第一篇：农商行监管评级标准
农商行监管法规试题
第三部分
银行业监管法规(500题)
一、单选题
13、商业银行违反规定提高或降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的。由银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处( D )罚款。 A、10万元以上50万元以下; B、30万元以上100万元以下; C、50万元以上150万元以下; D、50万元以上200万元以下。
14、商业银行向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。由银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得( B )罚款。
A、一倍以上三倍以下; B、一倍以上五倍以下; C、一倍以上十倍以下; D、二倍以上十倍以下。
15、商业银行提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的。由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处( C )罚款。
A、5万元以上30万元以下; B、10万元以上50万元以下; C、20万元以上50万元以下; D、50万元以上100万元以下。
16、未经国务院银行业监督管理机构批准，擅自设立商业银行，或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款，构成犯罪的，依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的，没收违法所得，没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处( C )罚款。
A、50万元以上100万元以下; B、50万元以上150万元以下; C、50万元以上200万元以下; D、50万元以上300万元以下。
17、商业银行违反《商业银行法》规定，但尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，给予警告，并处( D )罚款。
A、2万元以上20万元以下; B、3万元以上30万元以下; C、4万元以上40万元以下; D、5万元以上50万元以下。
61、银行业金融机构和金融资产管理公司对不良金融资产处置等工作进行的尽职检查监督应至少( C )一次。
A、每月; B、每季度; C、每半年; D、每年。
63、对政府土地储备机构的贷款应以抵押贷款方式发放，且贷款额度不得超过所收购土地评估价值的( C )，贷款期限最长不得超过2年。 A、50%; B、60%; C、70%; D、80%。
66、对已利用贷款购买住房、又申请购买第二套(含)以上住房的，贷款首付款比例不得低于( C )。
A、20%; B、30%; C、40%; D、50%。
71、贷款发放后( A )内，调查人应按规定移交信贷档案。
A、5个工作日; B、7个工作日; C、10个工作日; D、12个工作日。
- 1A、3个月，3个月 B、3个月，6个月 C、6个月，3个月 D、6个月，6个月
1
38、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处以( D )数额的罚款。 A、十万元以下 B、十万元以上
C、三十万元以下 D、十万元以上三十万元以下
1
41、一般来说，在贷款本金或利息逾期( B )天后，贷款应停止计息，贷款的应收利息不再计入利息收入，并且要把已计入的利息从收入中扣除。 A、60 B、90 C、120 D、180 1
44、列入非应计贷款后又收回的贷款，首先应冲减( B )。
A、当期利息收入 B、本金 C、本息均衡冲减 D、以上都不是 1
58、根据新企业会计准则，下列哪一项不属于金融资产( C )。 A、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 B、长期股权投资 C、贷款和应收款项 D、可供出售金融资产
16
