基金从业资格考试提纲

第一篇：基金从业资格考试提纲

基金从业资格考试易错题100道

基金从业资格考试易错题100道.doc 2016-04-20金融周末嗨

“ 拿去不谢! ”

1. 以下不属于金融市场的是(B)

A.上海黄金交易所 B.北京石油交易所 C.中国外汇交易中心 D.银行间同业拆解中心

2. 以下属于投资概念的描述，错误的是(D)

A.投资未来收益具有不确定性

B.投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间 C.投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率 D.投资的产出会大于投入

3. 按交易标的物分类，金融市场类别不包括(C)

A.票据市场 B.黄金市场 C.艺术品市场 D.外汇市场

4. 关于公司型基金，以下表述错误的是(B)

A.基金投资者是基金公司的股东 B.依据基金合同成立

C.在法律上具有独立法人地位的股份投资公司 D.公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权

5. 关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述错误的是(B)

A.基金管理人必须定期披露基金投资运作情况，银行则不需要 B.银行储蓄的目标客户是保守型客户，基金目标客户是激进型客户 C.基金是一种受益凭证，银行储蓄是一种信用凭证 D.基金收益具有一定的波动性，银行储蓄利率相对固定

6.某基金公司为了集中打造明星基金，提高某一基金的业绩。下列做法合规的是(D)

A.在交易方面，给该基金提供优先的成交机会

B.任命投资总监兼任该基金经理，与原基金经理一起管理 C.同向和反向交易 D.研究员调研获得的深度报告，优先向该基金管理人提供

7.私募基金管理人向中国基金业协会申请登记需要申报的信息，下列描述错误的是(A)

A.高级管理人利害关系人的基本信息 B.管理基金基本信息 C.股东或合伙人基本信息 D.高级管理人员基本信息

8.基金管理人职责终止事由，下列不属于的是(C)

A.依法撤销 B.持有人大会解聘 C.连续2年亏损

D.依法取消基金管理资格

9.申请开展基金销售业务的机构应(B)

A.缴纳风险抵押金

B.制定完善的资金清算流程 C.具备符合资质的投资管理人员

D.获得注册所在地人民银行分支机构的批准

10.某基金公司不负有监管职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是(D)

A.无需主动向监管机构提供违法违规线索

B.无需举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合 C.立即向上级部门或者监管机构报告

D.应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告

11.基金管理人应当按照(C)的约定，向投资人收取销售费用

A.基金销售协议 B.理财服务协议 C.基金合同

D.基金资产托管协议

12.某基金交易员卖出某股票时操作失误，直接导致该股票成交价格大幅波动，并造成基金财产损失。事后，被监管机构出具警示函，原因是该基金投资管理人违反了(C)的规定。Ⅰ.应当专业谨慎、勤勉尽责;Ⅱ.应当强化投资风险管理。提高风险管理水平，审慎开展投资活动;Ⅲ.不得从事内幕交易，操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。

A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. B.Ⅰ. Ⅲ. C.Ⅰ. Ⅱ. D.Ⅱ. Ⅲ.

13.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同时，正确的做法是(D)

A.应通知管理人后再执行投资指令 B.应报告中国证监会并按其要求处理 C.应在执行指令后立即报告中国证监会

D.应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告 14.关于基金经理的任职条件，以下描述错误的是(D)

A.取得基金从业资格

B.最近3年没有受到证券、银行等行政管理部门的行政处罚 C.通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试 D.具有2年以上证券投资管理经历

15.不属于基金从业人员职业道德修养方法的是(D)

A.正确树立基金职业道德观念 B.积极参加基金职业道德实践 C.深刻领会基金职业道德规范 D.接受所在机构的业务培训

16.关于基金职业道德，以下表述错误的是(D)。

A.是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化 B.是基金从业人员在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范 C.是基金从业人员职业道德规范的简称 D.是一般社会道德、职业道德的总和

17.关于基金职业道德规范中，对基金从业人员专业审慎的基本要求，以下错误的是(B)。

A.持证上岗

B.具有本科以上学历 C.持续学习

D.审慎开展执业活动

18.关于公平对待客户的说法，以下选项错误的是(A)。

A.在基金发生巨额赎回时，优先满足个人投资者的赎回申请

B.在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当公平地对待所有客户 C.尊重所有客户

D.不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼

19.关于基金认购与基金申购的区别，以下表述正确的是(C)。

A.认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回 B.认购费一般高于申购费

C.认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在 T+2日之内确认 D.认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价申请 20.开放式基金注册登记业务主要内容是对基金份额持有人的(B)进行确认登记。

A.申购基金金额

B.持有基金份额及其变动情况 C.申购基金行为 D.持有基金金额

21.基金的募集一般要经过(D)四个步骤。

A.申请、注册、发售、基金验资 B.申请、审批、注册、基金验资 C.申请、审批、发售、基金合同生效 D.申请、注册、发售、基金合同生效

22.投资者的申购赎回信息由销售机构总部汇总后，传送给(D)。

A.证券交易所 B.基金托管人 C.中央结算公司 D.注册登记机构

23.以下不属于基金公司公开信息披露基本要求的是(B)。

A.真实性 B.便利性 C.完整性 D.及时性

24.股票基金净值公告的内容不包括(A)。

A.基金万份收益 B.基金份额累计净值 C.基金资产净值 D.基金份额净值

25.我国代销机构，除银行、证券公司、第三方，还有(C)。

A.担保公司 B.支付公司 C.保险公司 D.信托公司

26.关于份额持有人权利，描述错误的是(A)。

A.通过持有人大会参与基金投资决策 B.分享基金财产收益

C.参与分配清算后的剩余基金财产

D.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权 27.下列关于基金持有人，描述错误的是(A)。

A.基金的管理人 B.基金的受益人 C.基金资产所有者 D.基金的出资人

28.关于证券投资基金份额持有人的权利，以下表述正确的是(C)。

A.托管基金财产 B.管理基金资产

C.转让其持有的基金份额 D.查阅全部基金投资资料

29.基金市场营销的特殊性体现在(D)。

A.稳定性 B.全面性 C.安全性 D.适用性

30.基金的宣传推介应当突出(A)。

A.“投资风险” B.“业绩稳健” C.“有保障、高收益” D.“尽享牛市”

31.关于基金产品风险评价，说法错误的是(B)。

A.基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成 B.基金评价的方法应当保密 C.评价的结果应当定期更新

D.过往的评价结果应当作为历史保存

32.基金宣传推介材料要求报备的内容不包括(D)。

A.基金管理公司高级管理人员合规性复核意见 B.基金管理公司督察长出具的合规意见书 C.基金托管银行出具的基金业绩复核函 D.基金评价机构出具的业绩表现报告

33.基金的宣传推介材料推介保本基金的，应当(B)。

A.充分说明保本基金的收益率 B.充分揭示保本基金的风险 C.充分说明基金经理的过往业绩

D.充分说明保本基金和银行存款的一致性

34.基金公司在选择业务软件时，从内控角度出发，应重点考虑的软件功能不包括(D)。

A.安全保护 B.分权制约 C.身份验证 D.方便快捷

35.关于基金管理人应建立科学严密的风险评估体系，描述错误的是(C)。

A.风险评估系统应对基金运作情况发出预警和报警讯号 B.公司应加大信息科技的投入促进风险管理的数量化和自动化 C.风险评估体系能够对各项业务风险实现量化评估 D.风险业绩评估小组应定期提供评估报告

36.控制环境是构成公司内部控制的基础，良好的控制环境有利于公司制度的有效执行，

以下不属于内部控制环境内容的是(D)。

A.经营理念和内控文化 B.员工道德素质 C.公司治理结构 D.公司技术系统

37.下列有关基金管理人内部控制的表述中，错误的是(C)。

A.内部控制必须涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节 B.内部控制是一个过程

C.内部控制可以保证控制目标的实现

D.内部控制不仅仅是制度和手册，而是渗透到公司活动之中的一系列活动 38.根据内部控制的独立性原则，岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，以下不需要

进行岗位分离的是(D)。

A.授权岗位和执行岗位 B.执行岗位和审核岗位 C.保管岗位和记账岗位 D.咨询岗位和审核岗位

39.关于会计系统控制，以下表述错误的是(A)。

A.公司根据基金计提的风险准备金应在基金会计中体现 B.公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体 C.公司会计与基金会计不能同时兼任

D.不同基金之间在名册登记，账务设置，基金划拨等方面均互相独立 40.基金销售的基金宣传推介材料应为(C)。

A.基金评价机构制作 B.基金销售人员自己制作 C.基金销售机构统一制作 D.有资质的的理财顾问制作

41.基金管理人监事会的合规责任不包括(C)。

A.通知业务机构停止违法行为 B.会计监督 C.提议召开董事会 D.随时调查公司财务情况

42.目前，我国基金销售机构的现状是(A)。

A.期货公司可以申请基金销售资格 B.保险代理机构可以申请基金销售资格 C.证券咨询机构不能申请基金销售资格 D.信托公司可以申请基金销售资格

43.对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式基金提供了更好的激励约束机制，原因在于(C)。

A.如果开放式基金业绩表现差，投资者被套，就没有赎回压力 B.封闭式基金业绩表现好，其扩展能力也将相应提高

C.如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资者，基金管理人管理费收入也会增加 D.封闭式基金份额固定，基金管理人的收入稳定 44.基金合同一般不约定(A)的权利和义务。

A.基金销售机构 B.基金份额持有人 C.基金托管人 D.基金管理人

45.基金是一种面向中小投资者的间接投资工具，“间接投资”体现在(C)。

A.基金不直接投资股票市场 B.基金不直接投资债券市场

C.基金把众多投资者的小额资金汇集起来进行投资 D.基金是由专业或非专业的投资机构进行管理

46.基金监管活动的要素主要包括(D)等。

A.原则、内容、方式、手段 B.目标、原则、方式、手段 C.目标、体制、手段、方式 D.目标、体制、内容、方式

47.中国证监会对基金监管的主要措施不包括(A)。

A.拘留 B.行政处罚 C.限制交易 D.检查

48.关于在实践中落实基金公司内控目标，以下描述正确的是(A)。

A.某基金公司董事会积极指导公司的内控建设

B.某基金公司为扩大基金规模，要求全体员工均参与基金销售 C.某基金公司的企业文化是股东利益优先

D.某基金公司为节省人力成本，内控部门人员配置长期不足 49.以下事项不属于基金托管人及托管业务重大事项的是(D)。

A.托管人的法定名称或住所发生变更

B.基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动 C.托管人发生涉及托管业务的诉讼 D.托管部内部职能调整

50.关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下做法正确的是(B)。

A.不正当竞争 B.公平合法有序竞争 C.内幕交易和操作市场 D.欺诈客户 51.关于基金投资者教育工作的基本原则，理解错误的是(C)。

A.不可替代市场参与者的监管工作 B.将投资者教育纳入各业务环节 C.存在广泛适用的投资者教育计划 D.有助于监管机构保护投资者

52.关于股票、债券、基金的区别，以下表述正确的是(B)。

A.基金所募集的资金主要投向有价和无价证券等金融工具或产品 B.股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具 C.股票、债券、基金都是直接投资工具 D.股票、债券、基金都是间接投资工具

