银行统计制度范文

2022-06-04

在当今社会生活中,我们逐渐认识到制度的重要性,制度是人类社会人们行为的标准。我想学习制定制度,但不知道该如何写?以下是小编为您整理的《银行统计制度范文》仅供参考,大家一起来看看吧。

第一篇:银行统计制度范文

银行承兑汇票专项统计制度

为加强银行承兑汇票业务的监测,及时、全面和准确反映银行通过承兑商业汇票对企业的支持情况,人民银行制定了银行承兑汇票专项统计制度。银行承兑汇票专项统计制度包括银行对商业汇票承兑情况、银行承兑汇票签发企业的规模及行业分布情况等方面的内容。

一、统计指标及校验关系

(一)统计指标。 表单 名称指标 编码指标名称频 度启用 日期终止 日期备注

A341034p0

1一、银行承兑汇票余额月20092009年新增 A341034p02其中:

(一)承兑境内企业签发商业汇票余额月20092009年新增

A341034p031.承兑境内大型企业签发商业汇票余额月20092009年新增

A341034p04 1.1 农、林、牧、渔业月20092009年新增 A341034p05 1.2 采矿业月20092009年新增 A341034p06 1.3 制造业月20092009年新增

A341034p07 1.4 电力、燃气及水的生产和供应业月20092009年新增

A341034p08 1.5 建筑业月20092009年新增

A341034p09 1.6 交通运输、仓储和邮政业月20092009年 1 新增

A341034p10 1.7 信息传输、计算机服务和软件业月20092009年新增

A341034p11 1.8 批发和零售业月20092009年新增 A341034p12 1.9 住宿和餐饮业月20092009年新增 A341034p13 1.10 金融业月20092009年新增 A341034p14 1.11 房地产业月20092009年新增

A341034p15 1.12 租赁和商务服务业月20092009年新增 A341034p16 1.13 科学研究、技术服务和地质勘查业月20092009年新增

A341034p17 1.14 水利、环境和公共设施管理业月20092009年新增

A341034p18 1.15 居民服务和其他服务业月20092009年新增

A341034p19 1.16 教育业月20092009年新增

A341034p20 1.17 卫生、社会保障和社会福利业月20092009年新增

A341034p21 1.18 文化、体育和娱乐业月20092009年新增 A341034p22 1.19 公共管理和社会组织月20092009年新增

A341034p23 1.20 国际组织月20092009年新增

A341034p242.承兑境内中型企业签发商业汇票余额月20092009年新增

A341034p25 2.1 农、林、牧、渔业月20092009年新增 A341034p26 2.2 采矿业月20092009年新增 A341034p27 2.3 制造业月20092009年新增

A341034p28 2.4 电力、燃气及水的生产和供应业月 2 20092009年新增

A341034p29 2.5 建筑业月20092009年新增

A341034p30 2.6 交通运输、仓储和邮政业月20092009年新增

A341034p31 2.7 信息传输、计算机服务和软件业月20092009年新增

续表 表单 名称指标 编码指标名称频 度启用 日期终止 日期备注

A341034p32 2.8 批发和零售业月20092009年新增 A341034p33 2.9 住宿和餐饮业月20092009年新增 A341034p34 2.10 金融业月20092009年新增 A341034p35 2.11 房地产业月20092009年新增

A341034p36 2.12 租赁和商务服务业月20092009年新增 A341034p37 2.13 科学研究、技术服务和地质勘查业月20092009年新增

A341034p38 2.14 水利、环境和公共设施管理业月20092009年新增

A341034p39 2.15 居民服务和其他服务业月20092009年新增

A341034p40 2.16 教育业月20092009年新增

A341034p41 2.17 卫生、社会保障和社会福利业月20092009年新增

3 A341034p42 2.18 文化、体育和娱乐业月20092009年新增 A341034p43 2.19 公共管理和社会组织月20092009年新增

A341034p44 2.20 国际组织月20092009年新增

A341034p453.承兑境内小型企业签发商业汇票余额月20092009年新增

A341034p46 A341034p47 A341034p48 A341034p49 20092009年新增A341034p50 A341034p51 新增

A341034p52 20092009年新增A341034p53 A341034p54 A341034p55 A341034p56 A341034p57 A341034p58 20092009年新增A341034p59 20092009年新增A341034p60 增

3.1农、林、牧、渔业月20092009年新增 3.2采矿业月20092009年新增 3.3制造业月20092009年新增

3.4.电力、燃气及水的生产和供应业月3.5建筑业月20092009年新增

3.6交通运输、仓储和邮政业月20092009年3.7信息传输、计算机服务和软件业月3.8批发和零售业月20092009年新增 3.9住宿和餐饮业月20092009年新增 3.10金融业月20092009年新增 3.11房地产业月20092009年新增

3.12租赁和商务服务业月20092009年新增 3.13科学研究、技术服务和地质勘查业月3.14水利、环境和公共设施管理业月3.15居民服务和其他服务业月20092009年新4

A341034p61 3.16教育业月20092009年新增

A341034p62 3.17卫生、社会保障和社会福利业月20092009年新增

A341034p63 3.18文化、体育和娱乐业月20092009年新增 A341034p64 3.19公共管理和社会组织月20092009年新增 A341034p65 3.20国际组织月20092009年新增

A341034p66

二、银行承兑汇票本期累计承兑额月20092009年新增

A341034p67其中:

