保险业务人员管理规定

2024-05-09

保险业务人员管理规定（精选6篇）

篇1：保险业务人员管理规定

保险业务人员年终总结

总结也有各种别称，如自查性质的评估及汇报、回顾、小结等都具总结的性质。本文为保险业务人员年终总结范文，让我们通过以下的文章来了解。

转眼间，XX年已成为历史，但我们仍然记得去年激烈的竞争。天气虽不是特别的严寒，但大街上四处飘飘的招聘条幅足以让人体会到XX年阀门行业将会又是一个大较场，竞争将更加白热化。市场总监、销售经理、区域经理，大大小小上百家企业都在抢人才，抢市场，大家已经真的地感受到市场的残酷，坐以只能待毖。总结是为了来年扬长避短，对自己有个全面的认识。

一、任务完成情况

今年实际完成销售量为5000万，其中一车间球阀XX万，蝶阀1200万，其他1800万，基本完成年初既定目标。

球阀常规产品比去年有所下降，偏心半球增长较快，锻钢球阀相比去年有少量增长;但蝶阀销售不够理想(计划是在1500万左右)，大口径蝶阀(dn1000以上)销售量很少，软密封蝶阀有少量增幅。

总的说来是销售量正常，oem增长较快，但公司自身产品增长不够理想，“双达”品牌增长也不理想。

二、客户反映较多的情况

对于我们生产销售型企业来说，质量和服务就是我们的生命，如果这两方面做不好，企业的发展壮大就是纸上谈兵。

1、质量状况：质量不稳定，退、换货情况较多。如xxx客户的球阀，xxx客户的蝶阀等，发生的质量问题接二连三，客户怨声载道。

2、细节注意不够：如大块焊疤、表面不光洁，油漆颜色出错，发货时手轮落下等等。虽然是小问题却影响了整个产品的质量，并给客户造成很坏的印象。

3、交货不及时：生产周期计划不准，生产调度不当常造成货期拖延，也有发货人员人为因素造成的交期延迟。

4、运费问题：关于运费问题客户投诉较多，尤其是老客户，如xxx、xxx、xxx等人都说比别人的要贵，而且同样的货，同样的运输工具，今天和昨天不一样的价。

5、技术支持问题：客户的问题不回答或者含糊其词，造成客户对公司抱怨和误解，xxx、xxx等人均有提到这类问题。问题不大，但与公司“客户至上”“客户就是上帝”的宗旨不和谐。

6、报价问题：因公司内部价格体系不完整，所以不同的客户等级无法体现，老客户、大客户体会不到公司的照顾与优惠。

三、销售中的问题

经过近两年的磨合，销售部已经融合成一支精干、团结、上进的队伍。团队有分工，有合作，人员之间沟通顺利，相处融洽;销售人员已掌握了一定的销售技巧，并增强了为客户服务的思想;业务比较熟练，都能独当一面，而且工作中的问题善于总结、归纳，找到合理的解决方法，xxx在这方面做得尤其突出。各相关部门的配合也日趋顺利，能相互理解和支持。好的方面需要再接再励，发扬光大，但问题方面也不少。

1、人员工作热情不高，自主性不强。上班聊天、看电影，打游戏等现象时有发生。究其原因，一是制度监管不力，二则销售人员待遇较低，感觉事情做得不少，但和其他部门相比工资却偏低，导致心理不平衡。

2、组织纪律意识淡薄，上班迟到、早退现象时有发生。这种情况存在公司各个部门，公司应该有适当的考勤制度，有不良现象发生时不应该仅有部门领导管理，而且公司领导要出面制止。

3、发货人员的观念问题：发货人员仅仅把发货当做一件单纯任务，以为货物出厂就行，少了为客户服务的理念。其实细节上的用心更能让客户感觉到公司的服务和真诚，比如货物的包装、清晰的标记，及时告知客户货物的重量，到货时间，为客户尽量把运输费用降低等等。

4、统计工作不到位，没有成品或半成品统计报表，每一次销售部都需要向车间询问货物库存状况，这样一来可能造成销售机会丢失，造成劳动浪费，而且客户也怀疑公司的办事效率。成品仓库和半成品仓库应定时提供报表，告知库存状况以便及时准备货品和告知客户具体生产周期。

5、销售、生产、采购等流程衔接不顺，常有造成交期延误事件且推脱责任，互相指责。

6、技术支持不顺，标书图纸、销售用图纸短缺。

7、部门责任不清，本未倒置，导致销售部人员没有时间主动争取客户。

以上问题只是诸多问题中的一小部分，也是销售过程中时有发生的问题，虽不致于影响公司的根本，但不加以重视，最终可能给公司的未来发展带来重大的损失。

四、关于公司管理的想法

我们双达公司经过这两年的发展，已拥有先进的硬件设施，完善的组织结构，生产管理也进步明显，在温州乃至阀门行业都小有名气。应该说，只要我们战略得当，战术得当，用人得当，前景将是非常美好的。

“管理出效益”，这个准则大家都知道，但要管理好企业却不是件容易的事。我感觉公司比较注重感情管理，制度化管理不够。严格说来公司应该以制度化管理为基础，兼顾情感管理，这样才能取得管理成果的最大化。就拿考勤来说，卡天天打，可是迟到、早退的没有处罚，加班的也没有奖励，那么打不打卡有什么区别?不如不打。又如员工工作怠慢没人批评指正，即使有人提起最后也是不了了只，这是姑息、纵容，长此以往，公司利益必然受损。

过程决定结果，细节决定成败。公司的目标或者一个计划之所以最后出现偏差，往往是在执行的过程中，某些细节执行的不到位所造成。老板们有很多好的想法、方案，有很宏伟的计划，为什么到了最后都没有带来明显的效果?比如说公司年初订的仓库报表，成本核算等，开会时一遍又一遍的说，可就是没有结果，为什么?这就是政令不通，执行力度不够啊。这就是为什么国内企业最近几年都很关注“执行力”的一个重要原因，执行力从那里来?过程控制就是一个关键!完整的过程控制分以下四个方面：

1)工作报告相关人员和部门定期或不定期向总经理或相关负责人汇报工作，报告进展状况，领导也抽出时间主动了解进展状况，给予工作上指导。

2)例会定期的例会可以了解各部门协作情况，可以共同献计献策，并相互沟通。公司的例会太少，尤其是纵向的沟通太少，员工不了解老总们对工作的计划，对自己工作的看法，而老板们也不了解员工的想法，不了解员工的需要

3)定期检查计划或方案执行一段时期后，公司定期检查其执行情况，是否偏离计划，要否调整，并布置下一段时期的工作任务

4)公平激励建立一只和谐的团队，调动员工的积极性、主动性都需要有一个公平的激励机制。否则会造成员工之间产生矛盾，工作之间不配合，上班没有积极性。就我的个人看法，我认为销售部的工资偏低，大环境比较行业内各个阀门厂销售人员的待遇，小环境比较公司内各部门的待遇。虽然销售部各员工做得都很敬业，实际上大家内心都有一些意见。如果公司认为销售部是一个重要的部门，认可销售部员工的辛苦，希望能留住那些能给公司带来利润的销售人员，那么我建议工资还是要有相应调整，毕竟失去一位员工的损失太大了。

