银行员工案防学习心得

第一篇：银行员工案防学习心得

银行案防学习心得体会

安全学习心得

这些天认真学习了关于银行的案防制度和一些具体案件和重大风险事件防控上的有关内容，并结合在一些有关银行人员身上犯下的特殊案例，深刻了解到银行案防工作的重要性，也更加明确银行案防工作的重要性!再回想起一些银行工作人员大多作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险最终走向了不归路，以至于用声泪俱下的忏悔，和他们对自由和生活的渴望，给我们敲响了警钟，沉思之后，颇多感慨。

银行案防工作就是通过对案件的调查与防范同侵害银行安全因素作斗争，是保障银行安全的方式、方法,也是银行安全防范的一种手段和措施,也是银行安防工作的一种! 作为一名在银行的工作的职业人员，每天接触的巨额的金钱交易和服务，也是无形的诱惑，所以作为一名银行工作人员能在自己的岗位上尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作是最基础的工作素质，而且最重要的一点银行工作人员还应该具有良好的道德观念、价值观念以及敏锐的观察力和智慧的头脑，并且在工作中和一起共事的同事共同严格坚持制度，严格按照各项规章制度办事，我在这里用到两个严格也是为了表达我作为一名银行工作人员要坚决做到严格有效地抑制案件发生的决心和表明我要从自身做好银行案防工作的态度。

王超杰 2016-9-25

安全学习心得

做好银行案防工作不仅要从银行单个员工做起，也要在银行整体工作上制定一定的银行案防工作措施才能更好的做好银行案防工作。

制定相关的银行案防工作工作措施，比如定期围绕银行风险点进行排查、对员工行为动态管理、内控监管等工作开展，并且认真的总结分析，在查摆问题的基础上，根据可能造成影响银行案防的因素制定相关措施切实抓好抓实案件防范工作等等也是做好银行案防工作必不可少的一部分。

面对当前社会经济形态，银行业机遇与挑战并存的形势，银行各部门要做好案防工作就必须在及时传达会议精神，掌握案防制度的内容，维护案防制度执行的权威的基础上，通过不断创新案防工作的机制、手段、措施，在日常工作中执行好案防工作要求。

通过这次的银行案防的学习我必须再次表明自己作为一名银行工作人员的决心，一定要忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，并体现于行动，在自己的岗位上要坚定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住诱惑定会走向犯罪的深渊，树立正确的价值观，人生观，在本职工作中把握自己，管住自己，走好人生路，在金融行业中稳步践行，在自己的工作岗位上做出一番成就。

王超杰 2016-12-26

第二篇：银行业员工案防新规知识竞赛

第1题 根据《银行业监督管理法》的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是( A )【单选】 A.财务会计账簿 B.风险管理状况

C.董事和高级管理人员变更 D.财务会计报告

第2题 根据监管规定，说法不正确的是:( c)【单选】

A.银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理

B.银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任

C.银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任

D.银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任

第3题 《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括：( c)【单选】 A.公安、司法机关立案侦查的

B.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪 C.银行业金融机构员工被取保候审 D.银行业金融机构员工被拘留

第4题 柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在(A)进行。【单选】 A.监控下 B.双人会同下

C.会计主管视线范围内 D.内库柜员视线范围内

第5题 存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于(A )个周期。【单选】 A.2 B.3 C.4 D.1 第6题 《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应( B)。【单选】 A.开除 B.通报同业 C.解除劳动合同 D.罚款

第7题 《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累计得分在(B )的银行业金融机构列为安全防范合格单位。 A.95分(含)以上 B.85分(含)以上 C.80分(含)以上 D.60分(含)以上 第8题 “三个办法，一个指引”指：( C)

A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、项目融资业务指引 B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、授信尽职指引 C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引 D.贷款通则、固定资产贷款管理暂行办法，流动资金贷款管理暂行办法、项目融资业务指引 第9题 ( A)是内控的第一责任人。 A.网点一道防线 B.二道防线 C.三道防线 D.四道防线

第10题 下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：( D A.机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩 B.机构准入与银行人力资源配置水平挂钩

C.机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩 D.实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩 第11题 案件防控长效机制的良性循环应当是：( A) A.排查—整改—提高—再排查 B.制度—执行—检查—修订制 C.制度—执行—反馈—检查—修订制度 D.制度—排查方案—整改—修订制度—执行

第12题 根据《商业银行法》，商业银行可以从事的是:( A)【单选】 A.向其他商业银行投资 B.房地产开发业务 C.信托投资业务 D.股票投资业务

第13题 银行业金融机构的( A)应对其经营活动的合规性负最终责任。 A.董事会 B.高管层 C.合规管理部门 D.风险管理部门

第14题 分支行案件防控的第一责任人是：(B )【单选】 A.总行行长 B.分支行行长

C.分支行分管风险的副行长 D.分支行分管会计的副行长

第15题 2005年3月22日印发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下(D )不属于“十三条”：【单选】 A.高度重视防范操作风险的规章制度建设 B.切实加强稽核建设

C.坚持相关的行为管理公开制度 D.积极培育良好的合规文化

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第16题 银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于(A )。【单选】 A.操作风险 B.信用风险 C.市场风险 D.流动性风险

第17题 下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:( A)【单选】 A.枪支弹药 B.授权卡 C.空白凭证 D.查询对账

第18题 下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围?(A )【单选】 A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度 C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行

D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开

第19题 《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是( C)。【单选】 A.对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息

B.案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除 C.如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》 D.案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准

第20题 王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是:( B)【单选】 A.甲银行不得向乙公司发放贷款 B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款 C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款 D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第21题 银行业金融机构应当严格执行(C )、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。【单选】 A.款 B.密 C.印 D.单

第22题 甲是某银行职员，由于其本身没有信贷系统账号，他就找同事乙查找关于某客户的信息，同事乙由于碍于情面，将信息告诉甲，然后甲将获得的信息转卖给第三人，情节严重。对于以上信息，下列说法正确的是：( A)单选】 A.甲乙双方构成共同犯罪

B.乙构成出售、非法提供个人信息罪 C.甲构成出售、非法提供个人信息罪 D.甲、乙均不构成犯罪

第23题 银行业金融机构应当对关键岗位实行( A)的人员轮换和强制休假制度。【单选】 A.定期 B.不定期 C.定期或不定期 D.短期

第24题 下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”?(C )【单选】 A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B.查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C.激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D.重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动

第25题 银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、( D)、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。【单选】 A.高风险账户 B.高风险客户 C.高风险部门 D.高风险环节

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第26题 银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于( A)的案件。【单选】 A.自然人作案 B.内外勾结作案 C.集体作案 D.单位犯罪

第27题 下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：(B )【单选】 A.核心员工流失，致使关键信息缺乏共享

B.工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作 C.滥用职权，对客户交易进行误导

D.员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门

第28题 银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：( C)【单选】 A.集资诈骗罪 B.高利转贷罪 C.违法发放贷款罪 D.贷款诈骗罪

第29题 在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：( B)【单选】

A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书

B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D.对客户资料必须严格保管

第30题 根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：(D )

A.在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件

B.银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件

C.业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 D.监管部门在飞行检查中发现案件线索的

第31题 严禁违规代客户办理各类账户的( ABC)等业务。 A.开立 B.变更 C.撤消 D.冻结

第32题 严禁办理没有真实贸易背景的(BCD )。【多选】 A.现金业务 B.票据承兑业务 C.票据贴现业务 D.信用证业务

第33题 银行发生案件的涉案金额或案件累计金额达到规定数额的，则( ABC)【多选】 A.1年内不得发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本 B.1年内不得新设立或投资入股非银行金融机构 C.1年内不得开办新业务

D.依法取消相关高管人员一定时期直至终身的任职资格 第34题 业务授权不得出现以下行为：(ABCD )【多选】 A.不确认客户真实意愿授权 B.不审核凭证授权 C.不核实业务授权 D.超权限授权

第35题 基层机构负责人案件防控考核主要内容包括：(ABCD ) A.案件防控责任制 B.重要岗位人员管控 C.案防教育 D.问题整改

第36题 银行业金融机构案件处置三项制度包括( ACD)【多选】 A.《银行业金融机构案件处置工作规程》 B.《银行业金融机构案件防控工作管理制度》

C.《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》 D.《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》

第37题 银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节” ，这“六个环节”具体指什么?( ABC) A.授权卡(柜员卡)、印鉴密押 B.空白凭证、金库尾箱 C.查询对账、轮岗休假 D.内审稽核、违规处罚

第38题 《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与(ABC )和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。 A.信用风险 B.市场风险 C.操作风险 D.道德风险

第39题 根据《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，以下说法正确的是(BCD ) A.银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开

B.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将结合监管会谈等途经约见其高管层谈话

C.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将将视情况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报

D.案防工作考评结果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩 第40题 《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指 ( ABCD)【多选】

A.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规 B.客户反映非自身原因账户资金发生异常 C.大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规 D.收到重大案件举报线索

第41题 下列哪些行为是被明令禁止的：( ABCD)【多选】

A.不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实

B.不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品

C.使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作 D.在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章 第42题 员工道德风险发生时往往表现为(ABD)。【多选】 A.到处散布小道消息或发生不当言论，影响他人或本行荣誉 B.在同事间经常牢骚满腹，影响员工情绪或工作秩序 C.当发现员工存在信用卡套现行为时 D.未按规定履行员工重大事项报告制度 第43题 商业银行内部控制的目标有( ABCD)

A.确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行 B.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现 C.确保风险管理体系的有效性

D.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整 第44题 下列属于违反保密规定的行为且应给予纪律处分的是(ABCD ) A.利用不正当手段获取未经本行公开披露的信息的