(一)本期累计承兑境内企业签发商业汇票额月20092009年新增

A341034p681.本期累计承兑境内大型企业签发商业汇票额月20092009年新增

A341034p69 1.1 农、林、牧、渔业月20092009年新增 A341034p70 1.2 采矿业月20092009年新增 A341034p71 1.3 制造业月20092009年新增

A341034p72 1.4 电力、燃气及水的生产和供应业月20092009年新增

A341034p73 1.5 建筑业月20092009年新增

A341034p74 1.6 交通运输、仓储和邮政业月20092009年新增

A341034p75 1.7 信息传输、计算机服务和软件业月20092009年新增

A341034p76 1.8 批发和零售业月20092009年新增 A341034p77 1.9 住宿和餐饮业月20092009年新增 A341034p78 1.10 金融业月20092009年新增 A341034p79 1.11 房地产业月20092009年新增

A341034p80 1.12 租赁和商务服务业月20092009年新增

5 A341034p81 1.13 科学研究、技术服务和地质勘查业月20092009年新增

A341034p82 1.14 水利、环境和公共设施管理业月20092009年新增

A341034p83 1.15 居民服务和其他服务业月20092009年新增

A341034p84 1.16 教育业月20092009年新增

A341034p85 1.17 卫生、社会保障和社会福利业月20092009年新增

A341034p86 1.18 文化、体育和娱乐业月20092009年新增 A341034p87 1.19 公共管理和社会组织月20092009年新增

A341034p88 1.20 国际组织月20092009年新增

A341034p892.本期累计承兑境内中型企业签发商业汇票额月20092009年新增

A341034p90 2.1 农、林、牧、渔业月20092009年新增 A341034p91 2.2 采矿业月20092009年新增 A341034p92 2.3 制造业月20092009年新增

A341034p93 2.4 电力、燃气及水的生产和供应业月20092009年新增

A341034p94 2.5 建筑业月20092009年新增

A341034p95 2.6 交通运输、仓储和邮政业月20092009年新增

A341034p96 2.7 信息传输、计算机服务和软件业月20092009年新增

A341034p97 2.8 批发和零售业月20092009年新增 A341034p98 2.9 住宿和餐饮业月20092009年新增

6 A341034p99 2.10 金融业月20092009年新增 A341034p0a 2.11 房地产业月20092009年新增

A341034p0b 2.12 租赁和商务服务业月20092009年新增 A341034p0c 2.13 科学研究、技术服务和地质勘查业月20092009年新增

A341034p0d 2.14 水利、环境和公共设施管理业月20092009年新增

A341034p0e 2.15 居民服务和其他服务业月20092009年新增

A341034p0f 2.16 教育业月20092009年新增

A341034p0g 2.17 卫生、社会保障和社会福利业月20092009年新增

A341034p0h 2.18 文化、体育和娱乐业月20092009年新增 A341034p0i 2.19 公共管理和社会组织月20092009年新增

A341034p0j 2.20 国际组织月20092009年新增

A341034p0k3.本期累计承兑境内小型企业签发商业汇票额月20092009年新增

A341034p0m 3.1农、林、牧、渔业月20092009年新增 A341034p0n 3.2采矿业月20092009年新增 A341034p0p 3.3制造业月20092009年新增

A341034p0q 3.4.电力、燃气及水的生产和供应业月20092009年新增

A341034p0r 3.5建筑业月20092009年新增

A341034p0s 3.6交通运输、仓储和邮政业月20092009年新增

A341034p0t 3.7信息传输、计算机服务和软件业月 7 20092009年新增

A341034p0u 3.8批发和零售业月20092009年新增 A341034p0v 3.9住宿和餐饮业月20092009年新增 A341034p0w 3.10金融业月20092009年新增 A341034p0x 3.11房地产业月20092009年新增

A341034p0y 3.12租赁和商务服务业月20092009年新增 A341034p0z 3.13科学研究、技术服务和地质勘查业月20092009年新增

A341034p1a 3.14水利、环境和公共设施管理业月20092009年新增

A341034p1b 3.15居民服务和其他服务业月20092009年新增

A341034p1c 3.16教育业月20092009年新增

A341034p1d 3.17卫生、社会保障和社会福利业月20092009年新增

A341034p1e 3.18文化、体育和娱乐业月20092009年新增 A341034p1f 3.19公共管理和社会组织月20092009年新增 A341034p1g 3.20国际组织月20092009年新增

(二)校验关系。

校验关系A:“

一、银行承兑汇票余额”(34p01)≥“其中:

(一)承兑境内企业签发商业汇票余额”(34p02)

校验关系B:“其中:

(一)承兑境内企业签发商业汇票余额”(34p02)=“1.承兑境内大型企业签发商业汇票余额”(34p03)+“2.承兑境内中型企业签发商业汇票余额”(34p24)+“3.承兑境内小型企业签发商业汇票余额”(34p45)

校验关系C:“1.承兑境内大型企业签发商业汇票余额”(34p03)= “1.1 农、林、牧、渔业”(34p04)+“1.2 采矿 8 业”(34p05)+“1.3 制造业”(34p06)+“1.4 电力、燃气及水的生产和供应业”(34p07)+“1.5 建筑业”(34p08)+“1.6 交通运输、仓储和邮政业”(34p09)+“1.7 信息传输、计算机服务和软件业”(34p10)+“1.8 批发和零售业”(34p11)+“1.9 住宿和餐饮业”(34p12)+“1.10 金融业”(34p13)+“1.11 房地产业”(34p14)+“1.12 租赁和商务服务业”(34p15)+“1.13 科学研究、技术服务和地质勘查业”(34p16)+“1.14 水利、环境和公共设施管理业”(34p17)+“1.15 居民服务和其他服务业”(34p18)+“1.16 教育业”(34p19)+“1.17 卫生、社会保障和社会福利业”(34p20)+“1.18 文化、体育和娱乐业”(34p21)+“1.19 公共管理和社会组织”(34p22)+“1.20 国际组织”(34p23)

