同业存款协议中英文

同业存款协议中英文（共8篇）

篇1：同业存款协议中英文

同业存放（存款）协议

协议编号：

甲方（存出方）：*********** 法定代表人（授权委托人）：**** 乙方（存入方）：*****行 法定代表人（授权委托人）：***** 根据国家有关法律法规、中国人民银行和中国银行业监督管理委员会的有关规定，甲、乙双方本着平等互利，恪守信用的原则，经协商一致，达成以下同业存款协议，共同遵守：

第一条 双方承诺

（一）乙方是经批准合法成立并存续的金融机构，乙方对甲方按本协议存入的款项应按规定办理相关手续并运用。

（二）乙方承诺本协议项下甲方存入乙方的资金不会用于与国家产业政策、宏观调控政策及中国人民银行相关文件规定相违背的项目。

（三）乙方在存款到期日及时归还本金和利息。

（四）当发生影响资信的重大事件时，乙方承诺在该事件发生之日起五个工作日内以书面方式告知甲方，重大事项包括：

1.对乙方有重大影响的外部政策变动； 2.财务收支能力发生重大变化； 3.涉及重大诉讼、仲裁案件；

4.其他对到期偿还可能产生影响的重要事件。

乙方承诺上述对甲方披露的信息真实、准确、完整、及时。甲方有权针对乙方披露的信息对乙方进行实地核实，乙方承诺予以配合。

第二条 同业存款金额、期限及利率

（一）存款金额:人民币（大写）：****万元整(小写)：******.00

（二）存款期限： ***年**月**日起至***年**月**日止

（三）年利率:****%

（四）若甲方因特殊原因要提前支取同业存款时，应提前二个工作日通知乙方，存款利率按支取日人民银行挂牌公布的超额准备金利率执行。

第三条 账户信息 户名：***** 开户银行：*********** 资金账号：****** 甲方指定自身存款账户，用于资金到期回划： 户名：******************** 开户银行：****************** 资金账号：************************* 同业存款的本息一律采取转账结算，通过人民银行大额支付系统汇款。在汇款途径调整时，双方有相互告知的义务。

第四条 利息支付和返还

（一）自甲方资金到达乙方指定账户之日起开始计息，利息支付采取以下方式中的第（1）种方式。

1.按利随本清方式结算存款本息。

2.乙方于 年12月20日结算利息一次，协议到期日结清余下的本息。3.按季度支付利息，协议到期日结清余下的本息。

（二）如遇到期日为非正常营业日，则顺延至下一工作日，按实存天数计息，利率仍按本协议利率执行。

(三)计息方式: 利率/360天*本金*实存天数。第五条 协议的变更和解除

（一）甲、乙任何一方不得擅自变更或解除协议，如需变更或解除本协议，应经双方协调一致并达成书面协议。未达成书面协议前，本协议依然有效。

（二）甲方自协议生效之日起十日内未向乙方提供资金，甲乙双方均有权提出解除协议；自解除协议的书面通知到达对方时起，本协议解除。乙方有权按照本协议第六条第三项的约定要求甲方承担违约责任。

第六条 违约条款

（一）乙方逾期不能支付本金和利息，应按延期支付的实际天数和尚未支付的存款本金和利息金额，按日万分之五的标准向甲方支付违约金，支付时间至本息全部清偿日止。

（二）乙方若没有按照本协议的约定接受甲方资金，每逾期一日，应向甲方支付拒收金额日万分之五的违约金，支付时间至双方同意终止协议日止。

（三）甲方未按双方规定向乙方提供资金，每逾期一日，应向乙方支付应付金额日万分之五的违约金，支付时间至双方同意终止协议日止。

第七条 争议解决

双方同意本协议下的任何争议首先通过友好协商解决。双方不能协商解决的向合同签署地人民法院提起诉讼。

第八条 通讯、联络方式

甲方与乙方之间有关本协议的任何通知应通过专人送达或特快专递方式邮寄。专人送达自另一方签收之时视为送达；特快专递至邮寄投递自另一方签收之时视为送达。

双方的通讯地址及联系方式如下：

甲方通讯地址：*********************** 邮编：********** 联系人：***** 电话:******** 传真:************* 乙方联系地址：************************ 邮编：***** 联系人： **** 电话:************* 手机:**************** 一方通讯地址及联系方式变更，应立即书面通知另一方。第九条 协议的生效及其他