B.利用本人知悉的未经本行公开披露的信息谋利或进行非法活动的 C.未保管好本人系统账号及密码，导致信息泄露并造成不良影响的

D.未履行保密义务和相关管理规定，导致未经本行公开披露的信息(如商业信息、客户信息、财务数据信息等)泄露，造成本行经济损失或声誉影响的

第45题 银行员工日常生活中禁止参与以下活动(ABC )【多选】 A.经商办企业 B.大额举债

C.涉黄、涉赌、涉毒 D.买卖股票

第46题 《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，专案组在案件调查过程中应当履行哪些职责(ABCD )【多选】

A.启动应急预案，清查账目

B.查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告 C.查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任 D.总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见 第47题 自助设备操作防范风险主要做好以下几点：(ABCD ) A.自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任 B.双人拿取自助设备吞没卡 C.网点必须不定期核查自助设备库存

D.网点必须设置存放自助设备钥匙箱的专用保险箱

第48题 下列属于违规操作且应给予纪律处分的是：( ABCD)【多选】 A.授意、协助客户编造虚假材料套取银行信用的

B.办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务或信用证业务，造成不良授信、本行声誉或经济损失的 C.通过不正当竞争方式营销本行业务和产品，造成本行经济或声誉损失的 D.通过拆分规模、降低标准、缩减金额等化整为零的方式规避上一级审批、审核的

第49题 疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究( ABCD)责任。【多选】 A.网点负责人 B.保卫部门负责人 C.分管领导 D.主要领导

第50题 严禁(ABD )客户信息。【多选】 A.出卖 B.泄露 C.内部使用 D.修改

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第51题 案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内。案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。【判断】B A.正确 B.错误

第52题 银行业金融机构对案件处置工作负直接责任。【判断】A A.正确 B.错误

第53题 辖内银行业金融机构重大突发事件的报告工作均由银监会负责。【判断】B A.正确 B.错误

第54题 银行业金融机构案件防控工作联席会议形成的决议或决定以会议纪要形式发送各参会单位。【判断】A A.正确 B.错误

第55题 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定，银行业监督管理机构对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户一经查实，可以直接冻结。【判断】B A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第56题 银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查。【判断】A A.正确 B.错误

第57题 案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准。【判断】A A.正确 B.错误 第58题 严禁银行员工违规代客户购买、传递、保管各类重要空白凭证，违规代客户保管身份证件、现金、存单(折)、卡、有价单证、印章、证书、贵金属等重要资料和贵重物品。【判断】A A.正确 B.错误

第59题 银行业金融机构案件防控工作联席会议各参会单位对联席会议作出的决议或决定可以不履行。【判断】B A.正确 B.错误

第60题 银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清楚后方可向银行业监管部门报告。【判断】B A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第61题 当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。【判断】B A.正确 B.错误

第62题 银行员工或社会人员为申办信用卡客户具备资质条件垫资，有利于增加发卡量和降低银行卡授信风险。【判断】B A.正确 B.错误

第63题 营业网点负责人主要负责业务拓展，安全防范工作可交保安员负责，非营业时间无须进行安全巡查。【判断】B A.正确 B.错误

第64题 案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。【判断】A A.正确 B.错误

第65题 重大突发事件报告可以由经办部门直接上报。【判断】B A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第66题 银行业金融机构下级会计主管变动应当经上级机构会计部门同意。【判断】B A.正确 B.错误

第67题 商业银行业务授权应适当、明确，一般采取书面形式;特殊情况下可以口头授权，事后补书面材料。【判断】A A.正确 B.错误

第68题 营业场所展示柜不得摆放贵金属实物，摆放展品应注明“仿制品”。【判断】A A.正确 B.错误

第69题 商业银行操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。【判断】A A.正确 B.错误 第70题

银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜。【判断】A A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第71题 银行业金融机构和其他参与办案机构是银监会银行业金融机构案件防控工作联席会议组成部门，需要出席联席会议。【判断】B A.正确 B.错误

第72题 银行业金融机构柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行专人负责制，统一集中，妥善保管，按章使用。【判断】B A.正确 B.错误

第73题 银行业金融机构执行重要岗位员工轮岗制度，可采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来落实。【判断】B A.正确 B.错误

第74题 禁止预留印鉴卡的采集和保管人员兼岗。【判断】A A.正确 B.错误

第75题 案件风险信息在确认为案件之前，应先纳入案件统计系统。【判断】B A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第76题 案件处置三项制度从2011年1月1日起执行。【判断】A A.正确 B.错误

第77题 案件信息报送及登记按照《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》执行。【判断】A A.正确 B.错误

第78题 禁止开户前不核对企业开户证明文件原件，不通过居民身份证联网核查系统核查单位法定代表人、法定代表人授权的经办人、临时验资账户投资人的身份。【判断】A A.正确 B.错误

第79题 严禁将个人名章、授权卡、密码交给他人使用或复制、共用、超权限持有他人的用户名和密码。【判断】A A.正确 B.错误 第80题

合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。【判断】A A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第1题 以下内容不符合《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是( C)。【单选】

A.应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系

B.内发生非自查发现重大、恶性案件的，考评结果一票否决

C.在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决 D.应当从组织、人员、制度等各方面保障案件(风险)信息报送的迅速、准确和全面 第2题 银行业金融机构应当对关键岗位实行(A )的人员轮换和强制休假制度。【单选】 A.定期 B.不定期 C.定期或不定期 D.短期

第3题 王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是:(B )【单选】 A.甲银行不得向乙公司发放贷款 B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款 C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款 D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款

第4题 《银行业金融机构安全评估办法》规定，对安全评估不达标或列为(D )的单位，银行业监督管理部门应当建议该银行业金融机构的上级部门给予单位责任人降级或撤职处分。【单选】 A.治安高风险单位 B.治安关注单位 C.治安重点防范单位 D.治安隐患单位

第5题 根据监管规定，说法不正确的是:( C)【单选】

A.银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理

B.银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任

C.银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任

D.银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第6题 2005年3月22日印发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下( D)不属于“十三条”：【单选】 A.高度重视防范操作风险的规章制度建设 B.切实加强稽核建设

C.坚持相关的行为管理公开制度 D.积极培育良好的合规文化

第7题 下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围?(A )【单选】 A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度 C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行

D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开 第8题 “KYC”原则的中文含义是以下哪一项：( D)【单选】 A.了解你的业务 B.了解你的客户业务单据 C.了解你的客户业务 D.了解你的客户

第9题 下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素：(A )【单选】 A.案件性质明确 B.涉案金额确定 C.案件时间锁定 D.初步判断风险

第10题 《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行( C)。【单选】 A.一季度一评 B.半年一评 C.一年一评 D.两年一评

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第11题

甲是A银行的信贷员，甲的姐姐开办了一家B公司，B公司资金紧张，请求甲帮忙贷款，并且无任何抵押等担保方式，但甲隐瞒这一事实，向B公司发放了信用贷款，给A银行造成了重大损失，对于以上情形，以下说法错误的是：(D )【单选】 A.甲构成了违法发放贷款罪 B.甲的犯罪行为应当从重处罚 C.B公司属于甲的关系人

D.甲的行为构成一般违规，不构成刑法上的犯罪

第12题 银行业金融机构应当严格执行(C )、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。【单选】 A.款 B.密 C.印 D.单

第13题 《银行业金融机构安全评估办法》规定，银行业金融机构的安全评估工作( C)进行一次。【单选】 A.每半年 B.每一年 C.每两年 D.每五年

第14题 下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”?( C)【单选】 A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B.查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C.激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D.重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动

第15题 根据《商业银行法》，商业银行可以从事的是:( A)【单选】 A.向其他商业银行投资 B.房地产开发业务 C.信托投资业务 D.股票投资业务

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第16题 ( B)是内控的第一责任人。【单选】 A.网点一道防线 B.二道防线 C.三道防线 D.四道防线 第17题

某银行办公室职员甲，利用职务的便利，按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证，卖给第三人，但由于其伪造技术较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲的这种行为，以下说法正确的是：(C )【单选】 A.由于没有发生实际危害社会的损害结果，因此，甲不构成犯罪 B.甲构成伪造证件罪

C.甲构成伪造金融机构经营许可证罪 D.甲构成职务侵占罪

第18题 根据《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为( C)。【单选】

A. 事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况 B. 涉案人员及情况 C. 已经或可能造成的损失 D. 公安司法机关的强制措施

第19题 商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现(B )的要求。【单选】 A.制度先行于业务 B.内控优先

C.发展是根本，管理是保障 D.合规人人有责

第20题 案件防控长效机制的良性循环应当是：( A)【单选】 A.排查—整改—提高—再排查 B.制度—执行—检查—修订制 C.制度—执行—反馈—检查—修订制度 D.制度—排查方案—整改—修订制度—执行

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第21题 内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖(C ),并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。【单选】 A.重要部门和岗位 B.决策层

C.所有的部门和岗位 D.需要风险控制的岗位

第22题 存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于(A )个周期。【单选】 A.2 B.3 C.4 D.1 第23题 银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于(C )。【单选】 A.操作风险 B.信用风险 C.市场风险 D.流动性风险

第24题 银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、( D)、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。【单选】 A.高风险账户 B.高风险客户 C.高风险部门 D.高风险环节

第25题 《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的( A)。【单选】 A.专案组 B.调查组 C.检查组 D.督查组

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第26题 内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行( A)的动态过程和机制。【单选】 A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正 B.事前防范 C.事后监督和纠正 D.分散、转移

第27题 银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、( C)的原则。【单选】 A.优先 B.渐进 C.独立 D.可控

第28题 下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:( A)【单选】 A.枪支弹药 B.授权卡 C.空白凭证 D.查询对账

第29题 银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成(B )的风险。【单选】 A.意外 B.损失 C.事故 D.案件

第30题 银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持(D )，防止代理收入被截留或挪用。【单选】 A.收支相抵 B.收支相符 C.收支一本清 D.收支两条线

