银行卡开通网银范文

2022-06-20

第一篇:银行卡开通网银范文

关于开通XXXX银行网银申请

XXXXXXXXXX公司

关于开XX账户网上银行业务申请

XXXXXXXX:

由于XXXXX公司现资金管理为统筹模式,下属各分公司均未开设独立账户,由本部统一办理资金结算。随着公司业务量日益加大,为提高资金周转效率,节省时间,现申请开通xx帐户(xx银行)网上银行业务。

XXXXX公司网银操作总原则为:按三级权限进行管理,即出纳制单、复核管理员复核、财务负责人审核模式。三级权限具体分配如下:

1.部门出纳配备基本权限的网银密匙(设置密码)。持有此网银密匙可随时上网查询账户状况,包括当日及历史交易明细、时点余额等详细信息,并且可以提交办理银行收支结算指令。公司需转账付款结算的单据按公司现有报账流程,待领导审批签字完成之后交由出纳付款,出纳通过网银制单,制成电汇凭证递交管理员复核。

2.部门指定资金分管领导为复核管理员,配备具有复核权限的网银密匙(设置密码)。复核管理员必须对照原始单据对出纳递交的网上银行收支结算指令逐笔复核,查询网上银行收付记录,做到有效复核和监督。

3.部门财务负责人配备审核权限的网银密匙(设置密码)。凡通过网银支付20万元及以上金额的收付指令必须经部门财务负责人审批授权后才能生效。

网银开通后,XXXXXX公司将严格遵照执行XXXXXXX货币资金管理制度,本着高效和强化资金安全审核的原则,通过三级审核的方式达到最终防范资金风险的目的。确保公司网银操作规范,资金安全有效。

特此申请,望批准。

XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX

XXXX年XX月XX日

第二篇:天津市天津银行开通对公网银需准备的材料

1、

2、

3、

4、

5、

6、

7、 营业执照正本或副本原件、复印件(盖公章) 法人、代办人身份证原件、复印件(盖公章) 公章、财务章、法人章(预留印鉴) 法人亲笔签名的授权书(盖公章)(需到银行去领) IC卡 数字证书费每年160元,开户办2个320元。 USBKey65元,开户办2个130元。密码锁定3次重新购买USBKey

第三篇:公司账户开通网银需要资料

1、营业执照副本

2、组织机构代码副本

3、法人代表身份证

4、网银管理员身份证

5、操作员身份证

备注:以上为原件及复印件

6、法人代表手章

7、预留印鉴

8、 授权书

第四篇:冒用他人证件开通网银形成的案例

案例经过:

客户是银行个人网银客户,一天发现自己的网上银行无法使用,致电客服咨询后得知其网上银行已经在某网点被注销并且重新开通,但客户否认办理了该业务并回忆其曾丢失过身份证,当时已经补办了身份证,怀疑被他人冒用其身份证件办理了网银销户、重新开通网银的业务。

银行接到客户投诉后,经办网点通过核查当天的监控录像、询问经办柜员等方式对该笔业务进行了全面核查:一名男性客户持客户所丢失的身份证前来办理业务,先是新开一张银行卡,同时注销原有的网上银行,重新开通网上银行。当时,经办柜员已按照操作规程的要求对客户身份和证件进行了认真核实,并且进行了联网核查,核查信息反馈身份证件真实、有效,系统反馈照片与证件一致,证件上的照片与前来办理业务的客户也很相像,于是柜员判断其为客户本人并按客户要求办理了相关业务。

案例分析:

以上案例反映出来的特殊性在于:网点柜员在办理个人网银注册、注销等业务时,均已按照相关制度要求规范操作、履行了核实客户身份及证件的职责,但仍然无法有效防堵假冒客户身份办理电子银行业务的风险。

分析整个业务办理流程,假冒者能够持有客户已经丢失的身份证办理个人网银销户、银行卡新开户、个人网银注册等业务,关键在三点:一是假冒者长相与客户相像,给柜面员工的识别带来很大的困难;二是身份证件联网核查系统无法反映客户身份证已经办理挂失、丢失等事项的特殊情况,导致假冒者持客户已经办理挂失但尚在有效期内的身份证件办理业务,系统反馈的信息仍然是证件有效、状态正常,没有给柜员提供有效的参考信息,给假冒者以可乘之机。

案例启示:

从案例分析可看出,随着社会经济的发展,电子银行案防形势出现了新的情况和新的挑战,尤其是在客户身份及身份证件的核实环节,犯罪分子呈现出有研究、有准备、熟悉银行的业务流程和要求、千方百计钻制度的漏洞的趋势。由于身份联网核查系统信息反馈不完善,单凭身份证注销网银隐藏巨大的风险,客户丢失的身份证在有效期内仍具有法律效力,一旦有长相和客户十分相像的其他人持该身份证前来办理业务,很难被银行一线柜员识别,易造成假冒客户身份证件开户、注册网银的风险,有可能给客户带来账户信息泄漏、资金损失,也会给银行带来声誉、诉讼乃至经济方面的损害。

一、营业网点要严格执行客户身份识别和账户实名制相关规定。通过联网核查反馈信息、照片与客户证件及实际开户人核对,并留存核查记录。对联网核查发现异常的,必须采取措施进一步验证客户身份信息的真实性,如多人复核,与客户核对预留信息等(如家庭地址、电话号码)等,防止不法分子冒用他人证件办理银行业务。

二、业务部门要加强客户身份识别技术的交流与培训,指导柜员严格按照“了解你的客户”原则,主动做好尽职调查和沟通,了解客户真实意愿,提高柜员识假、防假能力和风险防范意识。

第五篇:【网银诈骗频发 多家银行下调网银转账限额】

今年以来,各地陆续发生多起网银用户被钓鱼网站诈骗案件。从本月起,有多家银行开始下调网银单笔及每日累计的转账上限,其中中国银行下调比例超过九成,还有一些银行升级了网银安全控件。专家提醒,只要认真核实所登录的银行网址及该银行的服务电话和短信号码,钓鱼网站就很难得逞。

中行近期向使用该行动态口令e-Token的用户发送了短信通知,从3月5日起下调网银转账限额,理财版客户进行行内或跨行转账汇款时,单笔最高限额由每日累计限额100万元、200万元调整到10万元、20万元;贵宾版客户进行行内或跨行转账汇款时,单笔最高限额及每日累计限额由5000万元调到25万元、50万元。

中行同时还新增网上银行手机交易码,即客户在使用用户名、密码、动态口令e-Token向他人转账、电子支付等交易确认时,必须使用手机短信

密码再次验证。

建行也在3月2日发布公告,从当日起调整个人网银盾客户转账类交易单笔限额,单笔限额50万元不变,每日累计交易限额由500万元调整到100万元。

稍早前,农行就调整个人网银盾客户的转账限额,原来客户凭网银盾转账不受单笔和每日累计金额限制,但是从2010年12月10日起调整为:单笔上限100万元,每日累计上限500万元。

除了下调转账限额外,还有多家银行近期对网银安全控件进行升级。

光大银行3月5日升级了个人网银系统,升级后,使用阳光令牌登录个人网银专业版初次进行资金变动类业务时,必须输入系统自动向客户手机发送的6位动态密码进行验证。

兴业银行则在3月8日对证书签名控件进行了升级,当日起,客户进入网上银行指令签名页面后,需更新签名控件以继续操作。该银行还在3月5日推出电子银行统一安全认证体系,将“网银短信保护”升级为“电子银行短信口令”,适用于网上银行、电话银行、手机银行转账汇款等资金变动类业务。

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