地方金融机构金融管理论文提纲

论文题目：地方金融监管权配置研究

摘要：近年来我国不断进行地方金融监管改革,金融监管权纵向配置经历了由垂直监管模式向双层监管模式的过渡。地方金融监管权如何配置不仅关系到地方金融监管机构自身定位和职能的调整,也对整个国家的系统性金融稳定和新型金融业态的创新发展有着深刻影响。地方金融监管权配置面临的局限和矛盾在一定程度上反映了我国金融监管体系的垂直控制力度有待加强,是推进国家治理体系和治理能力建设中相对薄弱的环节,而金融又是我国现代经济发展的重要核心,所以要将地方金融监管改革视为推进国家治理体系和治理能力现代化建设的重要一环。我国逐步形成了“一委一行两会一局”的金融监管框架的新格局。中央政府、中央监管部门、国家各部委陆续将部分地方金融监管权委托或授予地方政府行使,各级地方政府也逐渐通过金融体制创新方式完善地方金融监管机构设置,实现从金融办到地方金融监管局的“升级”,承担地方政府的金融管理职责,加强金融风险属地监管。尽管地方金融监管改革力度不断加强,但是地方金融监管权归属不同部门的“多龙治水”现象仍然突出,依然存在地方政府金融监管权力运行不规范、权力范围不清晰、法律制度缺失、对地方金融监管权的控制缺少有效手段、中央与地方监管机构协调机制不完善、各地金融监管职责和组织框架差异性较大等问题。要逐步优化地方金融监管权配置的机制,完善地方金融监管权配置的法律制度,补足地方金融监管法律授权的短板,并且建立统一的地方金融监管立法规则。进一步厘清央地之间的权责边界,明确地方金融监管主体,充实地方金融监管责权。在地方金融监管机构职能上,实现“金融发展”职能与“金融监管”职能平衡,找准地方金融监管机构的目标定位。在面对金融科技发展带来的监管难题,应加快发展监管科技来提高地方防范和化解新兴金融风险的能力,引入监管沙盒机制,弥补地方包容性监管的缺失。建立健全地方金融监管协调机制,加强央地之间、地方政府之间、地方金融监管各部门之间的协调配合,形成监管合力。地方金融监管机构要加强行为监管,坚持审慎监管与行为监管相结合,既要保证地方金融机构的健康运行,又要保护好金融消费者的合法权益。

关键词：地方金融监管权;央地事权划分;监管科技;机构协调

学科专业：经济法学

摘要

abstract

第一章 绪论

1.1 研究背景及研究意义

1.1.1 研究背景

1.1.2 研究意义

1.2 国内外地方金融监管权研究现状及分析

1.2.1 国外研究现状及分析

1.2.2 国内研究现状及分析

1.3 研究方法及创新点

1.3.1 研究方法

1.3.2 创新之处

第二章 地方金融监管权概述

2.1 地方金融监管权及相关概念界定

2.1.1 金融监管权的概念

2.1.2 地方金融监管权的概念

2.2 地方金融监管权配置的理论与原则

2.2.1 地方金融监管权配置的理论依据

2.2.2 地方金融监管权配置的原则

2.3 合理配置地方金融监管权的必要性

2.3.1 适应金融创新发展的客观需求

2.3.2 防范和化解地方金融风险的必然要求

2.3.3 满足地方经济发展的诉求

第三章 我国地方金融监管权配置历史沿革与困境

3.1 地方金融监管权配置的历史沿革

3.1.1 地方金融监管权的空白阶段(1949 年-1978 年)

3.1.2 地方金融监管权的探索阶段(1979 年-1992 年)

3.1.3 地方金融监管权的削减阶段(1993 年-2003 年)

3.1.4 地方金融监管权的规范阶段(2004 年-2016 年)

3.1.5 地方金融监管权的发展阶段(2017 年至今)

3.1.6 历史沿革总结

3.2 地方金融监管权法治化配置面临的困境

3.2.1 权力配置来源存在合法性缺陷

3.2.2 中央与地方金融监管权责边界模糊

3.2.3 地方金融监管职能过于分散

3.2.4 地方金融监管部门“发展”与“监管”职能合一的两难

3.2.5 地方金融创新的包容性监管缺失

3.2.6 地方金融监管协调机制需进一步完善

第四章 地方金融监管权配置的比较研究

4.1 金融监管制度的国际比较

4.1.1 美国——双元多头监管模式

4.1.2 英国——双峰型金融监管模式

4.1.3 日本——集中单一金融监管模式

4.1.4 域外金融监管体制对我国地方金融监管权配置的启示

4.2 国内地方金融监管立法研究——以《河北省地方金融监督管理条例》为例

4.2.1 立法内容过于“强监管”而忽视“促发展”

4.2.2 关于地方金融组织的界定问题

4.2.3 关于风险处置规定不够详细

4.2.4 缺乏金融工作议事协调机制

4.2.5 关于条例中的监管体制

第五章 地方金融监管权配置的优化路径

5.1 完善地方金融监管权配置的法律制度

5.1.1 补足地方金融监管法律授权的短板

5.1.2 厘清中央与地方金融监管权边界

5.1.3 基于地方实际完善地方金融监管立法

5.2 统一地方金融监管主体

5.3 实现地方“金融发展”与“金融监管”职能平衡

5.4 以“监管科技”填补地方金融创新监管缺失

5.4.1 加快发展“监管科技”应对新兴金融风险防控

5.4.2 引入推广监管沙盒机制弥补地方包容性金融监管缺失

5.5 建立健全地方金融监管协调机制

5.6 加强对地方金融机构的行为监管

结语

参考文献

致谢