（一）本协议书自甲、乙双方法定代表人或委托授权人签字并加盖公章之日起生效，有效期至乙方全部支付同业存款本息之日止。

（二）本协议未尽事宜，由甲乙双方另行协商并签署《补充协议》，《补充协议》是本协议不可分割的一部分，与本协议具有同等法律效力。

（三）本协议正本一式贰份，甲、乙双方各执壹份，具有同等法律效力。

甲方（公章）： 乙方（公章）：

法定代表人签字： 法定代表人签字：（授权委托人）（授权委托人）

*****年***月***日 ****年***月***日

篇2：同业存款协议中英文

协议存款和同业存款的异同比较

一、定义

狭义的协议存款指商业银行根据中国人民银行或中国银行业监督管理委员会的规定，针对部分特殊性质保险资金开办的存款期限较长、起存金额较大、利率、期限、结息付息方式、违约处罚标准等由双方商定的人民币存款品种。

狭义的协议存款定义最早来自于《关于同意商业银行试办保险公司协议存款的复函》(银函〔1999〕338号)。与一般性存款最大的不同点在于：保险公司协议存款仅限于商业银行法人对中资保险公司法人办理，且协议存款期限仅限于5年以上(不含5年)，5年期以下(含5年)存款仍按同期同档次法定存款利率执行，协议存款最低起存金额为3000万元。该类存款可作为存款类金融机构的长期资金来源，不属于同业存款，应计入存贷比指标。协议存款可以提前支取，其协议存款凭证可用做融资质押物。

同业存款是指有金融机构许可证的单位在银行的存款。包括其他商业银行、政策性银行、邮政、证券公司、信托、期货、住房资金等。如余额宝的资金最终通过银行的对公存款和同业存款科目存放在银行。

广义的协议存款就是指同业存款，两者在合同上都体现为“协议存款”，那是因为两者都是存款人和存款银行进行协商确定的。

二、如何界定存款性质——看资金的本质

如何界定存款的性质，取决于其存款来源资金的本质。例如基金公司：基金公司管理的资金来源是众多的小额投资者，其资金属于有金融机构许可证的存款，因此只能做同业存款。对于基金公司自有资金，目前每家基金公司自有资金一般只有1-3亿，少数达到5亿，由于规模较小，目前尚无限制规定属于何种存款。

再如保险公司：保险资管受托管理的保险公司资产，可以做保险公司协议存款，因为来源是保险资金，这笔存款应该被归入一般性协议存款。除此之外，险资还能做普通定期存款(普通定期存款不议价，按挂牌利率存，一般在预期降息前快速做大存款规模时常用这种)。保险资管管理的资金同时还包括了年金户，资管公司资本金和保险资管发行的理财产品，这三种资金由于不属于保险资金，只能做同业存款，比如很多保险公司发行的存款系列理财产品。

三、操作手法和定价基准不同

险资的协议存款利率在双方商议确定后，在该协议存款到期前，一般无法跟随基准利率进行调整，以固定利息为主。而且理论上来说，协议存款是不能在到期前提前支取并利率不变的，提前支取这个条款常见于基金的同业存款，尤其是货币基金，因为根据证监会的文，可以不计入30%的存款比例。

养老保险的协议存款的定价基准随基准利率变动而浮动，这里的基准利率是指储蓄存款利率。中国人民银行在关于办理养老保险个人账户基金协议存款的通知里规定，基准利率为协定整存整取储蓄存款利率。在双方商议确定协议存款利率后，该协议存款到期前，如遇人民银行向上调整基准利率，协议存款利率自利率调整之后分段计算。若人民银行向下调整基准利率，协议存款利率不调整。

同业存款的定价基准参考shibor，还有各家商业银行资产负债部FTP给出的定价。定价的关键在于各家行的FTP如何进行运作，如果资金中心与业务经营单位FTP价格不高的话，存款价格通常议价的幅度提不上去，尤其是大型银行。

四、作用不同

从银监会考核的角度来说，同业存款和协议存款最大的区别是，同业存款不计入贷存比考核，但是协议存款纳入贷存比考核。协议存款有降低存贷比、扩大存款规模的好处，所以可以看到一般银行在月末考核贷存比的时候，比较需要协议存款。同业存款的作用一般是两种，一是作为准备金，二是用来配备同业资产来补充头寸，因此可以视同银行的现金资产。

篇3：同业存款协议中英文

据新华社报道, 中国人民银行10月21日宣布, 与英格兰银行10月20日续签了双边本币互换协议, 互换规模由原来的2000亿元人民币/200亿英镑扩大至3500亿元人民币/350亿英镑。

据了解, 这一协议的有效期为三年, 经双方同意可以展期。续签双边本币互换协议并扩大互换规模, 是中国人民银行与英格兰银行在货币金融领域进一步深化合作的体现。央行有关负责人表示, 与英格兰银行续签双边本币互换协议并扩大互换规模, 可为伦敦人民币市场的进一步发展提供流动性支持, 促进当地人民币资产交易、资产管理等领域的业务发展, 也有利于贸易和投资的便利化。