校验关系D:“2.承兑境内中型企业签发商业汇票余额”(34p24)= “2.1 农、林、牧、渔业”(34p25)+“2.2 采矿业”(34p26)+“2.3 制造业”(34p27)+“2.4 电力、燃气及水的生产和供应业”(34p28)+“2.5 建筑业”(34p29)+“2.6 交通运输、仓储和邮政业”(34p30)+“2.7 信息传输、计算机服务和软件业”(34p31)+“2.8 批发和零售业”(34p32)+“2.9 住宿和餐饮业”(34p33)+“2.10 金融业”(34p34)+“2.11 房地产业”(34p35)+“2.12 租赁和商务服务业”(34p36)+“2.13 科学研究、技术服务和地质勘查业”(34p37)+“2.14 水利、环境和公共设施管理业”(34p38)+“2.15 居民服务和其他服务业”(34p39)+“2.16 教育业”(34p40)+“2.17 卫生、社会保障和社会福利业”(34p41)+“2.18 文化、体育和娱乐业”(34p42)+“2.19 公共管理和社会组织”(34p43)+“2.20 国际组织”(34p44)

校验关系E:“3.承兑境内小型企业签发商业汇票余额” 9 (34p45)= “3.1 农、林、牧、渔业”(34p46)+“3.2 采矿业”(34p47)+“3.3 制造业”(34p48)+“3.4 电力、燃气及水的生产和供应业”(34p49)+“3.5 建筑业”(34p50)+“3.6 交通运输、仓储和邮政业”(34p51)+“3.7 信息传输、计算机服务和软件业”(34p52)+“3.8 批发和零售业”(34p53)+“3.9 住宿和餐饮业”(34p54)+“3.10 金融业”(34p55)+“3.11 房地产业”(34p56)+“3.12 租赁和商务服务业”(34p57)+“3.13 科学研究、技术服务和地质勘查业”(34p58)+“3.14 水利、环境和公共设施管理业”(34p59)+“3.15 居民服务和其他服务业”(34p60)+“3.16 教育业”(34p61)+“3.17 卫生、社会保障和社会福利业”(34p62)+“3.18 文化、体育和娱乐业”(34p63)+“3.19 公共管理和社会组织”(34p64)+“3.20 国际组织”(34p65)

校验关系F:“

二、银行承兑汇票本期累计承兑额”(34p66)≥“其中:

(一)本期累计承兑境内企业签发商业汇票额”(34p67)

校验关系G:“其中:

(一)本期累计承兑境内企业签发商业汇票额”(34p67)=“1.本期累计承兑境内大型企业签发商业汇票额”(34p68)+“2.本期累计承兑境内中型企业签发商业汇票额”(34p89)+“3.本期累计承兑境内小型企业签发商业汇票额”(34p0k)

校验关系H:“1.本期累计承兑境内大型企业签发商业汇票额”(34p68)= “1.1 农、林、牧、渔业”(34p69)+“1.2 采矿业”(34p70)+“1.3 制造业”(34p71)+“1.4 电力、燃气及水的生产和供应业”(34p72)+“1.5 建筑业”(34p73)+“1.6 交通运输、仓储和邮政业”(34p74)+“1.7 信息传输、计算机服务和软件业”(34p75)+“1.8 批发和零售业”(34p76)+“1.9 住宿和餐饮业”(34p77)+“1.10 金融业”(34p78)+ 10 “1.11 房地产业”(34p79)+“1.12 租赁和商务服务业”(34p80)+“1.13 科学研究、技术服务和地质勘查业”(34p81)+“1.14 水利、环境和公共设施管理业”(34p82)+“1.15 居民服务和其他服务业”(34p83)+“1.16 教育业”(34p84)+“1.17 卫生、社会保障和社会福利业”(34p85)+“1.18 文化、体育和娱乐业”(34p86)+“1.19 公共管理和社会组织”(34p87)+“1.20 国际组织”(34p88)

校验关系I:“2.本期累计承兑境内中型企业签发商业汇票额”(34p89)= “2.1 农、林、牧、渔业”(34p90)+“2.2 采矿业”(34p91)+“2.3 制造业”(34p92)+“2.4 电力、燃气及水的生产和供应业”(34p93)+“2.5 建筑业”(34p94)+“2.6 交通运输、仓储和邮政业”(34p95)+“2.7 信息传输、计算机服务和软件业”(34p96)+“2.8 批发和零售业”(34p97)+“2.9 住宿和餐饮业”(34p98)+“2.10 金融业”(34p99)+“2.11 房地产业”(34p0a)+“2.12 租赁和商务服务业”(34p0b)+“2.13 科学研究、技术服务和地质勘查业”(34p0c)+“2.14 水利、环境和公共设施管理业”(34p0d)+“2.15 居民服务和其他服务业”(34p0e)+“2.16 教育业”(34p0f)+“2.17 卫生、社会保障和社会福利业”(34p0g)+“2.18 文化、体育和娱乐业”(34p0h)+“2.19 公共管理和社会组织”(34p0i)+“2.20 国际组织”(34p0j)