另外一个方面就是公司管理结构和用人问题。由于公司自身结构的特殊性，人事管理上容易出现越级管理、多头管理和过度管理等现象。越级管理容易造成部门经理威信丧失，积极性丧失，最后是部门内领导与员工不融洽，遇事没人担当责任;多头管理则容易让员工工作无法适从，担心工作失误;过度管理可能造成员工失去创造性，员工对自己不自信，难以培养出独当一面的人才。

以上只是个人之见，不一定都对，但我是真心实意想着公司未来的发展，一心一意想把销售部搞好，为公司也为自己争些体面，请各位老总们斟灼。

XX年销售的初步设想

销售目标：

初步设想XX年在上一年的基础上增长40%左右，其中一车间蝶阀为1700万左右，球阀2800万左右，其他2500万左右。这一具体目标的制定希望公司老板能结合实际，综合各方面条件和意见制定，并在销售人员中大张旗鼓的提出。为什么要明确的提出销售任务呢?因为明确的销售目标既是公司的阶段性奋斗方向，且又能给销售人员增加压力产生动力。

销售策略：

思路决定出路，思想决定行动，正确的销售策略指导下才能产生正确的销售手段，完成既定目标。销售策略不是一成不变的，在执行一定时间后，可以检查是否达到了预期目的，方向是否正确，可以做阶段性的调整，1、办事处为重点，大客户为中心，在保持合理增幅前提下，重点推广“双达”品牌。长远看来，我们最后依靠的对象是在“双达”品牌上投入较多的办事处和部分大客户，那些只以价格为衡量尺度的福建客户无法信任。鉴于此，XX年要有一个合理的价格体系，办事处、大客户、散户、直接用户等要有一个价格梯度，如办事处100，小客户105，直接用户200等比例。给办事处的许诺要尽量兑现，特别是那些推广双达品牌的办事处，一定要给他们合理的保护，给他们周到的服务，这样他们才能尽力为双达推广。

2、售部安排专人负责办事处和大客户沟通，了解他们的需求，了解他们的销售情况，特别对待，多开绿灯，让客户觉得双达很重视他们，而且服务也很好。定期安排区域经理走访，加深了解增加信任。

3、扩展销售途径，尝试直销。阀门行业的进入门槛很低，通用阀门价格战已进入白热化，微利时代已经来临。公司可以选择某些资信比较好的，货款支付合理的工程尝试直销。这条路资金上或许有风险，但相对较高的利润可以消除这种风险，况且如果某一天竞争激烈到公司必须做直销时那我们就没有选择了。

4、强化服务理念，服务思想深入每一位员工心中。为客户服务不仅是直接面对客户的销售人员和市场人员，发货人员、生产人员、技术人员、财务人员等都息息相关。

5、收缩销售产品线。销售线太长，容易让客户感觉公司产品不够专业，而且一旦发现实情可能失去对公司的信任。现在的大公司采购都分得非常仔细，太多产品线可能会失去公司特色。(这里是指不要外协太杂的产品如减压阀、煤气阀、软密封闸阀等)

销售部管理：

1、人员安排

a)一人负责生产任务安排，车间货物跟单，发货，并做好销售统计报表

b)一人负责对外采购，外协催货及销售流水账、财务对账，并作好区域经理业绩统计，第一时间明确应收账款。

c)一人负责重要客户联络和跟踪，第一时间将客户货物数量、重量、运费及到达时间告知，了解客户需求和传递公司政策信息等

d)一人负责外贸跟单、报检、出货并和外贸公司沟通，包括包装尺寸、唛头等问题

e)专人负责客户接待，带领客户车间参观并沟通

f)所有人员都应积极参预客户报价，处理销售中产生的问题

2、绩效考核销售部是一支团队，每一笔销售的完成都是销售部成员共同完成，因此不能单以业绩来考核成员，要综合各方面的表现加以评定;同样公司对销售部的考核也不能单一以业绩为尺度，因为我们还要负责销售前、销售中、销售后的方方面面事务。销售成员的绩效考核分以下几个方面：

a)出勤率销售部是公司的对外窗口，它既是公司的对外形象又是内部的风标，公司在此方面要坚决，绝不能因人而异，姑息养奸，助长这种陋习。

b)业务熟练程度及完成业务情况业务熟练程度能够反映出销售人员业务知识水平，以此作为考核内容，可以促进员工学习、创新，把销售部打造成一支学习型的团队。

c)工作态度服务领域中有一句话叫做“态度决定一切”，没有积极的工作态度，热情的服务意识，再有多大的能耐也不会对公司产生效益，相反会成为害群之马。

3、培训培训是员工成长的助推剂，也是公司财富增值的一种方式。一是销售部不定期内部培训，二是请技术部人员为销售部做培训。培训内容包括销售技巧、礼仪、技术等方面。

4、安装专业报价软件，提高报价效率，储存报价结果，方便以后查找。

以上只是对来年销售部的初步设想，不够完整，也不够成熟，最终方案还请各位老总们考虑、定夺。

至今在中国人寿工作已有三年的时间。这三年我一直担任中支公司第一营业部业务三部的团队主管，回顾这一年的工作，收获了很多也成长了很多。现将这一年的工作情况总结如下：

一、业务拓展

业务三部共有代理人32人，一年来在公司领导的关心支持下和大家的共同努力下，我部在个人代理业务上取得不错的成绩，截止到11月30日第一营业部业务三部创造了车险保费*万，非车险保费*万的佳绩，提前*个月完成中支下达的保费任务。

一年来，根据上级公司下达给我们的全年销售任务，我部制定了全年销售计划，按月度、季度、半、来分时分段完成任务，由于我部的有效人力较少，又加上人保、平安电销对车险业务的冲击，在业务拓展上曾经出现一定的困难，面对激烈的市场竞争，我们没有放弃努力，通过与上级部门沟通、统一认识，努力增员，并且让业务人员充分了解公司的经营目标以及公司的经营状况。我们把稳固车险，拓展新车市场作为业务工作的重中之重，在抓业务数量的基础上，坚决丢弃屡保屡亏的“垃圾”业务。与此同时，我们和汽车销售商建立友好合作关系，请他们帮助我们收集、提供新车信息，对潜在的新业务、新市场做到心中有数，充分把握市场主动，填补了因竞争等客观原因带来的业务不稳定因素。大家团结一心，终于使个人代理业务取得突破性发展。