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第31题 《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，内控执行力建设主要考核：(ACD )【多选】

A.是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序

B.是否在的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置 C.能否采取有效措施来规范各项业务操作 D.是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查

第32题 《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指 ( ABCD)【多选】

A.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规 B.客户反映非自身原因账户资金发生异常 C.大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规 D.收到重大案件举报线索

第33题 银行员工日常生活中禁止参与以下活动( BC)【多选】 A.经商办企业 B.大额举债

C.涉黄、涉赌、涉毒 D.买卖股票

第34题 银行业金融机构(ABCD )等，仍应按照有关规定问责并上追两级责任。【多选】 A.在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件 B.因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件 C.银行业金融机构高管人员涉嫌参与的案件 D.经国家有关机构或监管机构检查揭露的案件

第35题 案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的( ABC)在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。【多选】 A.主要负责人 B.分管负责人 C.直接责任人 D.作案嫌疑人

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第36题 业务授权不得出现以下行为：( ABCD)【多选】 A.不确认客户真实意愿授权 B.不审核凭证授权 C.不核实业务授权 D.超权限授权

第37题 严禁违规代客户办理各类账户的(ABCD )等业务。【多选】 A.开立 B.变更 C.撤消 D.冻结

第38题 严禁(ABD )客户信息。【多选】 A.出卖 B.泄露 C.内部使用 D.修改

第39题 下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴：(ABCD )【多选】 A.明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告 B.对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理

C.本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务 D.越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书

第40题 禁止违规代客户保管( ABCD)等重要资料和贵重物品。【多选】 A.身份证件 B.现金 C.存单(折) D.有价单证

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第41题 下列属于违反重要物品使用、管理规定的行为且应给予纪律处分的是(ABCD )【多选】

A.违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的 B.擅自销毁重要空白凭证、有价单证或企业销户后不按规定回收、销毁重要空白凭证的 C.隐匿、篡改、变造、伪造、擅自印制相关业务凭证、空白凭证和重要文档资料的 D.违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的

第42题 根据《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，以下说法正确的是( BCD)【多选】 A.银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开

B.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将结合监管会谈等途经约见其高管层谈话

C.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将将视情况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报

D.案防工作考评结果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩 第43题 下列哪些属于案件确认的标准：( ABCD)【多选】 A.公安、司法机关立案侦查的

B.银行业金融机构向公安，司法机关报案并立案的 C.银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案

D.银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的 第44题 银行业金融机构案件处置三项制度包括(ACD )【多选】 A.《银行业金融机构案件处置工作规程》 B.《银行业金融机构案件防控工作管理制度》

C.《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》 D.《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》

第45题 银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节” ，这“六个环节”具体指什么?( ABC)【多选】 A.授权卡(柜员卡)、印鉴密押 B.空白凭证、金库尾箱 C.查询对账、轮岗休假 D.内审稽核、违规处罚

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第46题 严禁办理没有真实贸易背景的(BCD )。【多选】 A.现金业务 B.票据承兑业务 C.票据贴现业务 D.信用证业务

第47题 商业银行内部控制的目标有(ABCD )【多选】 A.确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行 B.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现 C.确保风险管理体系的有效性

D.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整

第48题 《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作包括(ABC )【多选】 A.案件信息报送及登记 B.案件调查 C.案件审结 D.行政处罚

第49题 《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与(ABC )和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。【多选】 A.信用风险 B.市场风险 C.操作风险 D.道德风险

第50题 监管部门应当将案件发生情况、案件处置、风险化解情况、整改效果、责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行(AB )的重要参考【多选】 A.监管评级 B.市场准入审批 C.监管计划制订 D.诫勉谈话

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第51题 商业银行业务授权应适当、明确，一般采取书面形式;特殊情况下可以口头授权，事后补书面材料。【判断】A A.正确 B.错误

第52题 银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系。【判断】B A.正确 B.错误

第53题 银行业金融机构案件防控工作联席会议各参会单位对联席会议作出的决议或决定可以不履行。【判断】B A.正确 B.错误 第54题

《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》要求银行业金融机构报送的信息分为：银行业金融机构案件风险信息(简称案件风险信息)和银行业金融机构案件信息(简称案件信息)两类。【判断】A A.正确 B.错误

第55题 《商业银行合规风险管理指引》规定，合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行基层做起。【判断】B A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第56题 银行业金融机构案件防控工作联席会议形成的决议或决定以会议纪要形式发送各参会单位。【判断】A A.正确 B.错误 第57题

银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜。【判断】A A.正确 B.错误

第58题 银行业金融机构下级会计主管变动应当经上级机构会计部门同意。【判断】B A.正确 B.错误

第59题 理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡，为了吸收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务。【判断】B A.正确 B.错误

第60题 银行业金融机构对案件处置工作负直接责任。【判断】A A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第61题 银行业机构从业人员凡是发生有章不循、违章操作的，不论是否造成损失一律严肃处理，涉嫌违法的要坚决移送司法机关。【判断】A A.正确 B.错误

第62题 银行业金融机构柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行专人负责制，统一集中，妥善保管，按章使用。【判断】B A.正确 B.错误

第63题 辖内银行业金融机构重大突发事件的报告工作均由银监会负责。【判断】B A.正确 B.错误

第64题 银行员工或社会人员为申办信用卡客户具备资质条件垫资，有利于增加发卡量和降低银行卡授信风险。【判断】B A.正确 B.错误 第65题

营业网点发生十几名客户因储蓄账户资金被盗静坐、示威或上访人员等聚集事件，影响网点正常营业。营业网点负责人应做好说服劝导工作，稳住客户情绪，控制事态发展。【判断】A A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第66题 银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查。【判断】A A.正确 B.错误

第67题 严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。【判断】A A.正确 B.错误

第68题 营业网点负责人主要负责业务拓展，安全防范工作可交保安员负责，非营业时间无须进行安全巡查。【判断】B A.正确 B.错误

第69题 银行业机构要把操作风险管理和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。【判断】A A.正确 B.错误

第70题 案件处置三项制度从2011年1月1日起执行。【判断】A A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第71题 重大突发事件报告可以由经办部门直接上报。【判断】B A.正确 B.错误

第72题 禁止预留印鉴卡的采集和保管人员兼岗。【判断】A A.正确 B.错误

第73题 由于路支行副行长主要负责内控工作，因此路支行行长对发生案件负次要领导责任。【判断】B A.正确 B.错误

第74题 案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。【判断】A A.正确 B.错误

第75题 基层机构负责人案件防控考核，关键在于年底迎接考核时突击做好准备工作。【判断】B A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第76题 营业场所展示柜不得摆放贵金属实物，摆放展品应注明“仿制品”。【判断】A A.正确 B.错误

第77题 严禁将个人名章、授权卡、密码交给他人使用或复制、共用、超权限持有他人的用户名和密码。【判断】A A.正确 B.错误

第78题 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定，银行业监督管理机构对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户一经查实，可以直接冻结。【判断】B A.正确 B.错误

第79题 禁止开户前不核对企业开户证明文件原件，不通过居民身份证联网核查系统核查单位法定代表人、法定代表人授权的经办人、临时验资账户投资人的身份。【判断】A A.正确 B.错误

第80题 商业银行的内部审计应当具有充分的独立性，实行全行系统垂直管理。【判断】A A.正确 B.错误

行业员工案防新规知识竞赛 第1题 银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于(A )的案件。【单选】 A.自然人作案 B.内外勾结作案 C.集体作案 D.单位犯罪

第2题 银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于(A )。【单选】 A.操作风险 B.信用风险 C.市场风险 D.流动性风险

第3题 《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是( C)。【单选】 A.对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息

B.案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除 C.如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》 D.案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准

第4题 下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围?(A )【单选】 A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度 C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行

D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开

第5题 根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：( D)【单选】

A.在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件

B.银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件

C.业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 D.监管部门在飞行检查中发现案件线索的 上海银行业员工案防新规知识竞赛 第6题

甲是A银行新来柜员，由于操作失误，客户一笔资金100万，没有入账，当天被主管发现，进行了及时入账，对于甲的这种行为以下说法正确的是：(C )【单选】 A.甲构成吸收客户资金不入账罪 B.甲构成失职罪

C.甲没有构成犯罪，仅是一般违规失职行为 D.构不构成犯罪应当看是否造成损失

第7题 银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、( D)、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。【单选】 A.高风险账户 B.高风险客户 C.高风险部门 D.高风险环节

第8题 内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖( C),并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。【单选】 A.重要部门和岗位 B.决策层

C.所有的部门和岗位 D.需要风险控制的岗位

第9题 根据《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为( C)。【单选】

A. 事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况 B. 涉案人员及情况 C. 已经或可能造成的损失 D. 公安司法机关的强制措施

第10题 下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:( A)【单选】 A.枪支弹药 B.授权卡 C.空白凭证 D.查询对账

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第11题

银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：( C)【单选】 A.集资诈骗罪 B.高利转贷罪 C.违法发放贷款罪 D.贷款诈骗罪

第12题 案件防控长效机制的良性循环应当是：( A)【单选】 A.排查—整改—提高—再排查 B.制度—执行—检查—修订制 C.制度—执行—反馈—检查—修订制度 D.制度—排查方案—整改—修订制度—执行

第13题 《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应( B)。【单选】 A.开除 B.通报同业 C.解除劳动合同 D.罚款

第14题 银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成( B)的风险。【单选】 A.意外 B.损失 C.事故 D.案件

第15题 2005年3月22日印发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下( D)不属于“十三条”：【单选】 A.高度重视防范操作风险的规章制度建设 B.切实加强稽核建设

C.坚持相关的行为管理公开制度 D.积极培育良好的合规文化

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第16题 以下内容不符合《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是( C)。【单选】 A.应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系

