第一篇：网赚骗子的骗局范文
警惕骗子公司设置融资骗局
近几年来，曾发生过无数起投资公司或投融资服务机构以“美国世界银行集团”或“美国纳斯达克”等驻国内办事处名号，打着为中小企业提供融资服务的幌子，进行融资诈骗活动，本文正是基于对企业融资实务及相关融资诈骗行为的研究分析来谈谈有关融资诈骗风险防范方面的知识，希望能给大家带来收益。
随着全球经济一体化，我国中小企业迅猛发展，特别是一批优秀的中小企业获得境外融资后，犹如雨后春笋茁壮成长。众所周知，年仅32岁的陈天桥，创办盛大网络仅仅5年，就在美国纳斯达克成功上市，拥有150亿元的资产，成为新中国首富;黄光裕“左右手置换”，轻松地实现了买壳上市;牛根生吸引世界上最大的投资银行摩根士丹利，使这位内蒙古大草原上的“牛”，竟然跑出了“火箭”般的速度!可以说，他们是成功企业家的代表，他们是中国企业境外资本运作的典范。正是他们的成功，令多少人敬佩、赞叹和羡慕，渴望着自己的企业也能到海外上市，成功地募集一笔资金，早日实现成功梦想。
然而，一些中小企业和企业家由于缺乏金融知识、工商信息封闭和急于成功心理等因素，面对融资问题不够理智，曾经为此付出了昂贵的代价。
近几年来，曾发生过无数起投资公司或投融资服务机构以“美国世界银行集团”或“美国纳斯达克”等驻国内办事处名号，打着为中小企业提供融资服务的幌子，用“提供巨额项目资金”、“先投资后上市”、“明投暗贷”等为诱饵进行融资诈骗活动，骗取境内企业预付大量考察费、评估费、服务费或保证金，然后销声匿迹，大肆进行诈骗活动，并且活动日益猖獗，手法日益隐蔽，应当引起警惕。本文正是基于对企业融资实务及相关融资诈骗行为的研究分析来与大家共同分享有关融资诈骗风险防范方面的知识，希望能给大家带来收益。(本文对行骗的投资公司或投融资服务机构以下简称为融资骗子。)
那么，企业应该怎样识破和防范这些融资骗局而正确融资呢?
笔者认为，首先应该了解融资骗子骗钱的一般方式和设置融资骗局的常用步骤，再学会防范融资骗局的基本知识和理性融资应掌握的八个原则。
一、融资诈骗的一般方式
一般的骗局都大致有下列五种形式：
1.考察费
融资骗子与企业联系业务时，在不了解企业情况的前提下要求到企业考察，且要求支付考察费;
2.项目受理费
项目受理费，是指融资骗子在收到企业的有关资料后要求融资企业缴纳的、对项目进行评估和项目预审发生的费用。尤其是号称有外资背景的投资顾问机构 1
往往把收取项目受理费，作为一种项目控制程序和费用转嫁的方式。
3.撰写商业计划书费用
融资骗子一般都要求融资企业提供项目商业计划书。一般企业已经制作了商业计划书，但融资服务机构以各种理由不予认可，并作为项目往下进行的必要环节;要求必须提供所谓“国际标准格式”的商业计划书。
4.评估费
在融资过程中，融资骗子会要求对资产或对项目进行评估。要求企业到指定的融资服务机构或评估机构进行评估;
5.保证金
融资骗子要求融资企业必须严格按照自己预先设定的程序操作，否则不往下进行;资金方设置了严格的违约条款。
6.律师费
这是最具有欺诈性的费用。现在骗子公司收取考察费、评估费、保证金比较困难。相对来说收取律师费比较容易。这律师费大部分要返给骗子公司的。
二、设置融资骗局的常用步骤
1.普遍撒网，海选“目标客户”
融资骗子通过正当程序注册国内代表处并提供融资的一套专业方案和步骤，专业设计一套目标真对中小企业的诈骗网络，在新闻媒体;网络上讲出条条是道的融资理论，并借助一些
国家政府机构或社会团体组织的为企业提供培训、咨询洽谈会、论坛等活动中，绘生绘色地做融资“演讲报告”，甚至能提供出融资成功案例，足以让人深信不疑，可信度及高。
2.为“有价值的客户”洗恼
通过第一阶段的海选后，再筛选出一些“有价值的客户”开始洗脑。夸耀你的企业很有发展前途，市场潜力非常的大，项目如何如何的好，企业通过他们的包装，就能获得所需要的融资，且一再申明前期咨询不收取任何费用。最终达到让融资人心花怒放，神经麻醉，减低判断力，为他们实施下一步诈骗的步骤打开方便之门。
3.派“专家”进行“实地考察”