53.某投资者 A于 T日通过某商业银行网上银行申购 B基金，确认的基金份额应于(A)确认。

A.T+1 B.T+3 C.T D.T+2

54.基金管理人通过授权控制来控制业务活动的运作，以下属于不恰当授权的是(A)。

A.基金经理 A在休闲期间，私自授权基金经理 B代他管理基金 B.总经理缺位期间，董事会授权某副总经理代行总经理职责 C.总经理授权某总经理分管市场销售业务

D.股东会授权董事会审批一定额度之下的固定资产处置事项 55.根据基金销售适用性原则，应对(B)做出评价。

A.基金投资人、基金经理、基金投资策略 B.基金管理人、基金产品、基金投资人 C.基金管理人、基金托管人、基金销售机构 D.基金管理人、基金销售机构、基金经理

56.中国证监会在(D)年批复上海证券交易所和香港联合交易所开展沪港通试点。

A.2013 B.2015 C.2012 D.2014

57.我国证券交易所是在权益登记日(B股为最后交易日)的次一交易日对该证券作除权、除息处理。除权(息)日该证券的前收盘价改为除权(息)日除权(息)日参考价，除权(息)参考价的计算公式为(C)。

A.除权(息)参考价=前收盘价-现金红利+配股价格+股份变动比例/(1+股份变动比例)

B.除权(息)参考价=前收盘价-现金红利+配股价格×股份变动比例/(1-股份变动比例)

C.除权(息)参考价=前收盘价-现金红利+配股价格×股份变动比例/(1+股份变动比例)

D.除权(息)参考价=前收盘价+现金红利+配股价格×股份变动比例/(1+股份变动比例)

58.(C)是衡量债券价格相对于利率变动的敏感性指标。

A.价格变动收益率值 B.加权平均投资组合收益率 C.久期 D.基点价格值

59.下列关于投资政策说明书的说法，错误的是(B)。

A.制定投资政策说明书是进行投资组合管理的基础 B.投资政策说明书在制定后不得变更

C.投资政策说明书内容包括投资回报率目标、投资决策流程、投资范围等 D.投资政策说明书有助于合理评估投资管理人的投资业绩 60.基金利润表中，不属于其他收入项的是(B)。

A.手续费返还 B.公允价值变动损益 C.ETF替代损益

D.归基金资产部分的赎回费收入

61.不属于风险应对措施是(A)。

A.风险评估 B.风险公担 C.风险回避 D.风险接受

62.根据基金销售适用性要求，不属于基金销售机构推介基金管理人重要依据的是(B)。

A.内部控制情况 B.股东背景 C.经营管理能力 D.投资管理能力

63.为确保基金公司信息系统安全运作，可制定的相关制度不包括(A)。

A.投资管理制度 B.授权制度 C.门禁制度 D.内外网分离制度

64.某投资者赎回上市开放式基金 5万份，持有时间为 1年半，对应的赎回费率为 0.5%，赎回当日基金单位净值为 1.20元，则其可得净赎回金额为(B)元。

A.49750 B.59700 C.49700 D.59750

65.以下按照确定价原则办理申购和赎回的基金是(D)。

A.债券基金 B.混合型基金 C.股票基金 D.货币市场基金

66.关于基金职业道德教育和修养，以下描述错误的是(D)。

A.基金职业道德教育和修养是从被动接受教育走向主动自我教育的活动 B.基金职业道德教育和修养是从他律走向自律的活动

C.基金职业道德教育和修养是把外在的基金职业道德规范转化为内在的职业道德情感，职业道德观念和职业道德习惯的活动 D.基金职业道德教育和修养是从自律走向他律的活动

67.关于基金托管人应当履行的职责，以下描述错误的是(C)。

A.安全保管基金财产

B.办理与基金托管业务活动有的信息披露事项 C.为基金投资决策提供研究支持

D.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

68.基金代销机构对基金管理人进行审慎调查的内容不包括基金管理人的(C)。

A.经营管理能力 B.诚信状况 C.人员数量 D.内部控制情况

69.基金销售机构的职责规范包括(D)。

A.委托基金管理人开立基金销售结算专用账户 B.书面协议委托其他机构代为办理基金业务

C.基金募集申请核准前向公众分发基金宣传推介材料 D.对基金客户进行身份识别

70.下列不属于基金合同特别约定事项的是(D)。

A.基金当事人的权利义务 B.基金合同终止的事由，程序及基金财产的清算方式 C.基金持有人大会的召集，议事及表决的程序和规则 D.基金发售、交易、申购、赎回的相关安排

71.发起式基金的基金管理人使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于(C)元人民币，持有期限不少于()。

A.1000万，1年 B.2000万，3年 C.1000万，3年 D.2000万，2年

72.目前，我国公募基金销售机构不包括(B)。

A.保险公司 B.信托公司 C.农村商业银行 D.证券公司

73.(A)是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

A.基金份额的登记 B.基金份额的申购 C.基金份额的认购 D.基金份额的赎回

74.甲是基金管理公司 A的基金经理，甲的朋友是上市公司 B的董事长，当 B非公开增发股票时，按照职业道德规则，甲正确的做法是(D)。

A.甲通过其配偶的证券账户，利用朋友关系与职务优势，参与 B增发为自己谋取利益

B.甲考虑和乙是朋友关系，就利用自己管理的自己基金参与 B的增发 C.在非公开增发方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金提高 B的股价，使 B能够按较高价格增发

D.甲以客观的专业分析，作出所管理的基金是否参与 B增发的决定

75.某基金公司在实现业务电子化时，缺乏对系统的全面考虑，在出现操作风险后，追究相关责任人员时，发现不能提供当时操作情况的记录，这反映了该系统缺乏(C)。

A.可稽性 B.可靠性 C.稳定性 D.安全性

76.按照投资的对象的不同，投资基金可以分为(B)。

A.风险投资基金、量化投资基金、证券投资基金、主动投资基金、被动投资基金 B.风险投资基金、私募股权基金、证券投资基金、对冲基金、另类投资基金 C.股票投资基金、债券投资基金、货币投资基金、混合投资基金、指数投资基金 D.绝对收益基金、私募股权基金、证券投资基金、对冲基金、另类投资基金 77.开放式基金注册登记机构通过设立和维护(C)，确认基金份额持有人持有基金份额。

A.基金份额持有人资金账户 B.基金管理的交易账户 C.基金份额持有人名册 D.基金销售机构的销售账户

78.要求基金从业人员持证上岗的目的是(B)。

1、保证基金从业人员的执业之前通过资格考试，并经由所在机构向中国基金业协会申请执业注册后，方可执业。

2、保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平。

3、保证基金从业人员职业过程中不出现差错。

4、保证基金从业人员的执业活动处于监管机构的监督之下。

A.2、

3、4 B.1、

2、4 C.1、

2、3 D.1、

3、4

79.以下不属于基金管理公司内部控制制度体系的是(B)。

A.基金投资部管理制度 B.股东的股权协议 C.信息披露操作手册 D.公司风险管理制度

80.关于收取赎回费，以下说法正确的是(C)。

A.对持有期长于 3个月但少于 6个月的投资人收取的赎回费总额不高于 50%计入基金财产

B.场外赎回不得分段设置赎回费率

C.不低于赎回费总额25%的赎回费应当归入基金财产 D.场内赎回可以按照份额持有时间分段设置赎回费率

81.必须披露上市交易公告书的基金品种包括(D)。

1、封闭式基金;

2、上市开放式基金;

3、交易型开放式指数基金;

4、分级基金子份额

A.1,2 B.1,2,3 C.2,3,4 D.1,2,3,4

82.基金管理人内部控制机制的四个层次不包括(D)。

A.员工自律

B.各部门主管的检查监督 C.管理层对人员和业务的监督控制 D.股东大会的检查、监督和指导

83.某混合型基金参与网下申购新股公开增发，由于公司在申购过程中未去审慎了解和预估实际中签率，申购数量过大，出现持新股市值占基金资产净值比例达 14.85%的情况，违反《基金运作管理办法》的规定，该事件所引起的风险属于(B)。

A.操作风险 B.法律合规风险 C.流动性风险 D.市场风险

84.我国分级基金的募集包括(B)和()两种方式。

A.现金募集、非现金募集 B.合并募集、分开募集 C.场内募集、场外募集 D.直销募集、分销募集

85.明确基金销售目标客户市场，最需要解决的问题是(D)。

A.考核激励基金销售人员 B.选择基金投资机会 C.完善基金产品线 D.分析投资者的需求

86.基金从业人员职业道德最为基础的要求是(B)。

A.诚实可信 B.守法合规 C.专业审慎 D.保守秘密

87.专业审慎是基金从业人员应当具备与其职业活动相适应的职业技能，是调整基金从业人员与(B)之间关系的道德规范。

A.基金监管 B.职业 C.投资人 D.社会关系

88.对公募基金信息披露的要求，以下错误的是(A)。

A.应保证投资人实时了解基金投资组合信息

B.应确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露 C.应保证投资人能够按照基金合同的约定估值公开披露的信息资料 D.应保证所有披露信息的真实性、准确性和完整性 89.基金份额的登记、确认是(A)的职责之一。

A.注册登记机构 B.中央结算公司 C.销售机构 D.基金托管人

90.在宣传推介材料(D)，基金销售机构应当向有关部门报备相关材料。

A.发布结束后 3个工作日内 B.发布之日前 3个工作日 C.发布之日前 5个工作日 D.发布之日起 5个工作日内

91.根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起(D)内做出注册或者不予注册的决定。

A.1个月 B.2个月 C.3个月 D.6个月

92.关于守法合规职业道德的要求，以下表述错误的是(B)。

A.基金从业人员应当配合基金监管机构的监管 B.当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员可选择遵守宽松的规范内容

C.不负有监管职责的基金从业人员，也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求

D.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范

93.某基金公司的财务人员休产假，为控制人力成本，公司安排基金会计兼职从事公司财务清算工作。关于该安排，以下描述正确的是(D)。

A.体现了有效性原则 B.违反了效率性原则 C.体现了成本效益原则 D.违反了独立性原则

94.关于私募基金的监管，以下描述正确的是(D)。

A.设立私募基金管理机构需经证监会审批 B.发行私募基金需经中国基金业协会审批

C.中国基金业协会对私募基金实施统一监管的职责 D.发行私募基金不设行政审批

95.某 ETF基金在集中申购期间因接受某股票超比例换购导致资产严重损失，事后分析认为公司制度未能覆盖 ETF基金管理环节。该事件反映该基金公司在内部控制方面违背了以下哪项原则，(D)。

A.独立性原则 B.有效性原则 C.相互制约原则 D.健全性原则

96.下列不属于货币市场工具的是(B)。

A.银行回购协议 B.中长期债券 C.短期政府债券 D.商业票据

97. Brison模型将股票型基金的超额收益归因于(C)、行业与证券选择和交叉效应。

A.市场因素 B.随机因素 C.资产配置 D.运气因素

98.关于政策风险，以下表述错误的是(D)。

A.政策风险的管理主要在于对国家宏观政策的把握和预测 B.政策风险是指因宏观政策的变化导致的对基金收益的影响 C.宏观政策包括财政政策、产业政策、货币政策等都会对基金收益造成影响 D.市场风险即政策风险

99.证券投资基金的会计报表通常不包括(D)。

A.利润表 B.资产负债表 C.净值变动表 D.现金流量表

100.关于下行风险和最大回撤说法正确的是(C)。

A.最大回撤与投资期限无关

B.基金经理投资管理从不考虑下行风险和最大回撤

C.下行风险和最大回撤都是反映基金投资可能出现最坏情况的指标 D.不同评估期间可以比较不同基金的最大回撤

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第二篇：基金从业资格考试时间数字题整理

1869 1924 1981 1987 1992 1997 1998 2001 2004 2012 基金起源英国，1868年英国设立“海外及殖民地政府信托基金”