B.内发生非自查发现重大、恶性案件的，考评结果一票否决

C.在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决 D.应当从组织、人员、制度等各方面保障案件(风险)信息报送的迅速、准确和全面 第17题 (A )是内控的第一责任人。【单选】 A.网点一道防线 B.二道防线 C.三道防线 D.四道防线

第18题 下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素：(B )【单选】 A.案件性质明确 B.涉案金额确定 C.案件时间锁定 D.初步判断风险

第19题 银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持(D )，防止代理收入被截留或挪用。【单选】 A.收支相抵 B.收支相符 C.收支一本清 D.收支两条线

第20题 《银行业金融机构安全评估办法》规定，对安全评估不达标或列为( D)的单位，银行业监督管理部门应当建议该银行业金融机构的上级部门给予单位责任人降级或撤职处分。【单选】 A.治安高风险单位 B.治安关注单位 C.治安重点防范单位 D.治安隐患单位

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第21题

甲是某银行职员，由于其本身没有信贷系统账号，他就找同事乙查找关于某客户的信息，同事乙由于碍于情面，将信息告诉甲，然后甲将获得的信息转卖给第三人，情节严重。对于以上信息，下列说法正确的是：(A )【单选】

A.甲乙双方构成共同犯罪

B.乙构成出售、非法提供个人信息罪 C.甲构成出售、非法提供个人信息罪 D.甲、乙均不构成犯罪

第22题 在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：(B )【单选】

A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书

B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D.对客户资料必须严格保管

第23题 “三个办法，一个指引”指：( C)【单选】

A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、项目融资业务指引 B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、授信尽职指引 C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引 D.贷款通则、固定资产贷款管理暂行办法，流动资金贷款管理暂行办法、项目融资业务指引

第24题 王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是:( B)【单选】 A.甲银行不得向乙公司发放贷款 B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款 C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款 D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款 第25题

甲是A银行的信贷员，甲的姐姐开办了一家B公司，B公司资金紧张，请求甲帮忙贷款，并且无任何抵押等担保方式，但甲隐瞒这一事实，向B公司发放了信用贷款，给A银行造成了重大损失，对于以上情形，以下说法错误的是：( D)【单选】 A.甲构成了违法发放贷款罪 B.甲的犯罪行为应当从重处罚 C.B公司属于甲的关系人

D.甲的行为构成一般违规，不构成刑法上的犯罪

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第26题 银行业金融机构应当严格执行(C )、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。【单选】 A.款 B.密 C.印 D.单

第27题 内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行(A )的动态过程和机制。【单选】

A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正 B.事前防范 C.事后监督和纠正 D.分散、转移

第28题 柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在( A)进行。【单选】 A.监控下 B.双人会同下

C.会计主管视线范围内 D.内库柜员视线范围内

第29题 银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、( C)的原则。【单选】 A.优先 B.渐进 C.独立 D.可控

第30题 根据监管规定，说法不正确的是:(C )【单选】

A.银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理

B.银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任

C.银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任 D.银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第31题 《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指 (ABCD )【多选】

A.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规 B.客户反映非自身原因账户资金发生异常 C.大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规 D.收到重大案件举报线索

第32题 下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴：(ABCD )【多选】 A.明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告 B.对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理

C.本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务 D.越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书

第33题 《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，专案组在案件调查过程中应当履行哪些职责( ABCD)【多选】

A.启动应急预案，清查账目

B.查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告 C.查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任 D.总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见

第34题 银行业金融机构(ABCD )等，仍应按照有关规定问责并上追两级责任。【多选】 A.在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件 B.因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件 C.银行业金融机构高管人员涉嫌参与的案件 D.经国家有关机构或监管机构检查揭露的案件

第35题 员工道德风险发生时往往表现为(ABD)。【多选】 A.到处散布小道消息或发生不当言论，影响他人或本行荣誉 B.在同事间经常牢骚满腹，影响员工情绪或工作秩序 C.当发现员工存在信用卡套现行为时 D.未按规定履行员工重大事项报告制度

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第36题 监管机构对案件责任追究要求“一案四问”是问责：(AD )【多选】 A.发案人 B.知情人 C.未履职人 D.领导(决策人)

第37题 严禁( ABD)客户信息。【多选】 A.出卖 B.泄露 C.内部使用 D.修改

第38题 自查发现案件，是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过( ABD)和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件。【多选】 A.内部相互监督 B.管理监督 C.外部监督 D.内审监督

第39题 银行业金融机构案件处置三项制度包括(ACD )【多选】 A.《银行业金融机构案件处置工作规程》 B.《银行业金融机构案件防控工作管理制度》

C.《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》 D.《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》

第40题 下列属于违规操作且应给予纪律处分的是：( ABCD)【多选】 A.授意、协助客户编造虚假材料套取银行信用的

B.办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务或信用证业务，造成不良授信、本行声誉或经济损失的 C.通过不正当竞争方式营销本行业务和产品，造成本行经济或声誉损失的 D.通过拆分规模、降低标准、缩减金额等化整为零的方式规避上一级审批、审核的

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第41题 严禁办理没有真实贸易背景的( BCD)。【多选】 A.现金业务 B.票据承兑业务 C.票据贴现业务 D.信用证业务

第42题 银监会提出银行业金融机构案件整改要做到“六挂钩”，“六挂钩”具体指什么?(ACD )【多选】 A.实行将案件与行政许可和行政审批挂钩 B.将案件与业务规模挂钩 C.将案件与银行业评级挂钩 D.将案件与高管人员动态监管挂钩

第43题 根据《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，以下说法正确的是(BCD )【多选】 A.银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开

B.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将结合监管会谈等途经约见其高管层谈话

C.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将将视情况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报

D.案防工作考评结果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩 第44题 案件信息台账应当包括( ABCD)【多选】 A.案件信息 B.案件调查情况 C.案件审结情况 D.后续整改情况

第45题 商业银行内部控制的目标有( ABCD)【多选】 A.确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行 B.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现 C.确保风险管理体系的有效性

D.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第46题 下列属于违反重要物品使用、管理规定的行为且应给予纪律处分的是(ABCD )【多选】

A.违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的 B.擅自销毁重要空白凭证、有价单证或企业销户后不按规定回收、销毁重要空白凭证的 C.隐匿、篡改、变造、伪造、擅自印制相关业务凭证、空白凭证和重要文档资料的 D.违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的

第47题 《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受( ABCD)的风险。【多选】 A.法律制裁 B.监管处罚 C.重大财务损失 D.重大声誉损失

第48题 疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究( ABCD)责任。【多选】 A.网点负责人 B.保卫部门负责人 C.分管领导 D.主要领导

第49题 《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评的内容包括( ABCD)【多选】

A.案件防控工作组织、工作质量 B.内审稽核工作力度 C.内控执行力建设 D.案件责任追究与整改

第50题 案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的( ABC)在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。【多选】 A.主要负责人 B.分管负责人 C.直接责任人 D.作案嫌疑人

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第51题

《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》要求银行业金融机构报送的信息分为：银行业金融机构案件风险信息(简称案件风险信息)和银行业金融机构案件信息(简称案件信息)两类。【判断】A A.正确 B.错误 第52题

银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜。【判断】A A.正确 B.错误

第53题 商业银行的内部审计应当具有充分的独立性，实行全行系统垂直管理。【判断】A A.正确 B.错误

第54题 商业银行业务授权应适当、明确，一般采取书面形式;特殊情况下可以口头授权，事后补书面材料。【判断】A A.正确 B.错误

第55题 营业网点负责人主要负责业务拓展，安全防范工作可交保安员负责，非营业时间无须进行安全巡查。【判断】B A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第56题 禁止预留印鉴卡的采集和保管人员兼岗。【判断】A A.正确 B.错误

第57题 辖内银行业金融机构重大突发事件的报告工作均由银监会负责。【判断】B A.正确 B.错误

第58题 银行业金融机构柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行专人负责制，统一集中，妥善保管，按章使用。【判断】B A.正确 B.错误

第59题 由于路支行副行长主要负责内控工作，因此路支行行长对发生案件负次要领导责任。【判断】B A.正确 B.错误

第60题 银行业机构要把操作风险管理和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。【判断】A A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第61题

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定，银行业监督管理机构对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户一经查实，可以直接冻结。【判断】B A.正确 B.错误

第62题 银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系。【判断】B A.正确 B.错误

第63题 重大突发事件报告可以由经办部门直接上报。【判断】B A.正确 B.错误

第64题 营业场所展示柜不得摆放贵金属实物，摆放展品应注明“仿制品”。【判断】A A.正确 B.错误

第65题 银行业金融机构执行重要岗位员工轮岗制度，可采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来落实。【判断】B A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第66题

营业网点发生十几名客户因储蓄账户资金被盗静坐、示威或上访人员等聚集事件，影响网点正常营业。营业网点负责人应做好说服劝导工作，稳住客户情绪，控制事态发展。【判断】A A.正确 B.错误

第67题 商业银行操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。【判断】A A.正确 B.错误

第68题 案件处置三项制度从2011年1月1日起执行。【判断】A A.正确 B.错误

第69题 严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。【判断】A A.正确 B.错误

第70题 银行业金融机构和其他参与办案机构是银监会银行业金融机构案件防控工作联席会议组成部门，需要出席联席会议。【判断】B A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第71题 理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡，为了吸收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务。【判断】B A.正确 B.错误

第72题 在双人分开保管密码和钥匙的情况下，自助设备保险柜钥匙在使用完毕后，可不入库(柜)保管。【判断】B A.正确 B.错误

第73题 禁止开户前不核对企业开户证明文件原件，不通过居民身份证联网核查系统核查单位法定代表人、法定代表人授权的经办人、临时验资账户投资人的身份。【判断】A A.正确 B.错误

第74题 案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准。【判断】A A.正确 B.错误

第75题 银行业金融机构案件防控工作联席会议各参会单位对联席会议作出的决议或决定可以不履行。【判断】B A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第76题