回顾一年的工作，我部各项工作虽然取得了一定的成绩，完成了公司下达的各项指标任务，但工作中仍然存在着一些问题，如有效人力不足，销售产能低下。对此，我们也认真分析了原因，只有不断提高业务人员队伍的整体素质水平，才能拓展到更多更优质的业务。在今后的工作中，我们会抓住各种学习和培训的机会，促进个人代理团队自身素质的不断提高，为公司的持续、稳定发展打下扎实的基础。

二、财务收付工作

除了业务拓展外，我还兼做第一营业部的财务收付工作，我积极配合上级部门工作，在日常工作中能够认真严格的按照上级公司《财务管理规定》，积极有效的开展工作，严格把关，认真审核，做好每天的日结工作和每个月的手续费对帐与支付工作，并及时送交相关主管部门。

三、加强专业知识的学习

从事财险工作，只有不断的加强对专业知识的学习，才能打造出具有持续竞争力的队伍。我通过日常工作积累，发现自己的不足，利用业余时间学习公司条款，增强对保险意义和功能的领悟，平时我还会向出单人员和理赔人员学习请教，掌握了保险投保、承保和理赔的一般流程，以及一般单证的领用与使用。

一年来，我凭着对保险事业的热爱，竭尽全力来履行自己的工作和岗位职责，努力按上级领导的要求做好各方面工作，取得了一定的成绩，也取得领导和同事的好评。回首一年过来，在对取得成绩欣慰的同时，也发现了自己在很多方面还有待提高。但我有信心和决心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺点和不足，进一步提高自身综合素质，把该做的工作做实、做好。

篇2：保险业务人员管理规定

以新的考核办法指导工作，规范经营，提升管理水平，突出业务重点保险竞争越来越激烈是不争的事实，加之上市后面对的新形势、新体制、新模式、新战略，必然要求我们在公司管理上全面提升水平。以下内容是小编为您精心整理的保险业务人员工作总结，欢迎参考！

保险业务人员工作总结篇一

**支公司XX工作总结XX年是人保财险股份制改革上市后的第一个。这一年，是我司面临压力攻艰克难的一年，是面对新变化、落实新机制、执行新规定的第一年。我司在市分公司党委、总经理室的正确领导下，在全体员工的奋力拼搏下，取得了一定的经营业绩。XX年，我司实收毛保费****万元，同比增长*%，已赚净保费***万元，净利润***万元，赔付率为**%。较好地完成了上级公司下达的任务指标。

二、调整经营思路，强化创新意识，提高公司效益水平今年我司在抓好效益型险种业务的同时，认真梳理“垃圾”业务，对往年赔付率高于100%的劣势险种坚决予以放弃，对赔付率较高但仍存在一点利润空间的险种选择性承保。去年我司农险、养殖业保险赔付率高达106%，我司从大局出发，坚决的暂停该险种的发展。企业一揽子保险存在保险费低，保障范围大、保险金额高的经营风险，特别是遇到洪涝灾害、被盗的事件，往往造成较高的赔付率，我公司从效益出发，对该险种的承保范围、承保条件进行了严格的限制。在注重各险种效益发展的同时，我们改变以往的经营套路，***厂车险业务属于我司续保业务，续保时间为9月份，但今年多家保险公司对此业务虎视眈眈，介入竞争，企图分羹，为保证万无一失，我司果断提前续保，使其他保险公司措手不及，稳固了业务的发展。**纸业有限公司保险业务一直以来是我司囊中之物，续保是在11月份，公司经理室知道一旦提前续保，当年不仅会损失几万元保险费，也加大了下半年的业务压力，但为了弥补上半年因丢弃“垃圾”险种而带来的业务缺口，更好的调整序时业务结构，更多的实现已赚净保费，决定提前续保了该企业保险业务。我司这些工作是适应股份制改革后经营工作新形势的发展需要做出的大胆尝试，也是转变思想的实验性思路。正是由于我司员工勇于承担重任，善于开动脑筋，充分调动积极性和创造性，做到人人有担子，个个有责任，因而，在强大的外部竞争中，我司上半年不仅没有丢失任何阵地，巩固了我司财险市场龙头老大的地位，还实现了新增业务的突破。

三、以新的考核办法指导工作，规范经营，提升管理水平，突出业务重点保险竞争越来越激烈是不争的事实，加之上市后面对的新形势、新体制、新模式、新战略，必然要求我们在公司管理上全面提升水平，如何在竞争中学会竞争，在竞争中独领风骚，从而在竞争中发展，在竞争中前进。我司除了继续巩固和采用过去行之有效的办法外，并逐步建立起全县企业信息网络，加强与保户的接触和沟通，提升公司管理水平。上半年我们按照上级公司有关规定引进和采用了科学的管理体系，出台了一系列管理规章制度、考核办法。在日常管理中能够认真严格的按照上级公司《财务管理规定》、《单证管理规定》和承保相关规定，积极有效的开展工作，严格把关，认真审核，正是由于他们负责的工作态度，使得我司在上级公司组织的业务台帐专项检查、单证管理验收、单证装订、应收保费管理等多项检查中得到了市公司的好评。今年，公司经理室在下达全年任务计划时，遵循总公司突出效益第一、长期盈利能力评价的经营绩效考核原则，努力施行从规模型发展向效益型发展的转变，加大了对赔付率和费用指标的考核力度，坚持走低成本发展路子，把赔付率考核与承保质量挂钩，彻底打破“只重保费、不重质量” 的老套思想，实行新的考核机制，拿出个人工资的一半作为此项考核的浮动工资，做到有奖有罚，从而很好的树立了全员注重经营效益的观念，确保了资源的有效配置和盈利水平的提升。

保险业务人员工作总结篇二

20x年，对于我来说是艰辛的一年，也是收获的一年，是生命改变的一年，也是心满意足的一年。有压力困难，有低谷煎熬，有拼搏奋战，有皆大欢喜，这一年的工作纠结辗转而又硕果累累，这一年的生活也是精彩纷呈而又收获匪浅。总结反思自己的20xx年，更多的是成长、收获、幸福、感恩、淡定。

一年来，xxxx保险公司在省市公司正确领导下，依靠我公司全体员工的不懈努力，公司业务取得了突破性进展。今年各项工作健康顺利发展。下面结合我的具体分管工作，谈谈这一年来的成绩与不足。

一、工作思想

积极贯彻省市公司关于公司发展的一系列重要指示，与时俱进，勤奋工作，务实求效，勇争一流，进一步转变观念、改革创新，面对竞争日趋激烈的xx保险市场，强化核心竞争力，开展多元化经营，经过努力和拼搏，公司保持了较好的发展态势，为xxxx保险公司的持续发展，做出了应有的贡献。全方面加强学习，努力提高自身业务素质水平和管理水平。

二、业务管理

1、根据市公司下达给我们的全年销售任务，制定各个周、月、季度、年销售计划。制定计划时本着实事求是、根据各个险种特点、客户特点，可实现的目标。在目标确定之后，我本着“事事落实，事事督导”的方针，通过加强过程的管理和监控，来确保目标计划的顺利完成。