1924年3月21日，“马萨诸赛基金”在美国波士顿成立。第一支公司型开放式基金 我国恢复发行国债

1987年 中国新技术创业投资公司和汇丰集团、渣打银行在中国香港设立中国置业基金 1992年11月，第一只基金，淄博基金 银行间债券市场建立

1998年3月27，南方基金和国泰基金 基金开元和基金金泰，中国证券基金开始 2001年9月，我国第一只开放式基金—华安创新设立

2004.6.1,基金法

成立中国证券投资基金业协会 申购成功后登记

赎回成功扣除权益登记。

1日

收到证监会确认文件次日应公告 ETF基金份额收市后计算公告

1 公募基金注册资金不低于1亿 开放式基金查询认购情况。

投资者申购成功后可赎回

2日 QDII基金对申请的有效性进行确认 连续2日发生巨额赎回，可以延缓支付 基金重大事件发生起2日内披露临时报告 证监会工作人员调查检查，不得少于2人

2 公募基金主要股东为法人的，净资产不低于2亿，自然人的净资产不低于3000万 基金份额发售前三日前公布招募说明书、基金合同及其他相关文件。 开放式基金证监会自收到验资报告和基金备案材料3个工作日内书面确认。

开放式基金管理人应在申购赎回和开放日前3个工作日前公告。

3日 QDII基金查询申请的确认情况。

巨额赎回披露

LOF开放前三个工作日公告。 开放式基金申购赎回申请确认

证监会领导离职后3年不得从事相关工作

3 基金管理人的高管应该有3年以上的从业经历 LOF开放日前5个工作日通知深证所和结算公司 开放式基金申购款到达基金存款账户

5日

基金销售机构对符合大额交易标准的，在5日内向反洗钱中心报告 基金管理公司在发布基金宣传材料5日内报送材料。

7日 开放式基金支付赎回款项。

封闭式基金募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内， 向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。 QDII支付赎回款项。

10日

基金销售机构发现可疑交易或行为，10日内向反洗钱中心报告 私募基金发生重大事项，在10日内向基金业协会报告

15日 证监会调差证券违法行为，限制被调查当事人的证券交易期限不超过15日 基金客户资料、业务资料保存15年

15 设立基金公司，高级管理人员、业务人员不少于15人，且取得从业资格证

20日 巨额赎回：连续2日发生巨额赎回，可以延缓支付，但是不得超过支付时间20个工作日。 常规基金建议程序注册，审查时间不超过20日

30日 45日 90日 募集失败，在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行利息。 基金每6个月结束之日起45日内公告资产、份额净值 每年结束后90内，基金报告 基金募集期限3个月

3个月

开放式基金封闭期不得超过3个月

证监会自受理基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。

6个月 基金管理人自收到核准文件6个月内进行募集

被证监会取消托管资格的，由持有人大会6个月内选任新托管人

第三篇：基金从业资格模拟题 (19)

第 1 题：(

)本身不具备法律实体地位，其与基金管理人的关系为信托关系，因此无法采用自我管理、且需由基金管理人代其行使相关民事权利。

A、公司型基金 B、契约型基金 C、普通合伙型 D、有限合伙型

第 2 题：(

)是市盈率修正指标，等于市盈率与净利润平均增速的比值。

A、EVA B、EBITDA

C、PEG D、PE

第 3 题：MBO产生的结果为(

)。

A、被其他企业收购

B、企业的经营者变成了所有者 C、企业的所有者变成了经营者

D、企业的职工变成了所有者

第 4 题：按照合伙协议的约定或者经(

)合伙人决定，可以委托一个或者数个合伙人对外代表合伙企业，执行合伙事务。

A、三分之二以上

B、三分之一以上

C、全体

D、二分之一以上

第 5 题：并购基金的操作以(

)为主。

A、管理层收购

B、要约收购

C、杠杆收购

D、重组收购

第 6 题：除合伙协议另有约定外。以合伙企业名义为他人提供担保。应当经(

)合伙人同意。

A、二分之一

B、全体

C、三分之一

D、二分之二

第 7 题：从事私募股权投资(含创业投资)(

)年及以上，且参与并成功退出至少(

)个项目;可以向中国证券投资基金业协会资格认定委员会申请认定基金从业资格.

A、

5、两

B、

6、两

C、

5、一

D、

6、一

第 8 题：担任合伙型私募股权投资基金企业的有限合伙人必须具备(

)的合格投资者

A、风险识别能力和风险回避能力 C、风险识别能力和风险承受能力

第 9 题：定增基金的发行价规定不低于公告前(

)个交易日市价的(

)。

A、10;60% B、20;60% C、20;90% D、10;90%

第 10 题：封闭式证券基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是(

)。

A、基金成立是否规定了最低规模

B、基金规模是否固定 C、是否被监管部门严格监督

D、是否具有股权性

第 11 题：根据(

)的不同，可以将基金划分为公司型基金合契约型基金。

A、法律形式

B、基金存续期

C、投资理念

D、基金规模

B、风险应对能力和风险承受能力 D、风险应对能力和风险回避能力

第 12 题：根据《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》新申请私募基金管理人登记的机构成立满(

)但未提交经审计的财务报告的，中国基金业协会将不予登记。

A、半年

B、一年

C、一个季度

D、两年

第 13 题：根据《合伙企业法》规定，(

)为合伙企业成立日期。

A、合伙协议签署当日

B、合伙企业的营业执照签发日期 C、合伙企业名称确认当日

D、合伙人发起当日

第 14 题：根据《合伙企业法》合伙企业清算结束，清算人应当编制清算报告，经(

)签名、盖章后，申请办理合伙企业注销登记。

A、全体合伙人 B、普通合伙人

C、董事会

D、有限合伙人

第 15 题：根据《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》私募基金管理人不得聘用从其他公募基金公司离职未满(

)月的基金经理从事投资、研究、交易等相关业务.

A、2 B、3 C、4 D、1

第 16 题：根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法》私募基金管理人的高级管理人员应当诚实守信，最近(

)没有重大失信记录，未被中国证监会采取市场禁入措施.

A、两年

B、五年

C、一年

D、三年

第 17 题：根据《私募投资基金管理人内部控制指引》私募基金管理人应具备至少(

)名高级管理人员。

A、2 B、5 C、3 D、1

第 18 题：根据《私募投资基金监督管理暂行办法》关于非公开发行基金的合格投资者为单位的净资产不低于(

)万。

A、5000 B、3000 C、1000 D、2000

第 19 题：根据《私募投资基金募集行为管理办法》募集机构、基金业务外包服务机构及其从业人员因募集过程中的违规行为被中国基金业协会采取相关纪律处分的，中国基金业协会可视情节轻重记入(

)。

A、诚信档案

B、违约档案

C、自律档案

D、处罚档案

第 20 题：根据《私募投资基金募集行为管理办法》私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金，应当以书面形式签订基金(

)，并将协议中关于私募基金管理人与基金销售机构权利义务划分以及其他涉及投资者利益的部分作为(

)的附件。

A、销售协议、基金合同

B、销售协议、招募说明书 C、代理协议、基金合同

D、代理协议、招募说明书

第 21 题：根据《私募投资基金合同指引1号》的规定，私募基金管理人可以与投资者约定，为基金募集、运营、审计、法律顾问等提供服务的基金服务机构从基金中列支相应(

)。

A、管理费

B、托管费

C、服务费

D、运营费

第 22 题：根据目前的基金备案情况私募股权基金和创业投资基金以(

)为主。

A、有限合伙企业

B、契约型

C、公司型

D、FOF

第 23 题：公司型基金的最高权力机构是(

)。

A、基金公司投资人

B、基金公司股东大会

C、基金公司监事会

D、基金公司董事会

第 24 题：公司型私募股权投资基金必须严格依据(

)而设立，其法律法规程度相对要高于其他类型的私募股权投资基金。

A、《创投办法》

B、《公司法》

C、《基金法》

D、《证券法》

第 25 题：关于市净率估值方法更加适合企业种类说法正确的是(

)。

A、资产流动性低的房地产企业

C、资产流动性高的金融企业

第 26 题：关于私募基金管理人的投资运作行为。以下正确的是(

)。

A、因策略相同，将旗下两个基金的资金合并账户管理

B、保存基金的投资决策文件10年

C、无需向投资者披露杠杆运用情况

D、因需要临时筹措资金头寸，管理人借用其它基金的资金

第 27 题：关于有限合伙制说法错误的是(

)

B、资产流动性低的金融企业

D、以上均不对

A、有限合伙人负责出资

B、在国内的普通合伙人通常为基金管理公司 C、普通合伙人代表整个私募股权基金对外行使权力

D、普通合伙人没有经营管理权利，而有限合伙人有，但受到普通合伙人监督

第 28 题：合伙企业登记事项发生变更的，执行合伙事务的合伙人应当自作出变更决定或者发生变更事由之日起( )内，向企业登记机关申请办理变更登记。

A、十五日内

B、三十日内

C、五日内

D、十日内

第 29 题：合伙企业解散，应当由清算人进行清算。清算人由(

)合伙人担任。

A、二分之一

B、三分之一

C、三分之二

D、全体

第 30 题：合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的财产份额的，在同等条件下，其他合伙人有(

);但是，合伙协议另有约定的除外。

A、优先购买权

B、优先回售权

C、优先贬回权

D、优先转换权

第 31 题：合伙型私募股权投资基金说法正确的是(

)

A、有限合伙人与普通合伙人共同发挥投资领域的经验及专业领域优势和资金优势。

B、普通合伙人发挥投资领域的经验及专业领域优势，有限合伙人发挥资金优势。

C、有限合伙人发挥投资领域的经验及专业领域优势;普通合伙人发挥资金优势。

D、以上三项均不对

第 32 题：基金必须向合格投资者转让，且转让后基金份额持有人累计不得超过(

)人数。

A、基金合同约定

B、招募说明书约定

C、投资协议约定

D、法定

第 33 题：基金公司设有董事会，代表(

)的利益行使职权。

A、投资者

B、基金公司

C、基金管理公司

D、基金托管公司

第 34 题：基金管理人在公司型私募股权投资基金中存在形式为(

)

A、股东身份或内部管理层的身份

B、公司董事身份或内部管理层的身份 C、公司董事身份或外部管理公司的身份

D、股东身份或外部管理公司的身份

第 35 题：基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照(

)的规定进行备案。

A、基金业协会 B、证券业协会

C、中国证监会

D、中国银监会

第 36 题：基金业协会根据私募基金管理人所管理的基金类型设立相关专业委员会，实施(

)的自律管理。

A、统一

B、严格 C、差别化

D、宽松

第 37 题：基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募(

)及其(

)的方式。为私募基金办结备案手续。

A、基金名单、基本情况 C、基金名称、募集情况

B、基金名单、募集情况 D、基金名称、基本情况

第 38 题：基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的(

)内，通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。

A、60日 B、20个工作日

C、20日 D、60个工作日

第 39 题：经登记后的私募基金管理人依法解散、被依法撒销或者被依法宣告破产的，基金业协会应当及时(

)基金管理人登记。

A、核查

B、修改

C、复核

D、注销

第 40 题：目前，我国相关法规规定，私募股权投资基金的资金的募集方式为(

)。

A、普通募集

B、一般募集

C、非公开方式募集

D、公开方式募集

第 41 题：评估企业管理团队经营成果贡献的价值方法是(

)

A、相对估值法

B、经济增加值法

C、成本法

D、清算价值法

第 42 题：企业在追加投资或融资过程中，后期发行的股票价格低于前期发行价格，前期投资者有权免费获取一定数额的新股或调整其转换比例属于(

)

A、排他条款

B、保密性条款

C、回购权条款

D、反摊薄条款

第 43 题：如果非公开募集基金的累计人数超过(

)人，就构成公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。

A、50 B、100 C、200 D、500

第 44 题：申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知(

)并变更申请登记内容。

A、证券业协会

B、证监会

C、银监会

D、基金业协会

第 45 题：私募房地产基金多采取(

)，这种企业的组织形式很好的投资管理效率，并避免了双重征税的弊端。

A、有限合伙制 B、契约制

C、公司制

D、信托制

第 46 题：私募股权投资的盈利过程中，基金将充分利用自身战略、管理、财务等优势，优化企业管理最大限度地提升企业价值属于(

)。

A、价值提升阶段

B、价值放大阶段

C、价值发现阶段

D、价值持有阶段

第 47 题：私募股权投资基金的(

)影响着投资期的长短。

A、投资策略

B、投资风险

C、投资标的

D、投资收益

第 48 题：私募股权投资基金的投资者出资设立信托，基金管理人依照基金信托合同作为受托人，以自己的名义为基金持有人的利益行使基金财产权并承担相应受托责任的方式属于(

)。

A、公司型基金

B、有限合伙人型基金

C、FOF D、契约型基金

第 49 题：私募股权投资基金投资回报最高的退出方式为(

)。

A、兼并收购

B、公开上市

C、回购

D、破产清算

第 50 题：私募股权投资基金盈利模式价值持有阶段是指(

)

A、基金管理人依托自身的资本聚合优势和资源整合优势，对项目公司的战略、管理、市场和财务，进行全面的提升，使企业的基本面得到改善优化，企业的内在价值得到有效提升。

B、基金管理人在完成对项目的尽职调查后，基金完成对项目公司的投资，成为项目公司的股东，持有项目公司的价值。

C、即通过项目寻求，发现具有投资价值的优质项目，并且能够与项目方达成投资合作共识.

