基层央行金融风险论文提纲

论文题目：T市中国农业银行政府监管问题研究

摘要：中国农业银行作为国有商业银行的重要组成部分,在国家经济发展中有着不可替代的作用。另外,在中国新时代发展的征程中,中国农业银行的存在具有高度的支撑作用。而政府对于中国农业银行实施有效且全面性的监管,无疑能够降低银行金融业务风险,促进金融业的稳定发展。目前,中国农业银行在中国内地的业务量,以及经营网点分布较广,其监管实施的分散性,也给目前政府（银保监局、人民银行）监管带来一定的挑战性与难点。因此,政府因地适宜的采取有效的监管法规、制度、规范等手段,是保证我国国有商业银行运营安全的主要途径。本次研究以本人所在的T市中国农业银行政府监管问题,作为主要切入点,深入分析政府（银保监局、人民银行）对T市中国农业银行监管的现状,以及监管过程中存在的问题及原因分析,并结合相关理论与国内外监管经验,提出一些具有普适性的解决对策,从而更好的促进国有商业银行的发展,保证政府监管质量,进一步促进我国政府对银行监管水平的提升。本次研究以T市中国农业银行作为案例调查对象,明确政府对国有银行监管方法中存在的不足,并对国内外文献进行梳理,以及国家目前出台的一些政策,如何运用到现行监管方法中提出了一些建议。本次研究得到以下结论:第一,现有政府监管方法缺乏时效性,提高政府政令的实施,应从基础做起,如国家相关政策的出台,政府监管部门应加强组织学习,深刻领悟文件报告的精神,从有形的文件报告中,获取无形的政策信息,将国家的政令牢记于心,以己树之,再行政策的推进,真正实现政府监管方法的时效性跟进,全面推进金融政策信息的整合,以此来提高政府协调监管能力。第二,现有政府监管主观能动性差,需要通过深度学习国家政令措施,对现有农行运行情况深入调查,将发现的问题集中汇报反馈,而不是当问题发生再行解决之策,政府监管过程中的行政指令不应指停留在上指下派的这种传统方式,而是应由基层人员切实的在监管工作中发现问题,或将可能发生的问题上报,真实的反馈监管中需要政府完善的内容,并提出有效的解决对策,从而达成创新改革监管方法的目标,将可能发生的金融风险概率降低,真正发挥政府监管的作用价值。第三,现有政府监管的法律法规完善性不足,部分内容存在重复。那么,优化政府监管法律法规的健全性,也成为政府监管途径拓展的重要内容。从优化管理、优化服务着手,全面落实基层央行管理与服务职责,推动依法行政监管,避免重复法条的出现,导致职能部门的交叉冲突。各方人员应该加强协调监管,对现行法律法规中出现的重复内容,进行集中研讨,对不能解决的内容通过上报国务院解决。第四,执法功能性发挥作用不强,需通过加强法规建设,提升政府监管监督的法律效力。第五,完善风险监管体系,利用互联网高科技手段,将非现场与现场监管有机结合,使现行的检查方法能够达到政府监管的即定目标。第六,强化政府实行监管统一化构建,进一步推动实现政府对国有商业银行监管的创新改革,真正实现政府监管的职能作用发挥。

关键词：中国农业银行;政府;国有商业银行;监管

学科专业：公共管理（专业学位）

摘要

Abstract

第1章 绪论

1.1 研究的背景和意义

1.1.1 研究的背景

1.1.2 研究的意义

1.2 国内外政府监管研究现状

1.2.1 国外研究现状

1.2.2 国内研究现状

1.3 研究的内容、方法及创新之处

1.3.1 研究内容

1.3.2 研究方法

1.3.3 论文的创新之处

第2章 相关概念及理论依据

2.1 相关概念

2.1.1 商业银行

2.1.2 国有商业银行

2.1.3 中国农业银行

2.1.4 政府监管

2.2 相关理论依据

2.2.1 善治理论

2.2.2 责任政府理论

2.2.3 治理理论

第3章 T市中国农业银行的政府监管现状

3.1 T市中国农业银行的政府监管现状

3.1.1 政府对银行监管的内容

3.1.2 政府监管方法

3.1.3 政府管理途径及相关法律法规的运行情况

3.1.4 风险监管预警情况分析

3.1.5 政府监管依据

3.1.6 T市中国农业银行的监管政策文件梳理

3.2 T市中国农业银行的政府监管现状调查

3.2.1 研究对象

3.2.2 研究目标

3.2.3 研究方法

3.2.4 调查结果

3.2.5 变量阐述

3.2.6 问卷信度与效度检验

3.2.7 回归结果分析

第4章 T市中国农业银行的政府监管现状中存在的问题及原因分析

4.1 T市中国农业银行的政府监管现状中存在的问题

4.1.1 缺乏时效性

4.1.2 主观能动性差

4.1.3 法律法规不完善

4.1.4 执法功能性发挥不强

4.1.5 风险监管体系匮乏

4.1.6 检查手段落后

4.2 原因分析

4.2.1 信息传递效率原因分析

4.2.2 运作环节原因分析

4.2.3 无创新性原因分析

4.2.4 组织结构原因分析

4.2.5 法律环境原因分析

4.2.6 制度原因分析

第5章 国内外政府对银行监管的经验借鉴

5.1 国内政府对国有商业银行的监管经验借鉴

5.1.1 金融简政放权

5.1.2 推广市场监管

5.1.3 监管创新

5.2 国外政府对银行监管的经验借鉴

5.2.1 政府监管主导模式

5.2.2 银行服务外包风险监管

5.2.3 国外政府监管制度的借鉴

5.2.4 强调内部信息披露的借鉴

第6章 优化T市中国农业银行政府监管对策建议

6.1 提高政府监管的时效性

6.1.1 按照政策文件执行

6.1.2 完善监管制度

6.1.3 推进金融业综合统计

6.2 提高政府监管的主观动能动性

6.2.1 创新政府监管方法

6.2.2 改革政府监管途径

6.3 健全政府监管法律法规

6.3.1 健全法律环境

6.3.2 修订监管法律制度

6.4 完善政府执法机制

6.4.1 加强法律法规建设

6.4.2 优化内控监督

6.5 启动风险监管体系

6.5.1 完善政府监管规则体系建设

6.5.2 创新监管方式

6.5.3 强监管防风险

6.6 政府监管的统一化构建

6.6.1 加强政府职能部门之间的沟通

6.6.2 加强五位一体化监管布局建设

结语

参考文献

附录一: 差异性的问卷调查

附录二: 政府监管的影响变量问卷调查

致谢