投资银行业务介绍

投资银行业务介绍（精选8篇）

篇1：投资银行业务介绍

投资银行业务

一、业务简介

为顺应国际金融业混业发展的趋势，满足客户日益差别化、个性化的高端业务需求，中国工商银行北京市分行于2003年组建了投资银行部，利用在客户、网络、资金、信息和人才等方面的综合优势，以高素质的项目团队，承揽重组并购、银团贷款安排管理、股权私募（含直接投资顾问）、结构化融资顾问、资产证券化、信贷资产转让、非金融企业债务融资工具承销、企业上市发债顾问、资产管理、企业常年财务顾问、企业资信服务、政府与机构财务顾问等投资银行业务。

投资银行部成立以来，坚持“以客户为中心”的经营理念，凭借我行丰富的客户资源和信息优势、庞大的网络、雄厚的资金实力，业务发展迅速，已经为众多大型客户和大型项目提供了全方位、高效、专业化的综合金融服务。

二、业务品种介绍

业务品种包括三类，一是基础类投行业务，包括常年财务顾问、对公资信证明业务、单位信用等级证明业务、资信调查业务；二是品牌类投行业务，包括银团贷款、重组并购顾问、投融资顾问业务、顾问型资产证券化、直接投融资顾问业务；三是牌照类业务，包括非金融企业债务融资工具承销、企业上市顾问业务等投资银行业务。

基础类投行业务

一、常年财务顾问

常年财务顾问业务是工商银行为客户提供的持续、有偿的顾问咨询服务。其具体服务内容包括：

（一）基本服务：以纸质或电子报告为主要载体，结合电话、座谈等多种形式，根据客户行业特点，依托工商银行投资银行研究中心的智力资源，定期向客户提供国内为宏微观经济金融报告。报告内容涵盖市场动态、行业分析、金融财经咨询、投融资政策与法规、理财计划、银行业务及产品、培训服务等。帮助客户从海量咨询中甄选最有价值的内容，运筹帷幄，把握先机。

（二）专项服务：针对客户个性化的顾问需求，采取灵活的顾问方式，就企业在财务管理、投融资、资产重组、债务重组或置换、收购兼并、企业改制以及破产清算等各方面提供专业的顾问方案，帮助企业解决发展壮大道路上遇到的各种困难，陪伴企业成长。如果客户需要我行就其上述经济活动提供方案设计并协助完成方案实施，应与我行就服务内容、服务方式、收费标准、支付方式以及权利义务关系等内容另立专项财务顾问服务协议。

二、对公资信业务

我行接受客户委托，依据客观事实，就委托事项采用“一事一证”的方式，为委托人开立证明书并收取一定费用的中间业务，包括单位资信证明和《银行询证函》两类，共包含39个业务品种；另外，我行还可以根据客户特殊业务需求，开立我行能够验证相关信息的其他资信证明。

对公资信证明业务一览表

序号 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 对公资信证明业务名称

单位开户证明 单位单账户存款余额证明 单位多账户存款余额证明 单位存款发生额证明 单位贷款余额证明 单位贷款余额状况证明 单位贷款发生额证明 单位结算记录证明 单位银行承兑汇票证明

单位保函证明 单位信用证证明 单位委托贷款证明 单位缴资证明（内资）证明 单位缴资证明（外资）证明 二级账户单账户存款余额证明 二级账户多账户存款余额证明

单位账户注销证明 信用卡守信证明

序号 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38

对公资信证明业务名称 银行账户无冻结情况证明 存款-待处理久悬未取证明 存款-久悬未取证明 单位定期存款情况证明

无透支记录证明 专用账户单笔贷方发生额证

明 未建立信贷关系证明 贷款余额及还贷记录证明 预留银行印鉴授权签字人证

明 多笔贷方发生额证明 保证金存款证明 通知存款证明 银行承兑汇票余额证明 多笔银行承兑汇票证明 托收的商业汇票证明 已贴现的商业汇票证明 未完成之外汇买卖合约证明

信托存款证明 委托存款证明 代扣进出口增值税证明 19 信用卡（单、双币种）余额证明 39 20 通用证明

其中20个通用证明是为客户办理的特需资信证明。

三、单位信用等级证明业务

单位信用等级证明业务是我行接受单位客户委托，按照规定程序的本行内部评级标准，评定委托单位在一定经营期间内的综合资信状况，出具《中国工商银行北京市分行信用等级证明书》并收取相关费用的业务；该业务根据客户需求时间的缓急程度可以选择定期、不定期和加急三种方式。其中定期业务申请受理时间与每年我行内部评级工作时间同步，不定期和加急业务可在年内任意时间受理。

四、资信调查业务

我行接受委托人委托，在法律许可的范围内，经被调查人同意，对委托人针对被调查对象提出的调查内容与事项进行调查，为委托人出具调查报告并收取费用的有偿信息服务。资信调查业务包括单位调查业务、资产调查业务、市场调查业务和组合资信调查四大类。具体服务内容包括：

