动产质权的设立范文

2022-06-08

第一篇：动产质权的设立范文

动产质权设定契约

立约人_________(质权人)、_________(出质人)因设定质权事，订立条件如下：

第一条　债权额：人民币_________元整。

第二条　利率：月息_________分。

第三条　付息日期：每月_________日。

第四条　清偿期：_________年_________月_________日。

第五条　质物：_________。

第六条　出质人如届期不履行清偿债务时，质权人得依法拍卖质物清偿债务。

第七条　契约订立之日质权人应将贷款交付出质人，同时出质人应将质物移转质权人占有。

第八条　本契约经公证后生效。

质权人(签字)：_________出质人(签字)：_________

住址：_________住址：_________

_________年____月____日_________年____月____日

第二篇：质押背书对票据质权设定的效力

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质押背书对票据质权设定的效力

票据权利人之所以享有《票据法》上的规定的特别权利，是由票据的技术性决定的，背书便是这些技术手段中最为重要的内容之一。当出票人出票后，票据通常处于流通之中，发挥支付工具、信用工具、融资工具的职能。作为流通的主要方式，票据转让是要式行为，主要包括两种转让方式：一是单纯交付转让;二是背书交付转让。前者主要适用于无记名票据和空白背书票据，但由于我国《票据法》不承认空白背书票据，且无记名票据只限于支票，因此，我国《票据法》上的单纯交付转让仅限于支票的转让，而背书转让是我国汇票、本票等票据转让的主要方式。

需要指出的是，支票作为无记名票据，在权利表彰和行使上具有特殊性，质押背书对支票质权的设立没有实质性影响，其既不决定支票质权的设立，也不影响支票质权的内容。其主要原因在于：一方面，支票与普通动产具有高度的相似性，可以类推适用动产质押的规则。支票具有见票即付的特征，行使票据权利和实现票据利益的途径十分便捷，取得票据、占有票据的人，就推定其为正当的票据权利人。持票人对支票的占有极其类似于对动产(现金)的占有。因此，支票等无

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记名票据的质押可以类推适用动产质押的规则。比较法上也多有此例，如《德国民法典》第1293条规定：“无记名证券质权，适用关于动产质权的规定。”根据我国《物权法》的规定，动产质权仅凭动产的交付即可设立，质权人在实现质权时可以直接变卖动产受偿。同样，支票仅凭交付即可设立质权。另一方面，即便是支票上没有设质背书，质权人(持票人)实现质权也没有任何技术障碍，被担保债权也能得到优先受偿。因为，持票人除了占有票据的事实之外，无须通过其它事实(如票面记载)证明其权利人身份，支票质权人在实现质权时，可以直接要求付款人支付支票上记载的金额。

此外，根据我国《票据法》第91条的规定，“支票的持票人应当自出票日起十日内提示付款……超过提示付款期限的，付款人可以不予付款”。据此，支票担保债权的期限不能超过“10日”的提示付款期限，其在实践中担保债权的功能相对较弱，因此，当事人一般不以支票作为质押标的。有鉴于此，笔者将在后文主要讨论“依背书交付转让”的记名票据和指示票据的质押背书问题。

(一)经背书设立的票据质权

作为担保物权的一种，票据质权具有换价权的属性，以票据所体现的可交换的经济价值为基础，因此，在讨论票据质押之前，有必要对票据所体现的权利内容以及背书的效力予以简要分析。票据是发票

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人依法发行的，由自己无条件支付或者委托他人无条件支付一定金额的有价证券。其作为一种以请求支付金钱为内容的有价证券，在权利的内容上具有二元性：一是具有极强技术性和时效性的“票据权利”，包括付款请求权和追索权。二是与“票据权利”密切相关的“票据法上的权利”，指根据票据法上的特别规定而产生的权利，其主要目的在于保障票据权利(付款请求权和追索权)的正常行使，或者在票据权利人不能正常行使权利(付款请求权和追索权)时获得有效的补救，具体包括票据返还请求权、副本交付请求权(我国《票据法》没有规定该权利)、挂失止付请求权、公示催告请求权、利益偿还请求权等。虽然二者都具有民事权利的基本属性，都是以支付一定金额为内容的债权请求权，但后者的多数内容具有普通债权请求权的特征，尤其是利益返还请求权。

对票据上表征的两类权利来说，背书具有不同的意义。(1)关于“票据权利”，背书为取得和实现该权利的必要技术手段，因为，“票据权利”因出票、背书等票据行为而产生，只有背书记载的权利人才能行使便捷的付款请求权和追索权。票据具有文义性，关于票据的法律关系都通过票据上的文字记载来显示。我国《票据法》第31条也规定：“以背书转让的汇票，背书应当连续。持票人以背书的连续，证明其汇票权利”，据此，转让背书则代表了以下几层含义：一是载明权利转让人，即背书人;二是载明权利受让人，即被背书人;三是表明背书人已经作出转让票据权利之意思表示，因票据行为是单方法