银行业金融机构发生的民事案件和行政案件有关信息属于《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》所指的案件信息。【判断】B A.正确 B.错误

第77题 银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查。【判断】A A.正确 B.错误 第78题

严禁银行员工违规代客户购买、传递、保管各类重要空白凭证，违规代客户保管身份证件、现金、存单(折)、卡、有价单证、印章、证书、贵金属等重要资料和贵重物品。【判断】A A.正确 B.错误

第79题 《商业银行合规风险管理指引》规定，合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行基层做起。【判断】B A.正确 B.错误

第80题 当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。【判断】B A.正确 B.错误

银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：( C)【单选】 A.集资诈骗罪 B.高利转贷罪 C.违法发放贷款罪 D.贷款诈骗罪

第2题 根据《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为( C)。【单选】

A. 事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况 B. 涉案人员及情况 C. 已经或可能造成的损失 D. 公安司法机关的强制措施

第3题 下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:( A)【单选】 A.枪支弹药 B.授权卡 C.空白凭证 D.查询对账

第4题 银行业金融机构应当对关键岗位实行( A)的人员轮换和强制休假制度。【单选】 A.定期 B.不定期 C.定期或不定期 D.短期

第5题 王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是:( B)【单选】 A.甲银行不得向乙公司发放贷款 B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款 C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款 D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第6题 商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现( B)的要求。【单选】 A.制度先行于业务 B.内控优先

C.发展是根本，管理是保障 D.合规人人有责 第7题 柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在(A )进行。【单选】 A.监控下 B.双人会同下

C.会计主管视线范围内 D.内库柜员视线范围内

第8题 银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、(C )的原则。【单选】 A.优先 B.渐进 C.独立 D.可控

第9题 在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：(B )【单选】

A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书

B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D.对客户资料必须严格保管

第10题 下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：(B )【单选】 A.核心员工流失，致使关键信息缺乏共享

B.工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作 C.滥用职权，对客户交易进行误导

D.员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第11题 银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、( D)、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。【单选】 A.高风险账户 B.高风险客户 C.高风险部门 D.高风险环节

第12题 银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于( A)的案件。【单选】 A.自然人作案 B.内外勾结作案 C.集体作案 D.单位犯罪

第13题 《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括：( B)【单选】

A.公安、司法机关立案侦查的

B.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪 C.银行业金融机构员工被取保候审 D.银行业金融机构员工被拘留 第14题

甲是某银行职员，由于其本身没有信贷系统账号，他就找同事乙查找关于某客户的信息，同事乙由于碍于情面，将信息告诉甲，然后甲将获得的信息转卖给第三人，情节严重。对于以上信息，下列说法正确的是：( A)【单选】

A.甲乙双方构成共同犯罪 B.乙构成出售、非法提供个人信息罪 C.甲构成出售、非法提供个人信息罪 D.甲、乙均不构成犯罪

第15题 下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围?( A)【单选】 A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度 C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行

D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第16题 根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：( D)【单选】

A.在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件

B.银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件

C.业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 D.监管部门在飞行检查中发现案件线索的

第17题 《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累计得分在( B)的银行业金融机构列为安全防范合格单位。【单选】 A.95分(含)以上 B.85分(含)以上 C.80分(含)以上 D.60分(含)以上

第18题 内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行(A )的动态过程和机制。【单选】

A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正 B.事前防范 C.事后监督和纠正 D.分散、转移

第19题 根据《银行业监督管理法》的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是( A)【单选】 A.财务会计账簿 B.风险管理状况

C.董事和高级管理人员变更 D.财务会计报告

第20题 2005年3月22日印发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下( D)不属于“十三条”：【单选】 A.高度重视防范操作风险的规章制度建设 B.切实加强稽核建设

C.坚持相关的行为管理公开制度 D.积极培育良好的合规文化

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第21题

甲是A银行新来柜员，由于操作失误，客户一笔资金100万，没有入账，当天被主管发现，进行了及时入账，对于甲的这种行为以下说法正确的是：( C)【单选】 A.甲构成吸收客户资金不入账罪 B.甲构成失职罪

C.甲没有构成犯罪，仅是一般违规失职行为 D.构不构成犯罪应当看是否造成损失

第22题 存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于( A)个周期。【单选】 A.2 B.3 C.4 D.1 第23题 分支行案件防控的第一责任人是：( B)【单选】 A.总行行长 B.分支行行长

C.分支行分管风险的副行长 D.分支行分管会计的副行长 第24题

甲是A银行的信贷员，甲的姐姐开办了一家B公司，B公司资金紧张，请求甲帮忙贷款，并且无任何抵押等担保方式，但甲隐瞒这一事实，向B公司发放了信用贷款，给A银行造成了重大损失，对于以上情形，以下说法错误的是：( D)【单选】 A.甲构成了违法发放贷款罪 B.甲的犯罪行为应当从重处罚 C.B公司属于甲的关系人

D.甲的行为构成一般违规，不构成刑法上的犯罪

第25题 银行业金融机构的( A)应对其经营活动的合规性负最终责任。【单选】 A.董事会 B.高管层 C.合规管理部门 D.风险管理部门

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第26题 银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于( A)。【单选】 A.操作风险 B.信用风险 C.市场风险 D.流动性风险 第27题

某银行办公室职员甲，利用职务的便利，按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证，卖给第三人，但由于其伪造技术较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲的这种行为，以下说法正确的是：( C)【单选】 A.由于没有发生实际危害社会的损害结果，因此，甲不构成犯罪 B.甲构成伪造证件罪

C.甲构成伪造金融机构经营许可证罪 D.甲构成职务侵占罪

第28题 银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持( D)，防止代理收入被截留或挪用。【单选】 A.收支相抵 B.收支相符 C.收支一本清 D.收支两条线

第29题 银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成(B )的风险。【单选】 A.意外 B.损失 C.事故 D.案件

第30题 内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖(C ),并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。【单选】 A.重要部门和岗位 B.决策层

C.所有的部门和岗位 D.需要风险控制的岗位

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第31题 银行发生案件的涉案金额或案件累计金额达到规定数额的，则( ABC)【多选】

A.1年内不得发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本 B.1年内不得新设立或投资入股非银行金融机构 C.1年内不得开办新业务

D.依法取消相关高管人员一定时期直至终身的任职资格 第32题 案件涉及金额以(BC )确认金额为准。【多选】 A.银监局 B.公安局 C.司法机关 D.金融机构

第33题 下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴：(ABCD )【多选】 A.明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告 B.对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理

C.本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务 D.越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书

第34题 自查发现案件，是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过( ABD)和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件。【多选】 A.内部相互监督 B.管理监督 C.外部监督 D.内审监督

第35题 根据《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，以下说法正确的是( BCD)【多选】 A.银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开

B.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将结合监管会谈等途经约见其高管层谈话

C.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将将视情况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报

D.案防工作考评结果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩 上海银行业员工案防新规知识竞赛 第36题 《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评的内容包括(ABCD )【多选】 A.案件防控工作组织、工作质量 B.内审稽核工作力度 C.内控执行力建设 D.案件责任追究与整改

第37题 下列哪些行为是被明令禁止的：(ABCD )【多选】

A.不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实

B.不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金 、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品

C.使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作 D.在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章

第38题 自助设备操作防范风险主要做好以下几点：( ABD)【多选】 A.自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任 B.双人拿取自助设备吞没卡 C.网点必须不定期核查自助设备库存

D.网点必须设置存放自助设备钥匙箱的专用保险箱

第39题 监管部门应当将案件发生情况、案件处置、风险化解情况、整改效果、责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行( AB)的重要参考【多选】 A.监管评级 B.市场准入审批 C.监管计划制订 D.诫勉谈话

第40题 《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，内控执行力建设主要考核：( ACD)【多选】 A.是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序

B.是否在的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置 C.能否采取有效措施来规范各项业务操作

D.是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第41题 银监会提出银行业金融机构案件整改要做到“六挂钩”，“六挂钩”具体指什么?(ACD )【多选】 A.实行将案件与行政许可和行政审批挂钩 B.将案件与业务规模挂钩 C.将案件与银行业评级挂钩 D.将案件与高管人员动态监管挂钩

第42题 案件信息台账应当包括(ABCD )【多选】 A.案件信息 B.案件调查情况 C.案件审结情况 D.后续整改情况

第43题 《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与( ABC)和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。【多选】 A.信用风险 B.市场风险 C.操作风险 D.道德风险 第44题 《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作包括( ABC)【多选】 A.案件信息报送及登记 B.案件调查 C.案件审结 D.行政处罚

第45题 案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的(ABC )在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。【多选】 A.主要负责人 B.分管负责人 C.直接责任人 D.作案嫌疑人

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第46题 银行业金融机构案件处置三项制度包括(ACD )【多选】 A.《银行业金融机构案件处置工作规程》 B.《银行业金融机构案件防控工作管理制度》

C.《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》 D.《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》

第47题 《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受(ABCD )的风险。【多选】 A.法律制裁 B.监管处罚 C.重大财务损失 D.重大声誉损失

第48题 银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节” ，这“六个环节”具体指什么?( ABC)【多选】 A.授权卡(柜员卡)、印鉴密押 B.空白凭证、金库尾箱 C.查询对账、轮岗休假 D.内审稽核、违规处罚

第49题 严禁( ABD)客户信息。【多选】 A.出卖 B.泄露 C.内部使用 D.修改

第50题 银行员工日常生活中禁止参与以下活动(BC )【多选】 A.经商办企业 B.大额举债

C.涉黄、涉赌、涉毒 D.买卖股票

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第51题 由于路支行副行长主要负责内控工作，因此路支行行长对发生案件负次要领导责任。【判断】B A.正确 B.错误