（一）单位调查业务品种：与银行往来情况调查、信用能力调查和单位综合实力调查。

（二）资产调查业务品种：单项资产调查、综合资产调查。

（三）市场调查业务品种：地区市场调查、行业市场调查。

牌照类投行业务

一、非金融企业债务融资工具承销业务

非金融企业债务融资工具是指具有法人资格的非金融企业（以下简称企业）在银行间债券市场发行的，约定在一定期限内还本付息的有价证券。目前主要包括短期融资券和中期票据。债务融资工具可以帮助企业客户很好的降低融资成本，并且有利于提升公司形象，提高企业知名度。我行作为最早获得债务融资工具承销资质的金融机构之一，具备丰富的发行经验，与监管机构保持密切的联系和沟通，能够准确把握监管机构的政策。而且，工商银行作为银行间债券市场最大的做市商，具有强大的市场议价能力。

二、企业上市顾问业务

我行可为境内具有上市潜力的企业客户实现上市目标提供顾问服务，并帮助企业实施战略规划、整体重组计划、改制方案、股本私募安排，推荐上市保荐人、承销商及其他中介机构，统筹协调上市等有关事宜。

服务内容主要包括为拟上市企业客户设计并实施改制方案、资产重组方案；协助目标企业及相关中介机构制作相关文件；为拟上市企业客户的IPO 申请、筹备工作提供合理化建议；协助拟上市企业对第三人（指保荐人、证券公司、会计师事务所、律师事务所等机构）的资格进行审查及选任；协助第三人对拟上市企业进行尽职调查，负责有关资料的收集与传递，并利用自身资源、网络优势在可公开信息范围内提供信息支持。

品牌类投行业务

一、银团贷款

银团贷款是指获准经营贷款业务的多家银行或非银行金融机构参加，基于相同的贷款条件，采取同一贷款协议，向同一借款人发放的贷款。我行向客户提供的银团贷款业务包括银团贷款安排和融资顾问服务。

银团贷款安排：我行作为牵头行，筹组贷款银团，采用同一贷款协议，按照相同的贷款条件向同一客户提供本外币贷款及其他授信。

融资顾问服务：根据客户资金需求，分析融资的可行性，设计融资方案，提供与融资相关的各项咨询服务。

我行银团贷款适于客户的大额融资需求，包括项目融资，企业并购、资产重组、进出口贸易、发行股票债券等过程中的过渡性融资需求及结构性融资需求等。

二、重组并购顾问业务

根据不同客户的需要，为国有、民营、外资等各种类型企业的联合、合并、分立、股权转让和收购等经济活动提供顾问服务和融资支持，协助其实现扩大市场份额、扩张企业规模、投资多元化、有效利用财务资源、产权和资源的优化整合等战略目标。工商银行将凭借在客户、网络、资金、信息、人才等方面的综合优势和自身的资源积累，围绕客户的发展战略，协助客户统筹管理包括价值评估、目标选择、可行性研究、交易结构和方案设计、风险分析、商务谈判、融资安排、备案报批和信息披露等环节在内的交易全过程，在最优的时机、以最优的方式、用最优的条件帮助客户实现调整结构、整合资源、强化核心竞争力的目标。

三、投融资顾问业务

投融资顾问业务是我行为帮助客户优化融资而提供的个性化财务顾问服务，服务内容包括但不限于融资期限结构优化、成本优化、币种优化等。根据具体服务内容的不同，投融资顾问可分为结构化融资顾问、项目融资顾问和一般融资顾问。

结构化融资顾问是指为达到调整客户资本结构、优化客户负债期限、降低客户融资成本等目的，以债务类产品为基础，组合使用股权类、固定收益类、衍生类或其他金融产品，满足客户复杂融资需求的投资银行业务。

项目融资顾问是指在客户项目建设过程中，我行为其设计某种融资工具（如贷款、企业债、公司债等），并提供诸如股东投资方案设计、外部评级咨询、财务诊断、资产重整、融资方案设计等顾问服务的业务。

一般融资顾问是指在客户日常经营过程中，我行为其设计某种融资工具，并提供诸如财务诊断、金融工具选择、融资期限和币种方案设计、信用增级与偿债方案设计、现金流与帐户管理方案设计等顾问服务的业务。

四、顾问型资产证券化业务

我行为适应客户需要，将客户持有的预期可产生未来现金流的基础资产进行组合后，出售（或信托）给特殊目的载体，以实现破产隔离，并由特殊目的载体对该组合资产进行现金流重组和信用增级后，发行可流通证券；或发起人利用现金流重组、破产隔离和信用增级等资产证券化技术，实现低成本的资产抵押融资，提高自身资产流动性。