三、工作中的不足

由于业务较多，有时难免忙中出错。例如有时服务不及时，统计数据出现偏差等。有时工作有急躁情绪，有时工作急于求成，反而影响了工作的进度和质量;处理一些工作关系时还不能得心应手。

篇3：保险业务人员管理规定

一、充分认识《规定》出台的重要性

2007年12月29日, 为认真贯彻党的十七大精神, 全面落实科学发展观, 推动民生档案工作深入开展, 推动建立覆盖人民群众的档案资源体系和服务人民群众的档案利用体系, 国家档案局适时印发了《关于加强民生档案工作的意见》。

2008年, 随着《中华人民共和国劳动合同法》、《中华人民共和国劳动争议仲裁法》两大保障劳动者切身合法权益法律的全面实施, 社会保险事业的发展和社会保险覆盖面不断扩大, 社会保险业务档案资料不断增加, 特别是建立覆盖城乡居民的社会保障体系目标的提出, 社会保险将基本覆盖全体人群, 由此产生的社会保险业务档案资料数量必将越来越庞大, 近年来, 尽管部分省市积极探索社会保险业务档案管理的路径和方法, 各自制定了一定的社会保险业务档案管理规定或细则, 对于加强社会保险业务档案管理发挥了积极作用。但从全国范围来看, 社会保险业务档案管理还不够规范和统一。一是法律法规缺位。目前国家还没有制定全国性的社会保险业务档案管理规定, 各地在业务档案管理方面无法可依, 在很大程度上影响到社会保险事业的可持续发展。二是管理不够规范。目前多数省份尚未制定统一的社会保险业务档案管理办法, 各地市在管理上政出多门, 各省规定也不尽相同, 给下一步统一管理带来障碍。三是管理基础薄弱。许多地方尚未设立专门的社保档案管理机构, 没有配备专门的档案管理人员, 场地、经费得不到落实, 不但制约和影响了社会保险经办管理“规范化、信息化、专业化”建设, 也不符合社会保障制度为参保个人“记录一生、跟踪一生、服务一生、保障一生”的要求。尤其严重的是这种现状导致劳动者的社保维权之路异常艰难。

此种情况下, 在民生档案涵盖的诸多领域中, 作为几乎涉及全社会每一个人的社会保险档案, 一跃而成为重中之重的民生档案。所以, 为了规范社会保险业务档案管理走上标准化、规范化的轨道, 切实维护社会保险业务档案的真实、完整和安全, 充分发挥社会保险业务档案在服务民生、保障权益方面的重要基础作用, 一部以关心亿万民众切身利益的《社会保险业务档案管理规定 (试行) 》的出台势在必行。

二、解读《规定》

社会保险业务档案, 是对参保单位和个人权益的真实记录, 是确定参保个人享受社会保险待遇的重要依据, 是实现为参保个人“记录一生、跟踪一生、服务一生、保障一生”目标的重要条件, 也是反映社会保险事业发展的宝贵资料和重要历史凭证。《规定》共16条, 主要明确了制定《规定》的依据和适用范围, 社会保险业务档案的概念及其管理职责、条件、制度, 档案的形成、分类方法、保管期限以及利用、鉴定、销毁、移交和法律责任等内容。

1. 明确了社会保险业务档案的范围。

《规定》明确:社会保险业务档案主要是指社会保险经办机构在办理社会保险业务过程中, 直接形成的具有保存和利用价值的专业性文字材料、电子文档、图表、声像等不同载体的历史纪录。

2. 明确了社会保险业务档案的管理主体, 同时其具有依法提供查询的义务。

按《规定》有关要求, 社会保险经办机构是社会保险业务档案管理的法律主体, 应当认真履行《规定》赋予的职责。受人力资源社会保障行政部门的领导和委托, 社会保险经办机构要积极进行与社会保险业务档案管理有关的业务监督检查和调查工作。

3. 确定了社会保险业务档案的分类方法。

本着既方便归档整理, 又方便检索利用的原则, 明确了采用“年度—业务环节”或“年度—险种—业务环节”分类的方法。这样既符合社会保险业务经办的特点和规律, 也兼顾多数省份业务档案管理的实际做法, 并给地方留有一定的选择空间。同时《规定》中明确, 在全省范围内分类方法必须统一, 主要是考虑档案管理要为推进省级统筹创造条件, 同时也便于国家对此项工作开展检查和考评。

4. 制定了社会保险业务档案的保管期限。

根据国家档案局《机关文件材料归档范围和文书档案保管期限规定》的有关要求, 考虑到社会保险业务“记录一生、跟踪一生、服务一生、保障一生”的总体要求, 同时区分不同业务档案的保存价值及管理需要, 除少量档案须永久保存外, 定期保存档案确定了10年、30年、50年、100年四个档次。同时也规定, 有的档案资料到达保存期后, 如果经鉴定发现业务档案保管期限划分过短, 有必要继续保存的, 应重新确定保管期限, 并对社保档案的销毁作了严格的规定。

5. 明确了违反《规定》的法律责任。

《规定》明确了五种违规行为, 以及社会保险经办机构及其工作人员有违规行为时, 应承担的相应行政责任和赔偿责任。

三、《规定》出台的意义

《规定》的颁布实施弥补了社会保险业务档案管理方面的法规和制度空白, 为规范社会保险业务档案管理, 确保社会保险业务档案的安全完整和合理有效利用提供了重要的法律依据。其作用主要体现在以下三个方面:

1. 从广大参保人员的角度, 《规定》的颁

布实施为更好地落实和保障参保对象的合法权益奠定了坚实的基础。对确保各类民生档案的安全、完整, 更好地保存、保管参保对象的各类权益记录, 切实维护和实现他们的各项社会保险权益将发挥十分重要的作用。

2. 从各级经办机构的角度, 《规定》颁

布实施为加快推进社会保险经办业务管理标准化和规范化注入了新的动力。加强社会保险业务档案管理其实质就是推进社保经办机构进行科学管理、提高工作效率的过程。因此, 依法加强和规范社会保险业务档案管理, 不断提高管理水平, 既是加快推进社会保险经办工作标准化和规范化的重要内容, 同时也是全面提升经办能力和管理水平的途径。

3. 从社会保险制度运行的角度, 社会

保险业务档案管理恰恰是支撑社会保险制度健康运行的一项十分重要的基础性工作, 《规定》的颁布实施为推动和实现社会保险事业可持续健康发展提供了可靠的支撑。《规定》出台之前, 因没有全国性的社会保险档案业务管理规定, 各地在业务档案管理上无法可依, 在一定程度上已经威胁到社会保险事业的全面可持续健康发展。

综上, 《规定》颁布实施不仅是维护亿万人民切身利益的社会保险权益有章可循、有据可查, 也是全面推进国家档案局2007年12月29日印发《关于加强民生档案工作的意见》的重要举措, 更为重要的是充分体现党和国家“以人为本”的执政理念, 贯彻落实科学发展观, 构建社会主义和谐社会迈向法制化的基础性标志之一。