人民币国际化步伐正在加快, 而伦敦金融市场在离岸人民币市场中发挥着越来越重要的作用。中国人民银行10月20日还在伦敦采用簿记建档方式, 成功发行了50亿元人民币央行票据, 期限1年, 票面利率3.1%。这是中国人民银行首次在中国以外地区发行以人民币计价的央行票据。央行有关负责人表示, 这不仅有利于丰富离岸市场高信用等级的人民币金融产品, 也有利于深化离岸人民币市场发展。

篇4：同业存款协议中英文

2014年12月27日晚上消息，央行正式下发文件，将原属于同业存款项下的存款纳入各项存款范围，其中包括存款类金融机构吸收的证券类及交易结算类存款、银行业非存款类存放等。这意味着以余额宝为代表的货币基金吸收的存款将缴纳存款准备金。但这并不意味着其收益将下降，因为文件同时规定上述计入存款准备金的存款适用的存款准备金率暂时为零，这意味着货币基金存款暂时不需要缴纳准备金。

分析人士认为，理论上释放额外信用额度利好银行股，但银行的风控要求和资产质量压力仍将制约银行的信用扩张。这就跟“给你发票额度但不一定会用完”是一个道理。

崔铁龙WB：货币放松是巨大的错误。此举将导致存贷利润率大于商业利润率，货币将从实体经济流出而转向投机炒作领域，使实体经济更加雪上加霜。

信天陆游：看来下周股市又要大涨！

Jason550：重大利好，资金面宽松。

Jincaiwu1952：总体是利空，因为原来这部分钱就不交准备金，仅是预期要交。尤其利空券商，因为央行随时可调控券商资金。

本枢：我只关心余额宝类的收益情况。

广东天津福建自贸区区域范围公布

2014年12月28日全国人大常委会全体会议召开，会议公布了广东、天津、福建三地设立自由贸易试验区的具体区域范围。此前不久，国务院决定在上述三地设立自由贸易试验区，其中广东自贸区立足面向港澳深度融合，天津自贸区与推动京津冀协同发展相契合，福建自贸区着重进一步深化两岸经济合作。

会上，商务部部长高虎城表示，此次加设三个新区，可以与上海经验形成互补试验和对比试验，为全面深化改革、扩大开放进一步探索新途径、积累新经验。

天行健XXC：江苏没有新政策，没有自由贸易试验区，看来将来经济是要远远落后于广东、福建了。

wxf0：广东最具条件！

肖申克的哥们：一年前买的房子在自贸区里，希望它能保值吧。

孤烟斜影：本来说好的泉州台商投资区没了。前天刚在那里定了一套房子。

熊津大都督：多了就滥了。

多家央企上榜质量黑名单 中国建筑等仍未回应

自住建部开展“工程质量治理两年行动”4个月来，已有30家建筑企业陆续上榜建筑质量违法违规“黑名单”。其中，中国建筑、中国二冶、中煤建设集团等响当当的企业也榜上有名。

被点名通报的企业尚未对此做出公开回应，如何整改也并不清晰。专家认为，保障百姓“居有所安”，离不开更有效的监管。住建部工程质量安全监管司负责人表示，要严格落实工程质量责任制，强化工程质量终身责任的落实，对相关的违法违规案件及责任人进行通报曝光、严肃查处直至清出市场。

看破股尘：现在中国的螺纹钢那么便宜，你们钢筋使用还不达标，央企都这样的话，我们还能买房子吗？

飘过的云微博：国企最爱搞什么国家免检，最后大家放心了，他们的胆子也就更大了，质量什么的也随便了。

wuyong3333_3cf519：豆腐渣满天飞。

傲雪琳-yelin：一查就牵连出很多问题来。最辛苦的是企业工人，因为工程建设质量不好，造成他们的后续操作困难重重。

huayan333：这就是支柱产业？房老大是被惯坏的，谁也别怨。

高速公路上市公司三大法宝维持高收益

2014年12月23日，国家交通运输部发布了《2013年全国收费公路统计公报》，公报显示高速公路是亏损大户，但相关高速公路上市公司的业绩报表却显示他们的盈利水平可以与银行、高档白酒甚至奢侈品相媲美，是十足的黄金产业。目前在国内A股上市的高速公路上市公司共有19家，这19家公司2014年前三季度的整体营业毛利率为51.82、%，营业净利率为31.6%，如此利润率与银行等盈利大户已不相上下。对于高速公路上市公司而言，除了正常的坐吃过路费外，其实还有其他途径维持自己的高收益法宝，包括政府补贴、提高收费以及延长收费期限。