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律行为，背书人意思表示一经作出就发生法律效力，被背书人立即取得了票据权利。对于需要背书交付转让的票据，如果受票人非经背书而取得了对票据的占有，则其既不能证明该票票据权利让与过程中的双方当事人，也不能证明原票据权利人具有转让票据权利的意图。当受票人向票据债务人主张票据权利时，票据债务人则不能从票面记载认定受票人就是票据权利人，拒绝受票人的付款请求也就理所当然。(2)关于“票据法上的权利”，背书非但不是必备要求，反而是对票据的技术性和时效性丧失之后的一种积极补救。以返还利益请求权为例，虽然持票人是被背书人，但若其未能按期提示承兑或者提示付款，则经背书票据的“见票即付”功能丧失，持票人不能依据背书行使便捷的“票据权利”，而只能请求付款义务人返还相应的利益。“票据法上的权利”因为是附属于“票据权利”的权利，以“票据权利”的丧失为前提，其不是一种现实的权利，其在将来可能产生，也可能不会产生，具有不确定性。因此，票据质押的客体只能是“票据权利”，而不是“票据法上的权利”。

根据《票据法》第35条第2款的规定，“被背书人依法实现其质权时，可以行使汇票权利”。一般认为，质权人可以行使的“汇票权利”表现为：在债务人不履行其到期债务时，质权人可以行使付款请求权和追索权，并以取得的价款优先受偿;或在主债权履行期限届满之前，行使已届提示付款期的付款请求权并将款项提存，然后与债务人协商提前清偿债务或者待债务届期未清偿时优先受偿。关于质权

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人行使的付款请求权和追索权是否属于票据权利，学理上尚存争议。但可以肯定的是，质权人行使的付款请求权和追索权与票据权利人的“票据权利”一样，都以票据极强的技术性规则为基础，要求出质票据必须符合票据的文义性。只要持票人希望行使《票据法》上确立的要求票据债务人承兑、见票即付、要求票据保证人承担保证义务、行使追索权等“票据权利”，其都需要通过票面文字记载证明其享有相应权利，否则票据债务人可以拒绝其请求。对票据质权人来说，这就要求其通过票面记载的内容证明其质权人身份，而质押背书便是证明该事项的最佳证据。相反，如果质权人在其持有票据未经背书的情况下就可以直接行使“票据权利”，则意味着票据权利的行使不是根据票面文字记载进行的，这将对票据制度赖以生存的文义性、无因性等基本特征造成巨大的冲击和破坏。因为，一方面，我国《票据法》上的票据债务人主要为银行和商业机构，其所从事的主要是资金融通和信用工作，在进行票据兑付行为时都以票面记载为准，对于没有背书记载的质押票据，付款人难以直接判断权利人的地位，通常情况下都可能拒绝付款;另一方面，对于银行和商业机构来说，追求票据的流通性和便捷性甚为重要，如果要求其根据质押合同来确定质权人的权利，这不但会增加银行工作人员的审核负担，而且难以保证银行工作人员根据质押合同所确认的质权的准确性。因此，如果当事人未经背书设定票据质押，自然不能适用《票据法》的前述规定，即不得享有《票据法》第35条第2款赋予票据当事人的付款请求权、追索权等票据权利。

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对于依据背书并交付产生的票据质权，其具有与一般债权质押不同的法律效力。被背书人可以通过背书的连续性和持有票据的事实证明自己的质权人身份，而不需要另行提出实质上的证据，即可以请求付款义务人付款。如果票据债务人不能付款，质权人可对背书人及其前手行使追索权。此种票据质权以《票据法》所确立的技术性规则为基础，以具备质押背书这一技术要求为生效要件，对此，我们不妨称其为“票据法上的票据质权”。

(二)非经背书设立的票据质权

除了“票据法上的票据质押”外，票据是否还可以非经背书设定权利质押呢?如前文所述，针对《票据法》与《物权法》之间关于票据质押背书效力不同的法律规定，学理上大都采取了“非此即彼”的对立式解决思路，即要么将质押背书作为设立票据质权的生效要件，要么认为质押背书不在影响设立票据质权的诸种因素之内。但笔者认为，《票据法》与《物权法》之间的不同规定仅仅是表面差异，而并不存在本质上的矛盾。这种表面差异应当通过协调性的法律解释策略予以化解，详言之，即承认二者分别设置了不同的票据担保制度，同时赋予两种制度相应的法律效力：当事人既可以按照《票据法》的技术性要求，通过背书方式来设立“票据法上的票据质权”，又有权仅依据《物权法》的规定，不经质押背书，仅凭“质押合同”和“票据

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交付”行为设立权利质权。不过，后一种质权在内容上不同于“票据法上的票据质权”，不具有《票据法》上的特别效力(具体差异详见后文)。笔者暂将其称为“物权法上的票据质权”。下文将提出该论点的主要理由，并对前述不同学说作出回应。

