杭锦旗金融风险应急预案

杭锦旗金融风险应急预案（精选8篇）

篇1：杭锦旗金融风险应急预案

杭锦旗金融风险应急预案

一、总则

（一）编制目的

为保障我旗经济金融安全，迅速有效的处置金融突发公共事件，最大限度的减少金融突发事件对社会造成的危害和损失，维护我旗金融安全和社会稳定，结合我旗实际制定本预案。

本预案所称的金融突发公共事件（下称突发事件）是指金融媒介（如银行、保险公司等）和市场基础设施（如支付体系等）突然发生的、无法预期或难以预期的、严重影响或可能严重影响金融稳定及社会稳定，需要立即处置的金融事件。

（二）编制依据

依据《中华人民共和国突发事件应对法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国外汇管理条例》、《国家金融突发事件应急预案》、《鄂尔多斯市突发公共事件总体应急预案》、《鄂尔多斯市金融风险应急预案》等制定本预案。

（三）适用范围

本预案适用于我旗范围内因大规模非法集资、非法设立金融机构、非法开办金融业务及金融机构违法违规经营等引起的其它严重危害金融安全的突发事件以及因自然灾害、事故灾难、公共

卫生事件、社会安全事件引发的、危机我旗金融稳定的突发事件。

（四）工作原则

1.预防为主。提高防范突发事件意识和水平，加强日常监控和管理，发现苗头和隐患及时采取有效的预防与控制措施，防止事态扩大和蔓延。

2.快速高效。处置突发事件必须树立科学的态度，坚持快速高效的原则，尽可能地将危害和损失降到最低，防止突发事件对我旗金融秩序、经济安全和社会稳定产生不良影响。

3.统一领导，分级负责。在旗人民政府的统一领导下，建立健全分类管理、分级负责，条块结合、属地为主的金融风险应急管理体制。

4.依法稳妥。在处置突发事件过程中，要坚持依法有序处置、积极稳妥缜密的原则，防止金融风险进一步扩散和蔓延，避免对社会造成严重的负面影响。

二、组织体系及职责

（一）组织体系

为全面加强突发事件处置工作的组织领导，旗人民政府设立金融风险应急指挥部（下称旗指挥部），组长由政府常务领导担任，副组长由分管金融和公安的政府领导担任，成员单位包括旗人民政府、财政局、公安局、人民法院、人民检察院、金融工作办公室、新能源示范区管委会、独贵塔拉工业园区管委会、各苏木镇政府、塔然高勒管委会、中国人民银行杭锦旗支行、银监办— 2 —

事处。成员单位可根据事件情况作适当调整。各成员单位应确定1-2名联络员负责有关事宜的联络工作。领导小组下设办公室，办公室设在旗人民政府金融工作办公室，负责统筹协调日常工作。办公室主任由负责旗人民政府金融工作办公室工作领导担任。各成员单位应相应设立金融突发事件信息联络办公室。

（二）工作职责 1.旗指挥部职责

决定启动、终止本预案；统一领导、指挥突发事件的应急处置工作，协调解决工作中的重大问题，维护我旗金融稳定；分析、研究、判断突发事件的有关信息，制定或调整应急措施；指挥、协调应急成员单位实施应急措施。

2.旗指挥部办公室职责

承担协调各成员单位职责，收集、整理、上报有关信息资料，向有关部门通报突发事件信息；综合协调人民银行杭锦旗支行及有关金融监管机构、保险行业协会加强对银行业、保险业的风险监控；督促、检查、指导应急成员单位落实应急措施；按照旗指挥部的要求组织召开会议；及时向旗指挥部报告异常情况或重大事项并提出建议；协调各应急成员单位和事发金融机构开展应急工作；组织应急预案的演练，对预案提出修改意见；总结突发事件处置情况；组织应急成员单位做好政策的宣传和解释工作。

3.成员单位职责

各苏木镇人民政府、新能源示范区管委会、独贵塔拉工业园

区管委会负责做好辖区金融风险防控和金融关联债务化解工作。

旗财政局负责对处置金融突发事件是否需要动用财政资金做出判断，如确需地方财政出资救助时，确定救助方式及资金来源，及时划拨专项经费。

旗人民政府金融工作办公室负责全旗金融风险防控的日常工作。

人民银行杭锦旗支行负责监控驻地各金融机构的风险变化，及时给以资金支持，按照规定程序动用存款准备金，申请紧急再贷款。

杭锦旗银监办事处负责依法行使金融监管职能，及时提出风险警示。

旗公安局负责依法参与或指导、协调各级公安机关派出警力参与突发事件的应急处置工作，及时分析形势，必要时采取强制措施，及时消除社会传闻，封堵和删除网络的不实报道，确保社会稳定，严厉打击逃废银行债务行为。

旗法院负责金融类案件的立案和执行，依法维护金融机构合法债权。

突发事件行业主管部门：根据所辖行业特点，制定落实相关风险处置预案，加强对所辖行业民间融资风险的监测分析，认真排查及时消除所辖行业的突发事件隐患。在突发事件发生后，快速组织相关人员，处理职责范围内的事项，并按规定及时向旗金融应急指挥部报告有关信息，并协助和配合相关部门做好突发事— 4 —

件的处置工作。

三、预防预警

（一）对各种金融风险预测预警信息，相关苏木镇管委会和旗直属部门应按照《内蒙古自治区突发公共事件信息报告制度》（试行）（内政办发[2010]68号）和《鄂尔多斯市人民政府办公厅关于进一步加强突发事件信息报送工作的通知》（鄂府办发[2012]64号）的规定上报旗人民政府办公厅（应急办）。

（二）金融机构要加强对本系统风险的监测，重要信息及时向旗人民政府应急办、金融部门及人民银行杭锦旗支行和金融监管部门报告。

（三）人民银行杭锦旗支行、金融监管部门和各行业主管部门要加强对本行业民间融资风险的监测，重要信息及时向旗指挥部办公室和旗人民政府应急办报告。相关部门要建立民间融资中重大问题、敏感问题的定性、定量预警监测指标体系，加强跟踪、监测、分析，及时向社会发布风险信息。旗指挥部办公室要会同有关成员单位加强对有关信息的汇总、分析和评估，提出综合性预警报告。各苏木镇管委会应组织协调辖区内相关部门做好本地的民间融资监测工作。

（四）旗金融工作办公室协调、指导全旗金融突发事件的监测工作，加强对各应急成员单位通报的金融风险信息及其他相关信息的汇总、分析和评估，提出综合性预警报告，重大事项要及时上报旗人民政府应急办和旗指挥部办公室。各苏木镇管委会相

关组织要协调做好本地的监测工作。

（五）事发苏木镇、管委会、各行业主管部门，公安、工商部门，人民银行、银监办事处及其负责人、工作人员为突发事件报告的责任单位和责任人。任何单位和个人发现问题都应及时报告，不得瞒报、迟报、谎报。

四、突发事件分级

根据突发事件的性质、严重程度、可控性和影响范围等，将突发事件分为特别重大突发事件、重大突发事件、较大突发事件、一般突发事件。当突发事件等级指标有交叉、难以判定级别时，按较高一级突发事件处理；当突发事件的等级随着时间的推移有所上升，应按升级后的级别处理。

（一）特别重大突发事件（Ⅰ级）

有下列情况之一的为Ⅰ级事件。

（1）具有全国性影响的金融突发事件；

（2）金融各行业已出现或将要出现连锁反应、需要各有关行业主管部门协同配合，共同处置的突发事件；

（3）国际、国内出现的，已经影响或极有可能影响市内金融安全的突发事件；

（4）其他需要按Ⅰ级事件来处置的突发事件。

（二）重大突发事件（Ⅱ级）有下列情况之一的为Ⅱ级事件。

（1）出现在我旗并对多个金融行业产生影响，但未造成全国性影响的金融突发事件；

（2）旗人民政府或各监管部门不能单独应对，需进行跨旗区或跨部门协调的金融突发事件；

（3）其他需要按Ⅱ级事件来处置的金融突发事件。

（三）较大突发事件（Ⅲ级）

有下列情况之一的为Ⅲ级事件。

（1）发生在旗内且我旗能独立应对的金融突发事件；（2）所涉及监管部门能单独应对，不需要旗级多个部门联动处置的金融突发事件；

（3）其他需要按Ⅲ级事件来处置的金融突发事件。

（四）一般金融突发事件（Ⅳ级）有下列情况之一的为Ⅳ级事件。

（1）所涉及苏木镇管委会能单独应对，不需要旗人民政府组织协调的突发事件；

（2）所涉及监管部门能单独应对，不需要进行跨部门协调的突发事件；

（3）其他需要按Ⅳ级事件来处置的突发事件。

五、应急响应

（一）应急启动 1.启动条件

（1）当我旗发生Ⅲ级以上金融突发事件时，立即启动本预案。

（2）当金融突发事件对我旗一个或多个金融机构造成危害及重大影响时，视情启动本预案。

（3）当苏木镇管委会启动金融突发事件预案请求扩大响应时，经旗指挥部研究决策后立即启动本预案。

2.启动与终止权限

旗指挥部总指挥或副指挥决定启动或终止应急行动。

（二）分级响应

1.Ⅰ级响应

Ⅰ级金融突发事件发生后，旗应急指挥部召开紧急成员单位会议，立即启动应急预案，迅速开展先期处置工作，同时将有关情况上报市人民政府，请求启动市金融突发事件应急预案，并在市金融突发事件应急领导小组的统一领导下，积极配合做好应急处置工作。

2.Ⅱ级响应

Ⅱ级金融突发事件发生后，旗指挥部召开紧急成员会议，立即启动预案，迅速开展先期处置工作，同时将有关情况上报市政府，请求启动市金融突发事件应急预案，并在市金融突发事件应急领导小组的统一领导下，积极配合做好应急处置工作。