所谓派专家“实地考察”，是骗取考察费，大约在1-3万元(目前，融资骗子们已经放长线钓大鱼，一般不在此项上获取太大收入)，派去几个人到项目地进行所谓的考察，为了表现他们是比较正规的公司，同时还会带一个律师一起去。还要做一个《律师资信调查报告》就是律师装模作样的查看企业的《营业执照》、《银行开户许可证》等资料，这份报告费用要交10-15万元。为了增加可信度，骗子们还会做一份《项目考察实地记录纲要》他们会一起签字画押，表示大家一致同意，说这些文件要报送到所谓的总部批准等谎言，给融资企业负责人一颗定心丸，使你感觉这钱花的值得，此项目有希望，他们才好实施下一步诈骗。
4.初审通过后签订合资意向书
融资骗子大约在两周后，电话告知企业：“贵企业的项目已经通过，总部决定投资，请你们来北京签署有关法律文书”。在签订《合资意向书》或者《投资协议书》时，骗子们这时候才告诉你需要补充一些资料，装腔作势的对融资人说，现在总部要求做一份符合国际惯例的中英文版《商业计划书》必须由总部认可的具有权威性的机构编写，费用你们自己和北京XX投资咨询管理有限公司商谈，还会假装“我们尽量帮你打招呼，优惠一些，你们现在是投资期间很多地方都需要花钱的”。
说得融资人感动不以，再加上已经签订了《投资协议书》，心存晓幸，骗子抓住融资人的心理展开攻势，这个所谓符合国际惯例的中英文版《商业计划书》15-20万元，就这样落入融资骗子同伙的帐号了。
5.进行资产评估
骗走了办理《商业计划书》15-20万元之后，再开始骗《资产评估报告》费，融资骗子们的理由是“把你们企业的资产进行评估以后用项目本身作为抵押”。融资人听了这样“合情合理”的要求，似乎认为这是应该做的，不然投资人怎么可以放心‘投资呢’?就在这样“合情合理”的情况下，《资产评估报告》费，高达20-30万元，甚至更多又落入到融资骗子指定的资产评估机构的帐号里(当然资产评估机构也是他们的同伙)。企业如果付了这些的钱，就意味着陷入泥潭深渊，无法自拔。
6.进行项目投资安全和增值潜力分析
等你付了《资产评估报告》费以后，骗子公司知道融资人此时的心理需要，所以会一直提醒你“第一批几千万元先打到你的帐户上”的这句话，为稳定你的情绪，打消你的顾虑，紧接着就是安排“财务部”的人过来和你谈有关财务的事情，需要进一步作一份《项目投资安全和增值潜力分析报告》和《符合美国会计准则的三年财务审计报告》理由说的很多，那么，这2份报告需要付出多少钱呢?答案是：《项目投资安全和增值潜力分析报告》15万以上，《符合美国会计准则
的三年财务审计报告》10万元，融资人付了这些钱，能得到什么呢?答案是：几张一文不值的纸。这帮骗子手法隐秘，理由“充分”，让你感觉他们没有直接拿钱，只是做这些报告的费用。当企业融资做到这种地步时，虽然有些顾虑，提出放弃觉得不甘心;但继续进行又感觉这里有阴谋7.设计担保骗局骗走了以上大量的钱财以后，融资骗子还要实施更大的诈骗，设计担保陷阱，把你的融资项目移到了所谓的担保公司(也是同伙)，骗子的谎言是：“由于是第一次合作，首批的款为了降低我们投资风险，
7.需要担保公司担保
如果你进入这个圈套，“担保公司”会和融资人签订一份《融资担保合同书》其担保费按“融资”金额2.5-3%.骗子们早已读透融资人的心理活动，此时受害人感觉到只有最后这一步了，如果放弃以上所花费的钱全部泡汤，继续下去很有可能会成功的。但是，如果你交了担保费以后，“担保公司”叫你继续玩以上的“考察”的游戏。你继续吗?最后，骗子公司还有一张骗人借口招数，融资方开户银行出具一张银行保证函，才能拿到第一批投资款项，你能做到吗?做不到就是融资人“违约”。
8.客户违约自动退出
在此阶段，就是融资企业选择的时候了，是继续进行还是自动退出。如果往下进行，就必须做更多的投入，而且还看不到结果。如果往下进行，还有可能因为自身的原因导致违约，缴纳违约金。
部分融资企业认为，既然前期已经投入了不少，放弃可惜，就会继续往下走，结果往往是越陷越深。这时候最好的选择当然是就此为止，自认倒霉了事，就当交了“学费”。
三、如何防范融资诈骗
1.区别真假融资服务机构的方法
主要包括：
(1)是否站在企业的角度考虑问题;
(2)是否具有融资的经验和专业度;
(3)收费与其提供的服务价值是否一致，质量价格比如何;
