银行成功阻止电话诈骗的案例

银行成功阻止电话诈骗的案例（共3篇）

篇1：银行成功阻止电话诈骗的案例

银行成功阻止电话诈骗的案例

节前，一名老年黄姓客户来到银行办理汇款业务，网点柜员小肖受理了该笔业务，按照银行规定程序询问客户是否认识收款人，这笔资金汇过去的用途，并且告知客户临近年底电信诈骗案时有发生，客户要提高警惕等提醒话语。在询问的过程中小肖发现该客户说词含糊，声称接到来自亲戚的电话，要将一笔5000元的现金汇给第三方，但第三方黄姓男子之前并不结识，碍于情面，无奈只能汇给对方，此时小肖立即加强了警惕性，再次询问客户知否认识该名亲戚，对方手机号是否为熟悉号码，并警惕客户该笔汇款的风险性较大，黄姓客户听了以后开始有些犹豫和疑惑，声称电话号码并不熟悉，但肯定是自己所结识的某位亲戚，并执意要求柜员小肖为他办理该笔业务。小肖将此情况第一时间上报营业经理。营业经理在仔细了解事情的来龙去脉后发现了数个疑点，由于是电话联系，客户无法确认是否是亲戚本人，只是认得声音听上去像，先报了名字，对方也没有否认；同时对于该笔汇款的用途，对方也没有详细说明，只是表示急需。鉴于此，营业经理对客户进行了进一步的劝导，建议客户先通过熟悉号码与该名亲戚取得联系，确认该笔汇款的用途以及安全性再定夺是否办理该笔业务。黄姓客户欣然接受该提议，并第一时间通过熟悉号码与亲戚取得联系，在得知其亲戚并没有致电过本人以后，黄姓客户终于及时醒悟，终止了汇款手续。客户在离开时也对银行专业负责的工作态度表示了高度的赞许。

案例分析及启示

以上案例中的电信诈骗案件在岁末年初的节点上尤为猖獗，作为一名银行的一线员工，要时刻提高警觉，避免客户蒙受不必要的损失。所以，银行平日一直非常重视开展防诈骗活动，也着重落实各项工作措施。

一、加强柜面提示，切实做好防范工作。银行全体员工对诈骗案件有着高度的警觉性，多次成功阻止诈骗案件的发生。平日里，银行也积极开展防诈骗知识的培训，要求员工在日常开展工作的过程中能做好汇款、网银等业务办理前的提示工作，切实保障客户的资金安全，防止各类诈骗案件的发生、二、加强大堂巡视，密切关注客户。银行在日常的营业过程中，十分注重大堂的巡视工作，网点工作人员能密切关注客户的神情和举动，一旦发现有行为异常的客户便及时上前询问，并积极了解情况，防患于未然。

篇2：银行成功阻止电话诈骗的案例

一、案例经过

一位老年客户来到网点柜台办理了一张银行卡，并将旧卡中的钱全部转入到新卡中。在业务办理过程中有人给客户打来电话，客户接通电话后询问柜员可否办理网银开户，客户的异常行为引起了柜员的警觉，柜员问他是不是自己需要办理，本人会不会使用。客户的电话一直处于通话状态，嘴上说是儿子要他办的，一只手又指向自己背的包，此时柜员怀疑客户接的是一通诈骗电话，柜员很肯定的告诉客户我行对客户办理网上银行的相关规定，网上银行必须本人办本人使用，特别是老年客户，要自己会使用电脑，懂得网上银行的相关操作。柜员叫来大堂值班经理示意客户正在接诈骗电话，客户的表情越来越紧张，手已经开始发抖了。客户一边接着电话一边往门外走去，由于担心客户会被诈骗分子骗至柜员机进行转帐汇款，大堂值班经理便叫来大堂经理关注此客户，大堂经理发给客户一则防范诈骗的安全折页。客户出门一会儿又返回银行大厅，将电话放到坐椅上，人离开电话有五米远的距离，但电话一直未挂掉。大堂值班经理和大堂经理立即上前寻问客户是否遇到了什么困难，客户要我们和他小声地交谈，不要对方听到我们的谈话。经过和客户的交谈后才了解到对方自称是公安局的，正在查一个案子，必须按对方的要求办，否则会进行抓捕。客户已将自己家的所有信息都告诉了对方，并把帐户密码都改成了身份证前六位。客户一直害怕对方的抓捕，不敢挂掉对方电话，网点一男性柜员经过客户同意后与对方通了电话，叫对方不要再打电话过来。客户听了大家的一翻解释后，释然了许多，随后将密码进行了更改。