4、当市场利率呈现逐步上升趋势时，对商业银行有利的资产负债的期限安排是( C )。 A、利用长期负债为短期资产融资 B、利用长期负债为长期资产融资 C、利用短期负债为长期资产融资 D、始终保持资产负债期限匹配 16
6、《商业银行资本充足率管理办法》规定， 商业银行对个人住房抵押贷款的风险权重为( C )。 A、10% B、20% C、50% D、100% 16
7、由出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是( C )。
A、股票 B、支票 C、汇票 D、本票
16
8、银行业金融机构未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处( C )罚款，情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
A、五万元以上十万元以下 B、十万元以上二十万元以下 C、二十万元以上五十万元以下 D、五十万元以上一百万元以下 19
1、农村商业银行单个自然人投资入股比例不得超过总股本的( A )。 A、5‰ B、2% C、10‰ D、5% 19
2、单个境内非金融机构及其关联方合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的( B )。
A、5% B、10% C、15% D、20% 19
3、董事应当每年亲自出席至少( A )以上的董事会会议。 A、1/2 B、1/3 C、2/3 D、1/4 19
5、农村中小金融机构拟任的独立董事(独立理事)本人或其近亲属不得持有该金融机构股份或股权的( B )以上。
A、0.5% B、1% C、2% D、5%
- 3A、合法性; B、有效性; C、充分性; D、真实性。
2
48、商业银行应对第二还款来源进行分析评价，确认保证人的保证主体资格和代偿能力，以及抵押、质押的( ACD )。
A、合法性; B、有效性; C、充分性; D、实现性。
250、商业银行在办理房地产开发贷款时，对未取得( ACD )的项目不得发放任何形式的贷款。 A、国有土地使用证; B、城市建设规划许可证; C、建设工程规划许可证; D、建筑工程施工许可证。 2
51、商业银行内部控制应当贯彻( ABDE )的原则。
A、审慎; B、有效; C、合法; D、全面; E、独立。 2
52、商业银行内部控制应当以( BC )为出发点。
A、内控优先; B、防范风险; C、审慎经营; D、效益最大化。
2
53、内部控制应当与商业银行的( ACD )相适应，以合理的成本实现内部控制的目标。 A、风险特点; B、经营方式; C、业务范围; D、经营规模。
2
55、商业银行应当明确划分相关( BCD )的职责，建立职责分离、横向与纵向相互监督制约的机制。
A、机构之间; B、部门之间; C、岗位之间; D、上下级机构之间 。
2
59、商业银行资金业务的组织结构应当体现权限等级和职责分离的原则，做到( ACD )分离。 A、前台交易与后台结算; B、业务经办与会计账务处理; C、业务操作与风险监控; D、自营业务与代客业务。
26
1、商业银行应当严格执行账户管理的有关规定，认真审核存款人身份和账户资料的( ABD )。 A、合法性; B、真实性; C、充分性; D、完整性。
26
2、商业银行应当对大额存单签发、大额存款支取实行( BD )制度。 A、分级审批; B、分级授权; C、领用; D、双签。 26
4、商业银行应当严格执行营业机构重要岗位的( ABC )制度。 A、离岗审计; B、请假; C、轮岗; D、报告。
26
6、对于各类空白重要凭证和对应构成支付要素的会计印章、机具、各级机构必须( ABD )，各柜员不得同时领用、保管。
A、分人保管; B、分别存放; C、分类使用; D、分开使用。 26
9、确定抵押物价值，要充分考虑抵押物评估价值与( ACD )之间的关系。 A、取得价; B、账面价; C、市场价; D、处置价; E、重置价。
27
5、实物控制的主要控制措施包括( AC )等。
A、实物限制; B、专人保管; C、定期盘存. 27
6、商业银行应当对( ABDE )实行严格的核算和管理，严格执行入库、登记、领用的手续，定期盘点查库，正确、及时处理损益。