D、基金所投资项目在资本市场上市后，基金管理人要选择合适的时机和合理价格，在资本市场抛售项目企业的股票，实现价值的最终兑现。

第 51 题：私募股权投资收益呈现显著的反周期特征，关于反周期特征说法正确的是(

)

A、经济衰退时平均投资收益高、而繁荣时期较低。 B、经济衰退时平均投资收益高、而繁荣时期也较高。

C、经济衰退时平均投资收益低、而繁荣时期较高。 D、经济衰退时平均投资收益低、而繁荣时期也较低。

第 52 题：私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于(

)万元。

A、100 B、300 C、500 D、1000

第 53 题：私募基金管理人、私募基金托管人以及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于(

)年。

A、5 B、10 C、20 D、30

第 54 题：私募基金管理人的(

)应当独立地履行对内部控制监督、检查、评价、报告和建议的职能，对因失职读职导致内部控制失效造成重大损失的，应承担相关责任.

A、负责投资运作的高级管理人员

B、董事会

C、负责合规风控的高级管理人员

D、总经理

第 55 题：私募基金管理人发生重大事项的，应当在个(

)工作日内向基金业协会报告.

A、10 B、3 C、5 D、15

第 56 题：私募基金管理人内部控制要素中(

)包括经营理念和内控文化、治理结构、组织结构、人力资源政策和员工道德素质。

A、风险评估

B、控制活动

C、内部监督

D、内部环境

第 57 题：私募基金管理人内部控制总体目标说法错误的是(

)

A、保证基金最低投资收益

B、保证遵守私募基金相关法律法规和自律规则 C、防范经营风险，确保经营业务的稳健运行

D、确保私募基金、私募基金管理人财务和其他信息真实、准确、完整、及时

第 58 题：私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的。应当以书面形式签订基金销售协议，基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不一致的，以(

)为准。

A、基金招募说明书 B、基金托管协议

C、基金合同附件

D、基金销售协议

第 59 题：私募基金管理人未按本指引建立健全内部控制，或内部控制存在重大缺陷，导致违反相关法律法规及自律规则的，中国基金业协会可以视情节轻重对私募基金管理人及主要负责人采取(

)。

A、书面警示、行业内通报批评、公开谴责等措施

B、罚款、公开谴责等措施 C、书面警示、暂停业务、取消业务资格

D、罚款、取消业务资格

第 60 题：私募基金管理人应当按照《私募投资基金管理人内部控制指引》要求制定相关内部控制制度，并在中国基金业协会(

)填报及上传相关内部控制制度。

A、证券投资基金登记备案管理系统

B、私募基金登记备案系统 C、私募股权投资基金管理系统

D、公募基金登记备案系统

第 61 题：私募基金管理人应当定期评价内部控制的有效性，并随着有关法律法规的调整和经营战略、方针、理念等内外部环境的变化同步适时修改或完善。体现了基金私募基金管理人内控(

)。

A、适时性原则

B、全面性原则

C、执行有效原则

D、独立性原则

第 62 题：私募基金管理人应当建立有效的人力资源管理制度健全激励约束机制，确保工作人员具备与岗位要求相适应的(

)。

A、职业操守和专业胜任能力

B、职业道德和学历水平 C、公职业操守守和学历水平

D、职业道德和专业胜任能力

第 63 题：私募基金管理人应当向投资者进一步声明，中国基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对(

)。

A、私募基金管理人投资能力、持续盈利情况的认可;不作为对基金财产安全的保证。 B、私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可;但作为对基金财产安全的保证. C、私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可;不作为对基金财产安全的保证. D、私募基金管理人投资能力、持续盈利情况的认可;但作为对基金财产安全的保证.

第 64 题：私募基金管理人应对内部控制制度的执行情况进行(

)的检查、监督及评价，排查内部控制制度是否存在缺陷及实施中是否存在问题，并及时予以改进，确保内部控制制度的有效执行。

A、集中和非集中

B、局部业务和整体业务

C、定期和不定期

D、现场和非现场

第 65 题：私募基金管理人最高权力机构对建立内部控制制度和维持其(

)承担最终责任，(

)对内部控制制度的有效执行承担责任。

A、有效性、董事会 B、适时性、经营层

C、有效性、经营层

D、适时性、董事会

第 66 题：私募基金合同应当约定给投资者设置不少于(

)的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。

A、四十八小时 B、十二小时

C、八小时

D、二十四小时

第 67 题：私募基金信息披露义务人披露基金信息，禁止行为的说法错误的是(

)。

A、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

B、基金的资产负债状况 C、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

D、预测基金投资业绩

第 68 题：私募基金运行期间。信息披露义务人应当在每季度结束之日起(

)个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。

A、15 B、20 C、10 D、5

第 69 题：提交虚假文件或者采职其他欺骗手段，取得合伙企业登记的，由企业登记机关责令改正，处以(

)以下的罚款， A、两干元以上两万元以下

B、五干元以上五万元以下 C、一万以上十万元以下

D、三干元以上三万元以下

第 70 题：投资者的评估结果有效期最长不得超过(

)年。募集机构逾期再次向投资者推介私募基金需重新进行投资者风险评估.

A、6 B、3 C、7 D、5

第 71 题：网站公示的私募基金管理人基本情况不包括(

)。

A、名称，成立时间，登记时间

B、住所，联系方式主要负责人

C、基本诚信信息 D、过往业绩

第 72 题：我国(

)的正式生效，使得我国建立有限合伙型私募股权投资基金有了可能。

A、《合同法》 B、《合资企业法》

C、《合伙企业法》

D、《证券法》

第 73 题：我国《证券法》《基金法》规定，非公开募集投资者人数不得超过(

)

A、200人 B、300人

C、100人

D、1000人

第 74 题：我国对于非公开募集基金实行产品(

)，体现了对于非公开募集基金的区别监管的理念。

A、核准制度 B、注册制度

C、登记制度

D、备案制度

第 75 题：我国深交所创业板上市条件中规定，企业发行后股本总额不少于(

) A、三干万元 B、五千万元

C、一千万元

D、两千万元

第 76 题：下列不属于创业风险投资中政府引导基金的作用的是(

)。

B、支持跟进投资

C、激励约束

D、投资保障

A、支持阶段参股

第 77 题：下列关于个人独资企业的表述正确的是(

)。

A、个人独资企业设立时不需要有投资人申报的出资

B、个人独资企业的投资人一般是自然人，但也可以是法人 C、个人独资企业的投资人，对企业的债务承担无限责任 D、个人独资企业不需要固定的经营场所

第 78 题：下列关于有限合伙制与公司制私募股权投资基金组织结构，说法正确的是(

)。

A、公司制的基金管理人会受到股东的严格监督管理 B、有限合伙人具备独立的经营管理权力

C、公司制是指私募股权投资基金以股份公司形式设立 D、公司制目前成为私募股权投资基金最主要的运作方式

第 79 题：下列选项中不属于我国基金份额持有人享有的权利的是(

)。

A、查阅或者复制未公开披露的基金信息资料

B、参与分配清算后的剩余基金财产

C、依法转让或者申请赎回持有的基金份额

D、按照规定要求召开基金份额持有人大会

第 80 题：信息披露义务人应当妥善保管私募基金信息披露的相关文件资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于(

)年.

A、5 B、8 C、3 D、10

第 81 题：依据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法》经备案的私募基金可以申请开立(

)相关账户。

A、基金

B、证券

C、银行

D、期货

第 82 题：依照我国公司法规定，公司的合并、分立、解散、修改公司章程或增减注册资本等事项须经(

)通过。

A、全体股东

B、二分之一以上股东

C、三分之一以上股东

D、三分之二以上股东

第 83 题：以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的(

)但是，法律、行政法规另有规定的，从其规定。

A、百分之二十

B、百分之三十

C、百分之四十五

D、百分之三十五

第 84 题：以下不属于私募基金基金合同必备条款的是(

)。

A、基金的出资方式、数额和认缴期限

C、基金的投资范围、投资策略和投资限制

B、基金收益预测

D、基金的运作方式

第 85 题：由一个或者数个合伙人执行合伙事务的，执行事务合伙人应当定期向其他合伙人报告事务执行情况以及合伙企业的经营和财务状况，其执行合伙事务所产生的收益归(

)

A、合伙企业发起人

B、有限合伙人

C、普通合伙人

D、合伙企业

第 86 题：有限合伙企业的合伙人会议由(

)负责召集。

A、咨询委员会

B、基金管理人

C、普通合伙人

D、有限合伙人

第 87 题：有限合伙企业至少应当有一个(

) A、特殊合伙人 B、有限合伙人

C、普通合伙人

D、发起人

第 88 题：有限合伙型私募股权投资基金的《合伙协议》依据(

)制定。

A、《合伙企业法》 B、《基金法》

C、《证券法》

D、《公司法》

第 89 题：在基金整个运作过程中，起核心作用的是(

)。

A、基金份额持有人 B、基金管理人

C、基金托管人

D、基金管理人和基金托管人

第 90 题：在我国，基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务在(

)中会有详细约定。

A、基金成立公告

B、招募说明书

C、基金合同

D、基金份额上市交易公告书

第 91 题：在我国，信托制基金目前最大弊端是(

)。

A、IPO退出

B、并购退出

C、清算退出

D、二级市场转让退出

第 92 题：在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，其中问卷调查的内容不包括(

)。

A、投资知识

B、投资偏好

C、财务状况

D、投资者基本信息

第 93 题：证券投资基金的运作中的三个主要当事人是指基金的(

)。

A、受益人管理人和持有人

C、发起人，管理人和持有人

第 94 题：主要对了解目标企业主要财产及其所有权归属、企业对外投资及担保的情况是尽职调查的(

)。

A、人事调查 B、法律调查

C、财务调查

D、业务调查

B、托管人，发起人和持有人

D、管理人，托管人和持有人

第 95 题：根据《合伙企业法》申请设立合伙企业，应当向企业登记机关提交(

)等文件。

Ⅰ.登记申请书

Ⅴ.合伙企业章程

A、Ⅰ.Ⅱ Ⅱ.合伙协议书

Ⅲ.合伙人身份证明

Ⅳ.合伙企业法人授权书

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

第 96 题：对于尽职调查发现的目标公司中存在的现实和潜在的风险，投资有可以通过(

)来进行处理。

Ⅱ.合同条款

Ⅲ.补救措施

Ⅳ.选择担保

Ⅴ.放弃交易

Ⅰ.交易结构设计

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

第 97 题：根据《内控指引》私募股权投资基金管理人授权控制应当贯穿于私募基金管理人(

)等主要环节的始终。

Ⅰ.资金募集

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ Ⅱ.投资研究

B、Ⅰ.Ⅱ

Ⅲ.投资运作

Ⅳ.运营保障和信息披露 D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

第 98 题：申请设立合伙企业，应当向企业登记机关提交(

)等文件。

Ⅰ.登记申请书

A、Ⅱ.Ⅳ Ⅱ.合伙协议书

Ⅲ.合伙人身份证明

Ⅳ.投资协议 Ⅴ.招募说明书

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

第 99 题：私募基金管理人内部控制总体目标是(

)。

Ⅰ.保证遵守私募基金相关法律法规和自律规则; Ⅱ.防范经营风险，确保经营业务的稳健运行; Ⅲ.保障私募基金财产的安全、完整

Ⅳ.确保私募基金、私募基金管理人财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 V.确保基金收益及基本目标的实现。