3.Ⅲ级响应

Ⅲ级金融突发事件发生后，旗指挥部启动本预案，组织相关地区、部门迅速开展应对和处置。

4.Ⅳ级响应

Ⅳ级金融突发事件发生后，由事件所涉及的苏木镇管委会和应急成员单位启动预案，采取应对措施进行处置。

（三）应对措施

（1）突发事件发生后，事件发生单位、主管部门领导应立即赶到现场指挥、协调突发事件处置工作，查明引发突发事件的原因，提出处置工作的对策措施，切实做好宣传解释和安抚工作。公安人员及时到位，加强警戒，做好安全保卫工作。（2）事件发生单位、行业主管部门立即启动本部门的工作预案，在职责范围内开展先期处置工作，及时切断风险源，防止风险进一步扩散。并按规定向有关机构和部门报告。（3）旗指挥部召开成员单位会议，分析研究金融突发事件的基本情况、性质和成因，制定处置方案，协调各方力量，处置突发事件。

处置方案的内容包括：金融突发事件的基本情况、事件的性质和严重程度、影响范围、可能造成的影响，成员单位会议的讨论意见以及协调处置的方式、方法和所要采取的具体措施等。正式处置方案经旗指挥部批准后，由指挥部办公室督促成员单位组织实施。

（4）各成员单位及风险涉及单位应根据各自的职责和分工，加强情况沟通、协调配合，共同维护社会稳定。

（5）在处置突发事件过程中，对发现涉嫌犯罪的，公安机关应及时依法立案侦察，并采取积极有效措施，严防犯罪嫌疑人潜逃，有关部门应予积极配合。需要派警力维持现场秩序时，根据旗政府要求，由旗公安局负责。

（6）旗金融办、人民银行杭锦旗支行、银监办事处根据职责，及时对突发事件发生的原因进行调查，指导和参与突发事件处置工作，提示相关银行业金融机构做好风险防范，确保金融运行安全。

（7）突发事件发生在苏木镇管委会的，事件发生地政府管委会要根据工作预案，明确相关部门的职责，组织协调有关部门、部署有关力量，确保突发事件处置工作有效进行。根据事件进展情况，负责采取资产保全措施，进行个人债权登记确认，组织开展清算工作，最大限度地降低债权人损失。加强舆论引导，做好宣传、解释和维稳工作。

（8）在旗指挥部的领导下，组织做好新闻报道工作，加强对旗内新闻媒体和对外报道的管理，严肃新闻宣传纪律，严禁擅自报道、恶意炒作。在处置突发事件过程中，宣传等部门根据指挥部的意见及时做好新闻发言、宣传、解释工作，加强舆论引导。

（9）旗财政局确保旗级金融突发公共事件应急工作所需的经费支持。对经批准给予财政资金救助的，按照有关规定，办理资金拨付的有关手续，并监督资金的使用。

（四）信息报送与发布

1.一般、较大突发事件发生后，发生事件的单位要立即向所在地人民政府及其业务主管部门报告，并在2小时内报告旗政府应急办。重大和特别重大金融突发事件发生后，事发单位和所在地人民政府要在1小时内向旗人民政府应急办和旗金融办报告，在保密的原则下根据情况需要与有关部门实现信息共享。

2.报告内容主要包括：发生突发事件的机构名称、地点、时间；事件的起因、性质、等级、可能涉及的金额及人数、影响范围以及事件发生后的社会稳定情况；事态的发展趋势、可能造成的损失；已采取的应对措施及拟进一步采取的措施；其他与本事件有关的内容。

六、后期处置

（一）善后工作

按分级响应程序的职责分工，由有关部门负责落实。

（二）评估与总结

（1）突发事件处置完毕后，参与处置的苏木镇管委会和旗直有关部门应对处置工作进行总结，报旗指挥部办公室。

旗指挥部办公室应对事件发生、处置、处置结果及损失进行全面评估与总结，并向旗政府应急办报告，同时抄送旗指挥部各成员单位。

（2）各苏木镇管委会、旗直部门应针对处置过程中暴露出的问题，提出意见和建议，及时修改完善有关风险监测及预警指标体系、风险提示和防范手段及应急预案。

（三）奖励与处罚

（1）对参与处置工作表现突出的人员，有关单位可按有关规定给予表彰和奖励。

（2）对参与处置工作不负责任、办事不力、扯皮推诿，造成严重后果的人员，有关单位应给予处分直至依法追究其责任。

七、应急保障

（一）通信保障

（1）各成员单位之间应确保至少一种通信方式的稳定畅通。（2）各成员单位应保持必要的日常联系。

（3）旗指挥部办公室应与各成员单位建立信息共享平台，互通信息。

（4）所有通信及信息共享应符合有关保密规定。

（二）安全保障

各有关部门应确保工作场所的安全性和保密性，确保有关工作人员的人身安全。

（三）人力资源保障

（1）各成员单位应加强工作人员的队伍建设，根据工作需要及时补充人员。

（2）旗指挥部办公室、各成员单位应根据实际需要定期或不定期举办培训班，不断提高应急水平和能力。

八、附 则

（一）预案的制定与管理

本预案由旗金融办制定，旗政府应急办负责审定，由旗政府发布，本预案根据实际情况适时进行修订和完善。

（1）各成员单位应根据本预案，制订本部门、本单位的突发金融事件工作预案，报旗指挥部办公室备案。

（2）各苏木镇管委会参照本预案制定相应工作预案。

（二）解释部门

本预案由旗人民政府负责解释。

（三）实施监督

本预案由旗指挥部实施，旗指挥部各成员单位按照本预案的规定履行职责。旗政府应急办会同旗金融办负责预案实施情况的监督检查。

（四）实施时间

本预案自印发之日起实施。

杭锦旗指挥部成员名单

组

长：马二喜

旗委常委、常务副旗长 副组长：郝生荣

副旗长、旗公安局局长

田伊丰

成员：王永明

吉日木图

周永强

张银良

王治录

万巴特尔

格日乐图

吴国平

巴音孟克

赵建章

夏宇飞

孟

克

郝权伟

郝海宝

朱占军

刘福成 刘桂珍

政府党组成员

独贵塔拉工业园区管委会主任

新能源示范区管委会主任 旗政府办公室主任

旗人民法院院长 旗人民检察院检察长 旗财政局局长

锡尼镇镇长

独贵塔拉镇镇长 巴拉贡镇镇长 伊和乌素苏木苏木长 吉日嘎朗图镇镇长 呼和木独镇镇长

塔然高勒管理委员会主任

旗财政局党支部书记、非税收入管理局局长 人民银行杭锦旗支行行长 杭锦旗银监办事处主任

农业银行杭锦旗支行行长

李晓林

农业发展银行杭锦旗支行行长

李毅

鄂尔多斯银行杭锦旗支行行长

赵俊良

大众村镇银行行长

姜东升

工业银行杭锦旗支行行长

贾建国

杭锦旗信用联社理事长

高博

邮政储蓄杭锦旗支行行长

李世荣

建设银行杭锦旗支行行长

屈红艳

中国银行杭锦旗支行行长

杨秀莲

中国人保财险公司杭锦旗子公司经理

王丽

中国人寿保险公司杭锦旗子公司经理

抄送：旗委办公室，旗人大常委会办公室，旗政协办公室，人武部，纪检委，法院，检察院，独贵塔拉工业园区管委会，新能源产业示范区管委会，旗委各部门，各人民团体，各垂管部门。杭锦旗人民政府办公室

2015年11月20日印发

篇2：杭锦旗金融风险应急预案

第一章 总则

第一条 编制目的及依据

为了防范和及时处臵我县金融领域和民间融资领域风险，加强对民间融资突发事件处理的综合指挥能力，有效维护金融安全和社会稳定，建立起统一领导、职责明确、协调配合、运转有序、反应迅速、处臵得当的金融突发事件应急处臵体系，切实保护人民群众的合法权益，最大程度地预防和减少我县金融突发事件对社会造成的危害和损失，维护我县经济和社会的稳定，依据《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国证券法》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法>（国务院第247号令）、《国家突发公共事件总体应急预案》、《国家金融突发事件应急预案》以及自治区金融办《关于上报金融风险应急管理及处臵预案的通知》（内金办发[2011]129号）精神，结合我县实际，制定本预案。

第二条 适用范围

本预案适用于辖区内因民间融资引发的大规模突发性群体事件的处臵工作：

1、突发性民间融资挤兑事件。

2、民间融资责任人（含企业主要负责人等）逃逸事件。

3、因民间融资引发的大规模群体性上访事件。

4、因大规模非法集资引起的其他严重危害社会、经济、金融稳定的突发事件。

第三条 工作原则

1、严格管理，预防为主。坚持“预防为主”的方针，提高防范突发事件的意识和水平，加强日常监控和内部管理，发现苗头和隐患及时采取有效的预防与控制措施，防止事态扩大和蔓延。

2、快速反应，分级控制。完善民间融资监测体系，及时分析和掌握民间融资情况及其变化趋势，加强对重点行业、重点企业的监控。建立和完善维护社会稳定的预警机制，提高处臵突发事件的快速反映能力，做到早发现、早报告、早控制、早解决，力争将事件控制在萌芽阶段、控制在基层，及时消除诱发大规模群体性事件的各种因素。

3、依法处臵，把握主动。坚持依法行政、依法处臵，维护法律法规的权威性和政策的严肃性。讲究工作方法和策略，分清事件的性质和事态的程度，综合运用法律、经济、行政等手段和宣传、协商，调解等方法处臵突发事件，掌握处臵工作的主动性。加强对群众的说服教育，引导群众以理性、合法的方式表达利益诉求，防止矛盾激化和事态扩大。

第二章 组织指挥体系

第四条 领导机构

成立县民间融资突发事件处臵工作领导小组（以下简称领 导小组），负责领导和指挥协调全县民间融资突发公共事件的处臵工作。县政府分管领导为组长，县政府办相关副主任、县金融办主任为副组长，成员由县金融办、人民银行托克托县支行、县公安局、县委宣传部、县财政局、县工商局、县经信局、县法制办、县司法局、县检察院、县法院、县维稳办、县相关通信部门等相关单位负责人担任。成员单位可根据事件情况作适当调整。各成员单位应确定1名联络员负责有关联络事宜。