热情的tianeb：应该逐步取消高速公路收费制度！

眼界忍者：高速公路收费是为了还建设费，现在大多数却被用来“发工资”。

凤凰山上不老松：加强审计，严惩犯罪！

lbglxh：上市公司只有优质资产，效益亏损的未放入，因此显示盈利水平高。不过，收费也不太可能取消，取消了谁去养护管理。

夏日凉风来：高速公路收费太贵，公路部门闲人多，福利超级好。■

大宗资产

项目一：昆明地标建筑计划整体转让

该建筑整体设计为曼哈顿风格，位于昆明南市区与金产区交汇处，临近昆明1、2号地铁线，紧邻前兴路，与万达广场一路之隔，由1.3万平方米集中式商业（B1～4层）与3.1万平方米写字楼（5层～25层）构成。该建筑首层已确定引入昆明首家Prada、Dior入驻，并引入世邦魏理仕提升物业品质，配套停车位充足。该项目预计2016年初整体交付，整体转让价格约8亿元。

项目二：华南区最大的数控机床厂企业

希望被并购

公司在华南区乃至全国的民营机床厂中享有很高的知名度，技术力量积淀深厚，团队稳定，法人治理规范。公司2013年实现销售收入3亿元，净利润2600万元。2014年预计实现净利润3500万元。目前公司董事长有意引入战略投资者，加快公司发展，亦接受出让控股权，希望出让价格不低于3.5亿元。出让方式以老股转让、现金为主，少部分股票亦可接受。

项目三：工程机械集团公司拟股权融资

公司成立于2002年，注册资本9000万元，公司主要从事工程机械代理销售以及再制造业务。其在全国有几十家分公司，100多家连锁店，加盟连锁模式为业内首创。公司的再制造业务已经打下良好的基础，近两年进入高速成长期，且利润率大幅高于传统的代理业务。鉴于再制造业务发展的需要，公司计划融资两亿元，出让股份22%左右。公司目前销售规模20亿元左右，利润4000万元左右。

项目四：烟台水产有限公司拟出售

公司成立于2002年，注册资本500万美元，公司主要从事水产品的加工、储存、销售业务，主要有深海鳕鱼、鱿鱼、三文鱼、海参等，公司产品出口海外十几个国家，得到市场广泛认可，也树立了一定的品牌知名度，目前销售规模近3亿元，利润3000万元左右，鉴于公司股东有业务转型计划，现有意将公司100%股权转让，估值2.5亿～3亿元。

项目五：眼科连锁医院拟转让

公司是类似爱尔眼科的连锁医院，成立于2012年，注册资本2000万元，目前有9家医院，年收入1亿元，利润近2000万元。公司业务主要分布在华中地区，为加快发展，拟出售控股权，或者进行股权投资共谋发展。

项目六：青岛某真空玻璃科技公司

股权融资

篇5：同业存款流程

各位金融界/企业界朋友：

顺应央行推动利率市场化政策，为全国城商行/农商行/股份制银行/村镇银行提供银行同业存款资金。

北京有几家大型银行希望向全国中小银行提供大额银行同业存款。该业务由北京某大型证券基金管理公司负责操作/运营/管理。

现将已掌握的申请条件及办理流程进行如下说明：

一、放款对象

有同业授信额度的全国范围内的城市商业银行农村商业银行中小型股份制银行村镇银行。

二、放款额度

最低限额：每笔放款金额为人民币十亿元以上，如为特定项目贷款，则可降至人民币一亿元以上。资金规模越大越好，但不得超过受款银行总资产的15%（不看资产负债率）。

三、放款期限

存款期为一至五年。

四、放款利息

一年利率为6%左右。

五、优势

1.无需受款行提供担保；

2.无需对受款行开展尽职调查；

3.放款速度快，签署协议后7日后资金到账； 4.不考虑受款行的资产负债率。

六、办理流程

1.资金需求银行先填写《同业存款划款申请书》，后发至北京市广盛律师事务所； 2.北京市广盛律师事务所协调、安排资金需求银行与某大型证券基金公司资产管理部门负责人商谈同业存款基本条件； 3.待基本条件谈定后，资金需求银行需与北京市广盛律师事务所签订融资顾问协议； 4.之后，由北京市广盛律师事务所安排资金需求行与放款银行负责人见面洽谈合作细节，并完成签约； 5.待同业存款到帐后，向北京市广盛律师事务所支付融资顾问费用，此前不支付任何费用。