我行可为客户担任财务顾问及其他中介角色，设计资产证券化交易结构、交易流程，并协调其他中介机构完成资产证券化交易。

五、直接投融资顾问业务

我行可为境内企业客户通过协议转让、股权私募、定向增发以及法律法规允许的其他方式引进境内外战略投资者、财务投资者等提供的中介、咨询及顾问等服务。包括：为企业引进合格的投资者，统筹协调有关事宜；为境内外投资者寻找适合投资的目标企业，协助投资者实施投资战略，统筹协调有关事宜。服务包括提供尽职调查、企业估值、商务谈判、交易管理，以及推荐会计师事务所、律师事务所等中介机构等内容。

服务内容主要包括为拟引进投资者的企业设计方案，协助企业及相关中介机构制作相关文件；根据企业的实际需要，向企业推荐合格的境内外投资者；拟以股权转让方式引进投资者的企业，我行为其设计转让方式、操作策略、转让程序等提供合理化建议；协助企业对中介机构的资格进行审查及选任；拟以再融资（包括定向增发、增资扩股）方式引进投资者的上市或非上市企业，我行为其筹备工作和行政审批提供合理化建议；协助企业对中介机构的资格进行审查及选任；为境内外合格的投资者设计投资方案，协助投资者及相关中介机构制作相关文件；根据投资者的实际需要，为其寻找适合投资的目标企业；协助企业对拟引进的投资者进行尽职调查，或协助投资者对目标企业进行尽职调查，负责有关资料的收集与传递，利用自身资源、网络优势在可公开信息范围内提供信息支持，协助在直接投资过程中或直接投资后安排相关融资。

篇2：投资银行业务介绍

这是盈科投资的资料，专业风险投资和基金投融资领域！可直接投资，也可作投融资顾问，协助上市！我是寻找一两年才确定的方向，在成都有亚非牙科和伊顿农业是我联系的，目前进展顺利，投资框架协议已签署，预计3月左右会融资成功！费用成功后从企业收取：以融资金额的3-5%为佣金，融资成功后企业总股本的2%，地区经理按佣金的20%提成，并获得股权的10%提成（由公司统一代持，企业股改时变更到个人名下）。平时留意优秀企业，不会花费更多的时间，希望对你有所帮助！

工作程序：企业提供商业计划书——发给我初审——总部评审——符合条件通知我跟踪——和企业面谈，商定顾问回报并签署《保密协议》和《投资顾问协议》，如小额直接投资则展开尽职调查——和投资人对接，洽谈——签订《投资框架协议》——提供审计、及法律方面资料——拟定投资详细合作协议——投资人注入投资款。有的会有第二轮融资，然后第三轮企业上市融资！企业上市大股东解禁后投资人退出，有的战略投资会时间长一些，同样会给企业带来很多管理、战略、市场、政府等多方面的伙伴性支持！

重点关注：行业领先，盈利模式领先，管理团队规范，09年有5000万元以上销售额或毛利润在1000-3000万元左右，未来3-5年可以上市的企业！

行业关注：高新技术、高成长、高利润类的，行业细分的前三名，如生物科技、制药类、高新技术类，农业产业化重点龙头企业，如果规模较小，具有核心知识产权，行业特殊，前景看好的也可以小额天使投资！

该机构总部在香港，北京、上海均有分支机构，我是成都（含西部地区）负责人，实际上如果有企业需融资其项目及地点不限，全国均可！

如有企业意向，可让企业按商业计划书模板填好后发给我！

祝：工作愉快，合家幸福！

谭清斌

篇3：投资银行业务介绍

多年来, 建设银行充分发挥工程造价管理方面的优势, 为国家大中型建设项目提供了全方位的投资咨询服务, 赢得了良好的市场信誉, 形成了独具建设银行特色的工程造价咨询业务。

1.中国建设银行工程造价咨询业务优势

1) 品牌建设优势。建设银行是我国最早开展工程造价业务的专业机构, 历史上曾长期作为管理固定资产投资的专业银行, 在国民经济建设不同时期, 为各级政府部门和广大客户提供工程造价咨询服务, 工程造价咨询业务已成为独具建行特色和优势的中间业务产品, 树立起良好的品牌形象。

2) 从业资质优势。建设银行有37家一级分行 (省级分行) 具有建设部颁发的工程造价咨询甲级资质, 12家二级分行 (地市级分行) 具有建设部颁发的工程造价咨询甲级资质副本。

3) 专业技术人才优势。源于建设银行造价咨询业务的历史, 目前, 全行拥有工程造价咨询专业技术人才3000多名, 其中具有国家注册执业资格的2500多人, 建设银行拥有一支综合素质高、技术过硬的造价咨询专业队伍。