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

第 100 题：私募基金管理人应当于每结束之日起20个工作日内，更新(

)所管理的私募基金等基本信息。

Ⅰ.私募基金管理人

Ⅱ.股东或合伙人 Ⅲ.高级管理人员及其他从业人员

Ⅳ.所管理的私募基金等基本信息

A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ

1【正确答案】：B【试题解析】：契约型基金本身不具备法律实体地位，其与基金管理人的关系为信托关系，因此契约型基金无法采用自我管理，且需由基金管理人代其行使相关民事权利。

2【正确答案】：C【试题解析】：PEG比率是市盈率修正指标，等于市盈率与净利润平均增速的比值。

3【正确答案】：B【试题解析】：MBO即管理层收购，通过管理层收购，企业的经营者变成了企业的所有者。

4【正确答案】：C【试题解析】：按照合伙协议的约定或者经全体合伙人决定，可以委托一个或者数个合伙人对外代表合伙企业，执行合伙事务。

5【正确答案】：C【试题解析】：并购基金的操作以杠杆收购为主。

6【正确答案】：B【试题解析】：根据《合伙企业法》以合伙企业名义为他人提供担保，应当经全体合伙人一致同意。

7【正确答案】：B【试题解析】：从事私募股权投资(含创业投资)6年及以上，且参与并成功退出至少两个项目;可以向中国证券投资基金业协会资格认定委员会申请认定基金从业资格。

8【正确答案】：C【试题解析】：担任合伙型私募股权投资基金企业的有限合伙人必须具备风险识别能力和风险承受能力的合格投资者。

9【正确答案】：C【试题解析】：定增基金的发行价规定不低于公告前20个交易日市价的90%。

10【正确答案】：B【试题解析】：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购会长赎回的一种基金运作方式。

11【正确答案】：A【试题解析】：根据法律形式的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。

12【正确答案】：B【试题解析】：根据《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》新申请私募基金管理人登记的机构成立满一年但未提交经审计的财务报告的，中国基金业协会将不予登记。

13【正确答案】：B【试题解析】：根据《合伙企业法》规定，合伙企业的营业执照签发日期，为合伙企业成立日期。

14【正确答案】：A【试题解析】：根据《合伙企业法》合伙企业清算结束，清算人应当编制清算报告，经全体合伙人签名、盖章后，申请办理合伙企业注销登记。

15【正确答案】：B【试题解析】：根据《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》私募基金管理人不得聘用从其他公募基金公司离职未满3个月的基金经理从事投资、研究、交易等相关业务。

16【正确答案】：D【试题解析】：根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法》私募基金管理人的高级管理人员应当诚实守信，最近三年没有重大失信记录，未被中国证监会采取市场禁入措施。

17【正确答案】：A【试题解析】：根据《私募投资基金管理人内部控制指引》私募基金管理人应具备至少2名高级管理人员。

18【正确答案】：C【试题解析】：净根据《私募投资基金监督管理暂行办法》资产不低于1000万元的单位认定为合格投资者。

19【正确答案】：A【试题解析】：根据《私募投资基金募集行为管理办法》募集机构、基金业务外包服务机构及其从业人员因募集过程中的违规行为被中国基金业协会采取相关纪律处分的，中国基金业协会可视情节轻重记入诚信档案。

20【正确答案】：A【试题解析】：私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的，应当以书面形式签订基金销售协议，并将协议中关于私募基金管理人与基金销售机构权利义务划分以及其他涉及投资者利益的部分作为基金合同的附件。

21【正确答案】：C【试题解析】：私募基金管理人可以与投资者约定，为基金募集、运营、审计、法律顾问等提供服务的基金服务机构从基金中列支相应服务费。

22【正确答案】：A【试题解析】：根据目前的基金备案情况，私募股权基金和创业投资基金以有限合伙企业为主。

23【正确答案】：B【试题解析】：公司型证券投资基金的最高权力机构为股东大会。

24【正确答案】：B【试题解析】：公司型私募的设立一般来说是针对设立一家公司，必须严格按照《公司法》设立。

25【正确答案】：C【试题解析】：因为资产流动性高的金融企业账面价值更加接近市场价值。

26【正确答案】：B【试题解析】：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10 年。

27【正确答案】：D【试题解析】：普通合伙人负责日常经营管理，有限合伙人负责监督。

28【正确答案】：A【试题解析】：根据《合伙企业法》合伙企业登记事项发生变更的，执行合伙事务的合伙人应当自作出变更决定或者发生变更事由之日起十五日内，向企业登记机关申请办理变更登记。

29【正确答案】：D【试题解析】：根据《合伙企业法》合伙企业解散，应当由清算人进行清算。清算人由全体合伙人担任。

30【正确答案】：A【试题解析】：合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的财产份额的，在同等条件下，其他合伙人有优先购买权;但是，合伙协议另有约定的除外。

31【正确答案】：B【试题解析】：普通合伙人发挥投资领域的经验及专业领域优势;有限合伙人发挥资金优势。

32【正确答案】：D【试题解析】：基金必须向合格投资者转让，且转让后基金份额持有人累计不得超过法定人数。

33【正确答案】：A【试题解析】：基金公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权。

34【正确答案】：C【试题解析】：基金管理公司在公司型私募股权投资基金的身份为属于公司董事或外部管理公司身份。

35【正确答案】：C【试题解析】：基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案。

36【正确答案】：C【试题解析】：基金业协会根据私募基金管理人所管理的基金类型设立相关专业委员会，实施差别化的自律管理。

37【正确答案】：A【试题解析】：基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。

38【正确答案】：B【试题解析】：基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。

39【正确答案】：D【试题解析】：经登记后的私募基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，基金业协会应当及时注销基金管理人登记。

40【正确答案】：C【试题解析】：目前，我国相关法规规定，私募股权投资基金的资金的募集方式为非公开方式募集。

41【正确答案】：B【试题解析】：经济增加值的主体思想即企业的价值除了资产的账面价值外，还有管理团队经营成果贡献的价值。

42【正确答案】：D【试题解析】：当对企业追加投资，新股发行低于前期股票发行价对原股东的免费获取权利或调整转换比例使原有股东持股成本与新股价格相当的权利属于反摊薄条款。

43【正确答案】：C【试题解析】：如果非公开募集基金的累计人数超过200人，就构成公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。

44【正确答案】：D【试题解析】：申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知基金也协会并变更申请登记内容。

45【正确答案】：A【试题解析】：私募房地产基金多采取有限合伙制，这种企业的组织形式很好的投资管理效率，并避免了双重征税的弊端。

46【正确答案】：A【试题解析】：价值提升阶段即基金将充分利用自身战略、管理、财务等优势，优化企业管理最大限度地提升企业价值。

47【正确答案】：A【试题解析】：在不同的投资策略下，投资期的长短不同，因此，影响着投资期的长短。

48【正确答案】：D【试题解析】：契约型基金即投资者出资设立信托，基金管理人依照基金信托合同作为受托人，以自己的名义为基金持有人的利益行使基金财产权并承担相应受托责任。

49【正确答案】：B【试题解析】：投资回报最高退出方式为公开上市。

50【正确答案】：B【试题解析】：价值持有阶段是指基金管理人在完成对项目的尽职调查后，基金完成对项目公司的投资，成为项目公司的股东，持有项目公司的价值。

51【正确答案】：A【试题解析】：反周期即违反经济发展规律，因此为：经济衰退时平均投资收益高、而繁荣时期较低。

52【正确答案】：A【试题解析】：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力的风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元。

53【正确答案】：B【试题解析】：私募基金管理人、私募基金托管人以及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。

54【正确答案】：C【试题解析】：根据《私募投资基金管理人内部控制指引》私募基金管理人应当设置负责合规风控的高级管理人员。负责合规风控的高级管理人员，应当独立地履行对内部控制监督、检查、评价、报告和建议的职能，对因失职渎职导致内部控制失效造成重大损失的，应承担相关责任。

55【正确答案】：A【试题解析】：发生重大事项的，应当在10个工作日内向基金业协会报告。

56【正确答案】：D【试题解析】：内部环境包括经营理念和内控文化、治理结构、组织结构、人力资源政策和员工道德素质等，内部环境是实施内部控制的基础。

57【正确答案】：A【试题解析】：内控总体目标为：(一)保证遵守私募基金相关法律法规和自律规则。(二)防范经营风险，确保经营业务的稳健运行。(三)保障私募基金财产的安全、完整。(四)确保私募基金、私募基金管理人财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

58【正确答案】：C【试题解析】：根据《私募投资基金募集行为管理办法》基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不一致的，以基金合同附件为准。

59【正确答案】：A【试题解析】：私募基金管理人未按本指引建立健全内部控制，或内部控制存在重大缺陷，导致违反相关法律法规及自律规则的，中国基金业协会可以视情节轻重对私募基金管理人及主要负责人采取书面警示、行业内通报批评、公开谴责等措施

60【正确答案】：B【试题解析】：私募基金管理人应当按照《私募投资基金管理人内部控制指引》要求制定相关内部控制制度，并在中国基金业协会私募基金登记备案系统填报及上传相关内部控制制度。

61【正确答案】：A【试题解析】：适时性原则。私募基金管理人应当定期评价内部控制的有效性，并随着有关法律法规的调整和经营战略、方针、理念等内外部环境的变化同步适时修改或完善。

62【正确答案】：A【试题解析】：私募基金管理人应当建立有效的人力资源管理制度健全激励约束机制，确保工作人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。

63【正确答案】：C【试题解析】：根据《私募投资基金合同指引1号》私募基金管理人应当向投资者进一步声明，中国基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可;不作为对基金财产安全的保证。

64【正确答案】：C【试题解析】：私募基金管理人应对内部控制制度的执行情况进行定期和不定期的检查、监督及评价，排查内部控制制度是否存在缺陷及实施中是否存在问题，并及时予以改进，确保内部控制制度的有效执行。

65【正确答案】：C【试题解析】：私募基金管理人最高权力机构对建立内部控制制度和维持其有效性承担最终责任，经营层对内部控制制度的有效执行承担责任。

66【正确答案】：D【试题解析】：根据《私募投资基金募集行为管理办法》基金合同应当约定给投资者设置不少于二十四小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。

67【正确答案】：B【试题解析】：基金的资产负债状况是必须披露的内容，不是禁止情况。

68【正确答案】：C【试题解析】：私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每季度结束之日起10个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。

69【正确答案】：B【试题解析】：违反《合伙企业法》的规定，提交虚假文件或者采取其他欺骗手段，取得合伙企业登记的，由企业登记机关责令改正，处以五千元以上五万元以下的罚款。

70【正确答案】：B【试题解析】：根据《私募投资基金募集行为管理办法》投资者的评估结果有效期最长不得超过3年。募集机构逾期再次向投资者推介私募基金时，需重新进行投资者风险评估。

71【正确答案】：D【试题解析】：网站公示的私募基金人基本情况包括私募基金管理人的名称，成立时间，登记时间，住所，联系方式，主要负责人等基本信息及基本诚信信息。

72【正确答案】：C【试题解析】：《合伙企业法》的正式生效，使得我国建立有限合伙型私募股权投资基金有了可能。

73【正确答案】：A【试题解析】：不超过2OO人

74【正确答案】：D【试题解析】：我国对于非公开募集基金实行产品备案制度，体现了对于非公开募集基金的区别监管的理念。

75【正确答案】：A【试题解析】：我国深交所创业板上市条件中规定，企业发行后股本总额不少于三千万元

76【正确答案】：C【试题解析】：创业风险投资中政府引导基金的作用：支持阶段参股、支持跟进投资、投资保障。

77【正确答案】：C【试题解析】：个人独资企业设立时，需要有投资人申报的出资;投资人为一个自然人，需要有固定的生产经营场所。

78【正确答案】：A【试题解析】：公司制是指私募股权投资基金以股份公司或有限责任公司形式设立;有限合伙制目前成为私募股权投资基金最主要的运作方式;普通合伙人具备独立的经营管理权力;有限合伙人虽然负责监督普通合伙人，但是不直接干涉或参与私募股权投资项目的经营管理。

79【正确答案】：A【试题解析】：基金份额持有人享有的权利之一是查阅或者复制公开披露的基金信息资料,而不是未公开的。

80【正确答案】：D【试题解析】：信息披露义务人应当妥善保管私募基金信息披露的相关文件资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年.