第一，从设立权利质权的目的来看，“物权法上的票据质权人”仍然能够取得票据的换价权，达到有效担保债权的目的。担保物权的本质在于，当债务人届时无法履行债务时，质权人用比其他债权人更为有利的方式来满足自己的债权。就权利质权而言，这表现为就设质权利的交换价值优先受偿。“权利之所以出质，根本原因在于，担保物权实质上支配的是交换价值而不是现实的物，担保物权在性质上是一种换价权。”这也就是说，该权利应当具有让与的可能性和变价的可能性。对于票据这种金钱债权来说，即便是非经背书的质押，质权人仍然可以获得票据的换价权。诚然，经背书的票据质押，质权人可以在质权实现时直接行使付款请求权或者追索权，并取得票据的换价权，这种方式简便易行。但非经背书的质权人也可根据《票据法》第31条的规定，通过质权人或者诉讼程序等其它方式有效取得票据的换价权，达到担保债权的目的，其应当被认定为一种有效的担保方式。对此，后文将予以具体阐述。

曾有观点认为，《票据法》第31条规定的是票据权利的背书转让以及非背书转让时背书连续的认定，该规定的重点在于票据权利的

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转让。而质押背书与转让背书不同，其仅能使背书人取得票据质权，并非转让票据权利。因此，质押背书不能适用该条的规定，票据质权人也不能通过质押背书之外的“其他合法方式”取得票据质权。对此，笔者不敢苟同。诚然，质押背书与转让背书在直接法律效果上存在差异，前者直接发生了票据权利的移转，后者只是在票据权利上设置了负担。但是，一方面，设质背书与转让背书在法律上存在着内在的逻辑联系：票据质押的根本目的在于担保债权，如果将来债权不能按期得以清偿，则债权人可以通过取得票据权利来实现自己的债权。这也就是说，票据质押的最终目的仍然是票据权利或者利益的让渡。另一方面，《票据法》第31条的目的在于保证通过有效、准确的方式识别票据权利，维护“票据权利”的高度融通性，保护票据关系各方当事人的权利。与票据权利的直接转让相比，票据出质对票据当事人权利的直接影响更弱一些。举重以明轻，票据质押也可以类推适用与票据转让背书相同的规定。因此，票据质押也可以适用第31条关于“以其他合法方式取得汇票的，依法举证，证明其汇票权利”的规定，质权人可以通过背书之外的其他合法方式证明其取得的票据质权。

第二，从体系解释的角度来看，也应当赋予“物权法上的票据质权”以法律效力。一方面，从《物权法》内部体系来看，《物权法》第224条将“汇票、支票、本票、债券、存款单、仓单、提单”等债权性证券一并作了规定。对于这些证券质权的设立，除了要求具备“质押合同”和“凭证交付”两项要件之外，再无其它要求。对债券、存

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款单等金钱债权来说，除了该规定之外，也没有特别法对其出质予以规定。而与债券、存款单相比，票据债权具有十分类似的换价性和可让与性，按照类似情况类似处理的原则，票据质权也可以仅凭“质押合同”和“凭证交付”两项要件有效设立。另一方面，从《物权法》与《票据法》的关系来看，“物权法上的票据质权”仍有独立存在的空间。有学者认为，《物权法》规定的只是票据质押的原因关系，而《票据法》规范的才是实质意义上的票据行为，非经背书的票据质权不符合《票据法》对票据行为的要求，质权未能有效设立。笔者认为，该解释确有一定道理，但其所指对象只是本文所谓的“票据法上的票据质权”，而这与单纯按照《物权法》设立权利质押主张并不矛盾，不能成为否定“物权法上的票据质权”的理由。因为“物权法上的票据质权”并不要求质权人享有《票据法》确立的“票据权利”，也就无须满足《票据法》对票据行为的要求。此外，我们也不能简单地通过“普通法与特别法的关系”来确立一个法条的绝对优先地位。如果系争法条之间构成要件若无重合的情形而仅有交集的现象，则系争两个法条便只有在双方交集的范围内，构成逻辑上之特别与普通法的关系。至于这种关系是否演变为上特别法与普通法的关系，则视它们分别所规定的法律效果在存在上是否能够并存而定。事实上，对同一票据来说，债权人可以根据实际情况选择根据《票据法》或者仅根据《物权法》来设立票据质权，且都能实现担保债权的目的，二者并不冲突，能够并存。后文将对这两种并存的法律效果予以具体比较。

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此外，通过对法律条文的文义解释，我们也很难看出法律禁止仅通过“合同+直接交付”的方式设立票据质权的意思。尽管第35条第2款规定：“汇票可以设定质押;质押时应当以背书记载‘质押’字样。被背书人依法实现其质权时，可以行使汇票权利”，但背书这一要求以使票据质权具备《票据法》上的“票据权利”为目的，这也是票据的技术性所要求的，而我们并不能因此认为该条规定从反面否定了非经背书质押的法律效力。

第三，从社会商业交往实践来看，也有必要确认“物权法上的票据质权”。在商业交易实践中，票据通常由公司等非自然人主体持有和使用，通过票据设立担保也主要是非自然人的一种法律行为。从形式要件上看，背书需要公司的签章，完成该环节往往需要一定的时间，有时根本不能满足及时为债权设定担保并完成商业交易的需要。债权人取得担保物权的主要目的在于保障将来债权的实现，防止因为债权得不到清偿而遭受损失。假设某债务人通过交付票据取得了借款，而后来因为没有背书则票据质权被认定为不成立，那么，其债权就面临更大的风险。反之，如果允许其通过相应方式实现质权，则有利于对其债权的保护。对于债务人来说，最终取得担保物的价值是其设立担保的重要目的，至于通过何种方式来实现尚属次要问题。此外，质权人占有票据之后，出质人也没有机会处置其票据，质权人一般也不会面临质物被处分的风险。因此，承认这种质押方式的法律效力非但没有负面影响，反而为丰富了商业交易的融资担保方式。