二、案例分析

（一）不法分子选择诈骗的对象：一般为防范意识比较薄弱的老年人，老年群体大多不懂网上银行的操作风险。

（二）在电话诈骗正在进行时，员工的细心观察，对规章制度的认真执行，才有效成功地防止了这起电话诈骗案件的发生，未造成客户的损失，也防止了诈骗分子将风险转移给银行。

（三）工作人员认真负责的态度，既提高了客户对工商银行服务的满意度，客户放心的将钱都转入了我网点。

三、案例启示

（一）抓好案防教育、强化案防意识。定期组织员工开展业务培训和风险案例的学习教育，特别是电子银行诈骗，提高员工识别诈骗案件的能力。

（二）银行应通过多渠道向客户宣传电话诈骗的案例，提高客户的识别和防范能力。以客户资金安全为出发点，进而提高客户对银行服务的满意度和我行的社会形象。

篇3：银行成功阻止电话诈骗的案例

关于银行阻止汇款诈骗的伦理分析

2014年12月23日，工行某支行又成功阻截了一起汇款诈骗。那天中午12点左右，一名70多岁左右的大伯和其老伴在某支行贵宾窗口办理支取累计2万元的定期存单，并同邮局取出的3万元现金一并转到活期存折的业务。柜员小孙在为其办理业务期间发现两位老人神色异常，遂仔细询问支取原因。当大妈提到接到上海公安电话这几个字时，柜员即判断客户可能遭到诈骗，立即停止业务。旁边理财室客户经理听到柜员对客户的劝阻话语后，立即来到柜台前。大伯用发颤的双手让客户经理看对方打来的电话号码，是021开头的固定电话，并悄悄说：“不要告诉别人，我接到上海公安局电话说我涉及一个洗钱案，涉案金额250万，还给我发来了逮捕令。我吓都吓死了，12点前不弄好就要来抓我了。”客户经理立即安抚两位老人，并将窗口防诈骗的警方告示告知客户，从打来的外地电话号码、事情不得告诉别人、当事人没有犯错等方面劝导两位老人。其老伴有点意识过来是诈骗，大伯还是执迷不悟，并且对银行员工说：“你帮我汇款就行了，要不然被抓起来，你负责啊，叫你们领导来。”，并坚持要柜员给他汇款。待公安人员赶到后，向大伯一一戳穿了大伯拿来的这份逮捕令的漏洞，这时大伯才醒悟过来自己上了当。由于及时堵截了这起冒充公安机关的诈骗事件，为客户挽回了5万余元人民币的经济损失。我们经常在报纸上看到此类案例，一些客户被骗后，到银行网点进行汇款，银行柜面员工发现异常后，通过劝说阻止客户汇款，被各种不理解，甚至被投诉、被骂，当然大部分情况下都有一个圆满的结果，客户被劝明白，理解银行员工的苦心，防止了资金的损失。但是银行员工在处理这类事件时，过程往往会很痛苦，会碰到很多问题：一是骗子太狡猾，而且客户有时说话有隐瞒，所以银行员工也只能发现一部分诈骗案例；二是银行员工发现可疑后，也只能采用拖延、劝说等办法阻止客户汇款，但是没有权利强制要求不能汇款；三是被银行员工劝说后，表明上平息了，但有些客户仍旧采取到别的地方去继续汇款；四是当客户不理解银行员工的行为后，觉得银行员工没有权利来管这个事情，采用比较激烈的语言，甚至在网点大吵大闹。既然阻止诈骗有这么多困难，那么银行员工到底要不要管这个事，答案是肯定的，银行作为一家金融机构，本身是有社会责任的，有维护社会和谐的责任，不过手段可以更先进一些。比如：一是充分利用营业网点的LED显示屏、宣传海报等平台，全方位、多渠道做好对客户的风险提示工作，让客户及时了解、熟悉各种常见的、新型的诈骗方式，提升客户的安全意识是第一位；二是加强员工防范意识，一线柜员要切实加强对诈骗汇款的防范意识，特别在客户办理汇款时，要做到“一问、二看、一核对”，提醒客户，确保客户资金安全；三是利用技术手段，比如骗子的账户全部入黑名单，禁止汇入资金等等。