81【正确答案】：B【试题解析】：依据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法》经备案的私募基金可以申请开立证券相关账户。

82【正确答案】：D【试题解析】：上述重大事项须经三分之二以上股东通过。

83【试题解析】：我国《公司法》以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的百分之三十五;但是，法律、行政法规另有规定的，从其规定。

84【正确答案】：B【试题解析】：基金合同应当包括下列内容:(一)基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利、义务;(二)基金的运作方式;(三)基金的出资方式、数额和认缴期限;(四)基金的投资范围、投资策略和投资限制;(五)基金收益分配原则、执行方式;(六)基金承担的有关费用;(七)基金信息提供的内容、方式;(八)基金份额的认购、赎回或者转让的程序和方式;(九)基金合同变更、解除和终止的事由、程序;(十)基金则产清算方式;(十一)当事人约定的其他事项。

85【正确答案】：D【试题解析】：由一个或者数个合伙人执行合伙事务的，执行事务合伙人应当定期向其他合伙人报告事务执行情况以及合伙企业的经营和财务状况，其执行合伙事务所产生的收益归合伙企业

86【正确答案】：C【试题解析】：有限合伙企业的合伙人会议由普通合伙人负责召集。

87【正确答案】：C【试题解析】：根据《合伙企业法》有限合伙企业至少应当有一个普通合伙人。

88【正确答案】：A【试题解析】：有限合伙型私募股权投资基金的《合伙协议》依据《合伙企业法》制定。

89【正确答案】：B【试题解析】：基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。

90【正确答案】：C【试题解析】：在我国，基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务在基金合同中会有详细约定。

91【正确答案】：A【试题解析】：由于信托业缺乏登记制度，证监会始终对信托制私募股权投资基金持谨慎态度，因此IPO退出是信托制私募基金最大弊端。

92【正确答案】：B【试题解析】：根据《私募投资基金募集行为管理办法》问卷调查的内容分为：投资者基本信息、财务状况、投资知识、投资经验、风险偏好。

93【正确答案】：D【试题解析】：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人，基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

94【正确答案】：B【试题解析】：了解所有权归属、企业对外担保等信息属于尽职调查的法律调查。

95【正确答案】：D【试题解析】：申请设立合伙企业，应当向企业登记机关提交登记申请书、合伙协议书、合伙人身份证明

96【正确答案】：A【试题解析】：投资者可以通过交易结构设计、合同条款、补救措施、放弃交易来进行处理。

97【正确答案】：C【试题解析】：授权控制应当贯穿于私募基金管理人资金募集、投资研究、投资运作、运营保障和信息披露等主要环节的始终。

99【正确答案】：C【试题解析】：私募基金管理人内部控制总体目标是

一、保证遵守私募基金相关法律法规和自律规则。

二、防范经营风险，确保经营业务的稳健运行。

三、保障私募基金财产的安全、完整。

四、确保私募基金、私募基金管理人财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

100【正确答案】：C【试题解析】：私募基金管理人应当于每结束之日起20个工作日内，更新私募基金管理人、股东或合伙人、高级管理人员及其他从业人员所管理的私募基金等基本信息。

第四篇：基金销售人员从业资格考试模拟题

基金从业资格考试模拟题

1、证券具有(

)和风险性的特征 A、期限性 B、收益性 C、流动性 D、风险性

1题答案A、期限性、B、收益性、C、流动性(3页)

2、证券市场(

)的基本功能 A、风险交换 B、资本定价 C、筹资---投资功能 D、资本配置

2题答案B、资本定价、C、筹资---投资功能、D、资本配置(4页)

3、证券市场的构成主要有(

)等 A、股票市场 B、债券市场 C、基金市场 D、衍生品市场

3题答案A、股票市场、B、债券市场、C、基金市场、D、衍生品市场(6页)

4、证券市场从无到有主要归因于以下(

)点

A、证券市场的形成得益于社会化大生产的商品经济的发展 B、证券市场的形成得于股份制的发展

C、信用制度的发展使证券市场的产生成为必然 D、信用工具被充分运用

4题答案A、B、C(7页)

5、我国证券证券市场发展简述

A、第一阶段：我国资本市场的萌芽期(1978-1992年)

B、第二阶段：全国性资本市场的形成和初步发展期(1993-1998年) C、第三阶段：资本市场进一步规范和发展期(1999-2007年)

D、第四阶段：发展期(2008-)

5题答案A、B、C(9页)

6、证券发行人是指为筹措筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体，它包括 A、公司(企业) B、政府和政府机构 C、金融机构 D、个人

6题答案A、公司(企业)、B、政府和政府机构、C、金融机构(12页)

7、参与证券投资的金融机构包括 A、证券经营机构 B、商业银行 C、保险公司 D、各类基金 E、人民银行

7题答案A、B、C、D(13页)

8、各类基金。基金性质的机构投资者包括 A、证券投资基金(简称“基金”) B、社保基金 C、企业年金

D、社会公益基金

8题答案A、B、C、D(14页)

9、股票的特征是( ) A、永久性 B、短期性 C、参与性 D、收益性 E、流动性 F、风险性

9题答案A、C、D、E、F(17页)

10、我国股票按照投资主体的性质可分为(

)等不同类型 A、国家股 B、法人股 C、社会公众股 D、外资股

E、普通股

10题答案A、B、C、D(18页)

11、影响股票价格的主要因素有 A、股票的流动性 B、公司层面

C、宏观经济层面 D、其他因素

11题答案B、C、D(21页)

12、债券发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有： A、资金的使用方向 B、资金的风险性 C、市场利率的变化 D债券变现能力

12题答案A、C、D(24页)

13、债券的特征具有 A、偿还性 B、流动性 C、安全性 D、收益性 E、风险性

13题答案A、B、C、D(24页)

14、按计息与付息方式分类。根据计息方式的不同，债券可分为( ) A、单利债券 B、复利债券 C、零息债券 D、附息债券 E、息票累积债券 F、浮动利率债券

14题答案A、B(25页)

15、根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可分为(类

A、单利债券 B、复利债券 C、零息债券 D、附息债券 E、息票累积债券 F、浮动利率债券

15题答案C、D、E、F(25页)

16、按债券形态分类。债券有不同的形式，根据债券券面形态可分为( ) A、实物债券 B、非实物债券 C、凭证式债券 D、记账式债券

16题答案A、C、D(25页) 17我国发行过的特殊国债主要有 A、 定向债券 B、 普通国债 C、 特别国债 D、专项国债

)四

17题答案A、C、D(26页) 18债券与股票的相同点有(

) A、 都属于有价证券 B、 都是筹措资金的手段 C、 风险对相

D、收益率相互影响

18题答案A、B、D(29页)

19、债券与股票的区别有(

) A、权利不同 B、目的不同 C、期限不同 D、收益不同 E、风险性不同

19题答案A、B、C、D、E(29页) 20、金融衍生工具的特征有( ) A、跨期性 B、杠杆性 C、联动性

D、不确定性或高风险性 E、长期性

20题答案是A、B、C、D(31页)

21、按照基础资产分类可将权证分为(

) A、非股权类权证 B、股权类权证 C、债权类权证 D、其他权证

21题答案B、C、D(32页)

22、按照基础资产的来源分类。根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，可将权证分为(

) A、认股权证 B、备兑权证 C、认沽权证

D、认购权证

22题答案A、B(32页)

23、按持有人权利分类，按照持有人权利的不同，可将权证分为( ) A、认股权证 B、备兑权证 C、认沽权证 D、认购权证

23题答案C、D(32页)

24、股指期货交易与股票交易相比，区别在于(

) A、股指期货合约有到期日，不能无限期持有。 B、股指期货交易采用保证金制度

C、在交易方向上，股指期货交易可以卖空 D、股指期货交易采用当日无负债结算制度。 E、股指期货合约可以无限期持有

24题答案A、B、C、D(33页)

25、股指期货除了具备一般衍生工具可以跨期交易、杠杆效应和价格发现等特征外，还具备以下主要功能：(

) A、系统风险规避功能 B、资产配置功能 C、无负债结算功能

25题答案A、B(34页)

26、金融衍生工具的基本功能有( ) A、套期保值功能 B、价格发现功能 C、资产配置功能 D、投机功能 E、套利功能

26题答案A、B、D、E(35页)

27、证券发行市场的构成，证券发行市场由(

) A、证券发行人 B、证券投资者 C、证券服务机构 D、咨询公司

27题答案A、B、C(37页)

28、债券发行方式。债券的发行方式主要有(

) A、定向发行 B、公募发行 C、承包发销

D、招标发行

28答案A、C、D(38页)

29、根据《证券交易所管理办法》第十一条的规定，证券交易所的具体职能主要包括( ) A、提供证券交易的场所和设施 B、指定证券交易所的业务规定

C、接受上市的申请，安排证券上市 D、组织，监督证券交易 E、对会员进行监督 F、对上市公司进行监管 J、管理和公布市场信息

H、中国证监会许可的其他职能

29答案A、B、C、D、E、F、J、H(43页) 30、证券交易不得直接或间接从事下列业务(

) A、以营利为目的的业务 B、新闻出版业

C、发布对证券价格进行预测的文字和资料 D、为他人提供担保

E、对上市公司进行监管

F、未经中国证券监督管理机构批准的其他业务

30答案A、B、C、D、F(43页)

31、证券交易原则(

) A、合法 B、合规 C、公开 D、公平 E、公正

31答案C、D、E(44页)

32、经纪商要将投资者委托指令的内容传送到证券交易所进行撮合。这一过程叫“委托执执行”也称为(

) A、申报 B、报盘

C、买空委托 D、卖空委托

32答案A、B(46页) 33股价指数编制分为( ) A、 选择样本股

B、 选定某基期

C、 计算计算期平均股价或市值 D、指数化

E、 执行卖空

33题答案A、B、C、D(48页)

34、股息的具体形式有 A、现金股息 B、股票股息 C、普通股息

34题答案是A、B(54页)

35、债券投资收益主要包括(

) A、债券的股息 B、债券的利息收益 C、资本得利 D、在投资收益

35题答案B、C、D(57页)

36、非系统性风险包括( ) A、信用风险 B、违规风险 C、经营风险 D、财务风险

36题答案是A、C、D(57页)