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第四，确认“物权法上的票据质权”并不会损害他人合法利益。对票据出质人来说，债权人在债权届期未受清偿时实现票据质权，符合出质人在交付票据时的真实意思表示，无损于出质人的利益。对票据债务人来说，由于“物权法上的票据质权人”只能通过请求票据权利人协助请求付款，或者通过诉讼判决确认的票据质权来请求付款，因此，票据债务人既无审核上的负担，也无付款错误的风险，不会因为“物权法上的票据质权”的确认而遭受影响。对第三人来说，质权人因缺乏背书而无法处分，出质人因缺乏占有也无法处分，因此，确认“物权法上的票据质权”也不会造成第三人利益的损害。

第五，承认“物权法上的票据质权”符合我国立法价值选择的发展趋势。纵览我国20世纪以前的立法，大都具有浓厚的国家干预色彩，市场活动的自由度还有待进一步提高。近10年来的民商事立法或者修法活动无不反映了扩大市场自由的价值取向，尽量赋予市场经济参与主体更多的选择和自由。公司法、证券法的修改便是最好的证明。毫无疑问，我国《物权法》在物权的设立和变动方面也反映了此种精神，例如《物权法》在《担保法》基础上大大扩充了可供质押权利的种类，如此凡例难以一一列举。如果承认“物权法上的票据质权”为票据出质的一种选择方式，那么，我们可以根据时间顺序描绘一个与“《票据法》及其司法解释——《担保法》及其司法解释——《物权法》”相对应的另一个发展轨迹：“票据质押必须背书——非经背

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书的票据质押不能对抗第三人——票据质押不需背书”。因此，如果这种发展动向符合现代私法的发展趋势，那么其是符合我国立法价值立场的总体发展趋势的。当然，有学者提出“质权人实现质权的程序复杂、成本高”等缺陷，但是，笔者以为，虽然不背书意味着一种负担或者风险，但质权人(通常为商人)在自己意志的支配下，能够根据实际情况判断如何选择才符合其确定目标的最有效的方式，如此担心实无必要。

第六，从比较法上看，也不乏确立“物权法上的票据质权”的立法例。不少国家法律规定票据可以通过多种方式质押。例如，德国通说及判例认为，汇票的质押可以有多种方式，包括：将汇票交付给质权人、将汇票背书转让给质权人、将汇票质押背书给质权人、将汇票委托收款背书给质权人等。上述方法都可以设定汇票质权，只是各自产生不同的法律效果。德国通说还认为，汇票权利可以像一般债权那样让与，也可以背书让与;其质押当然也可以像一般债权那样质押，也可以按照票据法质押。此外，我们还应当注意到，英美票据法和我国台湾地区“票据法”都没有对质押背书作出规定。在英美法中，尽管票据法没有关于票据质押背书，但是票据仍然可以出质，其具体形态表现为一种债账担保。债账持有人可以通过单据的交付而以质押或者留置的形式设定担保。

综上，当事人除了可通过背书这一技术手段来设立“票据法上的

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票据质权”外，还有权不经背书设立“物权法上的票据质权”。虽然“物权法上的票据质权”仅将票据权利作为一种普通的可让与财产权来对待，没有发挥票据的流通和交易的迅捷功能，但当事人通过这种方式设立票据质权，在程序上省去了背书的环节，并且质权人能够依法实现其质权，从而实现担保主债权的功能，其仍不失为一种有效的担保方式。这样一来，《票据法》和《物权法》表面上矛盾的规定得到了实质上的协调。

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第三篇：商标专用权质权登记注销申请书

质权人名称(中文)：

(英文)：质权人地址：法定代表人：电话(含地区号)：

邮政编码：代理机构名称：出质人名称(中文)：

(英文)：出质人地址：法定代表人：电话(含地区号)：

邮政编码：代理机构名称：注销质权登记证编号：未交回原质权登记证的原因：

注销原因：

质权人章戳(签字)：

代理机构章戳：

注：请按说明填写

出质人章戳(签字)：代理机构章戳：

代理人签字：代理人签字：

填写说明

1.办理商标专用权质权登记注销，适用本书式。申请书应当打字或印刷。质权人/出质人应当按规定填写，不得修改格式。

2.商标专用权质权登记注销由质权人和出质人共同提出申请。

3.质权人/出质人名称、质权人/出质人章戳(签字)处加盖的章戳(签字)应当与所附身份证明文件中的名称一致。质权人/出质人为自然人的，应当同时在姓名后面填写证明文件号码。

4.质权人/出质人地址应冠以省、市、县等行政区划名称。质权人/出质人应当按照身份证明文件中的地址填写，证明文件中的地址未冠有省、市、县等行政区划的，质权人/出质人应当增加相应行政区划名称。质权人/出质人为自然人的，可以填写通讯地址。