校验关系J:“3.本期累计承兑境内小型企业签发商业汇票额”(34p0k)= “3.1 农、林、牧、渔业”(34p0m)+“3.2 采矿业”(34p0n)+“3.3 制造业”(34p0p)+“3.4 电力、燃气及水的生产和供应业”(34p0q)+“3.5 建筑业”(34p0r)+“3.6 交通运输、仓储和邮政业”(34p0s)+“3.7 信息传输、计算机服务和软件业”(34p0t)+“3.8 批发和零售业”(34p0u) 11 +“3.9 住宿和餐饮业”(34p0v)+“3.10 金融业”(34p0w)+“3.11 房地产业”(34p0x)+“3.12 租赁和商务服务业”(34p0y)+“3.13 科学研究、技术服务和地质勘查业”(34p0z)+“3.14 水利、环境和公共设施管理业”(34p1a)+“3.15 居民服务和其他服务业”(34p1b)+“3.16 教育业”(34p1c)+“3.17 卫生、社会保障和社会福利业”(34p1d)+“3.18 文化、体育和娱乐业”(34p1e)+“3.19 公共管理和社会组织”(34p1f)+“3.20 国际组织”(34p1g)

二、主要指标解释

“境内”指中华人民共和国(不含港、澳、台地区)境内的地区。

企业是指在中华人民共和国境内,依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国合伙企业法》、《中华人民共和国私营企业暂行条例》、《中华人民共和国中外合资经营企业法》、《中华人民共和国中外合作经营企业法》、《中华人民共和国外资企业法》等法律法规依法设立,并按《中华人民共和国企业法人登记管理条例》、《中华人民共和国公司登记管理条例》、《中华人民共和国合伙企业登记管理办法》等规定在工商部门登记注册,实行自主经营、自负盈亏的各种经济组织,包括有限责任公司、股份有限公司、非公司企业法人、合伙企业、个人独资企业以及其他经营单位。不包括行政机关、事业单位、社会团体、个体工商户等。

大中小型企业划分标准按照《中小企业标准暂行规定》(国经贸中小企[2003]143 号)、《国家统计局关于印发〈统计上大中小型企业划分办法(暂行)〉的通知》(国统字[2003]17 号)、《部分非工业企业大中小型企业划分办法(暂行)》(国资厅评价函[2003]327 号)执行(具体划分标准见附2)。企 12 业法人按上述标准执行,企业非法人按授权法人执行。

行业分类按照中华人民共和国国家标准GB/T4754-2002“国民经济行业分类”的标准执行,企业所属的行业性质根据该企业所从事的经济活动确定。若企业从事一种经济活动,即按照该活动确定企业的行业;若企业从事两种或两种以上的经济活动时,则按主要活动确定企业的行业,占企业增加值份额最大的一种活动为主要活动,如果按增加值份额较难确定,则可依据销售收入、营业收入或从业人员确定企业的主要活动。

银行承兑汇票是指申请人签发的,由承兑银行承兑,保证在指定日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的商业汇票。

本期累计承兑额指报数机构在本报告期内(自上一报告期截止后一日至本报告期截止日)承兑的商业汇票票面金额之和。

第二篇:商业银行统计工作制度

第1章 总则

第1条 为进一步提高商业股份有限公司(以下简村本行)金融统计水平,及时、准确地完成金融统计工作任务,充分发挥金融统计对本行经营管理决策的服务作用,根据《中华人民共和国统计法》、《中华人同共和国统计法实施细则》,《银行业监管统计管理暂行办法》以及中国银行业监督管理委员会和中国人民银行相关统计制度的规定,结合本行实际情况,特制定本制度。

第2条 本制度所指点统计是本行及所属支行、部门以财务会计信息为基础,以内部管理信息系统为依托,对本行及所属支行、部门各项经营情况和风险状况进行调配、分析、评价和预警,提供统计信息和统计咨询意见,满足监管工作要求,提供经营决策依据。

第3条 本行及所属支行、部门在各项金融统计工作中必须遵守本制度。

第二章 统计工作的基本要求

第4条 统计工作的本原则是统一规范、准确及时、科学严谨、实事求是。

第5条 统计工作要以会计信息为基础,以会计报表为主要依据,调查,收集相关信息数据,确保统计数据来源的真实、准确、完整。

第6条 各类统计报表及其数据间必须相互核对平衡一致,亚禁出现错报、渥漏报、虚报、估报、瞒报等现象。

第7条 统计工作应运用现代信息技术、逐步实现自动化、系统化和网络化。

第8条 统计工作应加强信息透明度建设,按照监管部门的要求建立信息披露制度,及时规范地进行信息披露。

第三章 统计机构及工作岗位设置

第9条 风险管理部门下属调统中心是本行统计工作的牵头部门,负责本行统计工作的协与管理。

第10条 各职能部门及各所属支行是本行统计工作的具体实施部门,负责相关统计信息的收集、汇总、上报。

第11条 各统计部门应紧密配合,加强内部协调,严禁出现推诿现象,保障本行统计工作的有序开展。

第12条 本行职能部门统计工作职责:

(一)贯彻落实和项统计管理办法和统计制度;

(二)督促各职能部室及时报送各类报表,对报送的各类报表进行数据平衡性、完整性、真实性、合规性等方面进行检查,确保不发生报送后错误;