A、现金; B、贵金属; C、抵押权证; D、重要空白凭证; E、有价单证。 。
29
6、按照( BC )有关规定，只要担保机构通过有关监管部门的融资担保资格认定，能够足额、审慎地承担融资担保责任，银行业金融机构都可与之合作。 A、《公司法》; B、《担保法》; C、《物权法》; D、《合同法》。
- 5360、银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构可对董事、高级管理人员和有责任人员采取下列措施( ABDE )。 A、责令银行业金融机构给予纪律处分
B、给予警告 C、给予5万元以下罚款 D、取消任职资格 E、禁止从事银行业工作 36
2、票据挂失止付的通知对象有( BCD )。
A、支票丧失，应由失票人通知出票人的开户银行办理挂失止付 B、银行承兑汇票挂失，应由失票人通知承兑银行办理挂失止付 C、商业承办兑汇票丧失，应由失票人通知承兑人办理挂失止付
D、现金银行汇票丧失，应由失票人通知汇票上记载的代理付款行办理挂失止付 E、现金银行本票丧失，应由失票人通知出票行办理挂失止付
三、判断题
37
8、商业银行总行依法对下级行合规风险管理实施监管，检查和评价其合规风险管理的有效性。( × )
38
9、各商业银行应公布银行卡挂失电话，对挂失请求应立即冻结挂失。( × )
39
6、营业终了，柜员应将未使用的空白重要凭证入保管箱(柜)上锁保管，或随款箱一同调运入现金库寄库保管。( √ )
419、内部控制应当渗透到商业银行的主要业务过程和重点操作环节。( × )
432、贷款审查和审批人员应当承担评估失准和检查失误的责任。( × )
437、商业银行对现金存取和转账情况，应当采取设置标识等监控措施。( × )
4
42、商业银行发行贷记卡，应当在全行统一的授权管理原则下，建立客户信用评价标准和方法，对申请人相关资料的合法性、真实性和有效性进行严格审查，确定客户的信用额度。( × ) 4
55、对零售贷款如自然人和小企业贷款主要采取脱期法，依据贷款逾期时间长短直接划分风险类别。( √ )
4
57、要依照环保法律法规的要求，严格新建项目的环境监管和信贷管理。( √ ) 4
58、要依照《商业银行法》的要求，严格现有企业的环境监管和流动资金贷款管理。( × ) 46
5、银行可分别授予客户经理、授信审查人员一定的授信审批权限。( √ ) 470、对超过有权签批人权限的信贷业务，由签批人根据信贷业务风险状况，决定是否签批。( × ) 47
2、贷后检查复核人由客户经理或贷后监督检查中心人员担任。( × ) 47
3、贷后检查负责人由经办行主管行长、行长担任。( √ )
47
6、贷款到期借款人未能主动还款且账户资金不足的，转入不良贷款管理次级类。( × ) 47
7、个人信贷业务调查人的搭配应定期轮换，不得长期固定。( √ )
47
8、个贷业务同一审查审批人要长期固定审查审批同一贷款行或地区的贷款申请。( × ) 48
1、每年初核定网点当年库存现金限额，网点超限额的，次日会计经理要及时报备会计部。( √ ) 48
2、会计主管要不定期检查贴现票据等有价值品的保管情况，是否做到专人保管。( × ) 48
3、会计主管要检查印鉴卡是否双人保管，营业终了是否入库或保险柜保管。( × ) 48
6、银行业金融机构的审慎经营规则，由国务院银行业监督管理机构制定。( × ) 48
7、经商业银行确认借款人信誉良好，可以不提供担保。( × )
- 7
第二篇：商业银行信息科技监管评级定量和定性标准
信息科技风险(Information Technology Risk)
(一)信息科技治理(15分) 1.信息科技治理组织架构(8分)
(1)是否确立董事会、高管层信息科技管理职责。 (2)是否建立完善的信息科技管理制度体系。
(3)是否建立完善合规的信息科技“三道防线”以及信息科技三道防线的实际运作。
(4)是否明确信息科技治理作为重要组成部分纳入公司治理。
评分原则：(1)考察董事会、高管层的信息科技治理职责是否完整，信息科技发展战略不经董事会审批，或者本年内董事会会议不形成年度信息科技工作决议的此项最高得分4分。
(2)考察是否建立信息科技管理制度的起草、发布、修订等工作流程，信息科技管理制度是否涵盖系统开发、项目管理、系统运行、信息安全、外包管理、业务连续性等领域。