领导小组办公室设在县金融办，金融办主任兼任办公室主任，负责统筹协调日常工作。

第五条 县民间融资突发事件处臵工作领导小组主要职责

1、贯彻落实国家有关法律、法规和金融安全政策，协调解决由于民间融资突发事件引发的社会稳定问题，负责发生在我县境内的民间融资突发事件的处臵指挥和协调指导。

2、及时监控与预警我县小额贷款公司、融资性担保公司、典当公司、拍卖公司、各类投资公司等机构存在的风险，制定防范化解金融风险的各项政策措施，决定启动、终止本预案。

3、负责我县各金融机构应急管理的组织协调工作。协调县相关部门共同开展应急处臵工作，确保各成员单位行动一致。

4、对突发事件的产生原因、事态发展、有关信息及可能产生的影响进行研究、分析并及时向上级报告，制定或调整工作措施。

5、加强对新闻单位宣传报道工作的指导和管理，及时、谨 慎、准确披露相关信息。

6、负责突发事件的善后处理，做好事后分析、评价和总结工作。

第六条 各有关部门职责分工

1、县金融办：制定和落实相关风险处臵预案，加强对民间融资风险的监测分析，认真排查及时消除突发事件隐患。在突发事件发生后，快速组织相关人员，负责处理职责范围内的事项，并按规定及时向县民间融资突发事件处臵工作领导小组报告有关信息，提出是否启动本预案建议。

2、人民银行托克托县支行：对监管机构通报的金融突发事件的风险程度做出评估；及时启动本部门处臵突发金融事件应急预案，负责处理本部门职责范围内的事项：对突发事件的产生原因、事态发展及可能产生的影响进行研究并及时报告，向县政府通报有关信息，同时抄送县民间融资突发事件处臵工作领导小组办公室，提出是否启动本预案建议。

3、县公安局：制定相关工作预案，建立健全快速响应机制，及时向县民间融资处臵工作领导小组汇报民间融资案件举报受理情况；受理社会公众的投诉举报；在突发事件发生后，迅速调动警力和装备依法参与突发事件处臵工作，及时对有关犯罪嫌疑人进行调查取证或立案侦查，必要时采取强制措施，查处犯罪行为；妥善组织力量维护社会治安稳定，防止出现群体事件，保证处臵工作的顺利展开。

4、县财政局：对处臵金融突发事件的经费提出意见并报领导小组审定；根据处臵需要，向县人民政府申请财政资金支持，组织落实县财政应承担的处臵资金；及时划拨专项经费；做好领导小组布臵的其他工作。

5、县工商局：加强市场准入与退出的管理，强化企业资本金的动态监控和管理，严厉打击抽逃资本金行为。在突发事件发生后，协助和配合有关部门查处违法犯罪行为。

6、县委宣传部：制定相关新闻发布工作预案，协助有关部门统一宣传口径，组织媒体播发相关新闻；根据突发事件的严重程度或其他需要组织新闻发布会，组织记者采访；及时收集舆论信息，做好宣传工作，正确引导舆论；加强对媒体、互联网的管理和监测，及时协调并封堵和删除不真实和不利于处臵工作和社会稳定的信息。

7、县维稳办：加强民间融资方面的情报收集，定期或不定期通报所掌握的民间融资情况。突发事件发生后，负责做好社会稳定工作。

8、县法制办、县司法局：负责研究和协调处臵过程中涉及的法律问题，提出解决办法。

9、其他有关成员单位：根据本部门的职责，做好突发事件的处臵工作。

第七条 县民间融资突发事件处臵工作领导小组办公室职责

1、我县境内民间融资突发事件应急预案的拟定、修改和报送工作。

2、接收，处理、上报、通报有关信息资料。

3、我县民间融资突发事件预警系统的建立和维护，预警指标的设定和调整。

4、收集、保管有关档案资料。

5、组织协调有关工作。

6、完成领导小组交办的其他工作。

第三章 预警和防范机制

第八条 预警监测

各行业主管部门要加强对本行业民间融资风险的监测，重要信息及时向县民间融资突发事件处臵工作领导小组报告。相关部门要建立民间融资中重大问题、敏感问题的定性、定量预警监测指标体系，加强跟踪、监测、分析，及时向社会提示风险信息。

县民间融资突发事件处臵工作领导小组办公室要会同有关成员单位加强对有关信息的汇总、分析和评估，提出综合性预警报告。

第九条 信息报告

1、报告责任与制度。各行业主管部门、公安局、工商局、人行托克托县支行、金融办及其负责人、工作人员为突发事件的报告责任单位和责任人。任何单位和个人发现问题都应及时 报告，不得瞒报、迟报、谎报。

2、报告时限、程序。

突发事件发生时，事件发生单位应立即向主管部门报告。主管部门应马上核实突发事件真相，及时（最迟不超过2小时）向县人民政府、县民间融资突发事件处臵工作领导小组办公室报告。

3、报告内容。报告内容主要包括：

(1)发生突发事件的机构名称、地点、时间；

(2)事件的起因、性质、可能涉及的金额及人数、影响范围以及事件发生后的社会稳定情况；

(3)事态的发展趋势、可能造成的损失；(4)已采取的应对措施及拟进一步采取的措施；(5)其他与本事件有关的内容。

第四章 应急响应机制和处臵措施

由县民间融资突发事件处臵工作领导小组启动本预案，采取应对措施进行处臵。领导小组办公室在汇总、分析各部门的情况报告的基础上，对事件的性质及严重程度进行分析和判断，并及时将有关信息报县委、县政府和呼和浩特市金融突发事件应急领导小组办公室。

第十条 响应程序

1、突发事件发生后，各相关部门迅速核实情况，及时启动本部门工作预案，负责处理职责范围内的事项，并按规定向县 政府和县民间融资突发事件处臵工作领导小组办公室报告。

2、县人民政府确定应急组织机构和相关人员开展处臵工作。

第十一条 处臵措施

1、突发事件发生后，事件发生单位、主管部门领导应立即赶到现场指挥、协调突发事件处臵工作，查明引发突发事件的原因，提出处臵工作的对策措施，切实做好宣传解释和安抚工作。保卫人员及时到位，加强警戒，做好安全保卫工作。

2、事件发生单位、行业主管部门立即启动本部门的工作预案，在职责范围内开展处臵工作，及时切断风险源，防止风险进一步扩散。并按信息报告的规定向有关机构和部门报告。

3、县民间融资突发事件处臵工作领导小组召开成员单位会议，分析研究突发事件的基本情况、性质和成因，提出处臵方案并组织实施。

处臵方案的主要内容应包括：突发事件的基本情况、事件的性质和严重程度、影响范围、成员单位会议的讨论意见以及协调处臵的方式方法和所要采取的具体处臵措施等。

4、各成员单位及风险涉及单位应根据各自的职责和分工，加强情况沟通、协调配合，共同维护社会稳定。

5、在处臵突发事件过程中，对发现涉嫌犯罪的，公安机关应及时依法立案侦察，并采取积极有效措施，严防犯罪嫌疑人潜逃，有关部门应予积极配合。需要派警力维持现场秩序时，根据县政府要求，由县公安局负责。

6、在县委、县政府的领导下，组织新闻报道工作，加强对县内新闻媒体和对外报道的管理，严肃新闻宣传纪律，严禁擅自报道、恶意炒作。在处臵突发事件过程中，宣传等部门根据民间融资突发事件处臵工作领导小组的意见及时做好宣传、解释工作，加强舆论引导。

第十二条 建立新闻报道和保密制度

发布金融突发事件有关情况，要认真听取县民间融资突发事件处臵工作领导小组对于金融宣传工作的意见和建议，严格执行保密制度，防止不恰当、不准确的新闻宣传和过多的负面渲染对金融和社会稳定带来的不利影响。

第十三条 做好突发事件的善后处理工作

认真做好舆论引导工作，防止媒体片面炒作，耐心做好政策的宣传解释、说服劝导工作，使投资者能真正了解、理解政策意图，以恢复正常的金融市场交易活动和投资者信心；做好突发事件的起因、事态发展、应急措施的启动及其效果等处理过程的经验总结工作，切实防止事态出现反复；做好突发事件发生过程中各类信息的收集、整理、统计分析工作；以突发事件的处理为契机完善相关的制度、规则和监管机制。参与处臵的有关部门应针对协同处臵金融突发事件过程中暴露出的有关问题，提出修订本预案的意见和建议。

第五章 应急保障

第十四条 通信保障

1、各成员单位之间应确保至少一种通信方式的稳定畅通。

2、各成员单位与县人民政府保持必要的联系。

3、市民间融资突发事件处臵工作领导小组办公室与人民银行托克托县支行、县金融办、县政府有关部门以及事件发生地人民政府建立信息共享平台，互通信息。

4、所有通信及信息共享应符合保密规定。

第十五条 文电运转保障

各有关部门、事件发生地人民政府应根据各自职责规定，确保文电运转的高效、迅速、准确，不得延误。

第十六条 技术保障

1、各有关部门应确保本系统计算机设备及网络系统有足够的软硬件技术支持，有关信息有计算机备份。

2、加强事故灾难备份工作，核心账务数据应实现异地备份。

3、要害岗位，至少要有两名人员备用、替换，确保在任何情况下不因人员缺岗而影响整个系统的正常运行；

第十七条 安全保障

各有关部门应确保工作场所的安全性和保密性，确保有关工作人员的人身安全。

第十八条 人力资源保障

1、各有关部门、县人民政府应加强应急工作人员队伍建设，根据工作需要及时补充人员。

2、各有关部门和县政府可根据实际需要定期或不定期举办 培训班，并利用处臵金融突发事件的具体案例，采取以案说法的形式培训干部，总结经验，汲取教训，防止类似事件的再次发生，不断提高监管水平。

3、各有关部门、县政府应定期对本应急预案进行演练，并不断加以完善。

第六章 奖励处罚

第十九条 对参与处臵工作表现突出的人员，有关单位可按有关规定给予表彰和奖励。

第二十条 对参与处臵工作不负责任、办事不力、扯皮推诿，造成严重后果的人员，有关单位应依法追究其责任。

第七章 附则

篇3：杭锦旗金融风险应急预案

深基坑工程施工在地铁车站施工全过程中占据主要地位,由于其独特的地理环境和施工特点决定了地铁基坑的施工难度大、风险高,紧邻周边的繁华街区和地下管道[1]。诸多原因使得地铁基坑一旦出现事故,造成的损失必将是重大的,对地铁深基坑施工进行风险识别与预警显得尤为重要[2]。随着轨道交通在各大城市相继施工,风险评估与管理也变得空前被重视。很多专家学者提出了这方面的理论与建议,如毛儒[3]的风险指数法在隧道工程风险评估中得到应用;周红波等[4]在上海地铁盾构法施工中可能出现的风险进行了分析与评估。