(三)负责填报各种统计报表,严格按照上级单位制定的统计指针定义和口径,准确,及时地填报各类统计报表扩统计调查表,并在规定时间风及时上报相关部门;

(四)经常就统计工作开展情况进行调研,完成统计分析,及时发现统计工作问题,并提出解决方案。

(五 )组织开展统计检查活动,配合有关部门做好统计检查工作;

(六)组织开展统计培训工作;

(七)按规定向本行股东和公众披露本行相关统计信息;

(八)做好统计资料整理和存盘管理工作;

(九)为满足经营管理工作需要开展其它统计工作。

第13条 统计工作职责:

(一)保证统计人员基本稳定,若确需调整,应征求本行职能部门意见,新统计人员必须经过培训符合上岗条件,方能重事统计工作,统计人员的调整不能影响统计工作的正常开展。

(二)督促统计人员在规定的时间内、以规定的方式保质保量完成日常统计数据报送工作,按时完成对相关业务的统计分析。

(三)建立健全 的,统计原始记录,统计台帐,保证统计资料准确可靠。提供的各类统计资料必须实事求是,按规定及时、准确、完整地填报统计数字,不得虚报、瞒报、伪造统计资料。

(四)报送的各类统计数据、报表应加盖业务章、主要负责人印章和统计员签章。

(五)对临时和专项统计调查工作,各部门应按时完成,对需要各部门协同完成的统计工作,由调统中心统 一牵头做好统计协调与分工。

(六)对统计中发现的问题,应及时迥相关职能部门反映;对如何完善统计工作提出合理化建议。

(七)做好统计资料整理和存盘管理工作。

第4章 统计人员

第14条 第十四条 总行各职能部门以及各支行根据业务类别和统计工作的要求设置统计岗位,配足配齐统计人员,明确专职或兼职统计人员。

第十五条 本制度所指统计人员是指本行相关职能部门负责人、相关统计工作人员以及各支行行长、会计主管、信贷人员。

第十六条 本行各职能部门以及各支行主要负责人对本单位统计工作负主要责任,对本单位统计数据的真实性负责,要定期对统计工作开展情况进行检查,及时调整、优化统计工作岗位的人员配置。对统计工作人员实行AB角,即统计得复核人员。

第十七条 统计人员应符合以下要求:

(1) 坚持实事求是,恪守职业道德,对单位领导强令或授意篡改统计资料或者编造虚假统计资料的行为,应当拒绝、抵制,依照本制度如实报送统计资料,对所报送的统计资料的真实性负责。

(2) 具备执行统计任务所需要的专业知识和较强的学习能力,能够根据业务发展情况,不断增加自身业务素质,满足统计工作的要求。

(3) 具有较强的工作责任心和吃苦耐劳的精神,能够按照有关要求保质保量的完成各项统计工作。

(4) 具有一定的综合分析能力,能够根据统计资料分析业务经营进展情况,撰写质量较高的统计分析材料。经考核不适宜担任统计工作的人员,应及时进行调整。

第十八条 统计人员调动或者离职,应当有符合规定条件的人员接替,必须办理交接手续。

第十九条 统计人员的权利:

(1) 要求有关单位如实提供数据和信息;

(2) 检查统计资料的准确性,要求有关部门和人员改正不确实的统计资料;

(3) 拒报不符合规定的统计报表,检举和揭发违反统计法律、规定、制度的行为。

统计工作人员依照有关统计法律、法规和本办法行使上述权利时,任何单位和个人不得非法干预,

第五章 统计数据管理

第二十条 统计资料是指用于编制统计报表的各种原始报表、台帐等相关资料以及在统计活动中形成的统计报表。

第二十一条 统计资料的保管参照本行会计档案管理的相关要求办理。

第二十二条 统计人员应按期将统计资料分类装订成册,资料必须完整,有封面,封底及数据目录,各类统计数据存放应整齐划一,入库上架妥善保管,严防损坏和丢失,做好防火、防盗、防潮、防霉、防鼠,确保安全。

第二十三条 建立统计资料查阅登记制度,在登记 簿上详细记载相关调阅内容。

第二十四条 统计资料需要移交时,填写移交清单,交接逐份清点无误后,履行交接手续。统计数据移交需由本单位或部门负责人监交。

第6章 奖励与惩罚

第二十五条 本行根据有关规定对要统计工作中做出重要贡献和突出成绩的统计人员或集体给予奖励。奖励分为荣誉奖励和物质奖励。

第二十六条 有下列行为之一的,本行根据相关规定,视情节轻重对有关责任人员给予相应的行政处分:

(1) 虚报瞒报、伪造篡改及无理拒报统计资料的;

(2) 在接受统计检查时,拒绝提供情况或提供虚假情况以及转移、隐匿、毁弃原始统计记录、统计报表和统计有关的其它资料的;

(3) 拒不接受或阻挠、抗拒统计检查的;

(4) 屡次漏报、迟报、错报统计资料,造成严重后果或者恶劣影响的。

第二十七条 支行负责人对拒绝、抵制篡改统计资料或者对拒绝、抵制编造虚假资料行为的统计人员进行打击报复的,按规定给予行政处分;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

