到程序平日签字后，交回办公室，表示人员报到完毕。

第八十七条

人事秘书依据报到程序单随后应办理下列事项：

一、填写“人员异动记录簿”。

二、登记“人员状况表”。

三、干部人员发布“干部到职通报”。

四、登记对保名册，安排对保。

五、填制“工资单”，办理核定工资。

六、收齐应交资料，连同甄选报名单建立个人档案，编号管理。

第十四章

对

保

(对保)

第八十八条

新进人员报到上班后，应实施第一次对保，以后每年度视必要复对一次，并予以记录。

(对保形式)

第八十九条

对保采用亲自对保及通信对保。

(催告)

第九十条

被保人如无故离职，移交不清，由办公室负责以本公司名义发出“对保函件”。

(对保规定) 第九十一条

有关对保作业，应另对照有关规定办理。

第十五章

试

用

(试用考核)

第九十二条

新进人员试用期为3个月(作业人员为40天)，届满前一周由办公室提供“考核表”，并登记被考核人试用期间的出勤资料，依人事权限分表之顺序，逐级进行考核。

(试用期满)

第九十三条

办公室根据考核表发给“试用期满通知”。

(试用期满手续)

第九十四条

办公室发出试用期满通知后，并依不同的批示，分别办理下列事项：

一、试用不合格者，另发给通知单。

二、调(升)职者，由办公室办理异动作业。

三、工资变更者，由办公室填制“工资通知单”，办理调资。

(归档)

第九十五条

前条办理完毕后，考核表应归入个人资料袋中。

(中止)

第九十六条

新进人员在试用期中，表现不合要求的，部门主管认为有必要停止试用时，可立即提前办理考核，并签人事异动申请单，报请办公室核定停止试用。

第十六章 异 动

(异动申请)

第九十七条

晋升(升职、升等、升级)及降级，由申请人填写“人事异动申请单”及办理临时考核，转办公室签注意见后，呈报办公室主任批示。

(调职) 第九十八条

由申请人填写“人事异动申请单”送调职单位会签，转办公室签注意见后，呈报部门主管核定批准。

(调职决定)

第九十九条

未批准的升降、调职申请单退回申请单位，经批准的申请单则由办公室依据发布“人事异动通知”，副本抄送申请单位及本人，并限期办理业务移交手续，履任新职，若职称异动或单位异动，副本应抄发给会计部门，通知变更工资册。

(异动调资)

第一百条

经批准异动事例，涉及调资的，人事秘书应根据人事异动申请的批示，填制“工资通知单”，办理调资，呈报上级审核后转会计部门办理。

(资遣)

第一百零一条

一、凡符合资遣规定的，由办公室与部门主管共同商议后填写人事异动申请单，签注原因后转呈总裁核准，然后发给“资遣通知单”(副本抄送会计部门核发资遣费)及“离职通知单”，通知办理离职手续，办妥后才可发给资遣费。

二、资遣作业应另参照有关规定办理。

(免职) 第一百零二条

一、凡符合免职规定的，由部门主管或办公室填写人事异动申请单并签注意见后，呈总裁批准，发给离职通知单、通知办理离职手续并核发工资。

二、免职申请应参照人事管理规章中有关规定办理。

(停薪)

第一百零三条

经批准之离职，办公室应填写“工资通知单”办理停薪，转财务部办理。

(异动记录)

第一百零四条

人事秘书应依据人事异动申请表逐日办理以下工作：

一、填写人员异动记录簿。

二、登记个人资料卡(离职人员的资料归档另行保管)。

三、修正办公室所掌握的人员状况表。

第十七章

请

假

(请假)

第一百零五条

员工因故请假，应到人事秘书处领取个人专用请假卡，按照人事权限划分表逐级呈核，再转回办公室登记考勤表。

(请假手续)

第一百零六条

请假应另参照有关规定办理。

第十八章

考

勤

(考勤记录)

第一百零七条

本公司除特定人员外，均须由前台设置打卡单。

(出勤时间表)