1 工程概况

该地铁车站位于上海市金海路和金钻路(龚华路)路口,沿金海路东西走向设置。车站开始里程为SDK58+877.44,结束里程为SDK59+261.640,车站净长为385.4 m,共设有6个出入口和3组风亭。地铁车站是由地下2层的双柱三跨和单柱双跨混布的9.5 m岛式站台组成的,主要的施工方法是采用的明挖顺作法,其中车站基坑的标准段宽度18.84 m,开挖深度约为18.4 m;东西端头井宽23.7 m,开挖深度约18.5 m;顶板覆土约3.1 m。

2 风险分析

根据工程地质与勘察资料,本项目的风险源辨别、评价及基坑开挖过程中可能出现的事故风险如下:(1)基坑施工对周围存在的构筑物、地下管道线的影响;(2)坑底流砂或管涌、承压水突涌的危险;(3)基坑变形、围护体失稳;(4)围护结构渗漏水;(5)地表裂缝的应急措施;(6)开挖面土体滑移;(7)坑底土体隆起;(8)恶劣天气对基坑造成的影响;(9)格构柱失稳;(10)降压井由于突发性的断点造成的停工;(11)基坑坍塌。风险识别见表1。

3 预防与预警

3.1 主要危险源的监控

各单位部门之间,对于有主要危险源的单位,其单位负责人负责本单位的危险源的监控与管理;如果在危险源的管理监控的工作上出现违法行为,本单位或是其他相关人员有权向安全生产部门举报,排除安全隐患,保证生产的安全。

关于应急救援小组,应当对成员进行安全教育,熟练掌握事故应急措施方案,特别是当事故发生时,及时采取救援措施,并把救援的方法涉及的方案在此之前以书面形式通知相关部门,救援小组成员应持证上岗,在健全的安全管理规章制度下,掌握本岗位的安全操作技能。

主要危险源的部位树立国家统一标准的安全警示标志,并且设专人看管,避免因为标志牌丢失而引起的安全事故。发现安全隐患的,要及时整改,不能整改的要通知有关安全部门,采取有效的防护措施,避免安全事故发生。

3.2 预警措施

预防预警机制的建立就是为了在危险事故发生时避免出现混乱,并且采取适应的响应流程来进行救援,可以避免和减少危险产生时带来的职工健康危害、经济损失和对环境的影响。凭借预警信息的分析和处理,做出相应的应对措施,可以争取时间,将损失降到最低,避免因手忙脚乱造成的二次伤害。已经发生的安全事故,要及时报告给小组组长,并且逐级上报给上级主管部门,在必要时也可以越级上报。

当预警信息发布后,作为应急小组应该做到以下的准备工作:(1)应急救援小组成员时刻关注事情的发展动态;(2)与此有关的单位部门要恪尽职守,做到防范于未然;(3)救援人员开始值班待命。

4 防控管理

4.1 响应分级

按照事故危害程度、影响范围和单位控制事态的能力,将应急响应行动分为三级,见表2。

4.2 周边环境破坏

1)深基坑工程的施工,由于需要开挖土体和降水的存在,对周围的构筑物及地下管道线的影响是不可避免的,容易引起周围地表沉降、地下管道线的爆裂。因此,应对周围的土体进行加固处理,管道线要增加防裂措施。

2)降水可能会引起地下水减少过多,基坑底部塌陷,要时刻对地质变化进行监控,关注降水量大小。

3)不同的基坑位置具有的地质条件也是不同的,施工出现的问题也不同。针对不同的基坑设置有效适宜的监控位置,分析监控数据,合理安排施工进程。

4)基坑开挖会出现横向位移,必须时刻监控,严格控制横向位移。

4.3 支护体系破坏

1)基坑土体的开挖、开挖后的支护、坑底的降水以及开挖土体的运出等施工措施要求编制具体的施工方案,并且还要对已开挖的边坡做防渗处理,避免因暴雨的冲刷造成边坡的失稳,基坑塌方。

2)已经开挖、支护的结构面要时刻注意支护面是否出现裂缝或是变形,通过监控得来的数据反馈指导下一步的施工。

3)严格禁止在边坡及基坑周围进行堆载,开挖的土方也不得堆放在基坑周围2 m之内。基坑周边的施工荷载也应该按照设计要求,机械施工的要确保施工机械不会对基坑内的支撑体系造成破坏。

4)要注意土方开挖的的施工顺序,严格按照土方开挖的施工方案进行。严禁出现上面开挖下面运输、上下同时开挖的情形。保持基坑内土体的高度均匀。

5)在基坑周围要设置临时防护栏进行封闭,防护栏的形式规格要符合设计规范要求,检验合格后方能进行进场安装验收。

4.4 渗透破坏

1)土方开挖前,根据地质勘探资料,地下水测量的调查,做出适合本工程的基坑施工开挖方案。

2)基坑降水是影响施工安全的重要环节,故尽量选在枯水季进行作业施工。对基坑底部和侧壁要时刻监控,如果出现渗漏水情况,要立即采取补救措施,避免渗漏的进一步扩大。

3)基坑开挖后做好降水措施,具体可以设置如排水盲沟和集水井。对降水和坑底的位移要进行定期的测量,做好施工记录。如果发现大的降水变化要及时通报,采取相应的措施。

5 结语

本文就上海地铁深基坑风险识别与应急方案展开讨论,对该车站可能产生的风险进行了分析,提出相应的防控管理措施,在施工过程中能够有效地降低风险发生的概率。即使事故发生了,也不会出现手忙脚乱的情况,能依据具体措施进行抢险救援,减小损失。

摘要：在“十二五”规划中,面对拥堵的城市交通环境,轨道交通的空前发展成为当今世界的主流。由于地下工程施工的复杂性、隐蔽性,本文就上海某地铁深基坑工程施工风险进行识别,并在此基础上提出预防与预警措施。

关键词：轨道交通,深基坑,风险识别,预防预警

参考文献

[1]兰守奇.地铁车站深基坑工程灾害评价与安全施工控制研究[D].上海:同济大学,2009.

[2]黄宏伟.隧道及地下工程建设中的风险管理研究进展[J].地下空间与工程学报,2006,3(1):13-20.

[3]毛儒.隧道工程风险评估[J].隧道建设,2003,23(2):1-3.

篇4：应急预案筑实普查风险防线

突发事件知多少

一般来说，大型普查工作可以分为普查准备、普查登记、数据处理和上报以及数据发布、资料开发和总结表彰四个阶段。在这四个阶段中，应急预案贯穿于整个普查工作之中。为了让大家更好地理解应急预案，笔者先向您介绍一下突发事件的类型。因为，应急预案主要是针对突发事件所采取的措施。那么，突发事件都有哪些呢？

第一，关于宣传日活动的安全保障。例如：在清查摸底阶段和入户登记阶段都会组织两次以上的大型宣传日活动，各个区（县）普查办公室（以下简称为普查办）会设立主会场，街道（乡镇）普查办会设立分会场。由于这些宣传活动的地点一般设在公共场所，聚集群众多、出席领导多、发放宣传材料多，这在一定程度对于如何做好安保工作来说，是一项巨大的考验。第二，普查过程中发生的人身意外伤害。例如：区域划分、建筑物核查、清查摸底和入户登记阶段，普查人员需要在全区（县）范围内进行地毯式踏查，有可能发生重大交通安全事故、人身意外伤害和其他突发性伤害等人身意外事故，以及由于普查表保存、普查物资防火、预防自然灾害等措施不当造成的损失，出现普查人员摔伤、扭伤等人身伤害，普查资料泄密、被盗或损毁等情况。第三，普查工作过程中发生的其他突发性事件。例如：普查入户期间发生的突发性群体事件，个别媒体的不实报道引起社会公众的反应、争论及非议，造成了一定的负面影响等。第四，村委会换届选举中对普查小组组长的调整。村委会普查小组组长大多是由村支部书记或村主任兼任的，由于每三年要进行村支部书记和村主任换届选举，这可能会涉及村级普查小组组长的调整。例如：2013年即将开展的三经普，同样也涉及换届选举，应及时与新任普查小组组长进行工作衔接，以确保普查工作不断档。第五，逐级发布普查公报，严禁出现区（县）发布公报先于市普查办，区（县）普查公报数据必须经市普查办批准后发布。

双管齐下：预防与应急相结合

针对重大伤亡、普查员人身安全、普查数据泄密等突发事件，笔者认为应坚持预防与应急相结合，启动重大事故、安全预防等应对措施，主要表现为以下三个方面：

首先，针对重大伤亡，建立重大事故上报制度。普查人员出现重大伤亡事故必须逐级上报，街道（乡镇）普查办要责成专人负责查明事故原因，包括时间、地点、事件详情、损失情况、影响范围、发展趋势、处置措施等内容。对不能一时查清的事件，要尽快说明情况，不能拖延隐瞒，向区（县）普查办报告时间最迟不得晚于事件发生后的2个小时，并随时续报有关情况，处置结束后及时报告整体情况。区（县）普查办负责协调和制定解决办法，对特大伤亡事故，区（县）普查领导小组还将上报北京市普查办协商解决。

其次，针对人身安全，建立安全预防机制。本着人性化管理的原则，强化安全防范意识，减少意外事故的发生。例如：大规模入户登记阶段，提前对普查人员进行有针对性的安全防范意识教育。如应告知普查员爬楼梯、穿胡同、推楼房防盗门等应注意的安全防范措施。特别是在居住分散、交通不便、需长距离步行入户等情况下，应提醒普查员两人一组，互相配合，防止在入户登记途中遇到扭伤、摔伤、山体滑坡、雨天路滑等意外事故的发生。在第六次全国人口普查期间，市普查办为最大程度地保障普查人员的安全，以普查文件形式印发了《关于加强普查员安全教育工作的通知》，要求各区（县）务必提高对做好普查员安全教育工作重要性的认识，务必对当前普查员安全事故频发的严峻形势有清醒认识，减少普查员安全事故频发、重伤和“被狗咬”等意外伤害事件的发生，并发放《如何预防狗咬伤》的宣传材料，让普查人员了解狗的习性及预防要领，降低“被狗咬”事件的发生。