第二十八条 统计人员泄露本行商业秘密,构成犯罪的,依法追究刑事责任。;尚不构成犯罪的,按规定给予行政处分。

第七章 附则

第二十九条 本制度由总行股份有限公司负责修订。

第三十条 本制度从印发之日起执行。

第三篇:银行值班制度

灵宝联社值班制度

一、值班人员必须按时到岗值班,坚守工作岗位,不得脱岗、漏岗,处理好一切日常事务和领导交办事项,按要求做好值班记录,遇有重要或紧急事件要及时向领导汇报。

二、值班人员中必须熟悉单位情况的机关干部,确保联络畅通,做好安全工作,做到人防、物防、技防三落实。

三、实行重大事项报告制度。值班人员遇有重大问题和紧急事件,要在第一时间内向带班领导汇报。带班领导要及时处理;带班领导若不能处理,要及时向单位主要领导汇报,确保不因延误时间而造成影响。

五、值班人员要把值班室的卫生做好,确保值班室卫生干净整洁。夜值班期间严禁接待会客,值班人员要提高安全意识,负责安全保卫和基层各营业网点的突发事件。

六、对于临时外出、学习、开会等原因不能值班的,因特殊情况确需请假、换班的,由本人与其他值班人员协商确定调换,并报经带班领导批准。严禁值班期间喝酒或酒后值班,要确保值班期间联络畅通,有事及时向带班领导汇报,不得迟报、漏报,否则由当事人负全部责任。要切实加强防火、防盗等安全保卫工作,监督门卫开关大门,确保安全。如因值班人员过失造成失盗、火灾等事故,由当事人负全部责任。值班司机要坚守岗位。夜间营业网点发生特出情况,值班司机确保及时出车;非办公时间特别是晚上,必须在司机室值班,确保随叫随到。无故不到岗者,按人事部门制度处理。

七、对于元旦、春节、清明节、国际劳动节、端午节、中秋节、国庆节等节假日,除特殊安排外,一律按照节假日值班表安排值班工作。值班人员必须按时交接班,重要情况及时向带班领导汇报,并做好记录。

第四篇:银行出纳制度1

全国银行出纳基本制度(试行)

Http://News.wenzhouglasses.com 2008-9-16?19:46 浏览:761次 来源:互联网?作者:佚名

??关键字:全国银行出纳基本制度(试行)??国银??全国??行) 眼镜 热点直击:Wacky?and?Wild?Uses?for?Zip?Ties 作者:中国人民银行 颁布日期:1988-03-30 执行日期:1988-07-01

第一章 总 则

第一条 根据《中华人民共和国银行管理暂行条例》和《中华人民共和国金银管理条例》的有关规定,为统一全国银行出纳业务的管理,保证出纳业务的顺利开展,更好地为社会主义现代化建设服务,特制定本制度。

第二条 本制度适用于所有办理人民币现金、金银出纳业务的银行和其他金融机构。中国人民银行总行负责制定全国银行出纳基本制度。人民银行各省、自治区、直辖市分行根据本制度负责管理本地区银行必须统一的出纳工作,制订本地区人民银行出纳制度或实施细则并报总行核备。

各专业银行总行根据本制度制订本系统出纳制度并报人民银行总行核备。

第三条 出纳业务是银行业务的重要组成部分,各银行应加强对出纳工作的领导,选配忠实可靠、责任心强、经过专业培训的人员担任出纳工作。要加强出纳队伍建设,不断提高出纳人员政治、业务素质。

第二章 出纳工作的主要任务和基本原则

第四条 出纳工作的主要任务是:

一、贯彻执行国家的金融法令和有关法规制度,进行柜面监督;

二、办理现金收付、整点、保管和调运业务,做好现金回笼,供应工作;

三、办理人民币的兑换和挑残业务,调剂市场券别比例;

四、办理金银的收购、配售、封装、保管和调运业务;

五、宣传爱护人民币、负责反假、反破坏人民币工作和票样管理工作。

第五条 出纳工作必须坚持的原则是:

一、双人监柜、双人管库、双人守库、双人押运;

二、帐实分管、收付分开、交接清楚、责任分明;

三、收入现金先收款后记帐,付出现金先记帐后付款,收购金银先收实物后付款,配售金银先收款后付实物,收必复点,付必复核;手续严密,数字准确。

四、严禁挪用库存现金、金银;严禁白条抵库;坚持查库制度;做到帐实相符。

五、维护国家利益和银行信誉,坚持服务与监督并重。

第三章 现金的收付与整点

第六条 现金收付必须坚持双人临柜复核制,严禁一人对外办理现金收付业务。

第七条 收入现金,要根据客户填制的交款凭证经审查无误后办理;

收入现金要当面点清(另有协议者除外)。收妥后在凭证上要加盖有关名章和现金收讫章,同时登记“现金收入日记薄”。

第八条 付出现金,必须根据会计审核签章后的付款凭证办理。要先审核凭证,并凭以登记“现金付出日记簿”配款后,在凭证上加盖有关名章,将现金复核付出。

付出现金要当面点交清楚,银行封签(包括原封新票币)对外无效。

第九条 出纳人员要通过现金收付业务研究主辅币的收付规律。付出现金要根据市场需求合理搭配券别,有计划地做好主辅币的调剂工作。

第十条 凡收入的现金,必须进行复点整理,未经复点不得对外支付和解缴人民银行发行库。

整点时,纸币按券别一百张为把,平铺捆扎,十把为捆,以双十字捆扎;硬币百枚(如习惯五十枚亦可)为卷,十卷为捆。每把(卷)须盖带行号的经手人名章,每捆须在绳头结扣处贴封签,注明行名、券别、金额、封捆日期,并加盖封捆员名章。凡经过整点的票币,要做到数字准确,完整票币和损伤票币分开、■齐、捆紧,印章清楚。