第一百零八条

各部门主管应于月终前将下月份本部门的工作时间表送办公室备查;人事秘书收集各部门一级主管干部人员出勤时间表呈总裁查阅。

(出勤时间调整)

第一百零九条

如需要变更出勤时间，或补充新进人员出勤时间，应填写“出勤时间调整单”，经主管核准后，转人事科登记备查。

(加班)

第一百一十条

员工因故延长上班时间或于节假日出勤的，先到人事秘书领取“加班报告单”，经主管核准后转人事秘书查核，并登记于考勤表上。

(公出)

第一百一十一条

员工因公于上班时外出，应征得部门主管同意。

(部级公出)

第尸百一十二条

部级主管因公外出，应向上级主管说明。

(检查)

第一百一十三条

人事秘书应每日检查考勤表，遇到异常情况或违反规章的，应立即主动处理，并与部门主管联系。

(考勤与工资)

第一百一十四条

员工出勤情况，人事秘书应于每个月的月底，编制两份统计表，一份送会计部门核查计算增减工资，一份公布，限三日内接受更正申请。

一、缺勤统计表。

二、全勤人员名单。

三、加班(勤)统计表。

四、夜间值班人员统计表。

(考勤统计)

第一百一十五条

人事秘书应建立一份每一员工考勤统计表(印在个人资料卡里)，逐月依据考勤表给予登记，登记后的考勤表可以销毁作废。

(考勤与奖金)

第一百一十六条

每一年度结束前，人事秘书应该根据年度考勤统计表，统计是否有休完特别假的人员，以计入十二月份加班统计表内，换算成奖金。

(特别假)

第一百一十七条

每一年度结束前，人事秘书应立即编制第二年度享有特别假的人员的名单，造册呈请批准后公布实施。

(考勤作业)

第一百一十八条

有关考勤作业，请参照有关规定办理。

第十九章

出

差

(出差)

第一百一十九条

员工因公出差，应到办公室领取“出差申请单”，经过总裁批准后向财务部门申请预支差旅费并转人事秘书备案。

(报销)

第一百二十条

出差结束后三天内，须依照实际情况填写旅费报告表，连同各种单据一同上交报销。

(出差作业)

第一百二十一条

出差作业，应参照有关规定办理。

第二十章 奖

惩

(奖惩申请)

第一百二十二条

员工若有功过奖惩时，得由建议人填报“奖惩建议申请单”，办公室签注意见后，转呈总裁批准。

(奖惩通知)

第一百二十三条

办公室批准后的奖惩建议申请单发布“奖惩通知单”，副本抄送本人单位及本人，另一份送财务部增减工资奖金。

(存档)

第一百二十四条

人事秘书应按月将人事奖惩通知单登记入个人资料卡。

(奖惩规定)

第一百二十五条

奖惩应另外参照有关规定办理。

第二十一章

(分类)

考

核

第一百二十六条

考核分年度考核和临时考核两种，其基本情况如下：

一、年度考核每年度结束时，由办公室提供考核表，在登记了年度出勤情况、奖惩情况后，按照人事权限划分表，逐级度评定等级，作为年终奖金发放以及定期晋级的参考依据。

二、为了申请升降职，应办理临时考核，以作为上级指示决策的参考依据。

(存档)

第一百二十七条

考核表办理完毕之后，存入个人资料袋，并登记之。

(考核制度)

第一百二十八条

考核应另参照有关规定办理。

第二十二章

工

资

(工资核算)

第一百二十九条

人事秘书应于每月二十五日整理上月二十六日以后到职的所有新进人员的甄选报名单，根据它来填写“工资通知单”办理核算工资，并与部门主管一同签注意见后，转交总裁批准，再登记入工资花名册，最后转给财务部门处理。

(工资审核)

第一百三十条

人事秘书应于每月二十五日整理本月份涉及调资的人事异动申请单及考核表，根据它们来填写“工资通知单”，办量调资登记，由办公室主任审核签单，并与部门主管共同签注意见后，登记入工资花名册，转财务部门处理。