再次，针对普查数据泄密，加强普查队伍建设。以预防为主，做到信息和资料“不外流、不泄漏”。一要增强普查人员的保密意识，业务培训前增加《统计法》和普查条例的学习。二要与街道（乡镇）普查办工作人员、指导员和普查员签订保密协议，向被调查对象承诺，对被调查对象个人及家庭信息保密，对普查中获取的普查资料信息严格保密，用制度规范工作流程。三要接受公众监督，在居（村）委会公开栏公示普查人员姓名、性别、负责普查小区等信息，让调查对象了解普查员的基本情况。

齐头并进：常态与非常态相配合

针对因自然因素出现的意外，笔者认为应坚持常态与非常态相结合，启动自然因素或人为因素造成重大事故的应对措施。

一是如何面对恶劣气候。遇到雨雪等恶劣气候，居（村）级普查小组要组织普查人员妥善保管好本普查区普查表、横幅和宣传画等宣传品，街道（乡镇）普查办要将居（村）级填写的正式普查表集中妥善保管，做好防火、防雨、防雪、防鼠、防虫等安全保障措施。

二是普查表的安全保管。数据处理期间，各个区（县）的普查办还承担着普查表的接收、保管任务。尤其是农业普查和人口普查，普查表多达几十万张以上。对此，各个区（县）普查办要设立具备防火、防盗、防水等条件的单独仓库。从完善普查表交接环节，规范领取普查表流转环节，规范废弃普查资料的收集、销毁等细节入手，责成专人接收街道（乡镇）的普查表，建立普查表流转档案、出入库登记制度，详细记录普查表的领取交接情况，做好每个环节的登记确认，并对废弃纸介质表及电子数据资料进行统一销毁、删除。

三是普查资料的归档。大型普查资料涉及种类较多，从普查方案、文件、简报、公报等系列文字资料，到普查照片、宣传资料等影像资料，再到普查数据资料、普查画册、普查分析汇编等实物性资料，需要保存的纸介质种类就多达几十种，数据汇总分类资料则近千页。建议实行普查档案资料纸介质管理和电子版管理相结合的方式，这样可以避免因火灾、失窃、虫咬、仓库漏雨等造成的资料损坏。

篇5：风险应急预案

一、监测与预警的原则

(一)分工协作原则。工业企业生产经营风险监测与预警工作属地为主、条块结合。各镇(街道)是工作的主体，按属地管理，负责做好本区域内企业风险监测与预警工作;县有关责任部门对照工作职责，负责做好相应的企业风险监测与预警工作。县工业企业风险监测预警领导小组办公室(以下简称：县预警办)是监测预警工作的综合协调机构。

(二)及时性原则。在对工业企业监测发现异常现象时，县有关责任部门及各镇(街道)应及时衔接沟通、调查核实，并研究对策措施，相关情况及时上报。

(三)真实性原则。县有关责任部门及各镇(街道)应客观、真实、准确地反映企业风险情况，不得故意隐瞒、掩饰或夸大。

(四)保密性原则。实施内紧外松策略，严禁将企业风险及处置情况随意向外泄露，严格保护企业商业秘密。

二、监测与预警的对象

县内年销售收入万元以上的工业企业。

三、监测的内容

对列为监测预警对象工业企业的下列事项进行监测，发现企业生产经营有任意一种异常现象的，该企业列为预警对象：

(一)企业当月用电量异常减少的(季节性因素除外);或电费拖欠情况严重的。(监测责任部门：县供电局、滨海供电分局)

(二)企业在职职工人数当月异常减少的(季节性因素除外);或企业达到欠薪预警黄色以上级别的;或群体性劳动纠纷涉及企业职工人数较多的。(监测责任部门：县人力社保局)

(三)企业有拖欠税费情况且较严重的;或发生涉嫌追究刑事责任的严重偷逃税事件的。(监测责任部门：县国税局、县地税局)

(四)企业向银行支付利息出现逾期或贷款本金形成不良的;企业自身经营的现金流不足以归还贷款本息等异常的。(监测责任部门：人行海盐县支行、县银监办)

(五)企业当月产值或出口额异常减少的(季节性因素除外);或产品库存异常增加的;或负债、盈利异常波动的。(监测责任部门：县统计局、县经信局、县商务局)

(六)其他将严重影响企业经营的异常事件。(监测责任部门：县安监局、县公安局、县质监局、县信访局、县法院、县工商局等部门)

四、监测与预警的责任

(一)明确职责。各镇(街道)作为企业风险监测与预警工作的主体要承担主要工作责任，主要负责人是第一责任人，要落实属地监管责任，加强对本辖区内工业企业生产经营情况的动态监测与风险预警，并及时与县级有关部门做好信息沟通工作。同时，对本辖区内未列为县级监测预警范围但职工人数在50人以上的工业企业建立相应的风险监测预警工作预案，相关情况也要及时向县预警办报告。

县级相关职能部门要完善工作机制与措施，细化工作预案，细分异常类别，落实专人加强监测，及时反映。

(二)动态监测。建立县级责任部门和镇(街道)对企业的风险监测报告制度，加强对企业进行生产经营的风险排摸，及时收集信息，一旦发现企业异常苗头，各镇(街道)要落实专人跟踪和监控，随时掌握企业动态，分析企业趋势，及时向县预警办报告情况;对产业关联度大、互保牵涉面广、有民间借贷等情况的企业，其生产经营异常情况和易引发社会不稳定因素更要加倍重点关注，努力做到及早发现、及时报告。

(三)分级监管。以及早化解企业生产经营风险，确保我县工业经济平稳发展，确保社会和谐稳定为目标，建立分级监管机制，在属地为主的基础上，对重点骨干企业的监测预警要与县级领导、县级部门联系企业制度挂钩，企业相关情况要及时汇报县级联系领导，并请县级联系领导重点关注企业动态和协调落实解困对策措施;县预警办、县级相关部门要主动配合各镇(街道)做好一般企业的监测与预警工作;各镇(街道)要做好未入围县级监测范围小企业的监测与预警工作。

五、监测与预警的基本程序

(一)各监测责任部门按时向县预警办报送企业生产经营异常事件信息。

(二)县预警办及时将企业异常事件信息告知所属镇(街道);对重大事件及时上报县政府。

(三)相关镇(街道)及时深入企业排摸核实情况，研究对策措施，并及时将该企业的实情与应对措施等上报县预警办。

(四)县预警办根据各责任部门及镇(街道)上报情况，定期汇总分析，及时协调相关部门提出处置意见，化解企业风险。及时向县委、县政府报送监测预警信息。

六、化解风险的举措

各镇(街道)要在风险监测预警的基础上，积极转变观念，建立好政府推动、企业为主、银行参与、协会帮撑、市场运作的风险企业救助工作协调机制，要分析企业风险与问题的严重程度，“一厂一策”地研究有助于企业化解风险的对策措施，确保我县工业经济的平稳较快发展和社会稳定。

(一)一般程度问题的对策：主要指企业出现暂时性的困难，企业在一定的帮助下能自我扭转局面的。对于该类企业主要是针对企业的需求进行协调，帮助企业克服困难，尽早渡过难关。

(二)较为严重问题的对策：主要是指企业出现的困难在一定程度上是较难自我扭转局面的，如较严重的资金链问题等。对于该类企业既要针对企业的需求进行协调，更要考虑引导优势企业参与战略重组，在重组过程中，给予企业一定政策扶持，发挥政府政策的杠杆作用，撬动民间互助，使困难企业摆脱困境。

(三)严重问题的对策：主要是指企业救助失败的，或者较难救助的企业。对于该类企业既要运用各种可能继续予以救助，也要有企业倒闭破产的最坏打算，要积极准备各种维护社会稳定的对策措施。

七、组织领导

为了加强对全县工业企业风险监测预警工作的领导和组织协调工作，县政府成立县企业风险监测预警领导小组，由县政府分管领导任组长，县经信局、县公安局、县财政(地税)局、县人力社保局、县商务局、县统计局、县安监局、县国税局、县工商局、县质监局、人行海盐县支行、县银监办、县供电局、滨海供电分局、县信访局、县法院等部门的负责人为组成人员。领导小组下设办公室，办公室设在县经信局。

篇6：环境风险防范应急预案

根据《中华人民共和国环境保护法》、《中华人民共和国安全生产法》、《危险化学品安全管理条例》等有关法律法规、国家标准为依据，正确应对突发性环境污染、生态破坏等原因造成的局部或区域环境污染事故，确保事故发生时能快速有效的进行现场应急处理、处置，保护厂区及周边环境、居住区人民的生命、财产安全，防止突发性环境污染事故发生，制订适合本厂区的环境污染事 应急预案。

一、指导思想

应急救援预案的指导思想：体现以人为本，一旦发生突发事故，能以最快的速度，最快的效能，有序地实施救援，最大限度减少对环境的影响。

二、应急预案适用范围

本厂区突发环境污染事故，包括废水、废气、危险废物事故排放等对河水造成污染、对当地大气环境造成污染、对厂区员工或周围居民的生命已经或可能造成重大影响的环境污染事故。

本预案适用于在本厂区范围内人为或不可抗力造成的废水、废气、固废（包括危险废物）、破坏事件，因自然灾害造成的危急人体健康的环境污染事故等。

三、危险辨实与评估

厂区如发生环境污染事故，从物质的属性上分主要有污水、大气。从事故的类型分主要有危险品泄露、火灾、废水事故排放、大气事故排放等。

最易发生环境污染事故的单位是化学品存储区、生产区、废水处理区等，是防范事故的重点区域。人的操作失误、防护不力、管理措施不到位和工作场所的设备设施存在隐患是造成事故发生的主要原因。