4) 制度建设优势。建设银行在开展造价咨询服务过程中, 严格遵守国家法律、行政法规等有关文件规定, 并按照国家相关法规和制度, 不断完善管理措施, 先后制定了一系列规章制度, 包括:《中国建设银行工程造价咨询业务管理办法》、《中国建设银行工程造价咨询业务工作制度》、《中国建设银行工程造价咨询业务员工行为准则》、《中国建设银行工程造价咨询业务印章管理办法》等。同时, 为加强工程造价咨询类产品的规范管理, 提高造价咨询业务服务水平和工作质量, 建设银行根据建设行政主管部门及行业协会颁布的法规、标准及规程等文件, 通过对所开展的造价咨询类产品进行梳理、总结, 编写了《中国建设银行工程造价咨询类产品作业指导书》, 指导造价咨询业务的开展, 规范业务的操作流程, 有效控制操作风险。

5) 整体实力优势。建设银行工程造价咨询业务经营管理规范, 有标准化的操作流程, 注重对员工教育, 员工拥有良好职业道德操守, 专业人员队伍稳定, 员工素质高, 整体实力雄厚。无论是制度保障, 还是人员素质, 建设银行均能保证对影响咨询对象价格或价值因素进行客观的分析、计算和评价, 做出结论有依有据, 很多政府投资项目都首选建设银行承办工程造价咨询业务。

6) 信息技术优势。建设银行有覆盖全国的信息网络, 在全国范围内实现信息共享, 该行的、工程造价咨询业务上也早已应用了计算机辅助系统等现代化服务手段, 可以提供令客户满意的服务。

7) 集团网络优势。建设银行工程造价咨询经营管理机构设立在总行、各一级分行、二级分行, 造价咨询专业机构遍布全国各地。而且全行系统的资源, 包括人力资源、信息资源等, 总行可以统一调配, 这一点在为大型集团客户或跨地域建设项目提供服务方面具有得天独厚的优势。

2.建设银行工程造价咨询业务质量保证体系

中国建设银行的工程造价咨询服务贯穿了建设项目的各个阶段。在多年的实践中, 建设银行工程造价咨询业务一直秉承建设银行“为客户提供最佳服务”的理念, 按照“提高效率、保证质量、防范风险”的总体原则, 建立了前、中、后台分离的业务操作体系。前台负责营销, 面向市场和客户;中台负责具体业务办理;后台负责监督管理、技术支持和综合保障, 形成了一整套规范的操作流程, 在提高工作效率的同时, 降低操作风险, 确保工作质量。

1) 项目团队化运作。针对每个咨询项目, 成立一个项目小组, 项目组成员之间既有分工, 又有协作, 密切配合, 保证项目的顺利实施。

2) 项目经理负责制。由项目经理全面负责整个项目的实施, 对项目的咨询质量负责。

3) 完善的质量保证体系。咨询成果交付之前, 内部要经过三级复核, 确保咨询成果的准确。

篇4：投资银行业务介绍

关键词：标准债券远期 利率衍生品 银行间市场 创新

标准债券远期业务介绍

标准债券远期是指在银行间市场交易的，标的债券、交割日等产品要素标准化的债券远期合约。2015年4月7日，中国外汇交易中心和上海清算所正式推出人民币标准债券远期业务，该业务通过外汇交易中心交易处理平台达成；2015年11月30日，外汇交易中心和上海清算所开始通过X-Swap系统提供标准债券远期交易服务。

在标准债券远期上市之前，中国市场上的利率衍生品主要包括国债期货、利率互换、债券远期和远期利率协议等，其中国债期货属于场内衍生品，由中国金融期货交易所提供集中交易服务，其余三类属于场外衍生品，在中国外汇交易中心银行间本币交易系统达成交易，标准债券远期上市进一步丰富了场外衍生交易产品。

与之前已经推出的人民币债券远期和远期利率协议（FRA）相比，标准债券远期通过产品的标准化设计主要解决了交易的可执行性问题。债券远期和FRA因为较难找到首期交易时间、到期交割时间和标的物完全一样的交易对手而成交稀少，即使首期成交，如果期间因策略调整而需要平仓或者加仓，一般也较难实现。标准债券远期通过产品的标准化设计解决了上述问题。

目前市场上与标准债券远期较为类似的产品是国债期货，表1对两个产品进行了比较。

从表1的比较结果来看，标准债券远期增加了3年期品种，从而实现了2～10年的几乎全部利率曲线的覆盖；由国债期货的三个合约增加至四个，增加了一个上市合约；同时在价格波动限制上更少。

标准债券远期市场运行情况

（一）市场基本情况与运行机制

市场方面，自2015年11月30日标准债券远期X-Swap系统上线，截至2015年12月18日，市场成交59笔，金额17.2亿元，CDB3、CDB5、CDB10品种分别成交1.7亿元、5.4亿元和10.1亿元。

参与主体方面，目前银行间债券市场成员均可参与标准债券远期交易，其中上海清算所的清算会员（综合清算会员和普通清算会员）可以直接参与交易，非清算会员通过综合清算会员基于代理清算间接参与本业务。