(3)考察是否明确信息科技管理、信息科技风险管理和信息科技风险监督的“三道防线”职责，“三道防线”部门设置是否合规;是否设立信息科技管理委员会，成员来自高管层、信息科技部门和主要业务部门，并定期向高管层汇报工作。
(4)考察商业银行是否以正式制度(文件)明确信息科技治理应作为重要组成部分纳入公司治理;是否制定了信息科技治理运作效果考核指标并定期进行评价。
2.信息科技对业务发展的专业支持和匹配度(7分) (1)信息科技战略与业务发展战略的匹配度。
(2)信息科技人员、信息科技投入等与业务发展的匹配度(定量)。
(3)董事会、高管层等决策人员是否具备足够的信息科技专业知识能力。
评分原则：(1)考察是否建立明确、可实施的信息科技发展战略;是否定期评价信息科技战略规划实施效果，建立信息科技战略与业务战略的协调一致机制。
(2)考察信息科技人员数量、信息科技人员占比、信息科技投入占比与商业银行发展水平是否匹配，低于同质同类商业银行平均值的此项酌情扣分;考察商业银行信息系统建设与业务发展的支撑与匹配程度。
(3)考察具有信息科技管理经验的高管人员在董事会、决策层是否具有一定的占比;是否设立首席信息官，直接向行长汇报，并参与重大决策，首席信息官是否具有一定的信息科技专业背景或从业经验。
(二)信息科技风险管理(12分) 1.信息科技风险管理体系(6分)
(1)是否将信息科技风险纳入全面风险管理体系，建立完善的信息科技风险管理组织架构。
(2)是否建立信息科技风险管理策略和管理制度。 评分原则：(1)考察是否将信息科技风险纳入全面风险管理，明确风险管理部门统一负责信息科技风险管理。信息科技风险管理职责仍在信息科技部门的此项得分不超过3分。
(2)考察风险管理部门中是否配备一定数量专职信息科技风险管理人员，信息科技风险管理人员是否具备相关专业背景和技能。
(3)考察是否建立信息科技风险管理策略和管理制度，管理制度是否完善，覆盖是否全面。
2.信息科技风险管理日常运作(6分) (1)信息科技风险评估流程和方法是否完善。 (2)是否建立常态化的风险识别和监测机制。 (3)信息科技风险评估结果是否得到合理运用。 评分原则：(1)考察是否建立信息科技风险识别、风险分析、风险处置等工作机制;信息科技风险评级和风险分析工作中是否开展业务影响分析工作，是否进行风险级别划分，并有风险级别划分标准。
(2)是否建立信息科技风险监测关键风险点指标，风险监测指标是否定期评审、改进，风险监测结果是否向有关部门及高管层报告等。
(3)是否建立信息科技风险损失评估及处置机制。
(三)信息科技审计(10分) 1.信息科技风险监督体系(4分)
是否建立信息科技审计体系，以及信息科技审计体系的合理性。
评分原则：(1)商业银行是否将信息科技审计工作纳入内部审计部门工作范畴;商业银行内部审计制度是否纳入信息科技审计相关内容，包括审计依据、标准和方法等内容;是否定期开展信息科技审计活动;发生信息科技重大突发事件时，内审部门是否介入调查;是否对信息科技重大项目实施财务审计。
(2)考察信息科技内审工作独立性和汇报路线的合理性。 2.信息科技内外部审计(6分) (1)信息科技审计覆盖率。(定量) (2)信息科技审计整改率。(定量) (3)信息科技专项审计占比。(定量)
评分原则：(1)考察近三年信息科技审计覆盖率，包括信息科技内外审一级分支机构覆盖率及重要信息系统覆盖率。
【一级分支机构覆盖率】=【已开展全面信息科技审计的一级分支机构数】/【一级分支机构总数】*100% 【重要信息系统覆盖率】=【已开展信息科技审计的数据中心、重要信息系统、重大项目数】/【数据中心、重要信息系统、重大项目总数】*100% (2)考察近两年信息科技内(外)审整改率。
【信息科技内(外)审整改率】=【信息科技内(外)审报告中发现问题已完成整改的问题数量】/【信息科技内(外)审报告中发现问题的总和】*100% (3)考察近两年内(外)审工作中信息科技专项审计占比。 【信息科技专项审计占比】=【信息科技专项审计次数】/【全部审计次数】*100%
(四)信息安全管理(14分) 1.信息安全管理体系(8分) (1)是否建立信息安全管理体系。 (2)信息安全管理体系的完整性。 (3)电子银行信息安全管理体系的完整性。