整点损伤人民币时,除按上述方法整点外,还应分版别捆轧。

人民币装箱(袋)时,必须三人共同核对,并按同一种券别封装,填制装箱(袋)票,放置箱(袋)内人民币面上。箱(袋)要由三人负责经办加封,箱(袋)外要加标签注明行名、经办人员名章、券别代号和捆数。

第十一条 每日营业终了,要将现金与凭证、帐簿汇总结轧,核对相符,并与会计部门核对,由会计在库存簿上签章,现金必须全部入库。中午休息时,现金也必须入库保管。

营业终了后收款与节假日收款,作为次日(假日顺延)的业务款处理。

第四章 库房管理与现金运送

第十二条 出纳库房是存放现金、金银的专用金库。库房必须坚固,符合安全条件,应有通风、防潮、防火以及报警等安全防范设施。

第十三条 凡入库的现金、金银都必须有帐记载,出入库须填制出入库票。库内不准存放其他物品。

第十四条 库房要装备两把不同钥匙的锁,并备正副钥匙各一套。正钥匙由两名管库员分别掌管,不得随意放置或托他人保管代开库房。副钥匙由管库员会同主管行长、出纳业务负责人当面分别共同密封,加盖印章,办理登记签收手续,并由主管行长和出纳业务负责人分别妥善保管;除特殊情况,不得启封动用,必须动用时,须经主管行长批准,由出纳业务负责人会同管库员共同启封,并要登记动用原因和动用时间。库房设有密码锁的,密码记录也要按上述要求办理;如经管密码字锁的人员变动,密码也应随之更换。

管库员要相对稳定。临时变动需经过批准并办理交接手续。

第十五条 库内实物要分种类保管,保持整洁。库内严禁吸烟、生火炉和存放易燃易爆物品,防止火灾,防止库内现金、实物发生霉烂、虫蛀、鼠咬、被窃事故、库内及库周围的各项安全设备要经常检查,如有损坏,须及时维修或更换。

非营业时间必须有二人守护库房。

第十六条 各行必须建立查库制度。行长和出纳业务负责人要经常不定期查库。上级行对下级行也要不定期进行查库,查库时须携带查库介绍信。各行库应建立“查库登记簿”。

第十七条 运送现金、金银必须有两人以上武装押运。必须严密交接手续。

第五章 人民币的兑换与挑剔

第十八条 凡办理现金收付业务的行都要办理损伤人民币的兑换工作。损伤人民币的兑换按照中国人民银行一九五五年五月八日公布的《残缺人民币兑换办法》(附一)并结合《损伤人民币兑换内部掌握说明》(附二)办理。

各对外办理现金收付业务的行还应按顾客要求办理大、小面额人民币兑换业务。

第十九条 对持有各解放区发行的地方币、旧人民币和已停止使用的人民币逾期未兑,如有正当理由并持有所在地政府或工作单位证明要求兑换者,由所在地银行按《旧人民币、地方币收兑比价表》(附三)的规定予以兑换。兑进的票币必须连同证明一并划转开户人民银行。

第二十条 凡发现图案不全、墨色过淡过浓、裁切偏斜、漏印花纹等人民币,要立即按面额兑回,由发现行划转开户人民银行,人民银行再逐级上寄总行处理。

第二十一条 各行在收付、整点人民币时,要随时挑出损伤币。

损伤人民币的挑剔参照以下标准办理:

一、票面缺少部分损及行名、花边、字头、号码、国徽之一的;

二、票面裂口超过纸幅三分之一或损及花边、图案的;

三、票面纸质较旧,四周或中间有裂缝,或断开而粘补的;

四、由于油浸、墨渍造成脏污面积较大或涂写字迹过多,妨碍票面整洁的;

五、票面变色严重影响图案清晰的;

六、硬币残缺、穿孔、变形、磨损、氧化损坏花纹的。

第二十二条 凡兑进和挑出的损伤人民币经复点后按要求解缴人民银行发行库。

第六章 反假人民币和票样管理

第二十三条 凡发现伪造、变造人民币,要当场没收,加盖“假币”或“变造币”字样戳记,并向持有人追查其来源。同时,填制“伪变造人民币案件登记表”报告当地人民银行。人民银行负责组织发现行协助公安部门追查破案,并将发案、破案等情况汇总,逐级上报。

凡发现大量熔化硬币作为其他用途,以此谋利者,按上述程序报告处理。

如发现机制新版假人民币,除按上述规定处理外,还要立即将情况和假人民币逐级报送人民银行总行。

对企业误收的拼凑人民币,按附件二内部掌握说明处理。

第二十四条 各级行都要开展爱护人民币的宣传工作,保持票币整洁,方便流通使用。

第二十五条 人民币票样和真假人民币鉴别手册由人民银行总行逐级下发至县级行,各级人民银行负责向所在地专业银行和其他金融机构分发。县以下机构不发票样,可用新流通券代替。

第二十六条 凡配有人民币票样和真假人民币鉴别手册等反假资料的行,都要建立领发保管和保密制度。要指定专人负责保管并登记“票样领发登记簿”,以备查考。换人保管时,要办理交接手续。