第52题 在双人分开保管密码和钥匙的情况下，自助设备保险柜钥匙在使用完毕后，可不入库(柜)保管。【判断】B A.正确 B.错误

第53题 商业银行的内部审计应当具有充分的独立性，实行全行系统垂直管理。【判断】A A.正确 B.错误

第54题 禁止预留印鉴卡的采集和保管人员兼岗。【判断】A A.正确 B.错误

第55题 银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查。【判断】A A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第56题 营业网点负责人主要负责业务拓展，安全防范工作可交保安员负责，非营业时间无须进行安全巡查。【判断】B A.正确 B.错误

第57题 银行业金融机构案件调查、监管部门案件督查过程中，可以向其他单位和个人披露有关情况。【判断】B A.正确 B.错误

第58题 基层机构负责人案件防控考核，关键在于年底迎接考核时突击做好准备工作。【判断】B A.正确 B.错误

第59题 理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡，为了吸收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务。【判断】B A.正确 B.错误

第60题 银行业金融机构案件防控工作联席会议形成的决议或决定以会议纪要形式发送各参会单位。【判断】A A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第61题 重大突发事件报告可以由经办部门直接上报。【判断】B A.正确 B.错误

第62题 案件信息报送及登记按照《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》执行。【判断】A A.正确 B.错误

第63题 案件处置三项制度从2011年1月1日起执行。【判断】A A.正确 B.错误 第64题

《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》要求银行业金融机构报送的信息分为：银行业金融机构案件风险信息(简称案件风险信息)和银行业金融机构案件信息(简称案件信息)两类。【判断】A A.正确 B.错误

第65题 严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。【判断】A A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第66题 案件风险信息在确认为案件之前，应先纳入案件统计系统。【判断】B A.正确 B.错误 第67题

营业网点发生十几名客户因储蓄账户资金被盗静坐、示威或上访人员等聚集事件，影响网点正常营业。营业网点负责人应做好说服劝导工作，稳住客户情绪，控制事态发展。【判断】A A.正确 B.错误

第68题 银行业机构要把操作风险管理和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。【判断】A A.正确 B.错误

第69题 案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内。案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。【判断】B A.正确 B.错误

第70题 案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。【判断】A A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第71题 营业场所展示柜不得摆放贵金属实物，摆放展品应注明“仿制品”。【判断】A A.正确 B.错误

第72题 商业银行业务授权应适当、明确，一般采取书面形式;特殊情况下可以口头授权，事后补书面材料。【判断】A A.正确 B.错误

第73题 《商业银行合规风险管理指引》规定，合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行基层做起。【判断】B A.正确 B.错误

第74题 银行业金融机构下级会计主管变动应当经上级机构会计部门同意。【判断】B A.正确 B.错误 第75题

严禁银行员工违规代客户购买、传递、保管各类重要空白凭证，违规代客户保管身份证件、现金、存单(折)、卡、有价单证、印章、证书、贵金属等重要资料和贵重物品。【判断】A A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第76题 银行业金融机构执行重要岗位员工轮岗制度，可采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来落实。【判断】B A.正确 B.错误

第77题 银行业金融机构和其他参与办案机构是银监会银行业金融机构案件防控工作联席会议组成部门，需要出席联席会议。【判断】B A.正确 B.错误

第78题 银行业金融机构对案件处置工作负直接责任。【判断】A A.正确 B.错误

第79题 银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系。【判断】B A.正确 B.错误

第80题 银行业金融机构案件防控工作联席会议各参会单位对联席会议作出的决议或决定可以不履行。【判断】B A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第1题 《银行业金融机构安全评估办法》规定，对安全评估不达标或列为( D)的单位，银行业监督管理部门应当建议该银行业金融机构的上级部门给予单位责任人降级或撤职处分。【单选】 A.治安高风险单位 B.治安关注单位 C.治安重点防范单位 D.治安隐患单位

第2题 银行业金融机构应当严格执行( C)、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。【单选】 A.款 B.密 C.印 D.单

第3题 在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：(B )【单选】

A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书

B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D.对客户资料必须严格保管

第4题 银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于( A)的案件。【单选】 A.自然人作案 B.内外勾结作案 C.集体作案 D.单位犯罪

第5题 王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是:( B)【单选】 A.甲银行不得向乙公司发放贷款 B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款 C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款 D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第6题 下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：(D )【单选】

A.机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩 B.机构准入与银行人力资源配置水平挂钩

C.机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩 D.实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩

第7题 存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于( A)个周期。【单选】 A.2 B.3 C.4 D.1 第8题 柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在(A )进行。【单选】 A.监控下 B.双人会同下

C.会计主管视线范围内 D.内库柜员视线范围内

第9题 根据《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为( C)。【单选】

A. 事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况 B. 涉案人员及情况 C. 已经或可能造成的损失 D. 公安司法机关的强制措施

第10题 银行业金融机构应当对关键岗位实行(A )的人员轮换和强制休假制度。【单选】 A.定期 B.不定期 C.定期或不定期 D.短期

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第11题 根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：(D )【单选】

A.在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件

B.银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件

C.业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 D.监管部门在飞行检查中发现案件线索的

第12题 “KYC”原则的中文含义是以下哪一项：(D )【单选】 A.了解你的业务 B.了解你的客户业务单据 C.了解你的客户业务 D.了解你的客户

第13题 《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累计得分在( B)的银行业金融机构列为安全防范合格单位。【单选】 A.95分(含)以上 B.85分(含)以上 C.80分(含)以上 D.60分(含)以上

第14题 《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括：( B)【单选】

A.公安、司法机关立案侦查的

B.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪 C.银行业金融机构员工被取保候审 D.银行业金融机构员工被拘留

第15题 银行业金融机构的( A)应对其经营活动的合规性负最终责任。【单选】 A.董事会 B.高管层 C.合规管理部门 D.风险管理部门

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第16题 《银行业金融机构安全评估办法》规定，银行业金融机构的安全评估工作(C )进行一次。【单选】 A.每半年 B.每一年 C.每两年 D.每五年

第17题 《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应( B)。【单选】 A.开除 B.通报同业 C.解除劳动合同 D.罚款

第18题 下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:( A)【单选】 A.枪支弹药 B.授权卡 C.空白凭证 D.查询对账

第19题 根据《商业银行法》，商业银行可以从事的是:(A )【单选】 A.向其他商业银行投资 B.房地产开发业务 C.信托投资业务 D.股票投资业务

第20题 根据《银行业监督管理法》的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是( A)【单选】 A.财务会计账簿 B.风险管理状况

C.董事和高级管理人员变更 D.财务会计报告

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第21题 ( A)是内控的第一责任人。【单选】 A.网点一道防线 B.二道防线 C.三道防线 D.四道防线

第22题 下列说法正确的是：( D)【单选】 A.已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用

B.日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情 C.中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐 D.开户前应审核企业开户证明文件原件。

第23题 2005年3月22日印发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下( D)不属于“十三条”：【单选】 A.高度重视防范操作风险的规章制度建设 B.切实加强稽核建设

C.坚持相关的行为管理公开制度 D.积极培育良好的合规文化

第24题 企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是：( B)【单选】 A.告知客户自己销毁

B.当客户面剪角作废，装订入传票 C.让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶 D.柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶

第25题 根据监管规定，说法不正确的是:(C )【单选】

A.银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理

B.银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任

C.银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任

D.银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第26题 内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖( C),并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。【单选】 A.重要部门和岗位 B.决策层

C.所有的部门和岗位 D.需要风险控制的岗位

第27题 下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素：(B )【单选】 A.案件性质明确 B.涉案金额确定 C.案件时间锁定 D.初步判断风险

第28题 银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、( D)、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。【单选】 A.高风险账户 B.高风险客户 C.高风险部门 D.高风险环节

第29题 内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行( A)的动态过程和机制。【单选】

A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正 B.事前防范 C.事后监督和纠正 D.分散、转移 第30题

甲是某银行职员，由于其本身没有信贷系统账号，他就找同事乙查找关于某客户的信息，同事乙由于碍于情面，将信息告诉甲，然后甲将获得的信息转卖给第三人，情节严重。对于以上信息，下列说法正确的是：( A)【单选】

A.甲乙双方构成共同犯罪

B.乙构成出售、非法提供个人信息罪 C.甲构成出售、非法提供个人信息罪 D.甲、乙均不构成犯罪

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第31题 银行业金融机构(ABCD )等，仍应按照有关规定问责并上追两级责任。【多选】

A.在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件 B.因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件 C.银行业金融机构高管人员涉嫌参与的案件 D.经国家有关机构或监管机构检查揭露的案件

第32题 监管机构对案件责任追究要求“一案四问”是问责：(AD )【多选】 A.发案人 B.知情人 C.未履职人 D.领导(决策人)

第33题 《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，内控执行力建设主要考核：( ACD)【多选】 A.是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序

B.是否在的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置 C.能否采取有效措施来规范各项业务操作

D.是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查

第34题 下列属于违反重要物品使用、管理规定的行为且应给予纪律处分的是(ABCD )【多选】 A.违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的 B.擅自销毁重要空白凭证、有价单证或企业销户后不按规定回收、销毁重要空白凭证的 C.隐匿、篡改、变造、伪造、擅自印制相关业务凭证、空白凭证和重要文档资料的 D.违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的 第35题 业务授权不得出现以下行为：( ABCD)【多选】 A.不确认客户真实意愿授权 B.不审核凭证授权 C.不核实业务授权 D.超权限授权

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第36题 下列属于违规操作且应给予纪律处分的是：(ABCD )【多选】 A.授意、协助客户编造虚假材料套取银行信用的

B.办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务或信用证业务，造成不良授信、本行声誉或经济损失的 C.通过不正当竞争方式营销本行业务和产品，造成本行经济或声誉损失的 D.通过拆分规模、降低标准、缩减金额等化整为零的方式规避上一级审批、审核的 第37题 员工道德风险发生时往往表现为(ABD)。【多选】 A.到处散布小道消息或发生不当言论，影响他人或本行荣誉 B.在同事间经常牢骚满腹，影响员工情绪或工作秩序 C.当发现员工存在信用卡套现行为时 D.未按规定履行员工重大事项报告制度