运行机制方面，每日市场参与者在交易时间正常进行买卖报价与交易，每日结算价报价团（共12家，工行、农行、中行、交行、兴业银行、招行、上海银行、广发银行、中信证券、宁波银行、平安银行、东方证券）在日终向外汇交易中心报送当日结算价。36家到期交割价报价团成员负责在最后外汇交易日向交易中心报送价格。

（二）现货与标准债券远期的价格关系分析

目前，报价团成员主要采取两种方式进行结算价报价，第一种是比照国开债现券的涨跌幅度确定标准债券远期的价格变化幅度，第二种是参照每日国债期货的隐含收益率和国开债现货价格倒算出标准债券远期的价格。在这两种报价方式下，现货与标准债券远期的价格之间均应存在较大的相关关系。

下面选取11月30日以来3年、5年和10年期标准债券远期的每日结算价（合约均为CDB_1603）作为期货价格，现货价格选取市场上相应期限成交最活跃的两只债券取结算价的算术平均值。

从图1至图3来看，现货价格与标准债券远期价格之间存在较强的相关关系，尤其是现货市场成交最活跃的10年期品种。目前国债期货期现之间价格相关系数约为0.8，标准债券远期5年和10年期期现之间价格相关性均高于国债期货（见表2）。

同时，我们也看到目前标准债券远期价格趋势性走势较强，在现货价格出现较大变化时期现之间的相关性减弱，这主要与标准债券远期每日结算价的确定方式有关。目前每日远期合约成交笔数如果大于等于5笔，将通过成交价格按照成交量加权平均计算结算价，否则，将由外汇交易中心组织报价团报价。在现在合约每日成交数量还不大的情况下，大多数结算价格将由报价团成员报价确定。对于成交不甚活跃甚至日间没有成交的3年期和5年期国开债现货，个别时点的价格波动或者非活跃债券的成交对于投资人趋势判断影响不大，对于整体报价团的报价影响也有限，因此体现出标准债券远期价格的趋势性表现情况。

标准债券远期的应用分析

（一）替代现货投资，获取市场利率下行收益

标准债券远期具有占用资金少、与现货联动性高的特点。目前占用资金主要是保证金，最低保证金由清算限额（多仓+空仓）和保证金率共同确定。目前外汇交易中心规定部分机构的清算限额为0，同时对某些机构的限额也没有进行控制，这些机构可以超限进行交易，因此占用的资金是0。目前市场投资机构多有投资额度限制或者收益率指标要求，在现货收益率不断下降的情况下，机构可能会受投资额度和收益率指标所限而不能参与现券投资，因而也就无法享受利率下行的收益。但通过参与标准债券远期，在不占用债券额度的情况，却可以获得市场收益率下行的收益。如2015年四季度，政策金融债收益率下行近60bp，通过参与远期，在不影响投资额度和收益率目标情况下，可获得这部分价差收入。即使期间没有机会平仓，到期交割是现金交割，机构也不会获得额外的债券，不会占用投资额度。

（二）节约交易成本，获得市场利率反弹收益

与国债期货业务相比，现阶段标准债券远期交易的结算采取现金交割，因此当出现利率上行机会时，做远期的空头不需要担心到期交割而事先买入交割债券，节约了交易成本并在一定程度防范了交割风险，在到期时正常交割即可获得市场利率上行的收益。

（三）增加套期保值工具，丰富期货现货组合策略

目前，国开债的市场交易活跃度越来越高，但之前市场上并没有针对国开债的衍生对冲工具，市场上已有的使用较多的是利率互换和国债期货，其中利率互换主要用于锁定融资成本，国债期货则与政策金融债之间还有品种的差别，均与精确套保有一定的差距。标准债券远期推出以来，期货与现货之间的价格联动性和关联度均较好，为国开债现货交易提供了良好的套期保值工具，进一步丰富了期货现货组合策略。

下一阶段市场展望

从标准债券远期上线X-Swap系统至今，市场的主要关注点还是参与机构与交割方式两方面。参与机构方面，目前市场上能自主交易的机构仅限于上清所的清算会员，目前综合清算会员3家，普通清算会员46家，数目较少，限制了市场的参与热情。交割方式方面，标准债券远期支持现金交割，还不支持实物交割，现金交割中交割价格是根据一篮子可交割券现货市场成交价或者上清所组织报价团报价（如果现货市场最后交易日没有成交）通过成交数量加权后得到。考虑到期交易当日不同债券成交数量不稳定，最后的交割价格可能出现不稳定的情况，因此这种交割方式对于交易双方盈亏预期会产生影响。而在国债期货中，最后交割的时候空头可将债券以交割价格卖给多头，因此期货与现货价格之间存在一定的收敛性，最后交割价格的可预测性相比标准债券远期要强。预计下一步在各方努力下，参与机构和交割方式方面将有所改进，标准债券远期市场发展空间也将得到进一步释放。