(核准)

第一百三十一条

经批准的离职，人事秘书应填写工资通知单通知停薪，由办公室主任审核签章后，登记入工资花名册转财务部门处理。

(归档)

第一百三十二条

核资与调资，应登记入个人资料卡归档。

(备案)

第一百三十三条

除办公室应备一份全公司人员工资花名册外，各个一级部门也应准备一份所属人员的工资花名册。

(工资管理制度)

第一百三十四条

工资还应参照有关规定办理。

第三十三章

培

训

(职前培训)

第一百三十五条

新进人员在报到之后，办公室应办理以下职前培训：

一、介绍公司的沿革、经营方针、工作环境。

二、简介各部门组织、职责、作业情况。

三、出勤规定及注意事项。

四、介绍各部门办公室及主管。

(在职培训)

第一百三十六条

一、办公室在年度开始时，依所需培训的目的、对象、课程、教材、预算拟定培训计划。

二、培训期间，严格考核并检查出勤。

三、员工在培训后，视情况需要，上交心得报告，成绩优劣列入考核依据。

(专业培训) 第一百三十七条

一、专业知识，视情况需要办理专门培训。

二、汇集专业报导或讲座教材，并印发给每位员工学习或公布之。

三、各个一级主管必自行申请或由公司指派参加国内外各种培训机构举办的讲座、观摩、培训。

(培训规定) 第一百三十八条

培训应另参照有关规定办理。

第二十四章

辞

职

(辞职申请)

第一百三十九条

正式任用的员工若感觉工作不合适或其他原因想辞职的，应于十五天前提交辞职申请书，由部门主管及办公室主任签署意见后，呈总裁批准。再转回办公室，人事秘书依之填写工资通知单，通知办理停薪，转财务部门办理。

(离职通知)

第一百四十条

人事秘书依据辞职申请发给“离职通知单”，通知本人于规定离职日当天，依离职通知单上应办理的事项，逐项办理移交。办理完毕后，由办公室主任审核无误后，签章转给财务部门核算当日工资(除特别批准外，均于下次发薪日归给)。

(离职手续)

第一百四十一条

人事秘书根据离职通知单于当日即办理下列事项：

一、登记员异动记录簿。

二、注销办公室掌握的人员状况表内的有关登记。

三、登记个人资料卡，注销个人资料档案。

(面谈)

第一百四十二条

办公室主任视情况应与离职人员约定面谈，并将有关情况向总裁报告。

第二十五章

福利补助

(福利补助申请)

第一百四十三条

员工符合福利补助条件的，到办公室填写“福利补助申请单”，由办公室主任签注意见，交总裁批准后，副本抄发财务部门发给福利补助。

(福利规定)

第一百四十四条

福利补助申请应另参考“福利规则”的有关规定办理。

第二十六章

人事档案管理

(人事命令)

第一百四十五条

各种人事命令、通知公布一周后，连同该命令批准凭据(申请单或批条)合并归档。

(人事异动)

第一百四十六条

每月初依据人员异动记录簿编制“人事异动月报表”，交上级批阅后，列入人事流动率检讨的依据。

(主管花名册) 第一百四十七条

人事秘书应于每月十日编制主管名册，送给前台备查(如未异动可依旧报知)。

(证明文书) 第一百四十八条

员工若需要“服务证明书”或“离职证明书”，可以到办公室说明申请理由，由经办人填写证明，转办公室盖章。

(其他) 第一百四十九条

人事秘书应备档案包括：

一、人事异动档案。

二、人事奖惩档案。

三、人事考核档案。

四、人事培训档案。

五、人事规章档案。

六、人事勤务档案。

七、人事报表档案。

八、福利档案。

九、文体活动档案。

十、涉外事务档案。 十

一、收发文登记簿。

第二十七章 附 则

(解释与修正)

第一百五十条 对规定如有疑问，由办公室主任负责解释，如有未尽事宜，得另行补充修正。

(实施) 第一百五十一条

本规定于

年 月 日实施。