第38题 严禁违规代客户办理各类账户的(ABCD )等业务。【多选】 A.开立 B.变更 C.撤消 D.冻结

第39题 下列哪些行为是被明令禁止的：(ABCD )【多选】

A.不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实

B.不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品

C.使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作 D.在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章

第40题 案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的( ABC)在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。【多选】 A.主要负责人 B.分管负责人 C.直接责任人 D.作案嫌疑人

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第41题 严禁( ABD)客户信息。【多选】 A.出卖 B.泄露 C.内部使用 D.修改

第42题 《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与( ABC)和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。【多选】 A.信用风险 B.市场风险 C.操作风险 D.道德风险

第43题 下列哪些属于案件确认的标准：(ABCD )【多选】 A.公安、司法机关立案侦查的

B.银行业金融机构向公安，司法机关报案并立案的 C.银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案

D.银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的

第44题 下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴：(ABCD )【多选】 A.明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告 B.对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理ABC C.本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务 D.越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书 第45题 案件涉及金额以( BC)确认金额为准。【多选】 A.银监局 B.公安局 C.司法机关 D.金融机构

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第46题 《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作包括( ABC)【多选】 A.案件信息报送及登记 B.案件调查 C.案件审结 D.行政处罚

第47题 《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，专案组在案件调查过程中应当履行哪些职责( ABCD)【多选】

A.启动应急预案，清查账目

B.查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告 C.查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任 D.总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见 第48题 银行员工日常生活中禁止参与以下活动( BC)【多选】 A.经商办企业 B.大额举债

C.涉黄、涉赌、涉毒 D.买卖股票

第49题 疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究( ABCD)责任。【多选】 A.网点负责人 B.保卫部门负责人 C.分管领导 D.主要领导

第50题 监管部门应当将案件发生情况、案件处置、风险化解情况、整改效果、责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行( AB)的重要参考 A.监管评级 B.市场准入审批 C.监管计划制订 D.诫勉谈话

第51题 银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜。A A.正确 B.错误

第52题 由于路支行副行长主要负责内控工作，因此路支行行长对发生案件负次要领导责任。【判断】B A.正确 B.错误

第53题 商业银行业务授权应适当、明确，一般采取书面形式;特殊情况下可以口头授权，事后补书面材料。【判断】A A.正确 B.错误

第54题 在双人分开保管密码和钥匙的情况下，自助设备保险柜钥匙在使用完毕后，可不入库(柜)保管。【判断】B A.正确 B.错误

第55题 案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。【判断】A A.正确 B.错误

第56题 辖内银行业金融机构重大突发事件的报告工作均由银监会负责。【判断】B A.正确 B.错误

第57题 案件处置三项制度从2011年1月1日起执行。【判断】A A.正确 B.错误

第58题 禁止预留印鉴卡的采集和保管人员兼岗。【判断】A A.正确 B.错误

第59题 严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。【判断】A A.正确 B.错误 第60题

合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。【判断】A A.正确 B.错误

第61题 银行业金融机构案件防控工作联席会议各参会单位对联席会议作出的决议或决定可以不履行。【判断】B A.正确 B.错误

第62题 银行业机构要把操作风险管理和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。【判断】A A.正确 B.错误

第63题 银行业金融机构案件防控工作联席会议形成的决议或决定以会议纪要形式发送各参会单位。【判断】A A.正确 B.错误

第64题 银行员工或社会人员为申办信用卡客户具备资质条件垫资，有利于增加发卡量和降低银行卡授信风险。【判断】B A.正确 B.错误

第65题 营业网点负责人主要负责业务拓展，安全防范工作可交保安员负责，非营业时间无须进行安全巡查。【判断】B A.正确 B.错误

第66题 商业银行操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。【判断】A A.正确 B.错误

第67题 银行业金融机构案件调查、监管部门案件督查过程中，可以向其他单位和个人披露有关情况。【判断】B A.正确 B.错误

第68题 银行业金融机构对案件处置工作负直接责任。【判断】A A.正确 B.错误

第69题 当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。【判断】B A.正确 B.错误

第70题 理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡，为了吸收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务。【判断】B A.正确 B.错误

第71题 银行业金融机构发生的民事案件和行政案件有关信息属于《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》所指的案件信息。【判断】B A.正确 B.错误

第72题 案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准。【判断】A A.正确 B.错误

第73题 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定，银行业监督管理机构对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户一经查实，可以直接冻结。【判断】B A.正确 B.错误

第74题 银行业金融机构下级会计主管变动应当经上级机构会计部门同意。【判断】B A.正确 B.错误

第75题 基层机构负责人案件防控考核，关键在于年底迎接考核时突击做好准备工作。【判断】B A.正确 B.错误

第76题 重大突发事件报告可以由经办部门直接上报。【判断】B A.正确 B.错误

第77题 营业场所展示柜不得摆放贵金属实物，摆放展品应注明“仿制品”。【判断】A A.正确 B.错误

第78题 案件风险信息在确认为案件之前，应先纳入案件统计系统。B【判断】 A.正确 B.错误

第79题 银行业机构从业人员凡是发生有章不循、违章操作的，不论是否造成损失一律严肃处理，涉嫌违法的要坚决移送司法机关。【判断】A A.正确 B.错误

第80题 营业网点发生十几名客户因储蓄账户资金被盗静坐、示威或上访人员等聚集事件，影响网点正常营业。营业网点负责人应做好说服劝导工作，稳住客户情绪，控制事态发展。【判断】A A.正确 B.错误

第1题 《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括：( B)【单选】 A.公安、司法机关立案侦查的

B.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪 C.银行业金融机构员工被取保候审 D.银行业金融机构员工被拘留

第2题 银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：( C)【单选】

A.集资诈骗罪 B.高利转贷罪 C.违法发放贷款罪 D.贷款诈骗罪

第3题 银行业金融机构的( A)应对其经营活动的合规性负最终责任。【单选】 A.董事会 B.高管层 C.合规管理部门 D.风险管理部门

第4题 《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应( B)。【单选】 A.开除 B.通报同业 C.解除劳动合同 D.罚款

第5题 银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成( B)的风险。【单选】 A.意外 B.损失 C.事故 D.案件

第6题 在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：(B )【单选】

A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书

B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D.对客户资料必须严格保管

第7题 王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是:(B )【单选】 A.甲银行不得向乙公司发放贷款 B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款 C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款 D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款

第8题 《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是( C)。【单选】 A.对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息

B.案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除 C.如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》 D.案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准 第9题 根据监管规定，说法不正确的是:(C )【单选】

A.银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理

B.银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任

C.银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任

D.银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任

第10题 《银行业金融机构安全评估办法》规定，对安全评估不达标或列为( D)的单位，银行业监督管理部门应当建议该银行业金融机构的上级部门给予单位责任人降级或撤职处分。【单选】 A.治安高风险单位 B.治安关注单位 C.治安重点防范单位 D.治安隐患单位

第11题 存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于(A )个周期。【单选】 A.2 B.3 C.4 D.1 第12题

某银行办公室职员甲，利用职务的便利，按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证，卖给第三人，但由于其伪造技术较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲的这种行为，以下说法正确的是：( C)【单选】 A.由于没有发生实际危害社会的损害结果，因此，甲不构成犯罪 B.甲构成伪造证件罪

C.甲构成伪造金融机构经营许可证罪 D.甲构成职务侵占罪

第13题 根据《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为(C )。【单选】

A. 事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况 B. 涉案人员及情况 C. 已经或可能造成的损失 D. 公安司法机关的强制措施

第14题 《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行(C )。【单选】 A.一季度一评 B.半年一评 C.一年一评 D.两年一评

第15题 “KYC”原则的中文含义是以下哪一项：( D)【单选】 A.了解你的业务

B.了解你的客户业务单据 C.了解你的客户业务 D.了解你的客户

第16题 《银行业金融机构安全评估办法》规定，银行业金融机构的安全评估工作(C )进行一次。【单选】 A.每半年 B.每一年 C.每两年 D.每五年

第17题 下列说法正确的是：( D)【单选】 A.已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用

B.日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情 C.中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐 D.开户前应审核企业开户证明文件原件。

第18题 案件防控长效机制的良性循环应当是：( A)【单选】 A.排查—整改—提高—再排查 B.制度—执行—检查—修订制 C.制度—执行—反馈—检查—修订制度 D.制度—排查方案—整改—修订制度—执行

第19题 银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持( D)，防止代理收入被截留或挪用。【单选】 A.收支相抵 B.收支相符 C.收支一本清 D.收支两条线

第20题 银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、( D)、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。【单选】 A.高风险账户 B.高风险客户 C.高风险部门 D.高风险环节

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第21题 银行业金融机构应当严格执行( C)、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。【单选】 A.款 B.密 C.印 D.单

第22题 分支行案件防控的第一责任人是：( B)【单选】 A.总行行长 B.分支行行长

C.分支行分管风险的副行长 D.分支行分管会计的副行长

第23题 内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行( A)的动态过程和机制。【单选】

A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正 B.事前防范 C.事后监督和纠正 D.分散、转移 第24题

甲是A银行的信贷员，甲的姐姐开办了一家B公司，B公司资金紧张，请求甲帮忙贷款，并且无任何抵押等担保方式，但甲隐瞒这一事实，向B公司发放了信用贷款，给A银行造成了重大损失，对于以上情形，以下说法错误的是：( D)【单选】 A.甲构成了违法发放贷款罪 B.甲的犯罪行为应当从重处罚 C.B公司属于甲的关系人