四、指挥机构、职责和分工

（一）指挥机构

1、专项指挥部：组建一个针对环境污染事故的专项指挥机构。

2、现场指挥机构：机构内含现场指挥机构，负责环境污染事故应急指挥工作。总指挥：刘大南

副总指：邸广民

成员：李惠洲张万里徐毅许孝彬金超飞张红军黄埔毅文

3、日常应急救援办公室：负责应急救援的日常工作。

组长： 邸广民

成员： 李惠洲张万里 徐毅许孝彬金超飞张红军黄埔毅文

4、物业管理（行政）：协助事故报警及事故处理工作，包括保卫治安、医疗、消防、物质供应等。

组长：李惠洲

成员：张万里 徐毅许孝彬金超飞张红军黄埔毅文

5、应急救援专家组织安全环保部

6、根据发生事故的特点，组建应急救援专家组，由应急处理工作领导小组办公室负责组建。

组长： 刘大南

成员： 邸广民李惠洲张万里徐毅许孝彬金超飞张红军黄埔毅文

（二）指挥机构职责

负责“预案”的制定、修订；组建应急救援专业队伍，组织实施和演练；检

查督促做好重大事故的预防措施和应急救援的各项准备工作，发生重大事故时，由指挥部发布和解除应急救援命令、信号；组织指挥救援队伍实施救援行动；向上级汇报和向友邦发、单位通报事故情况，必要时想有关单位发出救援请求，组织事故调查，总结应急救援经验教训。

（三）成员分工

专项指挥部总指挥：组织指挥厂区的应急救援。

物业管理处：协助总指挥做好事故报警、情况通报及事故处置工作；负责灭火、警戒、治安保卫、疏散、道路管制工作；负责现场医疗事故指挥及中毒、受伤人员分类抢救和护送工作。负责抢险救援物资的供应和运输工作。

日常应急救援办公室：现场及有害物资扩散区域内的洗消、监测工作；必要时代表指挥部对外发布有关信息。

其他人员：负责维持事故现场稳定，对与事故应急救援无关的人员进行紧急疏散。

五、风险防范措施

对已确定的危险目标，根据其可能导致事故的途径，采取针对性的预防措施，避免事故发生。各种预防措施必须建立责任制，落实到企业和各人。一旦发生情况时，尽力降低危害的程度。

（一）化学品制度的管理措施

1、储于钢瓶内的压缩气体、液化气体或加压溶解的气体受热膨胀，压力升高，能使钢瓶爆炸。

2、有些压缩气体和液化气体相互接触后会发生化学反应引起燃烧爆炸。

3、压缩气体和液化气体除具有爆炸性外，还具有易燃性、爆炸或中毒等事故。

（二）废水事故排放的风险防范措施

本厂污水处理站由专门管理人员进行沟通和解决。

1、建立安全生产责任制，落实安全责任人。

2、实行安全生产检查制度，并严格执行。

3、做好劳动保护具的放置和管理工作。

4、做好安全防护设施管理工作，持续进行安全生产和安全培训。

六、事故应急措施

1、废水事故排放应急措施：紧急停电时若出现废水系统的供电模块故障，单靠废水调节池的调节容量来缓冲整个厂区产生的废水风险是很大的，利用备用的发电设备应急使用。

2、监测系统发现废水水质异常：发现时必须加大对废水排放口的监测频率，及时查找事故发生原因并排除。

七、事故处置程序

一旦发生环境污染事故，应立即将事故情况上报物业管理处、环保中心。报告内容为事故发生的时间、地点、单位、事故的简要情况、污染源种类、数量、性质、伤亡人数等等。初步估计的直接经济损失和已采取的应急措施等。根据专项指挥部总指挥的指令，立即足见现场救援组明确成员及现场组长和副组长，并在第一时间赶到现场。专家组接到命令后，立即赶到现场，根据污染源总类、数

量、性质为事故处理提供必要的技术指导，防止事故的扩大蔓延，防止二次危害的发生。要对现场的重要物资和设备等进行安全转移。

（一）现场污染控制

1、立即采取有效措施，切断污染源，隔离污染区，防止污染扩散。

2、及时通报和疏散可能受到污染危害的人员并参与对受危害人员的救治。

（二）现场调查与报告

1、污染事故现场勘察和技术调查取证。

2、环境监测：一般要求水污染在4小时内，气污染在2小时内定性检测出污染物的种类及其可能的危害。24小时内定量检测出污染物的浓度、污染的程度和范围，发出检测报告。并采取污染跟踪监测，直到污染事故处理完毕，污染警报消除。

八、现场保护

厂区内必须保护事故现场，参加救援抢救的每个人要严格保护事故现场，确因抢险需要移动现场物件时，必须作出标志、拍照、纤细记录和绘制现场图，并妥善保存现场主要痕迹、物证等。

九、应急保障

保证事故应急救援所需要经费充足、通信保障、物资保障、宣传和培训等。加大对环境保护的宣传力度，培养一批训练有素、有责任心的专业人士。

十、预案管理与更新

篇7：企业经营风险应急预案

在学校抑或是社会中，难免会发生一些不在自己预料之中的事件，为了控制事故的发展势态，常常需要预先准备应急预案。应急预案应该怎么编制呢？下面是小编精心整理的企业经营风险应急预案，欢迎阅读，希望大家能够喜欢。

企业经营风险应急预案1

为准确及时把握我县工业经济发展走势，全面掌握工业企业经营动态，有效监测并及时化解工业企业生产经营风险，促进经济社会平稳发展，特制订本办法。

一、监测与预警的原则

（一）分工协作原则。

工业企业生产经营风险监测与预警工作属地为主、条块结合。各镇（街道）是工作的主体，按属地管理，负责做好本区域内企业风险监测与预警工作；县有关责任部门对照工作职责，负责做好相应的企业风险监测与预警工作。县工业企业风险监测预警领导小组办公室（以下简称：县预警办）是监测预警工作的综合协调机构。

（二）及时性原则。

在对工业企业监测发现异常现象时，县有关责任部门及各镇（街道）应及时衔接沟通、调查核实，并研究对策措施，相关情况及时上报。

（三）真实性原则。

县有关责任部门及各镇（街道）应客观、真实、准确地反映企业风险情况，不得故意隐瞒、掩饰或夸大。

（四）保密性原则。

实施内紧外松策略，严禁将企业风险及处置情况随意向外泄露，严格保护企业商业秘密。

二、监测与预警的对象

县内年销售收入2000万元以上的工业企业。

三、监测的内容

对列为监测预警对象工业企业的下列事项进行监测，发现企业生产经营有任意一种异常现象的，该企业列为预警对象：

（一）企业当月用电量异常减少的（季节性因素除外）；

或电费拖欠情况严重的。（监测责任部门：县供电局、滨海供电分局）

（二）企业在职职工人数当月异常减少的（季节性因素除外）；

或企业达到欠薪预警黄色以上级别的；或群体性劳动纠纷涉及企业职工人数较多的。（监测责任部门：县人力社保局）

（三）企业有拖欠税费情况且较严重的；

或发生涉嫌追究刑事责任的严重偷逃税事件的。（监测责任部门：县国税局、县地税局）

（四）企业向银行支付利息出现逾期或贷款本金形成不良的；

企业自身经营的现金流不足以归还贷款本息等异常的。（监测责任部门：人行海盐县支行、县银监办）

（五）企业当月产值或出口额异常减少的（季节性因素除外）；

或产品库存异常增加的；或负债、盈利异常波动的。（监测责任部门：县统计局、县经信局、县商务局）

（六）其他将严重影响企业经营的异常事件。

（监测责任部门：县安监局、县公安局、县质监局、县信访局、县法院、县工商局等部门）

四、监测与预警的责任

（一）明确职责。

各镇（街道）作为企业风险监测与预警工作的主体要承担主要工作责任，主要负责人是第一责任人，要落实属地监管责任，加强对本辖区内工业企业生产经营情况的动态监测与风险预警，并及时与县级有关部门做好信息沟通工作。同时，对本辖区内未列为县级监测预警范围但职工人数在50人以上的工业企业建立相应的风险监测预警工作预案，相关情况也要及时向县预警办报告。

县级相关职能部门要完善工作机制与措施，细化工作预案，细分异常类别，落实专人加强监测，及时反映。

（二）动态监测。

建立县级责任部门和镇（街道）对企业的风险监测报告制度，加强对企业进行生产经营的风险排摸，及时收集信息，一旦发现企业异常苗头，各镇（街道）要落实专人跟踪和监控，随时掌握企业动态，分析企业趋势，及时向县预警办报告情况；对产业关联度大、互保牵涉面广、有民间借贷等情况的.企业，其生产经营异常情况和易引发社会不稳定因素更要加倍重点关注，努力做到及早发现、及时报告。

（三）分级监管。

以及早化解企业生产经营风险，确保我县工业经济平稳发展，确保社会和谐稳定为目标，建立分级监管机制，在属地为主的基础上，对重点骨干企业的监测预警要与县级领导、县级部门联系企业制度挂钩，企业相关情况要及时汇报县级联系领导，并请县级联系领导重点关注企业动态和协调落实解困对策措施；县预警办、县级相关部门要主动配合各镇（街道）做好一般企业的监测与预警工作；各镇（街道）要做好未入围县级监测范围小企业的监测与预警工作。

五、监测与预警的基本程序

（一）各监测责任部门按时向县预警办报送企业生产经营异常事件信息。

（二）县预警办及时将企业异常事件信息告知所属镇（街道）；

对重大事件及时上报县政府。

（三）相关镇（街道）及时深入企业排摸核实情况，研究对策措施，并及时将该企业的实情与应对措施等上报县预警办。

（四）县预警办根据各责任部门及镇（街道）上报情况，定期汇总分析，及时协调相关部门提出处置意见，化解企业风险。

及时向县委、县政府报送监测预警信息。

六、化解风险的举措

各镇（街道）要在风险监测预警的基础上，积极转变观念，建立好政府推动、企业为主、银行参与、协会帮撑、市场运作的风险企业救助工作协调机制，要分析企业风险与问题的严重程度，“一厂一策”地研究有助于企业化解风险的对策措施，确保我县工业经济的平稳较快发展和社会稳定。