37、证券投资基金是一种集合理财工具，一般具有以下几个特点 A、集合理财、专业管理 B、组合投资、分散风险 C、风险确定、收益确定 D、利益共享、风险共担 E、严格监管、信息透明 F、独立托管、保障安全

37题答案A、B、D、E、F(60页)

38、闭式基金和开放式基金比较，不同之处主要表现在几个方面 A、 存续期限不同 B、 规模的可变性不同 C、 存续期限相同 D、基金交易方式不同

38题答案A、B、D(77页)

39、根据投资目标的不同，基金可以分为(

) A、成长型基金 B、债券型基金 C、收入型基金 D、平衡型基金

39题答案A、C、D(78页)

40、依据投资理念的不同，基金可以分为(

) A、债券型基金 B、股票型基金 C、主动型基金 D、被动型基金

40题答案C、D(78页)

41、特殊类型基金包括( ) A、系列基金 B、保本基金 C、基金中的基金 D、平衡型基金

41题答案A、B、C(79页)

42、债券型基金的主要投资风险包括(

)等 A、利率风险 B、信用风险 C、融资风险

D、提前赎回风险 E、通货膨胀风险

42题答案A、B、D、E(85页)

43、通常根据资产配置不同，将混合型基金分为(

A、配置型基金 B、系统型基金

C、灵活组合型基金 D、其他基金

43题A、C、D(89页)

44、保本型基金的分析指标包括( )等 A、保本期 B、保本比例 C、赎回费 D、安全垫 E、担保人

44题答案A、B、C、D、E(91页)

45、根据ETE跟踪指数有不同，可以将ETE分为( A、股票型ETE B、债券型ETE C、全球指数ETE D、行业指数ETE E、风格指数ETE

45题答案A、B(93页)

46、根据标的指数的不同，股票型ETE又可以分为(A、股票型ETE B、债券型ETE C、全球指数ETE

) )

) D、行业指数ETE E、风格指数ETE

46题答案C、D、E(93页)

47、常见的基金投资风格分析可以从以下角度进行(

) A、持仓风格 B、持股风格 C、变盘速度

D、行业配置风格

47题答案A、B、D(96页)

48、简单的基金产品风险评价可分为(

)等级 A、低风险等级(货币型基金、保本型基金) B、中风险等级(债券型基金、部分混合型基金) C、高风险等级(股票型基金、部分混合型基金)

48题答案A、B、D(98页)

49、基金公司内部控制遵循的基本原则包括 A、健全性原则 B、有效性原则 C、金融防范原则 D、独立性原则 E、相互制约原则 F、成本效益原则

49题答案A、B、D、E、F(106页)

50、按照是否可以通过分散投资来降低风险的标准，可以将外部风险划分为(

) A、系统性风险 B、非系统性风险 C、隐形风险 D、非隐形风险

50题答案A、B(123页)

51、基金管理人应自收到核准文件之日起6个月内进行封闭式基金份额的发售，封闭式基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，我国封闭式基金的募集期限一般为(

)个月 A、1个月 B、2个月 C、3个月 D、4个月

51题答案C、3个月(173页)

52、封闭式基金募集期限届满，需满足基金份额总额达到核准规模的(

)%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。 A、60% B、70% C、80% D、90%

52题答案 C、80%(173页)

53、封闭式基金经基金管理人申请，中国证监会核准，可以在证券交易所上市交易。但基金募集金额不低于(

)元人民币 A、5000万元 B、1亿元 C、1.5万元 D、2亿元

53题答案D、2亿元(174页)

54、按照沪、深证券交易所截至2008年4月底公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的(

) A、0.1% B、0.2% C、0.3% D、0.4%

54题答案C、0.3%(174页)

55、开放式基金与封闭基金一样，基金管理人应自收到核准文件之日起6个月内进行开放式基金的募集。开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不能超过(

)个月 A、1个月 B、2个月 C、3个月 D、4个月

55题答案C、3个月(175页)

56、开放式基金募集金额不少于( )元人民币 A、1亿元 B、2亿元 C、3亿元

56题答案B、2亿元(176页)

57、我国开放式基金的最低认购金额一般为(

)人民币， A、1000 B、2000 C、3000 D、5000

57题答案A、1000(178页)

58、对于在当日基金业务办理时间内提交的申购申请，投资者可以在当日( )前提交撤销申请 A、14.00点 B、15.00点 C、16.00点 D、17.00点

58题答案B、15.00点(179页)

59、货币市场基金费用比较低，通常申购、赎回率为0。货币市场基金从基金财产中计提不高于(

)的销售服务费。 A、0.1% B、0.25% C、0.5% D、0.75% 59题答案B、0.25%(180页)

60、单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的(

)时，为巨额赎回。 A、10% B、20% C、30% D、40% 60题答案是A、10%(181页 )

61、QDII基金募集金额不得少于(

)元人民币 A、1亿元

B、2亿元 C、3亿元 D、4亿元

61题答案B、2亿元(190页)

62、基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起(

)个工作日内，对该申购(认购)、赎回的有效性进行确认。申购(认购)款应于5日内到达基金在银行的存款账户，赎回款在7日内到达投资者资金账户。 A、1日 B、2日 C、3日 D、4日

62题答案C、3日(193页)

63、按照基金季度报告的披露要求，基金管理人应在每个季度结束之日起(

)个工作日内编制基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。 A、5 B、10 C、15 D、20 63题答案C、15(205页) 6

4、开放日的收益公告，货币市场基金至少于每个开放日的次日在中国证监会指定的报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净值收益和(

)日年化收益率。 A、1 B、4 C、7 D、10 64题答案C、7(211页) 6

5、《证券法》于( )开始实施 A、1993年 B、1998年 C、2003年

65题答案B、1998年(214页)，注《公司法》实施为1993年。

66、中国证监会派出机构，中国证监会在各省、自治区、直辖市和计划单列市共设立(

)个证监局和9个稽查局。 A、12 B、24 C、36 D、48 66题答案C、36(216页) 6

7、《证券法》于1998年12月29日由第九届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过，1999年7月1日起实施。经2004年8月28日和2005年10月27日两次修订。现行《证券法》于(

)起生效 A、2005年10月1日 B、2005年12月1日 C、2006年1月1日

67题答案C、2006年1月1日(218页) 6

8、《公司法》于1993年12月29日由第八届全国人大党委会第五次会议通过，1994年7月1日起施行。此后，分别于199年12月25日、2004年8月28日和2005年10月27日进行了三次修仃。现行《公司法》于(

)施行 A、2005年10月1日 B、2005年12月1日

C、2006年1月1日

68题答案C、2006年1月1日(220页)

69、基金管理人和基金托管人都不召集基金份额持有人大会的，代表基金份额总额(

)的基金份额持有人可以自行召集基金持有大会。 A、5% B、10% C、15% D、20% 69题答案B、10%(232页)

70、《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》于2004年9月22日由中国证监会公布，自(

)起施行 A、2004年9月25日 B、2004年10月1日 C、2004年10月5日

70题答案B、2004年10月1日( 233页) 7

1、《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》简称《销售人员执业守则》是中国证券业协会于(

)发布并实施的自律规则。 A、2006年4月25 B、2007年4月25 C、2008年4月25 71题答案C、2008年4月25( 244页)

72、证券是各类记载代表一定的权益的(

) A、书面凭证 B、法律凭证 C、收入凭证 D、资本凭证

72题B、法律凭证(1页)

73、二级市场的组织形态有两种，一种是交易所，证券的买主和卖主或是其代理人在交易所的一个中心地点见面并进行交易，另一种交易形式是(

). A、场外交易市场 B、有形市场 C、第三市场

D、第四市场

73题答案是A、场外交易市场 (7页)

74、中国人自己创办的第一家证券交易所是1918年夏天成立的(

). A、上海证券交易所

B、上海众业公所

C、上海华商证券交易所

D、北平证券交易所

74题答案D、北平证券交易所

75、我国《公司法》规定，股东大会一年或者半年召开(

)次年会。 A、1 B、2 C、4

D、没有规定

75题答案是A、1 (22页)

76、证券必须同时具有的两个最基本特征是(

).

A、法律特征与经济特征

B、法律特征与书面特征

C、经济特征与书面特征

D、经济特征与权益特征

76题答案B、法律特征与书面特征(1页)

77、在下列几种基金中，一般( )的年管理费率最低。 A、债券基金 B、货币基金 C、股票基金

D、认股权证基金

77题答案B、货币基金 (128页)

78、一个基金是否有效益主要是看( )是否偏高。 A、管理费 B、托管费 C、运作费 D、宣传费

78题答案C、运作费

79、国际上，基金起源于19世纪60年代的( ) A、美国 B、英国 C、日本 D、法国

79题答案B、英国(67页)

80、按投资市场分类。按照投资市场的不同，股票型基金可分为( )基金三大类。 A、被动型、主动型、平衡型 B、指数型、保本型、创新型

C、国内股票型、国外股票型、全球股票型

80题答案C、国内股票型、国外股票型、全球股票型(81页) 8

1、我国基金的会计为公历(

)。基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位。

A、每年的1月1日-次年的1月1日 B、每年的1月1日-12月30日 C、每年的1月1日-12月31日

81题答案C、每年的1月1日-12月31日(129页)

82、基金费用的核算。包括计提基金管理费、托管费、预提费用、摊销费用、交易费用等。这些费用一般也按(

)计提。 A、年 B、月 C、日

82题答案：C、日(130页)

83、从2008年4月24日起，基金买卖股票按照(0.1%)的税率征收印花税。 A、0.1% B、0.3% C、0.2%

83题答案A、0.1%(133页)

94、中国证监会(

)颁布了《证券投资基金销售适用性指导意见》简称《适用性指导意见》。 A、2003年8月12日 B、2007年7月12日 C、2008年6月12日

84题答案：B、2007年7月12日(144页) 8

5、根据《适用性指导意见》第五章第十八条和二十条规定，投资者评价以基金风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括以下三个类型：( ) A、激进型、稳健型、保守型 B、积极型、平衡型、保守型 C、积极型、稳健型、保守型

85题答案：C、积极型、稳健型、保守型(146页)

86、基金销售人员为基金客户介绍基金产品需通俗化、简单化，(

)。 A、专业化 B、正规化

C、少使用专业术语

D、必须使用规范的专业术语(154页)

86题答案C、少使用专业术语

87、要求基金销售人员取得从业资格，是为了进一步规范基金销售行为，提高基金销售人员(业务水平)和(

)，逐步建立具有一定专业水平的基金销售队伍，以促进证券市场规范发展，保护投资者合法利益。 A、专业水平 B、执业素质 C、基本素质

87答案：B、执业素质(169) 8

8、在营销队伍中，(

)、营销技巧高超、专业知识过硬的各类销售人员应当按合理的比例进行设置。 A、市场判断能力突出 B、协调公共关系能力突出 C、理财能力突出 D、表达理财能力突出

88答案C、理财能力突出(170页)

89、开放式基金的募集与封闭式基金一样，基金管理人应自收到核准文件之日起( )内进行开放式基金的募集。募集期自份额发售之日起计算，不能超过( )。 A、5个月、3个月 B、6个月、3个月 C、3个月、6个月 D、4个月、3个月

89、答案B、6个月、3个月(175页)

90、基金连续( )以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接收赎回申请;已经接收的赎回申请乐意延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间的(

)，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。 A、5个开放日、10个工作日 B、3个开放日、15个工作日 C、2个开放日、20个工作日 D、2个开放日、5个工作日

90题答案C、2个开放日、20个工作日(181页)