评分原则：(1)考察是否建立合理的信息安全管理组织架构及制度体系。
(2)考察信息安全管理体系是否完整，安全保障措施是否完善。
物理安全：中心机房及重点区域是否有环境监测、巡检、报警等安全防控措施，环境监测覆盖范围是否完备等。
网络安全：是否制定完善的网络安全访问控制策略，是否定期进行网络安全漏洞扫描，是否有完备的网络边界策略等。
数据安全：是否有重要或敏感数据的定义标准和访问控制策略，是否制定数据备份和恢复策略，是否有生产数据提取、使用、销毁等环节的安全防护措施。
终端安全：是否有终端安全防控措施，桌面终端是否安装病毒防护及防火墙软件，病毒库是否定期更新，桌面终端移动介质使用管理，设备管理，行为审计等。
访问控制：是否建立物理和逻辑访问控制策略;中心机房等重要区域门禁系统认证方式及进出访问安全控制策略是否合理;重要信息系统逻辑访问控制策略是否完善，包括权限管理、密码策略等。
(3)电子银行信息安全管理体系的完整性：电子银行系统是否定期开展渗透性测试;是否有客户端安全防控措施;是否有强制双因素身份认证;是否有客户敏感信息防护措施等。
2.信息安全管理执行力(6分)
信息安全管理规定执行情况;当年发生的信息安全事件情况。 评分原则：(1)信息安全管理组织架构是否存在重大缺陷，信息安全管理制度是否定期评价并修订完善;信息安全管理各项措施是否严格落实，执行过程中是否存在重大缺陷。
(2)当年发生的信息安全事情情况，事件发生次数可与同质同类机构平均值比较，并根据事件的负面影响程度进行酌情扣分。
(五)信息系统开发及测试(12分) 1.信息科技项目管理体系(6分)
是否有完善的信息科技项目管理组织和信息系统开发测试管理制度;是否有规范化的信息科技项目生命周期管理流程。
评分原则：(1)考察是否建立了规范的项目管理组织、制度和流程，明确需求管理、开发管理、质量保障、问题管理、版本管理、项目后评价等职责;项目管理组织架构严重缺失的此项最高2分。
(2)考察信息科技项目生命周期管理流程是否包括需求分析、设计、开发或外购、测试、试运行、部署、维护和退出等环节，系统开发方法是否与信息科技项目的规模、性质和复杂度相匹配。
2.项目管理过程中的风险控制(6分)
(1)信息科技项目生命周期各重要环节是否开展风险管控。 (2)信息科技项目重点环节的风险管控情况。 评分原则：(1)考察信息科技风险管控是否涵盖信息科技项目生命周期各重要环节，如需求分析阶段是否有业务部门提出明确的风险控制要求，是否有应急恢复目标、灾难恢复目标、数据管理目标等要求，信息科技审计人员或信息安全人员是否参加项目阶段评审，风险管理组织是否开展阶段风险评估等。
(2)是否建立必要的安全隔离措施，包括生产系统与开发系统、测试系统的有效隔离，生产系统与开发系统、测试系统的管理职能相分离，应用程序开发和维护人员未经允许不可进入生产系统等。
(3)考察业务部门在信息系统开发及测试各阶段的参与度。业务部门是否参与需求分析、测试、项目各阶段质量评审、用户验收测试、项目后评价等;已完成开发和测试环境的程序或系统配置变更应用到生产系统前是否经业务部门批准。
(4)考察重要信息系统源代码控制率(定量)。 【重要信息系统源代码控制率】=【机构拥有全部源代码且具备后续自主维护开发能力、外部机构人员未经授权不能访问系统源代码进行功能定制扩展的重要信息系统数】/【重要信息系统总数】*100%
(六)信息科技运行及维护(15分) 1.信息科技运行及维护管理体系(8分) 是否建立信息科技运行维护管理体系。 评分原则：(1)考察是否有规范的信息科技运行及维护管理流程，并制定详尽的信息科技运行操作说明。
(2)信息科技运行及维护管理流程是否涵盖事件管理、问题管理、容量管理、变更管理、服务水平管理、可用性管理等。
(3)信息科技运行及维护管理体系是否定期评价并修订完善。
2.信息科技运行维护运作(7分)
信息科技运行及维护管理各流程运作是否规范。
评分原则：(1)是否采用信息化管理平台等措施提高运行与维护管理效率，完善运行与维护管理流程。
(2)信息科技内部是否有岗位制约机制，如信息科技运行与系统开发和维护的分离等。
(3)是否有容量规划，重要信息系统性能和容量设置是否恰当，性能和容量变更机制是否合理。
(4)考察重要信息系统服务可用率(定量)。