(4)提供的服务是否符合企业的实际情况;
(5)签订合同是否存在合同条款陷阱;
(6)与资金方的关系是什么，位置是否独立;
(7)服务机构的背景及融资服务人员的品质如何;
(8)盈利模式不同，真正的服务机构以提供智力服务或者风险代理为目的。
2.区别真假投资公司方法
正规的资金方在服务工作流程上与上述设置骗局的机构有很多相似之处;但仍有很多区别，主要包括：
(1)自己承担交通费;
(2)在融资过程中不要求企业进行资产或项目评估;
(3)在操作过程中需要中介机构介入时，自己不指定融资服务机构，如事物所、评估机构;
(4)自己承担全部或一部分运作过程费用;
(5)对拟投资的项目或拟合作企业从一开始就非常细致;自己亲自和企业及其融资服务机构一起进行项目论证;
(6)有严格的投资方向、投资原则;
(7)不具备条件的企业不往下进行;
(8)在成功以前不收过程费用;
(9)不急于与企业签订合作协议;
(10)签订的合作协议非常公平，没有设置合同条款陷阱。
3.企业应加强自我防范意识
(1)对投资公司或融资服务机构进行调查确认
(2)谨慎接受朋友的建议不论是企业团队的关系人，还是其他人介绍资金方或融资机构，这都不是企业进入融资骗局的根本。解决问题的关键在于，融资企业应该从工作流程和选择标准上进行严格把关，提高防范意识和防范技术。
(3)不要有投机取巧的心理
(4)提高判断力企业对资金方及融资服务机构缺少判断力，是陷入融资骗局的重要原因之一。因此企业在融资实践过程中不断地积累经验，主动地学习有关知识。
(5)请专业融资顾问全程跟踪服务企业可以选择具有职业操守、经验丰富、能够站在企业角度的融资服务机构作融资顾问，或者请律师参与，事先对机构的性质和真实性进行判断，在签署协议前谨慎抉择，防患未然。
第二篇：新创国际提醒投保需谨慎 谨防骗子骗局
这年头基本家家都投保，但是保险业务条文太多，很多投保人都对自己投保的险种不了解，因此给骗子留下了行骗的空间。新创国际提醒你参加投保需谨慎，谨防遇见骗子，损失钱财。
2014年1月，某保险公司女业务员小王让张老板为自己的商场投保财产险，张老板同意将自己的两家商场投保。然而，由于小王工作疏忽，没有及时将有关投保手续报到公司业务部门。其间，张老板的一家商场失火，导致财产损失。张老板找到某保险公司申请理赔，公司发现并没有张老板的相关保单及手续，开始追查此事。小王知道后，已人到中年的她怕丢"饭碗"，找到张老板商议，愿自掏腰包赔偿对方损失。可小王手头拮据，一时拿不出这笔钱，她急中生"智"，琢磨出一计拆东墙补西墙。
同年7月，小王对另一保户吕先生说，现在公司内部有一种"短期分红险"，只要交10万元本金，3个月内可分红2万元利息。吕先生相信了，于同年7月交给小王10万元，小王提前找到办假证的花了100元办了一张保险公司的假保费发票。吕先生拿着这张假发票来到某保险公司，发现该保险公司根本没有"短期分红险"。同年7月30日，小王被警方抓获，随后将10万元赃款返还给了吕先生。
新创国际提醒大家如今保险也是时代的热潮话题，我们一定要警惕骗子，做好防骗准备。
第三篇：共创国际商城提醒骗子猖獗警惕网络兼职骗局
共创国际商城加盟怎么样?共创国际商城提醒骗子猖獗警惕网络兼职骗局“招网上兼职，日赚三百，工资日结，要求会上网即可”看到如此诱人的招聘信息，你心动了吗?很多人在看到类似的网上招聘信息都如获珍宝，殊不知这正是骗子向你伸手拉你如圈套。共创国际提醒大家网上应聘兼职需谨慎，不要着了骗子的道，损失钱财。陈女士是曾在网上发布求职信息。
共创国际商城提醒骗子猖獗警惕网络兼职骗局6月8日，陈女士收到一条兼职信息，工作内容就是在“老板”指定的网站上购买Q币，帮网店刷信誉值，每刷一次，“老板”会立马把钱返还给她，并按照每笔金额的5%付给她佣金。6月9日上午，陈女士的兼职工作正式开始。“老板”用QQ向她传达工作任务。
陈女士清楚地记得第一单任务金额为92.17元。她用支付宝付款后把网页截图给老板，五分钟之后，老板告诉她钱和佣金已经全部返还给她。陈女士马上查询，支付宝余额增加了97.17元，陈女士当时就觉得对方可以在这么短的时间里支付佣金，她认为这个兼职完全可以继续做下去。接下来，陈女士每刷一次，仍然将付款后的页面截图给对方，但是对方以所刷金额太小为由，并没有马上还款给陈女士。