（一）一般程度问题的对策：主要指企业出现暂时性的困难，企业在一定的帮助下能自我扭转局面的。

对于该类企业主要是针对企业的需求进行协调，帮助企业克服困难，尽早渡过难关。

（二）较为严重问题的对策：主要是指企业出现的困难在一定程度上是较难自我扭转局面的，如较严重的资金链问题等。

对于该类企业既要针对企业的需求进行协调，更要考虑引导优势企业参与战略重组，在重组过程中，给予企业一定政策扶持，发挥政府政策的杠杆作用，撬动民间互助，使困难企业摆脱困境。

（三）严重问题的对策：主要是指企业救助失败的，或者较难救助的企业。

对于该类企业既要运用各种可能继续予以救助，也要有企业倒闭破产的最坏打算，要积极准备各种维护社会稳定的对策措施。

七、组织领导

为了加强对全县工业企业风险监测预警工作的领导和组织协调工作，县政府成立县企业风险监测预警领导小组，由县政府分管领导任组长，县经信局、县公安局、县财政（地税）局、县人力社保局、县商务局、县统计局、县安监局、县国税局、县工商局、县质监局、人行海盐县支行、县银监办、县供电局、滨海供电分局、县信访局、县法院等部门的负责人为组成人员。领导小组下设办公室，办公室设在县经信局。

各镇（街道）及县级责任部门要高度重视本项工作，根据工作职责，精心制订本地、本部门的工业企业风险监测与预警方案，明确分管领导，指定中层业务骨干担任工作联络员，做到责任到人，并严守企业秘密，确保监测预警工作顺利开展。

企业经营风险应急预案2

受国际金融危机冲击、经济下行压力加大的影响，国内部分企业因资金链断裂、关停、倒闭、法人出逃等突发事件时有发生，影响了经济和社会秩序稳定。为有效应对妥善处置企业经营风险突发事件，促进全处经济持续、快速、健康发展，维护社会稳定，特制定黄山街道办事处企业经营风险应急工作预案。

一、组织领导机构及工作职责

（一）组织领导机构

成立翠屏山街道办事处防范企业经营风险应急处置领导小组，组成人员如下：

领导小组下设工作协调办公室，办公室设在办事处经济科，同志兼任办公室主任。

（二）工作职责

及时准确掌握全处企业的经营状况及动态，提出预防控制企业风险及危机处置的对策和措施；在街道党工委、办事处的统一领导下，积极做好辖区企业因资金风险等因素引发的企业危机突发事件应急处置工作；与有关部门密切配合，保证各项应急处置工作平稳、有序进行。

二、建立企业经营风险及危机信息预警机制

办事处经济科负责制定企业经营风险预警方案。重点关注全处重点骨干企业的生产经营、资金运作、用工情况及其变化，及时掌握和研判企业面上出现的异动情况，正确分析存在的问题，了解掌握风险情况，核定企业风险等级，及时将企业资金链断裂、关停、倒闭等情况向区应急处置工作领导小组报告。

三、建立政府服务机制

由乔家湖社区居委会、长山社区居委会、土山寺社区居委会、办事处经济科分别对企业的经营情况进行调查摸底，对在金融危机冲击下可能存在经营风险的企业重点跟踪，提前帮助企业研究对策，提出化解经营风险的方案，对因金融危机已发生经营困难的企业，协调各相关部门帮助企业共同筹划应对办法，提供全面的支持，协调银企关系，帮助企业渡过难关，重大问题及时向区领导小组报告。

四、建立企业危机事件处置机制

根据掌握和研判情况，核定风险等级，及时上报，并启动应急处置预案。

（一）应急处置小组成员及职责

1、财产保全组

主要职责：对企业的资产跟踪监管并及时进行保护，避免企业资产流失；保护或看护企业经营者，防止其外逃或受到非法侵害。

2、职工利益保障组

主要职责：稳定职工情绪，综合协调指导企业清欠职工工资。

3、政策咨询组

主要职责：对企业、职工、债权人做好相关的法律、法规、政策宣传工作，引导他们走法律途径，避免产生过激的情绪和行为。

4、维护稳定组

主要职责：正确引导，鼓舞人心，营造良好的舆论氛围；负责接待群众来访，维护来访群众的秩序，确保群众及工作人员人身安全。

（二）应急响应

企业经营困难，举步维艰，相关牵头部门密切关注，提前帮助企业研究对策，提出化解经营风险的方案，并及时向市工作协调办公室报告预警信息；企业经营出现危机，但影响不大，启动预案，并及时报告市工作协调办公室；企业突发经营风险，资金链断裂，企业濒临倒闭，事态严重，影响社会稳定，启动预案，并报告市防范企业经营风险应急处置领导小组，根据形势发展，请示市级力量增援。

（三）应急处置程序

1、接到突发事件报告后，各组根据领导小组的意见在第一时间赶赴现场，调查了解情况，研究处置方案。

2、企业主要负责人必须第一时间赶到事发现场，妥善处理问题。

3、专项工作组在领导小组的统一指挥和相关部门的配合下，会同企业负责人实施现场控制，制止事态扩大。

4、根据现场了解情况，发生10人以上事件的立即上报市应急处置领导小组，并启动预案。

5、认真处理群众投诉，按照规定期限，及时查处反馈和结案，防止矛盾激化。

6、专项工作组视情处理工资及债务纠纷。

五、相关要求

1、统一思想认识。防范企业经营风险应急处置工作在当前是一项十分重要而紧迫的工作，所有涉及防范企业经营风险应急工作处置的人员都必须熟悉危机处置预案，充分认识潜在的风险，熟悉掌握相关工作程序。

2、加强配合协作。各工作小组、各部门按照各自的工作职责，开展相关的危机处置工作，发现问题要及时沟通，工作中要相互配合，团结协作，不得相互推诿，各行其是。

3。注意工作方法。面对企业风险及危机信息预警，要保持信息沟通的畅通性、一致性、严密性，要正确认识潜在的风险，既不夸大风险也不缩小事实。面对危机要沉着应对，果断处置。接待群众来访要态度诚恳，耐心细致，稳定来访者的情绪。

篇8：杭锦旗金融风险应急预案

一、国内外关于银行风险管理的研究

美国是最早建立银行风险预警制度的国家, 其复杂的商业银行风险预警体系非常发达。美国的银行监管机构在上世纪70年代就开始采用金融比例比较法来甄别存在问题的银行, 但在80年代至90年代初, 美国的金融机构经历了大震荡, 因而美国致力于建设银行风险预警体系。其他国家相对来说比较单一, 如英国的银行风险评估采用同类银行比较法和综合银行风险评级体系, 主要以资本充足率、外汇持有风险以及流动性来评定单个银行的风险情况, 并将银行的业务拆分为不同单元分别进行风险评估和管理。德国的BAKIS是一个综合的、标准的系统, 每月和每季度通过分析近百个参数来确定银行等级。另外, 还有意大利银行的PATROL评级体系以及法国银行的ORAP银行评级系统等。这些发达国家的商业银行风险预警系统虽然存在差异, 但基本上都是以通过对商业银行的一系列财务指标数据进行计算分析评定整合来确定银行等级为框架, 而且财务指标都包含了资本充足性、外汇风险、流动性等主体指标。

我国对商业银行风险管理问题的研究起步较晚。20世纪80年代中国国有银行的企业化改革作为深化中国金融改革的一种思路被提出, 使得针对现代银行风险观的研究开始兴起。我国确立市场经济体制之后, 对于商业银行的风险预警研究也越来越重视。2000年对商业银行的风险预警研究逐步开展起来, 并且不断进行着风险预警系统的构建, 国内许多学者对这一方面做过很多研究。吴世农、黄世忠、卢贤义等对我国上市公司财务困境进行了预测研究, 应用单变量判定、多元线性判别和多元逻辑回归方法分别建立ST公司预测模型;之后王爽英 (2003) 提出了一种综合各财务指标的新复合财务系数即灰色关联度算法;李秉祥 (2004) 建立的期望违约率 (EDF) 模型是一种财务动态预警模型, 克服了统计预测方法滞后性的缺陷;杨淑娥提出了BP人工神经网络, 谭久均基于违约距离的研究来分析提升财务预警模型的预测能力等。

我国金融体系中处于主体地位的当属我国的四家国有股份制商业银行, 其存贷款规模占据总规模将近半数及以上的绝对比率, 使得社会风险高度集中于这四家商业银行。其中任意一家发生危机, 都势必传导到整个银行体系引发整个金融系统的危机, 进而影响社会的稳定, 因此它们迫切需要完善有效的风险预警系统。目前, 建行积极深化风险管理体制改革, 完善风险管理体制, 从风险评价预警系统到相关的配套政策措施 (如信贷风险监测、内部评级制度等) , 均已具有较高的风险管理水平。其他三家国有股份制商业银行也在信用风险预警、个人金融业务预警、不良贷款、信用风险内部评级、市场风险内部模型、操作风险高级计量法等方面, 基于巴塞尔新资本协议和银监会的监管要求, 纷纷建立了风险管理体系。虽然我国的风险管理研究在近几年得到了很大的发展, 但大多是以并不成熟的技术来仿照和借鉴国外经验建立比较初级的风险预警系统, 许多重要的财务指标因信息披露不完善或者难于搜集或者易被人为操纵并没有被纳入指标体系, 种种因素导致风险预警系统无法较好地发挥作用, 使得风险预警结果不准确。我国相关的研究大多是基于宏观层面进行的, 虽然近几年在微观层面上的研究得到了一定的重视, 但是发现危机往往较晚, 并没有起到真正的预警作用。

二、商业银行风险预警指标体系的构建

后金融危机时代, 商业银行面临的金融风险可分为以下六类:

第一, 信用风险, 这是我国商业银行面临的最主要的风险。后金融危机时代经济周期下行带来资产质量下降。一方面外部需求因经济复苏缓慢可能持续恶化, 从而严重影响我国出口, 使得许多企业纷纷破产倒闭, 造成银行坏账和不良贷款上升。另一方面, 我国经济周期性波动使银行资产质量面临考验。国家为了刺激消费, 商业银行大力投放贷款以带动经济复苏, 使得信贷风险隐患积聚。