此业务可长期合作，欢迎有资金需求的银行前来洽谈！

联系人：

萧辉成***

邮箱：xiaohuicheng@126.com

杨

牧 ***

邮箱：mulanyang@hotmail.com

融信华诚投资咨询（北京）有限公司

篇6：同业存款协议中英文

相比此前市场传闻中的“将非银行金融机构同业存款纳入一般性存款”，此次存款口径的调整范围显然更大。文件称，新纳入各项存款口径的存款是指存款类金融机构吸收证券及交易结算类存放、银行业非存款类存放、SPV存放、其他金融机构存放以及境外金融机构存放。

一份题为《中国人民银行关于存款口径调整后存款准备金政策和利率管理政策有关事项的通知》（银发387号）的文件日前曝光。该文件显示，中国人民银行定于2015年起对存款统计口径进行调整，将部分原在同业往来项下统计的存款纳入各项存款范围。上述存款应计入存款准备金交存范围，适用的存款准备金率暂定为零。

相比此前市场传闻中的“将非银行金融机构同业存款纳入一般性存款”，此次存款口径的调整范围显然更大。文件称，新纳入各项存款口径的存款是指存款类金融机构吸收证券及交易结算类存放、银行业非存款类存放、SPV存放、其他金融机构存放以及境外金融机构存放。

国泰君安固定收益分析师徐寒飞称，这意味着不仅以余额宝为代表的货币基金协存被纳入贷存比口径，部分银行同业存放、单位和个人证券交易结算金也纳入贷存比的存款计算口径，分母范围大幅拓宽，变相放松和弱化贷存比约束，尤其对贷存比较高的股份制银行、城商和农商等中小银行，监管放松影响更为明显。他还称，这符合银行资金来源多元化趋势，缓和银行存款竞争，理财冲时点动力进一步下降。长期来看，利于降低银行负债成本。存款脱媒化严重制约银行信贷扩张能力，三季度银行存款增长进一步放缓，有银行甚至负增长，贷存比口径调整扩大银行存款来源，利于线下储蓄存款利率向银行间市场利率趋近。

国信证券首席宏观研究员钟正生预计，此次纳入一般存款口径包含了银行之间的同业存放，总规模大致在15万亿元。不过，他也指出，可贷规模进一步扩大，对于信贷扩张有积极意义，但是考虑到当前信贷需求不足，供给端容量的扩大短期内影响不会太大。

而与调整口径可变相弱化商业银行存贷比约束相比，新纳入的存款目前适用的存款准备金率暂时为零，显然引发更多市场人士的关注。11月，市场就曾传出“调整存贷款统计口径”的传闻，彼时市场普遍担心，如果同业存款纳入一般性存款，则意味着必须要缴纳存款准备金，这意味着将有更多“资金”从市场上抽走。

“暂不对新纳入的存款缴纳存准，有利于银行间流动性短期回暖。11月，市场预期非银同业存款将被纳入一般存款，并按20%法定准备金缴准，银行体系需补缴存准规模1.5万亿至2万亿元，引发银行体系对流动性集体担忧，导致资金面大幅紧张。本次暂不缴准的新规，利于银行增加货币市场资金供给，将带动短期利率下行修复回暖。”徐寒飞说。市场人士指出，此举可视为央行一种变相的宽松。徐寒飞表示，展望2015年全年，央行仍有降准降息概率，但放松时点可能更加滞后，需观察近期一系列财政货币大幅放松的刺激效果和超预期下行的经济数据后，再有进一步举措。不过也有业内人士指出，同业不缴存款准备金只能是权宜之计。中央财经大学中国银行业研究中心主任郭田勇在日前举行的“2014首届金融时报年会”发言时表示，他对央行的政策表示认可，货币政策要兼顾稳健和灵活。但两类存款的政策不一样，有可能会人为地增加监管套利的机会。“如果认为银行的可贷资金的增长能力不足，可以从整体上统一降存款准备金率。”郭田勇说。