共创国际商城提醒骗子猖獗警惕网络兼职骗局。6月9日下午，当所刷金额累计到2600元时，陈女士却再也没收到“返利”信息，经打听她才知道自己被骗了。这类兼职骗子经常会先让一些急于找工作没有社会经验人小尝一下甜头，诱惑她们上钩直到骗取更大的钱财，共创国际提醒你不要相信这类没有技术含量高待遇的工作，时刻提防网络兼职骗子，保护好自己的财产安全。
第四篇：宇创商城提醒消费者：骗子横行注意网络中奖骗局
宇创商城提醒消费者：骗子横行注意网络中奖骗局。网购一直是一个非常热门的话题，对于喜欢网购的人来说，网店的好坏直接关系着产品的品质。不过，值得注意的是，现在个人网店往往实力不够，在产品的品质保证上做得非常不够。而且很多店主对于这个问题一直是睁只眼闭只眼，得卖且卖。如此形势自然使得消费者对网店抱怨连天，但是碍于网购的方便，所以对此也是毫无办法。不过现在好了，以宇创商城为主打的各大网购商城的出现，给消费者带来了前所未有的光明。
宇创商城提醒消费者：骗子横行注意网络中奖骗局。宇创商城是一家综合性网络商城，相比于传统的网店，它的产品无论种类还是数量，都有绝对的优势，而且最为重要的是，商城对于产品的品质有强有力的保障。宇创商城提醒消费者：骗子横行注意网络中奖骗局。宇创商城是非常专业的商城，专业的团队、专业的管理，如此成就出专业的网购商城，他们对于产品品牌都严加考查，确定之后，对入驻产品的检查也是非常严格，不允许不合格的产品入驻，更不允许非品牌货入驻。
宇创商城这样专业的态度自然会吸引消费者的光顾，同时，商城的服务更是非常到位，消保服务、七天退换货等等，都深得消费者的信赖。在现实生活中，大家往往有这样的体会，很多人买了产品，如果出现了问题以后往往会很难解决，这就是个人实力有限的原因。而专业的宇创商城则完全不出现这样的问题，有了问题会在第一时间帮助解决。消费者有时候往往对于问题并不关心，而是份外关心出问题后的态度，而这正是卖家所具备的素质之一。
宇创商城提醒消费者：骗子横行注意网络中奖骗局。从宇创商城的受欢迎不难看出，现在消费者对于品质的需求，也可以是对于专业的需求有着很广阔的市场。在它的带动下，很多不同品牌的网购商城也随之出现，它们的共同努力带动了网购事业的广阔前景，更是给消费者带来了前所未有的方便与品质。
第五篇：酷美乐购商城开网店教您几招戳破骗子骗局
酷美乐购商城通过全体员工的不懈努力在上半年业绩斐然，然而树大招风，这不，被高科技骗子盯上了，有客户反映，网上出现了冒牌的酷美乐购招商页面，骗取钱财。这种行为是在可恨，虽然绝大部分客户能慧眼识真，但一定程度上影响了公司口碑，也让个别防骗意识不足客户上当。
酷美乐购商城在此教您几招戳破骗子骗局
选择一个正确的加盟项目，无疑是加盟事业的一个好开端。首先你要做的是，问问自己的优势是什么，劣势是什么。就行业和品牌的选择一般来说，酷美乐购商城发现了一些他们常用的一些骗人手法，而这些骗人手法屡试不爽，现在根据日常生活中人们遇到的一些情形进行拆穿，酷美乐购商城教您可以采用以下几种方法：
酷美乐购提示一：注重市场调查、市场的分析预测。要仔细考察当地同行业的店铺生意状况如何，在一个好的行业市场背景下顺势而为将会比逆势而上更能轻松创业致富。
酷美乐购提示二：尽力选择自己熟悉的行业和掌握相关知识的行业，作为投资目标，要充分发挥自身所掌握的知识和技能，把其作为选择投资项目的一个有利条件。
酷美乐购提示三：如果不能选择一个自己熟悉的行业进行创业，那么选择一个好的适合自己的、能给予自己开店并可以持续支持的加盟连锁总部就变得非常重要。好品牌与差品牌往往有很大的差距。加盟者应该在思想上、精神上做好充分的准备。选择创业，就意味着自己打拼事业，身上的责任与替别人打工相比是不可同日而语的。开店是比较累的，首先要做好吃苦的打算，世界上没有不付出就得到的好事。开店前要认真思考自己的性格是否适合创业，自己的兴趣爱好是否在此。
最后酷美乐购商城还是要提醒大家在选择招商加盟的时候要认真的查看他们的公司、公司总部以及你和他们签订的招商加盟合同以备招商维权。