【重要信息系统服务可用率】=【计划提供服务总时间-计划停止服务时间-非计划停止服务时间】/【计划提供服务总时间】*100% (5)考察核心业务系统交易成功率(定量)。
【核心业务系统交易成功率】=【核心业务系统生产交易成功笔数】/【核心业务系统生产交易总笔数】*100% (6)考察重要信息系统监控覆盖率(定量)。
【重要信息系统监控覆盖率】=【实施应用级监控的重要信息系统数】/【重要信息系统总数】*100%
(七)业务连续性管理(12分) 1.业务连续性管理体系(7分)
(1)业务连续性管理组织架构是否健全;
(2)是否开展业务影响分析，并制定业务连续性计划;业务连续性演练及改进情况;应急处置工作情况。
评分原则：(1)是否建立日常业务连续性管理组织，是否制定业务连续性管理政策和制度，业务连续性管理组织职责是否清晰完善。
(2)业务连续性管理相关参与部门设置是否合理;业务连续性管理主管部门为信息科技部门，且业务连续性管理组织不包含主要业务部门的此项得分不超过2分。
(3)是否完成所有重要业务影响分析，明确业务恢复优先级和恢复目标;是否制定所有重要业务的业务连续性计划，相关资源建设是否到位;是否定期开展业务连续性演练，并评估改进，是否对业务连续性管理工作进行审计;是否有健全的信息科技突发事件应急处置机制。 2.业务连续性管理日常运作效果(5分) (1)业务连续性资源建设是否与业务发展匹配; (2)重要信息系统灾备覆盖率。(定量)
评分原则：(1)考察信息科技基础设施是否满足当前及未来几年业务发展需要，数据中心、灾备中心建设是否符合相关监管要求;
(2)考察重要信息系统灾备覆盖率指标。
【重要信息系统灾备覆盖率】=【纳入同城/异地灾备、灾备级别为应用级/数据级且演练评估结果为真实接管生产的重要信息系统数】/【重要信息系统总数】*100%
(八)信息科技外包管理(10分) 1.外包管理组织架构和外包战略(2分)
是否建立清晰、合理的信息科技外包管理组织架构，是否制定外包战略。
评分原则:(1)考察是否建立清晰的外包管理组织架构;是否明确高管层、信息科技外包管理主管部门和执行部门的风险管理职责;信息科技外包风险管理部门和审计部门是否定期开展信息科技外包风险管理的评估和审计工作。
(2)是否制定与自身规模、市场地位相适应的外包战略;是否有针对性地获取或提升管理及技术能力，降低对服务提供商的依赖。
2.信息科技外包管理(4分)
(1)是否开展外包风险评估及外包服务商尽职调查。 (2)外包合同内容是否完整。 (3)外包服务监督与评价。
评分原则：(1)考察外包项目立项前是否进行风险评估;是否有合理的外包服务商准入标准;重要的服务提供商是否开展尽职调查。
(2)是否签订外包合同，外包合同内容是否包括对外包服务商的必要约束条款。
(3)是否对外包服务过程进行持续监控，对外包服务商进行评价，督促不断提升外包服务水平;是否建立恰当的应急预案，应对外包服务商可能出现的重大缺失。
3.跨境及非驻场外包管理(2分) (1)跨境外包风险管理。
(2)非驻场外包服务的风险管理机制建设及执行效果。 评分原则：(1)存在跨境外包服务的，考察外包过程中是否充分考虑跨境外包带来的国别风险，风险处置措施是否恰当。
(2)存在非驻场外包服务的，是否建立非驻场外包服务的内部控制及风险管理标准和机制，在信息安全、知识产权保护、质量监控、法律合规等方面是否有对服务提供商的风险管理要求。
4.重点外包服务机构管理(2分) (1)重点外包服务商的认定。 (2)对重点外包服务商的管理要求。
评分原则：(1)是否制定重点外包服务商认定标准，建立明确的重点外包服务商清单，是否对重点外包服务商的组织架构、服务管理体系、技术服务能力、资质等进行考察和跟踪。
(2)是否对重点外包服务商的风险管理、年度审计工作提出明确要求。
(九)信息科技监管重大关注事项 1.信息科技治理结构重大变化
出现信息科技管理组织架构、信息科技高管层和科技部门负责人异常调整、信息科技战略重大变动等情况，对商业银行产生不利影响的，视负面影响情况，每种扣3-5分。本指标最高扣10分。
2.重要信息系统突发事件
发生一起《银行业重要信息系统突发事件应急管理规范(试行)》(银监办发„2008‟53号)定义的特别重大或重大突发事件，或两起(含)以上较大突发事件的，且认定商业银行在突发事件中负有管理责任，评级最高为三级。