领用单位合并或撤销时,要将票样和反假资料如数上交原分发行;如行政区域变更,要将票样和反假资料移交情况分别报原分发行和变更后的上级行。

第二十七条 凡发现流入市场的人民币票样,都应没收(如经调查确为误收者,可由发现行按票面面额垫款兑回),并根据票样号码等线索追查,如非本行经管票样,要逐级报分发行追查。查明责任行后,责任行负责按票样金额划付发现行。对直接责任人要严肃处理。

第七章 错款处理

第二十八条 提高出纳工作质量,正确处理错款事故,关系到维护国家利益和保护出纳人员积极性等问题。各行一旦发生差错,要及时查找,力求挽回损失,对确实无法挽回的错款,须在认真调查的基础上,分别不同性质区别对待,正确处理。

一、一般技术性错款处理。出纳人员在工作中确属技术原因,发生现金差错确实无法查清的,应对有关人员进行教育、使其吸取教训改进工作,错款按审批权限报损或收益;

二、责任性错款处理。对工作不负责任、有章不循或违反劳动纪律发生的差错,数额较大,造成一定影响,要追究经济责任或给予适当行政处分。由于领导违反制度造成的错款事故,要追究领导责任。

三、性质不明错款的处理。如错款性质当时不能明确时,要继续清查,不能草率处理。错款按有关规定,长款列入“暂收款”

第五篇:某银行考核制度

第一章 总则

第一条. 考核目的

为规范我行绩效考核管理工作,持续不断地提高和改进总行、支行、部门和员工的工作业绩,确保我行战略目标的达成,特制定本制度。

第二条. 考核原则

(一) 公开原则:考核过程公开、制度化,指标的制定与过程调整,均需由目标承担者与其上级主管共同协商讨论完成,员工有知晓并充分理解自己的详细考核结果的权利。 (二) 客观原则:要做到“用事实说话”,对被考核者得任何评价都应有明确的评价标准与客观事实依据,考核要客观的反映实际情况。

(三) 风险收益对等原则:业务部门和非业务部门(职能支持部门)在考核应用上区别开来,业务部门工作压力相对较大,风险大,业绩好,收益应更高,业绩不好,则收益应更低。 (四) 激励原则:要切实做到激励先进、鞭策落后,使优者多得、差者少得或不得。

第三条. 考核对象及类别

(一) 本考核管理办法适用于本行所有正式员工。

(二) 根据本行业务特点及管理层级划分,绩效考核分为高管层考核、部门中层考核和员工考核三类(董事长、监事长由上级领导组织考核)。

1. 高管层包括:行长、副行长、董事会秘书等,资深管理人员参照高管层考核; 2. 部门中层指各部室、各支行的正职、副职; 3. 员工考核指除上述两类人员外其他正式员工; (三) 根据部门工作性质划分为业务部门和非业务部门。

总行业务部门包括公司业务部、个人业务部、大客户部、银行卡部、资金运营部、资产管理部,其他均为非业务部门。

支行业务部门包括支行营销部和营业部。

第四条. 考核周期

考核分为季度考核和考核。

季度考核于下一季度第一个月的1-20日内完成,考核于次年1月9-20日完成。

第五条. 考核组织管理 第六条. 考核组织机构

考核委员会为我行考核管理最高机构,考核委员会由行长、主管经营的副行长、人力资源部总经理、财务部总经理、稽核内审部总经理、监事会主任组成。

组长由行长担任,副组长由财务部总经理、人力资源部总经理担任。

人力资源部为考核委员会组织执行机构,负责绩效考核各项工作的组织、路上、协调、实施工作。

第七条. 考核委员会职责

(一) 根据我行发展战略,制定和修正我行考核管理政策; (二) 明确考核重点,着重于与内部营运绩效的衔接;

(三) 指导绩效体系的实施,推动绩效管理体系在各个业务、非业务部门的推广,并给予有关部门足够支持;

(四) 中层管理人员考核等级的综合评定; (五) 最终考核结果的审批; (六) 对绩效考核工作定期进行评估;

(七) 对绩效考核及薪酬计算过程中出现的重大争议问题作最后裁决。 (八) 审核对绩效管理体系和指标体系的调整;

第八条. 人力资源部职责

(一) 负责制定员工考核管理办法,组织绩效考核和指标体系的设计调整; (二) 根据我行整体经营计划指导各部门制定具体考核指标,并分解到各岗位;

(三) 组织并监督各部门绩效考核实施过程,对各项考核工作进行培训与指导,规范考核过程,

对考核过程进行监督与检查;

(四) 汇总统计考核评分结果报告,并提出薪酬改变及人力资源发展建议; (五) 协调、处理各级人员关于考核申诉的具体工作; (六) 对各部门季度、考核工作情况进行通报; (七) 对考核过程中不规范行为进行纠正、指导与处罚;

(八) 为员工建立考核档案,作为薪酬调整、职务升降、岗位调动、培训、奖励、惩戒等的依据;

(九) 对考核制度提出修改建议。

第九条. 财务部职责

(一) 负责全行及支行业绩目标的制定;

(二) 负责全行及支行业绩数据、财务数据的收集与预算; (三) 参与绩效考核工作,根据要求提供所需的量化绩效数据; (四) 在考核周期内全程参与目标值得商定、变更和管理;

(五) 定期对我行内部的绩效考核指标体系进行必要调整,以期能够反映企业整体发展目标并平衡各部门目标值得公平性与难易程度; (六) 全行经营业绩与支行经营业绩的分析;