D.甲的行为构成一般违规，不构成刑法上的犯罪

第25题 《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的( A)。【单选】 A.专案组 B.调查组 C.检查组 D.督查组

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第26题 企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是：(B )【单选】 A.告知客户自己销毁

B.当客户面剪角作废，装订入传票 C.让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶 D.柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶

第27题 下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：( B)【单选】 A.核心员工流失，致使关键信息缺乏共享

B.工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作 C.滥用职权，对客户交易进行误导

D.员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门

第28题 银行业金融机构应当对关键岗位实行(A )的人员轮换和强制休假制度。【单选】 A.定期 B.不定期 C.定期或不定期 D.短期

第29题 案件(风险)信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“( A)”。【单选】 A.一情一报 B.一情多报 C.多情一报 D.有情不报

第30题 商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现( B)的要求。【单选】 A.制度先行于业务 B.内控优先

C.发展是根本，管理是保障 D.合规人人有责

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第31题 《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，专案组在案件调查过程中应当履行哪些职责(ABCD )【多选】 A.启动应急预案，清查账目

B.查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告 C.查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任 D.总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见

第32题 《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，内控执行力建设主要考核：( ACD)【多选】 A.是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序

B.是否在的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置 C.能否采取有效措施来规范各项业务操作

D.是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查

第33题 案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的( ABC)在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。【多选】 A.主要负责人 B.分管负责人 C.直接责任人 D.作案嫌疑人

第34题 疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究( ABCD)责任。【多选】 A.网点负责人 B.保卫部门负责人 C.分管领导 D.主要领导

第35题 根据《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，以下说法正确的是( BCD)【多选】 A.银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开

B.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将结合监管会谈等途经约见其高管层谈话

第三篇：银行派驻业务经理内控案防履职心得

自从担任派驻业务经理以来，我始终以“严抓内控案防、防范银行风险”为核心，以“合规经营”和“双十禁”为准绳，以派驻业务经理岗位职责为工作重点，认真做好日常监控、柜面业务指导和授权、内部控制防范、合规检查等各项工作，从而使所在网点的内控案防工作保持在较高水平，有效地防范了各类风险，确保了所在网点业务持续健康发展。八年的内控职业生涯，让我深刻地意识到，“没有完美的制度”，“无论多么优秀的内控制度，如果得不到有效的执行，那也只能是摆设”。那么，究竟怎样才能使内控案防工作深入人心，从而促进基层网点的健康发展呢?我认为，至少需做到以下五点。

一是正确处理好合规底线与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地稳健发展。合规底线是什么?具体的业务有相应的规章制度的约束。在银行日常工作中，对人的约束力，则是2013版的“双十禁”。中国银行为了规范基层网点负责人和员工的行为，从而达到防范业务操作风险的目的，总结出负责人和员工严禁做的十条“禁令”，简称“双十禁”。 这是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的。在每次违法违纪违规的背后，都是由于具体的经办人员平时对合规没有正确认识，认为一些违规行为是小事，是对制度的灵活掌握，是对业务的变通。等风险一旦暴露，悔之晚矣。简单地讲，合规底线就是首先要遵守“双十禁”，并在具体规章制度的把控下，合规稳健发展业务。

二是坚持内控先行原则，自觉把合规内控建设摆在突出位置，按照“主动合规，人人合规”的总要求，牢固树立合规创造价值，坚持合规从每一笔业务做起，坚持做好每一天的内控案防工作，为各项业务快速健康发展护航保驾。

三是执行到位。业务规章制度和操作流程是繁琐的，同一项业务，过了一段时间，操作也会有变化(询证函跨网点盖章20

10、代父母交易2012配偶、网点负责人的大额交易行为自己给自己授权2014分行个金明确网点正副职100万以下相同权限)。因此坚持学习和反复学习是十分必要的。善于引导员工增强利用制度自我保护意识，由“要我执行”转变为“我要执行”，做到有章必循，违章必究;同时为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。关键是培养员工良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作嵌入各项业务活动之中，让合规成为习惯。

四是监督沟通到位。网点将合规落实情况考核纳入绩效考核，使其和员工绩效紧密挂钩。同时管理人员经常地向员工宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提醒，制度才能得以执行。通过开展“合理化建议活动”，充分发挥员工的智慧，重视他们的意见，给他们发现问题、提出解决问题的机会，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议，凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议，员工自然会铭记在心，自觉执行。

五是警示教育必不可少。正面典型是旗帜，可以启迪心灵，引路导航;反面典型是警钟，可以敲山震虎，以之为鉴。案件警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段，通过经常性地开展典型案例警示教育活动，特别是强调案例的量刑给家庭带来的危害和处理人的力度，达到警钟常鸣、防患未然的目的。

总之合规案防是一项长期坚持抓的工作，稍有松懈，便可能带有不良后果。我们每名员工都要把“双十禁”牢记，将“合规人人有责，合规创造价值”的理念根植于心，争做遵规守纪的中行人，为实现中国银行持续稳健经营贡献力量!

第四篇：银行内控和案防制度执行年活动心得体会

讲合规 促经营——开展“内控和案防制度执行年”活动心得体会

合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。通过开展“内控和案防制度执行年”活动，使我对合规有了更加深刻的认识：合规操作涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，商业银行必须将合规意识渗透到每一名员工，使其明确合规经营意义重大。

首先，合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。。

二要执行能力到位。根据自身的改革和发展的形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明仍然行之有效的管理办法，必须坚持，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。三是培养员工良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。

三要合规操作到位。“合规操作，从我做起”。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。一是管好自己。自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础，员工要从保护自己、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的能力。二是监督别人。不轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。四是建立有效沟通的平台。通过共同谈心、单独谈心等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭情况，倾听员工的心声，在基层网点与员工家庭间建立良好的沟通平台，让双方都知道员工八小时内外的动态，及时帮助有困难的员工解决问题，解开心扉，让大家学习专心、工作舒心、生活开心。

四要监督管理到位。完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险防范的监督机制。一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励;对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理;对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任。三是建立沟通制度。制度不是放在案头的装饰品，它需要管理人员经常地向员工宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提醒，制度才能得以执行。四是建立合理化建议制度。通过开展“合理化建议活动”，充分发挥员工的智慧，重视他们的意见，给他们发现问题、提出解决问题的机会，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议，凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议，员工自然会铭记在心，自觉执行。

五要榜样作用到位。“榜样的力量是无穷的”。

第五篇：银行员工学习心得

学习员工柜面违规问题心得

近日为了提高临柜人员业务水平，防范高频违规问题的发生，我们进行了线上线下的学习，从中受到了很多启发，了解了被我们认为的小的操作问题通常都存在很大的安全隐患和风险。受益良多。以下是我的学习心得：

一、 严禁代理客户

在我们平时的业务中，会为了业务方便代理客户做一些我们认为没什么关系的事情，有时候这些事情会涉及到业务方面。比如：客户业务中间去拿补充资料、证件，离开的时候会要求把卡、折暂时保管在柜台，有时候可能认为没什么影响而答应客户的要求，可是这也存在说不清楚的风险，所以这种情况是不允许的。代客户签发、填写应由客户办理的重要空白凭证，或代客户编制、约定支付密码;代客户办理业务(客户不在场)，如代替客户签名、代替客户抄写风险承诺内容、代替客户输入密码等。

在业务凭证上仿冒客户签名。这种情况其实风险特别大，遇到客户不承认的地方，都是搬起石头砸自己的脚，所以，万万不可为了应付作业质量检查而违规，一定要联系客户自己签字确认。

二、保管好自己的印章和重要空白凭证

营业时间业务印不能带离营业场所，不能在空白凭证上预先加盖业务印章 ，不能将本人经管的业务印章交与他人使用，不能未经核实真实性即为客户回单或账户交易流水加盖业务印章，不能超范围使用业务印章。银行的盖的印章是有经济说服力的，所以自己要保管好自己保管的业务印章，防止出现风险事故。重要空白凭证也是非常重要的，现代各种造假、克隆技术越来越发达，犯罪分子高招频频，一旦重要空白凭证流出，所存在的风险非常大，每天除了把业务做好，更要保管好自己保管的东西，为自己负责，为单位负责。

三、 按规定开立撤销变更账户

一切业务都要通过账户发生，账户是银行和客户之间的桥梁，是银行提供客户服务的支柱，所以账户的安全、真实性特别重要，对于我们临柜人员来说，不管是个人还是对公，开户真实性使我们必须确定的，这样我们才能有效防止风险。这就要求我们开户必须核实客户身份信息、身份证件真假、是否冒名，授权书是否真实有效。单位银行结算账户开户资料是否合规、齐全、真实、手续是否完整，开户是否法人真实意愿。银行大事件，泸州老窖事件，银行人员开户资料审查不严、客户调查不尽职，使得诈骗分子在开户环节就预留了假印鉴，从开户、购买凭证、办理支付到对账的全过程均被诈骗分子掌控。就是因为没有核实清楚是否单位负责人的意愿，负责人是否知情，按照骗子所提供信息开户，导致大额资金被骗，最终责任落在银行方面。我们所做的业务本身处在风口浪尖上，不仅要有良好的自我修养，更要有自我保护的意识和规范作业的职业修养。

四、 严格按照规定收付现金和碰库

1、坚持“收入现金先收款后记账，付出现金先记账后付款”、“一笔一清、一户一清”原则处理业务;大额现金支取按规定进行客户身份核查;出纳长款、短款按规定进行挂账;当客户面由两名以上临柜人员认定、收缴假币;不能将假币退还客户或违规将假币交由持有人直接辨认;主出纳不能处理库房调拨类现金交易。

2、执行“一日二碰箱”制度;柜员临时离柜将重要物品入箱(柜)上锁保管;

3、对公户支出款项必须严格按照要求核验印鉴、支付密码器。

学习了这么多，总的来说还是严格按照规章制度做业务，严于律己，精于业务。