5.国内质权人/出质人不需填写英文。

6.多个质权人的，在附页其他共同质权人处依次填写。

7.共有商标办理质权登记注销，出质人名称/地址填写代表人的名称/地址。其他共同出质人名称/地址依次填写在申请书附页上(可再加附页)。 8.申请商标质权登记注销应当同时交回原质权登记证，未交回原质权登记证的应当说明原因。

9.委托商标代理机构申报的，应当填写代理机构名称并在“代理机构章戳/代理人签字”处由代理人签字并加盖代理机构章戳。未委托代理机构的，不需填写。 10.质权人/出质人为法人或其他组织的，应当在“质权人/出质人章戳(签字)”处盖章。质权人/出质人为自然人的，应当在此处签字。所盖章戳或签字应当完整清晰。

11.办理事宜并请详细阅读“商标申请指南”。

商标专用权质权登记注销申请书

1.名称(中文)： (英文)：地址(中文)： (英文)：2.名称(中文)： (英文)：地址(中文)： (英文)：

1.名称(中文)： (英文)：地址(中文)： (英文)：2.名称(中文)： (英文)：地址(中文)： (英文)：(附页)

其他共同质权人

其他共同出质人

/签字)

/签字) /签字)

/签字)

(章戳(章戳

第四篇：国家工商行政管理总局注册商标专用权质权登记程序规定

国家工商行政管理总局注册商标专用权质权登记程序规定(工商标字〔2009〕182号

第一条为充分发挥商标专用权无形资产的价值，促进经济发展，根据《物权法》、《担保法》、《商标法》和《商标法实施条例》的有关规定，制定本程序规定。

国家工商行政管理总局商标局负责办理注册商标专用权质权登记。

第二条自然人、法人或者其他组织以其注册商标专用权出质的，出质人与质权人应当订立书面合同，并向商标局办理质权登记。

质权登记申请应由质权人和出质人共同提出。质权人和出质人可以直接向商标局申请，也可以委托商标代理机构代理。在中国没有经常居所或者营业场所的外国人或者外国企业应当委托代理机构办理。

第三条办理注册商标专用权质权登记，出质人应当将在相同或者类似商品/服务上注册的相同或者近似商标一并办理质权登记。质权合同和质权登记申请书中应当载明出质的商标注册号。

第四条申请注册商标专用权质权登记的，应提交下列文件：

(一)申请人签字或者盖章的《商标专用权质权登记申请书》;

(二)出质人、质权人的主体资格证明或者自然人身份证明复印件;

(三)主合同和注册商标专用权质权合同;

(四)直接办理的，应当提交授权委托书以及被委托人的身份证明;委托商标代理机构办理的，应当提交商标代理委托书;

(五)出质注册商标的注册证复印件;

(六)出质商标专用权的价值评估报告。如果质权人和出质人双方已就出质商标专用权的价值达成一致意见并提交了相关书面认可文件，申请人可不再提交;

(七)其他需要提供的材料。

上述文件为外文的，应当同时提交其中文译文。中文译文应当由翻译单位和翻译人员签字盖章确认。

第五条注册商标专用权质权合同一般包括以下内容：

(一)出质人、质权人的姓名(名称)及住址;

(二)被担保的债权种类、数额;

(三)债务人履行债务的期限;

(四)出质注册商标的清单(列明注册商标的注册号、类别及专用期);

(五)担保的范围;

(六)当事人约定的其他事项。

第六条申请登记书件齐备、符合规定的，商标局予以受理。受理日期即为登记日期。商标局自登记之日起5个工作日内向双方当事人发放《商标专用权质权登记证》。

《商标专用权质权登记证》应当载明下列内容：出质人和质权人的名称(姓名)、出质商标注册号、被担保的债权数额、质权登记期限、质权登记日期。

第七条质权登记申请不符合本办法第二条、第三条、第四条、第五条规定的，商标局应当通知申请人，并允许其在30日内补正。申请人逾期不补正或者补正不符合要求的，视为其放弃该质权登记申请，商标局应书面通知申请人。

第八条有下列情形之一的，商标局不予登记：

(一)出质人名称与商标局档案所记载的名称不一致，且不能提供相关证明证实其为注册商标权利人的;

(二)合同的签订违反法律法规强制性规定的;

(三)商标专用权已经被撤销、被注销或者有效期满未续展的;

(四)商标专用权已被人民法院查封、冻结的;

(五)其他不符合出质条件的。

第九条质权登记后，有下列情形之一的，商标局应当撤销登记：

(一)发现有属于本办法第八条所列情形之一的;

(二)质权合同无效或者被撤销的;

(三)出质的注册商标因法定程序丧失专用权的;

(四)提交虚假证明文件或者以其他欺骗手段取得商标专用权质权登记的。

第十条质权人或者出质人的名称(姓名)更改，以及质权合同担保的主债权数额变更的，当事人可以凭下列文件申请办理变更登记：

(一)申请人签字或者盖章的《商标专用权质权登记事项变更申请书》;

(二)出质人、质权人的主体资格证明或者自然人身份证明复印件;

(三)有关登记事项变更的协议或相关证明文件;

(四)原《商标专用权质权登记证》;