篇7：同业存款协议中英文

本、外币存放同业业务定期存款合同

编号：

甲 方：中国银行股份有限公司 行 法定代表人/负责人： 住所地： 邮编： 联系人：

电话: 传真：

乙 方：

营业执照号码: 法定代表人/负责人： 住所地： 邮编： 联系人：

电话: 传真：

为促进甲、乙双方资金存放同业业务发展，本着平等互利的原则，根据国家有关法律法规和中国人民银行有关规定，经甲乙双方友好协商，达成一致，特订立本合同。

第一条 甲方存放乙方的同业定期存放币种、金额及划款路径如下：（备注：据实作选择性填写，不适用条款需删除）

□

（一）同业定期存款币种：人民币。

（二）存款金额：（大写）

（小写）

（三）甲方同意将上述资金划至甲方在乙方开立的下述人民币账户，用于办理人民币存放同业业务：

开户行： 账户名称： 账号：

乙方人行大额支付系统账号：

（四）乙方同意将甲方上述存款本息划至甲方指定的下述账户： 开户行： 账户名称： 账号： 甲方人行大额支付系统账号：

□

（一）同业定期存款币种：。（据实填写外币币种）

（二）存款金额：（大写）

（小写）

（三）甲方同意将上述资金划至甲方在乙方开立的指定（据实填写外币币种）账户，用于办理外币存放同业业务：

开户行： 账户名称： 账号：

（四）乙方同意将甲方上述存款本息划至甲方指定外币账户： 开户行： 账户名称： 账号：

第二条 甲方存放乙方同业定期存款期限： 天，起息日 年 月 日，到期日 年 月 日。

甲方于 年 月 日按照第一条约定的存款金额存放于该条约定的乙方账户，乙方自甲方该笔存款到账日起计算存款期限。实际存入日期与本条约定日期不一致的，以实际存入日期为准计算起存期限。

第三条 存款利率与计结息

（一）存放同业定期存款利率

同业定期存款期间，乙方对甲方的同业定期存款金额（本金）按照年利率 %计付利息。计算公式为：本金×实际天数×年利率/360。

（二）计结息方式

乙方于甲方存放资金自到账日起开始计息，到期利随本清。

（三）逾期及提前支取的利率

1、若甲方存放在乙方的同业定期存款到期后，甲方超过甲乙双方约定的存期天数逾期支取本金的，则乙方按照支取日乙方公布的活期存款利率向甲方存款计息，计息期内如遇利率调整不分段计息。

2、若甲方存放在乙方的同业定期存款未到期，甲方提前支取，则乙方按照提前支取日乙方公布的活期存款利率和实际存款天数向甲方存款计息，计息期内遇利率调整不分段计息。

第四条 存款凭证

甲方资金存放于第一条约定的账户后，乙方应向甲方开立单位定期存款证实书。

第五条 本金及利息的支取

（一）甲方存放到乙方账户的定期存款到期后，甲方应持本合同、单位定期存款证实书办理支取手续，乙方应本着审慎和内部制约的原则，对前述文件进行审查。

（二）乙方对甲方文件、预留印鉴审查无误后，应为甲方全额支取本金及尚未支付的利息，并划至甲方指定存款账户，并根据甲方申请办理销户。如到期日为法定节假日，则顺延至节假日后第一个银行工作日还本付息，顺延期间仍按第三条约定的同业定期存款利率计息。

（三）甲方有权提前支取本金，除本合同另有约定外，提前支取本金的利息按照第三条第（三）款第2项的约定计付。

第六条 挂失处理

如甲方的单位定期存款证实书或预留印鉴遗失、毁损，必须持甲方公函，向乙方申请挂失。乙方需根据甲方的公函现场立即出具挂失通知单,挂失即时生效。

第七条 担保（备注：据实作选择性填写，不适用条款需删除）

（一）本合同项下乙方对甲方所负债务的担保方式为：

□无担保。

□由 提供 担保，……，并签订相应的担保合同。

□（其他担保方式）。

（二）若乙方或担保人发生甲方认为可能影响其履约能力的事件，或担保合同变为无效、被撤销或解除，或乙方、担保人财务状况恶化或涉入重大诉讼或仲裁案件，或因其他原因而可能影响其履约能力，或担保人在担保合同或与甲方之间的其他合同项下发生违约，或担保物贬值、损毁、灭失、被查封，致使担保价值减弱或丧失时，甲方有权要求，且乙方有义务提供新的担保、更换保证人等以担保本合同项下债务。

第八条 声明与承诺

（一）乙方声明如下：

1、乙方依法注册并合法存续，具备签订和履行本合同所需的完全民事权利能力和行为能力；

2、签署和履行本合同系基于乙方的真实意思表示，已经按照其章程或者其它内部管理文件的要求取得合法、有效的授权，且不会违反对乙方有约束力的任何协议、合同和其他法律文件；乙方已经或将会取得签订和履行本合同所需的一切有关批准、许可、备案或者登记；