参考文献

[1]人力资源社会保障部和国家档案局.社会保险业务档案管理规定 (试行) , 2009-7-23

篇4：社会保险业务档案规范管理

社会保险业务档案规范管理概况

社会保险业务档案是各级社会保险经办机构在办理养老、医疗、失业、生育和工伤保险等“五险”业务中形成的，具有保存利用价值的各种文字、图表、声像、电子文件等不同门类和载体记录的总和，它真实地记录了各级社保经办机构从事社保管理与服务工作的过程。实践工作中，社保业务档案的收集、整理与保存管理内容，也主要包括社保经办部门所从事的“五险”业务。其主要特点有下述“五性”：

一是广泛性。随着社会保险体制改革的不断深化，特别是近几年新农合、新农保制度的推行，我国参与社会保险的对象已从城镇职工延伸拓展到广大农村和城镇居民，并最终惠及到社会所有成员。而每个人在办理社会保险时都会形成社保业务档案。社保对象的广泛性决定了社保业务档案的广泛性。

二是动态性。每个社会成员参与社会保险后，社保档案都会随着人员的流动而发生关系转移，各项险种的缴费情况也会依据人员收入的增减而发生相应变化，这些情况都要在其社保档案中形成相应的记录。这种动态变化决定了社保档案的动态性。

三是权益性。社会保险业务档案是对参保单位和个人权益的真实记录，是确定参保人享受社会保险待遇的重要依据，是实现为参保人“记录一生、跟踪一生、服务一生、保障一生”目标的必要条件，也是维护参保对象个人权益的重要依据，因此具有明显的权益性。

四是规范性。社保档案是按国家的有关规范要求来办理的，即各类社会保险都有统一的办理程序、统一缴付费标准、统一的表册，不论是哪个单位的职工，其形成的相关材料必须具有很强的规范性。

五是共存性。随着社会保险业务管理信息化的推行，社保经办机构通过社保业务信息系统随时掌握参保对象的各种情况和动态信息，完成各类报表生成和管理。

社会保险业务档案规范管理存在的问题

（一）思想不够重视。长期以来，相当部分社保经办机构领导“重业务经办，轻档案管理”现象较为突出，总认为档案工作是抄抄写写、保管的事务性工作，不是单位的主要工作，不能给单位增形象、创效益，只要守好摊，不丢失，不泄密，能应付外调、查档就行了。这些轻视档案工作的思想一定程度上影响和阻碍了社保档案规范化建设工作的开展。

（二）机制不够健全。目前相当部份社保经办机构没有健全职责明晰的档案工作机制。表现在具体工作中履职不到位，对本单位的档案未实行统一管理，各门类档案分散保管于各个部门，形成多头管理等问题，且管理方法各异，没有一个完整的档案信息中心能够查询到一个人的全部社会保险档案信息。

（三）管理手段滞后。档案管理是一项政策性、规范性很强的工作，需要从事这项工作的人员具有较高的政治素质和业务能力。而实际工作来看，目前各级社会保险经办机构中能专职从事档案管理工作的人员很少，且多数人员没有经过专业的档案知识培训，对社保业务档案管理的重要性认识不足，对档案材料的收集、整理、分类、归档、装订等业务不够熟悉，日常档案收集整理意识比较薄弱，存在该归档的没有归档、档案随意保存、甚至丢失等情况，没有按《规定》要求及时规范整理归档，严重影响了档案归档质量。

（四）设施不够完善。受经费与场地等条件限制，许多社保经办机构无法配备专用的档案室，导致“七防”（防火、防盗、防潮、防鼠、防虫、防尘、防光）措施跟不上，时间一久，不仅造成业务档案材料霉变、虫蛀等现象时有发生，而且也影响了社保业务档案的美观、整洁及完整。

加强社会保险业务档案管理的对策建议

（一）提高认识，加强领导。各级社会保险经办机构应以人力资源和社会保障部、国家档案局联合颁布的《社会保险业务档案管理规定（试行）》为契机，加大社会保险业务档案工作宣传力度，利用各种宣传手段和宣传渠道，广泛宣传社会保险业务档案规范管理工作的重要性，提高全社会的社会保险意识。

（二）加强培训，提高素质。社保业务档案规范管理是一项政策性、业务性很强的工作，其质量的好坏，很大程度上取决于档案管理工作人员的能力和素质。因此，档案管理人员必须掌握一定的法律法规和业务知识。

（三）健全制度，规范程序。社保经办机构在工作中形成的相关材料，构成了社保业务档案。这些档案材料关系到参保对象的权益记录与待遇享受，与他们的切身利益密切相关。因此，各级社保经办机构要严格按照《社会保險业务档案管理规定（试行）》的相关要求，本着既方便归档管理，又方便检索利用的原则，建立健全业务档案收集、整理、统计、保管、利用、保密、鉴定、销毁等各项基础管理制度，严格分类方法，合理划定保管期限，确保社保业务档案的真实、准确、科学、完整和规范，实现社保业务档案规范管理“记录一生、跟踪一生、服务一生、保障一生”的最终目的。

（四）夯实基础，完善设施。要把社保业务档案管理工作作为一项基础性系统性工程，纳入社会保障工作体系和社会保险经办能力建设全局之中统筹考虑和安排。通过积极争取人力资源和社会保障行政部门及同级政府相关综合管理部门的支持，着力解决档案库房、基础设备、人员配备、经费保障等基础建设中存在的不足问题，逐步改善工作环境和工作条件。

（五）开发利用，信息共享。在管理好社保业务档案和确保档案安全的前提下，依法为各参保单位、参保群众提供档案资料是规范化管理的重要环节。这就要求社会保险档案的保管必须集中统一和系统化，以满足参保人员、相关民生部门和社保经办机构自身对社会保险档案系统利用的需求。因此，要在规范管理社会保险档案的基础上，全力整合社会保险档案资源，努力构建社会保险业务档案综合利用平台，以最大限度实现社会保险档案信息资源的共享，从而为建设统一的社会保障档案信息中心奠定良好的基础。

（作者单位：松溪县机关事业单位社会保险管理中心）

篇5：保险业务人员管理规定

一、增减员

1、办理社保业务的部门填写《社会保险增减人员申报表》，按下面说明填写。

2、增员缴费起始时间可往前追溯一个月，如9月增员可在10月补报。

3、减员需提前一个月申报，如11月需减员10月即须申报。

《社会保险增减员申报表》可在人事处网页或广州市劳动和社会保障局网站下载）

二、申领基本养老保险待遇须知

用人单位（平时办理社保业务部门）应在职工达到法定退休年龄的当月，为职工到社会保险经办机构办理申领退休待遇手续。办理时须提供相关资料。

（一）按月领取基本养老金、《社会保险增减人员申报表》一式两份；、《退休人员申请表》或《职工提前退休（职）审批表》及复印件；广州市劳动和社会保障局网站下载、《广州市职工劳动手册》；、《广州市职工连续工龄审批表》及复印件；下载、军转干部除提供上述资料外，还需提供《军队干部转业审批报告表》及复印件。