第二, 市场风险。它指由于市场价格、利率、汇率等因素的变化, 导致银行业务发生损失的风险。在经济金融全球化、自由化的过程中, 尤其要注意风险的联动效应。

第三, 操作风险。它是指由于不完善或有问题的内部程序、人员和系统, 或由于外部事件所造成损失的风险。经济不景气使得针对银行的经济犯罪案件增加, 这对商业银行提高操作风险防范能力的要求大大增加。

第四, 流动性风险。银行的不良债权风险在人民币国际化进程中长期存在, 从而冲击了人们对人民币的需求, 刺激人们获取外币及外币资产的愿望和动机, 使中国银行业的流动性管理面临困境。如果商业银行的流动性不足, 可以变现的流动性资产很少, 风险积累到一定程度时, 可能会因为突发事件而导致银行挤兑, 从而发生银行危机, 导致破产。

第五, 竞争风险。金融业逐步开放使得国内市场竞争加剧, 外资银行大量进入。民间资金逐渐融入正规金融体系, 股份制商业银行、城市商业银行、非银行金融机构包括金融租赁公司、汽车金融公司的逐步发展壮大, 都将改变我国的金融结构, 使国内银行业竞争加剧。

第六, 盈利性风险。银行存贷利差收窄, 导致净利差收入减少, 由此带来巨大的利润压力。“金融脱媒”使得经营压力加大, 各种金融衍生品、新金融产品的开发使得以银行为媒介的间接融资在社会融资总量中的占比进一步降低, 从而直接冲击银行贷款的稳定性和收益率。

为了分析商业银行的运营状况, 判断其风险指数, 本文以我国已经上市的14家商业银行2010年的数据为例, 根据《巴塞尔协议》、我国银监会2006年颁布的《商业银行风险监管核心指标 (试行) 》中的有关规定, 从偿债性、盈利性、成长性、风险性、流动性、抵偿风险能力等角度选取以下十个指标, 即X1资本充足率, X2存贷款比率, X3不良贷款率, X4单一最大客户贷款比例, X5拨备覆盖率, X6流动比率, X7成本收入比, X8资产收益率, X9存款增长率, X10净利润增长率。借助SPSS18.0软件帮助实现主成分分析, 所涉及数据均来自各商业银行年报。

三、实证分析

目前存在多种商业银行风险预警系统, 根据预测方法对总体的分布限制可以将预测方法分为两类:参数方法和非参数方法。参数方法包括单变量分析、多元判别分析和多元概率模型;非参数模型主要包括神经网络模型、生存分析、案例推理、DEA、决策树和粗糙集等。通过比较各种方法的优缺点, 本文最终选择采用多元判别分析中的主成分分析法来建立国有商业银行风险预警系统。该方法的优点是:在损失较少信息的前提下, 设法把存在较强相关性的多个变量指标重新组合成一组新的相互无关的综合指标来研究总体各方面信息, 将重点集中于主成分上, 即降维。这样既减轻了分析中的计算工作量, 又不会丢失重要信息。

主成分分析的具体方法是利用SPSS软件对数据进行分析, 得到相关系数矩阵的特征根及方差贡献率, 根据主成分贡献率大于85%的标准得到各主成分及其系数, 从而得到单位特征向量和主成分函数综合表达式, 即可计算出各商业银行的得分与排名情况。

通过SPSS对表1的数据进行主成分分析, 得到相关系数矩阵的特征根及方差贡献率, 根据主成分的贡献率大于85%的标准, 提取和列出满足要求的四个主成分:

从式中可知, 主成分F1反映商业银行的资产质量, F2反映商业银行的资本盈利能力, F3反映商业银行的资产流动性, F4反映商业银行的扩张能力。各商业银行综合主成分值公式为:

综合表1~表4, 最终得到我国已上市的商业银行的综合得分排名 (见下页表5) 。宁波银行综合水平排名第一, 对其综合水平起到最大贡献的单项指标是该行的净利润增长率, 达到了61.26%。其原因是该行在2009年底的净利润为1.356 9亿元, 而2010年底激增为2.188 1亿元, 几乎翻了一番。而宁波银行净利润翻番的数据背后的状况, 才是本文关注的重点, 更有助于今后制定发展目标和竞争战略。

首先, 分析资产质量 (F1) 和资产流动性 (F3) 指标。兴业银行这两个指标在同业中都是最佳的, 其主要原因是该行在后金融危机时代面对极其复杂的宏观经济形势, 认真贯彻落实董事会各项决策, 严格落实国家宏观调控政策和金融监管要求, 创新思路、把握机遇、攻坚克难, 各项业务继续保持快速、协调、健康发展态势。全经营转型持续深入推进, 客户基础更加扎实, 产品种类更加丰富, 业务特色更加鲜明。企业金融业务专业化发展水平不断提升, 可持续金融等特色业务继续保持市场领先优势。零售金融业务结构持续优化, 盈利能力和市场地位进一步提升。同业金融业务合作领域逐步拓宽, 合作层次不断提升, 银银平台的规模效应和综合收益进一步显现。金融市场和资产管理业务对形势环境的研判水平和对发展机遇的把握能力不断增强, 创新发展步伐进一步加快, 特色业务继续保持较高的市场占有率。并且其全面风险管理能力不断增强, 风险和管理的精细化和专业化水平进一步提高, 各项基础性管理工作不断加强, 支持保障能力稳步提升。基于此, 兴业银行的资产质量和资产流动性在上市商业银行中处于领先地位。

其次, 分析盈利能力 (F2) 指标。宁波银行能够在14家银行中综合排名第一, 得益于其盈利能力。2010年在董事会的领导下, 宁波银行根据其年初工作会议的总体要求, 正确判断经济形势及银行业发展趋势, 坚持五大利润中心并举的战略不动摇, 进一步突出“发展、合规、提升”主题, 积极推动各项业务均衡发展, 大力强化风险管理和企业文化建设, 重视人才培养, 不断提升公司市场竞争力和持续发展能力。公司资产规模不断扩大、盈利结构不断改善, 使得盈利能力不断提高、风险管理基本到位、资产质量控制较好等因素。

再次, 分析扩张能力 (F4) 指标。中信银行以相当高的得分排在了14家上市商业银行扩张能力的榜首, 且遥遥领先于中国银行, 已经发展成为国内资本实力最雄厚的商业银行之一, 是一家快速增长并具有强大综合竞争力的全国性商业银行。2010年, 是国际国内经济形势错综复杂的一年, 面对激烈而多变的竞争环境和不断趋严的监管要求, 中信银行加快完善公司银行和零售银行体系建设, 进一步提升业务创新能力, 在业务快速发展的同时, 十分重视其风险管理、内部控制和精细化管理等内部体系的建设工作, 着力通过加强全面风险管理、提升内部管控能力来保持资产质量稳定和风险可控, 并且还在年度内开展了“内控和案防制度执行年”等活动, 通过自查与整改等措施, 有效控制了各类风险案件的发生。

综观四项主成分得分排名和综合得分排名, 可以看出我国四大国有商业银行的规模和经营模式基本定型, 因而没有较大的发展或者变化, 各项排名几乎都在最后;而一些地方的中小银行, 由于其是新兴银行, 并且由于银行灵活、方便管理等特点, 使得其有非常大的发展空间。并且在经济复苏的后金融危机背景下表现出了其蓬勃发展的趋势, 这说明我国金融市场越来越开放, 各中小银行奋起直追, 对我国的国有股份制商业银行带来了很大的挑战。银行间的竞争非常激烈, 所以风险因素就是影响商业银行经营状况的最大威胁, 因而风险预警系统的构建与不断完善非常必要。

四、结论

商业银行风险预警系统有自身局限性。首先, 其过于依赖量化指标, 而导致商业银行风险的因素很多, 不可能将所有因素都纳入指标体系中进行分析, 只能选取代表性指标, 而且商业银行人员的素质, 国家的宏观政策和金融市场的发展等重要因素无法量化。其次, 我国银行体制改革较晚, 之前大量的相关数据已缺失, 许多信息现在无法完整披露, 导致数据搜集的不够确切, 许多方法无法获取大量实际数据支持, 也制约了我国银行预警机制的研究。此外, 商业银行本身的制度缺陷、相关的法律法规缺陷、新技术和工具的出现导致已有的风险预警模型过时造成分析误差等。

为了充分发挥商业银行风险预警系统在商业银行的运营和风险管理中的作用, 笔者建议:

1. 提高商业银行银行的资产质量。信贷方面重点调整和优化信贷结构加强核心存款管理, 保持低成本存款的稳定性等, 还要从根本上改革我国现有的金融体制, 向真正的商业银行转变等宏观政策方面入手。

2. 强化银行信息披露, 提高信息透明度, 完善商业银行的指标体系。以便于投资者了解银行的运营情况, 也有利于相关领域学者对其进行适当分析, 完善商业银行风险预警的数据库。

3. 加强银行内控制度。近年来, 以建行为典型范例的我国国有股份制商业银行在自身内部风险监控与管理方面已经有了很大的发展, 但是与国外的商业银行依然存在相当大的差距。因此我国仍要大力借鉴国外银行科学发达的内控机制, 不断发展完善我国商业银行的内部评级制度。

【注】本文系北京市教育科学“十一五”规划2010年度课题 (编号:CCA10088) “学前教育成本与收费问题研究”、教育部人文社科青年基金项目 (编号:10YZC790367) “我国政府会计准则的制定历程、实施效果与重新构建研究”、北京科技大学中央高校基本科研业务费专项资金资助项目 (编号:FRF-BR-11-023A) “学前教育成本分担机制研究”、2011年北京市哲学社会科学规划项目 (编号:11JGC104) “基于政府会计体系的节约型北京市政府部门行政经费运行与管理研究”的阶段性研究成果。

摘要：本文在综合借鉴国内外商业银行风险管理与预警体系的理论与实践后, 对我国国有股份制商业银行在后金融危机时代所面临的风险进行了系统分析。参照《商业银行风险监管核心指标》确立了一系列财务预警指标, 采用主成分分析法对14家上市的国有股份制商业银行进行了剖析, 并提出了相应的应急管理方法与配套措施。

关键词：后金融危机,国有商业银行,风险预警,应急管理

参考文献

[1].汪洋, 吴俊.对后金融危机时代中国银行业发展策略的思考.金融纵横, 2010;8