(五)授权委托书、被委托人的身份证明或者商标代理委托书;

(六)其他有关文件。

出质人名称(姓名)发生变更的，还应按照《商标法实施条例》的规定在商标局办理变更注册人名义申请。

第十一条因被担保的主合同履行期限延长、主债权未能按期实现等原因需要延长质权登记期限的，质权人和出质人双方应当在质权登记期限到期前，持以下文件申请办理延期登记：

(一)申请人签字或者盖章的《商标专用权质权登记期限延期申请书》;

(二)出质人、质权人的主体资格证明或者自然人身份证明复印件;

(三)当事人双方签署的延期协议;

(四)原《商标专用权质权登记证》;

(五)授权委托书、被委托人的身份证明或者商标代理委托书;

(六)其他有关文件。

第十二条办理质权登记事项变更申请或者质权登记期限延期申请后，由商标局在原《商标专用权质权登记证》上加注发还，或者重新核发《商标专用权质权登记证》。

第十三条商标专用权质权登记需要注销的，质权人和出质人双方可以持下列文件办理注销申请：

(一)申请人签字或者盖章的《商标专用权质权登记注销申请书》;

(二)出质人、质权人的主体资格证明或者自然人身份证明复印件;

(三)当事人双方签署的解除质权登记协议或者合同履行完毕凭证;

(四)原《商标专用权质权登记证》;

(五)授权委托书、被委托人的身份证明或者商标代理委托书;

(六)其他有关文件。

质权登记期限届满后，该质权登记自动失效。

第十四条《商标专用权质权登记证》遗失的，可以向商标局申请补发。第十五条商标局设立质权登记簿，供相关公众查阅。

第十六条反担保及最高额质权适用本规定。

第十七条本规定自2009年11月1日起施行。本规定施行之日起原《商标专用权质押登记程序》(国家工商行政管理局工商标字〔1997〕第127号)废止。

第五篇：动产抵押的潜在风险

一、动产抵押权的变化

《物权法》中对动产抵押权的立法口径更加宽泛，大大扩展动产抵押物的范围，“生产设备、原材料、半成品、产品”、 “交通运输工具”、“正在建造的船舶、航空器”以及“法律、行政法规未禁止抵押的其它财产”均可以办理动产抵押。

二、动产抵押的风险

动产抵押从理论上来讲没有任何问题，但由于风险目前还难以控制，以前银行信贷接受动产抵押也较多，但近年来逐步退出动产抵押，反而担保公司开始接受动产抵押。

1、从实际操作来看，动产抵押对担保公司来说，首要的要求是相当熟悉抵押品所在的行业，能确定抵押物品的真实价值。但现实中，对于某些非通用性的生产设备以及某些组装的生产流水线的真实价值较难确定，未能为担保提供有力的证明。

2、存货抵押的关键是有良好的仓储机构和监管措施，担保公司没有能力管理流动性很强的动产，对企业而言最重要的动产往往是存货、预期交割的货物等，目前国内只能委托给中介机构去管理存货、合同货物等，限于国内中介机构的管理水平和信用都不高，无法对已经抵押的货物进行有效的管理并监督其去向，甚至对货物的真实所有权也往往无法甄别，往往只注重形式，实质效果并不理想，一方面家中了企业的负担，另一方面也增加了担保公司的风险。

3、一物多抵和抵押物品不实是动产抵押中存在的主要问题。担保公司应明确确定抵押物的数量以及真实价值，另一方面提前向抵押物相关登记部门询问该抵押物是否已经抵押，用于防范中小企业老板欺骗担保公司。

4、抵押物价格下跌的风险。一般来说，动产抵押一块中生产设备价格波动的幅度并不会很大，对抵押权的影响不大;主要是存货一块的质押，由于受到国际游资的炒作以及其后因素等多方面的影响，包括石油、黄金、棉花等商品的价格呈现过山车般的波动，对抵押权的影响是较大。

5、《物权法》对动产抵押的抵押权设立做了规定：以生产设备、原材料、半成品、产品、交通运输运输工具以及以正在建造的船舶、航空器抵押的，抵押权自抵押合同生效时设立，未经登记，不得对抗善意第三人;企业、个体工商户、农业生产经营者以现有的以及将有的生产设备、原材料、半成品、产品抵押的，应当向抵押人住所地的工商行政管理部门办理登记，抵押权自抵押合同生效时设立，未经登记，不得对抗善意第三人。上述规定提高了操作技术要求，如抵押权未登记或未及时登记，均会导致抵押权落空。

6、债务人私自将抵押物转移、变卖的风险。由于动产无法转移占有，导致部分抵押人私自将抵押物转移、变卖，即使办理了相关抵押登记手续，担保公司仍无法查找下落，部分抵押物因保管不善而贬值，在这方面已有较多的案例