（二）一次性领取基本养老金、《广州市基本养老保险个人帐户手册》或《广州市职工劳动手册》；、由本人自行申领的：本人身份证及复印件、户口簿及复印件、本市开户的工、农、建行结算帐

户活期存折及印有帐户的页面复印件或银行卡（原件及复印件）及开卡申请表（原件及复印件）。、《社会保险增减人员申报表》一式两份。

（三）退休后死亡待遇、殡殓证明（或注销户口）的原件及《死亡报告书》（或《死亡殡葬证》）的复印件；、供养直系亲属关系的劳保关系卡（需加盖公章）；、《社会保险增减人员申报表》一式二份；

（四）退休前出境定居或死亡、《广州市基本养老保险个人帐户手册》或《广州市职工劳动手册》；、《社会保险增减人员申报表》一式二份；、出境定居需提供：

（1）公安机关确认的出境定居证明；派出所注销的户口、护照（非中文版的，提供职工本人的书面申请）；

（注：提供上述资料之一及复印件）

（2）本人申领时，还需提供本市开户的工、农、建行结算帐户活期存折及印有帐户的页面复印件或银行卡（原件及复印件）及开卡申请表（原件及复印件）；他人代办的：除了提供上述资料外，还要提供代办人身份证及公证机关确认的委托书（非中文版的，需公证机关翻译确认）；、死亡需提供：

（1）死亡的证明材料原件及复印件（殡殓证明或《死亡报告书》等）；

（2）由继承人申领时，还需提供户口簿原件（户口簿无法证明申办人享有法定继承权的，需提供经公证机关确认的公证书）；他人代办的，还需提供继承人经公证机关确认的委托书。

（五）非本市城镇户口参保人员，末达到退休年龄前离开本市时，一次性申领个人帐户储

存额或个人缴费部分、经社保经办机构盖章确认的《参保人员缴费情况明细表》；、职工本人在本市开户的工行结算帐户活期存折及印有帐号那一页的复印件或银行卡（原

件及复印件）及开卡申请表（原件及复印件）；、职工本人签名确认的《农民合同制职工退保申请书》；

下载、单位经办人身份证、《非本市城镇户口人员一次性待遇表》一式两份。

下载、职工本人办理申领手续的，除提供 1、2、3 点资料外，还需提供本人身份证原件

及复印件。

（六）非本市户口离退休（职）人员申请邮政发放养老金需提供的材料、《国内市外退休人员邮政储蓄发放退休养老金表》；、邮政储蓄存折印有帐户的页面复印件；、身份证及户口簿复印件；

（七）、参保单位办理一切社会保险业务须携带《社会保险登记证》。

·领取基本养老金资格认证办法

广州市离退休人员养老金实行社会化发放，每年定期对领取基本养老金的离退休人员进行资格核查，对没有提供有效生存证明的，从当年 7 月起停发基本养老金。

1、广州市定居（不含番禺、花都区）

对本市定居的离退休人员每年由参保单位（或区退管办）对本单位离退休人员进行资格核

定，社会保险经办机构采取抽查核实。

2、异地定居

每年 3 月至 6 月 20 日，由参保单位（或区退管办）向所属社会保险经办机构提供本单位

离退休人员居住地有关部门出具的证明材料。

3、国内定居的：出具居住地公安机关证明或社会保险经办机构的确认意见；

4、国外定居的：出具我国驻该国大使馆或领使馆证明；未与我国建立外交关系的出具居住

国所在地公证机关证明；

5、香港地区定居的：出具“香港民政总署”或“香港工会联合会”的证明；

6、澳门地区定居的：出具“澳门民政总署”或“澳门工会联合会”的证明；

7、台湾地区定居的：出具当地公证机关证明；

8、从国外或港、澳、台等地区回国探亲的离退休人员，可提供相应的定居证明与入境证明。

以上第 2、3、4 项境外定居人员所出示的定居证明中包括本人定居时间和当年的年

龄。

9、已纳入社会化管理的离退休人员死亡之后，其亲属应在 7 日内向所在街退休人员管理

服务机构报告，并由街退休人员服务机构同时报所属的区退管机构，区退管机构接到报告后日内向所属的社会保险经办机构报告；尚未纳入社会化管理的离退休人员死亡后，其亲

属应在 7 日内向死者原单位报告，原单位获得死者亲属报告 20 日内向社会经办机构报告。

10、离退休人员发生下列情形之一的，社会保险经办机构应停发或暂时停发其基本养老金：

（1）无正当理由不按规定提供本人居住地证明或其他相关证明材料的；

（2）下落不明超过 6 个月，其亲属或利害关系人员申报失踪或户口登记机关暂时注销其户

口的；

（3）未达到退休年龄前出境定居未办理终结养老保险关系手续，在达到退休年龄又办理了退休手续的；

（4）被判刑收监执行或被劳动教养期间的；

（5）法律、法规规定的其他情形的。

发生以上第 1、2 项情形的离退休人员停发基本养老金后提供有效证明或经确认仍具有领取基本养老金资格的，从停发之月起补发并恢复发入基本养老金；发生以上第 3 项情形的离退休人员，经发现后即停发基本养老金，退还已领取的基本养老金后社保经办机构将其个人账户储存额及建账前个人缴费本息退回本人，终结养老保险关系。发生以上第 4 项情形的离退休人员服刑或劳动教养期满后可按服刑前或劳动教养前最后一次领取的标准继续发给基本养老金。

11、设立举报奖励，有举报他人冒领基本养老金的，一经查实，可给予举报人 100-10000元奖励，情节严重涉及金额巨大，可予以重奖。举报电话： 83555507。

三、失业保险待遇的申领手续

（一）用人单位

1．自行办理社保业务的单位为职工办理了社会保险停保手续的次月，到所属社会保险经办机构为失业人员办理失业待遇核定手续：为符合申领失业保险金条件的失业人员领取《通知书》；为不符合申领失业保险金条件的失业人员领取《告知书》；为农民合同制工代办审核一次性生活补助金的有关手续。领取《通知书》和《告知书》，单位经办人需办理签收手续。办理时需携带以下资料：

（1）《社会保险登记证》；

（2）《社会保险增减人员申报表》；

（3）《广州市职工劳动手册》或经社会保险经办机构盖章确认的《参保人员缴费情况明细表》；

2．由人事处工资科办理社保业务的，上述业务仍由工资科办理。

3．单位应及时把《通知书》或《告知书》交给失业人员，并告诉失业人员按规定时间申领失业保险待遇。凡因单位的原因造成失业人员不能按时享受失业保险待遇的，所造成的损失由单位负责赔偿。