3、乙方未向甲方隐瞒可能影响其财务状况和履约能力的事件；

4、乙方声明的其它事项：。

（二）乙方承诺如下：

1、依照本合同约定向甲方支付本息；

2、如果甲方决定本合同所约定的存放同业定期存款业务占用其为乙方核定的授信额度，乙方知晓并完全同意甲方决定；

3、如乙方发生合并、分立、减资、股权转让、对外投资、实质性增加债务融资、重大资产和债权转让以及其他可能对乙方的偿债能力产生不利影响的事项时，须及时通知甲方；

4、乙方承诺的其它事项：。第九条 违约事件及处理

下列事项之一即构成或视为乙方在本合同项下的违约事件：

（一）乙方未按本合同的约定向甲方支付本息；

（二）乙方在本合同中所做的声明不真实，或违反其在本合同中所做的承诺；

（三）乙方在与甲方或中国银行股份有限公司其他机构之间的其他合同项下发生违约事件；

（四）乙方与其他金融机构之间的授信合同项下发生违约事件；

（五）乙方终止营业或者发生解散、撤销或破产事件；

（六）乙方涉及或可能涉及重大经济纠纷、诉讼、仲裁，或其资产被查封、扣押或被强制执行，或被司法机关或税务、工商等行政机关依法立案查处或依法采取处罚措施，已经或可能影响到其在本合同项下义务的履行的；

（七）乙方主要投资者个人、关键管理人员异常变动、失踪或被司法机关依法调查或限制人身自由，已经或可能影响到其在本合同项下义务的履行的；

（八）甲方对乙方的财务状况和履约能力进行审核时，发现存在可能影响乙方或担保人财务状况和履约能力的情况；

（九）乙方违反本合同中关于当事人权利义务的其他约定。

出现前款规定的违约事件时，甲方有权视具体情形分别或同时采取下列措施：

1、要求乙方纠正其违约行为；

2、全部、部分调减、中止或取消、终止对乙方的授信额度；

3、宣布本合同、乙方与甲方之间的其他合同项下乙方尚未偿还的同业定期存款/贷款/贸易融资款项的本息和其他应付款项全部或部分立即到期；甲方宣布本合同项下本息提前到期的，乙方仍应按照本合同第三条约定的同业定期存款利率向甲方计付利息；

4、终止或解除本合同，全部、部分终止或解除乙方与甲方之间的其他合同；

5、要求乙方赔偿因其违约而给甲方造成的损失。乙方保证于甲方存款到期日将存款本金和利息划付至甲方指定账户，如乙方将存款本息划付至甲方非指定账户，则乙方须向甲方赔偿存款本息且承担由此给甲方带来的一切损失。如乙方逾期未向甲方支付本金和利息，应按照延期支付的实际天数和尚未支付的存款本金和利息的余额，按日利率万分之五向甲方支付违约金。计算公式为：（本金+ 5 利息）×延期支付天数×日利率×万分之五；

6、将乙方在甲方及中国银行股份有限公司其它机构开立的账户内的款项扣划以清偿乙方在本合同项下对甲方所负全部或部分债务。账户中的未到期款项视为提前到期。账户币种与甲方业务计价货币不同的，按扣收时甲方适用的外汇牌价汇率折算；

7、行使担保物权；

8、要求保证人承担保证责任；

9、甲方认为必要和可能的其他措施。第十条 保密责任

除依据法律、法规或监管规定，或双方有约定外，双方对本合同中的存款利率、金额、期限、账户等信息均负有保密义务。

第十一条 合同的变更、解除和终止

除本合同另有约定外，甲乙双方不得擅自变更、解除或终止本合同，如需变更、解除或终止本合同，应经甲乙双方协商一致并达成书面协议。未达成书面协议前，本合同依然有效。

本合同终止非因甲方违约造成的，乙方仍应按照本合同第三条约定的同业定期存款利率和实际存款天数，向甲方支付利息。

第十二条 法律适用、争议解决 本合同适用中华人民共和国法律。

在本合同生效后，因订立、履行本合同所发生的或与本合同有关的一切争议，双方可协商解决。协商不成的，任何一方可以采取下列第 种方式加以解决：

（一）提交 仲裁委员会，按提交仲裁申请时该会有效之仲裁规则，在（仲裁地点）进行仲裁。

（二）依法向甲方或者依照本合同行使权利义务的中国银行股份有限公司其他机构住所地的人民法院起诉。

（三）依法向有管辖权的人民法院起诉。

在争议解决期间，若该争议不影响本合同其他条款的履行，则该其他条款应继续履行。

第十三条 其他约定

（一）未经甲方书面同意，乙方不得将本合同项下任何权利、义务转让予第三人。

（二）若甲方因业务需要须委托中国银行股份有限公司其他机构履行本合同项下权利及义务，或将本合同项下业务划归中国银行股份有限公司其他机构承接并管理，乙方对此表示认可。甲方授权的中国银行股份有限公司其他机构、或承接本合同项下借款业务的中国银行股份有限公司其他机构有权行使本合同项下全部权利，有权就本合同项下纠纷以该机构名义向法院提起诉讼、提交仲裁机构裁决或申请强制执行。