企业调查分析之非财务因素分析

做担保业务跟银行放贷一样，企业调查是做好担保业务至关重要的一环节，也是各项工作的核心要素，所以企业调查做得清楚了，业务的风险自然就会减少，质量提高了。

但要做好企业调查并不是轻而易举的事情，一方面要靠你职业技能知识：对企业财务数据分析，因为企业的经营情况自然会被在账面上揭示出来，再完美的报表粉饰，数据之间的勾兑关系也会露出破绽，账实不符也会将企业的经营不善反映得淋漓尽致。另一方面在企业调查中的非财务因素分析更是占据的大半壁江山，非财务因素分析带有分析人员的主观性特点，不仅是对企业内部股东结构、管理、制度、客户群体等方面的评定，而且还要对企业以外的东西进行评定，如企业与其他企业之间的关系，股东、法人在这个行业中的经验、地位等，非财务因素的详细分析加之财务分析就形成了比较完整的企业调查。

企业内部非财务因素分析可以从几个方面出发来考虑：

一、行业所处的整体宏观经济环境，包括了国家宏观调控的政策，目前原材料的通胀压力等。

在现行的经济形式下，国家在不断的调整存贷款利息和准备金率，银行收紧银根，中小企业想从银行取得贷款的门槛较高，较高的银行利率使得某些小企业背负了较为沉重的财务费用的负担。那有人会说，那何不不要贷款就少赚点钱，但现实的情况不是这样的简单，前几年，金融危机过后，为了促进经济复苏，银行银根较松，不少企业利用银行贷款大量的扩产：购买土地，进设备，扩大企业规模。但去年开始利息一次次的调高，信贷紧缩，企业的财务成本一下子上升较多，再加上好多企业购进固定资产后配套的流动资金运转跟不上，有些设备只能闲置，产能跟不上，企业效益出不来，甚至出现亏损。加上现在的通胀压力，原材料价格上涨，消费群体的购买力下降，对于产能扩张较快，产能过剩的行业对其产生很大的影响。所以在担保调查时要把如今经济形式对其的影响要放在第一位的考虑进去。

二、行业的特征。

在企业调查时要明白，如今各行业的形式和限制要求。例如，近年来，节能减排，限制高耗能产业的发展已成为大势所趋，喷水一块对环境的影响相对的较大，因此盛泽等地今年开始实行了喷水织机数量控制的办法，每家企业要根据上报的喷水织机的台数不允许再扩大规模，以此来控制水污染问题;另外，对涂层一块今年来的限制也满严格，涂层、印染营业执照的较难取得就是为了控制对生态环境的污染。所以，在担保调查时我们作为调查人员应该清楚的知道每个行业的准入规则及非财务方面的风险点，并针对风险点去了解企业老板的重视程度及应变能力，对于重视程度高、应变能力强的企业，其风险出现的概率就低，反之则高。

三、企业老总性格、经营的一贯作风;企业老总的各方面的社会关系群体。

领导者的作风和经营理念决定一个企业的发展速度和风险的大小。领导者经营谨慎，企业会较为稳步的发展，但发展可能会较慢。相反，对于喜欢冒进而又盲目跟进的企业领导者而言，在经济大肆扩张时期，他们会跟随大趋势利用银行贷款等形式融资来盲目的扩大企业的规模，若是碰上经济大涨之后的国家信贷政策的突然紧缩，对于冒进、盲目领导者的企业可能会面临财务费用成本的升高，运转资金的紧缺，企业产生经营风险。稳健经营者碰到的类似问题相对会减少。另外，喜欢冒进的领导者中还有一类在进行投资时善于考察、分析后再做决断的，这类群体的魄力胆识加上对其投资环境的谨慎的考察，企业在该领导者的领导下前景较好。因此，不同的领导者不同的性格作风会引领企业有不同的发展思路。

企业老总的社会关系地位也是影响企业发展的一个重要因素。社会关系将会决定一个人所处的社会层面和社会地位，这对我们做担保这行是非常重要的，例如给一个规模较大实力较强的企业做担保，往往他所找的反担保企业规模实力会与他相当。这就是企业老板所处的社会群体所决定的。

四、企业的内部管理制度，一个企业内部制度建立的好坏将关系到企业的自身生存和发展。

一个严格的企业内控制度，一个有组织有计划的领导群体将会使企业向着正确的方向发展。

五、企业管理层团队的凝聚力和向心力，有一个优秀的管理团队将会是企业经营发展顺利前行的明灯。

以上几点只是担保调查非财务因素中的重要的几点，非财务因素有时往往是企业出现问题的一个起因，因此我们在做担保调查时，要把这些因素放在首位，从财务和非财务两方面来把握企业，从而有效的控制风险。

商业承兑汇票贴现担保业务探讨

受国家货币政策影响，一方面随六次上调存款准备金的作用，银行资金被压缩。另一方面因银监会对银行的存贷比监管力度加大，银行贷款规模也受到了刚性限制。所以，今年以来银行的衍生产品开发力度加大，其中商业承兑汇票贴现就是其中一品。

因有的银行贷款规模没有了，但有贴现规模，所以才衍生出了这一金融产品。为什么会是贴现业务呢?这与银行的授信对象有关。商业汇票是出票人签发的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。商业承兑汇票是由银行以外的付款人承兑。银行承兑汇票是由银行直接承兑的。所以，银行不能授信给商业承兑汇票的出票人或付款人，不然就成了银行承兑汇票了。银行授信只能给贴现人，所以，担保公司的业务就变成了贴现担保。现就贴现担保的两个方面与大家进行共同探讨。