（二）失业人员

失业人员根据个人的实际情况，可选择申领或不申领失业保险待遇：

1．选择领取失业保险待遇的，本人需在《通知书》规定的有效期内或劳动争议裁决、判决生效之日起60天内办理申领手续。无正当理由逾期办理的，每超过一个月减少一个月的失业保险待遇（不满一个月的按一个月计算）。本市城镇户籍的失业人员到户籍所属区的失业保险发放机构办理申领失业保险手续；外地城镇户籍的失业人员选择在本市享受失业保险待遇的，到原单位所在区的失业保险发放机构办理申领失业保险手续。申领时需携带以下资料：

（1）《通知书》；

（2）《广州市职工劳动手册》或《广州市流动人员劳动手册》；

（3）本人在本市工、农、建行开户的个人结算账户活期存折及复印件，或银行卡（原件及复印件）及开卡申请表（原件及复印件）；

（4）本市城镇户籍的提供本人《居民户口簿》或《失业证》；

（5）非本市城镇户籍的提供本人身份证；

（6）有劳动争议的提供裁决书或判决书。

2．选择不申领失业保险待遇的，不需办理申领手续，其失业保险缴费年限自动与下次重新就业后的失业保险缴费年限合并计算。

（三）一次申领待遇（只适用于非本市城镇户口人员）

1、由单位办理手续的须提供：

（1）职工本人在本市开户的工商银行结算账户活期存折及印有账户的面页复印件；

（2）职工本人签名确认的《农民合同制职工退保申请书》；

（3）《非本市城镇户口人员一次性待遇表》一式两份。

2、由职工本人办理手续的须提供：

（1）《广州市基本养老保险个人帐户手册》或经社保经办机构盖章确认的《养老缴费历史明细表》、个人账户活期存折及印有账户的面页复印件；

（2）职工本人在本市开户的工商银行结算帐户活期存折及印有账户的面页复印件；

（3）职工本人签名确认的《农民合同制职工退保申请书》；

（4）本人身份证原件及复印件。

《农民合同制职工退保申请书》可在人事处网页下载或在广州市劳动和社会保障局网站下载（http://）

四、申领生育保险待遇手续

（一）生育就医身份确认：

女职工在怀孕 16 周后，凡享受人流、引产、产检、生育等生育保险各项待遇时，由用人单位（平时办理社保业务的部门）凭参保人的医保卡到广州市医疗保险管理服务中心（以下简称“医保中心”）进行就医手续确认及申报生育定点医院。

（二）需办理备案女职工的申报：、办理备案的女职工需提供以下资料：

（1）《广州市职工劳动手册》（原件）；

（2）《计划生育服务证》（原件）；

（3）医院诊断怀孕证明（证明怀孕周数）或围产手册（原件）、异地分娩女职工

参保人可申请境内异地（含花都、番禺区，从化、增城市）分娩，分娩地不受本人或家属居住地的限制。应填写《广州市企业职工生育保险异地分娩申请表》一式二份（广州市劳动和社会保障局网站下载），先到社会保险经办机构备案，然后再到医保中心进行生育就医手续确认。、军人军属

军人军属不受参加生育保险累计满一年的限制。在享受各项生育保险待遇前，需提供另一方的军官证或士兵证和结婚证（原件）。军人军属须先到社会保险经办机构备案然后到医保中心进行生育就医手续确认。

（三）女职工生育或流产后五个月内，分别由女职工，男配偶所在单位申领生育保险待遇。提供以下资料：

1、《广州市职工劳动手册》（原件）。

2、《职工生育保险待遇审核表》一式二份。下载

3、根据下列不同的情况，提供相关凭证：

（1）顺产、难产：

《计划生育服务证》（原件）；

《出生证》（原件）：

《独生子女父母光荣证》（原件）：

难产的附带医院诊断证明书（原件）

（5）领取二孩指标符合晚育规定的，附单位证明。

（2）婴儿死亡：

《计划生育服务证》（原件）：

《死亡报告书》（原件）。

（3）流产：

《同意生育指标通知书》或《计划生育服务证》或提供户口所在街道计生部门出具的证明；

医院诊断证明书（注明怀孕周数）

《广州市企业职工生育保险医疗费报销审核表》用人单位先到医保中心领取此表并审核医疗费后，再由社保中心支付待遇。、男配偶假期工资：

（1）《出生证》

（2）《独生子女父母光荣证》（原件）。

注：· 医院诊断证明应为区级（或镇级）及以上医院证明方有效。

·怀孕 16 周前的突然流产、非定点医院的急诊、产假期内的产科并发症、异地分娩的医疗费用等，按有关规定向医保中心申报，经审核确认的费用将直接拨至单位帐户。

生育保险定点医疗机构名单（共 52 家）

·医院级别医院名称三级（21 家）

广州市第一人民医院、广州市第二人民医院、广州市红十字会医院、广州市妇婴医院、广东省妇幼保健院、广东省人民医院、中山医科大学附属第一医院、中山医科大学附属第三医院、广州医学院第一附属医院、广州医学院第二附属医院、暨南大学医学院第一附属医院、中山医科大学附属第二医院、南方医院、解放军421医院、武警广东省总队医院、珠江医院、广州军区广州总医院、中国人民解放军第四五八医院、中国人民解放军第一五七医院、广东省一七七医院、广州市第十二人民医院

·二级（19 家）

广州市越秀区妇幼保健院、广州市海珠区第一人民医院、广州市海珠区第二人民医院、广州市海珠区妇幼保健院、广州市荔湾区中心医院（广医荔湾医院）、广州市荔湾区第二人民医院、广州市芳村区人民医院、广州市芳村区妇幼保健院、广州钢铁集团公司医院、广州市东山区人民医院、广州市东山区妇幼保健院、广州市白云区中医院、广州市白云区妇幼保健院、中山医科大学黄埔医院、广州市黄埔区中医院、广州市天河区妇幼保健院、广州港湾医院、广州市第六人民医院、白云区人民医院

·一级（12 家）

广州市白云区（红十字会）萝岗人民医院、广州市白云区竹料人民医院、广州市白云区石井医院、广州市白云区人和华侨医院、广州市白云区雅瑶医院、广州市白云区蚌湖华侨医院、广州市白云区神山镇医院、广州市白云区钟落潭镇医院、广州市天河区沙河人民医院、广州市天河区红十字会医院、广州市黄埔区红十字会医院、广州市海珠区新溶人民医院