（三）在不影响本合同其他约定的情形下，本合同对双方及各自依法产生的承继人和受让人均具有法律约束力。

（四）除另有约定外，双方指定本合同载明的住所地为通讯及联系地址，并承诺在通讯及联系地址发生变更时，以书面形式及时通知对方。

（五）本合同项下交易基于各自独立利益进行。如按相关法律、法规和监管要求，交易其他各方构成甲方的关联方或关联人士，各方均不谋求利用此种关联关系影响交易的公允性。

（六）本合同中的标题和业务名称仅为指代方便而使用，不得用于对条款内容及当事方权利义务的解释。

（七）甲方因法律法规、监管规定变化或者监管部门要求，不能履行本合同的，有权终止或依据法律法规、监管规定变化或监管部门要求变更履行本合同，因此种原因造成乙方损失的，甲方不承担责任。

第十四条 合同的生效

本合同书自双方法定代表人（负责人）或其授权签字人签署并加盖公章之日起生效。

本合同书一式 份，甲、乙双方各执 份，具有同等法律效力。

甲方： 乙方：

有权签字人： 有权签字人：

篇8：同业存款协议中英文

1.交易结构

他行同业存款存入我行，我行投向底层为不良资产的金融资产，并且签订《受益权转让暨保证金质押协议》约定金融资产的到期回购和质押担保事宜。出账前需让交易对手方把到期转让登记的材料，如《定向资产管理计划收益权转交通知函》等盖好，如需SPV盖章的，也须一并盖好，上述文件原件交我行持有。若到期交易对手方无法回购该金融资产，我行将直接处置同业存款，并将上述金融资产转让登记给交易对手方。

另外，金融资产表层的投资合同须为一个主动管理的资管计划，总行将统一安排通道对接，底层交易结构可根据交易对手方的要求设计。2.准入标准：

交易对手行必须为金融机构：1）若交易对手为银行机构，则必须为法人行或一级分行，且必须出具相关项目的内部批复；2）若交易对手是非银行金融机构，须出具自有资金证明，如果是非自有资金，须穿透底层资金来源，证明资金来源是合法性的，并且可质押的。3.表层SPV性质：证券公司发行的定向资产管理计划（如交易对手规模小于500亿，SPV为基金子公司发行的专项资产管理计划），总行将统一安排通道对接。4.合同版本

同业存款质押类投资我行合同版本主要由以下组成: a.《同业存款合同》（我行版本见附件一或对手行提供版本，需我行法审）

b.《受益权转让暨保证金质押协议》（合同版本见附件二）c.承诺函（合同版本见附件三）

d.xx号定向资产管理计划资产管理合同及其补充协议等（合同版本见附件

四、附件五）

《分行法律性文本审查专用表》中“法律顾问审查意见”须明确填写：合同版本有无修改（与总行版本比对）。若修改，请列出具体修改条款，并分析该修改条款有无业务实质风险、有无法律合规风险。

5.操作要求

（1）出账前需让交易对手方把到期转让登记的材料，如《定向资产管理计划收益权转交通知函》等盖好，如需SPV盖章的，也须一并盖好，上述文件原件交我行持有。

（2）同业存款金额、起息日、到期日需与我行投资金额及起息日到期日匹配。

（3）我行同业存款协议签署不得超过1年，吸收价格需符合总行同业存款管理部门的要求。

（4）若资产期限超过1年的，《同业存款合同》须分段签署，其中每段最长不超过1年。与之相对应，《受益权转让暨保证金质押协议》、《承诺函》和相关转让登记材料也应分段签署，《受益权转让暨保证金质押协议》中的受让日应为对应《同业存款合同》中的同业存款到期日。此外，在一笔同业存款到期时，必须在下一笔同业存款存入操作完成后，才可向交易对手兑付该笔同业存款，请分行注意严控操作风险。

（5）资产到期时，须在足额收到我行付出的投资本息后，才可兑付相应同业存款，请分行注意严控操作风险。

6.操作流程

(1)业务操作基本流程请参照《关于分行低风险业务出账要求》,其中《分行法律性文本审查专用表》中“法律顾问审查意见”须按本备忘录第2条和第4条的要求出具完整的法律意见。

(2)为保证《受益权转让暨保证金质押协议》、《承诺函》、转让登记材料盖章的真实性合规性，我行在出账前须派面签人员赴交易对手银行面签鉴证合同盖章，并拍照留下记录。

(3)将所有面签材料提交至金融市场总部，在确认《同业存款合同》项下存款入账后，方可办理相关资产端出账手续。

附件一

《同业存款合同》

附件二

《受益权转让暨保证金质押协议》 附件三 《承诺函》 附件四

xx号定向资产管理计划资产管理合同

附件五