总结

整体来看，标准债券远期的推出填补了银行间市场银行、保险类机构无法参与国债期货的空白，目前与现券之间已经有了较强的价格关联性。受制于参与机构还不多、交割方式仅为现金交割，目前市场发展还不大，如这些问题能解决，市场的潜力将得到进一步释放。对于机构而言，这项业务有助于在多目标限制下获得利率波动时的收益并节约资金占用、降低操作风险，并进一步丰富期货现货之间的组合策略。（感谢陈志明、李雪婷对本文的贡献，亦感谢与唐薇之间的业务讨论）

作者单位：中国工商银行

责任编辑：刘颖 罗邦敏

篇5：离岸银行业务介绍

时间：2011年11月11日)

何谓离岸银行业务

离岸银行业务是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。俗称“两头在外”，即资金来源于境外，资金运用亦在境外。

离岸银行业务的对象

离岸银行业务的对象是非居民。所谓“非居民”是指在境外（含港、澳、台地区）的自然人、法人（含在境外注册的中国境外投资企业）、政府机构、国际组织及其他经济组织。包括中资金融机构的海外分支机构，但不包括境内机构的境外代表机构和办事机构。经国家外汇管理局批准的走向海外的中资企业，也可开设离岸账户。

离岸银行业务的经营范围和币种

经中国人民银行批准，我行离岸银行业务经营如下的业务：

（一）外汇存款；

（二）外汇贷款；

（三）国际结算；

（四）同业拆借；

（五）外汇担保；

（六）外汇买卖；

（七）咨询、顾问业务；

（八）离岸债权投资业务

（九）中国人民银行批准的其他业务。

离岸银行业务经营的币种限于可自由兑换的货币，目前暂定为美元、日元、港元、欧元、英镑、澳大利亚元、新加坡元、加元八种货币。

离岸帐户开户资金起存额

非居民法人最低存款额为等值5万美元的可自由兑换货币，非居民自然人最低存款额为等值1万美元的可自由兑换货币（不收取现金）。

开设离岸帐户所需文件

（一）非居民法人客户开立离岸账户时必须提供下列文件：

1.独资公司

（1）企业注册登记证明；

（2）独资经营人身份证/护照；

（3）独资企业账户开户决议；

（4）离岸业务中心要求的其他资料。

2.合伙公司

（1）企业注册登记证明；

（2）合伙备忘录或契约；

（3）合伙经营人身份证/护照；

（4）合伙企业账户开户决议；

（5）离岸业务中心要求的其他资料。

3.有限公司

（1）企业注册登记证明；

（2）公司章程；

（3）董事会决议抄本；

（4）有限公司开户委托书；

（5）董事身份证/护照；

（6）离岸业务中心要求的其他资料。

4.社团

（1）注册登记证明文件；

（2）社团章程；

（3）社团开户账户决议；

（4）离岸业务中心要求的其他资料。

非居民法人客户如为香港注册的公司，还需提供有效的商业登记证。

（二）非居民自然人客户开立离岸账户时必须提供下列文件：

1.境外身份证/护照/持中国护照但获得境外永久居留权的证明文件

2.离岸业务中心要求的其他资料。

（三）境内企业开立离岸账户时必须提供下列文件：

1.国家（地方）外汇管理局可开立境外账户的批文；

2.企业营业执照；

3.组织机构代码；

4.税务登记证；

5.法定代表人或单位负责人的身份证件；

6.离岸业务中心要求的其他资料。

以上开户文件客户须提供正本，分行见证后留存复印件。

离岸银行业务的特点

灵活的存款利率，优惠的税收政策；

自由的资金汇划，全面的金融服务。

离岸业务种类

（一）进口业务种类：

1．汇出汇款

2．进口开立信用证

3．进口代收

4．进口押汇

5．进口保付融资

（二）出口业务种类：

1．汇入汇款

2．出口信用证通知

3．出口议付

4．出口托收

5．福费廷

6．转让信用证

7．出口风险参与

（三）境内外联动产品：

1．内保外贷

2．外保内贷

3．四方协议

离岸网上银行

篇6：银行办理业务介绍信

兹XX县X有限公司(身份证号码：)到贵局办理申领核销单相关事宜，请给予办理为感。

此致

敬礼

单位(公章)

篇7：银行办理业务介绍信

在生活中，能够利用到介绍信的场合越来越多，介绍信在介绍联系接洽事宜中具有介绍、证明的双重作用。还是对介绍信一筹莫展吗？下面是小编为大家整理的银行办理业务介绍信，希望对大家有所帮助。

银行办理业务介绍信1

工商银行xxxxxx支行，我单位系你行代发工资客户，工作需要，现新增新员工xxx等十人，到你单位办理工资卡开卡事宜，请按相关规定授理相关手续。

为盼。

xxxxx公司(公章)