（四）以上业务如由单位办理的，由平时社保业务办理的部门负责办理。

五、申领工伤保险待遇手续

（一）工伤事故发生后工伤者所在部门应即向人事处工资科报告（由工资科办理社保业务的单位）或即向社保机构报告（自行办理社保业务的单位）。

（二）工伤者所在部门写出工伤事故报告给工资科（由工资科办理社保业务的单位。自行办

理社保业务的单位向社保机构报告），报告内容：工伤时间、地点、原因、伤者姓名、身份证号、伤情、抢救措施）

（三）单位15日内向市社保局及市劳动局工伤处提交《工伤事故报告》（报告由社保业务办理部门负责提交）。

（四）自工伤事故发生之日起 30 日内，单位要进行工伤认定申请（申请由社保业务办理部门负责提交），超过 30 日后才进行工伤认定申请的，从工伤事故发生到工伤认定申请之日的工伤待遇由单位承担。职工因工伤亡，在市医务劳动鉴定机构作出鉴定结论后六十个工作日内，由用人单位到社会保险经办机构办理申领待遇手续。

1、办理手续时请提供以下资料：

（2）工伤事故报告：内容包括时间、地点、受伤部位、事发经过、事故原因；

（1）《工伤认定申请表》；

（3、受伤者的身份证复印件、并由单位注明已与原件核对一致。

（4）劳动合同文书复印件或其他建立劳动关系的有效证明。

（5）医疗机构出具的受伤后诊断证明书或者职业病诊断证明书（或者职业病诊断鉴定书）；

（6）用人单位注册登记资料；

（7）受伤时在场工友的证明及其身份证复印件。

（8）《劳动能力鉴定申请表》一式两份；广州市劳动和社会保障局网站下载

（9）《广州市社会保险工伤待遇申请表》原件及复印件；广州市劳动和社会保障局网站下载

（10）上下班途中受到机动车事故伤害的，提交：①公安交通管理等部门的责任认定书或其他有效证明。②路线图（标明：住所地址、单位地址、出事地点、勘查人、绘图人以及日期）。③住所地户口簿或居住地证明。④驾驶证、行驶证。

（11）死亡失踪的提供死亡证明及殡葬证明原件及复印件；

失踪者重新出现，提供单位证明；

失踪后法院宣告死亡或宣告死亡后失踪者重新出现，法院撤消死亡结论的，提供法院《裁决书》。

（12）有供养直系亲属的提供劳保关系卡或有供养关系的证明及小一寸相片一张；提供死者和供养人的《户口簿》及复印件，当地派出所证明。

2、生存认证：

1-4 级伤残职工或供养遗属每年 6 月和 12 月都必须进行生存认证，提供本人身份证户口簿原件及复印件，或者居住地户籍管理部门出具的生存证明到社保经办机构，没按时提交证明的，将会停发待遇。

六、各项业务、办理指南都可登录后进入“广州社会保险网上业务办理系统”或“广州市劳动和社会保障局综合服务大厅办事指南”查询。

七、各单位如需办理社保业务请于每月18日前交有关材料到人事处工资科

广州市社会基金保险中心地址、电话、交通

地址：广州市小北路65号华宇大厦7、10、11楼

电话：83560560、83555385

篇6：保险业务人员管理规定

各参保单位：

从2012年4月起，本市将逐步实行外来从业人员社会保险参保缴费业务网上经办，相关参保单位将分批纳入试行范围。

首批纳入试行的业务项目包括新进、转入、转出、补缴、封存、启封、缴费基数调整和申报撤销8项，纳入试行的业务项目原则上不再实行柜面办理。各区（县）社保中心将设置专门场所，为用人单位网上经办提供指导服务。其他缴费业务、相关查询、服务项目，我们将逐步纳入网上经办范畴，并及时在网上予以公告。

为规范网上经办，我们制定了《外来从业人员社会保险业务网上经办规程（试行）》，供试行期间执行。我们将依据试行情况作进一步完善。

上海市社会保险事业基金结算管理中心

二O一二年四月十日

外来从业人员社会保险业务网上经办规程（试行）

第一条为了进一步规范本市外来从业人员社会保险业务经办，为用人单位提供安全、便捷的网上服务，保证外来从业人员社会保险业务网上经办过程中当事人权益，依据国家关于推行电子政务的规定和人力资源社会保障部关于社会保险网上公共服务业务的有关要求，制定本试行规程。

第二条用人单位为其招（录）用的外来从业人员办理本市城镇社会保险参保缴费相关业务和社会保险经办机构（以下简称“经办机构”）依法受理网上经办业务，适用本试行规程。

第三条用人单位网上办理申报手续和经办机构网上审核申报业务，应遵循以下办事规则：

（一）用人单位按规定在本市办理社会保险登记后，经办机构即为其开设网上注册用户。用户名为用人单位的组织机构代码，初始密码为用人单位社会保险登记码后六位（对于原已开通社会保险网上办事用户的用人单位，初始密码为原网上办事密码）。用人单位登录http://，签订《社会保险业务网上办事服务约定》（附件）后，即成为网上办事的有效用户，取得网上申报和查询服务的权限。

（二）用人单位登录后，根据所需办理的社会保险业务类型，进入相应的申报界面。根据界面提示信息，用人单位应完整、准确地录入各项申报信息，并及时确认后打印申报表，完成网上申报手续。

（三）经办机构根据社会保险政策规定，设定网上申报信息的比对和校验规则，对用人单位网上申报信息进行审核。对于用人单位在当天18点前完成申报的业务，经办机构在次日9点前完成审核，通过网上反馈审核结果。对于审核通过的业务，形成核定表，供用人单位打印保存。

（四）用人单位网上申报时间为每月5日（逢双休日和国定节、假日向后顺延）9点至每月26日（逢双休日和国定节、假日向前顺移）16点。经办机构需调整用人单位网上申报时间的，应在网上公告。

第四条用人单位应妥善保管通过网上经办打印的申报表、核定表以及申报事项所依据的材料，接受经办机构的稽核检查。

第五条经办机构对经审核通过的网上申报信息，应及时处理并直接进入社会保险业务信息系统数据库。同时按规定记录参保职工个人养老保险账户信息，进行社会保险缴费结算。

第六条经办机构应按规定加强对用人单位网上申报情况的稽核检查，对检查中发现的问题应要求用人单位予以改正。用人单位网上业务申报情况纳入社会保险诚信管理。

第七条经办机构应根据国家和本市社会保险业务档案管理的有关规定，对通过网上经办形成的申报表、核定表以及用人单位网上申报的原始数据、经办机构网上审核等数据实行电子档案管理。

第八条用人单位应加强网上申报的密码管理，及时修改初始密码，确保网上经办的安全。密码遗失的，应通过网上密码重置系统将密码重置为初始密码。

第九条经办机构应配合市人力资源社会保障局信息管理部门，定期对网上经办服务系统的安全性、稳定性进行检查，确保网上业务经办的平稳开展。

第十条用人单位应如实申报办理外来从业人员的参保缴费业务，对网上申报信息承担法律责任，并履行向个人告知办理情况的义务。

经办机构应严格按政策规定审核用人单位网上申报业务，未经用人单位申请不得对网上申报信息作任何修改或补充。

第十一条经办机构将逐步推出网上经办和查询服务项目，并通过网上向用人单位公告。