一是担保公司的业务范围。从2011年担保行业整顿后“经营许可证”及“营业执照”上对经营范围的规定中只有贸易融资担保，没有票据贴现担保。本人理解的商业票据贴现也是国内贸易融资方式中的一种，所以我们担保公司是可以经营商业票据贴现业务的。

二是根据我国《票据法》规定“汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权”的特性，及银行贴现后票据只能转贴现和再贴现的特性，就注定了担保公司不能成为持票人，行使不了对背书人、出票人及其他债务人的追索权。但非买断性贴现的贴现银行是保留有追索权的。对于贴现银行方面而言，担保公司和票据上的承兑人同属于保证人，根据我国《担保法》规定“已经承担保证责任的保证人，有权向债务人追偿，或者要求承担连带责任的其他保证人清偿其应当承担的份额”。所以，担保公司在商业承兑汇票代偿后是可以向票据的承兑人追偿。当然，在实际操作中，担保公司最好要求贴现企业同时提供反担保措施。

联保贷款之利弊

所谓联保贷款是指由三个以上借款主体自愿组成联合担保体，相互提供连带责任保证担保，向银行申请用于生产或投资经营的人民币授信。

联保贷款为创新金融产品下的产物，可以不再通过专业的担保公司向银行获取贷款，一方面简化担保手续，另一方面减轻资金运营成本。

但就常熟国发担保公司将担保的客户退出后，再参加联保的实际情况来看，联保弊大于利。贷款银行对其利率上浮的幅度加大，收取的保证金一般为20%，且从人行征信系统记录来看，其贷款规模扩张速度较快，影响其它银行对其授信额度。

在目前银行信贷指标较为紧张的情况下，有些企业表示，将退出联保仍改由专业担保公司提供担保，降低其自身风险。

从2011年开始，担保公司领导先后3次组织了我们全体员工一起观看清华大学副教授陈晋蓉的《卓越总裁的理财之道，管理与财务》视频讲座并开展了一次员工劳动竞赛，通过这几次的学习培训和竞赛活动，使得我们员工在提高业务知识能力的同时，也提高学习、工作的积极性。

这几次的视频学习，我也有了一些心得体会，当我们去看企业的时候，可以通过报表对企业现金流，营运能力，盈利能力来分析。看企业的现金流是否正常、充足、稳定，能支付到期的所有债务，如果没有足够的现金流来维持生产的话，那这个企业只能靠外部输血来维持正常的经营活动。而对现金流的分析可以通过经营活动，投资活动和融资活动这三方面来入手。对企业营运能力分析有助于判断企业财务的安全性、资本的保全程度以及资产的收益能力。企业的安全性与其资产结构密切相关，如果企业流动性强的资产所占的比重大，企业资产的变现能力强，企业的财务安全性较高。企业的资产结构直接影响着企业的收益。企业存量资产的周转速度越快，实现收益的能力越强;存量资产中商品资产越多，实现的收益额也越大;商品资产中毛利额高的商品所占比重越高，取得的利润率就越高。良好的资产结构和资产管理效果预示着企业未来收益的能力。

通过此次活动，让我专业知识得到了提高，同时，也为下步工作提供了更坚实的基础。

风险控制的重要性

担保行业是一个专业性的高风险行业，担保公司面临着来自受保企业、担保公司自身、金融机构及法律、政策、监管部门等社会环境四个方面的风险，风险控制能力已成为担保公司核心竞争力的体现。担保公司必须建立专业的风险控制体系，尤其是完善的内控机制来经营和控制风险，这是担保公司立足于市场的基础和关键。 1. 规范自身制度建设，形成业务制衡机制。担保公司须建立明确的分级授权及评审制度、严格实行审保分离制度。通过设立权力对等的风险控制部门;建立经风险调整的收益考核体系;让风险管理人员参与业务流程，风险经理和客户经理平行作业，在目标一致、密切合作的基础上，保持独立视角，增强前台人员和中台人员共同管理风险和回报的能力;让前台部门参与对风险管理人员的业绩评价，但是权重不能太大，使得风险管理人员既不能怕担责任厌恶风险，也不能因为前台人员的影响力太大而缺乏独立性。

2. 组建具有专业风险管理能力、具备法律、财务、金融、管理等专业知识和丰富经验并具有高度责任心的职业团队，最大限度地降低担保风险。

3. 建立科学的风险评价体系。风险评价体系是担保公司决定是否提供担保的重要依据。

4. 建立科学的保前尽职调查程序。尽职调查时担保公司的决策依据，担保公司必须以审慎的态度对申保企业的财务状况、经营业绩等基本情况及企业家的个人信用情况进行了解，从而对企业的资信能力做出合理判断;对企业贷款期间的盈利能力，尤其现金流量进行分析预测，以判断企业到期偿还贷款的能力。 5. 建立资本补充和保障机制。为保障担保业务顺利进行，担保公司须建立资本补充和保障机制，保证担保公司发生代偿后，不影响公司日常运作。

总之，完善的风险控制体系是担保公司在激烈的市场竞争中得以存在和发展的基础，也是信用担保行业走向规模化、专业化，实现可持续发展的关键

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