20xx年xx月xx日

银行办理业务介绍信2

工商银行xxxxxxxxxxxx支行，我单位系你行代发工资客户，工作需要，现新增新员工xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx等十人，到你单位办理工资卡开卡事宜，请按相关规定授理相关手续。

为盼。

单位(公章)

年 月 日

银行办理业务介绍信3

_______银行：

兹我_______单位，因支票丢失帐号暂时关闭。因公司业务需要（向某公司汇款或取现等）特申请_______，身份号_______到贵单位办理（汇款或取现告示）事宜。

特给予办理。

为谢！

此致

敬礼！

（单位盖公章）

20____年____月____日

银行办理业务介绍信4

兹介绍我公司员工ｘｘ前往贵行办理银行函证业务，请予以接洽，谢谢贵行的合作！

此致

敬礼！

大信会计师事务有限公司

ｘｘ年 ｘｘ月 ｘｘ日

银行办理业务介绍信5

xxxxx银行xxxxxxx支行：

我单为由于工作需要，特派出我单位工作人员xxxxxxx（身份证号：xxxxxxx工作证号：xxxxxxx）、xxxxxxx（身份证号：xxxxxxx工作证号：xxxxxxx）等前来贵行办理xxxxxxxxxxxxxx工作事宜，望贵行给予协助办理。

特此证明

单位名称：xxxxxxx

xxxx年xxxx月xxxxx日

银行办理业务介绍信6

工商银行XXXXXX支行，我单位系你行代发工资客户，工作需要，现新增新员工XXXXXXXXXXXXXX等十人，到你单位办理工资卡开卡事宜，请按相关规定授理相关手续。

为盼。

XXXXXXXXXXXXXXXXXXX公司（公章）

XX年XX月XX日

银行办理业务介绍信7

XXX贵银行：

兹我XXXXXXXX单位，因支票丢失帐号暂时关闭。因公司业务需要（向某公司汇款或取现等）特申请XX，身份号XXXXXX。到贵单位办理（汇款或取现告示）事宜。特给予办理。为谢！

致此

敬礼

XXXXXXXXX（单位盖公章）

XX年XX月XX日

银行办理业务介绍信8

xx贵银行:

兹我xxxxxx单位,因支票丢失帐号暂时关闭.因公司业务需要(向某公司汇款或取现等)特申请xxx同事,身份号xxxx.到贵单位办理(汇款或取现告示)事宜.特给予办理.为谢!

致此敬礼

xxxxxx(单位盖公章)

20xx-7-27

银行办理业务介绍信9

______贵银行:

兹我________________单位,因支票丢失帐号暂时关闭.因公司业务需要(向某公司汇款或取现等)特申请【人名】同志,身份号____________.到贵单位办理(汇款或取现告示)事宜.特给予办理.为谢!

致此敬礼

__________________(单位盖公章)

20xx年xx月xx日

银行办理业务介绍信10

因需要，现介绍我单位 同志，身份证号码为，来贵行办理 业务,请予以办理为感。

单位名称：

单位公章：

ｘｘ年ｘｘ月 ｘｘ日

兹我________________单位,因支票丢失帐号暂时关闭.因公司业务需要(向某公司汇款或取现等)特申请【人名】同志,身份号____________.到贵单位办理(汇款或取现告示)事宜.特给予办理.为谢!

致此敬礼

__________________(单位盖公章)

20xx年xx月xx日

银行办理业务介绍信11

工商银行ｘｘ支行:

因需要，现介绍我单位 同志，身份证号码为，来贵行办理 业务,请予以办理为感。

单位名称：

单位公章：

ｘｘ年ｘｘ月 ｘｘ日

银行办理业务介绍信12

______支行：

我单位系你行代发工资客户，工作需要，现新增新员工_______等十人，到你单位办理工资卡开卡事宜，请按相关规定授理相关手续。

为盼。

公司（公章）

20____年____月____日

银行办理业务介绍信13

xx贵银行:

兹我xxxxxxxx单位,因支票丢失帐号暂时关闭.因公司业务需要(向某公司汇款或取现等)特申请xx,身份号xxxxxx.到贵单位办理(汇款或取现告示)事宜.特给予办理.为谢!