1.当前中国证券投资基金发展中应从机制方面进一步加以完善。这里所谓的机制包括( )。

A：制度机制

B：销售机制

C：管理机制

D：国际监管机制

[答] A C D

2.在实践过程中，制度机制涉及证券投资的方方面面，其中( )是很需要的。

A：权益维护

B：信息披露

C：公平公平

D：强化监管

[答] A B D

【基金从业考讯】

3.证券投资基金在促进经济可持续发展中的作用，主要通过( )实现。

A：推进经济质量的进一步提高

B：推进国民经济再生产过程进一步资本化、证券化

C：推进社会资源配置的进一步市场化

D：推进社会分工的进一步深化

[答] B C D

4.在基金管理人中，专业理财包括这样一些内容( )。 A：各类证券信息的收集、分析和追踪

B：对基金资金调度运用的监督和管理

C：各种证券组合方案的研究、模拟和调整

D：市场操作由专业人员盯盘、下达指令和操盘

[答] A B C D

5.当公司法定公积金累积额为公司( )的百分之五十以上的，可不再提取。

A：注册资本

B：净资产

C：总资产

D：股东权益

[答] A

6.公司分配当年税后利润时，应当提取利润的( )列入公司法定积金。

A：百分之五

B：百分之十

C：百分之五至百分之十

D：没有规定

[答] B

7.股份有限公司经股东大会决议将公积金转为资本时，按股东原有比例派送新股或者增加每股面值。但法定公积金转为增加时，所留存的该项公积金不得少于注册增加的( )。

A：百分之十

B：百分之二十

C：百分之二十五

C：百分之五十

[答] C

8.公司因不能清偿到期债务，被依法宣告破产的，由( )依照有关规定，组织股东、有关机关及有关专业人员成立清算组，对公司进行破产清算。

A：股东会

B：董事会

C：人民法院

D：债权人

[答] C

9.在招募说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券、数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处( )，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下的罚金。

A：三年以上七年以下有期徒刑

B：五年以下有期徒刑或者拘役

C：三年以下有期徒刑或者拘役

D：三年以上十年以下有期徒刑

[答] B

10.受托人以自己的名义，在委托人的授权范围内与第三人订立合同，第三人在订立合同时知道受托人和委托人之间的代理关系，该合同直接约束( )。

A：受托人与第三人 B：委托人与第三人

C：受托人与委托人

D：其他

[答] B

第五篇：宁夏省基金从业资格：基金的市场功能模拟试题

一、单项选择题(共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意)

1、某基金的认购实行全额收费，基金认购费率为1%，张先生以70000元认购该基金，基金份额净值为1.00元，假设认购资金在募集期产生的利息为155元，该投资者认购基金的份额数量为()份。 A.69510 B.69514 C.69559 D.69462

2、关于交易型开放式指数基金(ETF)份额的发售，下列说法正确的有__。 A.ETF可采取场内认购和场外认购方式

B.目前我国的投资者可以采取场内现金认购方式

C.ETF份额的认购可采用现金认购，也可采用证券认购

D.场外现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构使用证券交易所的交易网络系统进行的认购

3、2006年6月，中国证监会发布《证券投资基金管理公司治理准则(试行)》，要求基金管理公司治理应遵循____利益优先的原则，体现公司独立运作的原则，强化制衡机制，维护公司的统一性和完整性。 A：基金管理人 B：基金份额持有人 C：基金托管人 D：监管机构

4、基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解基金管理人的基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件是指__。 A.基金合同 B.基金托管协议 C.基金招募说明书

D.基金上市交易公告书

5、基金涉及的税收包括__。 A.营业税 B.印花税 C.所得税 D.增值税

6、关于定量分析和定性分析，下列说法不正确的是__。 A.定量分析更多基于客观数据

B.根据定量分析指标所得出的综合结论大体相同

C.在定量分析的过程中，都体现了某种定性的理论依据 D.在定性分析中，也离不开定量的统计和归纳

7、关于风险调整后收益衡量指标的区别和局限，说法正确的有__。

A.当投资者只投资一只基金或一类基金时，比较恰当的衡量指标是特雷诺指数 B.当比较分散程度较差与分散程度较好的组合时，分散程度差的组合其特雷诺指数可能较好，但夏普指数可能较差

C.通常，组合中股票数量多的基金，其夏普指数会比组合中股票数量少的基金高

D.特雷诺指数与詹森指数对风险的考量只涉及系统性分析，不能对基金的分散程度作出考察

8、在股票型基金的风险分析中，表示基金的总风险的指标是__。 A.股票周转率 B.标准差 C.贝塔 D.协方差

9、在基金宣传推荐可能出现的情形中，不属于违反基金分析和评价的客观公正性原则的是__。 A.存在着虚假信息

B.带有利益倾向的诋毁同行 C.以片面信息作为评价依据 D.仅考察基金的短期业绩表现

10、通过__，投资者可以对基金公司的风险控制能力有一定的了解。 A.公司是否有违规事件发生

B.公司在投资上是否出现过重大的失误 C.公司旗下目前的基金业绩 D.公司的一些事件性公告

11、基金销售机构制定《投资人权益须知》，内容至少应当包括__。 A.基金销售机构提供的服务内容和收费方式 B.投资人办理基金业务流程

C.《证券投资基金法》规定的基金销售机构的权利 D.基金分类、评级等的基本知识以及投资风险提示

12、开放式基金的申购赎回可以通过__进行。 A.直销中心 B.传真 C.电话 D.互联网

13、在我国，封闭式基金的存续期应在__年以上。 A.3 B.5 C.10 D.15

14、衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，包括____ A：指数基金 B：认股权证基金 C：交易所交易基金 D：上市开放式基金

15、在制定基金销售业务基本规程时，基金销售机构应注意以下__规范。 A.基金销售重要业务环节应实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性 B.建立科学的基金产品评价体系，审慎选择所销售的基金产品 C.所选择的合作服务提供商应符合监管部门的资质要求

D.建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致

16、审慎监管原则主要是针对基金管理人__的监管。 A.清偿能力 B.盈利能力

C.资本调节能力 D.融资能力

17、大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条____弯曲的曲线来表示，而且____的凸性有利于投资者提高债券投资收益。 A：向下，较高 B：向下，较低 C：向上，较高 D：向上，较低

18、__属于基金信息披露的实质性原则。 A.及时性原则 B.规范性原则 C.易解性原则 D.易得性原则

19、关于在交易所挂牌交易的封闭式基金，下列说法不正确的有__。 A.封闭式基金的交易时间比股票交易时间短

B.封闭式基金的交易遵从“价格优先、交易量优先”的原则

C.买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为1000份或其整数倍 D.沪、深证券交易所对封闭式基金的交易实行价格10%的涨跌幅限制

20、中国证券业协会以“__”为自律管理的工作方针。 A.公平、公开、公正 B.法制、监管、自律 C.自律、服务、传导 D.效率、严谨、开拓

21、契约型基金投资者享有基金的__。 A.份额所有权 B.投资决策权 C.资产管理权 D.资产保管权

22、根据《证券投资基金管理公司管理办法》，基金管理公司变更重大事项，应当自董事会或者股东会做出决议之日起__日内，按照中国证监会的规定提出变更申请。 A.5 B.10 C.15 D.20

23、可以从__等方面分析基金产品特征。 A.基金类型 B.投资理念 C.投资策略 D.业绩基准

24、编制和发布报告在基金营销活动中属于__。 A.人员推销 B.广告促销 C.营业推广 D.公共关系

25、下列各项，会直接或间接影响基金业绩的有__。 A.基金公司的综合实力 B.市场的系统性风险 C.基金经理个人的能力

D.基金公司的风险控制流程

二、多项选择题(共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分;少选，所选的每个选项得 0.5 分)

1、____是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。 A：基金投资者 B：基金管理人 C：基金托管人 D：监管机构

2、通过证券营业部进行发售封闭式基金份额的方式称为____ A：网上发售 B：网下发售 C：回拨机制 D：回购机制

3、____即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。 A：资产保管 B：资金清算 C：会计复核 D：投资监督

4、下面对基金的限定错误的是____ A：封闭式基金事先确定发行总额和存续期限

B：封闭式基金条件下，管理人没有基金份额持有人随时要求赎回的压力 C：开放式基金具有法人资格 D：契约型基金不具有法人资格

5、____又被称为“伞形基金”，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。 A：交易型开放式指数基金 B：系列基金

C：货币市场基金 D：保本基金

6、与金融衍生产品相对应的基础金融产品可以是__。 A.债券 B.股票

C.银行活期存款单 D.金融衍生工具

7、股票基金和债券基金的申购、赎回原则是__。 A.金额申购，金额赎回 B.金额申购，份额赎回 C.份额申购，金额赎回 D.份额申购，份额赎回

8、基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的——;赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的——，并应当归人基金财产。____ A：10%.25% B：5%，25% C：10%，30% D：5%，30%

9、基金销售监管的监管与自律并重原则是指__。

A.针对基金销售机构经营能力的监管，旨在促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险

B.在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育

和自我管理

C.要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化 D.对监管对象给予公正的待遇

10、__是指披露中存在应披露而未披露的信息，以致影响投资者作出正确的投资决策。

A.虚假记载 B.误导性陈述 C.重大遗漏 D.欺诈客户

11、目前，我国债券型基金的认购费率通常在__以下。 A.0.5% B.1% C.1.5% D.2%

12、股票具有的特征包括__。 A.风险性 B.永久性 C.流动性 D.参与性

13、____是通过计算投资组合在不同时期的所有现金流，然后计算使现金流的现值等于投资组合市场价值的利率，即投资组合内部收益率。 A：加权平均投资组合收益率 B：投资组合内部收益率 C：现实复利收益率 D：到期收益率

14、目前，对基金进行分析研究仍是基金投资的必要环节的原因主要有__。 A.投资者大多不能对基金进行客观的评价 B.诸多因素都会直接或间接影响基金的业绩

C.在同样市场环境下各基金间业绩会产生很大的差别 D.不同类型基金的风险收益特征不同

15、在二级市场的净值报价上，ETF每__秒提供一个基金净值报价。 A.10 B.15 C.30 D.45

16、以下关于时间加权收益率指标的说法，正确的有__。 A.计算比较简便，并考虑到分红的时间价值

B.其假设前提是基金的分红金额全部进行红利再投资 C.可以视为基金收益率的一种近似计算

D.可以准确地反映基金经理的真实投资能力

17、证券交易所在基金的自律管理中的作用表现在__。

A.封闭式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则 B.上市开放式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则

C.交易型开放式指数基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则

D.经中国证监会授权，证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责

18、具有较高的风险承受能力，通常专注于投资的长期增值，并愿意为此承受较大的风险的投资者属于__。 A.保守型 B.稳健型 C.积极型 D.成长型

19、根据《证券投资基金法》，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的__以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起10日内聘请法定验资机构验资。 A.60% B.70% C.80% D.90%

20、在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指__。 A.ETF基金 B.LOF基金 C.QFII基金 D.QDII基金

21、根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，申请基金代销业务资格的机构，在申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，应当自变化发生之日起__个工作日内向中国证监会提交更新材料。 A.2 B.5 C.10 D.15

22、某证券投资基金发行募集的资金，80%投资于可流通的国债、地方政府债券和公司债券，20%投资于金融债券，该基金属于__型证券投资基金。 A.货币市场 B.债券 C.期货 D.股票

23、基金分红的大小会受到下列__的影响。 A.基金分红政策 B.已实现收益 C.留存收益

D.基金的贝塔值

24、基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书，定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告，体现了基金信息披露的____原则。 A：真实性原则 B：准确性原则 C：完整性原则 D：及时性原则

25、下列关于基金营销中目标市场分析的说法，正确的有__。 A.目标市场可以分为主要市场和次要市场

B.任何基金销售机构都应全力进入规模最大的细分市场 C.目标市场拓展策略可以分为无差异营销和差异性营销 D.市场定位的实质就是公司在所有市场进行全方位的营销