3.涉及信息科技的案件
发生涉及信息科技案件的，视认定的商业银行责任和案件负面舆情影响，每起案件扣5-10分，最高扣20分。
4.存在严重违反相关信息科技监管法规制度的行为 对于在遵守信息科技监管相关规章制度方面存在重大问题的商业银行，如在评级年度内因信息科技事件受到20万元以上的监管处罚，评级结果最高为4级。
5.现场检查发现的重大风险隐患
本年度现场检查工作中发现重要信息系统、基础设施等存在的重大风险隐患，可能对商业银行业务正常开展造成重大影响的，评级最高为三级。
第三篇：农商行简介
大冶农村商业银行简介
大冶农村商业银行位于大冶市观山路28号，全辖现有24个支行，网点遍布大冶城乡，是全市金融机构中网点最多的金融机构。自成立以来，大冶农商行始终秉承“农为本、商有道、行致远”办行理念，全力支持县域经济发展。存贷款规模在大冶金融机构排名前列，先后荣获中国银监会全国农商行标杆银行、全国流程银行建设先进银行、湖北省银监局“产权改革先进单位”、湖北省联社“十佳先进行社”、“先进基层党组织”等多个荣誉称号，连续七年获得了市委、市政府授予“支持地方建设最佳金融机构”荣誉称号。
福满城乡、卡通四海。大冶农商行“福卡”全国通用。大冶农商行已推出网上银行、支付宝卡通、短信银行、手机银行等多项新业务。凡签约大冶农商行网上银行或支付宝卡通的新客户，可免费获赠网银UKEY一个或其他精美礼品一份。
广告语：农为本、商有道，行致远 根植大冶城乡，服务三农领航
第四篇：农商行范文
尊敬的农商行领导：
六月香果业有限公司在贵行的大力扶持下，通过近一年的努力，公司已经取得骄人的业绩，产、储、销达到了预期目标，经济效益日益凸显，已成为江华瑶族自治县涉农企业的一面旗帜。
然而公司在加大投入建设冷链物流园的过程中，忽略了对公司财务工作的监管，9月28日贵行在对我公司贷后检查中发现了我司财务制度不规范、不健全等问题，违背了《账户监管协议》，致使贷款资金回笼滞后，且公司资金流量处于较低水平，财会人员工作不主动，未能与贵行很好的沟通和交流。
鉴于上述问题，公司领导高度重视，公司董事会在9月30日立即召开专题会议，针对暴露出来的问题做出了整改意见：
1、 加强对财务工作负责领导的工作监督，定期不定期听取财务工作汇报，发现问题及时改进;
2、 严格遵守银行的《账户监管协议》，规范账务处理，做到专款专用;
3、
4、 加强对应收账款的管理，尤其是超市货款的催收; 提高财会人员的综合素质和业务水平，加强银企联系，紧密银企关系。
我们希望通过这一次的整改，使我们的工作有所提高，同时也能得到贵行的谅解并一如既往地支持我公司的健康发展。
祝：贵行业务蒸蒸日上!
江华瑶族自治县六月香果业有限公司2011-10-10
第五篇：罗山农商行
罗山农商行“三结合”贯彻学习十八届三中全会精神
党的十八届三中全会召开后，罗山农商行党委高度重视，迅速组织机关全体员工、各中层干部认真学习讨论十八届三中全会公报及相关精神，深刻领会十八届三中全会的精神内涵。
一是集中与自学相结合。要求各支行、部认真学习十八届三中全会精神，尤其是《中共中央关于全面深化改革若干重大问题的决定》，开展探讨交流，将集中学习与个人自学、座谈交流与专题讨论、学习宣讲与答疑解惑结合起来，促进学习质量的提高。同时要求干部员工结合思想和工作实际，撰写学习心得体会，力求入脑入心，学精学透，全面领会全会精神实质，真正把思想和行动统一到十八届三中全会精神当中。
二是与作风建设相结合。全面贯彻落实党中央提出的党的群众路线教育实践活动的有关精神，扎实推进教育实践活动。以整风精神开展批评与自我批评，认真贯彻“照镜子、正衣冠、洗洗澡、治治病”的总要求，发扬坚持真理、修正错误的整风精神，召开民主生活会和严肃的自我批评与自我批评，切实把问题摆清、把差距找准、把方向定明，真正达到自我净化、自我完善、自我革新、自我提高的目的。
三是与扶微助农相结合。该行结合县域经济发展的实际情况，紧紧围绕县委、县政府战略部署，增强做好小微企业金融服务工作的自觉性，建立小微企业信贷服务中心，积极开展适合小微企业需要的金融产品和信贷模式创新，有力支持了小微企业发展。并扎实推进强农惠农的“三大工程”建设，着力打造为民服务的特色品牌，有效提高我县农村金融服务覆盖面和便利性。(杨斯棠)