致此敬礼

xxxxxxxxx(单位盖公章)

20xx-11-25

银行办理业务介绍信14

xxx银行

兹证明xx为我单位xx部门xx职务，年收入xx万元，特此证明

我单位系你行代发工资客户，工作需要，现新增新员工xxxxxxxxxxxxxx等十人，到你单位办理工资卡开卡事宜，请按相关规定授理相关手续。

xx单位

(公章)

20xx年x月x日

银行办理业务介绍信15

xxx银行

兹证明xx为我单位xx部门xx职务，年收入xx万元，特此证明

xx单位(公章)

篇8：投资银行业务发展

传统的投资银行业务主要是指证券承销商和证券经纪人业务。随着金融行业的不断发展, 混业经营的不断普及, 现代投资银行业务主要指证券公司和银行所从事的方方面面的业务。目前国际市场上有众多的投资银行, 投资银行的定义是经营全部资本市场业务的非银行金融机构, 从事证券发行、承销与交易代理, 提供企业并购与资产重组、基金管理与投资以及为企业投资融资进行咨询顾问等业务的一系列机构。传统的投资银行业务主要包括:证券承销、证券经纪、证券自营、兼并、收购和重组、金融工具创新等。

二、我国商业银行投资银行业务的现状分析

(一) 投资银行业务现状

长期以来, 我国的金融行业一直遵循着“分业经营, 分业管理”的规则, 商业银行不得从事证券业务、保险业务, 证券公司不得从事存贷款等商业银行业务, 各自只能在自己的业务领域内开展经营活动。然而, 随着我国金融结构的逐步调整和经济改革发展的不断深化, “分业经营”制度完全分割资本与货币两个市场的弊端已经非常明显, 并且阻碍金融行业的发展。中国人民银行于2002年7月发布了《商业银行中间业务暂行规定》, 对中间业务的概念、可开办的业务范围、准入制度、审批程序等进行了明确规定, 经批准的商业银行可以从事除了承销和自营以外的各项投行业务。自此开启了我国商业银行混业经营的新篇章, 同时也面临着投资银行业务的国际性调整。

由于国家相关政府的鼓励, 我国商业银行纷纷开始进行混业经营模式, 传统的存贷款银行演变成为“全能银行”, 由于受到分业经营、分业监管的限制, 目前所谓的全能银行还需进一步加强业务发展。

(二) 商业银行开展投资银行业务的SWOT分析 (见下表)

三、投资银行业务的拓展

(一) 资产证券化

资产证券化指的是金融机构将持有的同质、流动性较差但具有未来现金收入流的贷款、租赁、应收账款等资产集中起来形成一个资产池, 通过结构性安排, 对资产中的风险和收益要素进行分割和重组, 将其转变为具有投资特征的可销售证券, 据以回收资金的过程。资产证券化的功能有: (1) 防范、分散银行风险。资产证券化将期限较长的银行贷款证券化后, 收回的资金可用于发放更多的贷款, 从而提高资金的流动性和利用率, 防范因“短存长贷”而造成资金流动性风险。 (2) 拓展银行融资渠道, 降低银行融资成本。发行资产支持债券在资本市。场上直接融资, 为银行提供了长期稳定的资金来源。证券化业务通过为证券化资产继续提供管理和服务、开拓证券化操作的投资银行业务等方式实现了银行与证券功能的融合。

(二) 基金业务

基金管理是指参与基金的设立、投资、经营以及风险控制, 以实现基金价值增值的各种活动的总称。商业银行设立基金管理公司, 首先可以有效分流储蓄, 为资本市场发展提供资金支持, 拓宽资金入市渠道。其次可以有利于提高直接融资比重, 促进直接融资与间接融资协调发展。从目前的市场环境来看, 绝大部分企业的融资过多的依赖于传统的银行信贷, 这就使得经营管理中的风险转嫁给银行, 从而影响银行的稳定发展。其次, 中小企业因为自身资金薄弱, 很难从银行获取信贷从而也会影响中小企业的发展壮大。我国商业银行开展基金管理业务员, 吸收战略投资者的资金组建股权多元化的基金管理公司, 那么对于市场融资难的问题就有解决的办法了, 这也充分优化了资源配置, 在一定程度上控制了信贷风险, 增强了资本流动的效率, 给市场注入了活力。

(三) 个人理财业务

理财计划是指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上, 针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。理财业务是商业银行将客户关系管理、资金管理和投资组合管理等融合在一起, 向客户提供的综合化、个性化服务。发展理财业务是我国商业银行提高经营管理水平和国际竞争力的必然趋势。

四、总结

当前, 我国商业银行开展投资银行业务是适应经营环境变化的战略选择, 随着金融改革的深化和对外开放步伐的加快和企业直接融资市场的迅猛发展, 主要依赖利息收入的传统商业银行面临严峻挑战, 生存空间受到挤压。开展投资银行业务已成为现代商业银行向综合化、全能化演变的必然选择。我国商业银行在现行金融制度安排下, 积极拓展投资银行业务, 是有效提高盈利能力和竞争力的重要途径之一。

参考文献

[1]金伟为:商业银行融合投行业务的选择[J], 浙江金融, 2002 (4) [1]金伟为:商业银行融合投行业务的选择[J], 浙江金融, 2002 (4)

[2]李勇.现代银行的投资银行业务[M].北京:中国金融出版社, 2008.[2]李勇.现代银行的投资银行业务[M].北京:中国金融出版社, 2008.